Вопрос: Об определении аффилированных лиц пайщиков КПК - физлиц. (Письмо Банка России от 28.04.2020 N 44-14/1023)

Вопрос: Об определении аффилированных лиц пайщиков КПК - физлиц.

Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 28 апреля 2020 г. N 44-14/1023

Департамент микрофинансового рынка рассмотрел обращение от 09.03.2020 и с учетом позиции Федеральной антимонопольной службы сообщает следующее.
КонсультантПлюс: примечание.
В тексте документа, видимо, допущена опечатка: имеется в виду подпункт 2 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ, а не пункт 2.
В соответствии с пунктом 2 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Закон N 190-ФЗ) кредитный потребительский кооператив (далее - КПК) - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов КПК (пайщиков).
Таким образом, пайщиками КПК могут быть как физические, так и юридические лица.
КонсультантПлюс: примечание.
В тексте документа, видимо, допущена опечатка: имеется в виду подпункт 20 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ, а не пункт 20.
Согласно пункту 20 статьи 1 Закона N 190-ФЗ аффилированные лица - физические и (или) юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность физических и (или) юридических лиц и признаваемые таковыми в соответствии с антимонопольным законодательством Российской Федерации.
Статьей 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (далее - Закон N 948-1) установлено, что под аффилированными лицами понимаются физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. В данной статье также содержатся критерии лиц, которые могут быть отнесены к аффилированным лицам юридического лица.
Кроме того, статьей 4 Закона N 948-1 установлено, что аффилированными лицами физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, являются:
- лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное физическое лицо;
- юридическое лицо, в котором данное физическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица.
Понятие группы лиц определено в статье 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - Закон N 135-ФЗ).
Так, согласно пункту 7 части 1 статьи 9 Закона N 135-ФЗ группу лиц составляют в том числе физическое лицо, его супруг, родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры.
Учитывая изложенное, в состав аффилированных лиц пайщиков - физических лиц входят в том числе супруги, родители и дети вне зависимости от их вхождения в состав правления, исполнения функций единоличного исполнительного органа, наличия возможности влиять на деятельность КПК.

Заместитель директора Департамента
микрофинансового рынка
Е.Д.РОМАНОВА
28.04.2020