ИНВЕСТИЦИИ💰 ИЛИ СМЕРТЬ☠️?

Всем привет, мои дорогие читатели.

Сегодня я решил поделиться с вами краткой сводкой правил о том, что важно в привлечении инвестиций и какие вообще бывают форматы взаимодействия с инвесторами.

Эта статья будет полезна как инвесторам, так и людям, которые хотят привлечь деньги в свои проекты. Также я приведу примеры как точно делать НЕ НАДО, если конечно ты действительно хочешь привлечь кэш и улететь со своим бизнесом ту зе мун.

Давайте начнем с базовых понятий: зачем нужны инвестиции? Когда пора их привлекать? И нужны ли они вообще?

На мой взгляд, это сугубо индивидуальная штука. В целом - нормальная практика привлечь сторонние деньги даже для того, чтобы протестировать гипотезу.

У вас есть время и скилл, у инвестора деньги. Отличный симбиоз. Но если же создание mvp (Минимально жизнеспособный продукт, англ. minimum viable product, MVP) не требует особых затрат и/или у вас есть возможность провести тесты самостоятельно и прийти к инвестору с уже готовыми цифрами - вероятность положительного исхода точно будет кратно выше.

Лично я, как инвестор, давно принял для себя решение не работать вообще с «горящими глазами». Это когда еще ничего нет толком, модель не обкатана, аналитики нет, но «идея топовая, точно сработает». Для меня это слишком огромные риски и по своему опыту инвестирования в более 15 подобных «идей» - ВСЕ 100% успешно про*бали мои деньги. «Ну, не пошло..» - и разводили руками.

Поэтому сейчас я ищу для себя только проекты на стадии масштабирования.

Какой тут можно сделать мини-вывод? Для большинства инвесторов для принятия решения важно опереться на понятные цифы и бекграунд. Безусловно, есть огромное количество инвесторов, готовых инвестировать в «идею» и «горящие глаза», но даже тут, будьте добры, постарайтесь подготовить бизнес-план и максимальное количество информации для инвестора. Что конкретно? Опишу списком чуть позже.

Расскажу историю. Свои первые инвестиции я привлек в 22 года. На открытие кальянной. На тот момент я и мой друг Дима работали в кальянной, сфере последних несколько лет и в регионе нас все знали, как крутых чуваков в этой индустрии. И последних несколько лет мы мечтали открыть свою кальянную, но не делали для этого ровно ни-ху-я. Мы зарабатывали 50-80к рублей в месяц и подумать о том, что мы откуда-то возьмем 1.5 млн - казалось нам глупостью.

Мы курили кальян в 6 утра на маленькой кухне где-то в Люберцах после очередной отработанной смены кальянщиками. И тут я наткнулся на пост вконтакте, где какие-то чуваки писали о том, что открывают первую в Крыму кальянную. Абсолютно неизвестные в сфере чуваки. В тот момент меня будто током прошибло от злости и несправедливости. Какого хрена? Почему они, а не мы?

Через 60 секунд я сидел на этой же кухне с листочком и ручкой и составлял бизнес-план. Мы просто выписали всё, что нам нужно для открытия, загуглили примерные цены на помещения, оборудование, мебель, примерно посчитали ремонт и тд. Также посчитали сколько примерно мы можем делать кассу в день/месяц в минимальном, среднем и максимальном раскладе. И вот тут самое интересное: в углу этого листочка мы выписали имена людей, кто, по нашему мнению, мог потенциально обладать суммой в 1.5 млн рублей. Люди попадали туда по одному критерию: ну вроде деньги есть, пишем.

Так, первым в этом списке оказался наш постоянный гость из кальянной, где мы работали в моменте. Он заезжал 2 раза в день и оставлял по несколько тысяч рублей. Ну точно олигарх. К нему я и подошел на следующий же вечер.

- Салют, у меня тут бизнес-план есть, выслушаешь?

- Да, давай.

- Ну, что скажешь?

- Слушай, мне нравится! Давай я половину завтра кэшем завезу, а вторую половину скину на карту? А вы пока езжайте искать помещение.

Я был в полном ахуе. Еще несколько часов не мог поверить в то, что сейчас произошло.

