10 ETF с отличной доходностью с момента кризиса 2008-2009 годов.

Приветствую!

Сегодня после долгого перерыва напишу статью о ETF которые показали отличную доходность с момента кризиса 2008 – 2009 годов. Сам кризис фонды перенесли по разному, одни спокойно, другие тяжело. Однако с 2009 года все представленные ETF показывали доходность от 35% до 73% годовых. В общем те, кто после кризиса инвестировал в эти фонды, отлично заработали. В конце статьи приведу пример портфеля в составе которого будут включены все нижеперечисленные фонды. Поехали.


1 место. Тикер – FBT. First Trust NYSE Arca Biotechnology.

Общая доходность с 01.01.2009 – 695%

Один из немногих фондов, который пережил кризис довольно спокойно. В фонде 30 компаний в области медицины пред­став­лен­ных в ин­дек­се NYSE Arca Biotechnology. Доля всех компаний распределяется равными частями.


 2 место. Тикер – RZV. Guggenheim S&P SmallCap 600 Pure Value.

Общая доходность с 01.01.2009 – 570%

Содержит в себе акции с малой капитализацией до миллиарда долларов из индекса S&P SmallCap 600. Акции достаточно ликвидны.

3 место. Тикер – RPV. Guggenheim S&P 500 Pure Value

Общая доходность с 01.01.2009 – 570%

В фонде собраны акции из индекса S&P 500 (500 круп­ней­ших аме­ри­кан­ских кор­по­ра­ций). При отборе используются критерии отношения номинальной стоимости акции к рыночной, отношение оборота к ее капитализации, а так же доходность по дивидендам.

 

4 место. Тикер – QQQ. Invesco QQQ Trust.

Общая доходность с 01.01.2009 – 539%

Один из наиболее торгуемых ETF в мире. Содержит в себе акции нефинансовых компаний индекса NASDAQ-100.

5 место. Тикер – XBI. SPDR S&P Biotec.

Общая доходность с 01.01.2009 – 528%

Инвестиционная стратегия фонда SPDR S&P Biotech заключается в следовании за индексом S&P Biotechnology Select Industry Index. В индекс входят компании сектора здравоохранения. Фонд инвестирует более 80% своих активов в бумаги, входящие в индекс, чтобы доход фонда до уплаты вознаграждения управляющим и других расходов совпадал с доходностью базового индекса.

6 место. Тикер – RCD. Guggenheim S&P Equal Weight Consumer Discretionary


Общая доходность с 01.01.2009 – 500%

Фонд собирает акции корпораций из индекса S&P 500 производящих товары и услуги не первой необходимости. Например туристические компании, производителей шин, строительные компании. Спрос на товары этих компаний довольно высок. Именно такие компании входят в данный фонд.


7 место. Тикер – RFV. Guggenheim S&P MidCap 400 Pure Value

Общая доходность с 01.01.2009 – 442%

Отбирает акции компаний из индекса S&P MidCap 400 с капитализацией 750 млн — 3 млрд дол­ла­ров.

8 место. Тикер – IBB. iShares Nasdaq Biotechnology


Общая доходность с 01.01.2009 – 428%

Фонд от­сле­жи­ва­ет ди­на­ми­ку акций 120 био­тех­но­ло­ги­че­ских и ме­ди­цин­ских ком­па­ний, пред­став­лен­ных в ин­дек­се NASDAQ Biotechnology.


9 место. Тикер – IXN. iShares Global Tech ETF


Общая доходность с 01.01.2009 – 419%

Фонд содержит акции компаний сектора информационных технологий.

10 место. Тикер – XLK. Technology Select Sector SPDR


Общая доходность с 01.01.2009 – 411%

Как и предидущий, фонд содержит акции компаний сектора информационных технологий.



А теперь представим, что в январе 2009 года мы инвестировали $100 000 в 10 фондов в равных пропорциях. Получим:

January 11, 2019
by @progressinvest
883

Есть свободные средства. Куда инвестировать?

Вопрос подписчика:

Здравствуйте! 

Я молодой человек 27 лет, женат. Получаю 32000. 25 от��аю в "семейный фонд". Остальные деньги хочу заставить работать. Сумма небольшая, но потихоньку будет расти. Подскажите пожалуйста, стоит ли их положить на вклад, влезть в гос. облигации или просто копить? Может быть есть еще варианты? 

