Teo Miraliev

Лучшие P2P-криптобиржи для безопасной торговли

2022-08-20T12:52:57.543Z

Что такое P2P-криптобиржи?

Криптовалютная P2P-биржа — это платформа, на которой пользователи могут обмениваться криптовалютами друг с другом без участия посредника.

P2P биржи позволяют проверенным пользователям без проблем проводить сделки с активами. Вместо книги заказов, объединяющей ордера купли-продажи и управляющей активами платформы, используется P2P-механизм, позволяющий сторонам совершать транзакции напрямую, не используя посредника для удержания средств или обработки платежей.

Для торговли на P2P-бирже вам будет необходимо создать учётную запись и подтвердить свою личность. Затем, в зависимости от выбранной вами платформы, может быть необходимо пройти дополнительную проверку личности. После этого вы будете всего в паре кликов от торговли с другими пользователями.

Лучшие P2P-криптобиржи

Binance

Binance - классика в сфере торговли, лучший актив среди всех бирж, но Т+1 не дает жить обычным пользователям, ну а мерчантам самое то.

Биржа бинанс возглавляет не только список мировых криптовалютных бирж, но и список Р2Р площадок. Это самый главный инструмент в работе Р2Р арбитражника. В разделе торговли “Р2Р” можно разместить заказ на покупку/продажу криптовалюты либо откликнуться на одно из уже действующих предложений и обсудить все подробности с продавцом.

Все онлайн-сделки защищены системой эскроу. В момент размещения объявления сумма криптовалюты, указанная в нем, автоматически резервируется на кошельке для пополнения продавца.

Если продавец решит скрыться с вашими деньгами и не переведет купленную вами криптовалюту, сотрудники нашей службы поддержки переведут криптовалюту на ваш кошелек, используя зарезервированные средства.

Дата основания: 2017 год, Р2Р площадка появилась немного позже, к 2019 году;
Поддерживаемые криптовалюты: BTC, BUSD, BNB, USDT, ETH, SHIB;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Комиссии: для тейкера - 0%. Для мейкера 0% – 0,35%, в зависимости от фиатных торговых пар;
Ликвидность: 10/10;
Верификация: обязательна;
Преимущества: высокая ликвидность и безопасность, гарантируемая ведущей биржей;
Недостатки: наличие блокировки Т+1, довольно тяжелое получение статуса мерчанта.

Pexpay

Официальный партнер (дочерняя компания) биржи Binance и позволяет логиниться через ее аккаунт.

Если на Binance P2P выбрать способ оплаты СБП (Система быстрых платежей), то будет предложено перейти на Pexpay, так как Binance не поддерживает такой метод из-за регуляторных ограничений. Также можно без комиссии переводить криптовалюту между Binance и Pexpay.

Дата основания: 2021 год;
Поддерживаемые криптовалюты: BTC, BUSD, BNB, USDT, ETH, USDC, GMT;
Фиатные валюты: 29 фиатных валют из которых только RUB имеет ликвидность;
Способы оплаты: 100+ способов оплаты;
Комиссии: 0%;
Ликвидность: 2/10;
Верификация: обязательна;
Преимущества: безопасность, гарантируемая ведущей биржей, отсутствие комиссий, возможность перенести верификацию с Binance, есть интересные связки между Binance и Pexpay за счёт отсутствие комиссий при переводе.
Недостатки: очень маленькая ликвидность.

Garantex

Криптовалютная биржа для купли-продажи ВТС, ЕТН, USDT, DAI, USDC. Вы можете пополнять счет и выводить заработок наличными в офисах в нескольких городах РФ, а также с помощью банковских карт.

На бирже можно торговать по рынку или фиксированной цене. А так же покупать рублёвый баланс с помощью кодов.

Дата основания: 2018 год.
Поддерживаемые криптовалюты: ВТС, ЕТН, USDT, DAI, USDC
Фиатные валюты: 3 фиатных валюты: USD, EUR, RUB;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: 0.15% maker / 0.2% taker;
Ликвидность: 8/10;
Верификация: не обязательна;
Преимущества: простой интерфейс, наличие европейской лицензии, возможность пополнения и вывода наличными в СПб и Москве, удобная площадка для покупки кодов Garantex, прибыльная реферальная программа, низкие комиссии, нет ограничений по сумме сделок;
Недостатки: Минимальный выбор криптовалют и фиата.

LocalBitcoins

Платформа LocalBitcoins стала одной из первых peer-to-peer бирж и предоставляет все функции, которые можно ожидать от торговли Р2Р. На LocalBitcoins люди со всего мира могут размещать частные объявления о покупке и продаже биткоина, самостоятельно выбирать обменный курс и способы оплаты.

На сервисе действует система условного депонирования средств, которая гарантирует, что условия сделки будут соблюдены. Это означает, что если продавец вдруг захочет исчезнуть с вашими деньгами, LocalBitcoins все равно перечислит вам биткоины со счета депонирования.

Дата основания: 2012 год;
Поддерживаемые криптовалюты: ВТС;
Способы оплаты: банковские переводы и карты, альткоины, Webmoney, Neteller AdvCash и многие другие.
Комиссии: 1% от суммы сделки (взимается с продавца).
Ликвидность: 7/10;
Преимущества: самая популярная платформа; для безопасности каждой транзакции предоставляется услуга депонирования платежей.
Недостатки: постепенно вводятся жесткие требования KYC, но для крупных продавцов; лимиты на количество объявлений для новичков.

ByBit

ByBit - биржа исключительно для торговли тезера, но зато есть и плюсы хороший актив и нету блокировки т+1,единственное надо пройти проверку на мерча,но она довольна простая.

К тому же пользователи могут вводить и выводить неограниченное количество средств и торговать ими без ограничений после прохождения процедуры KYC на Bybit.

На недавно запущенной P2P платформе от Bybit как покупатель, так и продавец платят нулевые комиссии. Однако трейдерам может потребоваться оплатить комиссию используемого платёжного сервиса.

Дата основания: 2018 год;
Фиатные валюты: RUB, UAH, AUD, HKD, INR, MYR, PHP, TWD, VND;
Комиссии за операции: нет;
Криптовалюты: USDT, BTC, ETH;
Ликвидность: 5/10;
Верификация: Для продавца не требуется. Для покупателя зависит от суммы – до 1000 USDT можно торговать без верификации;
Преимущества: Не нужна верификация для отклика на объявления, большой выбор фиатных валют и способов оплаты, русифицированный интерфейс, включая справку, нет комиссий;
Недостатки: Низкая ликвидность кроме Usdt, для создания своих объявлений нужна верификация и статус мерчанта.

Huobi

Отличная биржа, мерчант не нужен, хороший актив, единственный момент, много скамеров. Ну я думаю все понимают, что в этом деле важна бдительность.

Huobi – одна из самых известных P2P-криптобирж в Азии. Она является одной из крупнейших платформ для криптоторговли с 2013 года. Служба поддержки быстра и отзывчива, и это огромный плюс на нестабильном рынке. На этой платформе покупатели и продавцы не платят транзакционные комиссии, что делает её чрезвычайно конкурентоспособной.

Дата основания: 2018 год;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Комиссии за операции: 0,7 % с создателя объявления;
Криптовалюты: BTC, ETH, USDT, HT, EOS, XRP, HUSD;
Ликвидность: 8/10;
Верификация: нужна;
Преимущества: Достаточно много поддерживаемых криптовалют для p2p-площадки, минимальные комиссии, 60+ способов оплаты, удобный русскоязычный интерфейс, доступность как с компьютера, так и с мобильного приложения, Huobi – старая и проверенная криптобиржа.
Недостатки: Обязательная верификация, много скамеров.

OKX

Часто выбираем данную биржу, там всегда хороший спред, только боты могут все подпортить, по началу готовьтесь, что будет скам на скаме прилетать в ордерах. Продавать там могут все верифицированные пользователи, а закупаться только мерчанты.

OKX является одной из лучших P2P-криптобирж, поскольку она поддерживает продвинутую торговлю более чем в 200 странах по всему миру. На OKX представлены более 100 валютных пар дляTether, биткоина и эфира, что делает её одной из лучших P2P-бирж для международных пользователей.

Дата основания: 2017 год;
Поддерживаемые криптовалюты: ВТС, ЕТН, USDT, DAI, USDC;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: нет;
Ликвидность: 7/10;
Верификация: обязательна;
Преимущества: большой выбор способов оплаты, безопасность сделок обеспечивается механизмом условного депонирования, система репутации пользователей, возможность добавления участника в черный список, понятный интерфейс, возможность стать привилегированным трейдером.
Недостатки: Хотя поддерживается много фиатных валют, большинство ордеров – с китайским юанем.

KuCoin

KuCoin P2P – площадка для p2p-трейдинга от биржи KuCoin. Дает возможность покупки и продажи за фиатную валюту таких монет, как BTC, ETH, USDT, PAX, USDC и собственного нативного токена биржи KCS.

