Что такое Форекс ?

Валютный рынок Forex (от англ. FOReign EXchange - иностранная валюта) - это международный рынок, где основным товаром являются валюты, которыми торгуют между собой брокерские компании, банки и инвестиционные фонды. Формирование валютного рынка происходило в 70-е годы XX века, когда финансовый мир отказался от "золотого стандарта" и перешел к свободному рыночному установлению цен на валюты. Модель работы рынка базируется на принципах свободной конвертации валют без государственного вмешательства и на гарантиях свободы подобных операций. При этом устанавливаются правила и ограничения на предоставление посреднических услуг, которые регламентируют взаимоотношения трейдеров и брокеров. Иногда можно услышать, что Forex называют валютной биржей, но это не так. Форекс - международный внебиржевой рынок, у которого отсутствует конкретное места проведения торгов. Торговля может вестись через Интернет или по телефонной связи. Участники торгов могут совершать сделки с валютами из любой точки мира. Поскольку Форекс имеет статус внебиржевого рынка, требования об обязательной регистрации совершаемых на нем сделках отсутствуют. Торговля на Форекс не зависит от места проведения сделок, но на нее оказывают заметное влияние торговые сессии, которые в разное время проходят в различных частях земного шара - Азиатско-Тихоокеанском регионе, Европе и Северной Америке. Благодаря этой особенности торговля ведется практически круглосуточно - сессии переходят из одной в другую. Начиная с 1989 года Банк международных расчетов (БМР) каждые 3 года проводит тщательный анализ рынка Форекс. Согласно данным, которые были опубликованы БМР, дневной оборот рынка Форекс в 2000 году составлял 1,5 трлн USD, а через 10 лет он уже достиг 4,0 трлн USD. Специалисты Банка прогнозируют, что суточный оборот рынка Форекс к 2020 году вырастет до 10 трлн USD. Часть этого объёма обеспечивается маржинальным кредитованием, по условиям которого разрешается заключать контракты на суммы, существенно превышающие действительный капитал участника сделки. Независимо от характера и целей сделок, большой дневной оборот является гарантией высокой ликвидности этого рынка. Также известно, что порядка 75% всех сделок рынка Форекс проводятся американскими банками.

Особенности рынка Форекс

Высокая волатильность .

Волатильность представляет собой любые изменения в цене инструмента. Рынок Форекс - это рынок с высокой волатильностью. Курсы валют очень подвижны, а задача трейдера - суметь заработать на разнице их курсов. Поэтому чем сильнее такие изменения, тем выше доходность трейдера. Причем неважно, растет какая-либо валюта или падает - это также выступает еще одной особенностью рынка. По сути, трейдер имеет возможность зарабатывать и на снижении стоимости валют, и на их росте. Поэтому высокая волатильность с использованием кредитного плеча предоставляет хорошие возможности для заработка. Но здесь также важно помнить про риски.

Круглосуточная работа

Как мы отмечали ранее, рынок Форекс в будни функционирует круглые сутки. На нем всегда есть и продавцы, и покупатели. Можно использовать и агрессивные американские торговые сессии, где волатильность просто зашкаливает, и спокойные азиатские торговые сессии, где изменения курсов обычно минимальны. Если не совсем удобно заниматься анализом рынка утром, это можно сделать вечером, а также открыть или закрыть позиции, чтобы зарабатывать на движениях валют в любое время суток. Это уникальная возможность рынка является крупным преимуществом в сравнении с фондовым рынком, где торговля доступна только в рабочее время торговых сессий.

Прозрачность

Вся информации о рынке доступна его участникам в полном объеме и из любых источников. Важные новости, которые способны повлиять на курсы валют, публикуются в известное заранее время и дату, после чего следует реакция рынка, в результате которой трейдеры могут наблюдать сильные движения. Это говорит о том, что до публикации данных (к примеру, о безработице) заранее никто не знает, что последует дальше и как отреагирует рынок на ожидаемое событие - до момента его наступления все оперируют одинаковым объемом информации.

