Как работает доходное фермерство?

Что такое доходное фермерство? Что это значит и стоит ли им заниматься? В этом руководстве отвечаем на популярные вопросы.

Что такое доходное фермерство?

Доходное фермерство — это процесс размещения ваших криптовалют для получения пассивного дохода. По сути, вы добавляете ликвидности платформе и получаете за это вознаграждение в виде процентов.

Этот процесс аналогичен хранению традиционных фиатных денег на сберегательном счете. Деньги на сберегательном счете используются в общем пуле ликвидности банка. Банки используют этот пул для кредитования и предоставления денег клиентам. Доходное фермерство — та же идея, только вы вносите свой вклад в кредитную платформу, а не в банк.

Все ссуды хранятся в смарт-контракте, который требует от заемщика предоставить залог перед принятием. Как только они выплатят ссуду, вы зарабатываете проценты на свои токены, а также за крипто-фермы с платформы.

Доходное земледелие — это часть того, что заставляет работать децентрализованное финансирование. Существуют различные платформы для такой торговли, например, Compound и Aave. Если вы предоставляете ссуду на Compound, вы будете получать проценты от ссудных активов, а также токены Compound за использование платформы.

С чего начать?

Чтобы начать зарабатывать на этом деньги, вам необходимо зарегистрироваться в пуле ликвидности. Вам также необходимо будет хранить активы, обычно токены Ethereum или ERC-20, в подключенном кошельке. В этом случае популярным кошельком ERC-20 является MetaMask.

Затем вы выбираете пул ликвидности любого актива, который хотите предоставить в кредит, и вводите желаемую сумму. Платформа будет указывать любые комиссии, а также прогнозируемую прибыль. После того, как вы внесли свой вклад в пул ликвидности, пора начинать зарабатывать.

Вознаграждения будут выплачиваться с минимальным порогом, который зависит от кредитной платформы и выбранного вами актива. Заемщики также имеют право голоса в размере и продолжительности своих минимальных платежей. Кроме того, имейте в виду, что вам нужно будет выделить значительный объем ликвидности, чтобы увидеть значительную прибыль.

Стоит ли использовать этот путь заработка?

Многие утверждают, что оно того стоит, учитывая, ведь вы зарабатываете проценты на криптовалютах, которые изначально просто лежали в вашем кошельке.

В зависимости от того, сколько вы ссужаете, «урожайность фермы» того стоит, потому что вам почти гарантирована прибыль. Фермерство не так рискованно, как дневная торговля, которая может привести к потере всех ваших средств.

Что такое криптофермы и стейкинг?

Крипто-фарм и стейкинг — это процесс хранения или фиксации ваших активов в кошельке с помощью смарт-контракта.

Эти активы затем используются для выполнения контракта и могут быть возвращены вам после того, как это будет сделано. Как правило, участники и фермеры получают проценты от своих криптовалют, благодаря чему ваши ивестиции работают для вас.

Как вы получаете доход от криптофермы?

Вы получаете криптовалюту при фарме по прошествии определенного периода времени. Выплаты различаются в зависимости от платформы, которую вы используете, но вы всегда заработаете какую-нибудь сумму.

Лучшие платформы для выращивания урожая

Существуют различные платформы для выращивания урожая. Давайте рассмотрим несколько.

1. Доходное фермерство на Ааве

Aave — это некастодиальная платформа ликвидности для кредитования и заимствования криптовалют. Он поддерживает различные стейблкоины и другие активы, такие как DAI, USDT, BAT и yearn.finance.

На главной странице веб-сайта представлен обзор поддерживаемых активов. Здесь вы можете увидеть размер рынка, общие суммы заимствований и годовые проценты, выплачиваемые по депонированию активов, а также их заимствованию. Кроме того, вы можете увидеть эти значения в долларах США или их собственных суммах — идеальный выбор для экспертов по инвестициям.

Каждый раз, когда вы одалживаете Aave, вы зарабатываете «токены». По сути, это Aave-версии токена, который вы ссужаете, и они предоставляются в качестве дополнительного вознаграждения сверх процентов, которые вы зарабатываете. Чем дольше вы одалживаете, тем больше токенов вы получите.

Эти токены связаны в соотношении 1: 1 с их названным активом, и вы даже можете перенаправить вознаграждение с платформы на другой адрес ERC-20.

