Куда вложить деньги прямо сейчас: 10 видов инвестиций с разным размером капитала
Первый шаг
Прежде чем начать инвестировать, необходимо разобраться со своими финансами, ниже представлена таблица, которая поможет определить ваше текущее финансовое состояние, а также поможет сократить ненужные расходы и оптимизировать доход, можно использовать дополнительные мобильные приложения, такие как: CoinKeeper 3, Monefy, Тяжеловато и другие мобильные приложения или таблицу Excel. Это поможет без вложений с первых месяцев увеличить ваш доход на 15% минимум.
Определите свои цели
Прежде чем начать инвестировать, вы должны понять, для чего вы инвестируете деньги. Цель может быть краткосрочной или долгосрочной, как например пройти курс повышения квалификации, так и покупка дома.
Некоторые хотят заработать на краткосрочных операциях, другие хотят инвестировать в долгосрочные активы для создания пассивного дохода. Но всегда нужно оценивать риск, чем выше потенциальный доход тем он выше.
Исследуйте рынок
После определения своих целей, начните исследовать различные инвестиционные возможности, которые могут помочь вам достичь этих целей. Исследуйте различные классы активов, такие как акции, облигации, фонды и недвижимость, чтобы понять, какой класс активов наилучшим образом соответствует вашим потребностям.
Что использую я: фондовые рынки, бизнес и инвестиции в землю.
Определите свой риск
Прежде чем начать инвестировать, вы должны понимать свой уровень риска. Некоторые инвестиционные возможности могут быть более рискованными, чем другие. Если вы хотите заработать на краткосрочных операциях, то, скорее всего, столкнетесь с большим риском. С другой стороны, если вы инвестируете в долгосрочные активы, то риск может быть значительно ниже.
Откройте счёт у брокера или найдите специалиста, финансового советника
После определения целей, исследования рынка и определения своего риска, следующим шагом является открытие счета у брокера, или же работа с компанией напрямую. Это позволит вам покупать и продавать акции, облигации и другие активы.
У меня счета открыты в Цифра брокер, Interactive Brokers и Freedom finance
Распределите свой портфель
Когда вы открыли счет, начните распределять свой портфель в соответствии с вашими целями и уровнем риска. Вам нужно решить, какой процент своего портфеля вы хотите вложить в акции, облигации, фонды, недвижимость и другие активы.
Следите за своими инвестициями. Одним из самых важных шагов является отслеживание ваших инвестиций. Это поможет вам принимать решения о покупке и продаже активов.
А теперь приступим к инвестиционным идеям в зависимости от капитала
(Не является персональной инвестиционной рекомендацией)
До 10 000₽
Паевые инвестиционные фонды или по-другому - ПИФы
Паевой инвестиционный фонд объединяет деньги инвесторов и вкладывает их в разные активы — например, в акции, облигации, недвижимость.
Пай — это доля в таком коллективном инвестиционном портфеле. Можно купить один пай или несколько и, если их цена вырастет, заработать при продаже. Некоторые ПИФы выплачивают пайщикам их часть дивидендов и купонов по входящим в фонд бумагам. В таких случаях вы получаете прибыль и без продажи пая.
Средствами ПИФа распоряжается специальная финансовая организация — управляющая компания (УК). Она решает, какие именно активы войдут в состав фонда, когда их покупать и когда продавать. При этом УК не вправе использовать деньги и финансовые инструменты ПИФа в своих интересах либо смешивать активы одного фонда с другими.
Примеры управляющих компаний, которыми пользуюсь я и мои ученики:
Биржевые фонды ETF
Биржевые фонды — готовые портфели разных ценных бумаг или других активов. Инвесторы могут купить доли в таких портфелях — паи фонда.
Изначально биржевые фонды придумали иностранные инвестиционные компании и банки. Эти фонды получили название Exchange Traded Funds (ETF).
Название «биржевой фонд» объясняется тем, что паи такого фонда обязательно должны торговаться на бирже, где их в любой момент могут купить или продать частные инвесторы. Чаще всего цена пая привязана к одному из биржевых индексов. В таком случае фонд еще называют индексным.
