Yield-агрегатор как лучший инвестор.

В современных условиях общество постепенно повышает свою финансовую грамотность, углубляясь в различные инвестиционные темы и ищет способы приумножить или сохранить капитал в условиях инфляции. В то же время люди тратят значительное количество времени на поиск информации о стабильных активах и оптимальных точках входа. К счастью, решение этой проблемы уже существует.

Yield представляют собой платформы DeFi, которые позволяют пользователям стратегически использовать свои активы для получения оптимальной прибыли, генерируя пассивный доход. Важно отметить, что агрегаторы доходности сами по себе не генерируют доход; вместо этого они создают сеть смарт-контрактов для агрегирования лучших процентных ставок на платформе на основе предпочтений пользователей в отношении риска и вознаграждения.

Концепция агрегаторов доходности возникла из традиционных финансов, в частности, инвестиций на фондовом рынке. Вдохновением послужила популярность в США таких приложений, как Robinhood, способствующих удобному взаимодействию с разнообразными активами. Эта тенденция находит сильный отклик в России, что особенно заметно в 2021 году, когда удобные инвестиционные приложения приобрели широкую популярность. Ключевое преимущество этой инфраструктуры заключается в предоставлении рекомендаций по выбору активов от опытных инвесторов. Эта тенденция также оставила свой след в сфере криптовалют, будучи легко адаптированной к Web 3.0 благодаря использованию смарт-контрактов.

Yearn Finance

Эта платформа служит основным агрегатором прибыльности DeFi.

Yearn Fi работает, не имея собственной ликвидности; вместо этого он направляет средства пользователей в сторонние децентрализованные приложения при разработке и реализации стратегий. Посетив сайт протокола, вы встретите шесть категорий:

Давайте углубимся в значения некоторых из них.

yVaults

yVaults функционируют как пулы, куда пользователи депонируют свои активы. Эти пулы затем направляют средства через стратегии, направленные на обеспечение максимальной доходности в пространстве DeFi.

Ключевые особенности yVaults включают в себя:

• Поддержка до 20 стратегий на хранилище.
• Повышает гибкость эффективного управления капиталом, позволяя пользователям избегать перераспределения средств на стратегии, которые больше не повышают APY.
• Агрегирует не только протоколы кредитования, но и ликвидные пары.
• Надзор со стороны Guardian и Strategist, которые контролируют работу стратегий хранения и могут принимать меры по улучшению управления капиталом.
  Никаких комиссий за снятие средств.
• токены yVault

Токены yVault служат квитанциями о депозите, представляющими долю пользователя в yVault, в котором он участвует. Например, внесение YFI в yVault приводит к получению yvYFI. Стоимость токенов yVault увеличивается, если соответствующий yVault является прибыльным. При выводе ликвидности токен yVault пользователя сжигается. Эти токены стандарта ERC20 можно передавать и продавать, как и любой другой стандартный токен Ethereum.

yCRV

yCRV — это недавно представленная система токенов от Yearn, целью которой является токенизация преимуществ, связанных с veCRV, который представляет собой заблокированные токены CRV. Эта система включает в себя основной токен yCRV и три дополнительных токена, предлагающих дополнительные вознаграждения.

Основной токен yCRV не приносит прямого дохода. Тем не менее, это облегчает обмен на один из трех дополнительных токенов, которые предлагают вознаграждение. Приобретение yCRV возможно путем блокировки ваших токенов CRV или перехода с устаревших токенов yveCRV и yvBOOST, где соотношение обмена поддерживается на уровне 1:1.

Три дополнительных токена предлагают различные типы вознаграждений в этой системе:

• Ставка yCRV: этот токен специально разработан для получения дивидендов, получаемых от административных сборов и льгот в сети Curve. Владение этим токеном автоматически дает вам право на часть административных сборов и льгот, которые Yearn получает от блокировки токенов CRV.

Административные сборы представляют собой еженедельные комиссии, зарабатываемые держателями токенов veCRV по протоколу Curve.

Взятки обозначают доходность, которую получает пользователь, голосующий за протокол Curve.

• Liquidity Pool Rewards yCRV (lp-yCRV): этот токен служит для вознаграждения лиц, предоставляющих ликвидность в пуле CRV/yCRV на бирже Curve. Владельцы этого токена получают комиссии за транзакции и комиссию за выпуск от биржи.
• Третий токен, vl-yCRV, не выпущен из-за недостаточного спроса.

Staked yCRV функционирует как инструмент, оптимизированный для получения прибыли, позволяя держателям yCRV применять подход к своим инвестициям по принципу «установил и забыл», автоматически реинвестируя полученные дивиденды.

LP-yCRV/CRV обеспечивает ликвидность пула CRV/yCRV на бирже Curve, при этом держатели lp-yCRV получают комиссию за транзакцию и комиссию за выпуск.

yBribe

yBribe служит платформой, позволяющей владельцам veCRV извлекать выгоду из своих прав голоса. Его основная функция — облегчить связи между пользователями, желающими купить голоса, и теми, кто готов их продать.

