Coinbase заблокировала более 25 000 адресов пользователей, связанных с российскими физическими или юридическими лицами.

Использование криптотехнологий для содействия соблюдению санкций

Пол Гревал, главный юрисконсульт

Coinbase стремится построить безопасную и ответственную финансовую систему, которая способствует экономической свободе во всем мире. Мы стремимся быть самой надежной платформой для покупки, продажи и обмена цифровыми активами, помогая обычным людям участвовать в криптоэкономике. Мы заслуживаем это доверие, усердно работая над обеспечением целостности всех транзакций, поддерживаемых нашей платформой, и важной частью этой цели является соблюдение нами экономических санкций.

Coinbase стремится соблюдать санкции

За последние несколько недель правительства по всему миру ввели ряд санкций против отдельных лиц и территорий в ответ на вторжение России в Украину. Санкции играют жизненно важную роль в содействии национальной безопасности и сдерживании незаконной агрессии, и Coinbase полностью поддерживает эти усилия правительственных властей.Санкции являются серьезным вмешательством, и правительства лучше всего решают, когда, где и как их применять.

Ни одна программа соответствия не идеальна, включая нашу. Но чтобы сыграть свою роль в этих критически важных экономических санкциях, Coinbase реализует многоуровневую глобальную программу санкций. Мы предпринимаем шаги для:

Блокировка доступа к санкционированным актерам. Во время регистрации Coinbase проверяет заявки на учетные записи по спискам лиц или организаций, на которые распространяются санкции, в том числе в Соединенных Штатах, Соединенном Королевстве, Европейском союзе, Организации Объединенных Наций, Сингапуре, Канаде и Японии. Чтобы открыть счет Coinbase, физические и юридические лица должны предоставить идентифицирующую информацию, включая их имя и страну проживания. Мы проверяем эту информацию через независимого поставщика, прежде чем разрешить физическому лицу совершать сделки. Если клиент живет в санкционированной стране или регионе или если он идентифицирован как санкционированное физическое или юридическое лицо, он не может открыть счет на нашей платформе. Аналогичным образом, мы используем элементы управления геозоной для предотвращения доступа к веб-сайту Coinbase, а также к нашим продуктам и услугам любого, кто использует IP-адрес в санкционированной географии (например, Крым, Северная Корея, Сирия и Иран). Мы регулярно подвергаем нашу программу соблюдения санкций внутреннему тестированию и независимым аудитам третьих сторон.
Обнаружение попыток уклонения. Coinbase регулярно обновляет глобальные списки санкций, которые мы используем для скрининга. Если кто-то открыл счет Coinbase и позже получил санкции, мы используем этот текущий процесс проверки, чтобы идентифицировать эту учетную запись и прекратить ее. Поскольку лица, уклоняющиеся от санкций, часто пытаются замаскировать свою личность, Coinbase также активно работает над картированием транзакций за пределами организаций и физических лиц, специально отмеченных правительствами. Это позволяет нам идентифицировать потенциально связанные стороны и блокировать учетные записи, связанные с запрещенными субъектами.
Предвидеть угрозы. Coinbase поддерживает сложную программу аналитики блокчейна для выявления рискованного поведения, изучения возникающих угроз и разработки новых мер по смягчению последствий. Например, у нас есть методы идентификации учетных записей, принадлежащих санкционированным лицам за пределами Coinbase, даже если у нас нет прямого доступа к их личной информации. Например, когда Соединенные Штаты санкционировали гражданина России в 2020 году, они конкретно перечислили три связанных блокчейн-адреса. Благодаря расширенному анализу блокчейна мы заранее определили более 1200 дополнительных адресов, потенциально связанных с санкционированным человеком, которые мы добавили в наш внутренний блок-лист. Это только один пример. Сегодня Coinbase блокирует более 25 000 адресов, связанных с российскими физическими или юридическими лицами, которые, по нашему мнению, занимаются незаконной деятельностью, многие из которых мы выявили в ходе наших собственных активных расследований. Как только мы определили эти адреса, мы поделились ими с правительством для дальнейшей поддержки соблюдения санкций.

Криптотехнологии усиливают усилия по соблюдению санкций

Преимущества цифровых активов для обеспечения соблюдения санкций выходят за рамки этих инициатив. Цифровые активы обладают свойствами, которые естественным образом сдерживают общие подходы к уклонению от санкций.

Обычная фиатная валюта, отмывание которой осуществляется через традиционные финансовые учреждения, остается одним из наиболее распространенных механизмов уклонения от санкций и отмывания денег. Как отметило Казначейство Соединенных Штатов о санкциях против Ирана, «иранский режим уже давно использует подставные и подставные компании для использования финансовых систем по всему миру», чтобы избежать санкций.

