P2P инструкция работы с картами
Блокировки
Сперва разберем незначительные блокировки, с которыми вы можете столкнуться во время торговли:
Чтобы в дальнейшем понимать, о чем идет речь. Дропы - люди, на которых оформляются различные банковские карты или платежные системы.
1. 5 минутная (серая блокировка)
Блокировка, которая приостанавливает перевод из-за каких-либо недопониманий механизмов банка в ваших действиях. Звонит номер "900", и робот задаст вопросы, на которые достаточно ответить: "да да, да, да, да".
2. 30 минутная (Красная блокировка)
Сбербанк прерывает операцию. Так как возможно, что человек, которому вы отправляете средства, когда-либо попадался на черные(мошеннические) деньги, либо на них поступали жалобы.
Эту систему невозможно отключить, так как она прописана алгоритмами банка. Различие данных блокировок в том, что на этот раз нам звонит не робот (как в случае с серой блокировкой), а специализированный человек (сотрудник банка), который задаст нам ряд вопросов из списка ниже (Перечень вопросов дропу).
Так же блокировка возможна по причине того, что человек (или вы) вошел в личный кабинет с другого устройства. Несмотря на то, что вы с 1 города.
Например: У меня N-е устройство. На нем я пользовался Сбербанком, но по каким-то обстоятельствам мне надо было зайти с другого устройства. Практически сразу прилетает данная блокировка.
Данная блокировка проводится с сотрудником банка, который задаст вам вопросы (Перечень вопросов дропу). Если на них ответить правильно, то банк разблокирует личный кабинет и карту в течение 5 минут. В ином случае придется пройти в ближайший отдел банка и там пройти процедуру разблокировки.
Прилетает на сбербанк после объемной работы или же оборота на карте более 50-60 млн рублей, так как за эту сумму к вам, возможно, приходили черные (мошеннические) деньги или просто банковская система вас в чем-то подозревает и поэтому ограничивает возможности в своем банке.
Ну а сам закон звучит так : "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Бояться данной блокировки не стоит! 115-ФЗ - основная причина блокировок карт, которая предполагает, что вы обмываете деньги или просто попали на грязные деньги.
Первое, что бы делаем при Фз-115 - выводим средства путем обращения в банк с просьбой перевести ваши средства на счет другого банка либо снимаем с банкомата.
Разблокировать карту с блокировкой Фз-115 довольно сложно. Банк может потребовать обоснование доходов, переводов и т.п. Самый быстрый способ разблокировать карту с 115 блокировкой - смена паспорта.
Работа с картой
Для работы с картой любого банка важно предпринимать следующие вещи для увеличения срока жизни карты:
1. Активно пользуемся картой в повседневной жизни. Расплачиваемся ей в магазинах при оплате услуг и в онлайн сервисах.
2. Делаем переводы строго внутри банка. (банки не любят переводы в другие банки)!
3. В случае если у вас большое количество карт, следует распределять нагрузку. К примеру:
- Закупаем через Сбербанк
- Продаем на Тинькофф, закупаем
- Продаем на Райффайзен, закупаем
- Продаем на Сбербанк
4. Разогреваем новые карты. Начинаем делать переводы с маленьких сумм 10-20к в день. Первый месяц максимум 50т.р в день. Затем увеличиваем по 10к в неделю. В дальнейшем доходим до 200-300т.р в день.
В случае работы со Сбербанком можно делать шаг в 50-100т.р в день. А после отметки в 600т.р можно крутить до лимитов, то есть 2млн.
Работа с дропами
Дроп-карты - важный инструмент опытного п2пшника. Ниже рассмотрим, как искать дропов. Как правильно оформлять карты и доверенности и работать с ними. Несмотря на меры безопасности, которые укажем ниже, и способы поиска дропа. Самым безопасным остается работа со знакомыми людьми и родственниками.
- Первым делом проходимся по родственникам, друзьям и знакомым.
- Отправляем наше предложение в специализированные чаты, студентам и в различные групповые чаты.