Уже через несколько дней мы уехали открывать наш первый полноценный бизнес. Дальше там начался лютейший замес, о котором, я в деталях рассказал в своей книге, которая выйдет уже этим летом. Там много подобных историй, рекомендую почитать)

Зачем я всё это рассказал? Да затем, чтобы донести мысль: инвесторы бывают разные и даже если у вас просто «горящие глаза» - вы точно найдете своего инвестора (скорее всего неопытного) и найдете деньги на свою идею, если она адекватная. Важно просто составить план и идти искать деньги. Делать бесконечное количество попыток, пока не получится. Остальное - детали.

Давайте теперь о деталях. Что поможет вам с бОльшей вероятностью привлечь деньги?

Начнем с базы. Научитесь, пожалуйста, базовым правилам деловой переписки.

Как вы думаете, какая конверсия будет с такого сообщения?

Подобных «офферов» я получил штук 30 за последние 2 суток. В таком стиле. Еще больше мне нравятся такие сообщения:

Или такие:

И подобные сообщения пишут абсолютно незнакомые люди. Как вы считаете, какова вероятность, что я пойду на такую встречу?

Итог тут всегда один, я либо просто не отвечу, либо из вежливости и любви к своей аудитории напишу что-то типа:

Почему-то мне всегда казалось, что это очевидные вещи. Но, походу дела, нет. Объясняю:

Мне, как инвестору, не интересно вытягивать из вас информацию о вас, о вашем проекте, о цифрах и тд.

ДАЙТЕ СУТЬ

У меня нет ни времени ни желания переписываться часами, задавать вопросы, чтобы просто понять в чем вообще состоит ваше предложение. Если человек не понимает базовые правила деловой переписки и отнимает моё время - я точно не пойду строить с ним бизнес. Это абсурд.

Как же тогда надо? - спросите вы.

А я отвечу.

Поприветствуйте человека и сразу переходите к делу. Вот пример:

И уже тут должен быть оффер

Что важно?

• Что за проект? Кратко суть идеи. КРАТКО, только ключевые факты.
• Что сделано на данном этапе? Есть ли уже успешные кейсы в этом бизнесе? Есть ли работающая модель? Расскажите об этом.
• Анализ рынка. Краткие тезисы о рынке, в котором вы планируете работать. Не нужно сюда прикреплять какие-то цифры из гугла, о том, что в рынке образования миллиард триллиардов. Дайте более конкретные цифры в вашей нише. Заморочьтесь, сделайте нормальный анализ рынка. Как это сделать - гугл и ютуб в помощь.
• Конкретный оффер. Сколько денег вы привлекаете? На что конкретно они будут потрачены? (до копейки) Какую долю за эту сумму вы продаёте? С чего вы решили, что именно столько стоит ваша компания и доля в ней? Как была произведена оценка? По каким критериям и мультипликаторам? (Если это стартап и это просто «на ощущениях», но объясните внятно откуда в вашей голове появились именно такие пропорции цены/доли.
• Окупаемость. Каждому инвестору в первую очередь важно понимать как быстро он заберет назад вложенное тело. Предоставьте просчитанную фин.модель, где четко и ясно видно как быстро инвестор заберет назад свои деньги. А заодно постарайтесь показать перспективы доходности. Но не просто из головы или ваших догадок. Обоснуйте свои суждения цифрами и фактами. Иначе это будет выглядеть дешево и моментально вызовет ощущение, что мне впаривают воздух.
• Безопасность. Какие гарантии вы можете предоставить инвестору? Как он может обезопасить свои деньги? Хорошим вариантом является ликвидный залог имущества. Например, я вложил 5 млн и до момента окупаемости, у меня в залоге находится ваша квартира, стоимостью 10 млн. Тут я вообще не переживаю. Если вы не выполните свои обязательства или кинете - я просто продам квартиру за пол цены и верну свои деньги. Доля в ООО с уставным капиталом в 10.000 рублей или займовая расписка на человека, у которого нет активов - так себе вариант. Расскажите, как вы видите этот вопрос? Почему инвестор должен довериться и отдать вам свои кровные? Бывают варианты, когда, например, оффер связан с недвижкой и сама недвижимость оформляется на инвестора. Безопасно? Вполне, если проверить всю документацию. Или трактор, который покупается для сельхоз.деятельности, оформляется на инвестора. Норм? Да. Проработайте этот аспект.
• Бонусы. Постарайтесь найти взаимосвязь вашего проекта с потребностями и целями инвестора. Будет классно, если этот проект соответствует целям/ценностям/интересам/действующей инфраструктуре вашей цели. Например, у меня сеть табачных магазинов. Приходит проект и говорит: у нас свой бренд табака для кальянов. Даёт всю инфу, о которой я писал выше и в конце добавляет, что за счет моих ресурсов в виде магазинов мы можем моментально усилить позиции бренда и это будет классным инфраструктурным проектов в моём инвестиционном портфеле. Думаю, суть вы уловили.