Биржевой индекс состоит из определенного набора ценных бумаг или других активов. Например, S&P 500 — это американский фондовый индекс. Он показывает, как в сумме меняется стоимость акций 500 ведущих компаний США. Московская биржа создала индекс IMOEX — он включает акции лидирующих российских компаний. Индексный фонд вкладывает деньги в те же активы и в той же пропорции, что и в выбранном биржевом индексе.
Примеры индексов, которые вы можете приобрести прямо сейчас:
От 10 000₽ до 100 000₽
Конструктор lego
Стартовый капитал от 5 000₽
Доход от 15% в год
Многие наборы LEGO обгоняют по доходности мировые индексы, самые популярные наборы для инвестиций - Star Wars, LEGO Architecture, Lego Technic. Это то, во что инвестирую я. Для примера наборы которые я покупала в 2022 году:
От 100 000₽ до 500 000₽
Фондовый рынок (Акции и облигации)
Самыми распространенными по-прежнему остаются акции и облигации.
Акция — ценная бумага, закрепляющая право владения долей в компании — акционерном обществе. Все акционеры могут голосовать на собрании акционеров, а акционеры с долей более 2% могут выдвигать кандидатуры в Совет Директоров и вносить предложения в повестку собрания.
Акция может принести доход двумя способами:
- компания выплачивает акционерам часть прибыли в виде дивидендов;
- выгодно продать акции в момент роста их стоимости.
Облигация или бонд — это долговая ценная бумага, которую выпускает компания, государство или муниципалитеты. Так они берут деньги в долг на развитие, а затем возвращают их с процентами.
Прибыль от облигаций складывается из купона и дохода, получаемого в момент погашения долговой бумаги. Облигации можно продать и до погашения на бирже и по оферте. Слово «купон» означает периодическую выплату, фиксированную в процентах (в России, в среднем, от %5 до 15%). Эти платежи бывают ежемесячными, квартальными и годовыми. Также бывают переменные купоны, облигации с амортизацией, дисконтные облигации и другие.
Когда срок обязательств по облигации истекает, эмитент — тот, кто выпустил ценную бумагу, — выплачивает держателю номинальную стоимость бонда.
Чем больше капитал, тем выше потенциальный доход и больше возможностей, но с большим капиталом важно научиться разбираться в инструментах, с которыми работаешь. Это поможет не совершить ошибки и регулировать риски. Поэтому рекомендую начать изучать литературу по инвестированию.
Новичкам идеально подойдут такие книги как:
- «Метод Питера Линча» Питер Линч
- «Правила Инвестирования Уорена Баффета» Джереми Миллер
- «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвин Лефевр
- «Разумный Инвестор» Бенджамин Грем
- «Хулиномика» Алексей Марков
От 500 000₽ до 1 000 000₽
Маркетплейсы
Стартовый капитал: 500 000₽ Доход от 25% в год
Если вам скажут, что можно открыть свой магазин с суммы менее чем 100 000₽, то так можно было сделать вчера, сегодня же, чтобы получить все доступы, сертификаты и регистрации вы отдадите от 30 000 -70 000 рублей. А ведь продукт еще нужно купить, отснять фото, сделать карточки, упаковать, отгрузить, запустить рекламу, а еще минус заработная плата и все остальное.
Оптимально для начала работы стартовать с 500 000₽, но делать это лучше с экспертом, тогда шансов того, что вы купите ненужную ерунду, которая кажется вам прикольной и востребованной, а по факту никому не нужной - будет меньше. Ведь если ваш товар будет просто лежать на складе, вы за это тоже будете платить, причем повышенный коэффициент.
Отчет магазина который открыли в этом году буквально 2 месяца назад:
Также мы с моей командой помимо портфелей на фондовом рынке ещё и открываем готовые магазины на маркетплейсах под ключ.
Инвестор открывает ИП, готовит все документы, мы анализируем товар, упаковываем, готовим к продаже, настраиваем кабинеты, запускаем рекламу и тд. В оборот пускаем капитал от 1 500 000₽, и за год эту сумму можно обернуть до 4-х раз. Всё что делает клиент - считает деньги и налоги. Первую прибыль можно получать с 6-9 месяцев работы магазина. Доходность от 30% годовых.
