@dimapolipoll

Traditional Banking vs Web3: MeanFi

2022-06-14T13:30:03.417Z

Everyone knows about the traditional banking. But today I would like to focus on Web3. I hope this information will be useful to beginners, as well as already experienced Web3 users.

Web3 is the age where users can create new virtual worlds with the help of the metaverse. Web3 features and functionality are powered by artificial intelligence, machine learning, virtual and augmented reality, and smart contracts.

The main tenet of Web3 is that users retain control over data and create more directly, rather than through intermediaries.

Developments and protocols are available to any user. Limits and restrictions for innovation disappear. New applications and protocols are revolutionizing traditional business models at an unprecedented pace.

And this is not limited to the opportunity to visit a virtual bank, get acquainted with virtual products and services. Where there is an economy, there will be financial transactions - this universe requires owners to keep records of property rights securely and maintain their integrity.

The traditional financial services industry is notoriously bogged down in legacy technology issues - for example, different IT systems have a hard time communicating with each other.

With the help of Web3 developments such as smart contracts, any processes and transactions can be turned into a few lines of code, and these repetitive building blocks can be embedded in a range of applications, offering the ability to create highly customized products and services.

In times of global change, companies are faced with changing internal processes: finding new ways to deliver goods and buy raw materials, payment options. Each step helps retain existing customers and often find new audiences.
The shutdown of financial services corporations has forced freelancers, entrepreneurs, and large business owners to think about using cryptocurrency. Today we are going to understand the difference between classic banking services and digital assets.

Next I will present a few points that I hope will be of interest to you:

Anonymity

When you pay by card or transfer, you can see who makes the transaction - that's how the traditional banking system works. But many people would prefer to get rid of it - because of shyness, desire to keep personal information secret or other reasons.
While traditional banks don't just give out personal information, it is cryptocurrency transactions that can provide complete anonymity through established smart contracting mechanisms, as is done in DeFi banking projects such as MeanFi.

Commission costs

It is impossible to say the exact amount of commission in cryptocurrency transactions, but they are much smaller than bank ones. The latter provide about 10-15% (high-risk businesses get a higher percentage). In cryptocurrency operations, for example, on the Solana blockchain (on which the MeanFi project is built), commissions will cost you mere pennies.

Audits

Many people don't like frequent inspections by the bank, combined with a possible total blocking of accounts or denial of service. In such unpleasant situations, it is always possible to get to the bottom of it and probably regain access to assets - but how much time will be lost? How much effort will be lost?
In cryptocurrency transactions, the parties to the transaction take full responsibility. There will be no checks, but you always have to be careful, check the data you enter and the payments you make.

Transaction rate

Here cryptocurrencies win by a wide margin - transactions are almost instantaneous. Bank transfers often take 3 days or more.
Cryptocurrency transactions in the Solana network happen in seconds, which is what attracts a large number of people like you and me to this blockchain.

Income statements

Anonymity also applies to income reports to the governing bodies of the state: in the world of cryptocurrencies, it is not necessary to do them, while in traditional banks it is a necessity.
Periods of crises are scary, but it is thanks to them that one can decide to change. Digital assets will become a part of everyday life very soon, and to connect a payment system for goods or services with cryptocurrencies today means to make a contribution to a good, quality future.

Money Streaming is one of the key sub-graphs of the Mean Protocol that allows you to set up continuous payments over time.

So how can you use it? Very simple! Here are some examples of where you can use Money Streaming from MeanFi Protocol:

Consumer Use Cases ( Simple Payments, Remittances & Family Allowance, Pay For Parking);
Business Use Cases ( Subscriptions, Payroll);Retirement and Fundraising (Pension Plan Payments, Company RSUs, IPOs, ICOs, IEOs, etc., );
Real Estate Use Cases ( Rent Payments, Real Estate Sales);
Other Use Cases ( Donations, Inheritance, Tax Payment Distribution).

Personally, I've concluded that traditional banking is good enough, but it's still more of the past than the future. Today I choose decentralization, crypto and MeanFi Protocol!
Join the MeanFi project community on discord! There we can have a substantive chat with you about this topic and discuss MeanFi!

Объявление о привлечении $5,55 млн. стратегического финансирования для создания протокола IPOR в качестве основы кредитных рынков DeFi

2022-05-24T11:14:08.657Z

Инвестиции в видение IPOR

Мы с гордостью объявляем о финансировании со стороны некоторых ведущих инвесторов в этой области для развития протокола IPOR. Когда мы начали это путешествие с первых слов whitepaper, составленного в канун Нового 2020 года, мы руководствовались простым видением: создать основу для кредитных рынков DeFi. На пороге публичной тестовой сети мы рады представить талант, способный создать такой протокол, и инвесторов, согласных с этим видением.

За последний год мы создали команду мирового класса с глубокими знаниями во всех аспектах протокола. В ее состав входят специалисты с более чем 20-летним опытом работы в сфере фиксированного дохода и процентных деривативов, 3 доктора наук в области прикладной математики и информатики, старшие инженеры по программному обеспечению предприятий, ставшие блокчейн- разработчиками, основатели с более чем десятилетним опытом работы на криптовалютных рынках и одни из лучших специалистов в области токеномики в отрасли.

Для достижения наших целей мы уже на ранних этапах поняли, что нам необходимо привлечь очень специфический круг инвесторов, которые не только активны на криптовалютных рынках, но и обладают особыми знаниями в области кредитных рынков, торговли деривативами и доступа к институциональному финансированию. Чтобы сделать индекс IPOR и набор деривативов жизнеспособными, необходимо привлечь трейдеров процентных ставок для арбитражного хеджирования или спекуляций, разработчиков протоколов и структурированных продуктов для построения на основе процентных ставок IPOR, а также институциональный потенциал для привлечения ликвидности TradFi в DeFi через фиксированный доход.

