October 1, 2018

Как зарабатывать на инвестициях на фондовом рынке?

Подавляющие большинство начинающих инвесторов не зарабатывают деньги на фондовом рынке. Несправедливо? Возможно. Но жизнь вообще штука тяжелая, а делать деньги из денег — отнюдь не самое простое занятие в мире.

Если вы читаете эту статью, то вы скорее всего молоды, амбициозны и любите получать новые знания и навыки.

Вам, как никому другому известно, что зарабатывать приличные деньги – тяжело. Успешная карьера требует от нас постоянной работы над собственными компетенциями и навыками. Почему же с инвестированием все должно быть по-другому?

Зарабатывать на инвестициях хорошие деньги вполне возможно, и этот процесс не требует от вас ежедневной монотонной работы. Более того, заработок на инвестициях нисколько не мешает вашему карьерному или бизнес – успеху.

Все, что вам нужно сделать — это получить важнейшие знания и компетенции в области инвестиций и последовательно выполнить ряд непростых, но очень важных действий. О том, какие действия позволят вам получить доход от инвестирования, мы и расскажем в сегодняшней статье.

1. Определитесь с целями.

Зачем вы хотите вложить свои деньги? Копите на покупку квартиры, отдых за границей или просто желаете получать дополнительный доход? Грамотная постановка целей – это первый и самый важный шаг.

Ваша инвестиционная цель определяет в какие инструменты вы будете вкладывать деньги, и какой риск вы готовы нести по вашим вложениям.

Рассмотрим на конкретном примере. Представьте, что у нас с вами есть две инвестиционные цели:

Во-первых, мы копим на дополнительное образование за рубежом, которое мы хотим получить ровно через два года.

Во-вторых, мы хотели бы накопить солидную сумму в нашем инвестиционном портфеле и начать получать пассивный доход через те же самые два года.

Вопрос: в каком из этих двух случаев мы можем допустить риски по нашим инвестициям, а в каком – нет? Ответ очевиден – в случае с накоплением на дополнительное образование мы не имеем возможность допускать серьезных рисков по нашим вложениям.

Одна небольшая просадка по портфелю способна коренным образом повлиять на наше будущее – лишить нас возможности получить качественное образование. В случае же с пассивным доходом, определенные риски допустить можно, для нас в этом случае не столь важно, начнем мы получать пассивный доход через 2 года или через 2 года и 3 месяца.

Допустимый уровень риска по портфелю напрямую влияет на то, какими инвестиционными инструментами мы можем пользоваться, а значит – определяет нашу будущую инвестиционную стратегию.

2. Начать формировать сбережения.

Успешное и результативное инвестирование невозможно без регулярного притока капитала в портфель. Зачастую, возможность маневрировать, а также гибкость в инвестициях определяет то, какой доход мы получим от наших вложений.

Кроме того, регулярный приток нового капитала в портфель позволяет нам использовать многочисленные инвестиционные возможности, регулярно возникающие перед нами на финансовом рынке. Пример такой возможности — криптовалюты, получившие невероятную популярность за счет своего быстрого роста в последние 3 месяца.

Ваш целевой показатель по объему ежемесячных сбережений – 10% от вашего дохода, больше – лучше. Первый шаг к тому, что прекратить тратить все, что вы зарабатываете – скачать приложение для учета личных финансов, задать там типовые категории ваших расходов и начать фиксировать ваши траты. Ну, а подробнее о том, как формировать сбережения мы с вами поговорим на нашем образовательном курсе, который начнется уже совсем скоро.

3. Распределить ваш капитал.

Как мы уже успели выяснить с вами ранее, результат инвестирования определяется тем, насколько верно мы поставили инвестиционные цели. Зачастую, таких целей бывает много.

С одной стороны, есть необходимость инвестировать существенную сумму в консервативные инструменты для открытия собственного бизнеса, с другой – очень хочется попробовать заработать большую доходность на вложениях в криптовалюту.

Оптимальным решением в такой ситуации будет распределение капитала по «инвестиционным пуллам» — частям портфеля, каждая из которых будет выполнять свою уникальную функцию. Мы рекомендуем распределять ваши капитал по 3-м «пулам», каждый из которых содержит в себе характерные инвестиционные решения.

1-ый «пул» — Подушка финансовой безопасности.

Цель «пула» — финансовая защита вас и ваших близких от непредвиденных серьезных жизненных проблем.

Сколько денег отчисляем в «пулл»? – 20% от ваших ежемесячных сбережений.

Какой финансовый инструмент используем? – банковский депозит с ежемесячной капитализацией и возможностью пополнения.

2-ой «пул» — Фонд основных инвестиций

Цель «пула» — достижение ваших инвестиционных целей, получение дополнительного дохода от ваших вложений.

Сколько денег отчисляем в «пул»? – 70% от ваших ежемесячных сбережений.