Многие предприниматели встают перед выбором: развивать бизнес за счет личных ресурсов или привлечь сторонний капитал — чтобы быстрее масштабироваться.
Зачастую инвестиции необходимы на начальных этапах развития проекта — когда они направляются на разработку прототипа или запуск первых продаж. Из-за повышенной неопределенности и рисков банки отказываются кредитовать подобные стартапы либо делают это под залог личного имущества. Тогда перед бизнесменом встает вопрос о привлечении капитала от частных инвесторов и инвестиционных фондов.
И вот тогда вы и можете выступать в качестве частного инвестора. Доходность в этом случае будет определяться по инвестиционному предложению самих предпринимателей.
От 1 000 000₽
Недвижимость
В некоторые стратегии по недвижимости можно войти с 0 капиталом, но нужно правильно уметь обращаться с кредитным плечом.
Земля
Заработок на земельных участках – дело перспективное и прибыльное. Главное – ответственно подойти к вопросу выбора подходящего объекта и тщательно проанализировать все предложения рынка.
В самую первую очередь хотелось бы обратить ваше внимание на тот факт, что стоимость земли ниже, чем у домов и квартир. Соответственно, начать получать доход можно даже имея на руках сравнительно небольшие суммы. К примеру, в Сочи средняя стоимость сотки варьируется в пределах 700 тыс. рублей. Соответственно, покупка участка, площадью 400 м2 обойдется примерно в 2,8 – 3 млн. рублей. В центральном регионе РФ, за исключением Москвы и области, цены на участки будут еще ниже. Достаточно открыть портал с объявлениями и посмотреть предложения в интересующем вас регионе – так у вас будет точное понимание, сколько нужно будет вложить в приобретение земли.
Купи подешевле и продай подороже – одна из самых распространённых схем для заработка на земельных участках. Особенно это актуально для таких городов как Москва и Сочи, где стоимость земли растет самыми стремительными темпами.
Важно помнить, что перепродажа земельного участка может быть долгосрочной инвестицией, и для достижения успеха необходимо проводить тщательный анализ рынка и принимать решения на основе фундаментальных факторов.
Фондовый рынок
Доход от 25% годовых в долларах
Более простой вариант покупки недвижимости, авто и инвестиций в бизнес.
На фондовом рынке есть множество фондов дающих хорошую доходность и работающие в разных отраслях
Изучите подробнее этот инструмент, и он позволит вам лучше понимать экономику и бизнес. А также откроет больше возможностей для дохода.
Вместо авто можете купить акции компании Autozone (аналог Дром). За последние 3 года акции компании выросли с 1200$ до 2665$, рост как на некоторых зарубежных авто на российском рынке, но акцию не нужно обслуживать, и если нужны деньги, то очень быстро можно продать.
А если хотели бы попробовать себя в недвижимости, но боитесь, то начните с фондов, которые этим занимаются. Например XHB, Фонд строительства домов. Стоит намного дешевле если сравнивать с покупкой дома для бизнеса. Но доход может приносить годовой много выше чем с той же недвижимости.
Вот некоторые результаты моих сделок за последнее время:
Спасибо, что дошли до конца
Конечно, полученные знания можно применять уже сейчас, но если вы хотите выйти на вау-результат — нужно идти дальше.
Для этого у меня есть основная программа, участники которой приходят к доходности на инвестициях от 40% годовых.
А чтобы вы могли закрыть все свои вопросы и точно решить, подходит ли вам мое обучение, я решила сделать небольшой подарок...
Я дарю вам возможность попасть ко мне на консультацию полностью бесплатно
В рамках консультации вы сможете:
▪️Разобрать вопросы, которые у вас остались после прочтения гайда
▪️Получить четкий пошаговый план действий как разобраться с финансами, сохранять и приумножать свой капитал
▪️Узнать подробнее о моей авторской программе обучения и получить специальные условия для входа со скидкой (это ни к чему не обязывает)
Чтобы попасть на консультацию, заполните анкету по ссылке ниже: