1 урок.

План урока:

1. Экономика

2. Блокчейн

3. Термины

4. Принципы и риски

*ЭКОНОМИКА*

Зачем разбираем это?

Это фундамент, зная его, ты начинаешь видеть картину шире и понимаешь как работает не только крипта, но и рынки в целом, я дам очень маленькую часть.

Финансовый рынок - система, где торгуют ценностями(активами) за деньги или за другие ценности. Участники рынка - инвесторы, трейдеры, предприятия, государства.

Актив - это любая ценность - это бриллианты, золото, биткоин, акции.

Актив - это ценность, которую можно продать за другую ценность либо за ДЕНЬГИ. Например, золото ты можешь продать за воду, или еду(другой актив/ценность). Или за доллары(денежки).

Активом так же называют то, что приносит деньги, а пассивом то, что расходует деньги. (акция, которая растет в цене - актив, а машина - пассив, т.к. ты ежемесячно тратишься на её обслуживание)

Инвестор - человек, который покупает актив. Его цель - получить прибыль через *долгое* время.

Трейдер - человек, который покупает актив. Его цель - получить прибыль через *короткое* время.

Отличия инвестора от трейдера в том, что инвестор покупает на долгое время, и он интересуется активом, он не хочет рисковать, а вот трейдеру похуй на актив, ему главное, чтобы цена поднялась и он смог продать актив, который он купил подешевле.

Уорен Баффет - инвестор. Он изучает актив, его фундаментальную составляющую, бизнес модель компании, штат, продукт и тд.

Александр Герчик - Трейдер, он видит по техническому анализу, что цена акции пробила сильное сопротивление, теперь можно покупать для дальнейшего роста.

Финансовые рынки бывают разными, в зависимости от того, какие там активы. Есть фондовый рынок - там торгуются ценные бумаги (акции, бонды). Есть форекс рынок, там торгуются валюты. Есть криптовалютный рынок, там торгуются криптовалюты. И так далее.

Биржа - место, где торгуют активами.

ВАЖНО: Рынок - он один, а у рынка могут быть сотни бирж. Рынок - это понятие, биржа - это конкретное место(сайт). Есть криптовалютный рынок, он один, и есть десятки криптовалютных бирж. И на той же бирже могут торговать разными активами разных рынков, на одной бирже могут торговать и акциями и криптой одновременно и так далее.

Фондовый рынок - рынок, где торгуют ценными бумагами.

Ценные бумаги - активы, которые документами подтверждены, что ты можешь их продать и владеть ими.

Рассмотрим основные виды ценных бумаг и их фишек.

Акции - доля в компании. То есть, купив акцию, ты, грубо говоря, становишься владельцем компании. Ты - акционер, совладелец частью компании.

Дивиденды - часть прибыли компании. Эта прибыль даётся владельцам компании - акционерам, по истечении определенного срока (год)

То есть, купив акцию(долю в компанию), ты получаешь её прибыль(дивиденды). Но, также, если компания становится востребованной, акции в цене растут, и ты можешь продать эти акции по дорогой цене. Вот зачем покупают акции.

Облигации(бонды) - это когда ты даёшь в долг государству или компании свои деньги, а они частями(процентами) возвращают тебе этот долг. Пример - ОФЗ - облигации федерального займа в РФ.

Фьючерс - договор, который позволяет купить товар/актив в будущем по заранее обговорённой цене сегодня. То есть вы хотите купить нефть через полгода по $100, но кто знает, какая там цена будет, потому, вы сейчас договариваетесь, что через полгода купите по $100, и всё равно, какая там цена будет. Вы будете в убытке, если цена на нефть будет ниже 100 долларов, в таком случае вы переплачиваете, а если цена выше 100$ - вы получили актив по цене ниже рыночной и сразу же можете её продать - получив прибыль.

На биржах торгуют активами. А кто покупает и продает активы?

Вообще, выпускают на продажу активы - эмитенты.

Эмитент - лицо, которые выпускает ценные бумаги. Ну, вот там Apple выпустил свои акции, и продал их на бирже. А кому продали?

Трейдерам, инвесторам, хедж фондам, маркет майкерам, институциональным инвесторам и тд

Маркет Мейкеры - лица, которые создают спрос на рынке, осуществляют покупки/продажу, искусственно могут держать цену или же частично управлять ей, делают так, чтобы на рынке всегда можно было купить и продать свой актив.

Крупные игроки - люди, у которых очень много денег, и из-за этого, они могут манипулировать ценами, скупая дешевые активы, повышая их цены, и продавая много активов, снижая цену. В большей части из-за них двигаются цены. (Хедж фонды, инст. инвесторы, миллионеры, миллиардеры и тд)

Цена формируется от того, насколько актив хороший (по многим показателям). Как это любят называть - фундаментальный анализ, анализируем фундамент актива. Вот гугл - их акции, они хороши, потому что гугл создает много прибыли и имеет потенциал. А Лада - говно, не имеет потенциала, прибыли, находится в коррумпированной стране, много рисков. Потому цены акций Лады будут стоить меньше Гугла.

