Инструктаж покупки банковских карт под P2P Арбитраж/Процессинг от MindReborn
Приветствуем Вас на небольшом инструктаже по покупке банковских карт Все наши процессы оптимизированы и направлены на полную автоматизацию для комфортного сотрудничества Вам нужно обязательно ознакомиться с инструктажом и действовать согласно его описанию
Что нужно знать дроповоду/человеку, впервые продающему карты под P2P ?
Продавая нам карту, Вы продаете нам не просто пластиковую карту, а весь личный кабинет !
Важно понимать, что продавая нам карту, Вы несете некоторые обязательства.
Нельзя продать карту и перестать выходить на связь, когда настанет блокировка счета, нам потребуется Ваше участие, для того чтобы вывести деньги со счета.
Каждый поход в отделение Сбербанк оплачивается согласно тарифу вызова Дропа.
Гарантия карты 2 месяца ! Если мы не успели использовать карту за эти два месяца, то мы оплачиваем Вам продление.
Пояснения к покупке карт для P2P арбитража
Дроп должен быть уверен на 100% в кодовом слове, без долгов, штрафов, судимостей.
Перед отправкой карты нужно сменить номер в отделении на наш или если Дроп не является клиентом банка, выпустить карту также на наш номер, для исключения дальнейших перепривязов номеров.
Ответы на часто задаваемые вопросы:
1. Это легально?
— Да, это легально. Мы работаем только с проверенными контрагентами, всегда проверяем происхождение средств и не принимаем грязные д/c. Закон о банковской деятельности запрещает передачу карт третьим лицам, но ни каких наказаний за это не предусмотрено
2. Будут ли у меня проблемы с налоговыми органами?
— Нет проблем не будет. Через наш Офис и P2P команду прошло уже более сотни Дропов и ни разу не было прецендентов, когда налоговая кому то, что то предъявляла
3. Нотариальная доверенность - это безопасно?
— Да! В доверенности очень четко прописывают все полномочия, которые вы даете доверителю. Это дополнительная безопасность как для нас, так и для человека, который продает свои банковские реквизиты
Обязательные пункты для выполнения при продаже карт
Все пункты должны быть строго выполнены, для получения оплаты и полной готовности карт
1. Проверить карту на задолженности через ФССП (https://fssp.gov.ru/), НБКИ (https://nbki.ru/) и Госуслуги (https://www.gosuslugi.ru/), Кредистория (https://credistory.ru/) и личный кабинет Сбербанк Дропа
2. Обязательно убедиться что Дроп помнит кодовое слово, если не помнит:
└ Сходить в отделение и поменять кодовое слово ( сохранить листок о смене персональных данных )
3. Пройти БИО в приложении или отделении банка ( биометрия и голос )
└ Зайти в свой профиль в левом верхнем углу на главном экране → "Платежи и переводы" → "Суточный лимит на платежи и переводы" → установить значение 2 000 000 ₽ → пройти распознавание по лицу и голосу → "Подключить"
4. Заполнить персональную Анкету из 50 вопросов
└ Анкета заполняется через Google Таблицы по ссылке, в другом формате анкета не принимается ( анкета отправляется по Вашему запросу )
5. Сделать генеральную нотариальную доверенность строго по нашему образцу и на наши паспортные данные
6. Изменить номер телефона от личного кабинета строго через отделение Сбербанк, номер предоставляем мы
7. Сделать фото имеющихся карт с двух сторон
8. Сделать фото паспорта ( основная страница, прописка, 19 страница )
9. Изъять и отправить все карты, доверенность, листы о смене персональных данных по СДЭК или передать очно в руки
10. Обязательно предупредить Дропа оставаться на связи и не поднимать трубку от номера 900 ( лучше вовсе заблокировать номер через контакты ), дополнительно оплачиваем поход в отделение
1. Обязательно убедиться что Дроп помнит кодовое, если не устанавливал, ничего делать не нужно, если не помнит:
└ Позвонить на горячую линию и изменить кодовое слово Москва — +7 495 777-17-17; все регионы — 8 800 700-91-00
2. Заполнить персональную Анкету из 20 вопросов
3. Сделать генеральную нотариальную доверенность строго по нашему образцу и на наши паспортные данные
4. Изменить номер телефона от личного кабинета строго через банкомат Райффайзен, номер предоставляем мы
5. Сделать фото имеющихся карт с двух сторон
6. Сделать фото паспорта ( основная страница, прописка, 19 страница )
7. Изъять и отправить все карты, доверенность, листы о смене персональных данных по СДЭК или передать очно в руки
8. Обязательно предупредить Дропа оставаться на связи, дополнительно оплачиваем поход в отделение
1. Обязательно убедиться что Дроп помнит кодовое, если не устанавливал, ничего делать не нужно, если не помнит:
└ Позвонить на горячую линию и изменить кодовое слово — 8 (800) 700-88-22
2. Изменить номер телефона от Личного Кабинета, для это требуется звонок на горячую линию 8 (800) 700-88-22 и прохождение видеозвонка по ссылке от оператора для смены номера
3. Сбросить все контрольные вопросы, позвонив — 8 (800) 700-88-22
4. Сбросить пароль от Личного Кабинета, позвонив — 8 (800) 700-88-22
5. Заполнить персональную Анкету из 20 вопросов
6. Сделать фото имеющихся карт с двух сторон
7. Сделать фото паспорта ( основная страница, прописка, 19 страница )
8.Изъять и отправить все карты, доверенность, по СДЭК или передать очно в руки
9. Обязательно предупредить Дропа оставаться на связи, дополнительно оплачиваем поход в отделение
Образцы доверенности на право пользования реквизитами банка
Доверенность должна быть строго по образцу, для возможности полного распоряжения банковскими реквизитами
В целом нотариус знает как состовлять доверенность, но обязательно нужно попросить, чтобы в тексте были следующие цитаты:
1. Право на предоставление моих интересов, касаемо данного банковского счета.