Инвесторы протокола IPOR

Мы гордимся тем, что нас поддерживают одни из лучших в отрасли, начиная с Arrington Capital с глубоким портфелем кредитных рынков DeFi и стейблкоинов на нескольких блокчейнах, что соответствует построению индекса IPOR, не зависящего от блокчейна. Некоторые другие инвесторы, такие как gumi Cryptos Capital, Space Whale Capital, New Form Capital, CMT Digital и GSR, обеспечивают доступ и интеграцию с широким кругом игроков, от игроков CeFi кредитования с воздействием на DeFi, до глубоких истоков на кредитных рынках TradFi, эмитентов структурированных кредитов и институциональных инвесторов. Мы считаем, что эти институциональные инвесторы, которые только сейчас начинают изучать криптоактивы в целом, станут игроками с фиксированным доходом на кредитных рынках будущего.

В число наших инвесторов входят C² Ventures, Bloccelerate, Mentha Partners, AG Build, Synaps, G1 Ventures, SOSV, Stateless Ventures, Next Chymia, Crypto Discover, NxGen и Panony, которые имеют опыт работы в инвестиционном банкинге, хедж-фондах и создании криптосообществ. Кроме того, в число инвесторов-ангелов вошли Теган Клайн из The Graph, Аарон Чой из Kava Labs, Нико Аркерос из dcSpark, Джон О'Коннор из Input Output и Джоэри ван Гелен из NxGen.

Протокол IPOR

При разработке протокола мы взяли фундаментальные части рынка процентных деривативов TradFi объемом 450 триллионов долларов, применили лучшие из смарт-контрактов и разработали примитивы DeFi, такие как пулы ликвидности и AMM, чтобы создать индивидуальные модели для процентных деривативов.

Процесс начался с анализа сильных сторон ныне несуществующего LIBOR (объединение сотен триллионов ликвидности вокруг единой безрисковой ставки) и устранения слабых сторон, таких как возможность манипулирования. Сам блокчейн и смарт-контракты уже обеспечивают логическую основу для этого, учитывая его неизменность и прозрачность.

Краеугольным камнем протокола является индекс IPOR, который будет публиковаться в сети, где создатели протокола и контрактов смогут ссылаться на процентные ставки IPOR в качестве основы для новых кредитных рынков, договоров кредитования, деривативов и других структурированных продуктов.

Первый дериватив на процентную ставку IPOR - это 28-дневный отменяемый своп, который использует модель peer-to-pool между трейдером и пулом ликвидности в качестве андеррайтера для контрактов с фиксированной оплатой и получением. Это основа будущего набора процентных деривативов, призванных обеспечить стабильность, прогнозируемость и ликвидность на кредитных рынках DeFi.

Самое главное, что протокол IPOR в своей основе поддерживает децентрализацию. Индекс был разработан в соответствии с Манифестом IPOR, который подразумевает прозрачность и владение сообществом. В будущем протокол будет полностью управляться DAO для принятия таких решений, как добавление новых протоколов в весовую категорию, реализация мультиcетей и параметры риска для производных инструментов.

IPOR скоро выйдет в публичную тестовую сеть, поэтому следите за обновлениями о протоколе в Twitter IPOR Labs, присоединяйтесь к Discord, следите за LinkedIn и следите за новостями на Medium.

Следите за нами в Twitter и просматривайте веб-сайт, чтобы не пропустить ни одного события!

Источник - https://medium.com/ipor-labs/announcing-5-55m-in-funding-for-the-ipor-protocol-109470d9e5a2

Манифест IPOR

2022-05-24T09:26:33.409Z

Мы считаем, что блокчейн и криптовалюты обеспечивают глобальные, доступные и независимые рынки. Кроме того, децентрализованные финансовые приложения обеспечивают более высокий уровень прозрачности, аудируемости, безопасности и свободы, чем централизованные системы.

Процентные ставки IPOR поступают непосредственно из смарт-контрактов децентрализованных кредитных рынков и поэтому являются истинным и честным отображением состояния кредитных рынков DeFi, выступая в качестве эталонной процентной ставки для DeFi. Поскольку процентные ставки отражают биение сердца кредитных рынков, IPOR - это сердцебиение DeFi.

IPOR должен быть свободно доступен для всех участников рынка и построен прозрачным образом. Он является общественным достоянием, печатается непосредственно в сети, доступен 24/7, поддается аудиту и воспроизведению для всех. Процентные ставки IPOR в сети могут свободно использоваться другими участниками рынка для оценки состояния рынка и в качестве эталона для других протоколов.

IPOR является адаптивным, способным постоянно развиваться вместе с постоянно меняющимися рынками DeFi. Управление будет осуществляться с помощью IPOR DAO для обеспечения прозрачности принятия решений и поощрения участников рынка к осуществлению своих прав на публичном форуме.

IPOR не зависит от блокчейна и будет развиваться в зависимости от рыночных условий под управлением IPOR DAO. Его цель - охватить весь децентрализованный кредитный рынок. DAO будет публиковать и пересматривать критерии для добавления или исключения различных блокчейнов и кредитных протоколов из индексов IPOR.

IPOR принадлежит сообществу, и его код должен быть открыт. В духе децентрализации мы представляем себе конструкцию, в которой несколько сторон могут независимо проверять, сообщать и публиковать индексы на нескольких различных блокчейнах. Децентрализация лежит в основе IPOR, и сообщество должно регулировать его код.

Следите за нами в Twitter и подписывайтесь на наш сайт, чтобы не пропустить ни одного события!

Источник - https://medium.com/ipor-labs/the-ipor-manifesto-25cc5ffc4edd

Запуск публичного тестнета IPOR: Деривативы процентных ставок для кредитных рынков DeFi

2022-05-23T11:36:25.442Z

Добро пожаловать в протокол IPOR - вместе мы создадим открытые, справедливые и децентрализованные индексы процентных ставок и деривативы, чтобы соединить TradFi с DeFi. После успешного привлечения $5,55 млн. с Arrington Capital в качестве ведущего инвестора, мы рады объявить о публичном тестировании протокола IPOR.