Также, цена формируется исходя из классического спроса и предложения. Чем больше спрос и меньше предложение - цена растет. То есть, если у нас начался голод, хлеба нет, но все люди хотят его, то цена на хлеб вырастет. Чем меньше спрос и больше предложения - цена падает.

*2. БЛОКЧЕЙН*

Блокчейн (дословный перевод - цепочка блоков) - технология децентрализованной базы данных, защищённой криптографией.

Децентрализация данных - это когда копии данных хранятся у каждого участника сети.

Более подробную инфу, ОБЯЗАТЕЛЬНО прочитать по этой ссылке: https://goo.gl/PnvzB7

Самое главное, зачем нужен блокчейн - это решение проблемы доверия(когда не нужно никому доверять), прозрачность системы, её независимость от конкретных лиц и корпораций.

Блокчейн и крипта была создана после 2008 года, против банков. Тогда банки лопнули, и произошел кризис, из-за того, что деньгами управляли банки. А банки - это централизация, закрытость и непрозрачность.

Была проблема - её решили.

Кто создал блокчейн и крипту - некто под ником Сатоши Накамото. О его биографии здесь говорить бессмысленно, потому что никто, ничего не знает. Это может быть 1 человек, а может целая организация. Нет информации.

Смарт-контракт - это Смарт контракты - это так называют децентрализованные приложения (программы).

Это специальные программы в блокчейне, которые выполняют определенные (заданные) действия на основе технологии Блокчейн.

Например, программа, которая проверяет, есть ли у тебя квартира в Октябрьском районе, если есть, тогда просматривает твои оплаты по счетам, если есть задолженность - отправляет уведомление тебе на почту.

Повторяю - более подробная информация находится по ссылке, которую я указал. К прочтению обязательна.

*3. Термины.*

ЭПС — электронные платежные системы (Perfect money, ADV Cash, Webmoney, Qiwi, Neteller, Pay Pal и т.д. )

Оффшор — зона льготного налогообложения, предоставляющая повышенную анонимность своим клиентам.

Биткоин — это главная и первая криптовалюта. Первопроходец, с самой большой капитализацией и ценой. Лидер в криптовалютном мире, и кстати самый дорогой финансовый инструмент в мире из расчета на единицу.

Сатоши - 0,00000001 часть биткоина. (1 Биткоин – 100 000 000 сатош)

Альткоины — все что не биткоин, это альткоин. Происходит от слова "альтернативный". Альткоинов огромное множество.

Щиткоины (шлак) — это те альткоины, которые не представляют никакой ценности, за которыми нет технологии или разработчики забили на нее. Это те монеты, цена которых ниже плинтуса, и которая только катится вниз.

Капитализация — это суммарная рыночная стоимость каких-либо активов, находящихся в обороте. (Количество выпущенных на данный момент монет * на их рыночную цену.)

Биржа — это то место, где ты можешь купить или продать криптовалюту. Есть биржи на которые можно заводить фиат, а есть биржи только с торгами на криптовалюту.

Фиат — это привычные нам деньги - рубли, доллары, евро.

Японские свечи — это инструмент который ты видишь на каждом графике, это самый удобный способ для отображения цены, разработанный еще в 17 веке в Японии, когда они торговали рисом.

Свеча — сумма совершенных сделок на одной конкретной бирже за определенный промежуток времени.

Ордер — это выставленный заказ на покупку или продаже определенного количества криптовалюты с заданной ценой.

Дамп — это резкое снижение стоимости монета. Бывает искусственным и естественным.

Памп — это резкий рост стоимости монеты. Часто бывает искусственным, это когда группа лиц по договоренности одновременно закупает одну монету и ее цена резко растет. Как правило так делают на дешевых монетах с низкой капитализацией.

Пик — это максимальная цена в определенный промежуток времени, после которого начинается коррекция.

Дно — это минимальная цена монеты.

Коррекция — это плавное понижение или повышение курса после, соответственно, резкого роста или падения.

Стакан — это вкладка на бирже, в которой показываются ближайшие ордера других трейдеров на покупку или продажу монеты.

Депозит — это ваши средства на торговом счету на бирже.

Таймфрейм — это временной интервал, который изображается на ценовом графике в виде одной свечи. Другими словами это масштаб применяемый для более удобной оценки рынка

Волатильность — это показатель, характеризующий изменчивость цены. В криптовалютах очень большая волатильность, потому что курс постоянно скачет.

