Найкращий гайд по крипті українською 

Пройдемося по плану гайда:

1. Знайомство

2. Навіщо тобі крипта

3. Що таке крипта

4. Що таке блокчейни та чому їх так багато

4.1. Основні групи блокчейнів (PoW/PoS, EVM/non-EVM, L1/L2)
4.2. Експлорери

5. Основні одиниці в крипті: монети, токени, стейблкіни та NFT

5.1. Монети
5.2. Токени
5.3. Стейблкоіни
5.4. NFT

6. Що таке крипта ще раз або які проекти існують

6.1. Блокчейни
6.2. DeFi
6.3. Інфраструктурні проекти
6.4. NFT
6.5. GameFi
6.6. Мемкоіни/щиткоіни

7. Як торгувати, зберігати та купити крипту

7.1. Як торгувати криптою
7.2. Як зберігати крипту
7.3. Як купити крипту

8. Фази ринку і до того тут халвінг Біткоіна

9. Безпека у крипті (дуже важливий фактор)

9.1. Базові поради
9.2. Види скаму в крипті

10. Як заробляти на крипті

10.1. Цикл життя типового проекту
10.2. Фонди. Трохи про розподіл грошей у крипті

11. Види заробітку на крипті

11.1. Інвестиції + трейдинг
11.2. Паблік Сейли (ICO, IDO)
11.3. Аірдропи
11.4. Майнінг та ноди
12.5. NFT
11.6. Мемкоіни/щиткоіни
11.7. Play-to-Earn
11.8. DeFi

12. Мультиаккінг. Як заробляти на крипті в 100 разів більше

13. Корисні інструменти та розхідники для мультиакаунтингу

Привіт, друже.

Ти новачок у крипті? Чудово. Ми дуже раді, що ти довірився саме нам. Можливо, ти ви самі найшли нас, або ж цю статтю тобі скинули друзі. Не важливо, як ви знайшли нас.

Новачків на самому старті чекає дуже багато труднощів: сумнівне інфополе, нехтування безпекою та інші базові помилки. Без цього ніяк.

Але...

У тебе є SYNERGY.

Ми спробуємо полегшити твій старт у нішу криптовалюти. Це буде захоплива подорож. Особисто ми в крипті вже не перший рік та маємо чималий досвід. Було вкрай цікаво. Ми дуже хочемо, щоб ти теж доторкнувся до цього дивовижного світу... світу крипти.

Не будемо відтягувати. Нас звати SynergyLabs. Хто не в курсі, у нас є основний канал у якому ми робимо напрямок на:

Дропхантинг 🪂 Глобальний ринок 🌏 Ноди 📟 Розробка софтів 👨🏽‍💻

Ми сподіваємося, що ця стаття стане переломною саме для вас.
Ми довго її готували! Крім об'єму ми сильно постаралися над якістю матеріалу, тому до тебе є маленьке прохання.

Є 3 речі, які тобі обов'язково потрібно зробити перед початком прочитання статті. Всього 3 речі. І ти зможеш вважати себе криптаном-початківцем:

Підписатися на наш канал, щоб не пропускати новий топовий матеріал та продукти над якими ми працюємо. Ми дуже цінуємо свою аудиторію та видаємо тільки якісний і корисний контент.

Йдемо далі...

Як читати цю статтю? Дуже важливо!

Не повірите, але все в цьому світі має свою причину. Бажання занурюватися в крипту - не виняток. Будемо чесні, головна причина для тебе - це заробіток.

Швидше за все, ти дізнався від/із:

... що якийсь проєкт роздав неймовірну кількість грошей за N-у кількість дій. У 99% випадках люди приходять у крипту саме через це. Усе це можна описати одним словом - FOMO або ж Fear Of Missing Out (синдром втрачених можливостей). Запам'ятайте цей вираз. Він зустрічатиметься у вашому криптовому житті мало не щодня.

Так ось, навіщо крипта то? Ми вам спробуємо пояснити на простих прикладах...

Аірдроп - безкоштовна роздача токенів проєкту. Таким чином проєкти нагороджують ранніх користувачів за активність. Детальніше про цей спосіб заробітку ми окремо розповімо далі у статті.

Ми нашою спільнотою дуже активно відпрацьовували проєкт BackPack, про якого ми повідомляли своїх підписників на каналі. Так ось, хто просто повторив за нами - той потрапив під аірдроп та отримав пару сотень $$, із затратами (увага!) лише пару доларів на комісії.

Це чистісінька правда! Сам проект (BackPack) був прокручений не так давно, тому...

САМЕ ЗАРАЗ - НАЙКРАЩИЙ МОМЕНТ ДЛЯ ТОГО, ЩОБ ПОЧАТИ ВИВЧАТИ КРИПТУ!

На власному досвіді вважаємо, що на крипті може заробити абсолютно кожен. Але пам'ятай - завжди є зворотний бік. Ти можеш і втратити всі свої гроші. Є й інший кейси щодо дропів - ми прокрутили багато акаунтів, але нам нічого не дали, оскільки ми не потрапили під мінімальні критерії.

Банк - зазвичай у криптоком'юніті так називають загальну суму всіх активів криптана. Якщо у вас 10,000 USDT (крипто-долари) і ще 50 різних монет загальною вартістю $40,000, тоді ваш банк дорівнює $50,000.

Також ми б хотіли перерахувати ще купу причин для вивчення крипти, серед яких: децентралізовані фінанси, стейблкоїни, смарт-контракти, NFT, DAO тощо. Але будемо чесні, вони тобі не потрібні. Реальний інтерес до технологій з'являється вже після того, як ви піднімете свій перший великий банк на крипті. Зазвичай це трапляється на 2-3 рік. Багато хто починає заглиблюватися в технології, білдити свої проєкти тощо. Але зараз вам це не потрібно. Ваша єдина мета на цей момент - заробити.

Давайте відразу на чистоту. Готувавши цей матеріал, ми прочитали не одну сотню статей про крипту для новачків, щоправда, ми намагалися знайти найпростіше пояснення, що таке крипта, але найкраще з цим завданням впорався гугл:

Криптовалюта - це цифрові гроші, які існують тільки в інтернеті, не мають фізичного вираження. Вони використовують особливу технологію, звану blockchain (блокчейн), для забезпечення безпеки та підтвердження транзакцій.

Нічого зайвого. Цього достатньо для первинного розуміння. Але у вас може з'явитися доволі логічне запитання: «А навіщо, власне кажучи, потрібна ця ваша криптовалюта, якщо в нас уже є банки та інші звичні й найголовніше - зручні речі?»

Розумємо, що складно, але і це зараз ми пояснимо.

Максимально перебільшуємо. Крипта - це буквально спроба повторити традиційні фінанси в децентралізованому світі.

Практично всі інструменти традиційних фінансів повторили (або ж намагаються повторити) в рамках крипти. Але, упускаючи всі інші дрібні відмінності, є в крипті одна річ, яка кардинально відрізняє нас від звичайних фінансів, а саме...

Криптогаманець - це програма або фізичний пристрій для зберігання, приймання та надсилання вашої крипти між іншими гаманцями. Тут нічого складного.

Що це таке, і чому це революція?

Некастодіальні гаманці дають змогу зберігати ваші гроші без будь-яких посередників. Усі гроші є вашими і тільки вашими.

Некастодіальні гаманці можна порівняти з готівковими коштами, але готівку в інтернеті не можна зберігати. Проте, крипту на некастодіальних гаманцях можна :)

Некастодіальний гаманець також можна називати просто гаманцем. Думаю, ви чули про Trust Wallet, Metamask, OKX Wallet та ніші. Так ось, це і є гаманці. Але тут теж присутні деякі посередники. Навіщо вони? Відповідь проста - для зручності.

Ось умовний MetaMask (один із найпопулярніших гаманців) вимагає ±100 МБ пам'яті, управління відбувається через зручний інтерфейс:

При використанні гаманців ви є ЄДИНИМ власником своїх грошей, робити з ними ви можете абсолютно все:

... ще багато-багато іншого, що звичайні банки ніколи не зможуть запропонувати - вас просто "накриє" держава.

Але, на фоні цього є і зворотний бік. Оскільки ви є єдиним власником гаманця, то збереження вашої крипти повністю лежить на тільки на вас.