Мы приглашаем вас изучить веб-приложение IPOR и помочь нам улучшить UX/UI. Станьте поставщиком ликвидности, размещая стейблкоины или используйте наши процентные свопы, чтобы зафиксировать доходность и занять целевые позиции для получения выгоды от изменения курса.

Если вы впервые знакомитесь с протоколом IPOR, мы рекомендуем вам прочитать наш последний блог для краткого объяснения IPOR или ознакомиться с документацией для более глубокого погружения.

Цели публичного тестнета

Прежде всего, пользователям тестнета будет перечислено $50k в виде стейблкоинов на их кошелек Ethereum MetaMask (в тестовой сети). Это не соревнование, поскольку нас в основном интересует пользовательский опыт и отзывы о продукте. Целью является тестирование протокола IPOR путем выполнения базовых задач, таких как обмен процентными ставками и размещение в пулах ликвидности таких стейблкоинов, как USDC, USDT и DAI. Не стесняйтесь тестировать все функциональные возможности, такие как кредитное плечо на ваш залог (до 1000x), различные проскальзывания, суммы, стейблкоины и направления торговли. Публичный тестнет IPOR начнется:

Дата начала: 4 мая

Как присоединиться

Ссылка на публичный тестнет будет доступна на официальном сайте IPOR. Присоединяйтесь к сообществу IPOR Discord и найдите канал #public-testnet. Не стесняйтесь задавать вопросы и оставлять отзывы о тестнете там. Мы ценим содержательные обсуждения продукта и не одобряем спам. Будьте осторожны и не попадайтесь на самозванцев! Команда IPOR никогда не отправит вам личные сообщения. Хотите узнать о протоколе IPOR, прежде чем погрузиться в публичный тестнет? Следите за нашими социальными сетями и ознакомьтесь с дополнительными ресурсами здесь:

Веб-сайт: https://ipor.io/
Документация: https://ipor-labs.gitbook.io/ipor-labs
Discord: https://discord.com/invite/bSKzq6UMJ3
Twitter: https://twitter.com/ipor_io
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/ipor-labs/

Как это работает

Чтобы получить краткие инструкции по работе с публичной тестовой сетью IPOR, просто посмотрите короткое обучающее видео на нашем Youtube канале:

Публичный тестнет IPOR — Видео-инструкция

Протокол IPOR

При разработке протокола мы взяли фундаментальные составляющие рынка процентных деривативов TradFi объемом 450 триллионов долларов, применили передовые технологии смарт-контрактов и усовершенствовали примитивы DeFi, такие как пулы ликвидности и AMM, чтобы построить индивидуальные модели для процентных деривативов.

Краеугольным камнем протокола является индекс IPOR, который будет опубликован в цепи, где создатели протокола и контрактов смогут ссылаться на ставки IPOR в качестве основы для новых кредитных рынков, договоров кредитования, деривативов и других структурированных продуктов.

Первый дериватив IPOR на процентные ставки - это 28-дневный отменяемый своп, использующий модель "peer-to-pool" между трейдером и пулом ликвидности в качестве андеррайтера для контрактов с фиксированной оплатой и гарантированным получением. Это основа будущего набора процентных деривативов, призванных обеспечить стабильность, прогнозируемость и ликвидность на кредитных рынках DeFi.

Самое главное, что протокол IPOR в своей основе поддерживает децентрализацию. Индекс был разработан в соответствии с Манифестом IPOR, который подразумевает прозрачность и ответственность сообщества. В будущем протокол будет полностью управляться DAO для принятия таких решений, как добавление новых протоколов в весовую категорию, внедрение мультицепей и параметры риска для производных инструментов.

. . .

Спасибо, что присоединились к публичной тестовой сети IPOR! Оставьте комментарий ниже, если у вас есть какие-либо вопросы. Обязательно присоединяйтесь к нашему сообществу в Discord, чтобы получать самые актуальные обновления по протоколу IPOR и процентным ставкам в DeFi. Следите за нами в Twitter, LinkedIn или на нашем сайте, чтобы никогда не пропустить ни одного события!

Источник - https://medium.com/ipor-labs/the-ipor-public-testnet-launch-interest-rate-derivatives-for-the-defi-credit-markets-680d97adaf0f

Почему IPOR? На кредитном рынке DeFi стабильность является драйвером роста

2022-05-20T12:52:42.785Z

Блокчейн позволяет использовать открытые финансы

Блокчейн в его нынешнем виде существует уже около 12 лет. За это время он прошел путь от Bitcoin как анархистская альтернативная денежная система, созданная в стиле шифропанк, до более сложных систем, таких как Ethereum или блокчейн третьего поколения, таких как Cardano или Polkadot, которые способны обрабатывать сложные вычисления для создания полнофункциональных финансовых приложений.

Институциональный FOMO от технологий до трейдинга

Когда-то институциональные учреждения насмехались над криптовалютами, но сейчас мы находимся на том этапе истории, когда те же самые учреждения в спешном порядке создают внутренние команды для доступа к технологиям и приложениям, чтобы перестроить свои внутренние процессы для снижения операционного риска и улучшения согласования расчетов. Они также стремятся предложить своим клиентам доступ к криптоинвестициям, создавая торговые центры, кастодиальные партнерства и возводя регулятивные ограждения вокруг своих установленных территорий.

