Депозит на бирже - «RENTIER»

Недавно с коллегами решали один кейс для инвесторов, которые перешли с банковского депозита и готовы только к альтернативным продуктам, но с большей доходностью, чем в банке.

Кейс был такой, инвестор хочет получать по ~20 000 руб. в месяц, и чтобы доходность была хотя бы 7% годовых. Какая сумма для этого нужна и на какой срок такая инвестиция?

Решение: тут можно решить 2-мя способами. Первый - это репо с ЦК: размещение денег под залог ценных бумаг. Но, к сожалению, 7% годовых там не наскребешь. Сегодня там возможно получить чистыми 4-5%, и то приходится делать сделки каждый день, что не очень удобно.

В общем сошлись на втором способе: облигации с самым высоким рейтингом – ОФЗ (Облигации Федерального Займа РФ) со ставкой, куда ближе к требуемой инвестором.

Подобрали шесть выпусков ОФЗ (купоны платятся 2 раза в год) таким образом, чтобы каждый месяц +/- выходило около 20 000 руб.

Выглядело это так:

Сумма портфеля: 3 456 420 руб.

Ежемесячный поток: 20 012 руб.

Доходность к погашению: 7.10%

Полное погашение портфеля : 16.03.2039 г.