Але якщо ви втратите свою сід-фразу, то ніяка підтримка не допоможе вам повернути ваші гроші. Це просто неможливо технічно. Та й підтримки ніякої у крипті немає. А якщо хтось дізнається вашу фразу, то він спокійно може отримати доступ до крипти та вивести її без будь-яких проблем, тому...

Будь-який крипто-гаманець не такий простий, він складається з трьох основних компонентів:

Важливо! Сід-фразою і приватним ключем - ділитися ні з ким не можна. А ось публічним ключем - можна. Він потрібен для переказів між гаманцями.

Також у цьому питанні дуже важливо розуміти різницю між сід-фразу і приватним ключем. Давайте покажемо на прикладі.

Можливо, було трохи складно, але нічого страшного - у майбутньому ви це обов'язково зрозумієте.

Базова безпека (Найважливіша річ у крипті)

Справді, дуже багато людей починають займатися криптою, але дуже нехтують безпекою. А дуже даремно. Вони можуть підняти багато грошей. Десятки тисяч. Сотні тисяч доларів. Навіть можуть підтягнути в майбутньому безпеку. Але якась помилка молодості може обнулити їх. Не лінуйтеся працювати з безпекою. Це дуже важливо.

Ми вже розібралися з тим:

Але ми забули про найголовніше. Ми писали, що ми є справжніми власниками наших коштів. А як все це працює?

А працює все це витончено! Не будемо заглиблюватися в технічні подробиці (це просто не потрібно). Умовні сервери банків тощо розташовані в їхніх будівлях на їхніх комп'ютерах, і вони мають повний контроль до них. А крипта?

Можливо, ви не зрозумієте мого захоплення. Але крипта - децентралізована, тобто в неї буквально немає єдиного центру. Блокчейни тримаються на ентузіазмі (зазвичай матеріальному) учасників мережі. Люди ставлять так звані вузли (ті самі майнери) по всьому світу, і кожен учасник мережі, грубо кажучи, є маленьким, але співвласником мережі. І все це об'єднується в одну велику мережу, звану блокчейном (нижче пояснимо, що це таке).

Наприклад, у мережі Ethereum ~500 тисяч майнерів (валідаторів), джерело, і кожен є частиною мережі. У крипти немає єдиного центру, усі прагнуть до ДЕЦЕНТРАЛІЗАЦІЇ. Якщо дуже коротко, кожен вузол перевіряє інший кожен вузол, щоб ніхто нікого не обманув. Якщо щось було зроблено в блокчейні, воно завжди там залишиться. Ніхто не має права відключати будь-кого від мережі або ж переписувати транзакції по-іншому.

Заглиблюватися в це технічне питання ми, звичайно ж, не будемо (але якщо дуже хочеться, то можете самостійно вивчити, як все це працює, ось тут - складно, а ось тут - простими словами)

Тепер підсумуємо...

З блокчейнаминачебто розібралися... Чи ні?

Ви, найімовірніше, чули про блокчейн Bitcoin і, напевно, ще про Ethereum. І у вас, найімовірніше, стоїть 2 запитання:

Зараз відповімо на обидва запитання.

Bitcoin - найперша криптовалюта зі своїм блокчейном і водночас найбільша за капіталізацією (загальна вартість усіх монет) на нинішній момент.

Здавалося б, навіщо вигадувати нові блокчейни? Але, на це є досить логічна відповідь. Bitcoin не ідеальний. І взагалі нічого в цьому світі не ідеально, і взагалі тому ми розвиваємося.

У чому власне полягає неідеальність Bitcoin'a?

Тому, блокчейн Біткоїна не ідеальний, завжди з'являються, або його конкуренти, або ж просто інші блокчейни.

Найбільшим послідовником Bitcoin є блокчейн Ethereum. Чим же він відрізняється?

Смарт-контракт - комп'ютерний протокол, який дає змогу проводити операції всередині блокчейна і контролює їх виконання за допомогою математичних алгоритмів. Приклад нижче.

Революційне рішення Ethereum - смарт-контракти. Можливо, вам буде складно зрозуміти, але... Смарт-контракти назавжди змінили криптовалюту.

Тому, це ключова перевага над Біткоїном. Їх багато, але їх знати вам немає потреби в даний момент. Але також у Ефіріума є і свої недоліки:

Як бачите, Ефіріум зробив велику революцію через смарт-контракти, але залишилися ті самі проблеми, як і в Біткоїна. Тому для вирішення цих проблем - створюються нові блокчейни.

Сподіваюся, ми відповіли на ваше запитання. Але давайте закріпимо третім прикладом - Solana. У чому її перевага?

Здавалося б, начебто все ідеально..., але без проблем ми, звичайно ж, не обійдемося...

Ми показали вам 3 приклади блокчейнів і дізналися, що жоден із них не ідеальний, тому і створюються все нові й нові рішення.

З цим розібралися. Переходимо далі...

Блокчейни можна розділяти один від одного 3-ма способами, і в кожному способі по 2 види блокчейнів:

Розуміємо, що виглядає все складно, але ж ви читаєте нашу статтю. Тому знайте, що зараз усе пояснимо простими словами.

Якісь страшні літери, але повірте нам, це дуже і дуже просто.

Які ще пруфи, ворки, стейки? Не поспішай.

Усі ви знаєте, щоб майнити біткоїни, потрібно тримати комп'ютер або ж асік, туди поставити майнер і чекати профіту. Знаєте ж? Так? Так ось, завдяки майнерам мережа, власне кажучи, і живе. Не буде майнерів - не буде мережі.

Чим займаються майнери? Вони вирішують математичні задачі. А для вирішення потрібні майнінг ферми, які буквально роблять роботу ~ Work.

Такий тип блокчейнів, де майнери мають робити якусь роботу називаються Proof-of-Work. Усе зрозуміло? Якщо ні, то перечитайте, або ж загугліть, це поки що неважливе знання, але в майбутньому знадобиться.

Йдемо далі. Пам'ятаєте, 4-5 років тому відеокарти дуже сильно піднялися в ціні? Так ось, майнери почали скуповувати їх для майнінгу криптовалюти ETH, тому що Ethereum теж працював на системі Proof-of-Work, і всі обчислення проводили якраз через залізо (у нашому випадку - відеокарти). Але, 15 вересня 2022 року відбулася легендарна подія. Ethereum перейшов на Proof-of-Stake. Що це означає? Тепер вам не потрібні відеокарти для майнінгу. Вам потрібно всього лише застейкати (грубо кажучи, тримати на гаманці) 32 ETH, що, власне кажучи, дорівнює близько 70,000-80,000$ на момент написання статті.

Так от, резюмуємо:

Є звичайно ще інші види пруфів, але їх мало, тому їх розглядати навіть не будемо. Наприклад, Chia - Proof-of-Space (потрібні жорсткі диски). Якщо цікаво, то просто загугліть «Consensus Mechanisms in Blockchain types».

Що являють собою «непотрібні обчислення»
Що таке хешування
Як працює блокчейн
Що таке атака 51%
Як досягається децентралізація

Вирішили уточнити технічний бік консенсусів PoS і PoW. Але одразу повідомимо, якщо ви новачок, то вам ця інформація буде для вас складною, але зате дасть розуміння, як працює блокчейн. Якщо ви хочете пропустити цю частину, то можете одразу перейти до EVM і non-EVM, прогортавши нижче:

Для хешування біткоїна використовується алгоритм SHA-256. Обчислити хеш не так вже й складно, можна навіть без компа вручну порахувати на аркуші паперу.

Ось приклад хешу останнього блоку на момент написання:

00000000000000000000bb92b1406fa2902380b878329c8c161a9ff1d0bf2e69

Помітили щось цікаве в номері? Для блокчейна підійде не всякий хеш. Потрібно обчислити не будь-який, а саме «красивий» хеш номер, на початку якого стоять нулі.

Плюси PoS - велика пропускна здатність, швидкість транзакцій. Економія енергії.

Мінуси PoS схильний до централізації та цензури.

EVM и non-EVM

Це якраз те, що зустрічається на практиці на самому-самому початку. На цьому дуже багато новачків помиляється.

