«А сколько я протяну?» Или мой антикризисный план из 100 шагов

Дмитрий Журавлев

Владелец компании «Кировпромбезопасность»

г. Киров

Сегодня немного поделюсь про резервы.

Ещё в конце 2018 года я ввёл в работу такой инструмент, как финансовое планирование. Благодаря нему мы за 2019 год не только удвоили доход в компании, но и поднакопили резервов. Сейчас, в начале кризиса, эта подушка безопасности играет очень важную роль.

Естественно, что, когда начались все эти события (самоизоляция, ограничение работы, запреты и возможные штрафы, противоречия официальных документов, отсутствие внятных действий властей, и т. п.), остро встал вопрос о дальнейшей деятельности.

А что делать, если нам тоже запретят работать? А аренду, зарплату и прочие постоянные расходы никто не отменял.
Первым действием, ещё прямо в момент анализа данных для составления стратегии, был обзор резервов.

Я общаюсь с коллегами, и удивлен тому, что ДО СИХ ПОР многие ещё не начали действовать, и чего-то ждут. Ведь даже если ждать перемен к лучшему, то надо понимать для себя: «а сколько я протяну?»
Оценить свои резервы — это самое простое и первое, что может и должен был сделать каждый предприниматель.

Поэтому я вкратце расскажу, что сделал сразу.
По сути, это самый минимальный чек-лист действий:

1. Зафиксировал картину по фактическому наличию денег:

  • Деньги на всех расчётных счетах;
  • Наличные деньги в кассе;
  • Личный резерв владельца;
  • Фактическое распределение денег по фондам.

2. Составил полный список дебиторской задолженности (контрагент, сумма, величина просрочки в днях, последние договоренности).

3. Составил полный список кредиторской задолженности: как просроченной (какие счета ещё не были оплачены), так и предстоящих расходов (тех, что нужно будет оплатить в ближайший месяц).

4. Составил полный список условно-постоянных расходов, которые нужно оплачивать регулярно несмотря ни на что (аренда, постоянная часть заработной платы, налоги, и т. п.).

5. Все вышеуказанные цифры свёл в одну таблицу и проанализировал.
Выяснилось, что если, например, ВООБЩЕ не зарабатывать ни копейки, и оплачивать все условно-постоянные расходы в полном объеме (в том числе зарплату и налоги), то резервов на существование хватит на 2-3 месяца, а с учётом возврата дебиторки – на 5-6!

Как говорил уже выше, эта подушка безопасности позволяет спокойно оглядеться, сделать анализ, и начать выполнение антикризисных действий!

6. Пересчитал точку безубыточности в 3-х вариантах:

  • пессимистичный сценарий: когда заработаем ровно на покрытие только текущих минимальных расходов (в ноль);
  • реалистичный сценарий: покроем все минимальные расходы, и будет пополнение в самые важные фонды – маркетинга, развития, резервов;
  • оптимистичный сценарий: выполним плановую точку на следующий месяц (+20% роста маржи к предыдущему месяцу).

7. Составил предварительный план по доходу, исходя из того, какие заявки уже есть в работе, и что можно очень быстро привлечь в ближайшее время. Что нужно делать, чтобы выполнять план – легло в первые пункты стратегии.

8. Конкретные и быстрые действия по оптимизации расходов и поступлений денег:

  • составлен список действий по максимальному сбору дебиторки (за полторы недели собрана почти половина – помогает увеличение объёма общения с должниками);
  • вся кредиторка была разделена на важные (сейчас уже оплачены) и не очень (которые поставлены в план поэтапной оплаты или были достигнуты договоренности с кредиторами по отсрочкам);
  • принято решение о временном сокращении части постоянных расходов и фондов (все важные, в том числе развитие и резервы, – оставлены);
  • составлен перечень условно-постоянных расходов, которые можно сократить, с планом действий;
  • составлены письма арендодателям (у нас их два) о снижении арендной платы, запланированы переговоры;
  • запланированы переговоры (часть уже успешно проведена) о снижении и отсрочке оплат с компаниями и ИП, которые выполняют часть функций на аутсорсинге;
  • проработаны варианты снижения расходов, в случае удалённой работы (отключить интернет в офисе, отменить уборку и хозрасходы);
  • прорабатывается вопрос о снижении текущих лицензионных платежах (например, квартальные взносы в СРО (саморегулируемые организации).

9. Отдельным пунктом выделю регулярное отслеживание и сбор информации о любых видах поддержки, предоставляемых государством или партнёрами (их пока немного, но есть). Из них что-то можно применить уже сейчас, а что-то иметь ввиду на перспективу (всегда лучше иметь запасные варианты, чем не иметь):

  • решения по отсрочкам платежей и снижению налогов и взносов;
  • варианты льготного кредитования и займов;
  • разрешения на работу (включение в списки и иные послабления);
  • арендные и кредитные каникулы;
  • меры любой поддержки от правительства и бизнес-ассоциаций;
  • и т.п.

10. Ну а дальше – только действия, действия и действия. У нас их получилось около 100 пунктов, из которых была сложена антикризисная программа.

Без обзора резервов и плана быстрой оптимизации своего финансового состояния делать много успешных действий сложно.


Примечание: данные по финансовому планирования вы можете найти в рабочей тетради «Программы внедрения Hubbard Management System».
Эта тетрадь – преимущество членства WISE (от общего уровня и выше)© 2020

wise.ru

Телефоны: (925) 507-90-99; (495) 796-84-23; (903) 796-84-23

WISE СНГ. Все права защищены. HUBBARD является товарным знаком и знаком обслуживания, используемым в соответствии с лицензионным соглашением. WISE, символ WISE и логотип WISE являются товарными знаками и знаками обслуживания, принадлежащими WISE International, и используются с его разрешения.