Спасибо.

Ответ:

Добрый день!


Очень тяжело что-либо советовать не зная особенности семьи. 

Из вашего сообщения я понял что «семейный фонд», это ваши текущие расходы на содержание семьи. 

Если у вас нет "финансовой подушки", о которой я ОООЧЕНЬ часто пишу. То вам необходимо сначала ее сформировать (3-9 месячных затрат), и положить на вклад БЕЗ ПОТЕРИ % в случае снятия. Вклад необходим ПОПОЛНЯЕМЫЙ, в банке который входит в Агентство по Страхованию Вкладов (АСВ). 


Дальше необходимо понять цель Ваших инвестиций, это тоже важный момент! Именно от неё будет зависеть срок размещения ваших денег. К примеру если к цели вы планируете прийти через 1 год, тогда это могут быть облигации или фонды ETF. Если 5 лет, то помимо облигаций, можно разместить средства в акциях. В общем чем больше срок размещения, тем ваш портфель будет меняться пропорционально (больше акций и меньше облигаций) потому что акции на более длительном промежутке времени показывают большую доходность нежели облигации. 

Можно сформулировать по другому: «Чем более долгий срок инвестиций, тем в более рискованные инструменты вы можете разместиться». Но риск, понятие относительное. Поэтому необходимо ЧЁТКО понимать в какие акции инвестировать.

Не останавливайтесь на достигнутом, ищите дополнительные способы заработка. К цели придете быстрее.


Удачи! Всех Благ 🙏!

December 27, 2018
by @progressinvest
740

Накопления для ребенка.

Вопрос подписчика:

Добрый день. Меня зовут **********. У вас крутейший канал и не могу пройти мимо. Мне 35 лет. Женат. Имею ребёнка 8 месяцев. 30 лет я жил транжирой и все тратил. Но последние 5 лет решил задуматься о накоплениях и накопил 5 млн. руб. Вопроса у меня к Вам 2. Первый - своего у меня ничего нет. Машина рабочая. Квартира съемная. Есть бизнесок хилый(но перспективный) и вторая работа стабильная. Собственно вопрос. Хочу купить квартиру за 12 млн. руб. Имею 5 млн. Что делать копить дальше или брать? Сейчас у меня 2,5 млн в банке под 7,2% годовых и 2,5 млн в рискованных вкладах под 25% годовых. И вот собственно думаю надо 5 вложить в ипотеку взять 7 млн. Что скажете?  Второй вопрос - имею ребёнка 8 месяцев, хочу откладывать на его Обучение так, что бы взять эти деньги никто не смог кроме ребёнка в 18 лет. Что посоветуйте. 

Спасибо.

Ответ:

Добрый день **********.


Предлагаю начать со съемной квартиры. Очерассчитать, выгодна ли вам покупка недвижимости. Очень часто арендовать квартиру дешевле чем ее купить. Составьте таблицу и рассчитайте, выгодна ли вам покупка недвижимости. Очень часто оказывается выгоднее продолжать копить деньги, и не влезать в ипотеку. 

Если не секрет что за рисованные вклады под 25% (будте осторожнее!)?

Накопления для ребенка: 

Можно открыть брокерский счет на ребенка. Правда не все брокеры на это соглашаются. Если же брокер пошел вам на встречу, то все дальнейшие операции нужно будет согласовывать с органами опеки, и доказывать что эта сделка выгодна для вашего ребенка. В этом случае огромный документооборот, к тому же емкий по времени. Предлагаю не рассматривать этот вариант. 

… Можно открыть вклад на ребенка в банке. До наступления совершеннолетия снять их можно только с согласия органов опеки. К тому же вклад на длительный период - это сомнительный продукт для обеих сторон. Банковские ставки постоянно меняются, и ни один банк не сможет вам обозначить фиксированную ставку на 18 лет. Это сейчас уровень инфляции около 6%, среднегодовой же за длительный период составляет 10%. Поэтому, если положить, пополнять и не снимать (т.е. не управлять средствами) то вы можете остаться в минусе. 

В итоге, оптимальный вариант это открытие брокерского счета оформленного на вас или жену. И в голове не забывать, что это деньги для вашего чада.

Я поступил именно так.

Удачи!

December 18, 2018
by @progressinvest
202

Резервный фонд и инвестиционный фонд.

