Время или тайминг: особенности и преимущества долгосрочного инвестирования

Две стратегии

Дневная торговля и долгосрочное инвестирование различаются с точки зрения требований к капиталу, потенциальной прибыли, рисков, времени, а также требованиям к навыкам и личным качествам трейдера.

Долгосрочное инвестирование позволяет принимать более взвешенные решения, управлять рисками и распределять капитал между различными активами, в то время как активный трейдинг может позволить быстро заработать на колебаниях цены актива, но также сопряжен с высокими рисками.

Если вы только начинаете работать на рынках и пытаетесь решить, на чем в первую очередь сосредоточить свои усилия, более опытные игроки советуют начать с долгосрочного инвестирования. Основные факторы рассмотрим ниже.

Нестабильность рынка

Одним из основных факторов является сильная нестабильность и переменчивость рынка криптовалют. Как вы вероятно знаете, трейдеров, способных зарабатывать на дневном крипто трейдинге крайне мало, и даже они не всегда могут избежать убыточных сделок. Но и у них есть долгосрочные инвестиции, способные покрыть убытки.

Реальная ценность актива

В долгосрочном инвестировании больший вес имеет реальная ценность решений и технологии компании, чем переменчивое настроение пользователей и меняющийся спрос на токен этой компании. Чем актуальнее предлагаемые решения и чем ценнее разрабатываемые компанией технологии, тем больше шансов на рост стоимости актива в долгосрочной перспективе.

Хайп и антихайп

Настроения на рынке криптовалют переменчивые. Нередко трейдеры следуют за хайпом, стараясь заскочить в уходящий поезд, но правда в том, что если не вы не успели купить монету вовремя, есть большая вероятность того, что хайп быстро прекратится, цена актива упадет, а вы потеряете деньги. Очень немногие умеют правильно выбирать тайминги.

Такая же ситуация и с антихайпом, когда цена актива стремительно падает из-за паники трейдеров. Если вы следуете намеченному плану и знаете реальную цену актива, то в долгосрочной перспективе временные падения цен не повлияют на ваш портфель, а ваша доходность неизбежно вырастет.

Грамотный риск менеджмент: диверсификация и ребалансировка

При грамотной диверсификации вам не страшны ни временные падения цен, ни потери по отдельным позициям, т.к. важна общая и итоговая доходность вашего портфеля в долгосрочной перспективе. Немаловажную роль играет и своевременная ребалансировка, которая зависит от текущей ситуации на рынке.

Таким образом, тот, кто понимает важность децентрализации и цифровой валюты, играет на рынке долгосрочно, грамотно диверсифицируя свой портфель, вовремя внося необходимые коррективы. Такие инвесторы чаще и больше выходят в плюс, чем те, кто идет на поводу у хайпа и эмоций, пытаясь угадать тайминги краткосрочных позиций.

Заключение

Как дневная торговля, так и удержание некоторых долгосрочных инвестиций являются важными частями диверсифицированной инвестиционной стратегии. Однако долгосрочное инвестирование предлагает более пассивную форму дохода, требует меньше навыков и несет меньшие риски, чем постоянная бдительность и работа дневной торговли.