2. Право на закрытие счета
3. Право на перевыпуск карты связанной с этим счетом.
4. Право на написание все возможных заявлений, касаемых этого счета, в том числе заявления на разблокировку.
5. Права на получение банковской карты и пин кода, связанной с этим счетом.
6. Право на получение денежных средств наличными со счетов и карт !
/ На отдельные счета доверенность не подходит, нужно делать именно генеральную доверенность для распоряжение всеми счетами Личного Кабинета
С верными образцами вы можете ознакомиться выше, лучше всего сделать их под копирку !
Образцы анкеты для заполнения
Анкета для заполнения в электронном формате Google Таблицы, отвечать обязательно на все пункты.
По Вашему запросу мы отправляем Вам индивидуальную анкету под каждого человека с готовым образцом заполнения, Вам лишь остается заменить значения на соответствующие
Для Сбербанк, особенно обратить внимание на вопрос с кодовым словом, посещением Офисов и ФИО родственников по прописке !
Анкеты отправляются по запросу с открытым доступом, для общего удобства заполнения и передачи !
Образец Сбербанк — https://docs.google.com/spreadsheets/d/14yw4rzqr_JdUk7VYyDEcIjP1wv0j8bnlFr48JiOgiNo/edit#gid=0
Образец Тинькофф/Райффайзен — https://docs.google.com/spreadsheets/d/13TEYs4opvG1wE91lM15xRRqfndEQsmvE-hataV66SNU/edit#gid=0
Актуальные нюансы для успешной перерегистрации/выпуску новых карт
Обязательные нюансы которые постоянно актуализируются для успешной отработки карт
Новорег ( не является клиентом и не имеет(-л) карт Сбербанк ):
— Заказывать исключительно именную карту — https://www.sberbank.com/ru/person/bank_cards/debit/sberkarta#order ( по ссылке в конце выбираете офис где удобнее всего будет забрать карту )
└ Моментальная карта — НЕ ПОДХОДИТ !
— Заказывать новую карту при помощи нашего номера телефона, нужно это чтобы исключить дальнейший перепривяз номера ( номера предоставляются через переадресацию )
— Обязательно пройти БИО, при прохождении БИО ( биометрии ) для расширения лимитов, использовать устройство Дропа или чистое устройство ! Устройство где ранее был установлен Сбербанк и выполнен вход под другим аккаунтом, ИСПОЛЬЗОВАТЬ НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕЛЬЗЯ !
— Приложение Сбербанк для Android — https://apps.sber.ru/apps/sberbank-online/?utm_campaign=sberbank-ru-footer-sbol&utm_source=sberbank-ru&utm_medium=owned
— По завершению всех пунктов, обязательно выйти с аккаунта Сбербанк у Дропа и удалить приложения, для предотвращения несанкционированного доступа
— Не подымать трубку и заблокировать звонки с номера 900 ! Для этого добавляем номер в контакты и блокируем его
Старорег ( уже является клиентом и имеет карту Сбербанк ):
— Изъять все имеющиеся карты у Дропа
— Перепривязать номер исключительно через отделение банка, там же можно пройти биометрию и изменить кодовое слово
— При прохождении БИО ( биометрии для расширения лимитов, использовать устройство Дропа или чистое устройство ! Устройство где ранее был установлен Сбербанк, ИСПОЛЬЗОВАТЬ НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕЛЬЗЯ !
— По завершению всех пунктов, обязательно выйти с аккаунта Сбербанк у Дропа и удалить приложения, для предотвращения несанкционированного доступа
— Не подымать трубку и заблокировать звонки с номера 900 ! Для этого добавляем номер в контакты и блокируем его
Новорег ( не является клиентом и не имеет(-л) карт Райффайзен ):
— Заказывать новую карту при помощи нашего номера телефона, нужно это чтобы исключить дальнейший перепривяз номера
— Заказывать зеленую пластиковую карту Дебетовая карта «Мир»
— Ссылка на заказа карты — https://www.raiffeisen.ru/retail/cards/debit/mir/#opencard
Старорег ( уже является клиентом и имеет карту Райффайзен ):
— Перепривяз номера, делается исключительно через банкомат Райффайзен, через приложение/сайт номер изменить нельзя
— Доступ к номерам осуществляется через переадресацию в телеграм группу для общего удобства
— Все новые клиенты выпускают карты изначально на наши номера
— Изымаются все карты