Схемы мошенничества | Часть 2
Вы уже ознакомились с первой частью статьи на тему мошенничества. Во второй части рассмотрим оставшиеся схемы. Старайтесь запоминать или записывать всю информацию. Не забывайте возвращаться к статьям в будущем.
Фейковая служба поддержки
Как вы уже знаете, во время проведения сделки на любой бирже, есть возможность общения между контрагентами посредством чата. Данный чат служит инструментом общения исключительно для тех, кто в текущий момент проводит сделку. То есть, это чат только для двух людей: покупателя и продавца.
Встречаются такие ситуации, когда мошенники начинают вас запугивать и писать от имени службы поддержки как раз таки в этом чате. Запомните: в чате покупателя и продавца не пишут сотрудники биржи, даже когда вы подаёте на апелляцию, у вас появляется отдельное окошко с апелляцией, где вы можете вести общение с сотрудниками биржи.
Вот пример такого сообщения в чате:
Контрагент пытается ввести вас в заблуждение и пишет от имени третьего лица, якобы третье лицо представляет контрагента. Такого быть не может и это мошенничество. Для того, чтобы алгоритмы биржи не просекли текст мошенника, он использует различные символы при написании текста.
На каждой бирже стоит сканер, который распознает ключевые слова. Если сканер обнаруживает использование неправильных предложений или слов в чате, он блокирует пользователя. Для обхода такого сканера мошенники заменяют буквы в тексте на другие (с доп. символами).
Чарджбэк - возврат денег через банк
Мошенническая схема с возвратом денег через банк начала очень хорошо распространяться в последнее время.
Суть схемы такова: вы продаёте криптовалюту мейкером, к вам в сделку заходит человек, покупает криптовалюту, отправляет деньги и ордер завершает без помех. Но спустя некоторое время в приложение банка приходит уведомление о том, что человек (в данном случае контрагент, который купил у вас криптовалюту) хочет сделать возврат своего перевода (якобы перевод был ошибочный и т.д.).
Пугаться таких ситуаций и действий со стороны неправильных людей не стоит. Правда на вашей стороне и никто не заберёт ваши деньги. Да и без вашего разрешения банк не имеет права списать средства со счёта. В случае долгого решения вы всегда можете отправить скриншот завершенного с этим человеком ордера и всё встанет на свои места.
Игра с цифрами
Это довольно хитрый вид мошенничества. Например, вы продаёте криптовалюту как тейкер. Пусть будет 100 USDT, курс продажи 1 USDT - 89.99 RUB. Получается, что на карту должна поступить сумма 8999 рублей.
Но бывают мошенники, которые играют с цифрами. Вместо ваших 6999 они отправят вам 8099 или 8899. Вы можете не заметить такую игру и получить меньше денег, чем должны были.
Также существует похожая схема мошенничеста, которая называется "Рыбак". Суть её проста: вы покупаете криптовалюту тейкером, заходите в сделку по курсу 69 RUB за USDT. Но после покупки обнаруживаете, что купили актив по курсу 96 RUB за USDT.
Чтобы не попадаться в такие схемы, всегда проверяйте цифры во время покупки и суммы поступлений!
Использование дополнительной функции биржи
Вам будут попадаться такие ребята, которые, при покупке криптовалюты, "переводят деньги на фиатный счет".
Суть такова: покупатель отмечает ордер оплаченным и пишет в чат, что деньги переведены на фиатный счет биржи. После того, как вы отпустите криптовалюту, биржа автоматически переведёт рубли на вашу карту.
Такого, конечно же, быть не может! Нет никаких фиатных счетов у бирж и площадка не хранит у себя фиат! При проведении сделки рубли всегда переводятся с банковской карты на банковскую карту! Запомните!
Часто такое происходит на бирже Bybit и часто этот способ мошенничества идёт параллельно с фейковой службой поддержки.
Параллельные сделки
Вы продаёте криптовалюту мейкером. На ваше объявление откликаются одновременно два трейдера.
