Какие акции купить, чтоб они всегда росли, а мы богатели?

Кто еще не понял, то напоминаю, что всю эту неделю мы говорим об инвестиция в долгосрок, чтоб создать капитал и жить на проценты с него.

Начнем сразу с главного вопроса, не отходя от кассы:
- Какие акции купить, чтоб они всегда росли, а мы богатели?

Во-первых, надо понимать, что не все акции одинаково полезны, и угадать какие конкретно вырастут в этот раз и за какой срок очень сложно. Все зависит от тысячи параметров и многих ЕСЛИ.
Для этого создаются целые аналитические компании, где умные дядьки с дипломами меряются интеллектами по 20 часов в сутки!
Вы правда надеетесь их переиграть?
1-2 раза вам может повезти, но на дистанции в 5 лет вы им проиграете 100%, т.к. нет системности.

НО, сразу скажу, что все таки инвестировать хоть как-то хоть куда-то ЛУЧШЕ, чем не делать вообще ничего!
Поэтому если стоит выбор купить по 1 акции Сбербанка/Газпром/Боинга ИЛИ не делать ничего вообще, ТО даже “пальцем в небо” лучше чем ничего.
Но если выбор стоит между вложениями в акции IT-компаний США или Сбербанками, то я выбираю однозначно первое т.к. у них перспектив больше.

Лучше двигаться хоть как-нибудь, чем стоять на месте и думать “А куда поехать в этот раз. Главное соблюдать основное правило инвестора, чтоб потом не стало больно, а Алексей Рид стал виноват во всех ваших смертных грехах:

Инвестировать только те деньги, которые вы готовы потерять.

И это не просто слова из книжек Кийосаки, чтоб умнее выглядеть.Это проверенное руководство к действию-  вы эти деньги сразу списываете в убыток в момент покупки акций, будто их больше нет. Вспомните, как вы покупаете рулон туалетной бумаги: в момент оплаты деньги списались с карты и вы забыли про них, их больше нет, ушли безвозвратно, вы на них не рассчитывайте в принципе. 

Также нужно делать с покупкой акций, иначе вы будете очень эмоционально вовлекаться в процесс, перекладывать из одного места в другое, менять Роснефть на Газпром, и превратите пассивное прибыльное инвестирование в активное и убыточное, где 97% людей свои деньги теряют. Ага, а вы думали мы тут меды гоняем:)

А во-вторых, давайте разбираться, почему так сложно угадать, какие акции постоянно растут на дистанции от 3 лет? У нас ж долгосрочное инвестирование.

Давайте, например, посмотрим акции тех, кто на слуху:

Едем дальше…
Все видели 6 новых айфонов за 3 последних года у одной из самых крупных компаний планеты? Так почему бы не прикупить ее акции?!
Давайте посмотрим как вели себя эти акции за эти же 3 года.

+24% за 3 года в рублях! 8% в год, с дивидендами будет 14% в рублях.
“Я на русалках больше заработаю”

Ну и напоследок, возьмем тех, кто на слуху, но у них теперь уже не все так хорошо, например, Газпром. “Эээ, поуважительнее к гиганту пожалуйста!”

Да, были моменты, когда акции вскочили на коня и могли дать +80% прибыли (пик на графике), но если вы тогда не продали и не вышли в нал (а с чего бы это, вы ж в долгосрок держите), то сейчас у вас +24% за 3 года, и перспективы, мягко скажем, туманные.

Что мы имеем?
Акции компаний в плюсе, а значит НАДО БРАТЬ их. Ну вроде все логично.
Ну может еще найти таких же 10 компаний, состряпать из них инвестиционный портфель ленивого инвестора и будет через 5 лет праздник и на нашей улице - так думает большинство и ошибается.

Во-первых, акции не растут, А РОСЛИ! За какой-то срок в прошлом.
И в таком плюсе они СЕЙЧАС только у тех, кто купил их в 2017 году 3 года назад, а что будет дальше с ними с 2020 - большой и толстый ХЗ, прям всем ХЗ ХЗ.
Может вырастут, а может и нет, но никто не знает наверняка и в этом основная проблема отдельных акций. Вы гадаете на ромашке.

Если вы вкладываете в долгосрок, например, от 5 и более лет, то вы должны быть абсолютно уверены, что ваши акции вырастут больше, чем весь рынок в целом.