Адреса гаманця Ethereum виглядає так:

0x388C818CA8B9251b393131C08a736A67ccB19297

Тобто 42 знаки, і на самому початку типова приставка 0x

Але що якщо ми вам скажемо, що ця ж адреса може бути ще у тисячі інших мереж. Серед них такі блокчейни, як Arbitrum, Optimism, zkSync, BSC, Polygon, AVAX C-Chain, Base, Mantle тощо. Список усіх (або ж майже всіх) EVM мереж можна знайти за посиланням.

Грубо кажучи, усі EVM-мережі дуже схожі: усі смарт-контракти на них написані на мові програмування Solidity, і основні принципи роботи однакові.

Для того, щоб працювати всередині EVM-мереж, достатньо гаманця Metamask.

non-EVM

Але ж є ще так звані non-EVM мережі. Сюди входять всі інші мережі, які є і з якими не можна працювати через Metamask.

Навіщо потрібні non-EVM блокчейни? Як ми знаємо, ніщо у світі не ідеальне. Усі пробують щось нове й оптимальне. І non-EVM блокчейни використовують смарт-контракти, написані не на Solidity, а, наприклад, на Rust, Leo і на інших мовах програмування.

Приклади non-EVM блокчейнів:

Cписок можна продовжувати вічно, детальніше можете глянути за посиланням.

Тепер найголовніше. На чому помиляються новачки. Адреси гаманців EVM і non-EVM мереж різні.

EVM - 0x388C818CA8B9251b393131C08a736A67ccB19297 (0x + ***)

non-EVM, ось тут почнеться плутанина. Кілька прикладів:

Так от, якщо у вас запитують скинути гроші в USDT Solana, то кидайте USDT Solana.

Якщо у вас запитують скинути гроші в ETH Arbitrum, то кидайте в ETH Arbitrum

Ще є окремий випадок, на якому багато хто помиляється.

Це всі різні мережі:

Metamask - у цьому гаманці є тільки EVM-мережі. Умовний Біткоїн і Солану тут зберігати не вийде.Trust Wallet - цей гаманець уже мультивалютний. Тут на 1 сід-фразу (12 слів) генерується відразу багато гаманців у різних мережах (і EVM, і non-EVM).

Припустімо, у вас сід фраза:

carpet cat flower chair foot river make image amazing three say shoe

Якщо ви її завантажуєте в Metamask, то у вас буде доступ тільки до EVM мереж. Але якщо ви завантажите її в Trust Wallet, у вас буде доступ і до EVM, і до non-EVM мереж.

Але не всі non-EVM мережі є в Trust Wallet. Якщо вам потрібна якась рідкісна мережа, то вивчіть в офф. джерелах (сайт або дискорд блокчейна), які гаманці підтримують її.

Можливо, було трохи складно. Але це дуже важлива база. У будь-якому разі всі свої запитання ви можете поставити в нашому чаті.

А що це таке? Тут буде все набагато простіше)

Так от, Ethereum є Layer-1 блокчейном. Перекладається як перший шар, і власне це і означає.

А Layer-2 (другий шар) блокчейни створюють для того, щоб розвантажити L1 блокчейн та вирішити його деякі проблеми (зазвичай це кількість транзакцій за секунду і комісії).

L2 блокчейни працюють поверх L1 блокчейна. Якщо дуже перебільшувати, то...

1 транзакція в L1 містить інформацію про 100 транзакцій в L2, а комісія сплачується в складчину, через це збільшується кількість транзакцій за секунду і зменшується комісія.

Поверх Ethereum працює вже купа L2 блокчейнів: Arbitrum, Optimism, Scroll, Manta, Base, Metis, zkSync, IMX, Linea, Starknet, zkFair і багато інших.

Як переказувати кошти між блокчейнами?

Захотілося вам перегнати USDT Arbitrum в USDT Solana. Що робити в такому разі? Існує 2 способи вирішення цієї проблеми:

Дуже важлива річ, яку потрібно обговорити в темі блокчейнів.

У чому принадність крипти? Усі транзакції прозорі. Якщо хтось скине вам номер своєї картки, то ви НІКОЛИ не дізнаєтеся, скільки власник грошей там зберігає. Якщо вам скинуть адресу свого гаманця, то ви спокійно зможете дізнатися, скільки грошей зберігається на гаманці, кому і які були перекази, коли був створений гаманець тощо. Повна прозорість, але... жодних імен та особистих даних, лише адреси.

Так ось, подивитися історію гаманця дають змогу такі інструменти, як експлорери (сайт для візуалізації блоків, історії транзакцій і показників блокчейна). Детальніше про них розповімо наприкінці статті, у розділі з корисними сайтами.

Типові екплорери:

Сподіваємось, ви зрозуміли, що це невелика проблема знайти експлорер під потрібний блокчейн. Це вирішується простим запитом «назва блокчейна + scan/explorer» у гугл.

А ось який вигляд має типова сторінка гаманця в експлорері. Баланс, транзакції тощо...

Також, є ультимативні експлорери, які дають змогу чекати баланс відразу в багатьох мережах, наприклад, Debank дає змогу зручно моніторити EVM-гаманці. Також він відразу показує всі позиції гаманця на DeFi сервісах (вклади, позики і так далі)

4 основні фінансові одиниці всередині крипти. Спочатку пояснимо тезисно, потім розберемо докладніше.

Швидко пробіглися, а тепер докладніше...

Уявіть, що монета - це тато. У монети є власний блокчейн, названий на його честь. Усі речі на блокчейні відбуваються тільки з його допомогою. Чому? А тому що монета потрібна для оплати комісій мережі. Без монети блокчейн працювати не буде! Ну взагалі ніяк.

Кілька прикладів монет:

https://etherscan.io/tx/0x04ae7a9eac39e55f4fffe598cb3d6d595c830dc3476ff9a612195ef07644c58e - ось наприклад це, транзакція в мережі Ethereum. Червоними стрілочками вказано, що комісія оплачується в монеті ETH.

А ось токени вже - як діти, або називайте як хочете монети. Вони побудовані поверх наявного блокчейна.

З монетою все зрозуміло. Вона потрібна для оплати комісій мережі. А навіщо потрібен токен? Так от, кожен токен має свій смарт-контракт, який дає змогу токену надати певну користь.

Токени за функціоналом є різні:

Останні два типи токенів настільки великі в побуті, що ми виділили їх в окремі пункти.

Стейблкоїни створені для того, щоб було зручно торгувати іншими криптовалютами. Стейблкоїн прив'язаний до курсу фіатних валют. У 95% це долар США.

Найбільші стейблоїни це:

Але не можна просто прив'язати курс стейблкоїна до долара. Потрібно чимось їх забезпечити. Є 2 основні види забезпечення:

Якщо не зовсім зрозуміло, види забезпечень вам потрібно знати лише для загального кругозору.

Також іноді стейблкоїни депегаються (втрачається прив'язка до фіатної валюти), наприклад, був моментик, коли USDC на кілька днів став коштувати ~0.9$. Але це вже інша історія...

Думаю, ви все вже зрозуміли про токени. Так ось, NFT - це теж токен, але у нього є деяка особливість - він невзаємозамінний.

NFT - вид криптографічних токенів, кожен екземпляр яких унікальний (специфічний) і не може бути замінений або заміщений іншим аналогічним токеном, хоча зазвичай токени взаємозамінні за своєю природою.

NFT - насправді корисна технологія. На ній можна зберігати не тільки картинки, а й відео, аудіо тощо. Багато хто мріє про те, що в майбутньому у вигляді NFT створюватимуть, наприклад, договори на право володіння якоюсь річчю (наприклад, NFT із правом на який-небудь будинок). Коротше, потенціал у цієї технології є.

Начебто була вже така глава на самому початку... Але, тоді ми розглядали це питання трохи з іншого боку. Потрібно було вам показати, що таке крипта і зрозуміти навіщо вона взагалі потрібна. Легенький і простий дотик для всіх новачків, проте тепер ви вже прочитали кілька розділів і отримали ту саму базу.

А тепер перейдемо вже до більш важливих речей. Що таке крипта, які тут є проєкти, і навіщо вони потрібні?

