ПЕРВОЕ ПРАВИЛО WALL STREET. ЗАПОМНИ, ПРЕЖДЕ ЧЕМ НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ
Прежде чем его озвучить, позвольте задать вам подобный вопрос. На Ваш взгляд, какое правило на финансовых рынках может быть первым?
Подумали? Запишите. Посмотрим, изменится ли оно у вас после этой статьи и отчета по разным стилям инвестирования за 20 лет, который я опубликую в следующий раз.
Так вот, на подобный вопрос новички зачастую отвечают “Нужно уметь “вычислять” самую выгодную точку входа”. Чуть побыв на рынке и набрав опыта неудачных вложений, они говорят: “Нужна надежная стратегия”. Когда более менее выясняется, что “надежная стратегия” надежна только в некоторых рыночных условиях и, в свою очередь, выдает “порции” убытков, они приходят к выводу - “Нужен Инсайт”. Некоторые, кстати, надолго застревают в этой “стадии”, иногда навсегда….
Плохая новость - Это же и Первое правило Уолл Стрит - “Никто не знает куда пойдет рынок”. (Тем более в краткосрочной перспективе)
“Первое правило Уолл-стрит: никто (будь ты хоть грёбаный Уоррен Баффет или Джимми Баффет), никто не знает, пойдут ли акции вверх, вниз, вбок или кругами. Никто и особенно брокеры. Это всё химера…”
Цитата из фильма “Волк с Уолл Стрит”
Публичные портфели, “мамкины” блогеры, советчики в комментах, прогнозаторы, сигнальщики и прочие “информаторы”, обещающие “сверх доходности” и “сверх надежности” в 99% случаев не знают, куда пойдет рынок. Почему? Потому что никто не знает куда он пойдет! И, если вы слышите подобные обещания, скорее всего, - это ложь.
Да, скорее всего, где-то есть инсайдеры, которые владеют закрытой информацией при помощи которой могут заработать. Но давайте будем честны сами с собой, мы с вами никогда эту информацию не получим, как и те советчики, которые впаривают вам “супер” обещания.
Значит ли это, что вы как частный инвестор никогда не сможете сохранить или преумножить свой капитал из-за этого? Нет! Есть и хорошая новость…
А Хорошая новость состоит в том, что - “Для того чтобы зарабатывать в инвестициях знать, куда пойдет рынок, и не нужно”.
Долгосрочно рынки растут, равно как и экономика, последние 150-200 лет.
Исходя из этого, для долгосрочных инвестиций в диапазоне от 25 лет и более вы можете использовать консервативный подход, собрав индексный портфель. Или, например, покупать индексные ETF. Вот только он (мягко говоря) не всегда работает на горизонте 7 - 10 лет. Не верите? Посмотрите график каких-нибудь акций за последние 7-10 лет, ВТБ, например, или Магнит. Посмотрели? Вот то-то же…. Пассивное инвестирование не всегда приносит доход, вернее, не во все времена и не на любом отрезке времени. А если вы еще инвестировали все через фонды, то не забудьте сюда еще добавить, вернее, в вашем случае вычесть проценты за обслуживание, вне зависимости от того, есть у вас прибыль или нет. Поэтому и те, кто “поют” сейчас дифирамбы пассивному инвестированию, - тоже либо врут, либо не договаривают.
Особенно, это удобно некоторым блогерам. Можно говорить нейтрально и ни о чем. Как раз и ответственности никакой, и вряд ли кто-то придет через 20 лет и “тыкнет” носом, что ваш метод не сработал. Очень удобно…
Есть трейдеры и инвесторы, по типу Насима Талеба, которые математическими стратегиями просчитывают вероятности и делают на это ставки. Но тут нужны особый профессионализм, я бы даже сказал талант, смесь из математики с инвестированием. Тоже хороший вариант, но весьма сложный в плане применения для всех.
Или можно “доработать” традиционный подход, внеся в него ряд усовершенствований. Например, систему риск- и мани- менеджмента по портфелю. Систему защиты риска и сопровождения позиции в портфеле. Управлять позициями и их размерами в портфеле не наобум, а при помощи Стратегии Управления капиталом. На небольшой процент от депозита добавлять в портфель не только “голубые фишки”, а и другие “интересные” акции с бОльшим потенциалом роста. То есть таким образом вы вроде и от классики практически не ушли, но в тоже время апгрейдили свой подход, что может весьма положительно сказаться на депозите. Особенно на дистанции при помощи сложного процента.
Подобный подход используют многие инвесторы в той или иной степени. Например, Питер Линч и ваш покорный слуга, пишущий сейчас эти строки. Питер Линч вообще сторонник активного управления портфелем. Один из самых доходных управляющих в истории фондовых рынков. Хотя, если внимательно послушать Уоррена Баффета, то именно для частных инвесторов можно найти много параллелей. Чего только стоят его высказывания насчет диверсификации и необходимого количества бумаг в портфеле. (Послушайте его интервью на Инвест ФМ.)
Я в этом убеждался на личном опыте уже не раз, и не два, и не три, и даже не четыре….Гораздо, гораздо больше! Счет идет на сотни.
В следующий раз опубликую подробный отчет, который наглядно показывает, насколько не важно когда и “по чем” вы входите в бумаги, и насколько это наименее значимый показатель для вашего портфеля.
Поэтому не переживайте! Просто сосредоточьтесь на других вещах.
P.S. Есть еще инвест идеи, но это несколько другой случай. И только как пища для размышлений! Тут я имею ввиду инвестиционные идеи - грамотные, обоснованные каким-то анализом будь то фундаментальным или техническим, а лучше взаимодополняющим. В инвест идеях есть именно “пища” для ваших инвесторских рассуждений, где часто найдена точка роста компании. Например, есть какой-то фактор способный повлиять на прибыль компании в будущем. Вы же не можете мониторить весь рынок или даже несколько рынков и все компании на них. Поэтому из инвест идей можно почерпнуть…. Идею!) А дальше уже рассматривать ее с точки зрения своей ситуации и собственного портфеля!
Вообщем помните - Плохая новость - никто не знает куда пойдет рынок. Хорошая новость - для того, чтобы зарабатывать, этого и не нужно!
До встречи и выгодных вам инвестиций!
Не является инвестиционной рекомендацией. Данная статья носит исключительно информационный характер и не является инструкцией к действиям. Мы не берем на себя ответственность за ваши решения. Начиная работать на финансовых и валютных рынках, удостоверьтесь, что вы в полной мере осознаете риски, с которыми связан данный вид деятельности, и что вы имеете достаточный уровень знаний и подготовки. Торговля на финансовых рынках имеет большие потенциальные выгоды, но также имеет и большие потенциальные риски. Не рискуйте суммами больше тех, которые готовы потерять.