Наша финальная версия Актуальный инвест-портфель для людей с капиталом до 1 миллиона рублей: «Как в текущих реалиях приумножить свой капитал»

Уделяя этому всего 10 часов в год

В этой статье я расскажу:

• Почему сейчас лучшее время для того, чтобы начать инвестировать;
• Какие направления стоит рассмотреть под ваш капитал, и какую доходность по ним можно ожидать;
• Как даже с малым капиталом получать 40-120% годовых;
• Как без риска системно приумножать капитал из года в год

1. Цикл снижения процентных ставок ФРС — такое встречается 2-3 раза за всю жизнь инвестора. Последний раз подобный цикл был 15 лет назад.
2. Ставка ЦБ РФ 21%. Помимо того, что это само по себе редкое событие, такая ставка открывает множество возможностей для инвестиций.
3. Процесс смены резервной валюты. Такое бывает примерно раз в 100 лет.
4. Появление цифровых валют (в первую очередь, Bitcoin), как альтернативы золоту. В скором будущем BTC может стоить более $1.000.000 . Пока мало людей понимает фундаментальные основы и причины, почему такой рост может быть возможен.
5. Период высокой инфляции в России и мире, что тоже бывает редко — в США последний раз такой период был около 50 лет назад — в 1970 г.
   

Вспоминая 2022 год, мир и особенно Россия столкнулись с большими изменениями. Я знал, как нужно реагировать и делился этим с людьми в Telegram канале.

Тогда ко мне подходили на улицах, в кафе и благодарили, – читатели за посты и эфиры в канале, а ученики за обучение по инвестициям. Сейчас по многим маркерам наступает похожий период. В экономике происходят большие изменения и к ним важно и нужно подготовиться.

Я понимаю, с помощью каких надёжных инструментов человек с любым бюджетом может не только сохранить деньги, но и приумножить свой капитал , получая доходность от 40% годовых. И сейчас я вижу свою миссию в том, чтобы помогать людям увеличивать капитал, принимать правильные инвестиционные решения.

После новостей о повышении ставки ЦБ мы слышим, что сейчас сложное время для экономики, но для инвестиций, наоборот, - уникальное время возможностей.

Такая ставка открывает огромное количество вариантов получения доходности на свой капитал. Сейчас мы активно используем инструменты, которые помогают системно увеличивать свой капитал на 40-120% годовых. Таких возможностей не было очень давно. ФРС начала снижать ставку, в последний раз такое было в 2008 году, и в следующий раз это произойдёт не скоро.

Мы близимся к тому времени, когда ИИ заменит многие профессии, государству придется значительным образом повышать налоги, чтобы перераспределять средства тем, кто не может найти работу из-за ИИ. Вследствие высоких налогов растить капитал станет гораздо сложнее.

По ряду исследований у большинства людей осталось 5-7 лет до значительных изменений. За это время нужно успеть сформировать капитал. Потому что с 2030 года создать капитал будет в разы сложнее из-за повышения налогов в России. Кстати, повышение уже началось и будет продолжаться.

Сейчас лучшее время для того, чтобы сформировать свой капитал на 5-10-15 лет вперед. Потому что любой кризис — это горизонт новых  возможностей, с помощью которых мы сможем сохранить и приумножить свой капитал и не потерять свои активы. Последний раз такие возможности были в 2008 году.

Кажется, что цены растут и зарабатывать сложнее, но в реальности государство накачивает рынки и экономику деньгами. Поэтому ключевое сейчас:

• понять, где эти излишки ресурсов находятся;
• разобраться в 2-3 наиболее подходящих вам инструментах;
• понять, где сейчас тренд и быстро адаптироваться под него;
• научиться отличать реальную перспективу от временного хайпа
  

Приветствую! Меня зовут Евгений Лашков, мне 35 лет, я родом из Брянска. Сейчас живу в Москве. Профессиональный инвестор, экономист и в прошлом предприниматель.

Факты обо мне:

• 10 лет опыта в сфере e-commerce. Успешно развил и продал 2 бизнеса в этой сфере и с 2017 года полностью сфокусировался на инвестициях и IT.
• Сооснователь и партнер инвестиционного фонда Dome Foundation
• Преподаватель МГИМО (экономика и инвестиции)
• Общественный уполномоченный по финансам и инвестициям в Правительстве Москвы
• С 2016 года ежегодная доходность моего портфеля составляет от 40% до 120%
• Успешно управляю своим портфелем и помогаю увеличивать капитал своим клиентам
• 1000+ учеников с подтвержденными результатами и портфелями

Как бы я действовал с капиталом менее 1 млн рублей?

Первоначально важно определить, к какой категории людей вы себя относите!

