Стейкинг, криптодепозиты, фарминг ликвидности, майнинг.
В заключение рассмотрим такие способы заработка на крипте, которые связаны с децентрализованной природой блокчейна и необходимы для поддержания ее работы. А значит будут актуальны всегда. Однако и у них есть сезонность, используя которую можно зарабатывать гораздо эффективнее.
Но сначала дадим пару определений:
APR (annual percentage year) - годовая процентная ставка. Показывает процент годовых. В стейкинге APR зачастую может меняться.
APY (annual percentage yield) или ROI (return of investment) - годовая процентная доходность. Показывает процент годовых с учетом регулярного реинвестированияю APY также может меняться, поскольку зависит от APR.
Стейкинг
Стейкинг на практике похож на банковский вклад: инвестор блокирует (замораживает) свои активы и получает процентный доход в той монете, которую он заблокировал.
Однако природа стейкинга отличается от вклада. Так, монеты в стейкинге идут не на обеспечение ликвидности банка или биржи, как мы привыкли, а для поддержания Proof of Stake алгоритма консенсуса. Стейкинг - противоположность майнингу (Proof of Work, о котором мы сегодня тоже поговорим).
Преимущество стейкинга перед майнингом - низкий порог входа, а также простота: нет необходимости приобретать дорогостоящее майнинговое оборудование, настраивать его и рассчитывать окупаемость фермы.
- Технически очень простой процесс
- Низкий порог входа
- Гибкий стейкинг или бессрочный стейкинг в DeFi можно отменить в любой момент и реализовать монеты, если цена начала резко меняться
- Стейкинг на СЕХ биржах как правило идет без комиссий
- Стейкинг на IDO Launchpad площадках позволит получить не только доход от стейкинга, но и аллокацию.
- Волатильность (убыток может перевесить проценты по стейкингу)
- Не фиксированное вознаграждение: проценты меняются
- Блокировка средств при фиксированном стейкинге:
- При досрочном выводе инвестор не получает проценты
- При досрочном выводе инвестор также платит штраф!!!
- Заморозка средств СЕХ биржей в виду антироссийской санкционной политики (риск не распространяется на DEX биржи)
- Риск взлома протокола (маловероятен в крупных сетях по типу BSC, но бывает в молодых и недоработанных блокчейнах)
- Риск выбрать скамную площадку для стейкинга
Не стоит бояться недостатков стейкинга, стоит принять их во внимание и понимать, как их минимизировать!
Стейкинг на CEX
Просто переходим на любой СEX бирже по типу Binance или ByBit и выбираем монету и условия стейкинга (гибкий или фиксированный), указываем срок при фиксированном стейкинге. Знакомимся с условиями и отправляем монету в стейкинг. Чаще всего стейкинг на СЕХ находится во вкладке Earn на биржах.
DeFi стейкинг
Переходим на площадку. Подключаем кошелек. Выбираем монету. Указываем условия стейкинга (гибкий или фиксированный) и при фиксированном стейкинге также указываем срок. Знакомимся с условиями и подписываем транзакцию в кошельке.
Важно! Для отмены стейкинга потребуется немного нативных монет блокчейна или DeFi протокола (в зависимости от условий стейкинга) на вашем кошельке! Также в DeFi стейкинге взимается плата за газ еще и когда вы отдаете монеты в стейкинг.
Стратегии стейкинга
Моя любимая стратегия. Когда проценты по стейкингу мы реинвестируем в ту же самую монету и получаем проценты на проценты. Таким образом наш капитал растет быстрее.
Это моя авторская стратегия, я так ее назвал, поскольку она включает в себя не только доход от стейкинга, но и доход от роста самой монеты. Это моя любимая стратегия (подвид сложного процента) и в идеале использовать только ее. Здесь мы получаем сложный процент, да еще и рост стоимости самой монеты. Важно застейкать монеты перед длительным ростом. А в конце роста фиксируем нашу прибыль.
Реинвестирование в другие активы
Мы меняем наши проценты по стейкингу на другие монеты и реинвестируем их в другие активы. Реинвестировать можно как в стратегию стейкинга, так и в другие стратегии, хоть в инвестиционную на спот, хоть покупать вайтлисты.
Вывод денег из стейкинга, когда живем на пассивный доход от крипты. Да, ПД от крипты тоже возможен в этой стратегии.
Где стейкать?
