Что такое KYC верификация?

Сегодня мы хотим рассказать вам о важном понятии, которое вы встретите в мире криптовалют - KYC-верификация.

KYC - это аббревиатура от английской фразы "Know Your Customer", что в переводе означает "Знай своего клиента". KYC верификация - это процесс проверки личности и подтверждения информации о клиенте, который хочет использовать определенные сервисы или продукты, включая криптовалютные биржи и платформы.

Основная цель KYC верификации состоит в том, чтобы предотвратить мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма. Это позволяет биржам и платформам собирать информацию о своих клиентах, а именно:

1. Личная информация: Имя, фамилия, адрес проживания, дата рождения и т.д.
2. Информация о документах: Паспорт, удостоверение личности или другие идентификационные документы, которые подтверждают личность клиента.
3. Фотографии и селфи: Клиенту может потребоваться предоставить фотографию себя и/или фотографию с удостоверением личности для сравнения и подтверждения личности.

Когда клиент проходит KYC верификацию, его данные проверяются и сравниваются с базами данных для подтверждения правдивости предоставленной информации. Это помогает биржам и платформам обеспечить безопасность своих пользователей и соблюдать законодательство, связанное с борьбой против незаконной деятельности.

Однако, важно отметить, что KYC верификация включает сбор личной информации, и некоторым пользователям это может показаться нарушением конфиденциальности. В этом случае важно выбирать надежные и проверенные платформы, которые обеспечивают защиту данных и соблюдают соответствующие нормативы и политики конфиденциальности.

Таковыми являются известные платформы и криптобиржи: Binance, OKX, Kucoin, Huobi, Bybit, DYDX, Daomaker, Impossible Finance и другие.

KYC верификация может быть обязательной для некоторых сервисов, что означет ограничение в торговле или каких-то других операциях, пока пользователь не подтвердит личность.

В основном, это касается централизованных сервисов и платформ, где предоставляются услуги краудфандига (токенсейл). Например, на том же 1INCH вам не нужно проходить KYC, чтобы торговать, так как это децентрализованный агрегатор обменников.

В статьей по разбору биржи Binance мы уже затрагивали часть с KYC-верификацией. Вы можете перейти и ещё раз прочитать её, дабы понять, как работает она и что нужно для прохождения.

Схема на любых платформах почти одинаковая и интуитивно понятная. Научившись проходить KYC в одном месте, вы сможете проходить её везде.