2. Compound

На первый взгляд Compound очень похож на Aave. Эта платформа предлагает, например, кредитование и заимствование многих из одних и тех же активов. Compound также предоставляет массу информации, такой как годовые процентные ставки предложения, общее предложение в пуле ликвидности и многое другое.

Однако, что выделяет Compound, так это его реализация на других криптовалютных платформах. Например, вы можете заработать токен COMP платформы через активы, хранящиеся в ваших кошельках Coinbase или Ledger. Это экономит ваше время и деньги, поскольку вам не нужно платить комиссию за перевод активов в сложный кошелек.

Compound также сотрудничает с различными хранителями криптовалюты, обеспечивая надежное управление вашими активами доверенными сторонами.

Сейчас в России полная неразбериха с налогами на криптовалюту, но в перспективе, когда эта отрасль будет отрегулирована, Compound может иметь еще больший интерес для инвестиций. Сервис интегрируется с популярными крипто-налоговыми платформами Tokentax и Cointracker, обеспечивая простой экспорт в эти базы данных.

3. Uniswap

Uniswap была одной из первых платформ для заимствования и кредитования, которая начала расти во время большого бума DeFi. Биржа поддерживает более 200 интеграций с децентрализованными финансовыми платформами, такими как Compound, Aave, и даже с централизованной платформой Coinbase.

Платформа находится на своей третьей версии, которая предлагает нечто уникальное, называемое концентрированной ликвидностью. По сути, нормальное кредитование помещает вас в диапазон от 0 до бесконечности. Однако концентрированная ликвидность позволяет вам предоставлять активы в определенном ценовом диапазоне — часто в том диапазоне, в котором они обычно находятся. Это приносит кредиторам больше вознаграждения, поскольку они предоставляют более высокую концентрированную стоимость, чем традиционный метод.

В противном случае вы можете пользоваться множеством преимуществ помимо пула ликвидности Uniswap. Платформа предлагает управление на основе своего токена UNI, свопы для всех типов криптовалют и различную графическую информацию, которой могут воспользоваться как кредиторы, так и заемщики.

4. Доходное фермерство на Balancer

Balancer — интересная платформа, поскольку она позволяет любому торговать эфиром с токенами ERC-20 в пуле ликвидности, который они создают. Созданный пул способствует общей ликвидности балансировщика и вознаграждает вас токеном BAL платформы.

Этот метод также называется автоматическим маркет-мейкером (AMM). По сути, в созданном пуле из двух активов ликвидность будет перемещаться по мере того, как пользователи занимают, ссужают и изымают активы из него. Эта деятельность, конечно же, постоянно меняет цену активов в указанном пуле. Чтобы противодействовать этому, Balancer автоматически конвертирует активы через пулы, которые создают максимальную ценность для пользователей.

Например, сделка с ETH на DAI может проходить через пул USDT, если ETH и DAI резко меняются. Это экономит деньги всех сторон с течением времени, а процесс полностью автоматизирован благодаря смарт-контрактам. Кроме того, кредиторы могут зарабатывать больше денег в зависимости от того, в каком пуле они состоят. Это потому, что кредиторы пула могут настраивать комиссию от 0,0001% до 10%, если они считают нужным.

Balancer также обеспечивает поддержку до восьми токенов в одном пуле ликвидности. Поскольку платформа является AMM, цены автоматически изменяются по мере необходимости, что делает возможным создание такого пула. Конечно, он также вознаграждает вас BAL за ваш вклад, как и большинство платформ ликвидности.

На момент написания этой статьи Balancer находится на своей первой итерации. Однако в ближайшее время платформа собирается перейти на версию 2.0. Это изменение приведет к снижению платы за газ, позволит настраивать логику AMM в пулах ликвидности, управляющих активами внутри платформы и многое другое.

5. Sushiswap

Эта платформа ликвидности на самом деле является хард-форком Uniswap, то есть это также AMM. Протокол поддерживает различные активы, не указанные у других поставщиков, что делает его весьма привлекательным для опытных поставщиков и заемщиков.

Предоставляя ликвидность, кредиторы получают SUSHI в качестве вознаграждения. Затем они могут взять эти награды и поместить их в SushiBar для ставок, что принесет им xSUSHI, чтобы получить еще большую прибыль. xSUSHI — это актив, который создается, когда инвесторы покупают SUSHI, используя для этого комиссию за транзакцию.

Заключение

Теперь вы знаете о доходном фермерстве и лучших местах для заработка на этом. Надеемся, что данное руководство поможет вам справиться с запутанным, пугающим, но прибыльным пространством.