Большие деньги в крипте
С момента появления BTC на рынке криптовалют встречались крупные инвесторы, которые вкладывали в развитие этого рынка средние суммы, как из соображений диверсификации, так и из соображений заработка.
Финансовые институционалы продолжительное время смотрели на крипту со стороны, не желая инвестировать в отрасль без должной регуляции и какого-либо ясного бэкграунда.
Но вечно выжидать нельзя, иначе можно потерять возможности для заработка.
Так и случилось в 2020 году крупные компании начали инвестировать в криптовалютные активы и стартапы.
Крупные компании, инвестирующие в криптовалюты
1) MicroStrategy – крупнейший инвестор биткоина среди публичных компаний.
Организация занимается поставкой ПО, бизнес-аналитики и облачных услуг.
С августа 2020 года компания активно инвестировала в Bitcoin и на сегодяшний день удерживает позицию размером в 152 333 BTC, что в денежном эквиваленте составляет $4.7 миллиарда.
2) Galaxy Digital Holdings - американская компания, ориентированная на предоставление услуг управления цифровыми активами.
На сегодяшний день холдинг обладает 40 000 BTC, общей стоимостью в $1.5 миллиарда
3) Tesla - американский производитель электромобилей.
В 2021 году Tesla приобрела цифрового золота на сумму $1.5 миллиарда. Затем часть BTC была продана.
На сегодня Tesla владеет 10 725 BTC на сумму $317 миллионов.
Как менялось принятие криптовалют в период 2020-2023 года.
Появление DeFi
В 2020 году произошло важное событие - появление такого инструмента как Децентрализованные Финансы (DeFi) и у рынка криптовалют появился сильный функциональный фундамент.
Помимо покупки и продажи криптовалют, пользователи теперь могли:
- Брать и давать криптовалюту в кредит;
- Использовать криптовалюту для предоставления ликвидности на торговых рынках;
- Фармить и стейкать криптовалюту.
В мире крипты начали появляться свои банки, только управлялись они за счёт DAO - децентрализованных автономных организаций, а работа строилась через смартконтракты без сторонних посредников.
Подобное нововведение сделало отрасль криптовалют серьёзным конкурентом для уже существующих традиционных банковских систем.
Формирование интереса у институциональных инвесторов
Затем в 2020 году крупные институциональные инвесторы, про которых мы говорили выше начали совершать крупные инвестиции в криптовалюты. Подобные действия заинтересовали розничных инвесторов и началась новая волна притока капиталов в криптовалютную отраслью.
Развитие регуляционной политики отдельных юрисдикций
В 21 и 22 годах различные государства и юрисдикции начали формировать благоприятный климат для криптоиндустрии, принимая законы, способствующие развитию отрасли. Такими юрисдикциями являются: Бермудские острова, Лихтенштейн, Мальта, Кипр, Швейцария, ОАЭ, Сингапур и другие.
Но в противовес благоприятным юрисдикциям довольно жёсткая на тот момент политики таких стран как США и Канада становились ещё более жёсткими по отношению к криптовалютам.
Поиск лёгких денег в трудные времена
Во время разгара COVID-19 большое количество бизнесов понесли убытки и им пришлось уволить часть сотрудников.
В поисках вариантов для заработка люди набрели на криптовалютный рынок, который при должной сноровке позволяет хорошо заработать. Таким образом началась новая волна массадопшна.
В декабре 2020 года SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) подали иск к на компанию Ripple.
По мнению SEC Ripple нарушили законодательство, организовав продажу и распределение токена XRP на сумму $1.3 миллиарда, как незарегистрированной ценной бумаги.
Далее дело ушло в суд, результатом которого в 2023 году стал вердикт суда - что Ripple не нарушали законодательства SEC, а значит токен Ripple нельзя называть ценной бумагой.
Итог суда создал прецедент, на который другие компании могут опираться в борьбе с SEC, который обвиняет их в нарушении финансового законодательства США.
Интерес со стороны крупных инвестиционных фондов
К 2023 году со стороны инвестиционных фондов сформировался довольно крупный спрос на инвестиции в зарождающиеся проекты.
Но инвестирование в уже существующие проекты оставалось за границей интереса "крупных игроков".
Примером такого фонда является BlackRock - международная инвестиционная компания, крупнейшая в мире по размеру активов под управлением (около $8.6 триллионов).
Генеральный директор этого фонда Ларри Финк в 2017 году заявлял, что биткоин является индексом отмывания денег.
В 2018 году Финк отметил, что клиенты фонда не проявляют интереса к криптовалютам, в связи с чем криптовалютные продукты не представлены в активах фонда.
В 2023 году Black Rock подали заявку на регистрацию биржевого ETF на Bitcoin, а сам Ларри Финк заявил, что биткоин это международный актив, способный конкурировать с золотом.
Таким образом можно заметить, что за последние 3 года криптовалютный рынок претерпел глобальную трансформацию, и институциональные инвесторы начали понимать важность инвестиций в криптовалюты.