ICO — сбор инвестиций в криптовалюте разработчиками для развития своего проекта. Инвесторами являемся мы с вами, и взамен получаем токены от этих разработчиков, которые в последствии можем продать на бирже по более выгодной цене. ICO - это риски, но часто люди зарабатывают на них десятки тысяч процентов от первоначальных инвестиций.

Токен — самое просто сравнение в привычным мире - акция. Токен - это акция, которую вы получается от команды разработчиков, когда вкладываетесь в их технологию или монету, затем эти токены меняете на бирже. В целом для трейдера отличия монеты от токена нет.

Краудсейл - первичная покупка токенов будущей криптовалюты ещё до выхода на ICO.

Быки — это покупатели. Это те, кто покупает и тянет цену вверх. Быки стремятся «поднять цену на рога», т.е. их стратегия работы на рынке прибыльна при росте курсов.

Медведи — это продавцы. Это те кто продает и тянет цену вниз. Медведи, напротив, хотели бы «заломать» цену вниз и зарабатывают именно на этом.

Хомяк — начинающий трейдер, который совершает убыточные сделки и допускает ошибки.

Монета — это криптовалюта. Часто любую криптовалюту называют монетой.

Листинг — добавление монеты на какую-нибудь биржу. Обратное понятие это делистинг.

Майнинг — процесс добычи криптовалюты и подтверждения транзакций. Майнеры за свою работу получают вознаграждение криптовалютой.

POS майнинг(Proof of stake) - добыча криптовалюты путем хранения определенного ее количества на кошельке. (Например если у вас на кошельке хранится определенное кол-во монет криптовалюты вы получаете дополнительные монеты за хранение)

Мастер нода - программа, которую можно приобрести у разработчиков криптовалюты, для того, чтобы повысить прибыльность от POS майнинга.

Ферма — это оборудование предназначенное для добычи криптовалюты.

Форк — появившаяся позднее монета, и являющаяся частичным аналогом предшественника.

Транзакция — перевод валюты с одного кошелька на другой.

Пендинг - незавершенная транзакция (например: заказал деньги на вывод, они еще не пришли, т.е. находятся в пендинге)

Скам — это закрытие проекта или часто под этим словом подразумевают мошенничество. Например говорят "это ICO скам".

Сигналы — это информация о профессиональных(и не только) трейдеров/аналитиков на покупку монеты по конкретной цене и информация по цене на выход из монеты.

Сквиз — очень резкое снижение курса за пяти или пятнадцатиминутный отрезок времени.

Качели — краткосрочные скачки курса в малом ценовом диапазоны, которое, как правило, ни к чему не приводят.

Киты — это крупные игроки на рынке, владеющие огромным количеством криптовалюты и способные так или иначе влиять на курс.

Портфель — это все твои активы, в нашем случае монеты. Совокупность этих монет называют инвестиционным портфелем.

*4. Риски и принципы инвестирования в криптовалюты.* 

1. Создайте инвестиционный капитал.

Выделите из своего бюджета ту сумму средств, которую вы готовы задействовать в инвестировании. Эта сумма определенно должна быть не последней, у вас должны быть деньги на еду, жильё и тд

2. НИКОГДА не инвестируйте кредитные или заёмные средства. Инвестиции — это риск по определению, и, в случае неудачи, вы можете остаться не просто с пустым карманом, но и с долгом и обязательствами. Инвестируйте деньги, полная или частичная потеря которых не повлияет на вашу жизнь.

3. Диверсифицируйте риски. Никогда не вкладывайте весь ваш капитал в один проект, монету, ico, биткоин и тд., каким бы он не был привлекательным. Отсутствие диверсификации — это самая частая ошибка начинающего инвестора, но и неграмотная диверсификация опасна не меньше, чем её отсутствие. Если вы инвестируете в криптовалюты, подумайте о ещё 1-2 направлениях, которые могли бы приносить деньги.

4. Создайте грамотную стратегию инвестирования. Стратегия будет непостоянной, будет зависеть от суммы вашего капитала, целей инвестирования, % прибыли, срочности инвестирования и т.д

(Мы разберем этот пункт подробнее на следующих уроках)

5. Выходите в безубыток и фиксируйте прибыль. Как только вы заработали прибыль равную сумме вложенных средств, я советую вывести первоначальные вложения. В таком случае, при любом исходе событий вы не уйдёте в убыток.

6. Не ищите 100% гарантий. Каждый инвестор должен подходить к рискам с холодной головой. Любой инвестиционный инструмент, даже самый надежный, никогда не будет давать 100 процентную гарантию постоянной прибыли. Банк даёт 8% годовых, считается консервативным источником дохода, наиболее безопасным, но даже он может закрыться.