1. У вас нет капитала, потому что вы еще не успели его создать.
Например, вы студент, еще учитесь, и у вас его не может быть за исключением, если вы не начали работать, или вам не дают деньги родители на карманные расходы.

У меня был случай в МГИМО, когда в начале семестра я говорил о важности формирования портфеля уже сейчас. И в конце семестра ко мне подошел студент и показал свой портфель. На его брокерском счету уже лежало 250 000 рублей.

2. У вас нет капитала в силу образа жизни, привычек и отношения к деньгам.

Вы живете от зарплаты до зарплаты, и у вас не остается свободных денег. В этой ситуации важно разобраться, куда они уходят, принимая во внимание различные ситуации в жизни.

Это максимально небезопасная позиция. Человеку свойственно жить в изобилии, чтобы чувствовать себя в безопасности.

Объясню на примере

Если бы в прошлом, чтобы выжить, человек сажал урожай на зиму столько, сколько он обычно потребляет. И в процессе часть урожая погибала бы от плохой погоды / засухи / заморозок, ему и его семье пришлось бы выживать.

Иметь больше обычного это норма, здоровое состояние. Так человек чувствует себя в безопасности. Если бы люди не создавали излишки - цивилизации не существовало бы!

И если сейчас вы живете от зарплаты до зарплаты, вам необходимо начать работать над своими денежными привычками, разобраться в том, куда вы тратите деньги. Сделать формирование своего капитала привычкой.

Есть убеждение, что как только я заработаю большую сумму, вот тогда и начну инвестировать. Это ложное убеждение.

Правильный подход - получить опыт на маленьких суммах. Потерять, ошибиться, понять, как работают рынки. И когда у вас появится более весомая сумма, вы уже понимаете, что с ней делать. А не когда у вас есть несколько миллионов, вы не разобрались, закинули деньги и потеряли все.

Важное правило - сделать формирование капитала привычным и дисциплинированным действием.

Что вы хотите от капитала?

• Сохранить
• Получать пассивный доход
• Увеличить

При капитале до 1 миллиона рублей сохранения капитала и получение пассивного дохода можно добиться, используя всего 1 инструмент - облигации.

Самый популярный способ сохранения капитала - вклад в банк. Однако есть инструмент получше — и это облигации. Плюс в том, что облигации дадут процент больше, чем в банке (на текущий момент до 30%)

Каждый месяц вы пассивно будете получать свои дивиденды. В любой момент сможете снять их с сохранением процента.

Еще одно преимущество — вы можете заложить все свои средства в этот инструмент и гарантированно получить выплату в то время, как банк гарантирует возврат лишь 1 млн 400 тысяч рублей при вкладе.

Также можно рассмотреть фондовый рынок, но на горизонте от 3-х лет. Если вы не хотите столько времени держать акции, то лучше сосредоточиться на облигациях.

Для того чтобы увеличить капитал, нужно использовать более агрессивные инструменты. В данном случае я рекомендую рассмотреть криптовалюту и фондовый рынок, которые помогают делать от 30 до 60% годовых.

Диверсификация в этой ситуации не позволит кратно вырастить капитал. Как я рассказал в прошлом пункте для роста нужны более агрессивные активы, с бОльшим потенциалом.

Объясню на примере

Допустим 5% капитала, который вы диверсифицировали, вырастет в 7 раз. Это даст всего 30% к капиталу, когда потенциально вы могли увеличить портфель от 350 до 700%.

Мой совет вам: начать увеличивать активный доход, изучить 1-2 инструмента для роста портфеля, хорошо разобраться в них.

В подобной ситуации я держал бы фокус на фондовом рынке и блокчейн сфере. Больше использовал бы криптовалюту, потому что, если в ней разобраться, на горизонте следующих 5-7 лет она даст наибольшую доходность среди других активов.

Рынок криптопроектов живет циклами в 4 года. И исторически ближайший год, скорее всего, будет этапом роста, как было в предыдущие 4 раза. Следующий такой период будет только через 4 года.

Я бы инвестировал туда 40-60 % от своего депозита. Остальное бы инвестировал в облигации и фондовый рынок. С облигаций ежемесячно получал бы выплаты и реинвестировал их. Таким образом, создал бы для себя небольшой пассивный поход.

Благодаря ним можно не только владеть криптоактивами, но и зарабатывать на них. Так, некоторые из моих учеников получали от 50 до 320% годовых по ним.

Для этого инструмента не требуется большой капитал. Модель достаточно проста и не предполагает высоких рисков. Начать инвестировать в данный инструмент можно уже со 100$.

