8 Ошибок инвесторов, которые могут стоить вам состояния!

Как вы думаете, сколько денег может стоить ошибка инвестора? В этой статье мы разберём 8 самых распространённых ошибок, которые совершают даже опытные инвесторы. И что ещё важнее — как этих ошибок избежать!

Ошибка 1: В какое время покупать активы?
Многие, а точнее более 90% инвесторов ждут идеального момента для входа на рынок. Но правда в том, что угадать пик или дно цены какого-либо актива невозможно. Для каждого инвестора важно понимать одну простую вещь: «перед тем как купить какой-либо актив, вы должны знать, где и когда вы будете его продавать». Лучший момент для покупки активов всегда связан с личными целями, инвестиционным горизонтом и толерантностью к рискам.

Теперь посмотрим на четыре фактора для успешных покупок. На первый взгляд они очень просты, но большинство не проявляют должного терпения и платят за это в разы больше! .

1. Закупаемся на коррекциях: Когда рынки или активы временно падают, это может быть хорошей возможностью для покупки по более низким ценам. Чтобы дождаться таких скидок, нужно обладать хорошей дисциплиной и должным терпением!

2. Фундаментальный анализ: Покупка активов, когда их текущая рыночная цена ниже их справедливой стоимости на основе анализа бизнеса, индустрии или макроэкономических факторов.

3. Рынки с нисходящим трендом (медвежьи рынки): Покупка во время медвежьего рынка может быть очень выгодной. В то время, когда все переживают, теряют надежду и боятся находится на красном рынке, вам нужно оценить ситуацию, провести должный анализ и жадно скупать всё, что более востребовано на бычьих циклах.

4. Режим инфляции или низких ставок: В периоды низких процентных ставок и высокой инфляции активы, такие как акции, недвижимость и криптовалюты, часто показывают хороший рост. Если мы возьмём для примера недвижимость, то высокие процентные ставки приводят к увеличению ипотечных ставок, что увеличивает стоимость покупки дома. Низкие ставки делают ипотеку более доступной, что увеличивает спрос и, следовательно, цены на дома.

Ошибка 2: Как правильно делать пополнения?
Пополнения должны быть регулярными, но это не значит, что нужно ждать идеальных условий или мечтать о высоком доходе. Вкладывайте столько, сколько вы можете. Пусть это будет даже 10$ за месяц – это уже намного лучше, чем нулевые инвестиции за прошлый месяц! Главное — это постоянство.

Ошибка 3: Когда нужно продавать свои активы?
Самая большая ошибка инвестора состоит в том, что он начинает паниковать на коррекциях, когда котировки снижаются, нужно набирать позиции в свои активы, а не наоборот уменьшать их! Продавать активы нужно в зависимости от вашей инвестиционной стратегии и целей. Давайте разберём несколько стандартных рекомендаций, когда стоит подумать о продаже:

1. Достижение целей: Если актив достиг целевой цены или вы достигли поставленной цели (например, желаемого уровня доходности), это сигнал продать.
2. Фундаментальное ухудшение: Если изменилась фундаментальная ситуация, например, ухудшение финансовых показателей компании, макроэкономические риски или изменения в регулировании, это повод освободить из актива хотя бы часть денег, даже если цена еще не упала.
3. Чрезмерная переоценка: Когда актив сильно переоценен и цена ушла выше справедливой стоимости, это может быть признаком "пузыря", и продажа в этот момент помогает зафиксировать прибыль до возможного падения.
4. Перераспределение портфеля: При достижении определенного уровня диверсификации или для балансировки портфеля можно продавать активы, которые сильно выросли, и инвестировать в более стабильные или недооцененные инструменты.

Самое большое заблуждение долгосрочных инвесторов состоит в том, что если они инвестируют на долгосрочную перспективу, то они берут активы на многие годы, это в корне не верно. Ваши деньги должны работать на любой цикличности на рынке… Для этого и существует диверсификация. Если один из ваших инструментов сделал хорошую доходность и рынок сменил бычью тенденцию на медвежью, – ваши деньги должны переходить в другой инструмент, который начинает выходить из медвежьей тенденции. Это точно также работает и внутри инструмента, например акции… Когда одна компания принесла вам хорошую доходность и у неё вырисовываются плохие результаты, то вам нужно проводить реинвест и искать недооценённую или дивидендную компанию, которая будет и дальше генерировать прибыль.

Ошибка 4: Высокая доходность на фондовом рынке?
Это распространённое заблуждение. Реальная доходность для долгосрочных инвесторов ниже ожидаемой, особенно если вы вкладываете свои деньги внутри своей страны. Вы может быть и получаете 15% годовых, получаете дивидендный доход, но важно рассчитывать доходность уже с вычетом инфляции. Рынок акций из года в год может простоять на одном уровне или постепенно снижаться, а на третий год может дать хорошую прибыль. Но классика в том, что вам нужно получить доходность выше инфляции за три прошедших года.

Ошибка 5: Вклады дают высокую прибыль?
Как и с доходностью на фондовом рынке, стоит обращать особое внимание на доходность уже с вычетом инфляции. Многие ошибочно думают, что вклады дают хороший доход. На самом деле, они помогают только сохранить ваши деньги. За исключением — если на вкладе работают заёмные деньги.

Ошибка 6: Держать подушку безопасности наличными?
Не для кого не секрет, что кэш обесценивается в геометрической прогрессии, поэтому лучше держать подушку безопасности в ликвидных и низкодоходных инструментах, в которых можно быстро освободить свои кровные при первой же необходимости. Для примера возьмём стейкинг стейблкоина USDT, который будет отбивать инфляцию и генерировать небольшую доходность.

Ошибка 7: Высокодоходные инструменты рождают миллионеров?
Чтобы чувствовать комфорт в высокодоходном инструменте, вы должны знать и понимать о нём всё, что только возможно. Без должных знаний и опыта вы просто потеряете свои деньги! Чтобы избежать негативных ситуаций, нужно изучать высокодоходные инструменты с небольших сумм, пока не начнёте регулярно получать ожидаемую доходность. Естественно вы будете терять деньги, тем самым вы будете получать опыт и те уроки, которые помогут вам стать более подкованным – только заплатите вы за эти уроки минимальную плату!

Ошибка 8: Купи продай
Бывают моменты, когда какой-то актив или идея кажутся высокодоходными, инвестор принимает поспешное решение вложиться в это не имея денег в кармане. Он продаёт один актив, что купить другой, который по его мнению окажется очень прибыльным. Но на практике подобные действия оказываются с плохим концом. Как часто это бывает, семя высоких ожиданий закладывают мошенники или люди, которые хотят забрать ваши деньги. Высокой и мгновенной доходности просто не существует, помните это. А если такая и есть, то с вами никто ею не поделиться и не за какие деньги.

В заключение можно сказать, что совершать ошибки — это нормально, но чем больше вы их понимаете и анализируете, тем меньше они будут стоить вам денег. Инвестиции — это игра в долгую, вы должны жить этим до последнего дня! В любой ситуации нужно действовать с умом, а не поддаваться эмоциям.