Какие инвестиционные инструменты используем? – Акции крупных российских компаний, государственные и корпоративные облигации, паи инвестиционных фондов, акции ETF – фондов.

3-ий «пул» — Фонд рискованных инвестиций.

Цель «пула» — получение высокой инвестиционной доходности за счет высокорискованных инвестиций.

Сколько денег отчисляем в «пулл»? – не более 10% от ваших ежемесячных сбережений

Какие инвестиционные инструменты используем? – Акции 3 эшелона, акции стартапов, криптовалюты, P2P – кредитование.

Процентное соотношение инвестиционных инструментов внутри каждого из пулла определяется вашей готовностью нести риски и желаемым уровнем дополнительного дохода.

Узнать больше об основных инвестиционных инструментах и попробовать применить их на практике без риска потери собственного капитала вы сможете на нашем образовательном курсе по инвестированию и управлению личными финансами. Возможность получить безрисковый опыт работы с финансовыми инструментами невероятно ценна для начинающего инвестора, так что советуем не затягивать с принятием решения – регистрация на курс со скидкой закроется совсем скоро.

4. Сформировать собственную инвестиционную стратегию.

По нашему опыту известно — инвестиционная стратегия на 50% определяет результат ваших инвестиций. Отсутствие системности в вопросах вложения капитала почти наверняка приведет к тому, что вы потеряете большую часть инвестиций. Деньги любят систему, а значит важно позаботиться о том, чтобы ваша стратегия была максимально подробной и качественной.

Первое, что нужно учесть при самостоятельном составлении инвестиционной стратегии – это допустимый для вас уровень риска. Сколько денег вы готов потерять по вашим вложениям? Какая сумма потерь заставит вас нервничать и плохо спать по ночам? Ответьте себе на эти вопросы максимально честно, визуализируйте ситуацию у себя в голове. Не стоит просить совета у других инвесторов, отношение к риску – дело сугубо персональное.

После определения индивидуального уровня риска, вам необходимо определить соотношение консервативных и рисковых инструментов в вашем портфеле. Главное условие – это соотношение должно с одной стороны давать вам возможность получить желаемую доходность, с другой – фиксировать максимальный уровень риска, который вы определили ранее.

При составлении инвестиционной стратегии не стоит забывать про диверсификацию – на каждую группу финансовых инструментов в вашем портфеле должно приходиться как минимум 5 бумаг эмитентов из разных отраслей экономики.

Существует приличное количество методик и теоретических концепций составления инвестиционной стратегии. Наиболее известные из них – модели Марковеца, «Квази-Шарпа», Тобина. Самостоятельное изучение данных подходов занимает приличное количество времени, зато дает вам комплексное представление о количественных методах составления инвестиционной стратегии. Хотите научиться самостоятельно составлять результативные инвестиционные стратегии гораздо быстрее? Тогда добро пожаловать к нам на курс, там – только самые полезные и актуальные практические инструменты, без всякой воды.

5. Подобрать наиболее перспективные ценные бумаги в портфель.

Последний и самый сложный этап работы над вашими инвестициями – это проведение комплексного анализа ценных бумаг различных эмитентов и принятие решение о их включении в ваш инвестиционный портфель. Для этого в инвестициях традиционно используются два аналитических подхода – фундаментальный анализ и технический анализ.

Начнем с рассмотрения фундаментального анализа, базовыми навыками которого должен обладать любой инвестор. Фундаментальный подход – это анализ и сравнение финансовых показателей компаний – эмитентов, которые в экономике являются главными индикаторами благосостояния и перспектив развития фирмы. На основе фундаментального анализа инвестор имеет возможность определить насколько здоров и устойчив бизнес компании, какова структура его капитала, какими перспективами роста он обладает. Один из наиболее распространенных индикаторов фундаментального анализа – показатель P/E (Price per Earnings), отражающий соотношение рыночной цены на акции компании к объему ее чистой прибыли на акцию. На основе сравнения показателей одной фирмы с ее конкурентами по отрасли инвестор имеет возможность выбрать акции наиболее устойчивого и перспективного эмитента.

Несмотря на то, что наша компания занимается среднесрочными и долгосрочными инвестициями, в своей практике, мы используем в том числе и некоторый инструментарий технического анализа. В основном данные индикаторы используются нами для определения оптимальной цены покупки бумаги на среднесрочном временном промежутке. Одной из часто используемых нами моделей являются индикаторы Stochastic и AO (индикатор Билла Уильямса), которые позволяют определить наиболее выгодную для инвестора точку входа в рынок – покупки бумаги.

Самостоятельное изучение основных индикаторов фундаментального и технического анализа занимает много времени и требует высокой концентрации и усидчивости. Хорошая новость состоит в том, что знать и применять абсолютно все методики анализа совсем необязательно – достаточно пользоваться несколькими наиболее актуальными и действенными.