FARMING

2022-09-05T18:27:23.946Z

Сначала разберемся с базовыми понятиями

Фарминг - это тип инвестиций в крипту, при котором вы кладете свои монеты в пул ликвидности. За это вы получаете вознаграждение в виде процентов или комиссий по транзакциям

Пул ликвидности - это такое хранилище, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Другими словами, это хранилище, в котором находятся две монеты, например, CAKE и BNB, в соотношении 50/50 в долларовом выражении. Это хранилище необходимо для возможности обеспечения торговых операций на DEX

Теперь вопрос: “За счёт чего формируются пулы ликвидности?”

Формируют пулы ликвидности и предоставляют монеты для обмена сами игроки рынка. За это они получают определенную комиссию от операций внутри пула

Весь этот процесс и называется фармингом. Когда вы являетесь тем самым игроком, который кладет свою ликвидность в пул

Как устроен пул ликвидности?

Есть пул ликвидности и в нем две монеты, в соотношении 50/50 в долларовом выражении.

Введем условные обозначения:

1 монета = А

2 монета = Б

А = 1$ (1000 штук)

Б = 10$ (100 штук)

1000 A = 1000$

100 Б = 1000$

Общая сумма пула = 2000$

Общее количество монет = 1100 штук

Все выше описанное - это составляющие пула

Теперь приходите вы и хотите положить деньги в фарминг, например 200$. Для этого у вас должно быть:

100 A = 100$
10 B = 100$

Общее количество ваших монет = 110 штук

После вашего вложения пул будет выглядеть так:

1100 A = 1100$
110 B = 1100$

Общий сумма пула = 2200$

Общее количество монет = 1210 штук

Когда приходят пользователи и начинают обменивать монеты, за это они платят комиссию, которая идет в пул. И вы, как участник пула, получаете часть от этой комиссии. Рассчитывается он следующим образом: 110/1210 = 9,09%

Есть такой показатель, как APR (Annual Percentage Returns) - годовая процентная доходность. Она рассчитывается следующим образом: (сумма вознаграждений / сумма всей ликвидности пула) * 100%

Откуда же берутся крупные проценты по фармингу?

Если в пуле мало общей ликвидности, обычно это бывает на начальном этапе, то знаменатель, в выше указанной формуле будет маленьким. От этого и получаются APR по 400%, 500% и больше

В чем риск больших процентов по APR?

Важно понимать два момента. Во-первых, при росте объёма пула ваш APR будет падать, и зарабатывать вы будете меньше. Показатель доходности НЕ ФИКСИРУЕТСЯ на том значении, при котором вы входили в пул.

Во-вторых, цена самих токенов, по которой вы входили, также имеет свою волатильность. Может как падать, так и рости.

Как правило, большие проценты там, где участвует новый токен с маленькой капитализацией и внутридневным объёмом. Отсюда появляется риск того, что он может соскамиться.

Стейкинг VS Фарминг

В первую очередь, это разные инструменты, с точки зрения механики работы

Фарминг - это предоставление своих криптоактивов, которые будут использованы для обмена монет и выдачи криптокредита

Стейкинг - это предоставление своих криптоактивов с целью поддержания блокчейн-сети за вознаграждение

Основные отличия:

В большинстве случаев, при фарминге вам не придется соглашаться на минимальный период блокировки ваших средств. Это означает, что вы можете вывести свои токены в любое время. Стейкинг часто требует блокировки токенов на минимальный период времени. Тем не менее, некоторые биржи предлагают гибкие условия по данному пункту.
Как правило, стейкинг сопровождается фиксированной APR. Это означает, что вы всегда точно знаете, какую сумму получите обратно по окончании срока “ставки”. Доходность при фарминге, в свою очередь, гораздо более изменчива, поэтому вы никогда не знаете, сколько в итоге получите. Фарминг часто приносит более высокий доход по сравнению со стейкингом. Но и риски, соответственно, выше.
При стейкинге от вас требуется внесение только одного токена. При фарминге вам необходимо внести равную сумму каждого токена в паре.

Заключение

Вы можете поддерживать свои риски на низком уровне с помощью стейкинга, а можете войти в мир DeFi, участвуя в пулах ликвидности. Если вы являетесь долгосрочным криптоинвестором, то, возможно, вам стоит обратить внимание на фарминг.

Всё зависит от вашей цели. Вы можете инвестировать как на долгосрок, например, в пул BUSD-BNB, зная, что с большей вероятностью ваши средства будут в целости и сохранности. А можете вливать средства в более рисковые пулы, со “слабыми” токенами, но при этом иметь потенциал очень высокой доходности.

Вы должны понимать фундаментальные показатели монет, в которые инвестируете. Как минимум: рыночная капитализаций, объём торгов и понимать, кто вообще стоит за монетой. Ведь риск не только в том, что ваша доходность может сильно упасть, но и в возможном скаме самого токена. Анализ - это неотъемлемая часть при любом вложении денег.

044

FARMING

Если понравилась статься, переходи по ссылке и наслаждайся новой порцией полезного материала

https://t.me/crypto044