Сервисы по автоматизации инвестиций

Интернет-технологии кардинально изменили рынок инвестиций. В конце прошлого века единственным способом выхода на рынок акций и валюты обеспечивали лишь брокеры, которые брали огромные комиссии. Даже сегодня, пользуясь услугами традиционных консультантов по инвестициям, приходится платить 1,5-3% комиссионных. Помимо торговых комиссий, налогов и сборов фондов эти деньги отхватывают серьезный кусок вашего пирога. В обзоре мы рассмотрим, какие новые возможности для инвестиций открылись с распространением новых технологий. Воспользовавшись ими, вы сможете сэкономить много денег.

Для неквалифицированных инвесторов, у которых вообще нет опыта торговли на бирже, традиционный личный консультант, предоставляемый брокером, пока остается лучшим выбором. Однако если у вас есть базовый опыт формирования портфеля и вы настроены на долгосрочные инвестиции, то вам стоит внимательно присмотреться к сервисам, которые автоматизируют процесс управления вашим инвестиционным портфелем.

Web-технологии предоставили в распоряжение трейдеров почти все возможные инструменты для автоматизации процесса торговли. Западные сервисы wealthfront, betterment, marketriders и их аналоги дают возможность инвестировать и предлагая различный софт, дающий рекомендации, покупать или продавать акции/валюту. При этом такие сервисы берут минимальную комиссию за свои услуги.

Большинство из этих сервисов дают рекомендации к инвестированию, используя академический подход на основе современной теории управления портфелем - MPT. 

Они не пытаются обыграть рынок или выбрать отдельные акции, вместо этого они используют низкие цены биржевых фондов (ETF), чтобы сбалансировать запасы, перенаправив средства в те бумаги, которых не хватает вашему инвестиционному портфелю для диверсификации. Они руководствуются классическим принципом - «купить дешевле — продать дороже». Большинство этих сервисов в среднем увеличивают стоимость вашего портфеля на 1-2% в месяц.

Некоторые сайты позволяют формировать или развивать уже готовый портфель, предлагая более рискованные варианты. Такую услугу предлагает, например, Folioinvesting, в котором разработано 100 стандартных схем портфелей и нужная схема инвестирования выбирается исходя из ваших предпочтений и структуры вашего уже готового портфеля.

Пользоваться такими сервисами имеет смысл, если объем вашего портфеля превышает 20 тысяч долларов. Эти сервисы, как правило, берут фиксированную плату за свои услуги, которая составляет 20-30 долларов в месяц. Для инвестиционного портфеля объемом 20 тысяч долларов сумма комиссии составляет 1-1,5% в год, что является минимальной планкой для размера комиссии у инвестиционных брокеров.