Появилась целая индустрия отмывания денег, чтобы скрыть активы в обычной фиатной валюте с помощью этих методов. Совершаясь через подставные компании, инкорпорируясь в известные налоговые гавани и используя непрозрачные структуры собственности, плохие игроки продолжают использовать фиатную валюту, чтобы скрыть движение средств. Таким образом, они оставляют сложные финансовые следы, которые трудно отследить, требуя от следователей отдельно запрашивать информацию у многих различных финансовых учреждений и следовать по следам в нескольких странах (некоторые из которых отказываются сотрудничать или требуют лет для создания записей).

Напротив, транзакции с цифровыми активами являются отслеживаемыми, постоянными и публичными. В результате цифровые активы могут фактически повысить нашу способность обнаруживать и сдерживать уклонение по сравнению с традиционной финансовой системой.

Публично. Публичные блокчейны предлагают беспрецедентную видимость деталей транзакций, включая информацию о дате и времени каждой транзакции, типе транзакций виртуального актива, сумме, адресах кошельков и уникальном идентификаторе транзакции. Подозрительная транзакционная активность может быть отслежена без необходимости сбора информации от нескольких финансовых учреждений. Эти преимущества для расследования и обеспечения соблюдения просто не существуют при транзакциях с наличными или сделках в нескольких странах.
Отслеживаемый. При применении к общедоступных данным блокчейна аналитические инструменты предлагают правоохранительным органам дополнительные возможности. Во многих случаях правоохранительные органы могут отслеживать историю транзакций кошелька с самой первой транзакции, отслеживать транзакции в режиме реального времени и группировать транзакции в соответствии с уровнем риска на основе взаимодействия с другими кошельками. Другие методы могут помочь властям отслеживать транзакции между цепочками или через посредников. Например, упреждающий анализ Coinbase в цепочке выявил более 16 000 адресов, возможно, связанных с иранскими биржами, многие из которых еще не были идентифицированы другими. Мы использовали этот анализ для укрепления наших систем соответствия и информирования правоохранительных органов с целью повышения осведомленности в отрасли.
Постоянно. После записи в блокчейне транзакции остаются неизменными. Никто (не криптокомпании, не правительства, даже плохие субъекты) не может уничтожать, изменять или скрывать информацию, чтобы избежать обнаружения.

В дополнение к этим техническим преимуществам, внедрение цифровых активов все еще зарождается, что делает их использование для широкого уклонения от санкций - такого, которое лишает санкции их воздействия - маловероятно, что недавно отметил эксперт по национальной безопасности.

Например, российскому правительству и другим санкционированным субъектам понадобятся практически неизоспособные объемы цифровых активов, чтобы существенно противодействовать текущим санкциям. Только российский центральный банк владеет в основном иммобилизованными резервными активами на сумму более 630 миллиардов долларов. Это больше, чем общая рыночная капитализация всех цифровых активов, кроме одного, и в 5-10 раз превышает общий ежедневный объем торговли всеми цифровыми активами. В результате пытаться скрыть крупные транзакции с использованием открытой и прозрачной криптотехнологии будет гораздо сложнее, чем другие установленные методы (например, использование фиата, искусства, золота или других активов). Это не означает, что плохие актеры не могут пытаться, но обход ограничений в таком масштабе потребует массовых покупок, которые были бы непомерно дорогими и обнаруживаемыми, так как эта покупательская деятельность, скорее всего, приведет к скачкам цен.

Мы всегда работаем над созданием доверия в криптоиндустрии

Это лишь некоторые из способов, которыми лучшие отраслевые практики и криптотехнологии помогают поддерживать соблюдение санкций. Конечно, ни один традиционный или криптобизнес не может гарантировать, что его санкционный контроль полностью герметичен. Злоумышленники могут найти способы обойти даже самые сильные барьеры.

Прозрачность блокчейна является огромным инструментом для правоохранительных органов, и такие платформы, как Coinbase, очень усердно работают над партнерством с правоохранительными органами, чтобы искоренить плохих игроков. Существует также законный интерес к защите частной жизни людей - принцип государственной политики, давно признанный в традиционной финансовой системе. Мы считаем, что можем сбалансировать эти интересы, продолжая поддерживать усилия правоохранительных органов, продвигая при этом политические рамки, которые уважают частную жизнь.

Coinbase помогает обычным людям защищать, создавать и делиться своим богатством с помощью криптотехнологий. В то же время мы активно работаем над обеспечением безопасности, безопасности и прозрачности на нашей платформе, в том числе посредством нашей приверженности соблюдению санкций. Мы приветствуем общественный контроль криптоиндустрии и будем продолжать работать над улучшением нашей общей программы соответствия и отраслевых стандартов соответствия. Это неотъемлемая часть нашего постоянного стремления оставаться надежной платформой, которую мы, наши клиенты и общественность ожидаем.