Платформа обеспечивает безопасные транзакции и нулевые комиссии, обеспечивает взаимодействие с надежными подтвержденными мерчантами.

По функционалу ничем особенным она не выделяется, но позволяет безопасно торговать без комиссий несколькими популярными криптовалютами и токенами практически из любой страны мира. Функционал доступен как в веб-версии, так и в приложении KuCoin для мобильных устройств.

Дата основания: 2020 год;
Поддерживаемые криптовалюты: ВТС, ЕТН, USDT, PAX, USDC, KCS;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: нет;
Ликвидность: 5/10;
Верификация: обязательна;
Преимущества: Низкие комиссии за торговлю и снятие средств, удобный обмен, большой выбор альткойнов, никаких принудительных проверок KYC;
Недостатки: может показаться сложным для новичков.

Paxful

Paxful – одна из лучших P2P-бирж, базирующихся в Соединённых Штатах. Она обещает упростить процесс P2P-транзакций и при этом сохранить максимально возможный уровень безопасности.

В процессе верификации пользователи предоставляют биометрические данные, повышая безопасность транзакций.

Paxful взимает фиксированную плату за различные действия, но покупка криптовалюты на этой платформе всегда бесплатна. В зависимости от валюты продавцы должны платить комиссию в размере от 0,5% до 5%.

Дата основания: 2015 год;
Поддерживаемые криптовалюты: ВТС, ЕТН, USDT;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: для покупателя 0%, для продавца – зависит от метода оплаты: банковские переводы 0,1%, карты 1%, криптовалюты 1%, онлайн-кошельки: 1%, наличные 1%, подарочные карты для iTunes и Гугл Плэй 5%, для других подарочных карт 2%;
Ликвидность: 9/10;
Верификация: обязательна;
Преимущества: хорошая репутация, длительный срок работы, большое количество пользователей, большой выбор способов оплаты сделки (300+), приятный интерфейс, с которым легко разобраться;
Недостатки: некоторые продавцы ставят чрезмерно высокую наценку на редкие способы оплаты сделки.

Hodl Hodl

Сервис Р2Р-обмена Hodl Hodl пытается превзойти своих конкурентов за счет дополнительных функций. Например, сервис позволяет проводить анонимные сделки и, помимо функционала для купли/продажи, позволяет также давать криптовалюты в долг.

Hodl Hodl не просто удерживает средства продавца, но и предоставляет ключ к средствам депорирования за счет мультиподписных контрактов. Комиссия на сервисе, в отличие от других, делится в равных частях между покупателем и продавцом.

Дата основания: 2016 год;
Поддерживаемые криптовалюты: ВТС;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: стандартная комиссия для зарегистрированного пользователя – 0,6%. Для верифицированного пользователя – 0,55%;
Ликвидность: 5/10;
Верификация: Не обязательна. Расширяет лимиты сделок, снижает комиссию, дает видимый всем статус Verified;
Преимущества: Необязательная верификация, низкие комиссии, есть testnet (нужно создавать отдельный аккаунт), высокий уровень безопасности, обменник не хранит у себя криптовалюту, мультиязычный интерфейс, подробная справка на русском языке.
Недостатки: Торговать можно только BTC, и пока внедрение новых криптовалют не планируется.

MEXC

Криптобиржа MEXC Global развилась до целой экосистемы, включающей в себя множество торговых и инвестиционных инструментов.

P2P - сделки тоже представляют собой важный компонент крипторынка, поскольку многие пользователи находят такой вид торговли самым гибким и удобным. Поддерживается множество способов оплаты, чем не может похвастаться сама биржа.

Оплату принимают такие же клиенты, как и вы, поэтому легко найти контрагента, который использует ту же платежную систему или банк.

Дата основания: 2022 год;
Поддерживаемые криптовалюты: BTC, ETH, USDT, EOS, XRP, TRX, TUSD, USDC, AME;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: 0.2%;
Ликвидность: 5/10;
Верификация: требуется;
Преимущества: универсальная криптобиржа с выводом на карту, мультивалютность, поддержка API;
Недостатки: Низкая ликвидность.

BITZLATO

Bitzlato, также известен как BTC Banker — это современная и удобная P2P платформа, которая позволяет обменивать: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Dogecoin (DOGE), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), Dash (DASH) и другие криптовалюты без посредников и скрытых комиссий.

Изначально был представлен BTC banker @BTC_CHANGE_BOT — телеграм-бот, при помощи которого пользователи могут напрямую обменивать криптовалюту.

Чуть позже были представлены новые боты для обмена другими популярными криптовалютами. Bitzlato не остановились на Телеграм-ботах, далее они разработали веб-версию P2P-платформы для обмена криптовалют, платежный шлюз, крипто кредитование и на данный момент запустили биржу.

Дата основания: 2016, ребрендинг в 2018 и 2020;
Поддерживаемые криптовалюты: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash ABC, Dogecoin, Litecoin, Dash, Monolith RUB, Monolith USD;
Фиатные валюты: любые мировые валюты;
Способы оплаты: Криптовалюты, банковские карты, наличные, электронные кошельки;
Торговая комиссия: биржа: 0.5% мейкер, 0% тейкер, p2p-обменник: 0.5% с создателя объявления;
Ликвидность: 7/10;
Верификация: не обязательна, но многие пользователи согласны торговать только с верифицированными участниками системы. Также увеличивает количество откликов на объявления;
Преимущества: Обширный функционал платформы, включающий все основные инструменты для управления своими криптовалютными активами, доступно использование API, можно скачать с GitHub работоспособного бота. есть возможность выписывать чеки (ваучеры), большинство операций осуществляется без комиссий либо они минимальны.
Недостатки: Сложная и долгая верификация, неполная база знаний – часть материалов устарели, часть еще находится в разработке, например, по криптовалютной бирже Bitzlato.

Если статья для вас была полезна, поделитесь с другом!

Cryptorank.io - бесплатный скриннер для P2P арбитража

2022-08-19T12:40:11.868Z

Всем привет! В данной статье я покажу вам абсолютно бесплатный скриннер для арбитража криптовалюты.

CryptoRank.io - сервис, предоставляющий экспертную рыночную аналитику и собирающий важнейшие новости, чтобы помочь участникам рынка в принятии взвешенных трейдерских решений.

1) Как только перешли на данный сайт, перед нами откроется список криптовалют, упорядоченный по объемам торгов:

Главная страница

2) На данной странице, выбираем вкладку perfomance(можно пробовать и другие, например gainers/losers):

---> perfomance

3) Теперь перед нами раскрывается полный список всех монет:

4) Например перейдем на вкладку с монетой Polkadot:

5) Далее нам нужно нажать на кнопку Arbitrage:

6) Далее мы увидим страницу, где на левых столбцах можно купить дешевле, а на верхних - продать дороже:

7) Для моего же удобства, упрощения выполнения связки и её ускорения выполнения, в фильтрах я выберу только конкретные способы покупки Polkadot, доступные для меня, вы - выставляете свои методы покупки доступные для вас:

8) После этого, наша таблица немного изменится и будет выглядеть так:

После всех проделанных шагов вам лишь остается найти связку для себя, перепробовать и пересчитать доступные биржи, так как не на всех биржах бывает хороший объем торгов, следовательно у вас долго будет идти покупка/продажа крипты. Также следует сверять курсы на покупку/продажу из таблицы уже на самой бирже.

Пробуйте, считайте, изучайте и у вас получится найти то, что искали!

И подписывайтесь на канал Биткоин Маминой Подруги

КАК СКАМЯТ НОВИЧКОВ В P2P - 3 способа

2022-08-01T10:37:57.024Z

Двойной ордер

Данная схема опасна для тех, кто много работает в роли мейкера (когда вы размещаете объявление о продаже криптовалюты)

Суть в том, что скамер открывает одновременно 2-3 ордера по вашему объявлению (2-3 разных аккаунта).

Отправляет деньги по одному ордеру, а во втором ордере подтверждает оплату. И получается довольно большой шанс, что трейдер подтвердит платеж, не по той сделке.

По второй сделке ему тоже придется подтвердить платеж, потому что в ней выполнены все условия и у мошенника есть пруфы переводов.

Но такое может произойти и случайным образом, по этому будьте внимательны, проверяйте тщательно сделки, а уже потом подтверждайте!

Точки и запятые

Обычно такой способ встречается в личных трейдах (без посредника).

Вам пишет мошенник, что готов продать Usdt или другую любую крипту отправив ее первым. Только вам приходит не 1000$, а 1,001 (это 1 доллар).

Из-за того, что в блокчейне крипта дробится, легче провернуть такой трюк в отличие от банковских переводов.

Хотя такие истории тоже есть, когда трейдер отпустил 100000 uah, а на карту пришло 10000.

Не дождался подтверждения

Классическая схема в эту эпоху хайпа крипто-арбитража. Мошенник предлагает битки в открытой сделке, напрямую по выгодному курсу.

