@cryptoage

Так что же это такое — отмывание денег?

2018-12-06T08:37:16.747Z

Способы отмывания денег

Отмывание денег — это процесс подмены настоящих, но незаконных источников денежных средств фиктивными законными.

Возможно, вы не знали, но:

отмывание денег происходит ежедневно по всему миру;
миллиарды долларов отмываются через финансовые учреждения каждый год;
отмывание денег включает незаконную деятельность преступников по использованию финансовых операций, чтобы замаскировать настоящего владельца денег, представив все так, как если бы деньги поступили из законного источника;
банки и правовые структуры становятся подозрительными, если люди постоянно депонируют крупные суммы наличными;
транзакции должны выглядеть законными, иначе правовые структуры отследят деньги и заморозят их.

Метод 1. Колумбийский рынок

На колумбийском черном рынке производится обмен валюты: деньги, полученные от продажи наркотиков, обмениваются на колумбийские песо. Далее на песо приобретаются различные дорогостоящие товары, в конечном итоге продающиеся за наличные доллары.

Это один из самых налаженных механизмов отмывания денег, получаемых от продажи наркотиков в западном полушарии.

Метод 2. Структурированные депозиты

Большие суммы разбиваются на мелкие (ниже 10 000 долларов) и депонируются в различные банки в разное время. В США единовременно можно внести в банк наличными сумму не превышающую 10 000 долларов, иначе банк обязан сообщить об операции в федеральное правительство.

Метод 3. Иностранные банки

В данном методе используется теневая (подпольная) банковская система. Незаконные суммы денег перечисляются на оффшорные счета в страны, где действуют законы о сохранности банковской тайны, иными словами, где разрешено вкладывать деньги в банк анонимно. В основном для этого используются банки на Каймановых островах, Панаме, Багамах, в Бахрейне, Сингапуре и Гонконге.

В Азии есть банки, предлагающие легальную альтернативную систему, позволяющую клиентам депонировать, снимать и переводить деньги без какой либо сопутствующей документации, что не оставляет никакой возможности для отслеживания.

Метод 4. Компании-однодневки

Депозит наличными вносится от имени подставной компании, а затем снимается для инвестирования в законный бизнес с помощью поддельных инвойсов и бухгалтерских балансов. Такие компании открываются преступниками исключительно для отмывания денег, но иногда они могут быть и законным бизнесом, в который делаются “инвестиции”, например, брокерские фирмы, казино, бары, стрип-клубы. Все эти виды деятельности связаны с большим количеством наличных, что помогает незаконным средствам просто “растворяться”.

Процесс отмывания.

1. Размещение. Преступники помещают грязные деньги в законные финансовые учреждения в виде банковских депозитов наличными.

2. Отслоение. C помощью электронных транзакций деньги пересылаются между различными счетами, переводятся в другую валюту, на которую уже приобретаются дорогостоящие товары, чтобы изменить денежную форму.

3. Интеграция. Это финальная стадия, на которой отмытые деньги вводятся в экономику как законные путем банковского перевода на счета компаний, используемых для отмывания, или путем продажи дорогостоящих товаров, которые были приобретены на второй стадии.

Кто же обычно занимается отмыванием денег:

драг-дилеры;
растратчики;
коррумпированные политики;
должностные лица;
мошенники;
бандиты;
террористы.

Зачем отмывать деньги?

Деньги должны появляться “чистыми”, поскольку преступники не хотят оставлять следов или быть пойманными. Мафия и террористы не экономят на отмывании денег, так как, если правовые структуры что-то обнаружат и начнут расследовать, то откроется вся прочая криминальная активность, и наказание за какую будет куда более суровым, чем за само по себе отмывание денег.

Ответственность за отмывание денег

Существует два основных метода, используемых правительством для обнаружения и борьбы с отмыванием денег: законодательство и право. Главное препятствие для слуг закона — так называемое «банковское право неразглашения». Впрочем, и этот последний бастион финансовой конфиденциальности трещит по швам, иначе как нам стало бы известно, что именно банкиры утаили 1994 “прачечные” транзакции в США в прошлом году?

В США предусмотрены штрафные санкции за отмывание денег. В России обычно подобные преступления совершают преступные группировки в крупных (около 1 500 000 рублей) или особо крупных размерах (6 000 000 рублей), и наказание за это — лишение свободы на срок до семи лет со штрафом.

Отмывание денег: примеры в РФ и за рубежом

В конце 80-х экономист Франклин Хурадо отмывал деньги для колумбийского наркобарона Хосе Сантакруз-Лондоно, внося вырученные от продажи наркотиков в США деньги наличными на счета в банках Панамы. Затем средства переводились в более чем 100 банков по всей Европе суммами, не превышающими 10 000 долларов, после чего пересылались в Колумбию, где Сантакруз-Лондоно мог использовать их для финансирования своего наркобизнеса.

Хурадо удалось отмыть более чем 36 000 000 долларов, прежде чем он был пойман и приговорен к семи с половиной годам заключения.

Одно из наиболее известных в России дел, связанных с отмыванием денег, — скандальное «дело Магнитского». В 2007 году из бюджета Российской федерации исчезло 5 400 000 000 рублей. Как показало расследование, легализация незаконно полученных денег потребовала более десяти тысяч транзакций через десятки банков только на территории России, причем каждая операция проводилась через фиктивную фирму.

И напоследок — кинематографический пример. Шеф контрабандистов из фильма «Бриллиантовая рука» легализовывал деньги, якобы найдя клад. На самом деле в этом не было бы смысла, потому что в СССР нашедшему клад полагалось всего лишь 25% его стоимости.

Заключение

Отмывание денег сложно контролировать, потому что для него могут использоваться финансовые учреждения в любой стране. Это серьезная проблема, для решения которой необходимы усилия всех стран мира, однако во многих государствах все еще есть понятие банковской тайны, что не позволяет правительству США отследить деньги, которые уже ушли за границу.

Профессиональные трейдеры и трейдеры-любители

2018-11-28T12:27:02.042Z

К трейдерам-профессионалам причисляют получивших соответствующее экономическое и/или финансовое образование, а также работающих в инвестиционных фондах, аналитических центрах, банках и брокерских фирмах. Также существуют трейдеры-профессионалы, которые торгуют своими собственными активами, при этом неплохо зарабатывая себе на жизнь.

Трейдеры-любители — наиболее многочисленная и разноплановая группа. Категория этих людей имеет различный уровень образования, взгляды на жизнь и интересы, но одно их определенно объединяет — интерес к совершению торговых операций на финансовых рынках.

Как правило, торговля на финансовых рынках является для таких трейдеров лишь хобби, а не основным видом деятельности. Однако большинство любителей, получив достаточный опыт и образование, становятся в скором времени профессиональными трейдерами и надолго входят в мир финансов.

Подходы в торговле

Каждый трейдер имеет свой взгляд на рынок и ситуацию, поэтому выделяют следующие группы по способу анализа торговой ситуации на рынке, а также по длительности совершаемых сделок:

долгосрочный инвестор совершает сделки продолжительностью до нескольких лет; опирается на глобальные показатели и тенденции
краткосрочный инвестор может совершать до нескольких торговых операций в год
позиционный трейдер придерживается относительно долгосрочной торговой стратегии; совершаемые сделки длятся до нескольких дней, иногда фиксируя прибыль во время уменьшения активности на рынке (во время каникул и праздников)
дейтрейдер (от англ. day trader, т.е. дневной трейдер) — трейдер, совершающий торговые операции внутри дня (в течение одной торговой сессии); обычно эти трейдеры имеют небольшой капитал для торговли, поэтому позиции держатся не долго
скальпер придерживается торговли, в которой сделки совершаются в очень короткий промежуток времени (от нескольких секунд до десяти минут); торговля отличается большим количеством сделок, результативность которых не всегда положительна; этому виду трейдеров всегда приходится находиться у монитора для поиска подходящих сделок.

Введение в криптоэкономику

2018-11-27T09:46:25.108Z

Очень полезная статья от Анами Нгуен — убеждённого блокчейн-энтузиаста. Нгуен успела окончить Школу бизнеса Леонарда Н. Штерна и поработать аналитиком в крупнейшем финансовом холдинге JP Morgan.

«Представьте, что в нашем обществе нет никаких правил и каждый делает, что хочет. Думаю, все согласятся, что, если можно было бы убивать или грабить без последствий, общество не смогло бы нормально функционировать».

Почему криптоэкономика важна, где она может применяться, и зачем она вообще нужна?

Даже если вы никогда не слышали термин «децентрализованная p2p-сеть», вы, скорее всего, пользовались такими сетями или слышали, например, о файлообменных сетях Napster и BitTorrent. В целом, это системы, где люди взаимодействуют друг с другом и обмениваются ценностью. Ценностью может быть что угодно, что мы коллективно считаем ценным, например, материальный предмет или услуга. Большинство людей считают ценной фиатную валюту, потому что её принимают как таковую и мы доверяем её стабильности и долговечности. Сегодня эту роль отчасти выполняют также и криптовалюты, такие как биткойн.

Эти системы формируются, как и наши государства, правительства и демократии, путём составления правил и обеспечения их выполнения. В отличие от государств, при проектировании p2p-сетей составляются программные протоколы. В отличие от государств, мы доверяем не правительству, а коду.

От того, как составлены эти протоколы, зависит, как мы взаимодействуем друг с другом в этих системах и, следовательно, какую ценность мы можем создавать и передавать другим. В конечном счёте, в основе всего, что происходит в децентрализованных p2p-сетях, лежит криптоэкономика.

При составлении протоколов мы делаем определённые допущения и строим теории о том, как протоколы будут использоваться и как ими могут злоупотреблять. С помощью этих допущений мы пытаемся максимизировать ценность системы для её участников.

Общественный договор и криптовалюты

Представьте, что в нашем обществе нет никаких правил и каждый делает, что хочет. Думаю, все согласятся, что, если можно было бы убивать или грабить без последствий, общество не смогло бы нормально функционировать. То был бы сущий ад. Томас Гоббс описал жизнь в этом так называемом изначальном естественном состоянии как «одинокую, бедную, мерзкую, жестокую и короткую», после чего изложил теорию общественного договора.

Как и в реальной жизни, мы хотим, чтобы наши цифровые сети обеспечивали ценность и безопасность и способствовали коллективному процветанию. Таким образом, основополагающая цель децентрализованной p2p-сети – не только создание ценности, но также обеспечение безопасности и долговечности. Мы хотим максимизировать безопасность нашей сети, как и в случае государства.

В государствах безопасность обеспечивается за счёт государственной монополии на насилие посредством полиции и армии. Такое насилие используется для поддержания безопасности и, следовательно, ценности нашего общества для нас (по крайней мере, теоретически…). Например, государство обеспечивает соблюдение законов посредством способности наказывать, то есть применять насилие (например, заковывать в наручники или помещать в тюрьму). Таким образом, принадлежа к обществу, вы частично отказываетесь от своей власти ради стремления к совершенствованию общества. Вы делаете это, потому что доверяете, что правительство и система действительно обеспечат безопасность и дополнительную ценность в сравнении с тем, если бы каждый был сам за себя. Разумеется, всё это теоретически, так как большинство из нас не принимает самостоятельного решения о том, хотим ли мы жить в государстве; мы рождаемся в нём. Мы также не даём прямого согласия на отказ от своих прав и не всегда доверяем правительству свою защиту.

В криптовалютном мире программные протоколы обеспечивают соблюдение правил в децентрализованных p2p-сетях и этим самым гарантируют ценность и безопасность. В сравнении с государствами преимущества децентрализованных p2p-сетей следующие:

Никто не может принудить вас к участию;
Нет центрального органа (такого как правительство), способного злоупотреблять своей монополией на власть (вспомните ужасные деяния коррумпированных и неэтичных правительств, такие как геноцид, рабство, дискриминация);
Для обеспечения соблюдения участниками правил не используется физическое насилие;
Безопасность обеспечивает открытый код.

Возникает вопрос: какие правила и стимулы способствуют созданию и поддержанию ценной и безопасной сети? Как раз на этот вопрос пытается ответить криптоэкономика.

Изложив основы, необходимые для понимания того, почему криптоэкономика важна, почему она существует и почему она должна вас волновать, давайте углубимся в тему.

Прежде всего, необходимо понять более конкретные цели, которых мы пытаемся достичь с помощью криптоэкономики.

Цели

Общие цели цифровой децентрализованной p2p-сети – обеспечить безопасность и ценность. Если более конкретно:

Что мы приветствуем:

Надёжное выполнение (можно быть уверенным, что твоя транзакция будет проведена);
Открытый доступ (любой может получить доступ и прочитать код; ничто не скрыто от всех, кроме нескольких избранных);
Быстрое завершение (транзакции производятся быстро и необратимо);
Децентрализованный контроль (нет центрального органа, контролирующего протокол и сеть);
Дешевизна (способствует большому числу транзакций).

Чего мы хотим избежать:

Нарушение безопасности (например, кража токенов);
Цензура (например, кто-то решает запретить определённой группе людей проводить транзакции);
Медленное завершение (противоположность быстрого завершения);
Централизованный контроль (противоположность децентрализованного контроля);
Дороговизна (тут всё понятно).

На более глубоком уровне этих целей можно достичь с помощью следующего:

Конвергенция (блоки следуют друг за другом в цепочке – блокчейне);
Доступность данных (открытый доступ способствует децентрализации);
Действительность (каждая транзакция подтверждена, что помогает избежать двойного расходования);
Доступность сети для всех, что равносильно устойчивости к цензуре;
Метка времени (что помогает определить последовательность блоков, действительность транзакций и пр.);
Высокая эффективность при нескольких криптоэкономических моделях безопасности.

Модели безопасности

Последний пункт, криптоэкономические модели безопасности, – фундаментально важная концепция. Модели безопасности играют фундаментальную роль при разработке децентрализованных p2p-сетей.

Модели безопасности – это допущения о состоянии сети и её участников. Они также описывают технические вызовы, связанные с децентрализованным характером сети. Модели безопасности могут строить предположения о том, какой процент участников честны, действуют ли они самостоятельно, могут ли они вступить в сговор и можно ли их подкупить.

Я не стану слишком в них углубляться, вот лишь краткий обзор:

Византийская отказоустойчивость: Децентрализованная сеть обладает византийской отказоустойчивостью, если она способна функционировать несмотря на виды отказа, описанные в задаче византийских генералов (например, если определённый процент участников нечестны и представляют угрозу безопасности системы).

Модель нескоординированного выбора: Модель нескоординированного выбора предполагает, что участники принимают выбор самостоятельно и что их доля меньше определённого размера.

В рамках модели Нескоординированного Выбора можно предположить Модель Честного Большинства, где ни у одного участника нет больше 50% вычислительной мощности. Безопасность оказывается под угрозой, когда у кого-то становится больше 50% вычислительной мощности. Такой участник сможет осуществить форк в блокчейне и включить поддельные транзакции. (В действительности, завладение 50% мощности сети имеет больше нюансов). Модель честного большинства – очень оптимистичное допущение, а следовательно, не слишком жизнеспособное в реальном мире.

Более реалистично, как было доказано, что безопасность блокчейна Биткойна может оказаться под угрозой, если злоумышленник получит лишь чуть больше 1/3 вычислительной мощности. (Подробнее об этом можно прочитать в статье Эмина Гюн Сирера из Корнеллского университета).

В целом, крайне нереалистично предполагать полное отсутствие сговора и возможность скомпрометировать безопасность посредством сговора.

Модель скоординированного выбора: Противоположность модели нескоординированного выбора. Здесь допускается, что большинство или все участники договариваются посредством какого-нибудь агента или коалиции.

Модель атаки с подкупом: Модель атаки с подкупом предполагает отсутствие координирования между участниками сети. Их подкупают в индивидуальном порядке, чтобы в итоге их решения скомпрометировали безопасность сети в целом.

Как можно догадаться, эти модели – это фундаментальные допущения, на которых построена сеть. При выборе модели честного большинства нужно принимать во внимание меньше факторов и возможных атак, чем в случае модели скоординированного выбора или модели атаки с подкупом. Думаю, со временем будет разработано больше моделей.

Два столпа криптоэкономики

Как уже упоминалось, криптоэкономика стоит на двух столпах:

Криптография: методы, обеспечивающие безопасность сообщений.
Экономические стимулы: правила и вознаграждения, способствующие созданию ценности в сети.

Криптографические инструменты

Ещё раз повторим, что криптографические инструменты – это методы, обеспечивающие безопасность и неизменность сообщений. Они являются неотъемлемой частью Биткойна и других блокчейнов, а следовательно, и криптоэкономики. В числе основных криптографических инструментов (называемых криптографическими примитивами) – хеш-функции и цифровые подписи. Учитывая фундаментальное значение этих криптографических примитивов для блокчейна, я изложу их основы.

Хеш-функции

Хеш-функция – это такая функция, которая для входа произвольного размера x выдаёт выход фиксированного размера H(x). Биткойн использует хеш-функцию SHA-256, разработанную Агентством национальной безопасности США на основе функции Меркла – Дамгора.

Она обладает тремя важными свойствами:

Устойчивость к коллизиям: Хеш-функция устойчива к коллизиям, если сложно найти два разных входа, дающих одинаковый выход. То есть, мы хотим избежать следующего: H(x) = H(y), если x≠ y. Без устойчивости к коллизиям злоумышленник сможет заменить исходное сообщение «a» поддельным сообщением «b», если оно даёт тот же хеш: H(a) = H(b).
Необратимость: Хеш-функция необратима, если не существует эффективного способа найти вход x для выхода H(x). Проблема в том, что если вход взят из очень небольшого массива, например, может иметь одно из двух возможных значений, то кто-то может просто хешировать возможные значения и легко выяснить вход x. Поэтому, если можно скрыть вход x, присоединив к нему другой вход из очень большого массива, то поиск x будет неэффективным. H (r||x) – необратимая функция, где r – случайное значение.
Сложность. Хеш-функция сложна, когда мы знаем случайную часть входа x и знаем хеш H(x), но остальную часть входа найти сложно. Чтобы найти остальную часть входа, необходимо случайно перебирать все варианты. Это свойство необходимо для майнинга Биткойна – майнеры пытаются решить криптографические задачи, чтобы получить следующий блок.

Цифровые подписи

Цифровая подпись – это подражание ручной подписи. Подпись связывает сообщение с нашими идентификационными данными (например, показывает, что это действительно Анами Нгуен выписала вам чек). Цифровая подпись в децентрализованной p2p-сети выполняет практически ту же функцию. Она помогает удостовериться, что определённые сообщения (транзакции) действительно исходят от определённого субъекта. Цифровая подпись удовлетворяет следующим трём требованиям:

Только вы можете поставить свою подпись. (Аналогия из реальной жизни: когда я пишу своё имя определённым образом, я надеюсь, что никто не сможет написать его так же).
Любой может проверить вашу подпись. (Аналогия из реальной жизни: случайный банковский служащий должен быть способен удостовериться, что подпись действительно принадлежит Анами Нгуен. В противном случае подпись практически бесполезна).
Подпись привязана к конкретному документу. (Аналогия из реальной жизни: мою подпись нельзя отрезать от выписанного мною чека и приклеить к другому документу).

Цифровая подпись включает три алгоритма:

1. (sk, pk):=generateKeys(keysize)

Метод generateKeys использует в качестве входа размер ключа и генерирует пару ключей:

sk – секретный ключ, который вы храните в приватном порядке для подписи сообщений;
pk – публичный ключ, который используется для подтверждения подписи кем угодно.

Применение: Публичный ключ – это ваши публичные идентификационные данные (или ваш адрес в Биткойне). Чтобы выступать от имени pk, необходимо знать секретный ключ sk. Это можно сравнить с именем пользователя и паролем. Так никто не может выдать себя за другого и отправлять сообщения (и совершать транзакции) от его имени.

2. sig:=sign(sk, message)

Метод sign использует в качестве входа сообщение и секретный ключ sk. На выходе получаем подпись для сообщения с ключом sk.

Применение: Как уже упоминалось, ваша подпись должна быть действительна только для конкретного документа. Метод sign это обеспечивает.

3. isValid:=verify(pk, message, sig)

Метод verify использует в качестве входа сообщение, подпись и публичный ключ pk. На выходе получаем булево значение (истинно/ложно) isValid, которое будет истинно, если sig – действительная подпись для сообщения с публичным ключом pk, и ложно в противном случае.

Применение: этот метод сочетает в себе вышеописанные компоненты. Любой должен быть способен удостовериться, действительно ли то или иное сообщение (например, транзакция) подписано вашим публичным ключом.

Таким образом, действительная подпись должна показывать:

verify(pk, message, sig(sk, message))== true

Существуют также другие криптографические инструменты, способствующие поддержанию безопасности блокчейна, но они выходят за рамки настоящей статьи. Если хотите узнать больше о криптографии, у Стэндфордского университета есть бесплатный онлайн-курс Cryptography I.

Экономические инструменты

Узнав больше об основных криптографических инструментах, перейдём ко второй части криптоэкономики. Экономические инструменты – это стимулы, содействующие и противодействующие определённому поведению участников сети.

Основные экономические инструменты – это использование токенов и механизмы консенсуса.

Токены

Токены – это подлежащие обмену товары в децентрализованной p2p-сети. Самый известный токен в криптомире – биткойн.

Токены могут обмениваться на различные товары и услуги. Например, в сети Golem можно сдавать в аренду неиспользуемую мощность CPU/GPU и получать в качестве вознаграждения за свои услуги GNT (токены сети Golem). Наличие токенов создаёт для участников сети общую ценность, благодаря чему децентрализованные p2p-сети напоминают самостоятельные экономики или экосистемы.

А теперь рассмотрим, как токены используются для стимулирования желаемого поведения в сети Биткойна.

Вознаграждение за блок

Представьте, что вы – узел, создавший новый блок, который включается в блокчейн Биткойна. В качестве вознаграждения за вашу работу вы получаете право включить в блок специальную транзакцию (транзакцию coinbase). Эта транзакция позволяет вам отправить на собственный адрес вознаграждение блока. На данный момент (2018 г.) майнеры получают вознаграждение за нахождение блока в размере 12,5 биткойнов. (Вознаграждение за блок сокращается через заданные интервалы, что можно отслеживать здесь).

Вы получите вознаграждение только в том случае, если новый блок будет принят остальной сетью. Другие узлы выражают своё одобрение, включая хеш вашего нового блока в следующий созданный ими блок. Это мотивирует их включать только блоки с действительными транзакциями. Так как вы верите, что они не примут ваш новый блок, если вы включите в него поддельные транзакции, это мотивирует вас включать только действительные транзакции, если вы хотите получить вознаграждение блока.

Транзакционные комиссии

Как я уже упоминалось, вознаграждение за создание новых блоков сокращается через заданные интервалы, что означает, что количество биткойнов конечно. Но что мотивирует участников продолжать строить блокчейн Биткойна и проводить транзакции, если они не получают вознаграждения в виде возможности майнить новые биткойны? Всё просто: они получают комиссию за каждую транзакцию, которую они включают в свой блок.

Транзакционные комиссии также лишают участников мотивации замедлять сеть, проводя транзакции между собственными счетами.

Механизмы консенсуса

Участники децентрализованной p2p-сети должны пребывать в согласии – достичь консенсуса – касаемо состояния сети и того, какие блоки и транзакции включать в блокчейн. Необходим механизм, позволяющий решить проблемы, связанные с децентрализацией и возможным наличием врагов.

Механизм консенсуса – это прилагающийся к блокчейну протокол, который использует в качестве входа предложенный каждым узлом блок и в качестве выхода выбирает действительный блок.

Рассмотрим механизм консенсуса Биткойна – доказательство выполнения работы (Proof-of-Work). Если в двух словах, то майнеры должны потратить большое количество вычислительной мощности, чтобы доказать, что они что-то поставили на кон, после чего им разрешается предложить новый блок. Они тратят эту вычислительную мощность, решая задачи, основанные на свойствах хеш-функций, которые упоминались ранее. Не стану углубляться в технические подробности этих задач, но с точки зрения криптоэкономики важно отметить, что майнеры должны потратить фиатную валюту, чтобы приобрести вычислительную мощность (сегодня в виде высокоспециализированных и высокопроизводительных микросхем ASIC). Следовательно, они тратят существенные ресурсы, которые будут потрачены впустую, если блок не будет включён в блокчейн.

Ещё один популярный механизм консенсуса – доказательство владения долей (Proof-of-stake). В целом, в этом механизме консенсуса ряд валидаторов по очереди предлагают и голосуют за следующий блок, и вес голоса каждого валидатора зависит от размера поставленного на кон депозита. Они теряют свою долю, если блок не включён в блокчейн, и поэтому мотивированы голосовать за блоки, содержащие только действительные транзакции.

Возможные атаки на сеть

Что такое атаки? Атака на блокчейн случается, когда кто-то ставит под угрозу безопасность, надёжность и ценность блокчейна, пытаясь включить поддельные транзакции (например, транзакции двойного расходования). Как вариант, кто-то может попытаться атаковать блокчейн исключительно из желания навредить или по политическим причинам. Я кратко рассмотрю некоторые гипотетические атаки на блокчейн Биткойна.

Атака 51% (уровень честного большинства)

Один из самых прямолинейных способов сделать возможным двойное расходование или поддельные транзакции – это осуществить форк блокчейна, после чего включить или исключить определённые транзакции из блоков новой цепочки. Для этого узлы должны принять новый блок, включающий поддельные транзакции и дальше добавлять к нему последующие блоки. Отколовшийся в результате форка блокчейн должен обойти изначальный блокчейн, увеличиваясь быстрее и становясь длиннее, потому что узлы обычно присоединяют новые блоки к самому длинному блокчейну. Такая атака возможна, если у кого-то будет большинство – свыше 50% – вычислительной мощности. Мы считаем блокчейн Биткойна безопасным, потому что принимаем модель честного большинства, где больше 50% участников честны. Это самая известная теоретическая атака на блокчейн Биткойна. В действительности необходимо учитывать множество нюансов. В частности, атака может сработать, даже если у злоумышленника меньше 50% вычислительной мощности.

Теоретически злоумышленник, преследующий исключительно экономическую выгоду, должен быть не мотивирован на проведение атаки 51%, потому что сразу же после атаки сетевая стоимость (обменный курс биткойн/фиат) обвалится. Злоумышленник фактически навредит сам себе. Однако кто-то может желать уничтожить блокчейн Биткойна по идеологическим или политическим соображениям. Или же кто-то может открыть короткие позиции по биткойну и затем запустить атаку, чтобы выиграть на обвале. Есть много других факторов, требующих учёта и анализа… к сожалению, они выходят за рамки настоящей статьи.

Атака P + эпсилон

Тот, у кого есть биткойны, не должен желать атаки на блокчейн, потому что это навредит ему самому. Однако может случиться типичная трагедия общин, если каждый будет действовать в своих эгоистических интересах и примет взятку, что в итоге приведёт к долгосрочным потерям для всех участников сети. Трагедия в том, что никто не хочет навредить сети, но это всё равно происходит.

Атака P+ε позволяет подкупить участников сети без издержек. Допустим, нужно проголосовать, истинно ли 2+2=4, и все голосуют «да» или «нет». Конечно, честный голос – «да». Если вы голосуете так, как большинство участников, вы получаете вознаграждение P. Если ваш голос принадлежит к меньшинству, вы получаете 0. Каждый думает, что остальные проголосуют «да», и поэтому все голосуют «да». Мы наблюдаем так называемое равновесие Нэша, где каждый получает то, что хочет.

Но представьте, что злоумышленник хочет, чтобы вы проголосовали «нет». Для вас это глупо, потому что все остальные проголосуют «да», следовательно, ваш голос окажется в меньшинстве и вы не получите вознаграждение P. Однако злоумышленник надёжным способом (например, с помощью контракта Эфириума) обязуется заплатить вам P+ε (изначальное вознаграждение плюс небольшой бонус), если вы проголосуете «нет» и окажетесь в меньшинстве. Вдруг в ваших лучших интересах становится проголосовать «нет»: если вы окажетесь в большинстве, то выиграете P, а если в меньшинстве, выиграете P+ε. С другой стороны, проголосовав «да», вы выиграете, только если окажетесь в большинстве, но проиграете, если окажетесь в меньшинстве. Теперь, из-за подкупа, все проголосуют «нет». Проголосовавшие «нет» неожиданно оказываются в большинстве, и поэтому злоумышленник не обязан им платить.

В децентрализованных p2p-сетях, поддерживающих блокчейн, голосование касается того, включать ли поддельные транзакции. Участники не должны хотеть включать поддельные транзакции или двойное расходование, но их могут на это подкупить.

О возможных способах смягчения этого риска можно почитать в блоге Виталика Бутерина.