Что значит стейкинг?
Стейкинг — это процесс, при котором ты блокируешь свои криптовалюты на определенное время, чтобы поддержать работу блокчейна и за это получаешь вознаграждение. Это похоже на то, как если бы ты положил деньги на депозит в банк и получал проценты.

Когда ты ставишь свою криптовалюту в стейкинг, она становится частью общего пула, который используется для проверки транзакций и обеспечения безопасности сети. Как только транзакции подтверждаются, те, кто стейкают, получают небольшой процент от тех средств, которые они заблокировали. Таким образом, стейкинг позволяет зарабатывать на своих криптовалютах, не продавая их.

Можно, например, просто хранить TON на кошельке, а можно положить его в стейкинг и тем самым получать еще доходность к своему портфелю.

Так поступил Андрей. На обучении он инвестировал в фундаментальные криптопроекты по моим рекомендациям, и вот его результат:

Григорий. Купил TON по рекомендации в 2022 году по цене 1$ и держит его до сих пор.

Он потратил 354 240 рублей на покупку TON = 3936 TON * 90 рублей.

Сейчас доходность Григория составляет ~ 1 915 375,68 рублей. Также он вложил эти активы в стейкинг и сейчас стабильно получает 2,47% помимо основного роста монеты, которая уже выросла с 1 до 2,47%.

Ещё один кейс - Алёна. Зайдя ко мне на обучение с капиталом 50 000 рублей, у нее получилось сделать 300% годовых.

При использовании любого инвестиционного инструмента, важно делать аналитику. Особенно, если мы используем криптовалюту.

Крайне важно разобраться, как работают деньги, с точки зрения экономики. Понимать, какие факторы влияют на курсы валют, от чего зависит ставка ЦБ, архитектуру денежно-кредитной политики, финансовую систему и инфляцию.

Один из таких элементов, который будет актуален в следующие годы - цикл снижения ставки ЦБ. В этот период облигации будут дорожать. Это потенциальный заработок до 35% c облигации и возможность получать дополнительную доходность от роста ее стоимости.

Возможно, вы уже пробовали или знаете такие агрессивные инструменты инвестирования, как:

- трейдинг;

- Форекс, торговля с плечами;

- бинарные опционы;

Это очень высокорисковые инструменты, и я крайне не рекомендую ими пользоваться.

Возможно, вы уже успели пробовать на себе этот способ и потерпели неудачу, и теперь думаете, что инвестиции не работают. На самом деле вы просто пошли не в ту область.

97% людей теряют на трейдинге, в то время как 97% инвесторов в индексных стратегиях обгоняют самых активных трейдеров.

В инвестициях есть соблазн — искать большую доходность в моменте, рисковать и покупать активы, которые пользуются хайпом. Нет смысла больших иксов, если в итоге вы полностью обнулитесь.

- Не инвестируйте в темки, непонятные проекты. В конце концов они пропадут и не принесут никакой доходности в перспективе.

- Не давать в долг. Выработайте привычку все свободные деньги - инвестировать. Так вы будете формировать свой будущий капитал, который сможет обеспечить вас и ваши поколения. Тем более, если это ваши, условно, последние деньги. Лучше обеспечить себя в будущем.

- Начните разбираться

Изучайте, пробуйте, практикуйте. Начните формировать капитал своими активными действиями. Разберитесь в нормальных инструментах долгосрочного инвестирования.

Попасть в окружение тех, у кого уже получилось создать капитал и растить его. Так вы будете перенимать их образ мышления, поведение и привычки.

После окончания университета мой круг общения закрепился и практически перестал расширяться. Потом он расширялся за счет обучений, где я встретил множество классных людей, с которыми сейчас дружим.

С многими учениками я тоже начинаю более тесно общаться, дружить, вместе путешествовать, обмениваться идеями и возможностями друг с другом. Что ведёт к совместному росту. Поэтому так важно работать над своим окружением.

С окружением вы постоянно находитесь в фокусе и в контексте того, что происходит на рынке. Получаете опыт других людей с уникальным бэкграундом, обретаете новые знакомства, партнерства, друзей, единомышленников со схожими ценностями и стремлениями.

Поэтому я делаю такой большой упор на своих обучающих программах на окружении

У меня на обучении ребята получают не только базовые знания, инструменты и методологию, но еще и окружение опытных инвесторов.

То, что вы уже узнали из статьи, уже может помочь вам сформировать инвестиционный портфель, приносящий от 40% до 120% годовых.