Стейкать можно на СЕХ биржах, либо на DeFi площадках.
Для DeFi можно начать с биржи Pancakeswap, также есть возможность стейкать монеты в кошельках TrustWallet, Metamask, Braavos, Martian и др. Но кошельки сами по себе не дают возможность стейкать. Они лишь в партнерстве предоставляют сервисы для стейкинга через свой собственный интерфейс.
Важные нюансы стейкинга!
Обязательно внимательно выбираем платформу для стейкинга. Если это СЕХ, то должны быть лицензии регулятора и подтвержденные резервы. Лучше всего выбрать одну из предложенных нами. Если DEX, то важно проверить эту платформу. Желательно, чтобы был аудит. Сотни % годовых могут свидетельствовать о скаме.
Выбираем монету для стейкинга. Молодые монеты и слабо капитализированные будут более волатильны. На любом проливе убыток от колебаний может часто перекрывать проценты по стейкингу.
Также изучаем токеномику проекта, если берем более рисковые монеты. И применяем ФА и ТА, чтобы с большей долей вероятности ожидать роста самой монеты, нежели падения, которое перекроет проценты.
Я придерживаюсь стратегии брать меньше % доходность, но более известные монеты. По типу ETH, BNB и так далее (не инвестиционная рекомендация). Так как у них меньше волатильность, они давно на рынке. В среднесроке и долгосроке ожидаю рост по этим монетам и приятно будет еще и % по ним получить. После чего стейкаем монету и получаем вознаграждение.
Стейкинг идеально подойдет для среднесрочных и долгосрочных инвестиций с фундаментально сильными монетами, которые вероятно покажут хороший рост на буллране.
Но если у вас большой капитал, то чтобы минимизировать риск, лучше диверсифицировать по монетам и внутри каждой монеты по протоколам или СЕХ биржам. Ориентироваться при выборе монеты для стейкинга можно на топ стейкинговых монет по капитализации.
Криптодепозиты
В отличие от стейкинга максимально похожи на обычные банковские депозиты. Вы предоставляете в заем ваши активы (чаще всего на СЕХ бирже) и получаете проценты. Все как в банке. Криптодепозиты на СЕХ биржах также зачастую находятся во вкладке Earn. В отличие от стейкинга за досрочное закрытие криптодепозита штрафы не взимаются.
На DeFi площадке депозит идет под залог криптоактивов инвестора (другие монеты или NFT), которые загоняются в смарт-контракт для обеспечения безопасности.
В остальном криптодепозиты очень похожи на стейкинг и все, что справедливо для стейкинга, применимо и к депозитам.
Где инвестировать в криптодепозиты?
Лучше всего СЕХ биржи (Binance, ByBit, и т.п.) Можно поискать и DeFi, но на данный момент не беру ответственность рекомендовать какой-либо конкретный сервис.
Важные нюансы криптодепозитов!
Тут нюансы во многом похожи с нюансами стейкинга: волатильность выбранного актива, санкционные риски со стороны СЕХ бирж, риск взлома протокола для DeFi.
Фарминг ликвидности
При работе с СЕХ биржами ликвидность создается спросом и предложением за счет формирования биржевого стакана. На DEX бирже действует иной механизм.
В DEX бирже для обеспечения ликвидности существует пул ликвидности из пары токенов. Когда трейдер хочет обменять монеты при помощи DEX свапалки, он забирает из пула одну монету и отдает в пул другую. За это он платит комиссию в пул (не только газ, но и комиссию сервиса, которая идет в пул). Эта комиссия и есть доход провайдера ликвидности / поставщика ликвидности (того, кто отдал монеты в пул фарминга).
Провайдер отдает монеты в пул ликвидности как правило в равной стоимости (например 100 USDT и ETH на сумму 100 USDT). Пока монеты находятся в пуле ликвидности, провайдер ликвидности, получает в замен токены пула ликвидности LP (Liqidity Pool). Каждый провайдер имеет LP. Когда один провайдер завершает фарминг, его LP сжигаются, а провайдер получает монеты из пула пропорционально его доле LP от всех LP на момент выхода.