На самому початку ми згадували, що крипта - це буквально імплементація традиційних інструментів усередині блокчейна (платіжні мережі = блокчейни тощо). Так от, а які взагалі є проєкти в цій вашій крипті? Але перед цим варто розібратися з одним терміном, який зустрічатиметься вам дуже і дуже часто в майбутньому - web3.

Почнемо ми з передісторії....

А які проекти є в web3?

Ми вже про них говорили на самому початку. Блокчейни - це те, без чого крипти просто не було б. Усі інші криптопроєкти, які перераховані нижче, ніяк не змогли б працювати без блокчейнів.

Приклади блокчейнів:

Отже, з блокчейнами розібралися. Чудово. Вони є. Але... сам блокчейн по суті є лише фундаментом, майданчиком для нових проєктів. На чистому блокчейні можна лише відправляти між гаманцями монети або токени. На більше він зазвичай не здатний. А навіщо тоді нам крипта, якщо в ній робити взагалі нічого? Питання резонне, тому у 2015-2020 роках добряче поквапилися з цим. Так, і досі метушаться з цим.

Передісторія:

Ми вже говорили про цей прекрасний блокчейн і про те, що він здійснив у своєму роді революцію - запуск смарт-контрактів. Що це таке все-таки і що тут дивного? Давайте покажемо на прикладі.

Припустимо, у нас є завдання. Є керівник, а є Працівник. Так ось керівник кожен день повинен відправляти працівникові 10 ETH о 20:00 по Києву. Є 2 варіанти вирішення цього завдання:

У підсумку можна зрозуміти, що смарт-контракт - це, грубо кажучи, ПРОГРАМА на блокчейні. Її можна ускладнити, задати більш точні умови тощо.

DeFi - це екосистема децентралізованих фінансових сервісів і додатків на базі публічних блокчейнів. DeFi-сектор на смарт-контрактах без участі третьої сторони.

У підсумку смарт-контракти було ускладнено, і на їхній основі було запущено перші DeFi протоколи на блокчейні Ethereum. Наприклад,

Коротше, у чому найголовніша принадність - жодних особистих даних і верифікацій вам не потрібно для того, щоб юзати DeFi-додатки + ви довіряєте не якомусь закритому коду біржі, а повністю (зазвичай) відкритому смарт-контракту, який ви самі можете прочитати та проаудіювати (перевірити).

За 2020 рік приплив коштів у DeFi зріс у 30-50 разів, до позначки в 15 млрд доларів. З'явилися такі масштабні проєкти як Aave, Curve, SushiSwap. Не буду розписувати що за що відповідає. Але сам сектор дуже і дуже сильно розвинувся в той момент.

Резюмуємо

Банки - централізовані організації, де люди зберігають гроші або на ощадних, або на депозитних рахунках. Зберігаючи кошти на ощадному рахунку, ви отримуєте відсотки.

Звучить просто і привабливо? Але ця система пропонує досить скромні доходи, а головне - вона централізована. Керівництво банку в будь-який момент може відстежити потік і кількість коштів, а також обмежити ваш доступ до ваших же грошей.

До того ж дуже важливо те, що в традиційних фінансах постачальниками ліквідності для позик є самі банки, а в DeFi - звичайні юзери, тобто ти.

Цей пункт не планувався, але ми знайшли дуже гарний приклад, і я ми його просто процитуємо, але перед цим пояснимо кілька термінів:

Почнемо з розуміння, навіщо взагалі нам потрібен DeFi. Давайте розглянемо ситуацію. Ви нещодавно в крипті, поки що тільки холдите біткоїн, знайомитеся з інструментами блокчейна, скажімо так, вникаєте. На гаманці у вас лежить 1 BTC.

Із нашого аналізу, ви визначаєте кілька висновків, які вказують на те, що найближчим часом, наприклад, Arbitrum зростатиме. Потім ухвалюєте рішення зайти в нього в короткий термін. Припустимо, на місяць. Але у вас немає ліквідності. Адже на гаманці 1 BTC, продавати б його не хотілося, тому що пахне бичком, а вільних коштів немає. У людини, яка не розуміється на DeFi, виходів лише три: все-таки продати BTC і пустити цю ліквідність в ARB, позичити у кого-небудь цю ліквідність або не заходити в угоду.

Що зробите ви, вивчивши DeFi? Ви підете на лендинговий протокол. Покладете туди свій 1 BTC. Під нього візьмете 0,95% від вартості 1 BTC (порахуємо для зручності 20.000 USDT) у USDT або одразу в ARB, якщо це дозволяє зробити протокол.

Тепер у вас на руках 19.000 USDT, за позику яких ви платите комісію, а також 1 BTC, розміщений як забезпечення, на який нараховується відсоток за депозит. При цьому ви все розрахували, і дельта позитивна. А виручені кредитні кошти ви можете вкласти в ARB.

Змоделюємо ситуацію, що запах бичачого ринку був виправданий, і ARB виріс на 10%, а BTC на 5%. Скільки за місяць заробив той, хто не шарить у DeFi, і скільки ви?

Отже, ті, хто продали BTC за 20.000 USDT і вклали їх в ARB, заробили 2000 USDT (10% зростання Arbitrum). DeFi деген при цьому зміг заробити майже ті ж самі 2000 USDT (майже, тому що тільки 0,95% від забезпечення в 20.000 USDT було занесено в ARB) за рахунок вкладеної позики, водночас зберігши свій біткоїн і отримавши на нього додаткову прибутковість за розміщення депозиту.

Від протоколу до протоколу ця прибутковість різниться і обчислюється за різними моделями. Десь як заохочення використовується нативний токен лендінгу або в генерації винагород задіяні пули за участю стейбла проєкту.»

DeFi буквально робить вашу торгівлю і стратегії більш зручними та оптимізованими.

Розповімо основні види проєктів у DeFi наразі:

• DEX. Це найперший вид проєктів у DeFi, з яким стикаються новачки. DEX означає Decentralized Exchange, тобто децентралізований обмінник. Тут нічого складного немає. DEX дозволяє вам поміняти умовно ваші USDT на ETH, не заводячи їх на біржу. Тобто торкання відбувається через смарт-контракт безпосередньо в блокчейні. Детально на цьому зупинятися не будемо. Є ще й CEX, їхню відмінність і принадність DEX розглянемо трохи пізніше.
• DeFi-кредитування. Те, що дозволяє зробити Compound - отримати в борг під відсоток або ж навпаки дати в борг під відсоток. Детально механіку роботи я опишу в розділі про заробіток на DeFi
• Мости. Не зовсім DeFi, але мости дають змогу переказувати гроші між різними блокчейнами, обходячи централізовані біржі. Приклади мостів - Connext, Stargate, Portal Bridge тощо.
• Децентралізовані ф'ючерси та опціони, страхування, синтетичні токени тощо. До слова, видів проєктів у DeFi дуже багато, але повірте, вони вам зараз не потрібні. Крім DEX ви навряд чи будете з чимось стикатися перші 2-3 місяці.

DeFi-сектор неймовірно великий і важливий для крипти і є топ-2 сектором у крипті після блокчейнів. Але заглиблюватися сюди на самому початку я не рекомендую.

Ось є блокчейн, ось є DeFi, а є третя за важливістю каста проєктів - інфраструктурні проєкти. Вони по суті доповнюють перші 2 види проєктів.

Є багато різних видів. Усі розглядати ми не будемо, це і не треба нам. Приклади інфраструктурних проєктів:

Про NFT ми вже розповідали в розділі про фінансові одиниці в крипті. Мабуть, ви ще пам'ятаєте їх, це було буквально 10 хвилинок тому. Так ось, зазвичай NFT-проект має такий вигляд:

У цьому прикладі милі пінгвіненята - це нині існуюча колекція Pudgy Penguins.

Грубо кажучи, це ігри, але на блокчейні. У чому їхня основна відмінність від звичайних ігор - у них можна і навіть потрібно заробляти.

Про GameFi буде окремий великий детальніший розділ наприкінці. Просто знайте, що є ігри, в які ви граєте і заробляєте крипту, яку можна обміняти на фіат.