Эти же учреждения подвержены влиянию общих макроэкономических условий (денежный принтер работает бррррр), на которые указывают сторонники криптовалют, аргументируя BTC как средство сбережения или инструмент хеджирования против безудержной инфляции и свободной монетарной политики. В мире долговых обязательств с низкой или отрицательной доходностью мы видим, как банки начинают взимать плату с розничных клиентов за депозиты, 10-летние казначейские облигации провели ¾ 2020 года под 1%, и голодные до доходности задаются вопросом, как будет развиваться рынок фиксированного дохода без существенного отхода от "голубиной" политики центральных банков по всему миру.

Если DeFi - это глобальная разрушительная песочница, то кредит - это катализатор.

Возвращаясь к блокчейну, следует отметить, что в настоящее время повествование ведется вокруг DeFi и технологичности: возможности написать сценарий набора действий, которые могут облегчить финансовую операцию. Описанные как денежное лего, возможно, нет лучшего визуального представления способности соединять модули для проведения таких операций, как кредитование и обмен, без необходимости участия централизованной стороны. Таким образом, создается глобальный финансовый рынок, работающий на устойчивом к цензуре вычислительном слое, управляемом прозрачными модулями финансового программного обеспечения, подлежащими аудиту.

Кредитование и обмен составляют большую часть деятельности DeFi, при этом ведущие платформы фиксируют на платформе активы на сумму более 20 миллиардов долларов. Кредитные рынки стимулируют рост, а в DeFi возможность повторного залога активов способствовала росту объема децентрализованного обмена и, в свою очередь, цен на активы.

Поскольку рынок находился в режиме "только вверх", спекулянтов мало заботила стоимость кредита до тех пор, пока цена спекулятивного актива превышала плату за заемные средства. Другие арбитражные игры появились в сфере фарминга, а некоторые умные конструкции даже продуцируют арбитражные игры с заимствованием и фармингом.

При коррекции ставки снижаются, а чувствительность к волатильности ставок возрастает.

Коррекция рынка уже наступила. Вопрос в том, в какой степени и как долго она продлится. Однако существование ликвидного рынка кредитования DeFi создает новые возможности в условиях затяжного медвежьего рынка, такие как хранение и кредитование.

Это будет иметь два основных эффекта. 1.) Заемщики будут более чувствительны к процентным ставкам, кредиторы - к своей норме прибыли, и 2.) Процентные ставки опустятся до новых минимумов из-за увеличения количества стейблкоинов на рынке (с ~25B на начало 2021 года до ~100B во втором квартале), поскольку процентные ставки будут устанавливаться за счет их использования. Феномен стейблкоинов будет развиваться. Благодаря свеженапечатанной ликвидности M1, объем стейблкоинов на рынке практически безграничен, что становится возможным благодаря отправке депозита на счета Circle в обмен на цифровое подтверждение для доступа к удивительному миру доходности DeFi.

При таком сценарии розничный инвестор становится все менее значимым в своей способности влиять на ставки. Средний крипто-кит может рассматривать ставки ниже 10 процентов, какими бы они ни были, как приемлемый вариант, чтобы не продавать и не провоцировать прирост капитала, что позволит спекулятивному потоку двигаться дальше. Важно то, что DeFi создает основу для новых исследователей - институциональных инвесторов.

Институциональные инвесторы связаны процедурами управления рисками, которых пока нет в DeFi. Если взять корреляцию со спот-рынками криптовалют, то существование ликвидных фьючерсных бирж приводит к сужению спредов и повышению волатильности год за годом.

Чтобы кредитный рынок DeFi превратился в завтрашний рынок фиксированного дохода, он должен предоставить те же инструменты управления рисками, которые требуются этим учреждениям.

Представляем IPOR: Биение сердца DeFi

Мы рассматриваем традиционные рынки и заимствуем некоторые из наиболее используемых финансовых инструментов в мире, берем лучшее из примитивов DeFi, разрабатываем управление рисками и создаем IPOR.

Индекс

IPOR начинается с прозрачного индекса, получаемого непосредственно с ведущих кредитных рынков DeFi. Забудьте о потенциально манипулируемых межбанковских ставках, публикуемых раз в день, или о ставке "овернайт" (что такое "овернайт" в криптовалюте?), и подумайте о будущем: IPOR - это сердцебиение рынков DeFi, публикующее прозрачную проверяемую ставку оверблока, получаемую непосредственно из смарт-контрактов.

Процентный своп

IPOR берет крупнейший в мире рынок деривативов (примерно ⅔ мирового рынка деривативов), который лежит в основе глобальных долговых рынков, и адаптирует его, используя и создавая новые примитивы DeFi. Вместо свопа с двумя участниками рынка, пул ликвидности гарантирует, что у сделки есть постоянный общественный контрагент.

Производный АММ

Модель AMM адаптируется и эволюционирует в производный механизм процентных ставок, учитывающий использование, удобство применения протокола и поддержание конкурентоспособных ставок при управлении риском пула с помощью "чистого" механизма под названием SoaP.

IPOR как базовое лего для кредитных рынков

При анализе IPOR мы также должны рассматривать феномен DeFi через макро-объектив. Давайте отвлечемся от шумихи, связанной с новыми блокчейнами, дексами, фермами доходности, внедрением кросс-цепочек и сосредоточимся на будущем. Мы стремимся создать фундамент, на котором будут базироваться долговые рынки будущего. В случае успеха IPOR может стать основой долговых рынков DeFi не только на старте, но и через 5-10 лет, став тем самым инструментом, на котором строится кривая доходности.

Стабильность, Прогнозирование, Ликвидность

Для доступа организаций к кредитным рынкам DeFi необходимы такие инструменты, как свопы IPOR, поскольку они предоставляют инструменты для управления рисками. Производные процентные ставки обеспечивают стабильность для игроков с фиксированным доходом, предоставляя возможность зафиксировать ставки по займам. В свою очередь, это обеспечивает прогнозируемость, возможность предвидеть доход или стоимость кредита на желаемом временном горизонте. Как только у вас есть первые две составляющие, вы массово подключаете последнюю - ликвидность. Я уже упоминал, что потенциальное количество стейблкоинов в обращении практически безгранично?

Почему же именно IPOR?

IPOR дополняет существующие платформы спотового кредитования, поскольку дает пользователям возможность фиксировать свои кредиты по более низкой ставке, чем существующие продукты с фиксированной ставкой. Индекс также является полезным инструментом для участников рынка для понимания справедливой рыночной ставки. Рынки срочного кредитования могут ссылаться на ставки IPOR для прогнозирования будущих условий доходности, что в свою очередь приведет к созданию кривой доходности DeFi.

Для того чтобы финансовые рынки будущего были децентрализованными, они должны предоставлять инструменты управления рисками, которые позволят ликвидности перетекать из традиционных финансов в новую парадигму.

В мире лего DeFi нам нужна основа, на которой будет построен кредитный рынок завтрашнего дня. IPOR - это не продукт, это фундамент для будущего.

Сайт | Присоединяйтесь к Discord | Узнайте больше | Следите за нами в Twitter

Бесплатный обед есть! Это Rysk &&

2022-04-13T14:44:09.568Z

Создание хранилища динамического хеджирования для обеспечения некоррелированной рыночно-нейтральной доходности

Криптоактивы исторически высоко коррелируют между собой, то есть все они движутся в одном направлении, и это усложняет диверсификацию и получение более высокой доходности при меньшем риске. Rysk решает эту проблему, позволяя каждому получить доступ к превосходной доходности, которая не движется вместе с рынком.

До того как вы узнали о Rysk && вы были в криптовалюте и стейблкоинах; а после будете в криптовалюте, стейблкоинах и Rysk &&.

О важности диверсификации говорят с 1950 года, когда один из великих интеллектуалов 🧠 Гарри Марковиц представил Современную портфельную теорию (MPT - Modern Portfolio Theory ), доказывающую, что портфель, включающий несколько некоррелированных активов, может обеспечить более высокий доход на единицу принятого риска (коэффициент Шарпа).

Диверсификация - это единственный бесплатный обед. Лауреат Нобелевской премии Гарри Марковиц

Гарри Марковиц

Давайте начнем с истории о Бобе, Алисе и бесплатном обеде 🍱!

Боб - пользователь криптовалют, владеет портфелем, полностью состоящим из крипто-токенов: допустим, 1/2 ETH и 1/2 BTC. Алиса - гигамозг 🧠 DeFi пользователь, ее портфель состоит из 1/2 ETH, 1/2 в Rysk активах.

Предположим, что ETH имеет ожидаемую доходность 20% и дневную волатильность 10%, а BTC имеет ожидаемую доходность 10% и дневную волатильность 5%. Мы можем рассматривать дневную волатильность как переменную для измерения риска, и хотя у них разные уровни риска (дневная волатильность), эти активы отлично коррелируют друг с другом с корреляцией 1, они последовательно движутся вместе.

Ожидаемая доходность портфеля Боба составляет (1/2 * 20%) + (1/2 * 10%) = 15%. Поскольку активы идеально коррелированы, ожидаемая дневная волатильность портфеля может быть рассчитана путем взвешивания среднего значения ожидаемой волатильности каждого актива, что дает (1/2 * 10%) + (1/2 * 5%) = 7,50%.

Пример Боба выглядит преувеличенным, но он недалек от реальности, ETH и BTC сильно коррелируют между собой с корреляцией ~0,89! (источник: cryptowat.ch - 30 дней).

Теперь рассмотрим портфель Алисы. ETH, как и для Боба, имеет ожидаемую доходность 20% и ежедневную волатильность 10%, в то время как предположим, что Rysk имеет схожую с BTC доходность 10% (мы очень консервативны, просто чтобы доказать математику 😉 - посмотрите бэктест) и ежедневную волатильность 5%, как у BTC. Но вместо корреляции в 1, они некоррелированы с корреляцией в ноль.

Как и для Боба, ожидаемая доходность портфеля Алисы составляет 15%, однако риск теперь должен учитывать тот факт, что активы движутся независимо друг от друга, поскольку они некоррелированы. Поскольку два актива не движутся синхронно, дневная волатильность фактически ниже, чем у идеально коррелированных активов. Чем ниже корреляция, тем сильнее эффект диверсификации, то есть снижение риска.

Для портфеля Алисы, благодаря низкой корреляции между активами, мы видим среднедневную волатильность 4,84%, что ниже, чем у портфеля Боба. Расчет можно посмотреть в этой электронной таблице.

Разница в 2,66% в дневной волатильности - это "бесплатный обед". Это означает, что Алиса получает ту же ожидаемую доходность, но с меньшим риском. С точки зрения доходности, Алиса эффективно получает 1,10 в дополнительной доходности при недиверсифицированном портфеле с тем же риском - это и есть эффект бесплатного обеда!

Благодаря диверсификации, Алиса получает потенциальную награду за те единицы риска, которые она не берет на себя. Коэффициент Шарпа измеряет эффективность инвестиций с поправкой на риск. Добавляя диверсификацию, Алиса увеличивает коэффициент Шарпа портфеля по сравнению с портфелем Боба, который имеет более низкий уровень диверсификации.

Таким образом, портфель, состоящий из некоррелированных активов, может обеспечить вам более высокую доходность при том же уровне риска - это бесплатный обед!

Криптовалютам нужно больше бесплатных обедов

Алиса показала нам, что лучший способ минимизировать риск портфеля - это диверсификация с использованием некоррелированных активов, что позволяет нам учитывать прибыль с поправкой на риск. Но можем ли мы создать диверсифицированный портфель, используя только криптоактивы?