Вопрос подписчика:

Добрый день. Мне 24 года, работаю. Хочу заняться долгосрочным инвестированием для получения пассивного дохода в будущем. Сначала решил создать два фонда: резервный (финансовая подушка) и инвестиционный. Подскажите инвестиционный инструмент при помощи которого можно создать резервный фонд, откладывая с зарплаты сумму в 5-10 т.р. ежемесячно?

Ответ:


Добрый день!

Резервный фонд (финансовая подушка) необходим для страховки, на случай вашей временной нетрудоспособности. Причин может быть множество: здоровье, увольнение. Так же могут возникнуть непредвиденные расходы. Это тот момент когда вам СРОЧНО понадобились деньги. Поэтому резервный фонд должен быть ликвидным (т.е. всегда доступен для снятия). 

Я рекомендую хранить резервные деньги на депозитах в сбербанках, но не более 1,4 млн рублей в каждом. 

Инвестиционный фонд (ИФ): рекомендую пополнять 1 раз в год. Если будете ежемесячно перечислять средства в ИФ и покупать активы, то вашу прибыль будет съедать комиссия брокера. Поэтому в вашем случае следует откладывать средства на депозите, и раз в год пополнять ИФ.


Так же инвестиционный фонд должен иметь некую конечную цель (или более четкую в вашей голове). Необходима конкретика. Именно от вашей цели будет зависеть то, какие активы будут куплены в ваш портфель. 

December 17, 2018
by @progressinvest
281

Инвестировать в свои стартапы, или быть наемным работником?

Вопрос:

Привет, меня зовут *******, мне 28. 

Мой вопрос связан с долгосрочной стратегией развития, поясню: я умею делать интернет-проекты и хочу сделать успешный стартап, так как считаю, что он принесет денег на порядок больше, чем если буду работать в обычном режиме как наемный сотрудник. Но проблема в том, что стартап - дело очень рискованное. И стоит выбор: получать 150-200 тыс. и потихоньку откладывать большую часть и чего-то ждать в будущем или пускать эти деньги на разработку своих проектов. Я сейчас уже 8 месяцев делаю стартапы, стараюсь не тратить на каждый более 3х месяцев - не взлетел, отложил и берешь новый. Как просчитать такую деятельность? Когда нужно остановиться? :) или наоборот не нужно останавливаться?  Есть небольшие сбережения на депозите в размере 200 тыс. 

Живу не в съемной квартире (еще где-то год такая возможность будет), есть машина, холост.

Ответ:

Привет *********!


Прошу прощения за долгий ответ!

Пока вы холостой, у вас есть отличная возможность создавать бизнес, и пробовать себя в стартапах. Если у вас не получается занять нишу, попробуйте подойти к этому вопросу философски: «Если бы у вас было безлимитное количество денег, чем бы вы занимались?» Возможно ваш ответ поможет при выборе ниши.

Почему вы откладываете стартапы? Потому что перегораете? Или понимаете что не попрет? Может стоит перед тем как приступить к новому делу, проанализировать перспективы этого бизнеса? 

Возможно вы не вкладываете деньги в стартапы, но вы инвестируете в них более важную вещь, это время. А его к сожалению ни купить, ни заработать. 

Есть такая статистика, к 35 годам мужчине необходимо определиться с делом его жизни, после этого возраста уже тяжелее начинать что-то новое. Вы определились, для вас это IT сфера, но эта сфера огромна. Старайтесь быть более избирательным к новым проектам.

Для вашей зарплаты, депозит в 200 тыс. это скорее всего мало (не могу сказать точно, потому как не знаю ваших месячных расходов). Так понимаю, это ваша финансовая подушка. Я очень часто пишу о ней на канале. 

Вы задаете вопросы: Как просчитать такую деятельность? Когда нужно остановиться? :) или наоборот не нужно останавливаться?

Как просчитать точно, я к сожалению не знаю. Но знаю точно, практически каждый бизнес строится на проблеме, неудобстве, автоматизации. Чем глубже будет проблема, и чем больше будет потенциальная Целевая Аудитория, тем лучше для вашего бизнеса. 

Останавливаться? Ни в коем случае! По крайней мере пока не найдете, свое! Но помните про 35 лет.


Удачи! 

December 14, 2018
by @progressinvest
151
Show more