Безопасность в p2p или как избежать блокировки карт?
Салют) Как обычно, простым и понятным языком объясню как не облажаться при работе на p2p и почему я очень топлю за уплату налогов с крипты, но не полную регуляцию государством.
27 января 2022 Росфинмониторинг поддержал идею о регуляции крипты в России. Чуть ранее, Гос. дума и другие органы власти высказались положительно касаемо крипты, и против ее запрета (а вот ЦБ высказывался отрицательно).
Только то, что по итогу крипта никуда не уйдет, и через пару лет она будет регулироваться как и вся банковская система. Только регулировать крипту намного сложнее, чем может показаться государству)) Начиная от бирж без обязательной верификации, заканчивая холодными кошельками ("флешки" с криптой) и миксерами (сервисы для скрытия возможности отследить перевод).
Объясню, почему не стоит бояться регуляции и какие есть плюсы.
Мы все пользуемся банками, электронными кошельками. Вообщем любой платежной системой и на 100% находимся под колпаком. На данный момент нельзя взять и просто так с карты на карту перевести 10 млн рублей. Любые операции от 600к (неважно сразу вся сумма или частями за короткий период) попадает под контроль и банки обязаны проверять такие платежи по закону (но делают это не всегда, если карта "разогрета")
А для полноценной законной работы любой биржи в стране, она должна подчиняться законам.
Поэтому популярные биржи частично станут похожи на банки, и пользователи тоже будут под колпаком. (Уже появляются истории, когда Binance запрашивает происхождение средств, чем не похоже на банк?)
Так что даже если ты максимальный отрицала и хочешь идти против системы - она точно тебя прожует и выплюнет, не заметив))
Поэтому принимаем правила игры, и зарабатываем. Либо сидим с голой жопой)
- Официальная возможность уплатить налог (не считая ндфл 13%). Пришла налоговая - показали чем занимаемся и сколько заплатили, спим спокойно.
- Банки подстроятся и дадут возможность переводить деньги для криптанов практически без ограничений. ЧТО ОСОБЕННО ВАЖНО ДЛЯ НАС С ВАМИ АРБИТРАЖНИКОВ.
Когда появится возможность переводить деньги без ограничений, рынок изменится и можно будет зарабатывать еще больше, чем сейчас. Не из-за того что увеличатся %, а из-за того что количество возможных транзакций будет не ограничено.
Теперь по поводу безопасности при работе на p2p через банковские карты.
Критерии "что делать нельзя" формально как бы есть, но далеко не всегда работают.
Но точно есть рекомендации касаемо "прогрева" карт:
1. Платить везде картой. За друзей тоже. Пусть лучше вам будут скидывать деньги, но чем больше трат и транзакций, тем выше вас ставит банковская система (грустно, но факт)
2. Рассрочки, кредиты (особенно актуально для Тинькофф). Если вы пользуетесь этими инструментами, то для банка вы становитесь более "живым" человеком, а не дропом (подставное лицо, чьим счетом управляют другие люди)
3. До конкретных мер регуляции крипты и p2p обменов - сумму отправки и приема денег лучше сократить до 150 тыс за 1 транзакцию.
4. По критериям ЦБ - в день не больше 10 людей кому отправляете, и от кого принимаете деньги. В месяц не больше 50. По себе скажу - если карта разогретая, то количество транзакций в день и в месяц не сильно может ограничиваться.
5. Постепенно увеличивать суммы транзакций.
6. Пользоваться разными банками, не принимать и отправлять все с одной карты или платежной системы. (Сбер, Тинькофф, Киви, Наличка и так далее)