Заметки инвестора. "Средняя стоимость акции"



Одна из первых трудностей с которой сталкиваются многие новички - это средняя цена акции и как она меняется в приложении при продаже и покупке акций. Объясню коротко и на простом примере.

Для начала расскажу принцип по которому продаются акции - FIFO. Это значит первыми продаются акции, которые вы купили первыми. И по этому принципу рассчитывается ваша средняя в приложении и так же попадает в налоговый отчет.
Давайте рассмотрим на примере:
1. Вы купили 1 акцию по 10₽. В приложении ваша средняя стала 10₽. Пока трудностей нет.
2. Цена упала до 9₽ и вы купили еще 3 акции. Ваша средняя стала: (10х1+9х3)/4=9.25₽
3. Цена упала до 8₽ и вы купили еще 1 акцию. Ваша средняя стала: (10х1+9х3+8х1)/5=9₽
4. Итого у вас в портфеле 5 акций:
1 по 10₽
3 по 9₽
1 по 8₽
5. Цена выросла до 9.5₽
Приложение показывает +2.5₽ прибыли. Вы решили продать 1 акцию. После этого ваше приложение показывает прибыль +3₽, а по факту вы зафиксировали убыток в 0.5₽. Почему? Смотрите:
6. вы продали первую купленную за 10₽ акцию по 9.5₽ и в налоговый отчет попадет она.
7. ваша средняя теперь станет (9х3+8х1)/4=8.75₽
8. Цена опустилась до 9₽. Приложение показывает +0.75₽ прибыли. Вы решили продать 3 акции. После этого ваше приложение показывает прибыль +1₽, а по факту вы продали акции «в ноль». Почему? А вот теперь сами ответьте.

Эти вещи не всем очевидны и это первые «детские» убытки, которые можно получить, видя в приложении всегда «плюс».

Я торгую иначе. Я не смотрю на среднюю, а держу её в уме, продавая лотами. Из того же примера:
1. Цена 9.5₽. Я продаю 3 акции. В уме я держу, что продал те которые по 9₽. И в том же уме зафиксировал для себя 1.5₽ прибыли.
2. Цена 9₽. Я продаю 1 акцию. В уме я держу, что продал ту которая по 8₽. И в том же уме зафиксировал для себя 1₽
3. А дальше, у меня остается 1 акция со средней 8₽ в приложении. Однако, в уме я знаю, что у меня осталась акция по 10₽ и чтобы не продать в минус, я должен дождаться цены выше 10₽. Я уже заработал на 4 акциях, но чтобы не перебить этот заработок, мне нужно последнюю (она же первая) продать выше 10₽.

📝Если вам непонятно, что я написал, то прежде чем задать вопрос, набросайте все свои сделки по одной из позиций на листке и попробуйте разобраться самостоятельно.

🟢Всем удачных инвестиций🙏🏻

https://ttttt.me/b_o_b_i_g