Приклад? Наведу витяг з якогось форуму. Людина розповідає про профіт із криптогри Axie Infinity:

І це насправді чистісінька правда, але у GameFi є інша проблема - понциноміка, зазвичай увесь профіт іде якраз із вкладів нових користувачів, але це вже інша історія...

Мемкоїн і щиткоїн означають одне й те саме.

- Нові гроші?
- Безпека?
- Децентралізація?

Ні, ми використовуватимемо крипту для створення мемних монет, шалено торгуватимемо ними і відбиратимемо у хом'яків гроші.

Саме після такого діалогу було створено перший мемкоїн. Що це таке? Це буквально токен-пустушка. Наприклад, токен Dogecoin, який із себе не представляє абсолютно нічого, крім прив'язки до собаки Doge. Майже ніяких технологій не стоїть за цим проектом. Це просто мемно...

Запитаєте навіщо потрібні мемкоїни? Відповідь проста - щоб ними торгувати) Мемкоїн дуже просто (на відміну від звичайних проєктів) запустити і розрекламувати. І за день створюються мало не сотні нових мемкоїнів, які дуже швидко зростають і так само стрімко падають. І таким чином ліквідність (у цьому випадку ліквідність можна замінити словом 'гроші') просто переливається з мемкоїна в мемкоїн. Лише одиниці (реально одиниці) залишаються на плаву через кілька років.

Детально про мемкоїни та щиткоіни я розповім у розділі, присвяченому заробітку на них.

Вітаємо, ми пройшли трохи складну, але дуже важливу базу. А зараз перейдемо до легкої і напівпасивної практики. Щоб стати криптаном, потрібно власне кажучи хоч якусь, але крипту мати. Для цього потрібно розібратися з трьома питаннями: як торгувати, зберігати і купити її.

Є 2 основні способи торгівлі криптою:

• CEX (Централізовані біржі)
• DEX (Децентралізовані біржі)

Централізована біржа - це сайт, де ви можете торгувати купою різних активів, але самі угоди проходять не в блокчейні, а на серверах компанії, тож ви маєте довіряти біржі свої гроші, що не зовсім безпечно.

Цей тип бірж підходить для новачків, оскільки на CEX можна швидко почати торгувати, не занурюючись у вивчення інфраструктури та інструментів блокчейна.

Як відбувається процес торгівлі на біржі:

Вас не буде обманювати кожна біржа ні в якому разі. АЛЕ! Шанс на це завжди більше нуля.

Децентралізована біржа - це тип біржі, що спеціалізується на операціях з криптовалютами безпосередньо між користувачами. На відміну від централізованих бірж (CEX), для здійснення обміну крипти DEX не потребують довіреної третьої особи або посередника.

Головна відмінність DEX від CEX полягає в тому, що вони не зберігають кошти користувачів і не контролюють угоди. Усі обміни відбуваються всередині блокчейна, завдяки смарт-контрактам. І що найцікавіше - вам не потрібно реєструвати жодних акаунтів. Ви повинні лише мати гаманець і підключити його до DEX. Ніяких пошт, паролів тощо. Також вам не потрібно проходити жодних верифікацій.

Але з DEX'ами є інша проблема - їх частенько зламують хакери, і юзери, хто дає доступ до смарт-контракту біржі, можуть втратити певну кількість токенів. Від цього можна убезпечитися, але про це вже потім.

Дуже докладно різницю між DEX і CEX розписали у своїй статті Binance - якщо залишилися якісь прогалини в цьому питанні, рекомендуємо прочитати.

Є 3 основні способи зберігання крипти:

Ми вже знаємо, що це таке. Зберігати тут вкрай зручно, але будемо чесними, вся крипта на біржі - це крипта біржі, а не ваша. Але це не означає, що категорично не можна зберігати кошти на біржі. Ні, це неправильно.

Зберігати не можна великі суми. Особисто ми зберігаємо деяку кількість активного балансу, який потрібно в разі чого перевести в потрібну монету і вивести куди мені треба. Але зберігати фул банк на біржі - нерозумно.

Які є централізовані біржі і навіщо вони потрібні?

Перелічуємо вам основні централізовані біржі, які можуть знадобиться вам. Зареєструйтеся на них просто зараз.

«Адже я можу спокійно зарегатися тільки на 1 біржі, навіщо мені так багато?», - так, вам достатньо 1 біржі, але є одне але. Крипта дуже непередбачувана і багатогранна, тому варто мати щонайменше по акаунту на перерахованих вище біржах. Кілька прикладів, чому варто це зробити просто зараз:

Криптогаманець - це цифровий гаманець, що дає змогу користувачам безпечно зберігати, передавати й отримувати криптовалюти. Вважайте, що це справжній гаманець, який ви берете з собою куди завгодно, і він призначений тільки для цифрових товарів, а не для карток і готівки.

Це якраз ті самі пристрої або програми, які роблять вас СПРАВЖНІМ єдиним власником вашої крипти. Якщо ви втратите свою фразу, то ніхто не допоможе вам відновити ваш гаманець. Це просто неможливо.

Криптогаманці можна розділити на дві категорії: гарячі та холодні.

Що таке гарячий гаманець? Це якраз те, що було задумано матінкою-природою-криптою. Гарячий гаманець - це певний додаток на комп'ютер або ж телефон, усередині якого ви генеруєте гаманець, записуєте від нього мнемонічну фразу і користуєтеся ним.

А чому гаманець гарячий? Тому що він знаходиться на пристрої, який має постійний доступ до інтернету. Тому він більше схильний до деяких атак тощо. Він орієнтований на регулярне здійснення операцій, тому зручний у використанні, однак без повної автономності він не дає повних гарантій безпеки.

Завантажте свій перший гарячий гаманець

Новачкам зазвичай рекомендуємо використовувати 2 гарячі гаманці

Але якщо є гарячі, то є і...

Їхня основна відмінність у тому, що зазвичай це деякий пристрій, який не має доступу до інтернету. Виглядають вони приблизно таким чином:

флешки USB, карти і подібне...

Холодні гаманці вважаються одним із найбезпечніших способів зберігання крипти. Чому?

Але в нього теж є деякі проблеми:

Навіщо потрібен холодний гаманець, якщо є гарячий гаманець, який зручний? Тримайте приклад. Ось сейф або банківська комірка - це холодний гаманець, а ваш повсякденний гаманець - гарячий. І це питання розподілу ризиків. Багато хто зберігає більшу частину свого банку якраз на холодних гаманцях.

Тепер найцікавіше - як і де власне обміняти свій фіат на крипту. Є два основні способи і вони найзручніші:

Ви вже прекрасно знаєте, що таке CEX (централізована біржа), тож вони, крім зберігання крипти, дають змогу її ще й купувати за фіат (реальні гроші - долари, гривні тощо). Так вийшло, що найзручнішою біржею для цього став Bybit - на ній сформувалася найбільша ліквідність.

Усередині CEX є два основних способи купівлі крипти:

Але перед цим потрібно зареєструватися і пройти верифікацію, без цього ніяк.

Реєстрація та верифікація

Навіщо вам послуги обмінника?

Як до них звернутися?

У цій статті не обіцяємо вам давати якоїсь оціночної думки зі нашого боку. Але є одна річ, якій складно залишитися об'єктивною, - це фази ринку.

Крипта - це такий самий ринок, як і традиційні фінанси. Думаю, ви всі зі мною погодитеся. Так ось, у ринку крипти є 2 основні фази:

І дуже важливо розуміти їхню різницю.

Зверху - прекрасна і водночас дуже проста картинка.

І ці фази постійно чергуються.

Бичачий ринок означає не тільки те, що всі монети зростають, а так само і те, що майже всі проєкти дають заробити шалені гроші. Нескінченна роздача бабла з усіх боків. Наприклад, у листопаді-грудні 2021 року особисто мною за день зароблялися шалені гроші. Наприклад, якесь ICO на Coinlist, наприклад, IMX приносив по 50 іксів при вкладеннях 500-1000$, тобто по 20,000 - 30,000$ на 1 акаунт.

А ось ведмежий ринок - це не тільки коли все падає, а й коли проєкти особливо не хочуть робити активностей для ком'юніті, а якщо вони є, то не особливо прибуткові. Наприклад, у вересні 2023 року АБСОЛЮТНО нічого не було на ринку з активностей. Люди просто не могли нічим зайнятися. А якщо щось і було, то це було вкрай непрофітним.

