@easy_club

Помилки трейдерів і шляхи їх вирішення

2024-03-11T20:38:26.445Z

Дана стаття в дечому ламає психологічні стереотипи про ринок та вказує на найпоширеніші помилки у трейдерів як у криптовалютному, так і в класичному ринку. Якщо ви серйозно налаштовані щось змінити у власній поведінці ,то ця стаття допоможе вам і в свою чергу допоможе не повторити частий гіркий досвід. Натискати кнопки у біржовому терміналі без якогось осмислення- це ще не трейдинг, а проста імітація роботи за клавіатурою .

Першим кроком для виправлення власних помилок стане усвідомлення свого рівня кваліфікації як трейдера, далі – прийняття, аналіз, висновок та дії.

Більшість думає що професія трейдера- легкі гроші, але щоб отримати певні навички в будь-якій професії необхідно пройти період навчання.. Трейдер – це професія та підхід до розуміння ринку. Дана стаття матиме теоретичне спрямування, а отримані знання можуть бути використані і на практиці.

В даній статті ми не описуватимемо ситуації, пов’язані з лінню , бажанням чи небажанням, бо це не є помилкою, а стилем життя і в такій ситуації на успіх в трейденгу розраховувати не варто, як, у принципі і в будь-якій справі.

Топ 15 помилок трейдера.

Errare humanum est (лат.) — людині властиво помилятися. Робити помилки це нормально і властиво людині, важливо навчитися робити висновки й не робити їх системними.

Нерозуміння принципів роботи ринків, технічного і фундаментального аналізу, психології мас і ринкових циклів

Жоден трейдер не вважає себе посередністю, навпаки, у фазі зростання та появі на ринку великої кількості нових учасників, багато хто називає себе « богом трейденигу» чи « повелителем ринку».

У фазі зростання ринку новачки радіють профіту в розмірі 10-20% від депозиту , тоді як котирування ліквідних криптовалют за цей час демонструє 30-50-150%. Все не піддається законам логіки більшості , а саме так працюють ринки. На жаль чи на щастя, більшість трейдерів припускаються типових помилок та не здатні, через відсутність знань, виділити чітку межу, коли висхідний тренд змінюється на низхідний, а фаза розподіл переходить на затяжне падіння.

Саме в цей момент зав’язується психологічна помилка та розпочинається низка катастрофічних подій для більшості, а супутніх чинників і відсутність досвіду не дають усвідомити об’єктивної картини подій , що відбуваються.

Така ж ситуація відбувається коли ринок перебуває на «дні», більшість втрачає віру в зростання: дехто розпродає і йде зранку, інші чекають ще нижчого рівня, не купують, а починають це робити ,коли все починає рости.

Рішення : Вивчайте теорію. Для початку підійде теорія Доу, основи технічного та фундаментального аналізу, а також будь-яка інформація про цикли на фінансових ринках. Аналіз графіків на великих таймфреймах- дні, тижні, місяці.

Жадібність — як психологічний капкан

Проявів жадібності в трейдингу є безліч. Багато хто йде в ринок криптовалют з ілюзією легкої наживи, але проблема більшості- нерозуміння механізмів, які рухають ринок та принципу його роботи.

Для того, щоб спровокувати жадібність , роблять пампи однією палицею « ту зе мун».Всі бачать це зростання в 1000% та прибуток 20\40\50 і навіть у 200% не здається таким яскравим, люди не продають, чекають більшого й в кінці втрачають . коли ціна йде на розворот та в мінус.

Купівля крипти на весь депозит за 1 захід, це теж є проявом жадібності. Поясненням такої тактики може бути: 10% від усього депозиту це більше , ніж 10% від частини депозиту. Але у випадку падіння ціни, трейдер несе збитки, без можливості знизити середню ціну входу на нижчих значеннях.

Ще одним прикладом може стати FOMO – Синдром втрачених можливостей. Ціна на актив уже зросла на неадекватний відсоток однією чи кількома свічками, спостерігаючи цей процес, новачок робить купівлю , адже думає що актив ростиме й надалі. Але як результат він отримує лише збитки.

Помилка багатьох- це заробити з малої суми велику в короткі терміни, але так не буває. Страх разом з жадібністю належать до деструктивних емоцій, особливо для трейдера.

Рішення : Необхідно розробити раціональний підхід до ринку. Жадібність виникає через відсутність знань, досвіду та страх втратити. Забороніть собі приймати будь-яке рішення на емоціях чи поспіхом. Важливо пам’ятати, що можливості на ринку з’являються та зникають. Перед входом в угоду слід усе детально проаналізувати , врахувати правила ризик –менеджменту та стратегію та пояснити для себе причини входу.

Торгівля в нестабільному емоційному стані й азарт

Будь-які емоції в торгівлі це погано. Рішення про вхід та вихід з угоди необхідно заздалегідь прорахувати, без поспіху та емоцій. Емоції заважають адекватно оцінити ситуацію та збільшують ризик зробити помилку, що приведе до збитків.

Але емоції властиві кожні людині, їх неможливо повністю позбутись, проте можна контролювати. Якщо емоції вас долають, це означає, що пора закрити торговий термінал і зайнятись іншими справами.

У випадку, якщо ви прокидається серед ночі, щоб глянути котирування криптовалют або не можете заснути , це означає, що ви вже зробили критичні помилки у своїй системі управління ризиками або вона у вас відсутня. І тут потрібні невідкладні дії та «холодна» голова.

Рішення : Слід відпочивати від торгового терміналу, проводити час зі сім’єю, прогулятись, час від часу робити емоційне розвантаження. Хорошим засобом від стресу є спорт. У разі, якщо ситуація перейшла до безсоння чи емоційних зривів, слід переглянути свою систему управління ризиками та вжити всіх необхідних засобів.

Якщо у вас уже є низка збиткових угод або одна з неадекватним збитком і з’являється почуття « відігратись» - негайно закривайте торгівельний термінал та не сідайте більше цього дня за торги. Не перетворюйте трейдинг на казино, в такому емоційному стані ви не матимете ніяких шансів.

Лінь вести статистику

Жоден професійний трейдер не працює без активного ведення статистики та записів інформації про власні угоди. Це не дозволяє зрозуміти власну ефективність. На біржі по-різному реалізовано аналітику за акаунтами, але статистика зберігається лише визначений період часу. Через деякий час ви банально забудете, за якими цінами збирали свій портфель і буде дивно продавати актив без чіткого розуміння, в прибуток ви закриваєте угоду чи в збиток.

Ведення торгового щоденника навчить вас більшого , ніж десяток прочитаних книг з трейдингу. Записуйте в нього ціну покупки, дату, біржу, причини входу, емоції під час угоди тощо. Через деякий час ви зможете проаналізувати й зрозуміти причини зроблених помилок та успішних угод.

Рішення: зошит, ручка і системний підхід.

Братися за все і не встигати

Існують різні підходи до торгівлі : хтось торгує кількома конкретними монетами, хтось біткоїном, хтось по ситуації ,без прив’язки до активів, головне щоб отримувати прибуток.

Однією з найважливіших проблем у цьому випадку – велика кількість криптовалют в роботі. Щоб контролювати таку ситуацію, необхідно розуміти низку чинників про проект – фундаментальний аналіз, технічний, ситуація в біржових стаканах, історія угод, дані про проект, ціну ті інші. Фізично неможливо відстежувати велику кількість активів без команди аналітиків. Максимальна кількість активів для одночасного контролю становить 5 монет.

Під час роботи з великою кількістю активів ви ризикуєте розпорошити власну увагу і тим самим упустити важливу інформацію, яка може позначитись на результатах.

Рішення: Спочатку не торгуйте більше, ніж три активи та поступово розширюйте кількість монет, але пам’ятайте про обмеження.

Невміння бути поза ринком і вичікувати сприятливу ситуацію

Бути поза ринком –одна з найскладніших ситуацій у трейдингу для новачків. Бувають дні або періоди , коли потрібно просто спостерігати за ринком. Існує стереотип- чим більше у вас угод , тим більше профіт. Але це працює не так. Можна відкривати десятки угод на день і вкінці місяця отримати збиток або відкрити декілька угод і отримати хороший прибуток.

Найлегше працювати в фазі зростання та в боковику, у фазі спадного тренду без необхідних навичок, практично неможливо отримати прибуток. Якщо у фазі зросту вийшло заробити, в процесі розвороту тренду хорошим рішенням стане відпустка чи обмеження частки капіталу в торгівлі з метою отримання досвіду на символічних цінах.

Укладення угод на купівлю і продаж –це 1% роботи трейдера, а 99% - це розвиток, аналіз ринку, пошук ситуацій і вичікування сприятливої точки входу в угоду.

Рішення: Використовуйте час поза ринком з користю. Замість імітації роботи, займіться самонавчанням: почитайте фундаментальні книги з трейдингу, вивчіть нові торгівельні стратегії, вивчіть активи які вас цікавлять максимально глибко. І коли на ринку складеться сприятлива ситуація ви будете готові.

