Вопрос: О включении кредитными организациями в ФЭС сведений об участниках операции (сделки), содержащихся в оттиске печати, в целях ПОД/ФТ. (Письмо Банка России от 18.05.2020 N 12-6-1/1966)

Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы об исполнении требований Закона N 115-ФЗ <1> в части включения в состав отчета в виде электронного сообщения, направляемого в уполномоченный орган, сведений о реквизитах сторон, указанных в оттиске печати (например, ОГРН, ИНН) <2>.
------------------------------— <1> Далее - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
<2> В случае отсутствия отдельных сведений о реквизитах сторон в договоре (соглашении).
 
Кредитные организации исходят из того, что значение печати юридического лица заключается в удостоверении ее оттиском подлинности подписи лица, уполномоченного представлять это юридическое лицо во внешних отношениях, а также того факта, что соответствующий документ исходит от определенного юридического лица, являющегося самостоятельным участником гражданского оборота и субъектом предпринимательского права. В то же время оттиск печати не является местом указания реквизитов сторон по заключенному договору, тем более что в настоящее время юридические лица могут и не иметь печати. При этом печать юридического лица может содержать всевозможные сведения, логотипы и символы.
Ввиду высокой вероятности передачи недостоверных сведений (указанные в печати символы, логотипы, цифры и т.п. не являются регистрационными сведениями юридического лица) кредитные организации при формировании отчета в виде электронного сообщения не включают сведения из печати в состав электронного сообщения, направляемого в уполномоченный орган.
Обязаны ли кредитные организации включать сведения из печати в состав электронного сообщения, направляемого в уполномоченный орган, в целях надлежащего исполнения пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ?
 
Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО
от 18 мая 2020 г. N 12-6-1/1966
 
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.
В отношении участника операции - юридического лица, являющегося клиентом кредитной организации, в состав ФЭС включается информация, установленная в отношении такого клиента при идентификации/обновлении сведений о нем.
В отношении участника операции - юридического лица, не являющегося клиентом кредитной организации, в ФЭС <1> указываются сведения, которыми располагает кредитная организация, в том числе на основании документов, сопровождающих операцию (сделку), сведения о которой представляются в уполномоченный орган.
-------------------------------— 1> Формализованное электронное сообщение.
 
Учитывая изложенное, сведения, содержащиеся в оттиске печати (штампа) на сопровождающем операцию (сделку) документе, являются одним из источников информации о контрагенте клиента, подлежащей отражению в ФЭС.
 
Первый заместитель директора
И.В.ДВОРЯНЧИКОВ
18.05.2020