Сочиняет легенды и скидывает биткоин.

Не опытный трейдер видит, что транзакция есть и деньги вроде тоже, и переводит скамеру фиат, не дождавшись всех подтверждений.

Дальше скамер отменяет транзакцию и биток, не доходит до покупателя.

По этой схеме совет прост, прежде чем работать с криптой, разберитесь как она работает.

Запомните 3 главных правил:

Никогда не торопимся, лучше два раза проверить, чем все потерять;
Остерегаемся, если все выглядит очень заманчиво или что-то идет не по плану;
Никогда не отправляем крипту, пока на карту не поступят деньги.

Биткоин Маминой Подруги - Подписывайтесь на канал, здесь мы говорим о крипте

ДРОПЫ - КТО ТАКИЕ И ЗАЧЕМ НУЖНЫ?

2022-07-26T08:29:59.477Z

Кто такие дропы?

Дропы это люди, которые дают нам в пользование свои карты/платежные системы/аккаунты для торговли.

Для чего они нам нужны?

В первую очередь - для увеличения торгового оборота. Тем самым увеличения своей прибыли.

Кто такие дроповоды?

Это люди, которые зарабатывают на том, что привлекают массово людей, которые открывают на себя карты, которые впоследствии - продают нам. Дроповоды зарабатывают на этом, как посредники.

Где искать дропов?

Дропы бывают:

Ручные - Дропы первой категории. Это дропы, с которыми мы имеем личный контакт. Это наши близкие/родные/друзья/знакомые. Как правило, первые наши дропы - это и есть близкий круг;
Незнакомые - Дропы второй категории. Это дропы, которые мы покупаем у дроповодов, в основном контакт так же ведем через дроповода. Либо, ищем сами через различные источники такие как Инстаграм, ВК, Телеграмм (в своих городах).

Как правильно взаимодействовать с дропами первой категории?

При поиске дропов (например ручных) - нам всегда нужно обговорить с потенциальным дропом ВСЕ моменты.

Что будете делать с его картой;
Какие риски для владельца;
Решение проблемных ситуаций (блокировки и тд);
Вознаграждение;
Порядок оформления/ передачи карты;
Хранение средств.

Как правильно взаимодействовать с дропами второй категории?

Обсуждение всех условий с дроповодом (оплата, условия получения карты, составить договор (если есть), общение с дропом);
Решение проблемных ситуаций (Если блок, условия вывода и доп вознаграждений);
Хранение средств.

Где искать дропов самому?

На начальном этапе, новички всегда думают - у меня нет дропов. Сделать карту не на кого.

Мы так думаем ровно до того момента - пока не начнем плотно искать.

Нужно пообщаться со всеми нашими друзьями. Многие не пользуются определенными банками, а значит для нас это потенциальная дроп карта;
Ведем коммуникации с родственниками;
Спрашиваем контакты друзей-друзей (желательно в своем городе);
Поиск дропов в соц. сетях ( Инстаграмм, ВК, Телеграмм);
Поиск дроповодов.

Сколько платить за дроп карту?

Этот вопрос зависит от многих факторов (Местоположение/Регион, финансовая составляющая дропа, конкретная карта).

Карты Сбербанк/Тинькофф - всегда стоят дороже других. Т.к. это самые ходовые карты не только для торговли, но и для обычного пользования.

Личные примеры по покупке карт:

Тинькофф : 5 000 - 8 000р. (разовая оплата) + доп оплаты в случае проблем которые нужно решать через дропа (сходить в банк и тд)

Сбербанк: 8 000 - 10 000р. (разовая оплата,ежемесячная оплата)

Остальные банки по типу - Альфа, Райфайзен, Почта, Солидарность, ВТБ: 2 000 - 10 000р.

Если статья для вас была полезна, поделитесь с другом!

Остались вопросы?

Пиши в ТГ: @korol_arel

Наш Telegram-канал: https://t.me/astroinsider

🤬ЧТО ТАКОЕ КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА/СТАВКА ЦБ И ЗАЧЕМ ОНА НУЖНА?

2022-07-23T12:18:25.026Z

Величина процентной ставки Банка России напрямую влияет на различные отрасли экономики и личные финансы каждого из нас, в том числе отчасти и на рынок криптовалюты в РФ. Рассказываю подробнее.

Что такое ключевая ставка

Ключевая процентная ставка — это минимальный процент, под который Банк России (он же Центробанк, или ЦБ) выдает кредиты коммерческим банкам. Получив кредит у ЦБ, коммерческие банки дают кредиты компаниям и розничным потребителям уже под собственный процент, который чуть выше процента ЦБ.

Ключевая ставка является основным инструментом денежно-кредитной политики.

С конца июля 2020 года ключевая ставка была на историческом минимуме — 4,25% — и держалась на таком уровне по март 2021 года.
С 17 марта 2021 года ЦБ повышал ставку на каждом заседании. В общей сложности она выросла в 4,7 раза.

С 28 февраля 2022 года ставка составляла рекордные 20%. С 11 апреля Банк России снова перешел к снижению ставки — на текущий момент прошло четыре заседания совета директоров, на которых объявлялось о понижении. 10 июня 2022 года ЦБ объявил о снижении ключевой ставки до 9,5% годовых, а 22 июля ставку снизили до 8%.

Рост и снижение ключевой ставки — WHAT A FUCK?

Ключевая ставка — это один из инструментов, который позволяет Центробанку контролировать курс рубля и влиять на экономику страны.

Низкая ставка означает, что деньги стоят дешево. В результате компании и население активнее берут кредиты, бизнес, а с ним и экономика, развиваются. Негативным эффектом такой политики может стать рост инфляции — деньги стоят дешево, поэтому их становится много. При низкой ставке растет привлекательность спекулирования, поэтому банки активно скупают иностранную валюту. Это приводит к снижению курса рубля, которого на рынке становится много. В ответ ЦБ тоже может повысить ставку. Тогда торговля валютой становится менее выгодной, спекулянты выкупают рубли с рынка и курс стабилизируется.

Последствия низкой ключевой ставки:

низкие ставки по кредитам;
низкие ставки по банковским депозитам;
рост экономики и производства;
рост покупательной способности;
рост инфляции.

Повышение ключевой ставки ЦБ, как правило, обусловлено желанием взять под контроль и снизить инфляцию. Однако вместе с тем высокая ставка несет и негативные последствия: покупательная способность населения и темпы развития экономики проседают.

Последствия высокой ключевой ставки:

высокие ставки по кредитам;
высокие ставки по банковским депозитам;
замедление экономики и производства;
снижение покупательной способности;
снижение инфляции.

🫂Ключевая ставка и ставка рефинансирования: отличия

Ставка рефинансирования — это фиксированный процент, который финансовая организация платит ЦБ за использование заемных средств.

С 1 января 2016 года по решению совета директоров Банка России значение ставки рефинансирования было приравнено к значению ключевой ставки, определенному на соответствующую дату. Никаких отличий на текущий момент между ключевой ставкой и ставкой рефинансирования не существует.

Если сравнить прежние данные, когда ставка рефинансирования и ключевая ставка устанавливались как два отдельных показателя, то можно увидеть, что ставка рефинансирования в период с сентября 2012 года по конец 2015 года была неизменно на уровне 8,25%, тогда как ключевая за тот же период подскакивала до 17%.

При повышении ключевой ставки банки не предлагают рефинансирование, так как это невыгодно ни им, ни клиентам. При этом можно не переживать за то, что в старом банке повысят ставку — им запрещено повышать процентную ставку по кредитам в одностороннем порядке на законодательном уровне согласно ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

💰Какая связь между ставкой и фондовым рынком?

В первую очередь ключевая ставка влияет на рынок облигаций. Причина в том, что государство или компании выпускают облигации тоже под процент, и этот процент также чуть выше, чем базовая процентная ставка. Когда ЦБ снижает ставку, процент по облигациям снижается вместе с ней. Но те облигации, которые к тому моменту уже продаются на рынке, растут в цене, ведь их доходность выше, поскольку рассчитывалась на основании предыдущей процентной ставки. Если же Центробанк ставку повышает, то старые облигации дешевеют, потому что новые обеспечивают их владельцам большую доходность (растет ставка ЦБ — значит растет процент от облигаций).

На стоимость акций ключевая ставка тоже влияет, и даже существенно. Если ставка снижается, то деньги дешевеют и их становится больше, инвесторы охотнее вкладывают их в рисковые активы — то есть в акции. Кроме того, при снижении ставки растет разница между доходностью облигаций и акций — доходность последних становится выше. Это тоже подстегивает спрос и помогает котировкам расти. Изменение процентной ставки не влияет на бумаги отдельной компании, но оказывает влияние на рынок акций в целом.