Оба оформляют заявку на одну и ту же сумму, например, 15 000 рублей (на самом деле, это одно лицо, но вам об этом достоверно не известно). Такая ситуация уже изначально должна насторожить.
В процессе сделки один из аккаунтов переводит вам 15 000, и оба они нажимают кнопку подтверждения переводе денег. Также они прикрепляют скриншоты с чеками.
Вы видите поступление и отпускаете криптовалюту первому контрагенту. Один из них реально отправил деньги, а второй всего лишь прислал чек о переводе (чек с переводом с первой сделки). Также может быть такое, что оплата пришла с первого ордера, а вы отпустили криптовалюту во втором ордере. В таком случае первый контрагент откроет спор и вы будете неправы.
Необходимо тщательно проверять, с каких аккаунтов вам переводятся деньги. Проверяйте исключительно по ордерам. Оплатил ордер - вы проверили поступление. Если есть сомнения, написали контрагенту в чате и задали дополнительные вопросы.
Более хитрая схема – когда суммы не одинаковые, а разные:
Вы продаете криптовалюту суммарно на 400 000 рублей.
Поступает два ордера. Один на 100 000 рублей, второй на 200 000 рублей.
Вы видите, что ваш банковский счет пополняется на 100 000 рублей и одновременно тот аккаунт, где установлена эта сумма, ставит галочку, что оплатил.
Видя, что 100 000 пришли, вы отпускаете криптовалюту тому человеку, с которым у вас соответствующий ордер.
Затем вам поступает еще 100 000, и уже аккаунт с ордером на 200 000 ставит галочку (якобы он оплатил ордер двумя платежами по 100к). Оказалось, что первые 100 000 перевел именно этот человек, и теперь он ждет свою криптовалюту. А крипты у вас уже нет, потому что вы ее отпустили первому пользователю.
Конечно, оба аккаунта скорее всего управляются одним и тем же человеком. В таком случае спасёт только внимательность!
Треугольник
Мошенническая схема "Треугольник" довольна популярная. Попадается не так часто, но всё же.
Почему треугольник? Потому что участвуют в этом 3 человека:
Мошенник создаёт на Авито объявление о продаже смартфона. В условиях торговли он пишет, что отправит смартфон по почте после полной оплаты стоимости покупателем.
Тут находится покупатель, который хочет купить смартфон. Они вместе договариваются.
В этот момент мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты на бирже. По стечению обстоятельств именно в этот момент мы хотим продать крипту и натыкаемся на ордер мошенника. Открываем сделку и ждём пока на нашу карту придут деньги.
В этот момент мошенник передаёт наши реквизиты покупателю смартфона (жертве). По этим реквизитам жертва отправляет деньги за смартфон. Мы получаем деньги на карту и отправляем криптовалюту мошеннику.
В итоге: мы продали активы, мошенник получил бесплатную криптовалюту, а жертва потеряла деньги.
Смартфон жертве, конечно же, никто не отправит. Жертва идёт в полицию и пишет заявление на нас. Потому что именно нам она отправила деньги за смартфон.
На следующий день нам звонят из полиции и просят подойти в отдел. Пугаться всего этого не стоит, т.к. мы ничего плохого не сделали. Просто продали крипту и всё.
В отделе пишем объяснительную и показываем сделку о продаже криптовалюты. Говорим, что готовы вернуть деньги жертве, если нам вернут нашу криптовалюту. Бояться ничего не надо и врать никому тоже не надо.
Как обезопасить себя и не попасться на треугольник?
- Торговать только с владельцами карт. То есть имя человека на бирже и имя отправителя денег должны совпадать.
- Если вы мейкер, то просить фото карты на фоне вашей сделки. То есть, человек просто берёт и фотографирует свою карту на фоне сделки. Если это мошенник, то у него на руках нет карты и фотку он сделать не сможет
- Если вам всё же пришёл перевод от другого человека, то напишите в чате сделки, чтоб вам снова перевели 1 рубль с сообщением "Прошлый перевод был возвратом долга" с того же счёта.