Мошеннические схемы в арбитражном бизнесе

Любая сфера деятельности, так или иначе связанная с деньгами, неизбежно привлекает к себе огромные массы нечистых на руку людей, годовых зарабатывать только одним способом — отбирая у других.

Мошенников, ведущих свою гнусную "охоту" достаточно и на обменном рынке. В данном материале расскажем про самые популярные среди преступников схемы, чтобы вы, столкнувшись с подобным, встречали врага во всеоружии и оставались в полной безопасности.

Треугольник

При такой схеме мошенник обманывает не трейдера, а свою жертву, а трейдера желает использовать как простой способ отмыва похищенных денег.

Работает это так: мошенник разводит жертву на оплату, открывает сделку с трейдером и дает жертве реквизиты трейдера. В итоге мошенник получает чистую крипту, жертва лишается денег, а на счету трейдера оказывается "грязь".

Безусловно, никаких негативных последствий для трейдера здесь нет, ведь даже в случае связи с правоохранительными органами ему будет легко доказать, что он лишь осуществлял свою профессиональную деятельность и никого не обворовывал. Однако сам факт таких обстоятельств не очень приятен.

Как избежать? Указывать в условиях сделки пункт о том, что в случае подозрений вам понадобится фотография карточки на фоне сделки. Во-первых, такая заметка уже пугает преступников, а во вторых, если заметите что-то неладное (например, излишние задержки, незнание ФИО владельца карты и др.), смело требуйте выполнения данного условия.

Фейки

Здесь сценарий может идти несколькими способами:

  • Мошенник выдает себя за агента поддержки и требует отправить битки по открытой сделке вперед, угрожая всеми смертными карами;
  • "Поддержка" утверждает, что вашему счету скоро придет каюк и вы должны экстренно перевести всю крипту на "безопасный" кошелек;
  • Преступник под видом представителя площадки обещает вам щедрые бонусы при условии внесения депозита;
  • Мошенник, притворяясь поддержкой, заявляет о сбоях в работе биржи и просит вас временно воспользоваться другим "надежным обменником".

Как избежать? Постоянно сохранять внимательность: поддержка в принципе пишет первой крайне редко, а если и написала, то сообщения от них отображаются в совершенно другом интерфейсе, нежели сообщения пользователей. Если же связь с поддержкой осуществляется в личных сообщениях в мессенджере вне площадки — тщательно проверяйте линки и ссылки.

Битки вперед

Мошенник под тысячей разных предлогов попытается вынудить вас отпустить крипту до получения средств на ваши реквизиты. Предлоги могут быть совершенно разные: "срочно нужен биток, это банк задерживает", "всегда с задержкой доходят" и прочие.

Как избежать? НИКОГДА не отпускать крипту до тщательной проверки поступления средств в полном объеме.

Левые СМС

Пользуясь сервисами подмены СМС (или вовсе со своего номера) мошенник отправляет трейдеру сообщение о поступлении средств. Расчёт идет на то, что трейдер поверит смске и не станет проверять дальше.

Практически схожая ситуация может произойти и в том случае, если мошенник вместо смс скидывает трейдеру фейковый (нарисованный) банковский чек о переводе.

Как избежать? Отпускать крипту необходимо ТОЛЬКО по мере тщательной проверки поступления средств внутри приложения вашего банка и в истории операций.

Тенге вместо рублей

Некоторые платежные системы (в частности Qiwi) позволяют пополнять счета разными валютами с автоматической конвертацией. Мошенники пользуются данной возможностью и отправляют трейдерам тенге (курс примерно в 5 раз ниже рубля) вместо рублей, в надежде, что трейдер заметит уведомление с нужной суммой, не обратит внимание на валюту и отпустит крипту.

Как избежать? По-прежнему: только внимательностью и проверкой баланса в приложении.


И на этом перечень мошеннических схем далеко не исчерпан: мы назвали лишь 5 самых популярных. К тому же преступники каждый день продолжают изобретать все новые и новые способы обмана, от которых профессиональный трейдер может оградиться лишь двумя мощными барьерами: собственной грамотностью и совершенной внимательностью.