ПАМЯТКА КЛИЕНТА




Техника безопасности пользования дебетовыми картами.


Рассмотрим подробнее, какими же мерами безопасности пользуются клиенты при покупке комплекта карт. Допустим, клиент купил в интернете у непроверенного продавца дебетовую карту. Оплатил, и она к нему пришла.


Что обычно бывает в комплекте:


·      Карта;
·      Привязанная к ней SIM-карта;
·      Скан или анкета человека на которого оформлена карта;
·      Договор банковского обслуживания;
·      Прилагающаяся инф-ция (пин-код, кодовое слово, логин и пароль ИБ памятка);
- комплектация может быть изменена в зависимости от банка выпустившего пластик


Что делают после того, как распечатали конверт и проверили наличие всего комплекта.


  • Клиент звонит в службу поддержки банка, естественно не с личного телефона, и меняет кодовое слово и номер для СМС-оповещений. Обязательно уточняет, нет ли второго номера, куда так же должны приходить СМС-оповещения о поступлении средств на карту. Далее заходит в личный кабинет и меняет пароль доступа в личный кабинет. Так же проверяет привязанные сотовые номера и другие идентификационные данные. Кодовое слово и номер телефона для восстановления пароля.


  • Клиенты пользуются сотовым, на который приходят СМС-оповещения, и ноутбуком для входа в личный кабинет только тогда, когда сами отправили на карту деньги. Они так же стараются не заходить туда и не включать сотовый находясь дома. Это все мелочи, но важные мелочи, которые обеспечивают безопасность всем участникам.


Клиенты всегда помнят, что необходимо тщательно проверить следующие вопросы:



Наличие других карт.


  • Если в интернет банке клиент видит другие, не переданные ему карты, он их блокирует. При контрольном звонке в банк обязательно спрашивают, есть ли у настоящего владельца карты другие карты в этом банке, не все интернет-банки это отображают.


Кредиты. 


  • Задолженности везде отображаются по-разному, во многих интернет-банках можно не увидеть наличие долгов, особенно действующих кредитов с регулярным списанием. Но как только деньги обнальщика упадут на карту, кредитные долги или регулярные списания будут взяты банком. Клиенты это прекрасно понимают и информацию по кредитам уточняют при контрольном звонке в техническую поддержку кредитной организации.


СМС уведомления на 3-и номера. 


  • Это клиенты проверяют звонком в банк. Игнорировав этот пункт, клиент может допустить ситуацию, когда о поступлении средств СМС-уведомление получит настоящий владелец карты и тогда ему останется только позвонить в банк, заблокировать карту и появиться в отделении, чтобы получить деньги. Меньше знают - крепче спят.


Работоспособность карты. 


  • Это почти всегда видно в интернет-банке, при звонке в техническую поддержку клиент задает простой и понятный вопрос: “с моей картой все хорошо, я могу принимать и снимать с нее средства?” Если оператор задает неудобные вопросы, не стоит стесняться - "порычите", помогает в большинстве случаев избежать неудобных вопросов.


Грамотный клиент всегда помнит, что если он сегодня все проверил и все работало, это не гарантирует, что и завтра, когда он воспользуется картой, все будет работать. 

Грамотные клиенты проверяют карты перед каждым использованием, не жалея времени и не теряя внимательность.


Работа с интернет-банком дебетовых карт.


Важные правила, которым большинство клиентов неукоснительно следуют знать!


  • Никогда и ни при каких условиях не заходить с одного ip в кабинеты разных карт, тем более если они из разных регионов (стран). В идеале под каждую карту у обнальщика есть свой телефон, с которого он заходит в личный кабинет. Один телефон-одна карта. Карту выкинули – привязали к этому телефону другую карту. Рекомендуем использовать VPN, просим Вас обратить свое внимание на такое решение, как torguard.net


  • Если операция не проходит, клиент не пытается обновить страницу, просто выходит и заходит еще раз, по новой запросив новый код подтверждения.


  • Клиенты не меняют часто ip адрес с которого заходят в личный кабинет. Раз в месяц, не чаще.