Работает это так…
Вы решили, что каждый месяц будете инвестировать, например, по 20 000 рублей. А дальше по схеме: получили зарплату, перевели 20-ку на брокерский счет и начинаете думать, что прикупить на фондовом рынке:
Ваш коллега с работы тоже инвестирует, и в прошлый раз все вложил в Роснефть, т.к. баррель просел, нефтянка на дне и пока дешево - надо брать.
И вы взяли. В следующем месяце вы возбудились от акций Форда и купили их и ощущаете себя настоящим Волком с Уолл-Стритт, а через месяц взяли акции Apple, услышав по в очередном телеграм-канале, что сам Уоррен Баффет прикупил себе на 2 млрд яблоков. В итоге у вас получился портфель на 240 000 руб, которые хаотично вложены в разные акции.

Что через 1 год?
Какие-то акции упадут, какие-то вырастут, но вам важно, чтобы рост по одним перекрыл убыток по другим, и в итоге ваши вложения 240 000 руб за 1 год превратились, ну хотя бы, в 300 000 рублей, а что там внутри между акциями происходило внутри портфеля и у кого дивиденды оказались длиннее, вас интересует в меньшей степени. Все так?
На что вы рассчитываете в таком случае?
Что весь комплект купленных вами акций даст доход выше, чем растет сам рынок. А иначе тогда зачем заморачиваться с выбором А ЧТО КУПИТЬ в принципе? Скупили весь рынок и не паритесь, он растет, и вы вместе с ним.
Но когда вы сами покупаете отдельные акции для себя, то вы кидаете вызов всему рынку, что ваш комплект акций вырастет больше, чем растет рынок.

А теперь важная информация, которая изменит ваше представление о фондовом рынке.

За прошедшие 75 лет всего 7 человек смогли переиграть рынок со значительным перевесом на протяжении 15 лет подряд!

И имена этих гениев вы наверняка слышали: Уоррен Баффет, Питер Линч, Джон Темплтон.
А это значит, 75% всех самых умных инвесторов в мире, работающих по 20 часов в день, имеющих огромный исследовательский персонал и самые мощные компьютеры в мире, не были в состоянии более или менее регулярно “бить” рынок. Звучит как фантастика, но это так.

Да, какие-то акции у вас могут резко взлететь на +150% за 1 месяц, как у меня Тесла в осенью, но они НЕ будут так расти все время, и потом упадут или замедлят рост и в итоге вы зарабатываете меньше.

Живой пример:
В прошлый четверг я купил 2 акции “Zoom Video” в долгосрок, потому что сам пользуюсь их сервисом для видео-конференций и сейчас во время карантина количество пользователей у них взлетело в 14 раз!!! Я прикинул перспективы и взял.

Значит ли это, что Zoom выгоднее рынка? За 1 неделю ДА. Но за 10 лет, я вас уверяю, что Zoom упадет, а рынок так и будет мелкими шагами идти дальше по 1-2% в месяц, и довезет нас до финансовой свободы за 7-15 лет с большей вероятностью. Это как в той притче, где черепаха всегда обгоняет зайца. Вот главный секрет, который вы должны знать до того, как вообще начнете думать, какие конкретные акции купить в этот раз.

Черепаха - это рынок
Заяц - это ваши отдельные акции по несколько штук за раз.

А зачем тогда я сам покупаю акции Zoom?
А я делаю ставку на то, что сниму с них сливки и выйду раньше, чем они начнут падать и успею переложить обратно в рынок.
В целом, я ничего не имею против покупки акций отдельных компаний, сам так делаю, и допускаю, что на коротких дистанциях до 3 лет в них доходность может быть выше, но угадать все компании, которые взлетят, вы навряд ли сможете, а значит превращаете инвестирование в рулетку и азарт.
Но если вы планируете инвестировать в долгосрок от 5 лет и дольше, то очень вероятно, что вы потратите силы, время и деньги, а заработаете меньше.
Такие гиганты как Apple, Goggle, Amazon, Газпром, Сбербанк и другие, основной свой рост уже прошли 5-10 лет назад, и если вы тогда их купили, то фиксируйте прибыль, ее больше такой не будет. Это не значит, что акции не будут расти дальше, это значит, что навряд ли они обгонят весь рынок через 15 лет, а именно это вам сейчас и нужно, чтобы ускорить путь к финансовой свободе.

Поэтому я покупаю разные акции перспективных компаний поштучно за раз, надеясь на резкий вырост, но только на 5% от всего капитала фонда свободы, и эти вложения даже не учитываю в портфеле будто я их уже потерял.
А остальные 95% инвестирую во весь рынок акций сразу, понимая, что я не смогу угадывать все 15 лет.

