Популярные виды скама: пирамиды и схемы Понци в мире криптовалют
Доброго времени суток! На связи Crypto White и сегодня мы разберём очередной вид скама.
Скам (ENG: Scam) - афера, жульничество, мошенничество, надувательство.
В этой статье речь пойдёт про финансовые пирамиды в мире криптовалют, про то как они работают и как их определять среди других проектов.
Что такое финансовая пирамида
Финансовая пирамида представляет из себя схему заработка, при которой происходит перераспределение денежных средств от нижестоящих участников пирамиды к вышестоящим. То есть верхушка пирамиды всегда получает больше, чем нижние звенья.
Как определить финансовую пирамиду в мире криптовалют
1) Проект обещает прибыль в диапазоне 20-40%.
При этом обещает дать стопроцентрые гарантии прибыли для вас, как для инвестора. Ни один инвестиционный инструмент в мире не может дать 100% гарантий, что инвестор заработает, а гарантий лёгкого заработка так и вовсе не бывает.
В роли гарантий могут предоставлять страховки от проекта, по типу: если вы не заработаете за месяц, то мы вернём вам деньги. Но за месяц пирамида может развалиться, а вы свои деньги полностью потеряете.
2) У проекта может быть сетевая составляющая - приведи друга и получи бонус 5% к своей прибыли.
3) Нет понятного и открытого объяснения тому, как формируется прибыль для инвесторов.
Есть лишь общие формулировки по типу: с помощью ваших средств мы занимаемся арбитражом криптовалют, а часть прибыли распределяем среди наших вкладчиков.
4) У проекта нет технологической базы.
Так как мир криптовалют - это отрасль, где постоянно придумывают что-то новое, то у нового проекта обязана быть технология, за счёт развития которой будет формироваться прибыль для инвестора.
Как работает любая финансовая пирамида
1) Организатор пирамиды начинает её развитие
В начале создаётся платформа (сайт/группа в телеграмме/блог в инсте и т.д.), на котором будет дальнейшая раскрутка пирамиды.
2) Затем нанимаются первые сотрудники - зазывалы.
Эти сотрудники в основном будут заниматься заманиваем первых клиентов в пирамиду. Они могут появляться в интеграциях у популярных блоггеров, набивая себе узнаваемость у простого обывателя, выступать как эсксперты на второсортных передачах и так далее.
3) Затем зазывалы начинают рассказывать сказку о богатстве.
Звучит это по разному, но суть всегда одна: "Хэй, ребята, недавно нашёл такой афигенный продукт, который позволяет преумножать деньги, вкладывая их в "Проект_по_имени_пирамида"! Всего за неделю ваши 10 000 рублей превратятся в 20 000, и вам при этом не нужно делать абсолютно ничего".
При этом сразу начинают подкупать всякого рода бонусами: "Приведи друга и получи повышение доходности на 5-10%". С помощью таких приёмов начинают формировать вторичную сеть, через которую люди будут приходить в пирамиду.
При описании проект, куда можно вкладывать деньги, зазывалы будут рассказывать, что формирование прибыли для вкладчиков идёт за счёт следующих родов деятельности:
На вышеперечисленных вариантах можно заработать, но люди, зарабатывающие в этих нишах, как правило не склонны просто так делиться прибылью с первым встречным.
4) После пиар-компании в пирамиду начинают приходить первые инвесторы.
Клиент поверил популярному зазывале и решил вложиться в пирамиду, чтобы получать лёгкие деньги. Тут происходит формирование первого эшелона инвесторов. Им выплачивают прибыль и на позитивных эмоциях инвесторы рассказывают о прибыльном варианте заработка своим друзьям и знакомым.
Таким образом помимо того, что пирамида получила от инвестора часть денег, она ещё использовала его как звено своей маркетинговой компании.
5) Формирование последующих эшелонов
Узнав от живых примеров, что в пирамиде можно действительно зарабатывать лёгкие деньги, в неё приходят новые эшелоны инвесторов.
Каждый новый эшелон формирует прибыль для уже пришедших инвесторов, таким образом для дальнейшего существования пирамиды необходимо привлечение большего количества инвесторов.
