Пасивний дохід на крипті. Чек-ліст
Пасивний дохід на крипті відрізняється від традиційного. В більшості випадків кошти треба переміщувати між біржами, гаманцями та платформами, щоб мінімізувати ризики та максимізувати прибуток.
Водночас прибутковість методів пасиву в крипті досягає 20-40% річних, а іноді такі результати можна отримати за пару місяців.
Існують 4 основні шляхи, де можна налаштувати пасивний дохід:
- Фармінг на DEX;
- Стейкінг на центрвлізованих біржах;
- Промо-акції криптовалютних бірж;
- Кредитні протоколи.
Нижче я розпишу кожен із методів, його переваги та недоліки, а також короткий гайд - як почати отримувати имувати прибуток.
Стейкінг на централізованих біржах
Технічно цей метод найбільше наближений до клсаичного пасиву, який ви бачите в роботі з акціями та дивідендами через те, що найдійність такого методу найбільша, апотенційний дохід завчасно відомий.
Біржі діляться частиною доходу, що отримують від комісійних, натомість "позичають" у трейдерів ліквідність.
Звісно, з класичним стейкінгом криптовалют мето спільного не має, це просто надання коштів біржі для її операцій. На різних біржах відсотки відрізняються, і на більшості платформ подібні активності знаходяться в розділі Earn.
Ось Binance пропонує до 15% річних. Кошти при цьому не блокуються, тобто їх можна вивести у будь-який момент:
Якийсь гайд не буду писати - просто кидаєте кошти у відповідній валюті та починаєте стейкінг.
В розділі "Простий Earn" на OKX можна покласти USDT під 10%:
Найбільші відсотки із усіх бірж має WhiteBIT. У USDT/USDC дохідіність там перевищує 18%, воночас такий криптодепозит не гнучкий. Це означає, що ви не зможете отримати відсотки, якщо не дотримаєте кошти до кінця ского плану.
Тому краще брати не річний криптодепозит а, наприклад, по місяцю:
На інших біржах механіка приблизно така ж, розписувати не буду. Щодо ризиків самої біржі - навіть той самий FTX одразу не загнувся, а після першого негативу юзери мали 2 дні, щоб вивести кошти. Тому якщо ви сильно параноїк - можете виводити кошти кожен раз, коли чуєте якийсь FUD)
Промо-акції крипто-бірж
До таких активностей належить Launchpool на Binance, Jumpstart на OKX, By Votes на Bybit тощо. Деталі:
Прямо на момент написання чек-лісту на OKX проходить Jumpstart Polyhedra. Користувачі 5 днів тримають свої BTC/ETH, за що їм "капають" токени ZK:
Звичайно, для участі у подібних кампаніях вам треба крипта: BTC, ETH, BNB (у випадку launchpool на Binance). Можна вирішити це питання двома способами:
- Відкрити одночасно лонг і шорт на актив. Наприклад, купити BTC на $800 і відкрити шорт на $200 з плечем 4Х. Тобто на такий саме об'єм;
- Взяти позику у біржі під завдаток своїх USDT/USDT. LTV досягає 70%, тобто на заморожені $1000 ви отримуєте в користування BTC/ETH на $700. Відсотко користування коштів на біржах десь 0,06%, тобто за тиждень із зайнятої $1000 вам накапає 0,42% (фігня короче)
Промо акції крипто-бірж - тема не часта і часто виникає на ростучому ринку. Тому поки є - треба користуватись.
Фармінг на DEX
На децентралізованих біржах ліквідність для торгів надають самі юзери, які і забирають відсотки від об'ємів торгів. Деталі активності:
Спочатку про ризики. По перше, дохід залежить від багатьох факторів, включаючи кількість юзерів, популярність платформи та мережу DEX. Пам'ятайте, що у кожному блокчейні є комісія за транзакції, і вона доволі різна. На BNB Chain / Optimism / Arbitrum / zkSync транза буде коштувати $0.05-$0.2
На Ethereum транзи вартують $10-$20, тому який би відсоток по фармінгу не був, робити це буде не вигідно.
Фармінг здійснюється двома активами, тобто ви кладете до пулу ліквідності USDC/USDT, USDP/DAI, DAI/USDC тощо. Щоб почати фарм, треба виконати такі дії:
- Вивести певну кількість коштів у вибраній мережі на гаманець Metamask. Краще виводити в монеті блокчейну, наприклад для Optimism/Arbitrum/zkSync це Ethereum, для BNB Chain - BNB, для Polygon - MATIC тощо.
- Поміняти на самій DEX монети на стейблкоіни у співвідношенні 50/50. Це мають бути саме ті стейбли, що ви запланували фармити. Нижче розпишу, як шукати такі пули. Ну і залишіть трохи на комісію в мережі, баксів 5-10.
- Перейти у пул та вкласти в нього кошти.
Тепер до прикладів. Біржа Dodo Ex - до 28% річних:
Trader Joe на блокчейні Avalanche - до 35%:
Насправді біржі працюють у різних мережах, і також у різних мережах не різна дохідність, що теж треба дивитись.
Що шукати подібні платформи самостійно - заходите на Coingecko, вибираємо будь-яку платформу із топ 30 та заходимо в розділ "Pool". А там по пошуку пробиваєте USDT/USDC/DAI та дивимось дохідність.
Кредитні протоколи
Це платформи, де можна покласти свою крипту під завдаток іншої крипти. Припустимо ви хочете холдити BTC, але і грошами поторгувати не проти. Для цього ви кладете BTC в розділі "Lend" та займаєте на нього USDT/USDC в пункті "Borrow".
Або навпаки, вам треба взяти крипту для якоїсь активноті під завдаток USDT (як писав у прикладі з OKX Jumpstart).
Через те, що багато лендінгів крутять для ретродропу, дохідність у них іноді перевищеє 50% річних. До таких платформ відносяться:
Детальний гайд писати не буду, просто переходите на платформу та кладете USDT/USDC в розділ Lend. жодних коштів при цьому на свій завдаток НЕ займайте.
З повним списком лендінгів можна ознайомитись тут.
Такий осб чек-ліст. Краще розкидати кошти по багатьом активностям, щоб не тримати "яйця в одній корзині". Підписуйтесь на інші соц-мережі і дякую за увагу!
Telegram Channel | Подкасти | Чат | YouTube | Написати мені