Высокая ликвидность

Товаром на валютном рынке выступают деньги. Считается, что денежные средства - это товар с очень высокой ликвидностью, т. е. в любой момент можно быстро обменять одни деньги на другие. Низколиквидным товаром, к примеру, является жилье - быстро продать квартиру получится только в случае, когда запрошенная цена продажи будет заметно уступать текущей среднерыночной стоимости аналогичной квартиры. В нашем случае трейдер всегда сможет открыть позицию на Forex по текущим рыночным котировкам и легко закрыть ее, потому что рынок валют настолько обширен, что на нем всегда есть и продавцы, и покупатели.

Скорость заключения сделок

Для открытия позиции достаточно нажать кнопку "Ордер" в торговом терминале, чтобы продать или купить интересующую трейдера валюту. В случае закрытия позиции (к примеру, для фиксации прибыли), достаточно выбрать нужную из них и нажать "Закрыть ордер". Эта операция займет считанные секунды. Таким образом, рынок Форекс существенно отличается от других финансовых рынков. На нем мы можем быстро получить доступ к торговле, работать из любой точки мира и в удобное для себя время. Использование кредитного плеча позволит трейдеру совершать сделки на суммы, заметно превышающие величину средств на его депозите. Цена валют постоянно изменяется, и это - еще одна возможность заработать на любых колебаниях их стоимости. За счет высокой ликвидности на данном рынке можно максимально быстро открыть и закрыть сделку практически в любой момент времени.

Участники рынка Форекс

Международный межбанковский рынок Форекс представляет собой внебиржевую торговую площадку. Это значит, что физического торгового места, как у фондовых бирж, он не имеет. Все операции между участниками торгов осуществляются в Сети. Основными участниками рынка Форекс на данный момент выступают национальные Центральные банки различных государств мира. Наиболее весомыми из них являются Европейский центральный банк и Федеральная резервная система США. Центробанки других стран тоже оказывают свою долю влияния на колебания валютных курсов, и их задача - не допуска��ь резких ценовых всплесков. Также в структуре рынка Форекс присутствуют коммерческие банки. Они не могут оказать существенного влияния на денежно-кредитную политику крупных игроков, но тем не менее без их участия уровень ликвидности на рынке был бы заметно ниже. Коммерческие банки оказывают спекулятивное воздействие, постоянно манипулируя валютными курсами в целях заработка и совершая огромное количество торговых операций. Заработок коммерческих банков происходит за счёт спреда - разницы между курсами покупки и продажи валюты. Помимо банков, в торговле участвуют брокеры, брокерские компании и дилинговые центры, которые являются посредниками и вносят немаловажный вклад в формирование цен на валюты. При этом именно они предоставляют доступ на межбанковский рынок частным трейдерам и инвесторам. Наибольший вклад в количество совершаемых сделок вносят как раз частные лица, торгующие через брокерские и дилинговые компании. А ещё одну группу участников торгов можно выделить фонды: страховые, пенсионные и хедж-фонды. Они проводят наиболее крупные торговые операции на рынке, причём иногда достаточно агрессивные. Цель фондов - заработок на разнице курсов, и ничего более. Далее идут компании-импортёры и экспортёры, которые (как правило) не имеют прямого выхода на рынок и осуществляют все операции через коммерческие банки. Целью данных компаний служит не проведение спекулятивных сделок на рынке Forex, а покупка и продажа валют для осуществления платёжных операций по своему основному виду деятельности.

Классификация торговых инструментов на Форекс

Торговыми инструментами, как правило, называют финансовые активы, которыми можно торговать для извлечения прибыли. На рынке Форекс существует большое многообразие инструментов - тут и основные валютные пары, и кросс-курсы валют, и криптовалюты. Все они упорядочены по группам в классификации торговых инструментов.

- Первая группа - это основные валютные пары. Например, EURUSD, GBPUSD и т. д. В этих инструментах большинство валют торгуется в связке с долларом США. Любая из этих пар представляет интерес, потому что имеет высокие уровни ликвидности и волатильности. По некоторым данным, более 85% всех финансовых операций на рынке происходят именно в USD, и каждое действие огромного количества трейдеров придаёт дополнительную динамику развития цены. Основные пары стали самыми популярными у трейдеров потому, что дают им возможность распознать динамику изменения цены и на этом заработать.