На валютном рынке ключевая ставка также играет свою роль. Снижение процентных ставок ведет к снижению цены национальной валюты, так как она становится доступнее. Падение национальной валюты, в свою очередь, ведет к тому, что инвесторы стремятся как можно быстрее избавиться от дешевеющих денег и вложить их в какие-либо активы — к примеру, в те же акции. Таким образом, низкая ключевая ставка положительно влияет на фондовый рынок . Высокая ключевая ставка, наоборот, повышает курс рубля и охлаждает интерес инвесторов к фондовому рынку.

⚖️Почему бы не сделать ключевую ставку 1%?

Конечно, хорошо, когда у людей есть возможность брать дешевые кредиты и совершать больше покупок, а производители за счет недорогих кредитов могут наращивать инвестиции в свое производство. И кажется, что если ключевую ставку сделать низкой, то сразу вырастет уровень жизни, увеличится производство, товаров станет больше и страну ждет экономический расцвет.

Но опыт разных стран показывает, что если переборщить со снижением ключевой ставки, то деньги могут стать слишком дешевыми и инфляция начнет расти быстрее, чем развивается производство.

Это происходит из-за того, что экономика просто не может переварить излишки денег, производство товаров и услуг не поспевает за спросом на них. Например, нельзя в одночасье с нуля наладить выпуск телефонов. Чтобы конкурировать с ведущими мировыми компаниями, необходимо провести большую комплексную работу: разработать понятное и удобное программное обеспечение, создать красивый дизайн, наладить поставки комплектующих – и это лишь вершина айсберга. Дешевые деньги увеличивают спрос быстрее, чем к нему успевает подтянуться предложение. Это приводит только к росту цен.

В итоге урон для экономики и для каждого отдельного человека будет намного больше, чем выгода от дешевого кредита. Ключевая ставка служит плотиной, которая сдерживает лишний спрос и инфляцию.

🎎Международный опыт

За рубежом понятия ключевой ставки и ставки рефинансирования не разделяют и употребляется один термин — ключевая (базовая) ставка (key rate). В странах со стабильной экономикой key rate очень мала или равна нулю.

Например, в Норвегии ее величина составляет 1,25%, в Канаде — 1%, в Великобритании и того меньше 0,5%, в США — четверть процента. Одну десятую процента составляет ключевая ставка в Японии, а банки Евросоюза кредитуются под одну сотую процента. В Швеции и Швейцарии этот процент равен нулю.

Однако во времена турбулентности, key rate работает по тем же принципам, что и в России. Классическим примером такой борьбы является ситуация на финансовом рынке США в конце 1970-го года. Плавное повышение ставок не помогало американцам остановить инфляцию, а наступивший в начале 1980г. нефтяной кризис спровоцировал её резкий рост до 14%. Ключевая ставка (она же ставка Федрезерва, Центробанка США) была шоково повышена до 15%, потом выросла до 20. Доллар укрепился, и ставка снизилась до 11,5% уже в апреле. В то время как инфляция начала снижаться только в мае. Похожее течение ситуации на своих финансовых рынках в разные годы наблюдали такие страны, как Нигерия, Кения, Чили, Турция.

Коротко:

Ключевая ставка влияет на стоимость кредитов и депозитов в коммерческих банках.
При помощи КС Центробанк управляет инфляцией и курсом рубля.
Снижение КС – сигнал к покупке облигаций.
Принципы использования КС идентичны во всех странах с рыночной экономикой.

Видео от главы ЦБ Эльвиры Набиулиной для доп. пользы
Понятная экономика: денежно-кредитная политика:

Спасибо что прочли, надеюсь было полезно))
Подписывайтесь на канал - Биткоин Маминой Подруги

Что такое OTC-трейдинг и зачем он нужен?

2022-07-20T09:51:35.356Z

Торговля Битком — это не только совершение сделок любителями на крупных криптобиржах. Большую роль в жизни рынка монет играет OTC-трейдинг. OTC расшифровывается как Over-the-Counter, в дословном переводе — минуя прилавок/мимо прилавка. В основном им занимаются крупные игроки, то есть майнеры, ранние инвесторы или целые организации.

Содержание

Что такое OTC-трейдинг?
Кто торгует не на биржах?
Зачем обычным пользователям OTC-сделки?
Какое количество криптовалюты нужно для совершения OTC-сделок?
Есть ли проблемы в OTC-трейдинге?
Каковы решения этих проблем?

Что такое OTC-трейдинг?

Это сделка, которая происходит напрямую между двумя заинтересованными сторонами (без влияния бирж).

OTC-трейдинг возник ещё задолго до появления крипторынка. С его помощью финансисты могут совершать крупные сделки с огромным количеством торговых инструментов вроде акций и деривативов. В отличие от традиционных бирж, рынок OTC-сделок децентрализован и не имеет конкретных физических центров в мире. Здесь также могут быть посредники, причём представители двоих сторон.

На традиционных рынках OTC-трейдинг особенно полезен, когда акции небольшой компании не могут пока выйти на биржу. Желающие поторговать ценными бумагами обходятся без бирж и совершают сделки между собой.

На крипторынке OTC-сделки совершаются зачастую теми, кто хочет продать или купить огромное количество монет. К примеру, крупному майнеру довольно проблематично ликвидировать свои запасы биткоинов через традиционные биржи. Он может продать их напрямую второй заинтересованной стороне, минуя централизованных посредников.

По данным аналитиков из Digital Assets Research и TABB Group, дневные объёмы на OTC-сделках выше, чем в обычном трейдинге на биржах. Именно поэтому некоторые крупные торговые площадки (Binance, Coinbase и Circle) начали предоставлять услуги по посредничеству при совершении OTC-сделок.

Кто торгует не на биржах?

Главные продавцы — крупные майнеры, которые продают добытые биткоины институциональным инвесторам.

В октябре 2018 года представители платформы для совершения OTC-сделок Cumberland отчитались о том, что большая часть работы компании совершается во время азиатских торговых сессий. По мнению экспертов, именно в это время суток пулы Antpool и BTC.com распродают запасы добытых монет.

Их клиенты (крупные инвесторы и организации) предпочитают совершать сделки в обход бирж. Другими словами, в деле, где есть много биткоинов, почти всегда будет фигурировать OTC-трейдинг.

Зачем обычным пользователям OTC-сделки?

Если вам нужен определённый уровень ликвидности и анонимность, то OTC-трейдинг — идеальное решение.

К примеру, у вас есть внушительное количество криптовалюты, которую вы купили очень давно. После стремительного подорожания Биткоина ценность ваших накоплений взлетела до небес, поэтому для быстрой продажи вам нужен богатый покупатель, который сможет заплатить сразу за всё. Иногда на биржах нет достаточного уровня ликвидности, а вот крупный инвестор может её обеспечить.

К тому же в подобных делах очень важна анонимность. Для выполнения крупного торгового ордера биржи потребуют с вас подтверждение личности, поэтому о секретности здесь придётся забыть.

Наконец, прямая продажи криптовалюты почти никак не повлияет на её цену на бирже. Крупная сделка не обрушит стоимость актива, поэтому обе стороны останутся в плюсе.

Какое количество криптовалюты нужно для совершения OTC-сделок?

Посредники, которые работают с крупными институциональными инвесторами, называют заоблачные суммы. Компании поменьше имеют более приземлённый порог входа.

К примеру, OTC-платформа от Bittrex требует от своих клиентов, чтобы эквивалент суммы их сделок были больше 250 тысяч долларов. У Poloniex такое же ограничение. А вот Binance предпочитает считать в биткоинах, здесь сделки должны быть крупнее 20 BTC или примерно 219 тысяч долларов по курсу на сегодняшний день.

У Coinbase есть специальный сервис Prime, куда может попасть только закрытая группа институциональных инвесторов. Клиентам поменьше стоит обратить внимание на Changelly, здесь стартовый лимит начинается от 10 BTC или 110 тысяч долларов.

Есть ли проблемы в OTC-трейдинге?

Как и в любом другом деле, вы должны вовремя распознать мошенников и учесть риски при совершении сделки.

Резкие всплески активности в OTC-трейдинге происходят после взломов бирж. Хакеры желают слить крупное количество украденных монет. Естественно, всё происходит анонимно.

Они также могут использовать техники психологического давления, чтобы обмануть покупателя. Известны случаи, когда мошенники давали ложную информацию о несуществующих биткоинах, а потом скрывались с отданными им деньгами.

Каковы решения этих проблем?

Торговые площадки активно работают над созданием кастодиальных решений для крупных инвесторов.

Аналитики ожидают, что рост рынка OTC-сделок продолжится и в будущем. Соответственно, крупные торговые площадки постараются подстроиться под растущий спрос. К примеру, пятая по величине компания по управлению активами Fidelity запускает холодное хранилище для обслуживания фирм, которые предоставляют услуги крупным клиентам. В это же время Coinbase тоже занимается решением проблем, связанных с OTC-трейдингом.

С вами был канал Биткоин Маминой Подруги и его бессменный слуга - Тео Миралиев.