Так ось, до чого все це? Зазвичай 1 цикл крипторинку (повна ведмежка і повна бичка) триває 4 роки. Якраз люди це пояснюють халвінгом. Що це таке?

Вище - графік халвінгів. Кожні 4 роки все менше і менше Біткоїнів виливається в ринок, через це він стає все більш і більш дефіцитним товаром. А що відбувається з дефіцитними товарами? Все вірно, вони зростають у ціні. Звучить логічно? Цілком.

У 2133 році мають змайнити останній біткоїн. Звучить логічно, що купити зараз біткоїн і холдити не непродаючи його років 20 - хороша ідея? Цілком. Але тут уже вирішуйте самі.

Вище - графік ціни біткоїна після халвінгів. Висновки робіть самі. Під час халвінгу ринок показує шалений ріс, доречі цей халвінг розпочався буквально пару тижнів назад, тому не пропустіть можливість, оскільки наступний аж через чотири роки.

Це дуже важлива тема. Багато новачків забивають на безпеку на самому початку. Вони можуть заробити непогані кошти, але в підсумку через помилки молодості втрачають все зароблене. А це суми немаленькі - тисячі, десятки тисяч, сотні тисяч, навіть мільйони доларів.

Базові поради

Безпека - велике поле відповідальності, яке завжди потрібно покращувати, але я вам дам базові поради, які вам обов'язково варто виконувати.

Нижче надано таблицю з часом брутфорса паролів. Не знаю, наскільки їй можна вірити, але я думаю, що це дуже близько до правди.

Пароль: 12345678901 - підбереться моментально!
А ось на пароль: 35Gk4fkDkes((@ - знадобиться 1 мільйон років!
Різницю відчули?

Це базові правила, які ТИ ОБОВ'ЯЗКОВО повинен виконувати. Найімовірніше, ви проігноруєте на ці правила. Але повірте нам, скільки сліз було пролито людьми, хто втратив доступи до десятків, сотень і навіть тисяч гаманців. І все це через банальне небажання витратити 1 день і розібратися в безпеці. Крипта не прощає помилок.

Розглянемо основні способи скаму, через які ви можете втратити свої гроші. Але пам'ятайте, шахраї - люди креативні, і їхні схеми постійно поліпшуються.

Ого, нарешті дісталися до того, заради чого всі ви прийшли. Заробіток на крипті. Як?

У цій статті більша частина присвячена розбору всіх основних напрямків заробітку в крипті. І майнінг, і трейдинг, і інвестиції, і аірдропи і так далі і так далі. АЛЕ! Нам дуже важливо зрозуміти базу - а за рахунок чого йде власне цей заробіток. Для цього ми розглянемо цикл життя типового проєкту в крипті.

Наше основне завдання полягає в тому, щоб зрозуміти, на якому циклі проекту ми перебуваємо і як у цей час можна заробити. А після ми скажемо кілька слів про те, як шукати проєкти й аналізувати їх.

Проєкти в крипті бувають різні - з великими інвестиціями або ж, навпаки, зроблені по приколу за кілька днів. Для розбору ми візьмемо середній проєкт - інвестиції присутні, є команда з 5-10 осіб і є амбіції на розвиток проєкту. За пунктами цикл життя такого проєкту виглядає наступним чином:

Усі пункти не обов'язково мають бути виконані в такому порядку - інвестиції можуть бути залучені одразу ж після появи ідеї, а може, їх і не буде взагалі залучено, можливо, маркетинг і не потрібен цьому проєкту. Це лише приблизний цикл життя проекту в крипті.

Ідея

Білдинг

Залучення інвестицій

Маркетинг і розвиток

Запуск або ж TGE

Робота проєкту

Смерть

Фонди та про розподіл грошей у крипті

З прикладу вище ви могли побачити такі суб'єкти:

Так ось, цієї ієрархії дотримуються майже в кожному проєкті:

Навіщо вам це? Просто знайте, що можна бути не тільки звичайним користувачем, але можна також і білдити проєкти, а можна і бути інвестором. У білдингу проєктів і в роботі фондів набагато все складніше, але і грошей набагато більше.

Важливо! Є думка, що хороші фонди в проєкті = хороший проєкт. І ця думка дуже навіть має право на життя.

А як визначити хороший фонд? Потрібно проаналізувати минулі його інвестиції в проєкти і зрозуміти, чи були вони успішні для ритейлу (тобто для нас). Але ми цим аналізом зараз займатися не будемо - ще рано. Згодом до вас прийде та сама надивленість, і ви за кілька хвилин зможете визначати якість проєкту.

Резюмуємо. У проєкт інвестував крутий фонд? Тоді варто задуматися про відпрацювання цього проєкту.

Вуаля! Тепер ми дійшли до найцікавішого - види заробітку на крипті. Відразу скажемо, заробити можна. Можна навіть багато. Але не у всіх це вийде відразу. Пам'ятайте це.

У цей розділ увійдуть ті види заробітку, які підійдуть майже всім. Ви можете почати шлях у цих нішах, як у перший день вашого занурення в крипту, так і через півроку. Особливих знань і навичок не потрібно.

Почнемо з найзрозумілішого, але не з найпростішого.

Напевно, 90% усіх новачків у крипту приходять якраз через це. Здавалося б, натиснув одну кнопку, купив монетку, наприклад, BTC, почекав 3 дні, отримав 10% профіту, зняв +300 доларів і відпочиваєш.

Дуже багато вологих мрій утворюється у новачків через абсолютно невірну проекцію реальних справ. Будемо чесними, ви найімовірніше втратите всі свої гроші, якщо почнете інвестувати або торгувати в крипті.

Перший дотик новачків до крипти зазвичай проходить через мейнстримні соцмережі (ютуб, інст, тікток), їм активно продають мрію про те, що вони стануть успішними, якщо вивчать кілька формацій на графіку та будуть слідувати сигналам «успішного» трейдера. Відкриємо секрет - навіть якщо трейдер буде реально успішним в угодах, ви, швидше за все, втратите свої гроші. Успіх залежить від купи інших чинників - психологія, правильна точка входу в угоду, ризик/мані менеджмент тощо.

Між інвестиціями і трейдингом є відмінності. Основна - час перебування в угоді. Інвестують зазвичай на середній або довгий термін (від кількох місяців до нескінченності)

У чому полягає основна ідея інвестування? Ви за деяким своїм аналізом робите висновок, що деякий проєкт недооцінений ринком і через N-ий час він має зрости (або ж навпаки впасти) в ціні. Ви входите в угоду. Ваша ідея відпрацьовує (або ж ні). Ви фіксуєте прибуток або ж втрату.

Як інвестувати? Точно можемо сказати, що для цього потрібен якийсь аналіз. І він має ґрунтуватися на якихось новинах, інсайдах тощо.

Наприклад, ми віримо і напевно навіть впевнені, що Bitcoin точно зростатиме. Ну це ніби як очевидно: ще є куди рости, кожні 4 роки халвінг і біткоїн стають дедалі ціннішими, крипта сама по собі зростає, а біткоїн є загальним індексом і т.д. Але з іншого боку все ж може в один момент накритися. Ну ось вирішать усі країни світу радикально заборонити крипту. Адже логічно, що і біткоїн впаде. Логічно.

Якщо коротко, у кожного - своя стратегія торгівлі. Нижче ями перерахуємо кілька причин для інвестування в будь-яку монету:

Довго розмусолювати не будемо все це. Інвестиції - начебто дуже просто (купив і продав), але водночас дуже складно, навіть креативно. Є купа варіацій інвестування. І ви вже маєте самі вирішити, чи потрібно це взагалі вам.

Тримайте приклад. 2 роки тому був вкрай актуальним проєкт Coinlist, який проводив у себе на майданчику ICO нових криптопроєктів.

Як можна було взяти участь в ICO?Реєструєш акаунт на Coinlist?

У 2021 році Coinlist був надприбутковішим. Нижче список найуспішніших проєктів. Нагадую, алокації були по 500-1000$. Множимо в середньому на 10-20 іксів.