Вторая группа - кросс-курсы валют. К ним относятся валютные пары EURJPY, GBPJPY, EURGBP, EURCHF и т. д. В этих активах валюты 7 наиболее развитых стран мира торгуются без участия доллара США. Потребность в таких рыночных инструментах была вызвана необходимостью проведения прямых расчётов между этими странами для развития взаимовыгодных отношений. Пары из этой группы тоже отличаются хорошей волатильностью и ликвидностью, а также приемлемыми спредами, что закономерно привлекает к ним интерес трейдеров.
В третью группу выделены кросс-курсы валют, экономики которых не достигли своего "потолка" и еще имеют потенциал для развития. К примеру, канадский доллар к японской иене - CADJPY. Все пары этой группы имеют индивидуальные особенности, тщательное изучение которых дает трейдерам возможность стабильно извлекать прибыль и из этих торговых активов.
В четвёртую группу: входят драгоценные металлы. Самые популярные - это золото и серебро, которые торгуются через доллар США. Эти инструменты особенно популярны у крупных игроков рынка, которые во избежание потерь практически хеджируют свои риски. Особое внимание к этим инструментам появляется в периоды кризисов. Поэтому такие инструменты получили название “безопасных убежищ”. Как правило, в неспокойное время цены на них активно растут.
Пятая группа - акции крупных мировых компаний. Здесь трейдерам предлагается широчайший выбор акций. Покупая базовый актив, трейдер не становится его владельцем, а только входит в соглашение на приобретение разницы в цене. Такой способ торговли доступен на CFD-инструментах. Специфика заключается в том, что, в отличии от инвестора, трейдер имеет возможность заработать как на падении цены актива, так и на ее росте. Публичные акции крупных компаний, как правило, “прозрачны” и прогнозируемы в своем поведении, чем и обусловлена их высокая популярность в трейдерском сообществе.
Шестая группа - сырьевые активы. Здесь наиболее востребованы газ и нефть. Учитывая возрастающее влияние углеводородного сырья на всю мировую экономику, легко понять стабильно растущий интерес к спекуляциям в этих инструментах.
Седьмая группа - фьючерсные контракты. Фьючерсы очень сильно зависят именно от контрактов между парами. Особенно это заметно в сырьевых странах, где спрос и предложение достаточно сильно зависит от сезонности, рынка и текущей конъюнктуры.
Восьмая группа - криптовалюты. За последние годы невероятную популярность набрал самый яркий представитель этого сегмента - Bitcoin. Его стремительный рост привораживал трейдеров исключительно к покупкам, а при головокружительном падении все точно с таким же энтузиазмом его продавали.
Девятая группа - опционы. В последние годы стала популярной услуга приобретение актива по определённой цене (только право на него, а не физически его самого) на ограниченное время (до истечения действия контракта). Сейчас особой популярностью пользуются бинарные опционы, позволяющие заранее определить размер как прибыли, так и потери. [уже малоактуально]
Естественно, что у трейдера рано или поздно встает вопрос по выбору торгового инструмента. Данный шаг является важным решением, от которого будут во многом зависеть все последующие результаты. При этом надо учитывать, что на рынке в любой момент могут возникнуть форс-мажорные обстоятельства, связанные со стихийными бедствиями, политической нестабильностью или крупными финансово-экономическими кризисами. Их последствия способны вызвать очень значительные по амплитуде и длительные по времени ценовые колебания многих рыночных активов. Чтобы грамотно действовать в подобных ситуациях, необходимо получить знания по приемам торговли на финансовых рынках, а также набраться торгового опыта. Не лишним будет изучить методы фундаментального подхода и технического анализа. И главное - необходимо постоянно совершенствовать свои навыки и знания, чтобы торговать долго, успешно и стабильно. Смотреть вебинар о автоматической торговле на Форекс.

👉 Автоматическая торговля на форекс