Роль стейблкоинов в криптовалютном секторе.

Стейблкоины - это форма криптовалют, которые связаны с другой валютой или активом. Они обычно привязаны к фиатной валюте, такой как доллар США или евро, или к товару, например золоту. Привязка означает, что стоимость стейблкоина должна отслеживать стоимость его привязки. В идеале это делает стейблкоины более стабильными и менее изменчивыми по сравнению с другими видами криптовалют. Однако, иногда стейблкоины могут потерять свою привязку, что может привести к потере стабильности цены. Стейблкоины играют важную роль в криптовалютной торговле, объединяя традиционные фиатные валюты и криптовалюты. Они имеют различные формы и используются во многих областях. В настоящее время они становятся все более популярными, поэтому важно разобраться в их работе и особенностях.

Что такое стейблкоины обеспеченные фиатом?

Фиатные стейблкоины представляют собой виртуальное представление реальных валют, которые создаются на блокчейне. Для создания этих монет, фиатные валюты блокируются, а их эквивалент майнится с помощью смарт-контрактов. Заблокированные фиатные валюты служат в качестве обеспечения для стейблкоинов, определяя их стоимость. Например, стейблкоины, привязанные к доллару США (такие как USDC и USDT), имеют привязку 1:1 к доллару, то есть на каждый намайненный стейблкоин приходится 1 доллар, который хранится в резерве в виде долларов или других эквивалентов активов.

Стейблкоины предлагают практичную альтернативу для быстрых и разрешенных переводов денег по миру, в отличие от реальных валют, с помощью которых они были созданы. Это привело к значительному росту популярности и использования стейблкоинов.

1. USDT (US Dollar Tether) - это стейблкоин, обеспеченный долларом США. Он был выпущен в 2014 году компанией Tether Limited с целью устранения разрыва между криптовалютами и фиатными деньгами. Tether стал первым цифровым активом, позволяющим пользователям получить доступ к базирующемуся на блокчейне доллару США без его волатильности, при этом сохраняя технические преимущества фиатных валют и высоколиквидных криптовалют.

USDT также является стейблкоином, который привязан к доллару США в соотношении 1:1. Tether Limited поддерживает эту привязку, имея активы на сумму более 86,3 миллиарда долларов против обязательств на сумму 85,2 миллиарда долларов.

Благодаря возможностям, созданным Tether Limited, теперь можно совершать сделки с использованием криптодолларов с любым человеком по всему миру. Транзакции со стейблкоинами отличаются высокой скоростью, прозрачностью и низкой стоимостью, что открывает новые возможности использования криптовалют для платежей, денежных переводов и других операций.

2. USDC - это обеспеченный долларом стейблкоин, созданный компанией Circle в 2018 году, который специализируется на технологии одноранговых платежей. Как и все остальные долларовые стейблкоины, его цена остается фиксированной и составляет $1. Он управляется консорциумом Centre, который был основан Circle и включает в себя компанию Bitcoin mining Bitmain и криптовалютную биржу Coinbase. Centre отвечает за надзор за финансовыми и техническими стандартами USDC и поддержание привязки к доллару в соотношении 1:1.
USDC - высоколиквидный стейблкоин, который доступен на большинстве централизованных и децентрализованных бирж (DEX). Его можно обменять через кошельки, совместимые с ERC-20.

3. True USD (TUSD) - относительный новичок в пространстве стейблкоинов, запущенный в 2018 году эмитентами TrustToken и PrimeTrust. TUSD был создан для решения некоторых насущных проблем, связанных со стейблкоинами, а именно доверия и прозрачности. Для этого все средства пользователей USD обрабатываются на сторонних эскроу-счетах, к которым эмитенты не имеют прямого доступа. Это позволяет предотвратить нецелевое использование средств, снижая риск для держателей TUSD.
Как и другие стейблкоины, TUSD стремится поддерживать привязку к доллару США в соотношении 1:1. TUSD отличается от других стейблкоинов тем, что является первым стейблкоином с привязкой к доллару США, который применяет подтверждение своих базовых резервов в режиме реального времени от независимых сторонних организаций.

4. DAI выделяется среди других ведущих стейблкоинов тем, что является единственной децентрализованной итерацией. Если такие стейблкоины, как USDT и FDUSD, контролируются посредником, то DAI выпускается через децентрализованное приложение (DApp) на базе Ethereum под названием Maker Protocol.
Запущенный в 2019 году децентрализованной автономной организацией (DAO) под названием MakerDAO, DAI утверждает, что он полностью децентрализован и обеспечен только криптовалютным залогом. Предполагается, что токен будет иметь мягкую привязку к доллару США в соотношении 1:1.
Как работает DAI? Новые токены создаются DApp Maker Protocol, который требует от пользователей залога в виде активов на базе Bitcoin или Ethereum. Эти активы хранятся в смарт-контрактах в сети Ethereum, называемых Maker Vaults, которые управляются под руководством Maker Protocol.

