Банки: какие подходят для P2P арбитража крипты, а какие строго нет?
Почему для арбитража подходят не все банки?
Ну начнем с того, что все банки в РФ да и в странах СНГ можно разделить на два типа: государственные и коммерческие. Казалось бы, откуда берутся муниципальные банки, ведь даже Сбер позиционирует себя как коммерческий банк? Думаю, что каждый плюс минус понимает в каком мире он живет и откуда растут ноги.
Не буду вдаваться в подробности и бросаться громкими высказываниями, стоит просто принять во внимание факт какие люди управляют тем или иным банком.
Де факто к некоммерческим банкам мы сразу смело можем отнести: Сбер, ВТБ, Банк России. К коммерческим: Тинькоф, Открытие, Райффайзен, Альфа Банк и прочие. Казалось бы, напрашивается вывод, что при работе в арбитраже стоит избегать именно некоммерческих банков, но отнюдь. Самый яркий пример банка, который стоит максимально избегать стал Тинькофф банк.
После того, как Олег Тиньков его продал, банк стало не узнать. Напомню, у меня есть большая команда состоящая почти из 200 человек, которая 24/7 занимается арбитражом крипты, занимаемся мы этим еще с весны 2022 года, и только после смены владельца Тинькофф Банка мы начали сталкиваться с огромными проблемами при использовании карточек именно желтого банка.
Ранее: тинькофф был идеальный банк для арбитража, во первых у него были повышенные лимиты по самому высокому тарифу, во вторых со стороны банка никогда не возникало палок в колес. У всех моих ребят до сих пор открыты карточки Tinkoff Black Metal - премиальные карточки с большими лимитами. Вопросов не возникало никогда, к слову, не было даже ни единой блокировки счета за пол года стабильной работы.
Диалог с банком не приносит никакого результата, некоторые карточки улетели по ФЗ-115, а с некоторых банк даже отказывается возвращать остаток. Как вы понимаете дело даже не в том, что в банке зависли какие-то деньги и он не собирается их возвращать, а просто из-за такой ерунды мы потеряли интрумент для дальнейшей работы. До июля этого года мы работали по огромному количеству связок именно с использованием Тинькофф банка, но когда банк стал "залупаться" мы встали на "стоп" и просто на какое то время выпали из торговли. С тех пор мы не связываемся с желтым банком и все наши связки работают строго в обход бывшего банка Олега Тинькова.
Какие банки использовать при работе внутри страны.
Последние лет 5 у меня не было ни малейшего доверия Сбербанку. В 2017 году случилась ситуация, когда банк заморозил мои счета де факто ни за что. На тот момент я занимался сезонным бизнесом, а именно искусственными елками под Новый год. Я получал оплату на карточку Сбера от своего оптовика, а на следующее утро обнаружил, что мой личный кабинет заморожен. Я позвонил в банк, на что сотрудник сказал, что причина блокировки ФЗ-115.
В общем, даже после предоставления договоров службе безопасности банка мне не удалось разблокировать мой счет. Лучшее, что смог предложить мне Сбер это закрыть счет, а остаток они выведут мне на другой банк. Именно в тот момент я отказался от Сбера, думал, что навсегда, и перешел в банк Олега Тинькова и вывел туда остаток со сбера. Но времена круто поменялись.
И сейчас я могу сказать лишь одно. Самый крутой банк именно для арбитража крипты - это точно Сбер. Я не знаю, как долго сохраниться их лояльная политика по отношению ребят работающих с криптой. Но пока в этом плане действительно все круто. Сейчас именно для связок по РФ мы с командой пользуемся премиальными картами Сбера и единственная проблема с которой мы сталкивались за два месяца, при том, что мы оборачиваем порядка миллиона долларов В ДЕНЬ, это лишь кратковременные заморозки счета.
Решаются они звонком в банк, ответом на несколько типичных вопросов и все, счет разблокирован. Повторюсь, во время разговора с сотрудниками банка при возникновении подобных ситуаций мы прямо рассказываем чем мы занимаемся и почему совершаем такое количество переводов в день.
Пока что они очень лояльны к этому виду деятельности и дополнительных вопросов у них не возникает. Счет размораживается в считанные минуты и мы продолжаем работать. Да и к слову за два месяца из 200 ребят нашей команды такая проблема произошла лишь три раза. Поэтому касаемо арбитража внутри РФ мой выбор сегодня падает на Сбер. Ну а что касается международного арбитража, то здесь только Райффайзен банк, и то, к сожалению, он не проходит по многим связкам и приходится находить зарубежные карты зарубежных банков.
Давайте подведем итоги
Итог заключается в простом, ребята. Как и во всем мире так и здесь все очень-очень быстро меняется. Сегодня работает Сбер, вчера работал Тинькоф, завтра будет работать какой-нибудь условный ВТБ. Чтобы всегда оставаться в курсе всех этих "веяний моды" необходимо быть погруженным в весь алгоритм. И конечно, самое главное, без общения придется очень сложно. И именно поэтому я и создал свой телеграмм канал - чтобы делиться своим опытом, помочь войти в русло новым ребятам, а дальше перенимать их опыт. Обмениваться опытом, знаниями и своими наблюдениями - это самое ценное, что мы с вами можем сделать друг для друга - для общего заработка.