И вы уже сейчас можете использовать те рекомендации, которые я дал выше:

• Глубоко разобраться в экономической конъюнктуре, чтобы избежать неправильных решений.
• Выбрать подходящие инвестиционные инструменты, соответствующие вашему бюджету, и детально изучить их, прежде чем вложить свои средства.
• Освоить фондовый и крипторынок.
• Разработать индивидуальную стратегию роста, которая будет соответствовать вашим финансовым целям и требованиям.
• Научиться различать прибыльные проекты от убыточных.
• Обрести сильное окружение из поддерживающих и опытных инвесторов, с которыми вы сможете общаться, обмениваться идеями, озарениями и возможностями. Это приведет вас еще к большему росту.

Я посвящаю инвестициям практически все свое время, так как это не только моя работа, но и хобби.

Но вам это делать необязательно. Для тех, кто не хочет разбираться в этом самостоятельно, тратить по несколько часов на изучение инвестиций, я подготовил уже готовое решение.

Цель программы - повысить вероятность роста вашего капитала в 2025 году и создать личный инвестиционный портфель с доходностью от 40% годовых без высоких рисков.

• У вас нет опыта в инвестициях, но хотите разобраться
• Уже инвестировали, но был неудачный опыт
• Инвестируете, но не системно, хаотично
• Давно инвестируете, но хотите актуализировать знания, прокачаться в новых направлениях
• Профи, инвестируете с большим капиталом

1. Трекеры разберут все ваши вопросы на программе от самых сложных до самых простых. Напомнят вам о всех ваших встречах, разборах, зумах.
2. Менторы с капиталом 1 млн$+, по каждому направлению. Они будут помогать вам на протяжении всего обучения: разбирать ваши вопросы, помогать с составлением вашей инвестиционной стратегии. Давать обратную связь по вашим решениям и планам.
3. Закрытые сделки и совместные инвестиционные ПУЛы.
4. База знаний — уроки с разбором каждого инструмента, который использую сам, аналитика с прогнозами по рынку.
5. Выстроенная инфраструктура, которая помогает обезопасить и сохранить ваши финансы от любых политических и экономических изменений и блокировок. И понимать, где лежат ваши активы, и какая будет доходность.
6. Эксперты по разным направлениям, живые спикеры с большим капиталом и опытом в сфере, которые поделятся с вами всеми подводными камнями и самой актуальной информацией по своим направлениям
7. Сильное окружение инвесторов с твердым бэкграундом. Оффлайн выезды, встречи, совместные поездки. Поддерживающее коммьюнити.
   

Один раз разобравшись в инвестициях и попав в сильное поддерживающее окружение с многолетним опытом управления капиталом, вы создадите себе портфель, который системно будет приносить вам, в среднем, 60% годовых к капиталу.

Я крайне редко открываю набор на свое обучение. В последний раз это было почти 2 года назад. Это будет последняя возможность поработать со мной лично минимум в ближайший год. Дата следующего потока неизвестна. Ориентировочная дата нового потока - декабрь 2024 года.
За эти 2 года я:

• С фондом Dome Foundation проинвестировал >1.5 млрд ₽.
• Присоединился к команде С.С. Собянина в Правительство Москвы общественным уполномоченным по экономике и инвестициям.
• Увеличил пассивный доход в 2,5 раза по сравнению с 2023 годом
• По предложению одного из крупнейших издательств России (Альпина Бизнес Букс) начал писать свою книгу
• Наблюдая за результатами своих учеников, переосмыслил программу своего обучения и формат взаимодействия с учениками
• Женился, сыграл красивую свадьбу
• Съездил в несколько классных путешествий и организовал несколько выездов со своими учениками (из последнего - в Марокко)

За это время я расширил свои знания о рынках, макроэкономике, финансах, монетарной политике ЦБ. И теперь я знаю, что будет происходить на рынках в ближайшие несколько лет.

Если вы хотите оказаться в моем окружении, жду вас на своем новом обучении по инвестициям, ориентировочно в декабре 2024 года.

Попасть на него можно только через анкету предзаписи. Я буду лично смотреть ВСЕ анкеты и писать лично или через ассистента.

• У вас есть капитал для инвестирования 300.000 рублей+;
• Вы хотите сохранить и приумножить свой капитал;

Хотите стать частью моего инвест. сообщества и инвестировать вместе со мной в закрытые сделки

1. Лучшие условия для участия в программе

2. Доступ к закрытому TG-каналу с разбором моих сделок и актуальных инвестиционных стратегий

Узнать подробности можно будет только в закрытом канале, открытых продаж не планируется.

Еще больше отзывов вы можете найти на моем канале отзывов: https://t.me/+Tc_6UiWU1zxkZTQy

С вами был Евгений Лашков! Делюсь экспертизой и аналитикой в своем TG-канале. Жизнью в Instagram!

Все материалы, приведённые в статье, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. В статье представлено моё мнение и стратегия, которой я бы придерживался в подобной ситуации.