5. Lybra Finance - это децентрализованная платформа, которая предоставляет пользователям доступ к Liquid Staking Tokens (LST). В двух словах, LST - это токены, выпущенные после подтверждения ставки, когда пользователи вносят в протокол криптовалюту.
eUSD и peUSD - это процентные стейблкоины, созданные Lybra Finance, которые используют LST в качестве залога. Держатели каждого стейблкоина могут получить привлекательную доходность - уникальная особенность среди стейблкоинов. Таким образом, eUSD и peUSD - последняя из которых является DeFi utility версией eUSD - призваны обеспечить как стабильное хранилище стоимости актива, так и новый способ получения дохода.

Синтетический доллар США(инверсный контракт)

Синтетические доллары США появились для того, чтобы удовлетворить спрос тех, кто хочет быть уверенным в стабильности доллара США, но при этом не иметь традиционных банковских отношений. Основная предпосылка синтетического USD заключается в том, что стабильная цена доллара США может быть достигнута путем владения двумя обратно связанными активами. Например, пользователь может открыть хедж из биткойна стоимостью 100 долларов США на бирже деривативов. Если цена биткойна вырастет, стоимость хеджа упадет на ту же сумму, и наоборот. В результате чистая позиция должна остаться прежней.
Компания Galoy, занимающаяся созданием банковской инфраструктуры, основанной на биткоине, считает Stablesats одной из функций своей платформы. Эта функция позволяет пользователям получать доступ к стабильным ценам в долларах США через биткойн.

Стейблкоины и децентрализованные финансы (DeFi)

стейблкоины играют ключевую роль в развивающейся области децентрализованных финансов (DeFi). DeFi - это система финансовых услуг, которая основана на технологии блокчейн и позволяет пользователям получать доступ к продуктам и услугам без участия посредников. Это обеспечивает большую прозрачность, доступность и потенциальную экономию средств. стейблкоины особенно важны для урегулирования транзакций без посредников. В отличие от волатильных криптовалют, стоимость стейблкоинов должна оставаться стабильной. Именно поэтому они часто используются в качестве залога на децентрализованных платформах кредитования и займов. Однако в прошлом стейблкоины иногда теряли свою привязку, и не всегда это быстро восстанавливалось.

Привлекательность долларизации

Благодаря привязке, которой часто является доллар США, стейблкоины предоставляют уникальную возможность получить доступ к доллару, особенно для жителей развивающихся рынков. Владение стейблкоинами с привязкой к доллару США практически эквивалентно владению долларами. Это может быть особенно выгодно в странах, где местные валюты нестабильны или обесцениваются.
Например, если валюта страны подвержена быстрой инфляции, владение стейблкоинами может обеспечить стабильность. Эти монеты позволяют людям сохранить стоимость своих активов и даже получить прибыль, когда местная валюта обесценивается.
В то же время стейблкоины могут позволить людям с развивающихся рынков легче участвовать в мировой экономике. Традиционные банковские системы могут стать препятствием для жителей этих регионов из-за высоких комиссий за транзакции или отсутствия доступа к ним. Со стейблкоинами и технологией блокчейн, лежащей в их основе, люди могут совершать транзакции по всему миру с минимальными комиссиями, что расширяет их экономические возможности.
В конечном счете, стейблкоины могут стать практичным инструментом для долларизации портфеля, который некоторые трейдеры рассматривают как способ обеспечения финансовой стабильности в неопределенных экономических условиях.

Как получить доступ к стейблкоинам?

Самый быстрый и простой способ получить доступ к стейблкоинам - приобрести их через централизованную биржу. Как правило, здесь вы можете использовать фиатную валюту для покупки выбранного вами токена(р2р). Кроме того, вы можете обменять другие криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum.
Учитывая их популярность, стейблкоины также можно приобрести на децентрализованной бирже (DEX) через одноранговую торговую площадку. Многие считают DEX более безопасным способом торговли, поскольку они не являются хранилищами, а значит, пользователи сохраняют контроль над своими приватными ключами при совершении сделок.

Выводы

Стейблкоины играют ключевую роль в развитии криптовалют и их будущем. Они связывают фиатные валюты и криптовалюты, основываясь на установленных активах. Это помогает снизить риски, которые свойственны обычным криптовалютам, так как стейблкоины могут снизить волатильность, которую наблюдаются у BTC, ETH и других криптовалют. Стейблкоины становятся все более популярными и находят новые возможности использования, включая децентрализованные токены, такие как DAI. По мере приближения криптовалют к массовой адаптации, влияние стейблкоинов может продолжать расти. В настоящее время покупка и хранение стейблкоинов выглядит довольно просто, но перед инвестициями и совершением операций необходимо провести собственное исследование, как и с любой другой криптовалютой.

Автор - https://t.me/Fehu_trade