Щоб виграти хоча б 1 алокацію, вам достатньо було мати приблизно 50-100 акаунтів Коінліста.

Чи актуальний зараз Coinlist (квітень 2024 року)? Не дуже. Але зате є багато інших майданчиків із сейлами, які начебто навіть дають ікси.

Зараз актуальні лаунчпади:

Список деяких майданчиків можна знайти на цій сторінці.

Навіщо потрібні сейли?

Причин багато:

• З боку проєкту - 1) залучити інвестиції у свій проєкт; 2) отримати медійне охоплення (рекламу)
• З боку інвесторів (нас) - іксанути :0
• https://cryptorank.io/fundraising-platforms(майданчик, де проводиться сейл) - взяти свою комісію або алокацію, грубо кажучи, теж хочуть іксанути.

Які є сейли?

Так от, між 3 і 4 пунктом зазвичай якраз і відбуваються паблік сейли. Залучення інвестицій це теж свого роду сейл, але для великих дядьків (фонди, DAO, синдикати, гільдії тощо). Вони крім грошей можуть дати важливіші речі: зв'язки, досвід, медійне охоплення тощо. Традиційно у них найкращі умови за ціною. Є купа різних етапів для великих дядьків - Seed Round, Private Round, Series A, Series B і купа різних. У них ми заглиблюватися не будемо. Просто знайте, що вони є.

Ось Паблік Сейли - для звичайних криптанів. Поріг входу зазвичай невисокий. Але є різні види Паблік Сейлів: ICO, IDO, IEO, IFO, IGO тощо. Якщо чесно, особливої різниці немає між ними, але ми пояснимо:

Ця ніша наробила чимало галасу минулого року. Виною тому став аірдроп від Arbitrum, завдяки якому близько 600,000 гаманців отримали від 1,000 доларів. Вам достатньо було зробити 2-3 транзакції протягом кількох місяців і витратити на це 1-2 доларів. Після цього тисячі, десятки тисяч людей погнали робити ферми для аірдропів і тестнетів. А тепер розберемося, що ж це таке.

Аірдроп (дроп або ж ретродроп - це одне й те саме) - умовно безкоштовна роздача токенів за будь-яку дію з проєктом. Зазвичай дають несподівано за «вірність» проєкту.

Звучить якось сумнівно, чи не так? Тоді тримайте приклади профітів із ретродропів.

Навіщо потрібні аірдропи?

Давайте подивимося з іншого боку. Припустимо, ви - проєкт. Навіщо вам щось роздавати, адже набагато вигідніше продати токени (згадуємо сейли - ICO/IDO тощо). Усі кошти (крім комісії майданчика), зібрані на сейлах, ідуть у руки команди. Але навіщо тоді потрібні аірдропи? Ми виділили 4 причини для цього:

Юридичні проблеми. Є деяка інформація, що в США заборонено проводити паблік сейли. І в принципі ця інформація правильна. За деякі порушення SEC (комісія з цінних паперів) може прирівняти токен до цінних паперів. І через це великі проєкти відмовляються від сейлів на користь аірдропів.

А як тоді вони отримують профіт, якщо вони роздають токени безкоштовно ком'юніті? Відповідь проста - як команда, вони теж мають деяку частину токенів офіційно. Плюс за чутками частина гаманців, які отримали аірдроп, іноді належить команді. Ну і до того ж, токени - це просто папірці, які нічого не варті. Цінність їм уже надає ком'юніті крипти після лістингу.

Треба годувати ком'юніті. Усі настільки сповнилися в ретрохантингу (гонка за аірдропами), що якщо проєкт не роздасть дроп, то ком'юніті буде незадоволене і просто його заFUDить (FUD - погана інформація з метою зниження вартості проєкту).

Хайп. Іноді успішна роздача може добре підняти медійне і не тільки охоплення проєкту, що в майбутньому зіграє на користь. Це дуже добре зіграло з проєктами Arbitrum і Blur.
Риночок.

Як отримувати аірдропи?

Відповідь банальна і проста - потрібно всього лише користуватися проєктом. А тепер виділимо основні дії, за які можуть дати дроп:

Транзакції. Крутимо-вертимо, робимо транзи, користуємося проєктом. Реально нічого складного. Усе залежить від проєкту. Десь купівля токена, десь створення або купівля NFT, десь потрібно переказати кошти через міст, десь застейкати (тримати) монету - скрізь по-різному.

При дропах виділяють такі критерії:

Ще раз. Зарахувати можуть будь-які дії з проєктами. І кожен проєкт вільний вибирати свої критерії.

Які проєкти крутити?

Якщо коротко, то потрібно крутити проєкти, де:

Усі ці фактори мають поєднуватися разом. Припустимо, умовний LayerZero з інвестом у 300 млн (це дуже багато) зараз крутити не дуже смарт (смарт = дослівно, розумна дія), тому що аж надто багато користувачів (майже 5 мільйонів) у цьому проєкті. Але, з іншого боку, який-небудь маленький проєкт з інвестом 3 млн доларів (що не так багато) можна і покрутити, якщо там всього, наприклад, 100 активних учасників.

Цікавий кейс стався під час написання цієї статті. Проєкт Tensor, про яуий ми писади на каналі, який зібрав всього 4 млн доларів інвестицій, 8 квітня 2024 року роздав по 300-1000 доларів навіть на погані гаманці. Ось так буває - а навіть ніхто не очікував такого. Детальніше про те, як можна було залутати дроп, я написав в одному з каналів.

Ще раз. Усі фактори повинні один одного доповнювати.

Насправді, не так неважливо що крутити, головне якість (є 4-5 проєктів, які з 90% шансів роздадуть дроп - zkSync, Zora, Scroll, LayerZero, Linea,

Є одне але...

Здавалося б, усе так просто. Зроби якісь дії й отримай свій довгоочікуваний аірдроп. Але, є але:

Витрати на комісію. Не завжди транзакції всередині проєкту безкоштовні. Є купа прикладів, як люди спалювали по 30-50 (і навіть більше) доларів на акаунт, але не отримували дроп.

Критерії. Ви можете банально не потрапити за критеріями. Припустимо, ви зробили 20 транзакцій протягом 3 місяців. А для отримання мінімального дропу потрібно було зробити 50 протягом 12 місяців. Гроші за комісії вам ніхто не поверне.

Бритва. Навіть якщо ви пройшли за критеріями, вас можуть поголити як сібіла (нечесний гравець). Наприклад, ви використовували кілька гаманців, які були один з одним пов'язані транзакціями. Або ж виконували однакові дії, які одразу ж видно в блокчейні. Конкуренція в аірдропах останнім часом стала дуже великою, тому бритва - це те, чого всі бояться.

Не всім проєктам потрібен токен. Ви можете крутити проєкт, але в підсумку виявиться, що в його бізнес-моделі токен то й не потрібен.

Дуже важливо зрозуміти, як відбувається типовий і успішний прокрут проєкту:

Також, якщо ви вже робили ретроактивності, рекомендуємо вам прочитати наш гайд по фермі по мультиаккінгу, за допомогою ферми ти зможеш збільшити свій прибуток в 100 паз більше.

Думаємо ви вже знаєте, що таке майнінг, але пояснимо прстимим словами...

Майнінг - це коли в тебе в кімнаті стоять якісь комп'ютерне залізо, яке шумить, нагріваються до температури Сонця, а за певний час тобі на криптогаманець приходять монетки, наприклад, BTC, і ти сидиш задоволений і з легкою посмішкою примовляєш «моє...». І в принципі ця відповідь близька до правди.

Але давайте пояснимо це більш криптанською мовою...

Майнінг - діяльність зі створення нових блоків у блокчейні для забезпечення безпеки роботи та функціонування мережі, а також для її захисту від неправильної роботи протоколу і від випадкових або навмисних змін блокчейну. Грубо кажучи, майнери забезпечують роботу блокчейна. А за те, що ця робота виконується, майнери отримують комісію мережі, це і є їхній профіт.

Так, за кожну транзакцію в блокчейні потрібно платити, і весь профіт іде майнеру.

Пам'ятаєте, на самому початку статті ми пояснювали вам за PoW і PoS? Так ось, нагадаємо ще раз.