Заходите к нам в канал на огонек)
https://t.me/astroinsider

Система UnionPay в РФ

2022-07-12T10:44:57.527Z

Возможность выпуска карт по данной системе имеют следующие банки:

«Газпромбанк» выпускает карты UnionPay за 15000 руб. в пластиковом виде и бесплатно в цифровом виде. Валюта карты – рубли.
«Россельхозбанк» выпускает отдельные карты UnionPay и кобейджинговые (в РФ работает по МИР, а за границей по UnionPay). Стоимость выпуска моментальных неименных карт составляет 7500 руб., именных — 9500 руб. Валюта карты — доллары, евро и рубли.
Банк «Санкт-Петербург» взимает за выпуск карт UnionPay 10000 руб. Валюта карты — рубли, доллары, евро.
Банк «Зенит» эмитирует пластиковые карты UnionPay, в планах — выпуск цифровой. Выпуск стоит 1200 руб. Валюта счета – рубли, доллары, евро.
В «Почта Банке» можно выпустить виртуальную и пластиковую карту UnionPay, также есть кобейджинговые. Стоимость выпуска пластиковой составляет 5000 руб., виртуальная– бесплатно. Валюта карты — рубли.
Банк «Солидарность» выпускает моментальные и именные пластиковые карты UnionPay и «Мир»/UnionPay бесплатно. Валюта карты — евро, рубли, юани.
В «Примсоцбанке» выпуск UnionPay стоит 3000 руб. или 320 юаней. Валюта карты — рубли и юани.
Клиенты «Приморья» могут оформить карты UnionPay за 5000 руб. Валюта карты — рубли и юани.
В «МТС-Банк» выпускают карты за 10000 руб. Валюта счета– рубли.
«Банк Русский Стандарт» Выпуск карты бесплатно. Валюта счета– рубли. Также существует ряд ограничений по выпуску карты (подробнее на сайте банка) Имейте в виду также стоимость обслуживания.

Подводные камни

Выпуск карт доступен не всегда, даже цифровых
Не все банки подходят для арбитража. Политика банков направлена на спасение себя в первую очередь, поэтому при возникновении проблем может быть непросто. Там уже каждый для себя решает как будет действовать.
Пожалуй, самый большой минус — в момент операции зарезервируется сумма чуть больше, чем по фактическому курсу. Когда сумма окончательно спишется со счета в течение нескольких дней, списание будет проходить по курсу на этот день. Если по итоговому курсу сумма оказывается меньше, чем то, что банк зарезервировал в день операции, банк возвращает излишки. Если сумма оказывается больше — списывает недостающую сумму.

Остались вопросы?

Пиши: @korol_arel

Alameda Research — кто такие и как они управляют рынком

2022-07-12T09:20:26.516Z

Биткоин Маминой подруги

Предисловие

Доброго времени суток
Некоторые из нас попадают в сферу криптовалют совершенно случайно: услышали что-то от друга или из новостей. Пальцы отстучали по клавиатуре заветное слово “биткоин”. Вскоре купили некоторое количество криптовалюты, но буквально через несколько дней продали её со значительным убытком.

Дело в том, что на другой стороне находится опытный игрок. Многолетняя практика работы с торговым терминалом позволяет ему забирать деньги у неосведомленных новичков, а впоследствии направлять их себе в прибыль.

А что это за повелитель рынка?

Сегодня мы пройдём путь становления одной из самых влиятельных фигур сферы сryptocurrency вместе с Alameda Research.

Начнем с того, что Alameda Research настолько влиятельная компания, что равнодушных по отношению к ней попросту нет. Кто-то любит Alameda за будоражащие манипуляции, а кто-то ненавидит. Очень противоречивая репутация складывается вокруг всего, чего касается Alameda Research и в частности Сэм Бэнкман-Фрид.

Чтобы понимать масштабность ситуации — Alameda управляет соизмеримым капиталом в 10% от капитализации всей сферы криптовалют. И теперь представим, что вся эта мощь не просто перемещается по рынкам в любой момент времени, а направляется точечно в слабые места рынка. С точностью снайпера, инструментарием хирурга, словно профессиональный костоправ, они оказывают колоссальное давление на небольшую область рынка, которая нередко под этой тяжестью скоропостижно рушится.

Огромный капитал в руках у ребят, которые не только мастерски обладают всевозможными инструментами кредитования, широкими навыками технического анализа, но и умеют смотреть вперед, далеко вперед. Кто еще додумается создать биржу под собственные нужды, когда столкнется с неудобством и ограниченностью остальных? Да, я об FTX.

Их можно ненавидеть, можно любить, но пройти мимо попросту невозможно.

В этой статье мы хотим пролить немного света на покров таинственной и молниеносной Alameda Research. Когда ты понимаешь, что может происходить с рынком и кто этим всем заправляет, — принимать важные решения куда проще.

Все это означает, что любая сделка, которую проводит Alameda, потенциально может сдвинуть рынки, или даже навсегда их изменить. Компанию постоянно обвиняют в манипуляцией рынков. В какой-то степени, Alameda ради этого и была создана — обнажить и вскрыть уязвимости рынка, что в долгосрочном периоде оказывает положительный эффект, делая рынок сильнее. Санитары леса.

Основатель верит, что с большой силой приходит большая ответственность. С него мы и начнем знакомство.

Истоки

Сейчас Сэм-Бэнкман-Фрид самый богатый публичный человек из сферы криптовалют. Это единственный человек, кроме Марка Цукерберга, который так быстро и колоссально разбогател. Вы же хотите узнать, как это все зарождалось?

Сэм Бэнкман-Фрид родился в 1992 году в семье профессоров права Стэндфордского университета. По воспоминаниям близких, Сэм был отзывчивым и доброжелательным с самого детства. Уже позже детская самоотверженность переросла в альтруизм. С отличием окончив школу, в 2010 он поступил в Массачусетский технологический институт. Все четыре года учёбы Сэм вёл жизнь обычного студента: играл в League of Legends и пытался не завалить диплом. Ведь защитить мид или защитить диплом MIT — действительно непростой выбор. Но при всей любви к играм, про учёбу студент не забывал и смог успешно её окончить. Теперь выпускнику престижного университета нужно было определиться со своим будущим.

Молодой человек предстал перед выбором: повысить учёную степень или отправиться в свободное плавание?

От мечты сделать мир лучше Сэм не отказался, но нужен был какой-то план. Отдавать с зарплаты небольшую сумму на пожертвования? Нет, Сэму хотелось большего – оказывать реальную помощь! Следовательно, нужно было направить отчисления в самые утилитарные сферы деятельности человека, чтобы каждый доллар окупал себя.

Но даже если так, то для этого нужны были деньги. МНОГО ДЕНЕГ.

2017 год.

Место действия:

New York. Фондовый рынок.

Цель:

Заработать капитал

Текущий прогресс:

Шестизначная зарплата трейдера паёв фондового рынка слишком мала для таких амбициозных целей.

3 года работы в Jane Street Capital не приносили нужный результат. Ведь что такое сотни тысяч долларов годовой зарплаты, когда ты хочешь изменить весь мир?

Помните конец 2017 года, когда биткоин вырос с 2500$ до 20000$? Наблюдая за этим ростом, Сэм увидел отличную возможность заработать денег на рынке криптовалют: купить биткоин на бирже США, а после продать его с 30% наценкой на бирже Японии.

При этом парень с трудом понимал, что такое блокчейн и криптовалюты в целом. Всё, что его привлекало в этой сфере – хорошая прибыль от сделок.
Для уверенной торговли на рынке и становления весомым игроком нужно было добавить лишь несколько штрихов.

Нам понадобится:

1. Команда: несколько ребят, только окончивших университет.

2. Штаб-квартира: помещение, снятое на Airbnb.

3. Бюджет: собственные накопления, а также взятые в долг средства родственников и друзей.
Всего - 1 миллион долларов.

4. Название: Alameda Research.

Торговые стратегии Alameda Research

Уже в 2018 году Alameda совершала сделки с оборотом 25 миллионов долларов в день. Как им это удавалось?

Давайте разберем основные торговые стратегии.

Арбитраж

Покупаем задёшево на одной бирже, а продаём — на другой. Настолько просто, что даже не верится.

В 2021 году Alameda заработала целое состояние на кимчи-премии покупая биткоин на бирже США, а в дальнейшем продавая его на бирже Южной Кореи.

Среднесрочные алгоритмические стратегии

Среднесрочная торговля подразумевает, что между покупкой или продажей актива проходит от нескольких дней до месяца. Данный временной промежуток идеально подходит для того, чтобы создать панику на рынке или же встать в лонг, заранее получив нужный инсайд.

Широкую популярность Alameda обрела во многом благодаря среднесрочным спекуляциям на рынке. Вот несколько известных примеров:

Каскад ликвидаций в декабре 2021 - Внимательная Alameda рассчитывает соотношения лонгистов и шортистов на рынке, а затем бьет точно в цель. Сложно предположить, насколько большие деньги им удалось сделать на данном движении.