- Выставляем объявление о поиске дроп карты на площадки по типу авито
- Оформляем договор/расписку о том, что дроп дает согласие на использование его банковского личного кабинета и карты.
- Делаем доверенность заверенную у нотариуса.
- Берем у дропа следующие данные. Они потребуются для ответа на вопросы в случае звонка от оператора:
- Перечень вопросов дропу:
1. Брал ли дроп когда-либо кредиты/ипотеку ? Если есть кредит/ипотека, нужна полная информация по нему/ней (на какую сумму кредит/ипотека, когда выданы, сумма ежемесячного платежа, в какой день осуществляется выплата ежемесячного платежа).
2. В каких городах дроп получал карты? По какому адресу?
3. Пользовался ли дроп каршерингом/самокатами с продаваемых карт?
4. В каком городе открыта карта/карты дропа? Какие адреса?
5. ФИО дропа.
6. Дата рождения дропа.
7. Логин и пароль от личного кабинета в приложении банка дропа.
8. Основная электронная почта дропа.
9. Номер телефона дропа, привязанный к продаваемой (продаваемым) карте (картам).
10. Кодовое слово для всех продаваемых карт банков дропа.
11. Пинкод от карт.
12. С какого устройства и когда была сделана регистрация в приложении банка дропа?
13. С каких устройств дроп заходил раньше в приложение банка?
14. Полный возраст дропа.
15. Когда была авторизация с нового устройства? (также указать модель устройства).
16. Есть ли у дропа какие-то ежемесячные поступления? (пособия, заработная плата и т.д.).
17. Сколько этажей и подъездов в доме дропа? Какого цвета дом?
18. На фоне чего представитель Тинькофф Банка фотографировал дропа при заключении договора? (для карт Тинькофф).
19. При переводе средств по номеру телефона дропа. Какие банки высвечиваются?
20. Какое образование у дропа? (полная информация).
21. Места проживания дропаю(указать все адреса, по которым дроп проживал в течение последних 5 лет).
22. Открывал ли дроп счёт в драг. валюте. Какая это была валюта?
23. Где, кем и когда выдан паспорт дропа?
24. Серия и номер паспорта дропа.
25. Адрес прописки дропа по паспорту.
26. Индекс адреса прописки дропа.
27. Адрес фактического проживания дропа.
28. Номер (номера) телефона, который ранее когда-либо был привязан (были привязаны) к продаваемой карте (продаваемым картам).
29. Есть ли у дропа депозиты в банке? Если есть, нужна полная информация по нему (сумма депозита, под какой процент депозит и т.д.).
30. Сколько стоит проезд на автобусе в городе дропа?
31. Сколько стоит проезд на метро в городе дропа? (если метро нет, то отвечаем, что его нет в городе дропа).
32. Место работы дропа (если оно указано в личном кабинете банка дропа).
33. Кто дроп по знаку зодиака? В год он родился? Например, стрелец родился в год дракона. (для карт Тинькофф).
34. Серия и номер старого паспорта дропа (если эту информацию можно раздобыть).
35. Когда стал клиентом банка.
36. Место рождения.
37. Адрес прописки.
38. Адрес предыдущей прописки.
39. Почтовый индекс. Адреса прописки.
40. Для сбербанка: последние 10 платежей по карте (не переводов).
Договор возмездного оказания услуг
Вы можете самостоятельно регулировать условия работы с дропами, с кем то получится договориться на "дружбе", с кем то - по оплате.
Как пользоваться дроп картой?
1. Желательно использовать отдельный телефон для торговли с дроп картой
2. Использовать свежие сим-карты. Эту симку следует привязать к личному кабинету банка, что бы смс-подтверждения приходили вам.
3. Проинструктировать дропа о конфиденциальности банковских данных и объяснить как отвечать операторам в случае если это придется делать ему.
4. Подключаем мобильный интернет и торгуем через него. Не рекомендуем пользоваться сетью wi-fi. Это мера предосторожности от возможных взломов и так же для лояльного отношения банка (если ваши торговые телефоны будут подключены к 1 сети, это будет видно системам безопасности банка)