Возможно, вы заметили, что большинство описанных мною проблем носят технический и/или экономический характер. Проблемы, возникающие из-за рациональной человеческой алчности (например, трагедия общин), можно решить с помощью криптографии. Задачу византийских генералов, имеющую технический характер, можно решить с помощью экономических стимулов. Я нахожу такое пересечение технологий и экономики особенно интересным и примечательным.

Заключение

Мы выяснили, что криптоэкономика – это основа децентрализованных p2p-сетей. Криптоэкономика сочетает в себе криптографию и экономические стимулы, чтобы обеспечивать безопасность сети и мотивировать участие. Мы узнали, что при проектировании криптосетей мы делаем допущения о положении дел в мире, называемые моделями безопасности (например, модель нескоординированного выбора, модель честного большинства и т. п.). Среди основных криптографических концепций – хеш-функции и цифровые подписи, которые, среди прочего, помогают обеспечить безопасность и предотвратить атаки.

Что касается экономических стимулов, мы можем использовать токены и механизмы консенсуса (такие как доказательство выполнения работы), чтобы обезопасить сеть и мотивировать участников что-то в неё вкладывать, например, тратя доллары на вычислительную мощность для майнинга Биткойна. Существует много способов атаковать децентрализованную p2p-сеть, таких как атака 51% и атака P + эпсилон. Будучи новой и фактически неакадемической областью в рамках криптосообщества, криптоэкономика постоянно развивается и зависит от теоретизирования и навыков решения задач всех участников криптосообщества. Сочетание криптографии и экономических стимулов делает децентрализованные p2p-сети безопасными, ценными и надёжными.

Активировались самые старые адреса в сети Ethereum

2018-11-21T14:27:47.455Z

Один из самых старых ETH-холдеров, получивший свои монеты во время распределения средств в ходе ICO Ethereum в далёком июле 2015 года, имеющий на своём кошельке 380 000 ETH более трёх лет не проявлял никакой активности.

Первая исходящая транзакция в 227 929 ETH была осуществлена чуть больше двух недель назад на не идентифицированный адрес, откуда их ещё раз перевели на такой же неизвестный адрес. Ни один из адресов не похож на биржевой.

Вторая исходящая транзакция в 152 071 ETH произошла вчера вечером на тот же самый не идентифицированный адрес, что и в первом случае. На этот раз средства никуда больше не передвигались.

Ранее, на этот же адрес были переведены три транзакции на 220 524 ETH, 40 000 ETH и 97 476 ETH из кошелька, также получившего 378 000 ETH во время ICO Ethereum в 2015 году.

Таким образом принципиально ничего не изменилось, за исключением того факта, что лежавшие более 3-х лет без движения средства, сдвинулись с места. А если учесть, что они оставались безучастными к рынку, когда цена ETH доходила до своих максимумов почти в $1 400 за монету, можно с высокой долей вероятности заключить, что у этого держателя существуют более амбициозные планы на эти ETH.

6 причин для роста криптовалют до конца 2018 года

2018-11-20T12:08:35.505Z

Первая цифровая валюта длительное время торговалась в узком диапазоне, а за последнюю неделю не только показала резкое снижение, но и достигла годовых минимумов. Многие инвесторы подверглись панике и в спешке начали выводить свои сбережения. Но не стоит забывать уже доказанный факт, что криптовалютный рынок является манипулируемым.

Но когда же закончится этот медвежий рынок? Ответ дадут самые актуальные новости в области blockchain, ведь значимые события всегда влияют на стоимость активов.

Запуск Bakkt

Первое, на что нужно обратить внимание – это запуск криптовалютной платформы Bakkt, который состоится 12.12.2018 года.

Крипто эксперты уверенны, что биржа Bakkt станет глобальным прорывом в мире цифровых активов, ведь она обеспечит торговлю Bitcoin-фьючерсами с физической поставкой, без маржинальных услуг.

Аудит Tether (USDT)

Недавно компания Tether Limited опубликовала результаты аудита, который показал степень обеспеченности фундамента их цифрового актива USDT.

«Bitcoin – это собственность»

Именно так первую валюту обозначил арбитражный суд Шэньчжэня. Официально в Китае запрещена торговля Bitcoin, но при этом данный актив рассматривается и защищается как «собственность». Этот факт явно указывает на интерес Китая к криптовалютному рынку. Возможно в следующем году власти еще более лояльно отнесутся к цифровым активам и снимут запрет на торговлю.

Холдинг Temasek инвестирует в криптовалютную биржу Binance

Правительство Сингапура, через принадлежащую ему инвестиционную компанию Temasek, инвестировало в известную криптовалютную биржу Binance.

Stablecoin USDC на Coinbase

На криптовалютной бирже Coinbase при поддержке Goldman Sachs была добавлена стабильная монета USDC. Стоит отметить, что данный stablecoin наиболее активно торговался на бирже Poloniex, которая была приобретена компанией Circle еще в феврале 2018 года.

Напрашивается вывод, что явно неспроста одни из самых влиятельных банкиров в мире создали свою стабильно монету, а также покупают ведущие криптовалютные биржи.

Запуск платформ EOSfinex и TON

Запуск платформ EOSfinex и TON запланирован на конец 2018 года. Конечно такие события должны происходить в благоприятное время. Но эксперты уверенны, что крупные разработчики сами создают нужные моменты. Потому вполне возможно, что ситуация на рынке измениться ближе к запуску проектов.

Источник: https://profitgid.ru/6-prichin-dlya-rosta-kriptovalyut-do-konca-2018-goda.html

👾Биржа Kraken предупреждает о рисках использования Bitcoin SV

2018-11-19T08:50:49.369Z

«Предупреждение: Bitcoin SV не соответствует стандартным критериям листинга Kraken. Его следует рассматривать как чрезвычайно высокорисковую инвестицию. Существует множество тревожащих сигналов, на которые трейдерам следует обратить внимание», — сообщает Kraken.

Также компания подготовила список этих сигналов.