Но если хотите поиграть в Уоррена Баффета или Волка с Уолл-Стритт,
то я бы присмотрелся к этим ребятам:

Но если хотите поиграть в Уоррена Баффета или Волка с Уолл-Стритт, то я бы присмотрелся к этим ребятам:

Tesla Inc (TSLA). Стоимость ~600$. https://ru.investing.com/equities/tesla-motors 

Пожалуй самая спорная компания с эпатажным лидером Илоном Маском, которая делает электромобили. Акции здесь очень волантильны, они могут скакать плюс/минус 400% за квартал, но если вы инвестируете в долгосрок, тогда вы делаете ставку на отказ от бензиновых автомобилей в будущем, и что возглавит это мероприятие именно компания Тесла с его инновационными решениями в этой области.

Visa Inc Class A (V). Стоимость ~180$ https://ru.investing.com/equities/visa-inc 

Один из лидеров мировой системы платежей, которая еще и дивиденды платит около 1% в год в долларах.

Alphabet Inc Class A (GOOGL). Стоимость ~1300$ https://ru.investing.com/equities/google-inc 

Это знаменитый Google, куда иногда нас посылают прогуглить информацию. Лидер поисковой системы на планете Земля. Растет стабильно, посмотрим что будет дальше.

Microsoft Corporation (MSFT). Стоимость ~160$. https://ru.investing.com/equities/microsoft-corp

А это уже компания самого Билла Гейтса, того самого, который несколько лет был самым богатым человеком планеты, а все потому что акции этой компании взлетели вместе с прибылью и продажами и растут стабильно последние 5 лет. Все это позволяет стабильно выплачивать дивиденды 1.5% в год.

Berkshire Hathaway B (BRKb). Стоимость ~200$  https://ru.investing.com/equities/berkshire-hathaway 

Кто знает, кто такой Уоррен Баффет? Это самый богатый инвестор всех времен, который создал свой капитал на основе стратегий долгосрочного инвестирования, которые позволяли ему показывать среднюю доходность выше индекса S&P 500 все прошлые 40 лет! Это один из немногих людей, кто смог переиграть весь рынок и продолжает делать это до сих пор.
У него есть своя компания, которая вкладывает деньги, и вы можете просто инвестировать вместе с ним, если считаете, что в будущем его стратегии так же будут приносить прибыль своим владельцам. Стать частью его бизнеса можно купив акции за 200 долларов.

McDonald’s Corporation (MCD). Стоимость ~190$ https://ru.investing.com/equities/mcdonalds 

Да, вы все правильно подумали. Это всеми известный МакДональдс, где по всему миру продаются гамбургеры, кола и картошка фри.

А вы замечали как рестораны Мака располагаются всегда в центре городов в самых проходимых местах с большим потоком людей?
Это не случайно, все дело в том, что компания основные деньги зарабатывает на недвижимости для франчази, а не на бургерах, как может показаться с первого взгляда. Поэтому все предыдущие годы акции росли, и самое приятное, что компания стабильно платит дивиденды по 2-3% в год в долларах.
Кто ставит, что люди будут продолжать есть бургеры и стоимость недвижки в крупных городах будет расти, советую присмотреться к ним.

Facebook Inc (FB). Стоимость ~160$ https://ru.investing.com/equities/facebook-inc 

Это ставка на Марка Цукерберга и на одного из лидеров социального медиа на планете - компанию Facebook. Основные преимущества ей дает огромная клиентская база и вовлечение людей, что позволяет компании зарабатывать на продаже рекламы и генерировать постоянную прибыль, обыгрывая конкурентов. 

Московская биржа ОАО ММВБ (MOEX). Стоимость ~90 рублей https://ru.investing.com/equities/moskovskaya-birzha-oao 

С Московской биржей ситуация такова - это по сути монополист, а с каждым годом количество инвесторов в нашей стране только растет, а на какой бирже им еще покупать акции, если не на Московской?! Санкт-Петербургская сильно не дотягивает до уровня, а значит люди будут идти на ММВБ и компания будет генерировать больше прибыли, но на дистанции.

Вот такая интересная и неоднозначная штука получается, если вы сами собираете инвестиционный портфель, надеясь, что доход за 7-15 лет будет выше рынка. Можете угадать, а можете и нет. Но, к сожалению, работает ли ваш пенсионный план или нет, вы узнаете, только когда придет время пенсии, но изменить ситуацию уже не успеете.

Ну так что? Будем дальше искать перспективные акции на 5% от капитала или будем следовать за всем рынком сразу? - вот в чем вопрос.

Как вы сделаете? Напишите в чате свои мысли и инсайды.