Curve проводит еженедельное голосование, определяющее распределение вознаграждений CRV между различными пулами. Пользователи, покупая голоса, могут влиять на направление этих вознаграждений, тем самым увеличивая доходность пулов, соответствующих их интересам.

Владельцы veCRV имеют возможность каждую неделю продавать свои голоса тому, кто предложит самую высокую цену, голосуя за пул с самой высокой годовой процентной ставкой (APR).

Beefy

Beefy Finance работает как децентрализованный мультичейн оптимизатор, который разрабатывает механизмы для максимизации прибыли пользователей.

Этот процесс включает внесение токенов в одно из хранилищ, которое затем автоматически реинвестирует прибыль с помощью различных стратегий. Пользователи имеют возможность вывести свои токены в любое время, получив исходные токены вместе с накопленной прибылью.

Прибыль собирается хранилищами несколько раз в день и оперативно реинвестируется.

Beefy Finance предлагает различные типы хранилищ, в том числе:

• Рынок крипто-кредитов: использует кредитные платформы, такие как Venus в сети BNB или Scream в Fantom, для получения высокой доходности по конкретным монетам (например, BUSD, BNB, LINK, DOT, DAI, USDT, ETH или BTCB).
• Прибыльное фермерство в собственных токенах: большинство хранилищ на Beefy.Finance взимают комиссию в размере 4,5% с вознаграждений за каждый сбор прибыли, при этом 3% распределяются между держателями токенов $BIFI (токен управления).

mooToken

mooToken - это токен, который вы получаете после внесения депозита в ваулт Beefy.

mooToken представляет собой долю вкладчика в хранилище и увеличивается пропорционально прибыли хранилища. Вывод средств из хранилища осуществляется путем предъявления mooToken.

Лаунчпул Beefy

Beefy Launchpool способствует продвижению различных проектов, запущенных в Binance Smart Chain (BSC), и увеличению вознаграждений для конкретных пулов. Как ранний пользователь, вы получите самую высокую годовую процентную доходность (APY).

Чтобы воспользоваться этой возможностью, выполните следующие действия:

Категория: Риски Beefy;

Распределение: 20% от общего количества баллов.

• Подкатегория: Сложность стратегии

1. Низкая сложность: используется известный смарт-контракт.
2. Средняя сложность: включает два или более известных смарт-контрактов; предполагает автоматизацию действий по заданному пути.
3. Высокая сложность: используется один или несколько широко известных смарт-контрактов; характеризуются сложными циклами; реализация стратегии охватывает несколько смарт-контрактов.

• Подкатегория: Время на рынке

1. Проверено временем: демонстрирует надежную работу без проблем в течение как минимум 3 месяцев.
2. Новая стратегия: введена недавно и действительна менее месяца.
3. Экспериментальная стратегия: поддерживает новые функции и считается экспериментальной.

Категория риска: Риски активов
Распределение: 20% от общего количества баллов.

• Подкатегория: Непостоянная потеря

1. Отсутствует: применяется к хранилищам с одним токеном или стейблкоинами.
2. Средний: актуально для хранилищ с токенами LP (поставщика ликвидности).
   
3. Большой: обычно включает в себя токены управления платформ выращивания урожая.
   

• Подкатегория: Ликвидность

1. Высокий: указывает на высокую ликвидность.
   
2. Низкий: предполагает низкую ликвидность.
   

• Подкатегория: Капитализация

1. Большой: относится к активам, входящим в топ-50 по данным CoinMarketCap (CMC).
2. Среднее: включает активы с рейтингом от 50 до 300 по данным CMC.
3. Малый: включает активы с рейтингом от 300 до 500 по рейтингу CMC.
   
4. Микро: Обозначает активы ниже 500-й позиции по данным CMC.
   

• Подкатегория: Предложение

1. Централизованный: происходит, когда предложение контролируется несколькими лицами.
   

Категория: Риски платформы
Распределение: 60% от общего количества баллов

• Подкатегория: Репутация

1. Установленная платформа: относится к платформам, присутствующим на рынке не менее 3 месяцев.
2. Новая платформа: применяется к платформам, присутствующим на рынке менее 3 месяцев.

• 
  Подкатегория: Безопасность

1. Аудит пройден: означает, что платформа прошла аудит со стороны одной или нескольких компаний.
2. Аудит не пройден: указывает на то, что платформа не прошла аудит.
3. Контракты проверены: все контракты публично проверены.
   
4. Контракты не проверены: некоторые контракты не проверены.
   
5. Функция администратора с отсрочкой: Включает одну функцию, позволяющую частичное получение средств пользователя, с выполнением в течение 6 часов.
6. Функция администратора без задержки: включает как минимум одну функцию, позволяющую частично забрать средства пользователя, выполняемую мгновенно.