▪️Ни один из известных кошельков не предоставляет защиту от повторного воспроизведения;
▪️Крупные обозреватели блокчейна не предоставляют поддержку;
▪️Майнеры, очевидно, субсидируются или работают себе в убыток;
▪️Представители угрожают и выражают открытую неприязнь по отношению к другим цепям;
▪️Выживаемость одной цепи является взаимоисключающей для других цепей;
▪️Предложение временно ограничено из-за неполной поддержки кошельков;
▪️Определённые крупные держатели дали понять, что они будут продавать в кратчайшие сроки;
▪️Kraken осуществила самую минимальную проверку кода.

🔥 День хардфорка Bitcoin Cash. Что делать? #МонетаДня

2018-11-15T09:01:50.417Z

Результатом самого противоречивого хардфорка в истории Bitcoin Cash станет разделение оригинального блокчейна на две цепи: Bitcoin ABC и Bitcoin SV. Время активации: 16:40 UTC или в 19:40 по МСК. Рассказываем, за чем нужно следить, чтобы быть в курсе абсолютно всего происходящего с BCH сегодня.

На кого подписаться в Твиттере

Твиттер — самый оперативный источник информации в крипте. Самая важная информация о первых секундах после хардфорка появится на страницах главных личностей.

КОМАНДА ABC

Роджер Вер (@rogerkver) — ранний инвестор в Биткоин и главный сторонник Bitcoin Cash;

Амори Сечет (@deadalnix) — главный разработчик Bitcoin ABC;

Райан Чарльз (@ryanxcharles) — CEO платёжного сервиса Money Button;

Крис Пачиа (@ChrisPacia) — главный разработчик платформы OpenBazaar;

Джихан Ву (@JihanWu) — сооснователь крупнейшей майнинговой компании Bitmain.

КОМАНДА SV

Крейг Райт (@ProfFaustus) — главный исследователь компании nChain;

Джимми Нгуен (@JimmyWinMedia) — CEO nChain;

Кэлвин Эйр (@CalvinAyre) — основатель CoinGeek;

Cobra (@CobraBitcoin) — сооснователь bitcoin.org и bitcointalk.org;

Илай Афрам (@justicemate) — создатель публикаций для CoinGeek и основатель Bitcoin Cash Australia.

НАБЛЮДАТЕЛИ

Марсель Печман (@noshitcoins) — основатель RadarBTC

Питер Ризун (@PeterRizun) — главный исследователь в Bitcoin Unlimited

Алистер Милн (@alistairmilne) — сооснователь инвестиционной компании Altan Digital Currency Fund

Также не забудьте подписаться на сабреддит /r/btc. Ну и, конечно же, мониторьте наш крипточат.

Момент хардфорка

Для наблюдения за процессом нужно воспользоваться специальным сервисом Fork Monitor. Спонсор площадки, криптовалютная биржа BitMEX, пообещала включить отображение цены Bitcoin ABC без учёта стоимости Bitcoin SV. Другие биржи тоже предприняли необходимые шаги в этом направлении.

Успех операции будет зависеть от того, определится ли «победитель». Делается это просто — тот, кто будет контролировать большую часть нод в сети, получит доминирующую позицию над вторым форком. В этом случае вам пригодится CashNode.

Источник: https://2bitcoins.ru/eto-vazhno-chto-nuzhno-sdelat-v-den-hardforka-bitcoin-cash/и

🔥Дополнительная информация о хардфорке Bitcoin Cash от биржи Binance

2018-11-14T15:05:44.859Z

Для поддержки предстоящего хардфорка Bitcoin Cash, Binance будет делать снэпшот всех остатотков на счетах Bitcoin Cash в UNIX время 1542300000, 2018/11/15 4:40:00 PM (UTC). Депозиты и выводы средств Bitcoin Cash будут приостановлены с 2018/11/15 3:00:00 PM (UTC). Пожалуйста, оставьте достаточно времени для полного заполнения депозитов до этого времени. Мы будем обрабатывать все технические требования для всех пользователей, владеющих Bitcoin Cash на своих Binance счетах.

Так как хардфорк может привести к двум разным цепям, Bitcoin Cash ABC (BCHABC) и Bitcoin Cash SV (BCHSV), Binance остановит торговлю во всех существующих парах с Bitcoin Cash, в том числе BCC/BNB, BCC/BTC, BCC/ETH и BCC/USDT, в 2018/11/15 4:40:00 PM (UTC). Мы будем готовиться к двум потенциальным сценариям ниже:

💣Сценарий 1: Хардфорк Bitcoin Cash не приводит ко второй монете

В этом случае Binance возобновит торговлю на всех исходных парах Bitcoin Cash. Точное время торговли будет сообщено отдельно.

💣Сценарий 2: Хардфорк приводит к появлению второй монеты

В этом сценарии Binance заменит все остатки Bitcoin Cash (BCC) на BCHABC и BCHSV, распределяя их по соотношению 1:1 на основе вышеупомянутого снєпшота, остатков Bitcoin Cash (BCC). Все торговые пары с BCC также будут удалены с биржи. О времени запуска торговли с новыми парами будет сообщено позже.

Пожалуйста, обратите внимание: депозиты и выводы средств будут недоступны, пока мы ведем подсчеты.

Источник: https://support.binance.com/

⌛️Хронология развития технологии блокчейн

2018-11-14T13:52:42.159Z

⌛️Хронология развития технологии блокчейн

1904: Представлена концепция «Дихотомии Веблена», которая определяет различия между институтами и их технологиями.

1918: Тейлоризм, изначально носивший название «научный менеджмент», впервые описан Х. Б. Дрери.

Хронология развития технологии блокчейн

1918: Тейлоризм, изначально носивший название «научный менеджмент», впервые описан Х. Б. Дрери.

1934: Эффективный и репрессивный стиль менеджмента под названием «Фордизм» получает широкую известность.

1937: Рональд Коуз публикует труд «Теория фирмы», экономическое объяснение роста частного предприятия.

1956: Правительственный антимонопольный иск подан к корпорации AT&T; компании запрещено заниматься компьютерным бизнесом.

