СТРАТЕГИЯ «КУПИ И ДЕРЖИ»
Из названия, полагаю понятно в чём суть этой элементарной стратегии.
Лучше всего она работает на спокойном, растущем рынке.
А статистически рынок растёт большую часть времени, отсюда и успех данной стратегии. Но решающую роль будет играть ваша точка входа, и средняя цена актива в портфеле.
Если бы вы купили акций растущего как на дрожжах Газпрома в октябре 2021 года на 300К рублей (по 380), то на апрель 2023 года у вас осталось бы порядка 140К рублей (а в моменте увидели бы и менее 100К)
Такая себе инвестиция, не правда ли?
Но если бы вы взяли тот же самый Газпром в конце февраля 2023 года на ту же сумму, по 152₽ за акцию, то менее чем за два месяца ваши 300К превратились бы в 360К(+20%), что очень неплохо. И потенциал роста имеется колоссальный(опять же если всё сложится). Таким образом, при возврате Газпрома к историческим максимумам в 397₽ вы уже увидите 783К на счёте вместо вложенных 300.
Проблема в том, что никто не знает будущего, и на октябрь 2021 года всё выглядело так, что Газпром будет выше за счёт восстановления спроса на газ после пандемии.
Что делать?
1) Покупка подешевевшего актива частями по 5-10% от желаемого размера позиции
2) Покупка ТОЛЬКО на стратегических уровнях поддержки (ЕМА200, круглое значение цены, сильный горизонтальный уровень, откуда ранее цена разворачивалась)
3) Вложение только тех средств, которые не понадобятся вам в перспективе нескольких лет
4) Покупка акций НАДЁЖНЫХ компаний, в идеале стратегически важных для государства. То есть те, кому просто не дадут обанкротится. Газпром, Сбербанк, как примеры.
Если выбираете что-то более рисковое, то учтите это в размере финальной позиции.
Например, с октября 2022, вложив те же 300К в акции «Ленэнерго» по 5₽ за штуку вы могли бы увидеть 1 млн на счёту уже в апреле 2023. Но могли бы и потерять изначально вложенные 300К.
Также хочу отметить, что это история только для терпеливых людей, которые не будут переживать за каждые 3% просадки и пытаться выбраться из актива «хотя бы в ноль», либо спешно фиксировать +3% прибыли.
Ваш таймфрейм - НЕДЕЛЬНЫЙ и МЕСЯЧНЫЙ. Реже - дневной, и то скорее для уточнения текущего тренда. На внутридневные колебания вы просто не обращаете внимания, они вам не интересны.
Когда фиксировать прибыль "ждунам"?
Всё зависит от целей и сроков вашего инвестирования.
Если вы собираете дивидендные компании, то прибыль можно вовсе не фиксировать, а реинвестировать полученные дивиденды в акции этих же компаний.
Если всё таки хотелось бы и с разницы цены покупки/продажи что-то забрать, то выходить из бумаг можно также - частями.
Аналогично, ищем стратегический уровень - допустим круглое значение цены, исторический максимум(хотя он нередко обновляется), или же просто следим за трендом.
Произошла его смена? Так если вы долгосрочный инвестор и покупали на правильных уровнях, то очевидно, что ваша позиция в хорошем плюсе. Не грех и забрать прибыль - зачем же держать то, что падает? Будут новые стратегические точки входа в бумагу - вернётесь.
Не используйте эту стратегию с Шортом
Во-первых, комиссия за перенос позиции через ночь съест немалую долю прибыли.
Во-вторых, Лонг, в котором используются только ваши деньги - в самом печальном случае лишит вас только первоначального размера позиции (ну допустим Газпром внезапно обанкротился 🤭), потому что ниже нуля падать некуда. А вот расти актив может до бесконечности. Причём, чем дальше рост, тем он может быть активнее из-за массового закрытия шортов, самостоятельно или по маржин-коллам.
Ну, а в третьих - статистически рынок дольше растёт, чем падает.
В целом, стратегия подходит в основном для долгосрочных инвесторов, которые никуда не спешат и ставят целью не столь заработок на бирже, сколько сохранение и преумножение капитала.
Теоретически, сделать это можно купив что угодно, и когда угодно - только лишь за счёт статистики, и знания того, что рынок чаще растёт, чем падает. Но как показал пример с Газпромом - ждать можно очень и очень долго. Поэтому даже такие инвестиции нужно делать с умом, как описано выше.
При грамотном подходе, помимо статистики на вас будет работать и тренд, и риск-менеджмент и наилучшая точка входа.
Немаловажным моментом тут будет ваше умение ждать, не только прибыли, но и этой самой точки входа, там, где риск/прибыль на вашей стороне.
Ну и решимость входить в этих точках, учитывая что в эти моменты происходит ужасный негатив для акций, и кажется, что падение будет вечным.