В действительности мы обнаружили, что большинство криптоактивов и доходность высоко коррелируют друг с другом. Причина высокой корреляции между криптоактивами и доходностью становится понятной, если посмотреть на динамику активов DeFi за последние два года. За этот короткий период DeFi продемонстрировал огромный рост благодаря доходности с фарминга, когда многие протоколы обеспечивали высокую доходность для инвесторов за счет вознаграждений за майнинг ликвидности и эмиссии токенов. Фарминг всегда имел смысл во время бычье сезона DeFi.

Несмотря на то, что фарминг приносит высокую краткосрочную прибыль во время бычьего рынка, в условиях медвежьего это не так эффективно. С точки зрения диверсификации, эти активы формируют портфель, который выглядит как на графике ниже. Портфель сильно коррелирует с движением рынка, не устойчив к потрясениям и, благодаря минимальной диверсификации, портфель имеет одинаковую волатильность, что повышает шансы оказаться в минусе.

Высокая корреляция затрудняет диверсификацию и снижение риска в криптопортфелях. Rysk исправляет эту ситуацию, позволяя каждому получить доступ к превосходной доходности, которая не движется вместе с рынком. До того как вы узнали о Rysk && вы были в криптовалюте и стейблкоинах; а после будете в криптовалюте, стейблкоинах и Rysk &&.

Представляем вам Rysk

Наша цель в Rysk заключается в создании децентрализованных криптовалютных нативных некоррелированных активов, чтобы обеспечить рыночно-нейтральную доходность для лучшей диверсификации криптовалют. Мы верим в диверсификацию и стремимся стать "бесплатным обедом DeFi".

Для достижения этой цели в рамках нашего первого продукта мы создаем Динамическое хранилище хеджирования (Dynamic Hedging Vault (DHV)) - совершенно новый самоуправляемый опционный AMM, генерирующий рыночно-нейтральную доходность для своих поставщиков ликвидности путем создания опционов и взаимодействия с любым деривативом с отслеживаемой дельтой.

Динамическое хранилище хеджирования от Rysk - это пул, использующий подход динамического хеджирования. АММ динамического хеджирования продает опционы любому пользователю, стремясь получить доход от премий по опционам и других возможностей хеджирования. Цены на опционы устанавливаются на основе модели стимулирования, где опционы оцениваются "дешевле" или " дороже" в зависимости от дельта-экспозиции и использования пула. Поставщики ликвидности получают хорошую, некоррелированную доходность по мере того, как пул набирает премию, действуя как децентрализованный и автоматизированный внебиржевой торговый терминал опционов. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашими документами.

Кто может воспользоваться Динамическое хранилище хеджирования от Rysk?

Динамическое хранилище хеджирования от Rysk обеспечивает преимущества для различных субъектов:

Поставщики ликвидности

Поставщики ликвидности могут предоставлять ликвидность в динамическое хранилище ликвидности и пассивно получать некоррелированные доходы. Динамическое хранилище хеджирования будет использовать предоставленную ликвидность для продажи опционов за премии для хеджирования дельта-риска, сохраняя тем самым нейтральность рынка и создавая де-факто крипто-нативный, некоррелированный и приносящий доход актив. Предоставляя ликвидность такому активу, поставщики ликвидности могут получить тот же объем ожидаемой прибыли при меньшем риске или увеличить ожидаемую прибыль при том же риске - то есть бесплатный обед.

Протоколы структурированных продуктов

Динамическое хранилище хеджирования может быть интегрировано в структурированные продукты для торговли опционами, что позволит полностью автоматизировать стратегии и создать потенциал для более разнообразных структур выплат. Динамическое хранилище хеджирования выступает в качестве "всегда доступного" контрагента, который сможет установить цену любого опциона в любое время полностью автоматизированным способом, значительно снижая нагрузку и зависимость от институциональных маркет-мейкеров.

Пользователи розничной торговли

Динамическое хранилище хеджирования позволяет пользователям получить цену на любой опцион, с любым сроком экспирации и любым страйком. Розничные пользователи или любые трейдеры, заинтересованные в торговле пользовательскими опционами, могут использовать динамическое хранилище хеджирования в качестве контрагента для своих сделок.

Маркет-мейкеры и хедж-фонды

Динамическое хранилище хеджирования устанавливает цены на опционы с учетом использования и дельта-экспозиции пула. Например, если дельта-ставка пула сильно перекошена в одну сторону, опционы, которые приближают дельту к нулю, будут стоить дешевле. Это дает возможность получить более дешевое кредитное плечо или хеджирование, или провести арбитраж против других опционных площадок.

В Rysk мы создаем криптовалютные некоррелированные активы, которые могут быть включены в любой портфель для достижения более высокой ожидаемой доходности на единицу риска. Динамическое хранилище хеджирования - лишь один из наших продуктов для достижения этой цели, ознакомьтесь с нашей документацией.

Когда можно будет пользоваться Rysk?

Скоро™️

Присоединяйтесь к сообществу Rysk

Если вы интересуетесь некоррелированной доходностью и деривативами в DeFi, вам стоит пообщаться на нашем Discord, мы говорим о DeFi, деривативах, опционах и, конечно же, о некоррелированности!

- - - -

До того как вы узнали о Rysk && вы были в криптовалюте и стейблкоинах; а после будете в криптовалюте, стейблкоинах и Rysk &&.

Присоединяйтесь к Discord | Узнайте больше | Следите за нами в Twitter

Alchemy | Blog: Раунд привлечения средств С-1: Рост вместе с сообществом

2022-02-11T13:00:26.483Z

Уважаемые разработчики и строители,

Много лет назад, как и многие из вас, мы узнали о блокчейне и были воодушевлены его потенциалом для создания совершенно новых типов приложений. Обещание более открытых, прозрачных и принадлежащих сообществу систем с годами становилось все более очевидным, и к 2017 году мы были на волне.

Мы погрузились в процесс и начали создавать. И тут же обнаружили, как невероятно сложно создать приложение на основе блокчейна.