- Более высокие доходности по сравнению со стейкингом и депозитами
- Возможность вывести деньги в любое время
- Более серьезный риск взлома протокола, чем при стейкинге
- Непостоянные убытки - убытки из-за колебания цен (подробнее прочитать об этом можно здесь); иногда эти убытки могут перекрываться доходами от комиссий пулов
- Доходность снижается по мере роста пула (поэтому в молодых пулах доходность существенно выше, но выше и риск, так как протокол еще молодой)
- Требует больше вовлеченности, чем стейкинг (надо следить за курсами, когда в стейкинге в среднесрок можно "забыть" об активах)
Типы фарминга:
- Фарминг двух волатильных активов
- Фарминг пары стейблкоин + волатильный актив
- Фарминг двух стейблкоинов
Стратегии фарминга:
- Рантье - выводим доход
- Реинвестирование:
- Холд пары стейблкоинов в пуле ликвидности в среднесрок / долгосрок для получения доп дохода
Где фармить ликвидность?
Можно фармить на различных сервисах. Для начала стоит рассмотреть Pancakeswap, Uniswap, Sushiswap и Curve. К другим сервисам можно присматриваться по мере вашего опыта.
Важные нюансы фарминга!
Обязательно выбираем проверенную DeFi платформу и очень желательно с аудитом. Более молодые пулы дают больше доходности, так как размер пула меньше и больше доля вознаграждения. Но и риск выше.
Выбираем пару. Более волатильные пары принесут больше доходности, но и больше риска. Пары из стейблкоинов более безопасны, но дадут существенно меньше доходности.
Важно! В случае резких изменений цены пул могут просто выбрать трейдеры и есть риск остаться с неликвидным активом (в нашем примере трейдеры распродали свои ETH за USDT и в пуле остались только эфиры, которые обвалились. При выходе из фарминга забирать монеты мы будем пропорционально долям в пуле.
Майнинг
Майнинг требует высокого порога входа. Здесь поговорим про оборудование и немного коснемся темы облачного майнинга (пороги входа туда существенно ниже). Майнинг необходим для консенсуса монет по алгоритму Proof of Work.
- Майнер имеет реальное физическое оборудование, которое пусть и менее ликвидное, чем криптовалюты, но его всегда можно продать
- Риск капитуляции: для слабого оборудования, когда доход не покрывает расходы
- Риск проблем с законом: если майнинговая деятельность мешает другим людям, например майнинг в квартире (шумно, плюс потребляет много электричества и вырубает пробки соседям)
Майнинг на ASIC процессорах
ASIC - это специальный процессор, заточенный именно под майнинг. Для Биткоина именно ASIC является конкурентноспособным вычислительным оборудованием.
Хороший ASIC позволит получать доход от майнинга даже в медвежью фазу рынка. В то время как майнеры на слабом оборудовании (например на GPU видеокартах) капитулируют: их затраты на электроэнергию и другие расходы превышают доходы и они вынуждены прекращать майнинговую деятельность и распродавать оборудование.
При выборе ASICа учитывается его мощность (Th/s), а также потребление энергии и шум. Очень важно заранее подумать, где будет стоять ваше оборудование. Так как оно выделяет достаточно много тепла и шумит (даже новые относительно тихие модели будут мешать спать). А также подумать о том, как обеспечить стабильную и выгодную подачу электроэнергии. Так, флагманский ASIC Whatsminer M30S будет "жрать" в 10 раз больше мощности, чем потребляет молодая семья из трех человек. Ниже приведем флагманские модели на момент публикации конспекта, к которым стоит присмотреться. Их стоимость в РФ варьируется от 150 до 250 т.р.
- Whatsminer M30S+ 100 TH/s
- Whatsminer M30S++ 106 TH/s
- Whatsminer M50 114 TH/s
- Avalon A1346 107 TH/s
- Bitmain Antminer s19 95 TH/s
- Bitmain Antminer s19j pro 104 TH/s
Такие модели в медвежьем рынке окупаются в среднем за 1,2 года, если покупать их на дне рынка. И до 5 лет, если купить их "на хаях" Биткоина.
Можно рассмотреть и более бюджетные варианты - предыдущие модели, они также дают хорошую вычислительную мощность:
- Whatsminer m21s от 56 TH/s
- Whatsminer m20s 70 TH/s
- Bitmain Antminer s19 от 90 TH/s
- Whatsminer M31S+ 76 TH/s
ASICи можно использовать не только для майнинга Биткоинов, но и других монет (например, DOGE). Однако интереснее всего нам конечно цифровое золото.
Рассчитать окупаемость можно на специальных калькуляторах здесь. А заодно выбрать майнинговый пул (в одиночку майнить так себе идея: мощности одного взятого ASICа без пула недостаточно чтобы с высокой степенью вероятности намайнить блок в цепочке блоков).