Манипуляция ценой SOL - Вера в проект и публичный спор приносит x77 Сэму и его команде, а также внимательным зрителям.

Волны страха — Учимся лонговать и шортить с Alameda Research. Легчайшие х5 за месяц, каждый мог. Из-за падения курса waves произошел отток из USDN, можно было наблюдать рост тренда “давление на стейблкоины”.

Запасайтесь попкорном и расчехляйте переводчик ;)

Маркетмейкинг

Маркетмейкер управляет движением цены и поддерживает ликвидность, удовлетворяя спрос, а также сохраняет цены примерно на одном уровне, согласованном с биржей.
Зачастую именно маркетмейкер стоит на очередном уровне поддержки и сопротивления. При определенных договорённостях у маркетмейкера может быть доступ к внутренней информации биржи, где он может посмотреть не только количество заявок на продажу или покупку, но также положение вашего стоп-лосс и тейк-профит. Дальше мы расскажем насколько большой доступ у Alameda Research к такой информации :)

Рыночно-нейтральные стратегии

Идея этой торговой стратегии состоит в том, чтобы одновременно открывать позиции в лонг и в шорт на двух разных монетах, которые имеют сильную корреляцию между собой. Если рынок вдруг резко и неожиданно полетит в любую из сторон, то из-за корреляции этих пар большой убыток по шорту будет перекрываться эквивалентной прибылью по лонгу. Средства, команда, высокоточный софт — всё это было у Alameda, чтобы выжать из стратегии максимум.

Теперь вы знаете, как торгует Alameda Research. Далее мы рассмотрим, как из больших денег сделать ОЧЕНЬ БОЛЬШИЕ.

Справка:

Лонг - открытие позиции с целью заработать на повышении цены.

Шорт - открытие позиции с целью заработать на понижении цены.

FTX

В 2018 году было принято решение расширяться, так как на рынке не было биржи с удобным функционалом для профессиональных трейдеров. Если хочешь сделать что-то хорошо, то сделай это сам. Руководствуясь этим принципом, Сэм зарегистрировал компанию под названием “FTX Trading LTD”. А уже в 2019 году была запущена биржа криптодеривативов FTX.

Для справки.

На криптобиржах существует только два направления: Спотовый рынок - это рынок, на котором можно мгновенно купить или продать криптовалют.

Торговля деривативами - это обмен контрактами, которые связывают две стороны (покупателей и продавцов) для продажи или покупки актива на определенную дату в будущем.

Важно отметить, что Alameda хотела сделать максимально комфортную биржу для себя, попутно привлекая на платформу финансирование и крупных игроков. Большая часть средств находилась в обороте, а останавливаться в масштабировании было нельзя. Пришло время для сторонних инвестиций. В августе 2019 Seed-раунд позволил собрать 8 миллионов долларов от венчурных компаний, где наибольший вклад внесли Race Capital. В Декабре зоркий глаз Binance отметил немалый потенциал своего конкурента и купил целых 15% доли FTX за 70 миллионов долларов. В будущем Сэм выкупил её обратно, но уже за 2,3 миллиарда долларов. В 2021 году с инвестициями в платформу заглядывал наш фаворит Sequoia Capital, Race Capital, а также многие другие.

prakha nezeder & sir sequoia

FTX успешно выйдя на рынок прочно закрепилась в ТОП-5 бирж. В процессе расширения, FTX поглотила такие компании как Blockfolio, Ledger X, а также продвигала себя через звезд NFL и NBA.

Как мы уже знаем, FTX и Alameda Research были созданы одним человеком, который предпочитает торговлю криптодеривативами — Сэмом Банкмен-Фридом. А значит, логично, что это стало основным направлением на FTX. На бирже появились такие примечательные функционалы как например торговля токенизированными акциями компаний или токены в виде ставок на победу одного из президентов. Вполне возможно, FTX придумает что-то что позволит им обогнать конкурентов в два счёта и занять первое место в рейтинге, ведь интерес к криптодеривативам растёт с каждым годом, а компания уже проявила себя как инноватор.

В 2018 году у Alameda был торговый принцип: "Не стоит гнаться за публичностью, иногда от нее только хуже." Но в 2019 году, когда Сэм запустил FTX, ему нужно было создать вокруг нее сообщество, поэтому он вышел в свет и стал ее публичным лицом.

Настоящее время

Сегодня Alameda Research уже не просто трейдеры в квартирке, снятой на Airbnb, а целая организация с огромным штабом сотрудников. Каждую неделю они инвестируют в перспективные фонды, каждые несколько месяцев их почерк прослеживается в падениях и росте рынка, каждый год они захватывают всё больше пространства для торговли.

На данный момент Alameda управляют двое трейдеров, с которыми Банкмен-Фрид начинал работу в 2017 году. Они доказали, что могут справляться самостоятельно, пока Сэм 98% времени занимается развитием FTX. В команду также приходят новые специалисты: разработчики, трейдеры, аналитики и инвестора.
FTX тоже не стоит на месте. Появляются новые токены с предсказаниями, стадионы соглашаются сменить название на FTX-арена, а как насчет собственной киберспортивной команды? TSM-FTX, звучит круто. Сэм буквально живёт в офисе компании, и все происходит под его чутким надзором.

Венчурное инвестирование и манипуляции на рынке позволяют Alameda Research зарабатывать огромные деньги. Биржа FTX служит платформой для исследования аудитории и разработки новых торговых стратегий. Именно поэтому в 2022 году мелькание этих двух организаций в новостях и комьюнити растёт в геометрической прогрессии. Вера в проекты (как это было с SOL), связи с инвесторами и миллиарды долларов — всё, что нужно для обнаружения и взращивания будущих гемов. Мы хотели раскрыть всю многогранность Alameda Research, описать их возможности и предоставить читателю пищу для размышлений. Всего за 4 года они сумели вырасти из небольшого стартапа в многомиллиардную компанию. Что же их ждёт в будущем? Возможно ответ кроется в одном из небольших стартапах, который профинансирует Alameda.

Крипта или реальные акции? А почему бы не совместить? Связанная с главой FTX Сэмом Бэнкманом-Фридом фирма Emergent Fidelity Technologies стала владельцем 7,6% доли в онлайн-брокере Robinhood.

Приложение Robinhood стало популярным в условиях пандемии и скачка интереса к Dogecoin. Торговля с крупнейшим мем-токеном во втором квартале 2021 года принесла свыше 40% доходов компании.

Сделки и инвестиции Alameda Research

В этой главе мне бы хотелось сконцентрироваться на деятельности Alameda как фонда, а также их работе в качестве маркет-мейкера. Ничто так хорошо не расскажет о деятельности компании, как разбор её сделок.

Манипуляции ценой

Все мы помним твиты Илона Маска после которых рынок начинает буквально сходить с ума. Одним словом он мог поднять курс Dogecoin буквально со дна, а через пару дней обрушить ещё ниже чем было.
Это лишь один способ манипуляции рынком, но такое возможно и за счёт инсайдов или правильно выстроенной торговой стратегии. Именно об этом ниже пойдёт речь.

Solana

Начнём с $SOL, так как это один из самых известных примеров:
7 января Сэмом Банкманом-Фидом было сделано заявление о том, что цена SOL не опустится ниже 2,05$, и он ставит на это 100 тысяч долларов 1 к 1. Что же позволило Сэму сделать такое самоуверенное заявление?
В 26 марта 2020 Solana собирает 1.7 миллионов долларов на ICO. Alameda нет в списке, но в следующем инвестиционном раунде от 9 Июня 2021 года они преуспевают в качестве ведущих инвесторов.
Предположение: по определенным каналам Alameda смогла получить доступ к ведущимся над Solana разработкам и разглядела в технологии потенциал “убийцы Ethereum”, а после выхода $SOL на биржу стала наращивать позиции в диапазоне 1,5-2,5. Заявление Сэма создаёт пробив уровня 2,5, а 11 и 26 Января откупает по цене 2,6.
Имеющиеся инсайды и накопленные позиции на дне полностью развязали руки для публикации спекулятивных твитов.
Когда у тебя значительная часть доли от токена, не так сложно делать такие заявления.

Reef

Reef обязались предоставить Alameda 80 миллионов в виде своего токена по скидке 20%. После того как первые 20 миллионов поступили на счет Alameda, Reef пошли в прессу и рассказали об успешной сделке с таким гигантом рынка. А вот дальше происходит странная цепочка событий:
1. Alameda переводит все токены на Binance.
2. Reef обвиняет их в продаже токенов и манипуляции ценой.
3. Alameda, в свою очередь, отрицает все обвинения и отказывается от последующей сделки на 60 миллионов.
4. Токен Reef падает на 30%.

Есть две теории:
1. Alameda планировала манипулировать ценой Reef в своих интересах, но их план был сорван. Возможно, у них получилось заработать на падении токена из-за срыва сделки.