В то время еще не было ни инструментов для разработчиков, ни надежной инфраструктуры, с помощью которой можно было бы создавать приложения. Мы были потрясены. Блокчейн-приложения могли изменить мир, но это не имело значения, если люди не могли их создать.

Все наши друзья, работающие в этой сфере, чувствовали ту же боль. Мы хотели строить города и небоскребы, но у нас были только лопаты и кирки. Нам нужны были электроинструменты.

Именно тогда мы поняли, что перспективы блокчейна будут реализованы только в том случае, если у разработчиков будут необходимые инструменты. А поскольку таких инструментов еще не было, мы их создадим. Так в маленьком лофте в Сан-Франциско в 2017 году родилась компания Alchemy. Наша миссия: сделать разработку блокчейна доступной, предоставив инструменты и инфраструктуру, которые понадобятся разработчикам.

Сегодня, более четырех лет спустя, мы рады работать с тысячами разработчиков и команд, создающих будущее Web3 и помогающих поддерживать десятки миллионов пользователей по всему миру. Для нас большая честь, что многие из вас решили работать с нами, и честь сыграть небольшую роль во многих важных компаниях и проектах, таких как OpenSea, Dapper Labs, 0x, Royal, Axie Infinity и сотни других. По мере того, как NFT, DeFi, DAO и развивающиеся метавселенные захватывают мир, мы только больше радуемся, зная, что все только начинается.

На протяжении всего этого наша миссия оставалась такой же, как и в самом начале: сделать разработку блокчейна доступной для каждого разработчика. Почему нас это так волнует? Потому что мы сами всегда были разработчиками и создателями. Мы прекрасно знаем, каково это - пытаться создать что-то с нуля. Это захватывающее, сложное и амбициозное занятие. Это огромная работа, и, пройдя этот путь, мы хотим помочь.

Когда три месяца назад мы привлекли средства в рамках раунда С, с тех пор мы усердно работаем над многими инициативами, включая три, которые мы уже запустили:

Web3 University - бесплатный образовательный ресурс для разработчиков, приходящих в эту сферу.
Alchemy Ventures, предоставляющий финансирование и ресурсы для компаний нового поколения.
Массово расширенный бесплатный ресурс для начинающих разработчиков.

Это было только начало. Сегодня мы рады сообщить, что мы привлекли $200 млн в рамках нового раунда финансирования, возглавляемого компаниями Lightspeed и Silver Lake. Мы уверены, что находимся только в первом раунде Web3 и blockchain, и мы будем использовать этот новый раунд финансирования, чтобы удвоить и продолжить инвестировать в экосистему, которую мы все объединяем.

Нам не терпится продолжить совместное развитие. Пока мы продолжаем поддерживать это сообщество, дайте нам знать, как у нас идут дела. Пожалуйста, обращайтесь к нам в Discord или Twitter с любыми идеями или отзывами о продукте! А если вы хотите присоединиться к нам в нашей миссии, мы принимаем вас на работу!

Вам, создатели: спасибо за работу с нами, и продолжайте творить! Вы - авторы завтрашнего дня, и для нас большая честь и радость поддерживать вас на этом пути!

Спасибо!

Джо и Никл

Социальные сети проекта:

Website — https://www.alchemy.com/

Twitter — https://twitter.com/AlchemyPlatform

Discord — https://discord.gg/e8Y5CHWq

Linkedin — https://www.linkedin.com/company/alchemyinc/

Facebook - https://www.facebook.com/alchemyplatform/

Medium - https://medium.com/alchemy-api

#blockchain

#programming

#nft

#api

#alchemy

Axelar облегчит многие процессы в крипто-мире!

2022-01-17T12:12:41.667Z

Вот несколько характеристик сети Axelar, которые были представлены в белом листе проекта:

“Сеть Axelar предоставляет единое решение для межцепочечной коммуникации, которое удовлетворяет потребности как разработчиков платформ — от них не требуется никакой работы по интеграции, так и создателей приложений — один простой протокол и API для доступа к глобальной ликвидности и взаимодействия со всей экосистемой.”

Исходя из этой информации, уже можно сказать, что сеть Axelar сильно облегчит процессы взаимодействия между экосистемами блокчейна.

Ниже представлена инфографика, которая была сделана мной для удобства изучения проекта. Там представлены протоколы. которые будут обеспечивать качественную межсетевую коммуникацию.

В ближайшие годы на основе многочисленных экосистем блокчейн будут созданы значительные приложения и активы. Разработчики утверждают, что Axelar может быть использована для объединения этих блокчейнов в единый межцепочечный коммуникационный слой.

Проект выглядит очень интересно. Будем надеяться, что команда разработчиков сделает всё на том же высоком уровне, на котором они себя позиционируют.

Социальные сети проекта:

Website — https://axelar.network

Telegram RU — https://t.me/axelar_ru

Telegram ENG — https://t.me/axelarcommunity

Telegram Announcement — https://t.me/axelarnetwork

Discord — https://discord.com/channels/770814806105128977/793134770799771678/908745137872580650

Twitter — https://twitter.com/axelarcore

Как принять участие в Axelar's Quantum Community Program

2022-01-17T11:42:05.024Z

О проекте Axelar я рассказывал в данной статье!

Проект проводит амбассадорскую программу Axelar's Quantum Community Program.

Quantum Community Program — это поощрительная программа направлена на то, чтобы познакомить участников с сетью Axelar и их продуктом, а так же предоставить возможность создавать уникальный контент, который будет полезен для Axelar.

• Первая фаза (с 6 декабря по 17 января) сюда попадут все, кто сделает хоть что-либо для участие в Quantum Community Program.

