Контроля.Нет. Как незаметно оперировать криптовалютой, обходя финансовые регуляторы
Вот уже три года избранники народа в Верховной Раде Украины, в содействии с компетентными министерствами, пытаются истрактовать деятельность граждан в сфере виртуальных активов. К сожалению (а касательно некоторых законопроектов - даже к счастью) ни один документ так и не был утверждён официально, что формально делает криптовалюту ресурсом "вне закона". И пока этот вид актива полностью не будет укреплён законодательной базой, распоряжаться им следует с особой осторожностью. Имеется ввиду - покупка и продажа.
Как купить?
Наличка, наличка, наличка. Нигде не фиксирующиеся бумажки, которые находятся в обороте страны, как нельзя кстати подходят для покупки криптовалюты. Сложнее всего здесь - найти продавца. Есть несколько вариантов:
- Покупка с рук. Для осуществления данной операции понадобиться адрес любой криптовалюты, функциональные особенности которой базируются на анонимности. Это такие монеты, как Bitcoin, Monero, Dash, Zcash. Найдя человека, у которого есть именно эти активы, происходит прямая покупка актива. Как бы странно это не звучало, этот процесс может быть похожим на покупку партии наркотиков или драгоценностей в голливудском кино - делать это лучше в людном месте, где много свидетелей, отдавая деньги после того, как монеты пришли на счёт. По всем понятным причинам, такие сделки совершить крайне сложно, ведь найти человека с криптой на руках, готового ее продать, иногда не представляется возможным.
- Обменник. Не онлайн-ресурс, а именно обыкновенный обмен валют, коих десятками раскидано по всем украинским городам. В то же время обменников виртуальных активов не так уж и много, но в крупных городах они есть - в Киеве, Харькове, Львове, Одессе, Днепре. Обычно курс криптовалюты здесь несколько завышен (на 1-2%), но стоит учесть, что налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в Украине составляет 18%, так что разница более чем ощутима.
- P2P обменник. это вид обмена криптовалюты онлайн, который по сути заключается напрямую между покупателем и продавцом. Платформа обмена (или биржа) выступает гарантом честности. Пока деньги одной стороны не поступят на счет другой, пересылка криптовалюты из репозитария платформы не произойдёт. Лучшими P2P обменниками я считаю Localbitcoins и обменник биржи Binance. Естественно, такая транзакция пройдёт через банк, но это лишь пересылка денег с карты на карту между физическими лицами, что обычно не вызывает вопросов у фин. учреждений. Единственное, что нужно помнить - лучше переводить деньги небольшими партиями, до 30000 грн. Лучший банк для таких операций - Monobank.
Как продать?
Всё то же самое, что и с покупкой.
Главной задачей, которая стоит сейчас перед трейдерами и просто людьми, желающими работать с криптовалютой - не засветиться. Вводить на биржу наличку через фиатный шлюз можно, но небольшими объёмами, а общая сумма одной транзакции не должна составлять больше 30000 грн. Именно операция, которая превышает эту сумму, должна быть отправлена банком в Госфинмониторинг Украины. А такое действие не сулит ничего хорошего.