Ведомости // Правительство просит назначить надзирающий за ЦБ орган при работе с цифровыми рублями

Правительство рекомендовало определить орган, который будет контролировать соблюдение Банком России требований антиотмывочного законодательства в качестве оператора платформы цифрового рубля. Соответствующее замечание есть в проекте отзыва правительства на законопроект, вносящий связанные с внедрением цифрового рубля поправки в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Документ есть в распоряжении «Ведомостей», его подлинность подтвердил собеседник в правительстве.

Текущая редакция поправок в 115-ФЗ наделяет полномочиями по контролю за соблюдением ЦБ требований в сфере антиотмывочного законодательства во время работы оператором платформы цифрового рубля его же структурное подразделение, которое проводит внутренний ­аудит. Правительство отмечает, что наделение Банка России такой функцией может привести к нарушению принципов объек­тивности и открытости при проведении контрольно-надзорных мероприятий.

Председатель думского комитета по финансовым рынкам, один из авторов законопроекта Анатолий Аксаков сказал «Ведомостям», что депутаты учтут замечания правительства ко второму чтению, когда он будет принят в первом. Документ был внесен в Госдуму в середине марта, его рассмотрение назначено на осеннюю сессию (начнется 3 сентября).

Относительно определения органа, контролирующего Банк России в вопросе соблюдения им требований антиотмывочного закона, Аксаков пояснил, что ЦБ, как регулятор и оператор платформы цифрового рубля, видит все операции, которые осуществляются на площадке, поэтому может с учетом антиотмывочных аспектов анализировать осуществляемые сделки и тут же предпринимать шаги, направленные на блокировку операций и их приостановку. В то же время он признал, что остается открытым вопрос, связанный с распределением полномочий между ЦБ и Росфинмониторингом (главное ведомство в сфере противодействия отмыванию преступных доходов), и перед внесением правок будет проведена дискуссия по данной теме. «Мы будем обсуждать это, учитывая, что на цифровой платформе будут осуществляться операции в том числе нефинансового рынка», – указал депутат.

В нынешней редакции законопроекта возникает конфликт интересов, согласен вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков: ЦБ выступает как оператор, который отслеживает работу платформы цифрового рубля и все операции, и еще должен сам себя контролировать в части антиотмывочного законодательства. Поэтому он считает логичным отдать функции надзора за ЦБ Росфинмониторингу, как основному органу контроля в рамках соблюдения требований ПОД/ФТ.

С ним согласен генеральный директор юридического бюро Sagrada Legal Олег Ушаков: именно Росфинмониторинг осуществляет противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и расчеты в цифровых рублях не должны быть исключением. Тем более в цифровой области у Росфинмониторинга хороший опыт взаимодействия с участниками рынка, добавляет управляющий партнер коллегии адвокатов ГРАД Мария Аграновская.

Совмещение функции оператора и контролирующего органа в одном лице не вполне соответствует архитектуре антиотмывочного законодательства, подтверждает партнер юрфирмы О2 Consulting Дарья Носова. Согласно 115-ФЗ, предметом надзора Росфинмониторинга является соблюдение организациями, осуществляющими операции с деньгами, его требований. По операциям с цифровым рублем Банк России в рамках антиотмывочного законодательства выполняет роль организации, выполняющей операции с деньгами, но органа, осуществляющего контроль за ним, уже не имеет, поясняет она. При этом в полномочия Росфинмониторинга уже включены функции контроля за соблюдением 115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с деньгами, если в сфере деятельности таких организаций отсутствуют контрольные органы, напоминает Носова. Поэтому надзорные полномочия финансовой разведки за реализацией ЦБ положений антиотмывочного законодательства в отношении платформы цифрового рубля согласуются с ее функциями, добавляет управляющий партнер юридической группы «Плотников и партнеры», адвокат Илья Плотников.

Но генеральный директор юридической компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш, в принципе, не видит необходимости прописывать отдельно дополнительные полномочия Росфинмониторинга, для того чтобы в его сферу ответственности попадали еще и операции с цифровым рублем, так как финансовой разведке сейчас не запрещено проверять ЦБ. Поэтому она считает верным просто не приписывать эти функции Банку России.