PoW (Proof-of-Work) - блокчейн працює, коли по всьому світу стоять залізяки і виконують завдання. Прикладом є блокчейн Bitcoin.
PoS (Proof-of-Stake) - блокчейн працює, коли в усьому світі стоять залізяки, виконують завдання (але вже не в таких великих обсягах) і на гаманцях застейкана (лежить) певна кількість монет. Прикладом є блокчейн Ethereum.

Це способи роботи блокчейнів. І для обох способів потрібні так звані майнери (або ж ноди).

Нода - це звичайний комп'ютер, іноді дуже потужний, іноді не дуже, який постійно під'єднаний до мережі Інтернет і до певної мережі Блокчейн. Мережа може бути як діюча, так і тестова.

Головна суть нод - це децентралізація. Нода в собі містить інформацію про весь блокчейн (транзакції, баланси тощо) Якщо, припустимо, в якійсь країні повністю заблокують доступ до інтернету, наприклад, як у Китаї, то ноди в інших країнах однаково міститимуть усю історію про ланцюжок блокчейна.

Пам'ятаєте, як 3-4 роки тому відеокарти неймовірно зросли в ціні? Наприклад, старенька GTX 1060, куплена за 18к у далекому 2016 році, до 2020 коштувала так само або навіть дорожче. Так ось, усе це через блокчейн Ethereum, який був побудований на PoW і для майнінгу вимагав ферму відеокарт. Окупність ферми була в середньому пів року-рік. Але 2 роки тому (у 2022 році) Ethereum перейшов на PoS, і всі ці відеокарти стали абсолютно марними, тому ціна на них кратно знизилася.

Наразі можна майнити через PoW ВТС і низку інших валют, але за них нічого сказати не можу. Заглиблюватися в майнінг я не буду - я просто нічого не знаю про нього, тому розповім про такий напрямок як Нодраннінг.

У чому відмінність від звичайного майнінгу? Нодраннінг (або тестнет) - це, можна сказати, підгалузь аірдропів.

Тестнет - це процес тестування проєкту перед його офіційним виходом. Найчастіше, учасникам тестнету дають тестову мережу (де вся крипта, грубо кажучи, є пустушкою і нічого не варта) цього проєкту і пропонують провести кілька базових операцій з метою перевірки дієздатності мережі.

Ну а мейннет - це вже основна мережа, в якій відбуваються операції з реальною криптовалютою.

Нодраннінг або участь у тестнеті - якщо чесно синоніми, тому можна їх юзати один за одного.

Люди ставлять ноди ще не повністю запущеного проєкту в тестовій мережі (тестнеті) для того, щоб претендувати на потенційний аірдроп. Іноді ж нагороди вже оголошені.

Приклади:

Навіщо проєкту ноди, якщо можна поставити самому? Нібито для децентралізації проєкту, але іноді більшу частину нод ставить сам проєкт, але це вже інша історія.

Так от, будь-які проєкти на стартовому етапі потребують тесту своєї мережі. Орендувати сервери по всьому світу для них затратно, але делегувати це звичайним користувачам вони раді. Натомість на це багато проектів дають свої токени. У разі якщо задумка успішна, то витрати на сервер окупаються з лишком, і нодери отримують прибуток з цього заходу. Але це буває не завжди. Досить часто творці проекту не дають ніякої нагороди. У кращому разі надсилають майку або кепку з логотипом проєкту.

Варто зазначити, що є кілька видів тестнетів: винагороджувані та невинагороджувані. На ваше запитання, навіщо нам потрібні тестнети без винагороди, я можу відповісти так: поставити ноду - може бути одним із критеріїв у майбутньому аірдропі проєкту. Як це було в Aptos або ж DYM, хоча там не обіцяли нічого, але дропнули по 3к і 100к відповідно.

P2E (Play-to-Earn) дослівно перекладається як «грай, щоб заробляти». Цього достатньо, щоб розуміти всю суть.

Ось є звичайні ігри - Dota 2, CS2, PUBG, Fortnite. У їхній механіці взагалі не лежить жодного заробітку. Ці ігри потрібні... для гри, як би дивно не звучало.

А ось Play-to-Earn ігри якраз побудовані навколо заробітку. Зазвичай схема має такий вигляд:

Яскравим прикладом P2E є легендарна гра Plants vs Undead, у якій для фарма нагород потрібно було поливати ферму. PVU озолотила дуже багато людей, багато моїх знайомих винесли десятки тисяч доларів через різноманітні схеми - як просто граючи в гру, так і через різноманітні баги, які давали змогу забирати нагороду більше, ніж треба.

DeFi являє собою імплементацію традиційних фінансів, але в децентралізованому світі. Ви можете без створення рахунків торгувати на DEX, можете брати в позики без проходження верифікації, або ж, навпаки, давати в борг монети й отримувати за це певний відсоток і багато-багато іншого. І все це на смарт-контрактах, тобто все суперпрозоро.

Так ось, перебільшено DeFi надає можливість пасивного заробітку - закинув грошики в який-небудь протокол і дивишся на нарахування відсотків. Якщо чесно, я жодного разу не фармив у DeFi, але є деяка надивленість, якою я хочу поділитися з вами.

Способи заробітку на DeFi

Існує кілька варіантів, як примножити свої гроші. Перерахуємо їх по порядку, а потім розберемо докладніше:

Багато незрозумілих слів, але всіх їх об'єднує одне - ви комусь надаєте свою ліквідність на деякий час і отримуєте за це комісію.

Зі способами заробітку ми розібралися, тепер ділимося з вамикорисними сайтами для криптана. І давайте домовимося, ми кидаємо лише те, що особисто ми використовуємо у повсякденному житті та те, що тобі знадобиться. Чому ми про це говоримо? Зазвичай у подібних добірках люблять накидати купу марних посилань, а я ж вкрай проти такого підходу, тому закину тобі лише придатність!

Почнемо...

coinmarketcap. Один із найпопулярніших сайтів у крипті, дозволяє перевірити ціну, капіталізацію, обсяг торгів та інші метрики для тієї чи іншої монети. Також є можливість вести свій криптопортфель.

coingecko. Прямий конкурент коінмаркеткапу. Особливо нічим не відрізняється, але як набагато точніше видає інформацію через інші методи отримання даних.

cryptorank. Теж конкурент хлопців вище, але є у нього 2 круті кіллерфічі, завдяки яким я полюбив цей сайт. Це 1) статистика багатьох ico/ido та лаунчпадів; 2) є купа інформації про фандрейзинг (інвестиції в проекти).

tradingview. Взагалі не конкурент сайтам вище. Продукт дозволяє професійно будувати графіки криптовал: будь-які квадратики, треугольники, свічки, смужки. Короче, сайт для трейдеров.

coinmarketcal та coindar. Календарі з основними криптособитиями - лістинги, спалювання, АМА-сесії та інше.

trustwallet. Multi. База серед всіх гаманців. Мультивалютний гаманець майже для всіх мереж і для всіх пристроїв (Windows + MacOS + iOS + Android). Якщо не хочете розбиратися, то завантажуйте його. Але через свій широкий функціонал може не підходити для специфічних завдань (газвари та інші страшні штуки)

metamask. EVM. База саме для EVM. Найпопулярніший гаманець. Купа налаштувань і можливостей.

rabby. EVM. Прямий конкурент Метамаска. Для новачків буде складніше, але для досвідчених - дуже крутий гаманець через купу корисних фішок.

phantom. Solana + EVM. Найпопулярніший гаманець під Солану. Зручний, але моментами глючить.

solflare. Solana. Конкурент Фантома. Але в екстрених ситуаціях він надійніший.

backpack. Solana. Новомодний гаманець під Солану. Не зовсім упевнений, навіщо його використовують, але хайпує останнім часом він чимало.

А якщо вам потрібні гаманці під інші мережі, то варто довіритися рекомендації самого блокчейна. Наприклад, вам потрібен гаманець під Starknet? Чудово, тоді йдемо на офіційний сайт блокчейна. І переходимо у вкладку Wallets.

Кінець!

Вітаю, ти подужав цю статтю. Тепер тобі залишилося зробити дві речі.

За питаннями, пишіть у нашу підтримку - @SynergyLabsSupport