  • Если клиент совершает переводы с карты, характер операций должен носить некий экономический смысл (пополнение счета другу ,перевод родственнику ,оплата услуг ).


  • Клиенты стараются не загружать карту сразу под лимит вывода. Предварительно гоняют мелкие суммы 50-100 долларов.


  • Клиенты стараются не делать переводы ровными суммами, к примеру, если надо перевести 500тыс рублей, часто дробят на 234 тыс рублей и 266 тыс рублей. 


  • Клиенты делают перерывы между операциями, например, работает аккаунт два дня, потом пару дней операции не проводятся.



Правила снятия денег через банкомат


- Клиенты ни при каких условиях не используют несколько карт в одном банкомате. Известно, что данные группируются, а потом анализируются когда ночью в одном банкомате обналичиваются карты разных людей, это выглядит странно. Чаще просто доходят до другого банкомата и там снимают.


  • Если банкомат с первого раза отказался обрабатывать карту и при этом ее не "сожрал", следует забрать карту и уходить.


  • Никогда не при каких условиях не следует подбегать к банкомату, равно как и отбегать от него. Для наименьшего привлечения внимания клиент спокойно подходит и спокойно уходит.


  • Иногда следует что-то покупать по карте по безналу, к примеру в интернете ( покупки небольшие), пополнять левые мобильники или что то похожее, не должно быть по карте операций типа ATM-ATM-ATM-ATM-ATM, лучше ATM-shop-shop-ATM-shop-shop-atm.


Техника безопасности при пользовании онлайн-банком юридического лица


  • Это очень важный вопрос, потому что пользоваться онлайн-банком юридического лица клиенту необходимо довольно часто. Для этого обычно используются ноутбук и сотовый телефон, которые необходимо сделать максимально анонимными.


  • Обычный клиент не пытается супер обезопасить свой ноутбук. Если человек не живет сетевой безопасностью, он все равно не сможет создать и поддерживать супер защиту и оставит следы, заходя в онлайн-кабинеты банков и тд. Гораздо проще купить рабочий Б/У телефон, Б/У ноутбук с Б/У 3G-модемом и пользоваться ими. Периодически меняя телефоны и ноутбуки, и разговариваяя по этому телефону только с банком, если требуется. Именно так клиенты и поступают.


  • Все прекрасно понимают, что очень нежелательно, чтобы этот телефон находился рядом с личным сотовым клиенты. Ведь это создает прямую связь между ним и рабочим телефоном. Рабочую сим-карту включают только при необходимости проверить баланс или позвонить в службу тех.поддержки.


  • Клиенты ни в коем случае не подключаются с ноутбука к своему домашнему или офисному вай-фаю. Не привязывают к нему свой айфон и что-то подобное. Клиент всегда помнит, рабочие телефон и ноутбук должны быть НЕ связаны с ним, с его обычной жизнью. Некоторые клиенты раз в неделю включают телефон и кладут к кому-то из знакомых в машину на целый день. Важно, чтобы его личный сотовый и рабочий телефоны пеленговались в разных местах.


  • То же самое и с ноутбуком. Клиент заходит в интернет через 3G-модем, а значит пеленгуется он так же по СИМ-карте. Клиенты придерживаются тех же мер предосторожности, что и с рабочим телефоном.


  • И не забывают менять их периодически. Купили Б/У на рынке, попользовались и продали Б/У там же на рынке.


  • Иногда клиенты меняют связками. К примеру открыли однодневку на 2 месяца. Все операции по счету этой фирмы в онлайн-кабинете проводятся с определенных телефона, ноутбука и модема. Выбрасывают однодневку – продают телефон и ноутбук. Легкости Вам, коллеги.



МЫ НА МИГАЛКИ.CLUB

МЫ НА PROBIV.ONE

МЫ НА DARKMARKET.IN

МЫ НА SINDICAT.BIZ

МЫ НА BDF.LI

МЫ НА SKYNETZONE.PW

November 28, 2018
by my reality is just different from yours ?
165
Show more