Давайте теперь немного поговорим об условиях, на которых можно привлекать инвестиции и инвестировать.

Тут нет какого-то единого правила и шаблона. Ограничение - лишь полет вашей фантазии и опыта. Но я накину несколько форматов для примера.

• Займ. Вы просто берете сумму Х под какой-то %. В данном случае риски за эти деньги на вас. За расходы по процентам - тоже на вас. Плюс этой истории в том, что вам не нужно доказывать человеку, что у вас крутая идея. Ему плевать. Он просто дает деньги и получает гарантированную доходность. Еще один плюс в том, что вы не отдаёте долю. Вернули займ - до свидания. Часто проекты на старте продают по 10-20-50% долей за сущие копейки, а потом кусают локти, когда становятся крупными. Не делай так.
• Банковские деньги. Если вы рассматриваете вариант займа, то я бы рекомендовал взять деньги в банке. Тут всегда ниже ставка и никаких человеческих факторов. Есть люди, кто помогает получать подобные займы. Если нужно - дам контакты)
• Продажа доли компании. Тут вариаций может быть триллиард:

1. Заходим 50/50. С инвестора деньги, с вас вся реализация и управление, инвестор только дает деньги и всё. Ответственность за деньги на вас. Если что-то не срослось - вы должны вернуть.

2. Доли 50/50. Но инвестор рискует деньгами, а вы временем. Он верит в проект, но если что-то идет не так, деньги просто сгорают, вы ничего не должны.

3. 80 инвестору, ваши 20. Но до момента окупаемости. Дальше - 50/50. Таким образом инвестор с большей долей вероятности согласится, понимая, что вы действительно нацелены отработать его вложения.

4. Бывает, когда условия по долям меняются в зависимости от достижения каких-то определенных финансовых/прочих показателей. Например: вышли на 10 млн чистой прибыли - процент увеличился в вашу сторону, инвестору стало меньше. И пошагово этот план расписан.

5. Смарт-мани. Это когда инвестор заходит не только деньгами, но и ресурсами. Это может быть что угодно: медийный ресурс, возможности по лидогенерации, юридическая поддержка, возможность опираться на его имя в переговорах, консультации и опыт, возможность безлимитного привлечения сторонних средств в оборотку компании и тд и тп. То есть вы не просто берете инвестора в долю, вы, по сути, приобретаете стратегического партнера. Обычно в таких сделках инвестор хочет лучше условия, чем если бы он просто дал денег, но вдолгую, при правильном подходе, это может быть верным шагом.

Итого, что мы имеем?

• Прежде чем искать инвестиции - подготовься, сделай адекватный бизнес-план, упакуйся.
• Пишешь потенциальному инвестору - дай кратко суть. Не надо писать «привет» и ждать, что тебе ответят и вовлекутся в диалог.
• Общайся с людьми в инвестиционной/предпринимательской тусовке. Тренируй насмотренность и выбирай для себя форматы привлечения инвестиций, которые бьются с твоей фин.моделью/подходами/амбициями/личностными качествами и тд.
• Только что придумал - могу провести консультацию на эту тему в зуме/вживую. Отвечу на все твои вопросы, помогу составить грамотный оффер, направлю, дам нужные контакты и тд. 100к руб/час
• Делегируй всё лишнее ассистенту. Найти его можно через моё HR-агентство. А обучить через мою академию ассистентов. Просто отправь своего помощника учиться. Так ты сможешь сфокусироваться на главном.
  
  Заявку оставляй тут, с тобой свяжется мой ассистент и проконсультирует детальнее: https://clck.ru/39PN39

Ну что, как вам?

Давайте сделаем так, чтобы и мне было хорошо и у всех был вин-вин:

До новых встреч!