2. Reef рассекретила сделку с Alameda в публичном пространстве и тем самым нарушила условия контракта, из-за чего Alameda решила избавиться от токенов компании пока цена на хайпе летит вверх.

Ситуации с SOL, REEF, и многими другими по сей день остаются покрыты тайной, из-за чего Alameda имеет скверную репутацию в некоторых кругах. Но одно остаётся неизменным — эти ребята всегда оборачивают ситуацию в свою пользу.

Венчурные инвестиции

Если вы всё еще не знаете, что такое венчурные инвестиции и насколько они могут быть выгодными, то бегом читать статью про Sequoia Capital.
Мы подождём вас тут ;)

Serum

Огромное количество своих инвестиций Alameda Research направляет в проекты, построенные на Solana.

Преимущества децентрализованной биржи Serum:

- Serum позволяет различным приложениям и участникам совместно использовать промежуточное ПО в одном месте. Архитектура Serum прекрасно подходит для модульности. Программы, использующие Serum, будут более гибкими, сохраняя при этом некоторые стандартные принципы проектирования и возможности компоновки.

- DEX построен на основе книги ордеров, не зависящих от ликвидности собственных активов, и предоставляет экосистеме больший источник объединенной ликвидности и общих ресурсов для обеспечения функций торговли.

- Solana позволяет осуществлять торговлю и расчеты менее чем за секунду в дополнение к сверхнизким транзакционным издержкам в размере 0,00001 доллара за транзакцию.

- Токен $SRM позволяет снизить комиссии платформы.

Такой вот интересный проект спонсируется Alameda уже не один год. Весьма полезно иметь партнёра на Solana среди DEX. Не сомневаюсь, что они используют данный сервис на постоянной основе.

Delta one

19 апреля 2022 Alameda закрыла очередной seed-раунд в качестве инвестора. Давайте разберемся, что это за проект и заслуживает ли он внимания?

Автоматизированная ферма на Solana предоставляет для фарма RAY-USDC, SOL-USDC и другие пары. Основной фишкой является упор на рыночно-нейтральные стратегии. Фермеры могут вывести свои активы в любое время, а убытки покрываются за счет продажи активов по усредненной цене. Получается фарм, основанный на принципах хеджирования, с довольно неплохим APY и минимальными рисками потерять свои средства.Например: Если SOL упадёт на 20-30% от своей изначальной цены, то это окажет лишь 1-2% влияния на инвестиционную стоимость Delta.

Имея в партнёрах таких специалистов как Alameda, Delta one могут полагаться на помощь в урегулировании спорных ситуаций на рынке, а также предоставлять свои услуги для фарминга. Alameda делает то же, что и всегда — инвестирует в небольшие стартапы, которые впоследствии использует для своих целей. Чем успешнее будет Delta one, тем больше Alameda будет вливать туда денег, как это было с Solana.

Tether Киты

Мы проводили по пять человеко-часов в день, стоя в отделениях банков в течение добрых пяти месяцев, потому что именно это требовалось для отправки банковских переводов. Если мы приехали туда в 10 утра, то оставались там до 1 часа дня с кучей народа, чтобы успеть провести все встречи и так каждую неделю, каждый еб*ный день, чтобы закончить оформление банковского перевода, который мы ещё вчера отправили.

И это одна из причин, по которой Сэм так увлечен DeFi. Его виденье состоит в том, чтобы однажды навсегда изменить существующую финансовую систему.

А как там с деньгами? С деньгами теперь у Alameda проблем нет.

Tether ($USDT) стал первой криптовалютой, которая получила статус стейблкоина. Это категория цифровых активов, стоимость которых привязана к курсу фиатных денег.

Теперь к делу. Мы нашли интересное расследование, на которое были потрачены месяцы, чтоб понять кто главный манипулятор на криптовалютном рынке. (полная статья)

У Tether была капитализация в 1млрд $, а Bitcoin стоил 20 000$ в 2017 году. Сейчас у Tether капитализация 75 858 970 769 $, а максимальная цена Bitcoin достигала 69 000$.

Вопрос о том, кто именно покупает Tether непосредственно у его материнской компании Bitfinex, оставался без ответа с момента создания еще в 2014 году.В 2021 году загадка была решена и выделили две крупные компании, Alameda Research и Cumberland Global. Именно они отвечают за просачивание двух третей всего Tether в криптоэкосистему.

Маркет-мейкеры Alameda Research и Cumberland Global по-прежнему являются крупнейшими игроками на рынках Tether. Вместе Аламеда и Камберленд получили не менее 60,3 млрд долларов США, что составляет около 55% всего исходящего объема — когда-либо. Только за 2021 год было приобретено 49,2 миллиарда долларов (71%) USDT Аламеды и Камберленда, что составляет около 60% всех выпущенных за это время Tether.

Сильно? Сильно!

Если вы контролируете какой-либо стейблкоин, то вы контролируете рынок.

Именно поэтому Alameda может устроить каскад ликвидаций любого актива, ведь большинство использует USDT. BTC/USDT, ETH/USDT, SOL/USDT, наверняка вы торговали хотя бы раз в этих парах, а значит 33% стейблов в вашем кошельке были куплены напрямую у Сэма. После краха монеты LUNA и стейблкоина UST, рынок захотел протестировать на прочность USDT, совершенно забывая, что за этим стейблкоином стоят Alameda Research и другие крупные игроки. Крупные фонды всегда будут защищать свои интересы и отбиваться от посягательств на активы до последнего, но всё же: не забывайте про деверсификацию рисков, не храните все свои деньги в одной монете.

На закусочку...

Как-то ребята из Аламеды задонатили на предвыборную кампанию Джо Байдена, интересно, что будет дальше?

В США в декабре 2021 обсудили цифровые активы. В заседании Палаты представителей приняли участие главы таких компаний как Circle, FTX, Bitfury, Paxos и Stellar Development Foundation, велось обсуждение на тему «Цифровые активы и будущее финансов: понимание вызовов и преимуществ финансовых инноваций». Среди всех участников был замечен CEO криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид.

Другими словами, интересы Alameda и FTX стали шире сферы криптовалют и обзавелись более сильным влияние на нее извне. Они напрямую участвуют в формировании законодательства вокруг данного рынка.

Заключение

Влияние Alameda Research на крипторынок невозможно переоценить. Мы видим явную экспансию во всех направлениях, начиная с трейдинга и арбитража, компания, которая начиналась с одного человека, разрослась до небывалых высот: они постепенно наращивают собственное присутствие и в традиционном мире финансов, переименовывают спортивные арены и киберспортивные команды. Распространяя технологическое и финансовое присутствие по всему миру.

Эта статья значительным образом отличается от предыдущих, тут компания не только инвестирует и поддерживает продукты, она буквально напрямую оказывает влияние на рынок и всю сферу. И нам есть чему у них поучиться, по крайней мере, мы получили урок, чего можно ожидать.

Можно вечно спорить — хорошо ли это, что они делают. Мнений тысячи, но познакомившись с ними поближе, невозможно не сопереживать. Особенно, когда лидер буквально стремится изменить мир и готов отдать этому 99% своего состояния.

Статья взята из источников на просторе интернета.

Идем за РЕТРОДРОПОМ ОТ Transferto.xyz🤖

2022-07-06T11:19:05.353Z

И так в этот раз мы будем пытаться залутать дроп от Transferto.xyz - это некий аггрегатор включающий в себя неплохое количество мостов, свапалок и DEX'ов

Определяемся с необходимым нам количеством аккаунтов для абуза 😁

Для верности берём 1000$ USDT + комиссия за каждый бридж на акк около 0.9-1$

(не важно в какой сети у вас стейблы, ведь вы всегда можете их поменять их бесплатно на Meson.fi)

Меняем наши стейблы на USDC (Fantom)

Теперь получаем немного BNB и FTM для газа

Просто покупаем на бирже нужные токены и через disperse.app раскидываем их по нашим аккаунтам.

Идём на https://transferto.xyz/ и меняем USDC (FTM) на USDC (BSC)

После чего через тот же Meson перегоняем наши USDC (BSC) на следующий акк сразу в сеть Fantom

Таким образом мы прогоняем через каждый кошель внушительную сумму для потенциального дропа, тратя всего 0.9-1$ за бридж, и газ размером с пылинку с вашего старого компуктера 😁

Краткий обзор нового NFT-автобатлера на блокчейне BNB Chain. Токен ZOA

2022-07-06T09:32:53.780Z

Первые успешные игры на блокчейне были запущены в 2017 году, тогда вышел проект CryptoKitties c NFT-котятами, которых можно было разводить и продавать за криптовалюту ETH: средняя цена котенка составляла 50 ETH (около $23 000 ), а самый дорогой котенок был продан за 246 ETH (около $113 000 ).

Данный проект продемонстрировал, что в онлайн-играх можно не только тратить деньги, но и зарабатывать. Однако именно сейчас сектор GameFi, кажется, словил волну хайпа, благодаря развитию DeFi и NFT.