1956: В Массачусетском технологическом институте (MIT) и Стэнфорде возникает движение хакеров.

1964: Национальное общество профессиональных инженеров публикует кодекс этики.

1968: Опубликован сборник стихотворений «За всем следят машины благодати и любви», который символизирует идею технологического утопизма.

1969: В MIT основан Союз обеспокоенных ученых, IEEE.22.

1969: AT&T создает UNIX.

1971: Джон Гэлбрейт предлагает термин «Техноструктура» для бизнес-бюрократии.

1974: DARPA разрабатывает протокол сети Интернет.

1981: Писатель Уильям Гибсон предлагает термин «киберпространство», означающий цифровую антиутопию, в которой правят корпорации.

1982: Министерство юстиции США подало иск к AT&T за нарушение антимонопольного законодательства.

1983: Ричард Столлман публикует бесплатную операционную систему, GNU/Linux.

1983: Ассоциация «Компьютерные профессионалы за социальную ответственность» создает кодекс этики для криптографов.

1983: Дэвид Чаум создает централизованную систему цифровых денег.

1984: IBM и AT&T начинают использовать интернет.

1984: Уильям Гибсон публикует роман «Нейромант», который популяризирует идею «Матрицы».

1985: Ричард Столлман основывает Фонд свободного программного обеспечения в знак протеста против коммерциализации ПО.

1985: General Motors проводит эксперимент с совместной собственностью на одну из своих автомобилестроительных компаний, Saturn.

1989: С помощью Протокола передачи гипертекста (HTTP) запускается Всемирная паутина (World Wide Web).

1990: Основан Фонд электронных рубежей (EFF).

1990: Стюарт Хейбер и Скотт Сторнетта предлагают идею связанных штампов времени.

1991: Рональд Коуз выигрывает Нобелевскую премию по экономике за свои работы 1937 и 1960 годов.

1991: Термин «Стиль Нью-Джерси» популяризируется в работе «Возникновение метода «Чем хуже, тем лучше».

1992: Главный научный сотрудник Intel Тимоти Мэй публикует «Манифест криптоанархиста».

1992: Начинается «Новостная рассылка шифропанков», которая привлекает таких людей, как Джулиан Ассандж и Сатоши Накамото.

1993: Опубликован «Манифест шифропанков».

1995: Ричард Барбрук публикует книгу «Калифорнийская идеология».

1996: Джон Перри Барлоу публикует «Декларацию независимости киберпространства».

1996: В рамках рекламной кампании по использованию бесплатного ПО в бизнесе возникает движение за открытый код.

1997: Эрик Рэймонд представляет «Собор против базара», оду разработке открытого кода.

1997: Адам Бэк изобретает Hashcash, механизм защиты отказа в обслуживании для P2P-сетей.

1998: Вэй Дай публикует предложение «B-money».

1999: Запускается Freenet — пиринговая сеть, предназначенная для децентрализованного хранения данных без возможности их цензуры.

2000: Глава проекта Microsoft Windows Джим Оллчин называет открытый код «разрушителем интеллектуальной собственности».

2001: Стив Балмер называет Linux «вирусом рака».

2001: Состоялся релиз системы Mac OS X, основанной на бесплатной версии Linux под названием OpenBSD.

2001: Появляется методология разработки Agile, которая воспроизводит в бизнесе шаблоны хакерских операций.

2005: Ник Сабо предлагает «распределенный реестр названий», или реестр как базовый ресурс.

2009: Сатоши Накамото публикует «белую книгу» Bitcoin.

Анюта. Работа, [14.11.18 15:48]

2012: Microsoft интегрирует Linux в свою бизнес-платформу Azure.

2014: Цена биткойна растет. Уильям Шетнер отмечает, что биткойн стал деньгами для «кибер-снобов».

2016: Чикагская товарная биржа (CME) запускает индекс цены биткойна.

2017: На CME и Чикагской бирже опционов начинают торговаться биткойн-фьючерсы.

2018: Банки Morgan Stanley и Goldman Sachs объявляют о том, что начнут торговлю биткойном.

Источник - https://medium.com/@austrian/f92c21a1434c

Криптотрейдер получил штраф на 1,1 млн долларов

2018-11-13T13:51:40.398Z

Комиссия США по торговле товарными фьючерсами (CFTC) приговорила криптовалютного трейдера к 15 месяцам тюремного заключения, а также оштрафовала его на сумму более $1 млн за осуществление мошеннической деятельности, связанной с криптовалютами.

Джозеф Ким (Joseph Kim) признался, что выманил у инвесторов сотни тысяч долларов, а также присвоил более $600 000, принадлежащих его прежнему работодателю.

В период с сентября по ноябрь 2017 года Ким перевел биткоины и лайткоины со счета своего работодателя – трейдинговой чикагской фирмы – на свои личные счета, что привело к убыткам компании в размере $601 000.

Когда представители фирмы спросили Кима об исчезнувших средствах, он заявил, что проблемы безопасности на криптовалютной бирже потребовали перевода средств на другие счета. В ноябре того же года, узнав о краже, фирма немедленно уволила Кима.

Но на этом он не остановился. Ким начал выманивать средства у отдельных клиентов, по-видимому, продолжая торговать криптовалютами в надежде получить прибыль и выплатить деньги своему бывшему работодателю. Таким образом, в период с декабря по март 2018 года он обманным путем получил около $545 000 по меньшей мере от пяти клиентов.

Как сообщается, Ким лгал клиентам, что он добровольно покинул предыдущую компанию, чтобы открыть собственный бизнес. Он также утверждал, что будет инвестировать средства в стратегию арбитража с низким уровнем риска, когда на самом деле он совершал рискованные криптовалютные сделки и потерял все средства своих клиентов.

В дополнение к штрафу в размере $1 146 000, CFTC выдала Киму пожизненный запрет на трейдинг, в том числе криптовалютный, и приговорила его к 15 месяцам тюремного заключения.