На этом этапе начинается массовое открытие офисов пирамиды по всей стране, с целью повышения узнаваемости "бренда" и охвата максимального числа "инвесторов".
Но по факту, чем больше эшелонов уже пришло в пирамиду, тем ближе её схлопывание.
Этот этап наступает в пирамиде в тот момент, когда масса денежных инвестиций от новых эшелонов инвесторов не способна обеспечить прибыль для предыдущих инвесторов.
В криптопроектах на этом этапе в проекте появляется свой крипто-токен и прибыль начинают выплачивать, раздавая его инвесторам. Какое-то время команда проекта поддерживает здоровую торговлю токена на рынке, но довольно быстро количество желающих продать токен возрастает и цена токена падает.
Поток прибыли прекращается и все деньги, которые находятся в обороте пирамиды изымаются её создателями.
В мире инвестиций легко нарваться на мошеннинческий проект. Если вам будут предлагать сомнительные инвестиции - вы можете записаться на индивидуальную консультацию к нашему эксперту с более чем четырёхлетним опытом на рынке криптовалют. Специалист проведёт фундаментальный анализ поступившего к вам инвестиционного предложения, а также поможет избежать потери денег.
После изъятия денежных средств разработчики скрываются в неизвестном направлении.
Примеры финансовых пирамид, связанных с криптовалютами
По стандартной схеме принимали от всех желающих людей инвестиции, для дальнейшего реинвестирования полученных средств на бирже и получения прибыли.
Сначала инвесторам выплачивали прибыль размером 20-30%, а спустя 2 года существования проекта появилось новое требование - для получения прибыли нужно было покупать внутренний токен - FNK. Он продавался за BTC или USDT. Курс FNK регулировался сотрудниками компании и не имел экономического обоснования.
Со временем стоимость FNK выросла с чуть более 25 долларов до 217 долларов, но затем курс начал снижаться и к моменту развала пирамиды июля за один FNK предлагали около 50 центов.
После снижения курса выплаты прибыли клиентам Finiko были приостановлены.
По разным оценкам ущерб составил около 7 миллиардов рублей.
Проект запускался как микрофинансовая организация, основная деятельность заключалась в выдаче микрокредитов.
Затем призошла трансформация в интернет-площадку, где любой желающий мог разместить депозит с доходностью от 200 до 600%.
При этом в России Кэшбери не осуществлял никаких капиталовложений, а сотрудники избегали расчётов в крупных банках.
По заявлениям основателей компании, Кэшбери была зарегестрирована в Лондоне, но в ходе расследования выяснилось, что на момент развития пирамиды, компания съехала с указанного юр. адреса.
Далее Основатель Кэшбери сначала приостановил выплаты клиентам пирамиды, объявив "трёхнедельные каникулы", в ходе которых компания собиралась разобраться с "заказной атакой" на Кэшбери. Но выплаты так и не были возобновлены, в связи с чем пирамида схлопнулась, причинив ущерб размером около трёх миллиардов рублей.
Криптовалюта позиционировалась как “убийца биткоина”, который за 3 года станет самым популярным платежным средством на планете. При этом проект не имел блокчейна и функции майнинга. Эмиссией занимались сами основатели, а совершать платежи и переводы разрешалось только на подконтрольных им сайтах.
По итогу эта пирамида также схлопнулась и причинила ущерб размером от 4 до 15 миллиардов евро.
Функционирование пирамиды строилось вокруг токена PlusToken, в который можно было инвестировать, зарабатывать на разнице курса, а также получать в нём выплаты от пирамиды.
После схлопывания совокупный ущерб составил 3 миллиарда долларов.
- Не смотря на историю с МММ и его аналогами люди всё ещё верят в "лёгкие" деньги и вкладываются в пирамиды.
- Любая пирамида рано или поздно схлопнется, а потому инвестировать в неё не стоит. Даже небольшие суммы денег, в надежде на то, что вы успеете заработать.
- У большинства финансовых пирамид имеются схожие признаки, позволяющие отличить пирамиду от настоящего продукта.
- Старайтесь избегать инвестиций в продукты, которые не подкреплены конкретным продуктом и экономическими моделями, за счёт которых происходит оценка продукта.