Как работает аллокация во Freedom Finance

На аллокацию влияют 4 фактора: 

1.Диверсификация и ликвидность портфеля.

 
Самый важный параметр. Статистика собирается за последние 3-6 месяцев. 
Зелёный цвет: 
+более 50% счета в маржинальных активах - акциях и облигациях; вышедших из локапа ipo. 
+Как минимум 10 разных позиций. +Свободных средств менее 30% от счёта. Деньги в данном пункте не считаются маржинальным активом. 
Салатовый: 
30-50% в активах, 5-10 инструментов. В моменте можно держать и 3 актива, если в течение 1-2 месяцев были покупки/продажи других маржинальных инструментов. 30-40% в деньгах. 
Желтый:
20-30% в активах, раз в месяц совершаются сделки на 10-20% от портфеля. 40-50% в деньгах. 
Оранжевый. 
0-20% в активах, сделки редкие. 50-70% в деньгах или ipo в локапах. 
Красный: 
За последние полгода не совершались сделки помимо ipo. 
Более 80% средств в деньгах или ipo в локапах. 

2. Оценка содержания в портфеле продуктов и инструментов FF:

Акции FRHC, облигации ФФ, ноты, облигации Московской биржи, которые выпускались ФФ.
Зелёный: как минимум год 30% портфеля в инструментах ФФ
Салатовый: полгода-год 20%
Желтый: полгода-год 10%
Оранжевый: 3-6 мес 5-10%
Красный: менее 3 мес.

3. Оценка уплаченных не ipo комиссий.

Учитывается комиссия за форвард, маржинальность. 
Зелёный: 
10% от суммы счета за последний год. 
Салатовый: 7-10%
Желтый 5-7%
Оранжевый 2-5%
Красный 0-2%

4. Оценка стабильности участия в ipo. 

Зелёный: если участвовать во всех ipo одинаковыми суммами (учитывается именно сумма заявки)
Желтый: участвовать во всех ipo. В выборочных на все средства, в остальных на небольшую сумму: минимум 2к$, 5-10-20% от портфеля. 
Красный: заходить на все средства только в выборочные 50% сделок, не заходить в другие 50%.

Нюанс: 
Если пополнять счёт перед ipo суммой, значительной в % от размера счета, произойдёт пересчёт процентов по всем пунктам, цвет может поменяться на ступень хуже.