Но важно понимать: расчет будет приблизительным из текущей стоимости Биткоина и ASICа. В будущем сроки окупаемости могут меняться. Но сейчас можно найти машины с окупаемостью до 2 лет. Хотя на бычьем рынке окупаемость может составлять до полугода.
Также после покупки ASICa стоит обновить прошивку. Так, более новая прошивка будет экономить электроэнергию и может повысить КПД вычислительной мощности. Поискать актуальные прошивки можно здесь.
Майнинг на GPU (видеокартах)
У видеокарт более широкий спектр применения: вычисления для научных лабораторий, компьютерные игры и т.п. Их будет легче продать.
Однако вычислительная мощность существенно слабее. Так, топовая видеокарта Nvidia GeForce RTX 3090 выдает мощность порядка 100 Mh/s. Сравните со среднебюджетным Whatsminer m21s (56 TH/s). Разница в несколько порядков!
Видеокарты подойдут для майнинга не слишком популярных альткоинов по типу FLUX или RVN.
Рассчитать доходность майнинга на GPU исходя из вашей модели видеокарты монеты. Определяем технические характеристики и мощность вашей видеокарты или фермы (можно загуглить или посмотреть здесь). Подбираем монету здесь. Кликаем на нее, вводим параметры нашего оборудования и рассчитываем окупаемость.
Где купить оборудование?
Купить можно в специальных магазинах (например в РФ здесь) как ASICи, так и видеокарты и целые фермы из видеокарт. Либо с рук на авито. Однако подержанное оборудование может быть хуже: не известно, как оно эксплуатировалось и сколько было в эксплуатации.
Облачный майнинг
Самый высокорисковый вид майнинга. С одной стороны такой майнинг не требует дорогостоящих вложений: вы просто арендуете ферму и она вам майнит. С другой очень много скам-проектов и пирамид пытаются маскироваться под облачный майнинг.
Облачный майнинг бывает трех видов:
- Хостинг. Майнер арендует ферму или часть фермы у дата-центра. Здесь речь идет о физической аренде удаленной фермы. Майнер заключает полноценный договор на аренду оборудования и распоряжается им по своему усмотрению.
- Виртуальный хостинг. Майнер арендует часть виртуального сервера, который имеет технические мощности для майнинга. Но майнер сам устанавливает на нем ПО и контролирует процесс майнинга. Он может в любой момент остановить майнинг или переключиться на другую монету.
- Аренда мощности. Майнер арендует часть мощности оборудования дата-центра.
Аренда мощности - самый популярный вариант, так как дата-центр берет на себя всю ответственность по настройке оборудования.
Иногда у провайдеров есть вакансии для майнинга, чтобы арендовать оборудование. Иногда нет. За этим необходимо следить.
Так как большинство сервисов облачного майнинга - это просто маскирующиеся пирамиды, то лично я могу опубликовать здесь только возможность облачного майнинга СЕХ бирж. Такой продукт есть на Binance и МЕХС.
Лайфхак
Для аппаратного майнинга можно использовать бесплатные источники энергии: солнечные батареи, ветрогенераторы, если позволяет ваша география.
Так в Турции в году в среднем меньше 20 пасмурных дней. И окупаемость ASICa вместе с солнечными панелями составит при текущем курсе Биткоина 1.2 года. А дальше весь доход будет чистой прибылью.
Ведь после того, как окупится оборудование и генераторы, энергия будет бесплатной. Плюс в Турции майнинговая деятельность налогом не облагается. Однако это лишь один из примеров. Вы можете проявить вашу фантазию.
Выводы
Рассмотренные сегодня стратегии являются среднесрочными и долгосрочными и требуют определенных финансовых вложений. В случае с майнингом - выше , чем может позволить себе средний розничный инвестор.
Мы разобрали такие способы пассивного дохода, как:
На этом программа Криптоинвест 2.0 подошла к концу. Но помните, что всегда в мире появляется что-то новое. А крипта - быстроразвивающееся направление. И здесь всегда важно быть в теме. Следите за трендами, не забывайте про безопасность и вы всегда будете на коне
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Материал подготовлен в рамках программы Криптоинвест 2.0 Юрия Овчарова. Любое копирование и распространение материалов запрещено. Все исключительные права защищены.