• Вторая фаза программы (с 18 января по 1 февраля). В данную фазу попадут только топ-300 человек с первой фазы

• Третья фаза программы (с 2 февраля по 16 февраля). В данную фазу попадут только топ-150 человек с второй фазы

• Четвертая фаза программы (с 17 февраля по 3 марта) . В данную фазу попадут только топ-50 человек с третий фазы

Хочешь поучаствовать в данной программе?

Нужно сделать несколько действий!

• Создание и модерация новых каналов сообщества

• Создание субреддита Axelar

• Графика

• Сообщения в блогах, посвященные различным аспектам Axelar

• Объяснительные / пошаговые видеоролики

• Инфографические видео

• Записи в технических блогах

• Писать гайды

• Переводы

• Telegram/Discord боты

Для создателей контента:

• Написание постов, посвященных Axelar, на вашей странице в Medium

• Создание видео с Axelar для вашего канала YouTube

• Рассказать про Axelarв вашем подкасте

• Освещение Axelar в вашем блоге

Итог:

Принемайте участие в амбассадорской программе и Вы не пожалеете!

Социальные сети проекта:

Website — https://axelar.network

Telegram RU — https://t.me/axelar_ru

Telegram ENG — https://t.me/axelarcommunity

Telegram Announcement — https://t.me/axelarnetwork

Discord — https://discord.com/channels/770814806105128977/793134770799771678/908745137872580650

Twitter — https://twitter.com/axelarcore

Axelar's Quantum Community Program

2022-01-17T11:37:46.507Z

Всем привет!

Сегодня рассмотрим проект Axelar. Новый гем на рынке криптовалют!

О проекте

Axelar предоставляет единое решение для межцепочечной коммуникации, которое удовлетворяет потребности как разработчиков платформ - от них не требуется никакой работы по интеграции, так и создателей приложений - один простой протокол и API для доступа к глобальной ликвидности и взаимодействия со всей экосистемой.

Сеть Axelar состоит из децентрализованной сети, которая соединяет экосистемы блокчейн, говорящие на разных языках, и набора протоколов с API поверх, что облегчает приложениям выполнение межцепочечных запросов. Сеть соединяет существующие автономные блокчейны, такие как Bitcoin, Stellar, Terra, Algorand, и центры интероперабельности, такие как решения Cosmos, Avalanche, Ethereum и Polkadot.

Сеть Axelar решает проблемы безопасности с помощью следующих механизмов:

Максимальная безопасность. Axelar устанавливает порог безопасности на уровне 90%, что означает, что почти все валидаторы должны сговориться, чтобы вывести средства, заблокированные сетью, или подделать доказательства состояния1 . На практике было замечено, что валидаторы PoS имеют очень высокое время работы (близкое к 100%), если их правильно стимулировать. Следовательно, сеть Axelar будет производить блоки, даже несмотря на такой высокий порог. Однако в редких случаях, когда что-то пойдет не так и сеть заглохнет, сети необходимы надежные механизмы отката для перезагрузки системы, описанные далее.

Максимальная децентрализация. Поскольку в сети используются схемы пороговой подписи, число валидаторов может быть максимально большим. Сеть не ограничена числом валидаторов, которое мы можем поддерживать, лимитами транзакций или комиссионными, которые возникли бы, например, при использовании нескольких подписей на разных цепочках, где сложность (и комиссионные) линейно возрастают с увеличением числа валидаторов.

Надежные механизмы отката. Первый вопрос, который необходимо решить в сети с высокими порогами безопасности, как указано выше, - что произойдет, если сама сеть застопорится. Предположим, что сеть Axelar сама заглохнет. Можем ли мы иметь механизм отката, который позволит пользователям вернуть свои средства? Для решения проблемы возможной остановки самой сети Axelar каждый счет порогового моста на блокчейне X, который коллективно контролируют валидаторы Axelar, имеет "ключ аварийной разблокировки". Этот ключ может быть общим для тысяч сторон и даже может быть пользовательским ключом для блокчейна X, общим для всего сообщества этой сети. Таким образом, если сеть Axelar остановится, этот ключ будет действовать как запасной вариант и позволит восстановить активы (подробнее см. ниже).

Максимальная децентрализация механизмов отката. Этот механизм отступления включает в себя вторичный набор пользователей для восстановления, в котором может участвовать любой желающий без каких-либо затрат. Этим пользователям не нужно быть онлайн, запускать узлы или координировать действия друг с другом. Их "вызывают на службу" только в том случае, если сеть Axelar застопорится и не сможет восстановиться. Безопасность сети повышается за счет очень высокого порога для первичного набора валидаторов и максимально децентрализованного вторичного набора восстановителей. Совместное управление.

Сеть Axelar управляется общим протоколом. Пользователи могут коллективно голосовать за то, какую цепочку следует поддерживать через сеть. Сеть также распределяет пул средств, которые могут быть использованы для возмещения расходов пользователей в случае непредвиденных чрезвычайных ситуаций, что также контролируется с помощью протоколов управления.

В ближайшие годы на основе многочисленных экосистем блокчейн будут созданы значительные приложения и активы. Сеть Axelar может быть использована для объединения этих блокчейнов в единый межцепочечный коммуникационный слой. Этот уровень обеспечивает маршрутизацию и протоколы на уровне приложений, которые отвечают требованиям как строителей платформ, так и разработчиков приложений. Разработчики приложений могут создавать платформы, наиболее подходящие для их нужд, и использовать простой протокол и API для доступа к глобальной межцепочечной ликвидности, пользователям и связи с другими цепочками.

Инвесторы:

Проект с очень крутыми инвесторами и с очень интересной идеей для крипторынка.

Социальные сети проекта:

Website — https://axelar.network

Telegram RU — https://t.me/axelar_ru

Telegram ENG — https://t.me/axelarcommunity

Telegram Announcement — https://t.me/axelarnetwork

Discord — https://discord.com/channels/770814806105128977/793134770799771678/908745137872580650

Twitter — https://twitter.com/axelarcore