P2P арбитраж. Введение
Особенности направления:
1. Необходим довольно большой начальный банк
Для классического арбитража: От 100 000 рублей
Для международного арбитража: От 300 000 рублей
2. Потребность в банковских счетах
Для работы постоянно необходимы банковские счета. Следовательно, есть постоянная потребность в дропах.
3. Блокировка банков по ФЗ-115
ФЗ-115 — Федеральный Закон №115.
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
В частности, при P2P торговле актуальна именно первая часть данного закона, о противодействии легализации (отмыванию) доходов.
При проведении через банковскую карту большого объёма средств, банк может запросить проверку по ФЗ-115.
Цель данной проверки — выяснить следующие вещи:
1) Каким образом вы получили средства, используемые в операциях по вашему счёту.
Банк пытается выяснить, не были ли получены средства преступным путем.
На такой запрос вы можете предоставить документ займа у знакомого, справку НДФЛ о ваших доходах или же какой-либо договор купли-продажи.
Вам необходимо подтвердить источник средств.
2) Какая цель у совершаемых вами операций.
Тк по вашему счету будет множество операций прихода-ухода, банк требует пояснение по данным операциям, чтобы убедиться в том, что данные операции не носят цель легализации (отмыванию) доходов.
Как правило, на предоставление ответа, а также подтверждающих документов по запросу банка, даётся три рабочих дня. В случае, если запрос будет проигнорирован, или же предоставленные документы не прояснят ситуации, банк примет решение о блокировке вашего счета на основании ФЗ-115.
После блокировки счёта, у вас будет право вывести все средства с данного счета. Вывод будет доступен только на ваш личный счёт в другом банке. Вывод на третьих лиц недоступен.
После того, как приходит запрос от банка, счёт ещё не находится в блокировке и в течении 3 дней есть возможность переводить средства на третьи лица.
В большинстве случаев, проще проигнорировать запрос банка, получив блок по 115-ФЗ. После чего, найти нового дропа.
Процесс обжалования решения по блокировке счёта в большинстве случаев длительный и затратный, а также потребует привлечения юриста.
Подробнее про это расскажу в отдельном уроке.
Виды арбитража
1. Классический арбитраж
Арбитраж внутри одной страны, без перевода денег за рубеж.
Формально, его можно разделить на два вида:
1) Внутри биржевой арбитраж — работа в рамках одной биржи
2) Меж биржевой абитраж — работа в рамках двух и более бирж
2. Международные арбитраж
Арбитраж, при котором вы переводите деньги в другую страну.
3. DEX - CEX арбитраж
Арбитраж монетами между централизованными и децентрализованными биржами.
О нем подробнее расскажу в отдельном уроке.
Терминология
Мейкер — Тот, кто создаёт объявления о покупке / продаже актива со своей ценной.
Тейкер — Тот, кто принимает условия мейкеров и соглашается с их ценной.
Мерчант — проверенный пользователь P2P-платформы, имеющий различные привилегии.
Продажа/покупка в кнопку — Действие, которое совершает тейкер при продаже/покупке актива.
Продажа в ордер — Действие, которое совершает мейкер, при покупке/продаже актива
Связка — алгоритм действий, направленный на получение прибыли. В основе любой связки две цели, первая - купить актив дешевле, вторая - продать его дороже.
Круг — Полный цикл выполнения связки
Спред — Разница в цене между покупкой и продажей актива. Как правило измеряется в процентах.
Спред = (равен) Цена продажи - (минус) цена покупки / (делить) на цену покупки * (умножить) на 100%
Апелляция — Процесс разрешения спорных ситуация на P2P платформе. Подразумевает под собой привлечение третьей стороны для решения спора. Третьей стороной выступает администрация P2P платформы.
Ликвидность — возможность купить/продать актив за короткие сроки и по рыночной цене.
При низкой ликвидности срок покупки/продажи может быть большим, для снижения сроков может потребоваться снижение цены продажи / повышение цены покупки.
Платежка — Платежный метод (банк, сервис и тп), используемый для перевода / получения актива.
Приемка — Организация по обналичиванию цифровых денег в наличные деньги. Также, зачастую приемка сочетает в себе ещё и обменник. В таком случае может происходить прямой обмен одного вида актива, на другой.
К примеру, в приёмку засылаются доллары. Приёмка получает доллары, меняет их на Тезер (USDT) и выдаёт Тезер на крипто-кошелёк.
Преимущественно применимо в международном арбитраже.
Дроп — Человек, добровольно предоставляющий свои банковские счета в доверенное управления в обмен на заранее оговоренную награду, чаще всего фиксированная выплата.
Также, под дропом подразумевают человека, добровольно предоставлявшего свои персональные данные для прохождения верификации в том, или ином сервисе.
Блокировка Т+1 / Т+2 — Блокировка средств на 24ч (Т+1) или 48ч (Т+2) в целях безопасности.
Чаще всего применяет биржами для пользователей покупающих актив как Мейкер без статуса мерчанта.
Оплата/прием на 3е лицо — Ситуация, при которой есть расхождение в ФИО того, на кого пройдена верификация аккаунта на P2P платформе, и того, на имя кого открыт банковский счёт, используемый для совершения оплаты или приёма оплаты.
К примеру, аккаунт Binance зарегистрирован на имя Иванова Ивана Ивановича, а банковская карта, используемая в ордере, открыта на имя Васильева Василия Васильевича.
Трафик — сродно ликвидности.
Кол-во совершаемых ордеров за единицу времени на P2P-платформе.
Подразумевается именно кол-во выполненных ордеров, а не кол-во активных ордеров в стакане
Стакан — Тоже самое, что и стакан на бирже.
Место, где отображаются все активные ордера на покупку / продажу актива.
Лимиты — Какие-либо ограничения.
Лимиты в ордере — лимиты на сумму покупки/продажи.
Лимиты платежки — различные лимиты на переводы/получение