Обзор портфеля 24.07.2024
В портфель "на 100 тысяч" пришли дивиденды по акциям компаний Ренессанс (RENI) - 103 руб., Астра (ASTR) - 62,01 руб., Газпром нефть (SIBN) - 168,9 руб., НКНХ ап (NKNCP) - 256 руб. и Совкомфлот (FLOT) - 685,9 руб.
В портфель "на миллион" пришли дивиденды по акциям компаний Ренессанс (RENI) - 534 руб., Астра (ASTR) - 419,29 руб., Газпром нефть (SIBN) - 1203,79 руб., НКНХ ап (NKNCP) - 1049,4 руб. и Совкомфлот (FLOT) - 2353,8 руб. Кроме того пришли дивиденды от уже проданных акций компании Nutrien (NTR) - $0,4.
В портфель "на миллион" пришли проценты на долларовый остаток (который находится на накопительном счете) - $4,28. Суммы приходили каждый день, мы приводим итоговую цифру за неделю.
Прошедшая неделя была богата на дивиденды. Мы еще ждем выплат от нескольких компаний, но основные выплаты конечно же мы ждем от Сбера.
📌 Комментарий к совершенным сделкам
На этой неделе сделки были совершены во всех портфелях, но все они были направлены на приведение портфелей к плановым структурам.
В портфеле из фондов мы приостановили покупку российских акций, прикупив немного облигаций через фонды OBLG И SBGB и оставив значительную часть суммы пополнения в кэше. Российский рынок акций хорошо вырос и доля акций РФ в портфеле вышла на уровень плановой, поэтому выбор и пал на другие активы. Кроме того, мы усиленно закупались акциями последние 2 недели на суммы превышающие суммы пополнения счета.
В портфеле "на 100 тысяч" мы решили всю сумму также как и на прошлой инвестировать в зону акций РФ, т.к. их доля несмотря на рост последней недели все еще находится ниже плановых значений. Вновь мы инвестировали в акции РФ через фонд TMOS и планируем продолжать наращивать позицию в нем, как части акций РФ.
В портфеле "на миллион" нам также нужно было увеличить долю акций РФ в портфеле. В это портфеле выбор был сделан в пользу акции Ренессанс с рейтингом "Покупать" , а также мы решили добавить новую компанию в портфель - НЛМК (NLMK). По НЛМК планируем подготовить полноценный обзор, но уже после выхода отчетности за 1-е полугодие. Ожидаемую доходность в акциях НЛМК мы оцениваем очень высоко - более 20% по цене ниже 180 руб. за акцию.
Что касается портфеля из фондов:
Доля акций в портфеле наконец восстановилась и составляет около 57,79% и это близко к плановой доли акций РФ в портфеле, поэтому если ничего не поменяется, то на следующей неделе мы будем покупать активы в соответствии с плановой структурой портфеля. Структуру портфеля пока не планируем менять - она остается 58%/42% (акции/защитные инструменты).
Мы каждый месяц просматриваем все, что связано с фондами и отслеживаем появление новых и состояние старых. Но пока никаких новых интересных фондов (по крайней мере доступных в Тинькофф) мы не видим. Стратегия может показаться очень скучной - но она очень эффективная, особенно для тех, кто не хочет тратить много времени на формирование портфеля и выбор отдельных бумаг.
Что касается портфеля "на 100 тысяч":
Доля акций РФ в портфеле подросла до 61,5%, и это все еще ощутимо ниже плановой доли акций РФ в портфеле (63%), поэтому если ничего не поменяется, то на следующей неделе мы продолжим покупку в акциях РФ.
Мы планируем масштабное изменение портфеля "на 100 тысяч" - мы уже включили в него фонд на акции TMOS и скорее всего позиция в фондах на акции будет значительно выше. Кроме того мы планируем сократить количество акций в портфеле до 8-12, которые сможет приобрести инвестор практически с любым капиталом и которые будут самыми актуальными на текущий момент среди всех акций РФ.
Портфель от этого скорее всего станет более динамичным, т.к. ввиду ограниченности числа акций мы будем более часто проводить ротацию в пользу более актуальных идей. Ввиду этого данному портфелю будет проще следовать и он будет подходить тем инвесторам, кто готов тратить больше времени, чем просто портфель из фондов, но не готов составлять более разнообразный и сложный портфель "на миллион".
Что касается портфеля "на миллион":
Доля акций РФ в портфеле снизилась и составила 47,46%, и это все еще ниже плановой доли акций РФ в портфеле (48%), поэтому если ничего не поменяется, то на следующей неделе мы можем продолжить покупку в акциях РФ. Основные акции к которым присматриваемся - все бумаги с рейтингом Покупать и Держать/Покупать. Из кандидатов на включение в портфель - ЮГК и Ростелеком. Кандидаты на исключение или снижение доли - Юнипро, Ozon, Русал, Globaltrans, ММК.
Что касается зарубежного брокерского счета - мы полностью закрыли позицию в зарубежных акциях и разрабатываем вариант возврата денежных средств в российский контур. Мы не считаем сейчас выгодным занятием инвестирование в зарубежные активы через Freedom Finance, а все более выгодные варианты доступны очень небольшой группе населения с более значительным уровнем капитала.
❗️Напоминаем, что мы выделили заблокированные активы в отдельную категорию и перестали их показывать в разрезе в составе портфелей, а также не корректируем цены на данные активы, чтобы не искажать результаты незаблокированной части. Мы также предъявили активы почти на всю сумму (100 тыс. руб.), которую можно предъявить - теперь ждем решения по этому вопросу.
Всю информацию по портфелям и их структуре можно найти в личном кабинете на GetCourse в разделе "Аналитика и портфели"