В данной статье мы кратко рассмотрим механику и токеномику нового проекта в секторе GameFi: NFT-автобатлера Zone of Avoidance (ZoA - краткое наименование игры).
ZoA — это NFT-игра с автоматическими боями в режимах PVP/PVE.

Действие игры происходит в галактике, где три расы: “Люди”, “Синдикат” и “Радданы” сражаются за господство и драгоценные ресурсы.

Игроки наполняют свой космический корабль NFT-героями и отправляются на миссию в Зону Избегания (Zone of Avoidance) – это название галактики, которая стала полем битвы трех рас.
За победы в битвах игроки получают токены ZOA и ZGO.

Токен ZOA можно торговать на PancakeSwap, положить в стейкинг, в будущем использовать для голосования в DAO экосистемы ZoA или обменять на внутриигровые предметы, необходимые для прокачки героев и дальнейших побед. Также в игровой системе ZoA предусмотрена аренда и продажа игровых NFT-предметов.

Содержание:

Краткая механика блокчейн-игры Zone of avoidance
Токеномика ZOA
Инвесторы и партнеры проекта
Дорожная карта
Официальные ресурсы

Краткая механика блокчейн-игры Zone of avoidance

Битвы ZoA – это одиночные или многокомандные бои, в которых противоборствующие стороны атакуют одновременно. Они моделируются и разыгрываются автоматически, результаты зависят от того, как игроки упорядочат свои команды и индивидуальную статистику героев.
Оказавшись в виртуальном мире, игроки получат бесплатный, но не подлежащий обмену космический корабль с 6-ю пустыми слотами для героев, которые можно заполнить с помощью наборов карт NFT.

Карты NFT лежат в основе персонажей и игровых предметов в ZoA, включая космические корабли, которые нужны для навигации. Более слабые карты можно улучшить, тратя заработанные ресурсы и сжигая другие более слабые карты, что дает игрокам возможность подняться до более высоких уровней без необходимости тратиться на NFT, а также создает дефляционное давление на коллекцию NFT.

В ZoA есть 5 основных уровней редкости героев:

Обычный
Редкий
Эпический
Элитный
Легендарный.

Внутри этих уровней есть подуровни, например, Rare 3 или Epic 2.

Более редкие герои сильнее обычных героев.

Игроки смогут торговать картами NFT-героев в ZoA-Marketplace и предоставлять их в аренду.

Этот аспект игры Zone of Avoidance действительно выделяет модель “Play To Earn”, давая игрокам возможность торговать и потенциально зарабатывать на своих героях, получая реальный доход, просто играя в игру.
Игрокам придется потратить время на гриндинг или приобретать более редких героев на ZoA-Marketplace. Редкие карты NFT-героев всегда будут становиться еще реже, поскольку их необходимо сжигать, чтобы сделать своих героев еще более мощными.

Ключевым аспектом системы редкости является механика повышения. Повышение позволяет игрокам повышать уровень более слабых карт, комбинируя их с другими картами разного уровня.
Например, чтобы повысить уровень редкой карты до уровня Rare 2, игрокам потребуется объединить 2 одинаковые редкие карты. При этом две карты Rare уничтожаются и создается карта Rare 2.

Эта механика будет работать вплоть до легендарного уровня. Если игрок начал с самых низких уровней, доступных для улучшения, ему нужно будет сжечь 14 NFT на пути к легендарному, включая редкие, эпические и элитные карты.

На сегодняшний день ранние наборы карт NFT можно получить, участвуя в розыгрышах ZoA c партнерами.

За анонсами розыгрышей следите в официальном канале ZoA: https://t.me/zoachannel.

Лучший способ проиграть бой – вступить в него недостаточно экипированным и недостаточно подготовленным.

Итак, после заполнения своего корабля героями игроки стратегически выбирают четыре героя со своего космического корабля для формирования треугольника – с одним героем впереди и тремя сзади. Герои автоматически атакуют ближайшего к ним врага. Герои будут использовать свои способности через равные промежутки времени, в зависимости от времени восстановления способности, указанного в описании умений героя. Сражения рассчитаны на время и длятся в общей сложности одну минуту.
Герои определенной редкости также важны для максимального увеличения количества времени, проведенного в игре. Сражения требуют от игрока использования топлива, которое пополняется каждые 24 часа. Наличие героев уровня Rare и выше увеличивает максимальное количество топлива, которое есть у игрока, что даст ему больше времени для завоевания галактики и более быстрого заработка токенов ZOA.

Напомним, что игроки получают токены ZOA за завершение игровой главы и за победы.

Токеномика ZOA

Идея игр P2E заключается в том, чтобы вознаграждать игроков за время, проведенное в игре, с помощью токенов – как взаимозаменяемых, так и невзаимозаменяемых.
Игра Zone of Avoidance основана на модели с двумя токенами, где игроки награждаются внутриигровыми токенами ZOA или ZGO за большую часть внутриигровых действий, таких как победы в боях PVP и выполнение миссий PVE. Токены ZGO и ZOA – это ресурсы, необходимые для улучшения кораблей, игровых предметов и героев.
Токен ZOA также планируется использовать в качестве основного токена управления в экосистеме, позволяющего игрокам влиять на будущее игровой платформы. Токен ZOA будет применяться и в качестве основной валюты в ZoA-Marketplace.
Протокол ZOA будет взимать комиссию со всех транзакций в ZoA-Marketplace, а также со всех внутриигровых транзакций. В качестве дефляционного инструмента разработчики предусмотрели обратный выкуп токенов с использованием средств, полученных от продаж начальных наборов карт.

Токен ZOA уже торгуется на DEX бирже – PancakeSwap. Листинг токена был 29 апреля, контракт ZOA: 0xB2e841894b1C3d638948517F6234c6e06D3B8e1C

Смарт-контракт успешно прошел аудит Hacken.
Также ZOA торгуется и на одной из крупных криптовалютных бирж MEXC.

Распределение токенов ZOA

Стейкинг токена ZOA

Владельцы токена ZOA могут получать проценты от своих токенов посредством стейкинга. Чтобы использовать сервис стейкинга, необходимо перейти на сайт https://staking.zoa.game/ и задепонировать токены ZOA в протоколе.
В официальном блоге команды ZoA читайте подробную инструкцию “Как застейкать ZOA”.

Помимо стейкинга, разработчики проекта также предложат дополнительные эксклюзивные преимущества для тех, кто стейкает ZOA и является лучшим игроком:

лучшие игроки будут добавлены в игру как уникальные герои NFT;
лучшие игроки получат доступ к уникальным квестам, предметам и космическим кораблям;
с лучших игроков будет взиматься более низкая комиссия на внутриигровые транзакции и в Marketplace.

Разработчики проекта утверждают, что держатели токенов ZOA смогут найти различные варианты использования заработанных в игре токенов.
Чтобы не пропустить релиз запуска Zone of Avoidance, можно заполнить форму Waitlist на сайте https://zoa.game/waitlist.

Инвесторы и партнеры проекта ZoA

Команда проекта активно занимается продвижением.Более подробно с информацией о команде можно ознакомиться на официальном сайте проекта.

Проект ZoA уже получил поддержку инвесторов блокчейн-игровой сферы, таких как LuaVentures, Digital Strategies и Danxia Capital, и установил партнерские отношения с Martians Vs Redneck NFT, VRM Ventures, IQ Protocol, VRM Ventures, Endemic, Polinate, CapsCoin , Cassava, CanaBoyz, Launchblock.com и BOT Planet.

Команда проекта ведет переговоры с известными игровыми гильдиями, чтобы гарантировать, что ZoA будет иметь готовую базу игроков, как только запустится. Сегодня проект сотрудничает с игровой гильдией LGG.

Дорожная карта проекта

Q1 2022 (январь – март)

Разработка игры в режиме PVE
Токенсейл и листинг на децентрализованной бирже.

Q2 2022 (апрель – июнь)

Релиз PVP-игры
Бета-версия игры
Система крафта.

Q3 2022 (июль – сентябрь)

Новые игровые режимы.

Q4 2022 (октябрь – декабрь)

Система аренды NFT
Релиз мобильной версии игры (Android, IOS).

Q1 2023 (январь – март)

Кланы и клановые боссы
Обновление PVP (новые режимы игры).

Официальные ресурсы ZoA

Официальный сайт: https://zoa.game/
Канал в Telegram: https://t.me/zoachannel
Чат в Telegram: https://t.me/zoagroup
Discord: https://discord.com/invite/8UHmfSRGFt
Твиттер: https://twitter.com/zoagame_
WhitePaper: https://docsend.com/view/cnyi962rr39znsyn
Whitelist: https://zoa.game/waitlist

Глядя на путь развития GameFi-сегмента, кажется, что он все еще находится на начальном этапе.

Сегодня крипто-игры становятся источником не только виртуального, но и реального дохода. Это – возможность совмещать “работу” и приятное времяпрепровождение.