Завищені ризики

Незалежно від розміру депозиту, слід обмежувати виділені кошти на стратегії з підвищеним ризиком певною сумою чи фіксованим відсотком. У разі збитків працюйте тією сумою що є ,без поповнень, якщо отримуєте профіт і сума збільшується, переводьте частину коштів у менш ризиковані стратегії чи виводьте у фіат.

До підвищення ризиків належать : кредитні плечі х5+,вхід в угоду всім депозитом або великою частиною, вхід в актив одним ордером,без можливості усереднення і торгівля неліквідними активами.

Рішення: системний підхід до ризик-менеджменту.

Відсутність фінансового менеджменту

Фінансовий менеджмент( мані-менеджмент)- те, що має бути включено за замовчуванням у вашу торгову стратегію. Це передбачає дроблення депозиту, як під різні торгові стратегії, так і на дроблення виділеної суми для входу в актив.

Не бажано купляти весь запланований обсяг криптовалюти однією угодою, оскільки втрачається можливість вирівняти ціну входу в разі зниження котирування. Цієї помилки часто припускаються новачки, купуючи щось на весь депозит.

Також мані-менеджмент передбачає розподіл місць торгівлі та зберігання активів. Ми рекомендуємо не торгувати на одній біржі, використовуйте декілька. Якщо ви не використовуєте криптовалюту, а вона у вас просто лежить на біржі, то виведіть її на апаратний чи холодний гаманець.

Запам’ятайте, криптовалюта ваша тоді, коли приватний ключ від гаманця, де вона зберігається , контролюєте лише ви. Поки криптовалюта на біржі, вона вам не належить.

Рішення: Зробіть мані-менеджмент невід’ємною частиною своєї стратегії. інакше це може обернутись великою проблемою.

Відсутність системи, алгоритмів і особистої думки

Ви повинні знати де купляєте актив, де його продаєте, якою частиною депозиту працюєте, допустимі збитки, а також причини цих дій на тих самих рівнях. Усе це є частиною торгової стратегії. У діях не повинно бути спонтанності, нерішучості чи самовпевненості.

Не слід приймати чужу суб’єктивну думку за істину. Чим впевненіше звучать висловлювання та твердження , тим більше вони вселяють довіру, на психологічному рівні, прямо в підсвідомість, потім ви починаєте вірити в те, що це власні думки.

Ринок криптовалют являє собою місце концентрації різного роду маніпуляцій, усю інформацію слід перевіряти декілька разів. Ситуація ускладнюється тим , що новачки часто керуються не об’єктивними даними, а своїми сподіваннями та бажаннями. Наприклад злам тренду чи пробій горизонтального рівня- факт, об’єктивні дані, а перекупленість або перепроданість активу – це суб’єктивна думка.

Рішення : наявність власної торгової стратегії, що включає в себе управління ризиками та управління фінансами. Для аналізу використовуйте лише об’єктивну інформацію , а не чужу думку. Якщо ви споживаєте багато інформації щодо криптоіндустрії, ретельно підходьте до вибору джерел та бажано вислуховуйте думки про ситуацію на ринку з різних сторін.

Відступ від стратегії або навпаки — відсутність пластичності в діях

Невпевненість, нервозність, метання зі сторони в сторону – це вірні ознаки відсутності торгівельної стратегії або індикація того, що ви неправильно її побудували. Коли ви дієте за стратегією, у вас не може виникнути непередбачуваної ситуації, а ризики керовані. План має враховувати й прибуток та можливі збитки. Часта зміна плану підчас торгів зазвичай не призводить ні до чого хорошого.

Вірним є і зворотнє твердження: торгова стратегія повинна бути пластичною від ситуації, що складається на ринку.Наприклад, ви перебуваєте в позиції й ціна йде у ваш бік, все складається ідеально, цілі практично досягнуті, але раптово з’являється інформація — проект, монету якого ви торгуєте, зламали. У такій ситуації у вас буде дуже обмежений часовий інтервал для прийняття рішення. Сліпе слідування плану в такій ситуації неминуче призведе до збитків.

Рішення: Вам необхідна чітко продумана стратегія, яка врахує всі можливі варіанти розвитку подій, а ваші дії в її межах мають бути доведені до автоматизму. У разі форс-мажору необхідно оперативно приймати рішення, виробляти пластичність залежно від обставин , що склались на ринку.

«Ловля ножів». Відкупив дно — друге і третє в подарунок

Купівля активу під час різкого обвалення ціни, істотною частиною від депозиту — погана ідея. На жаргоні трейдерів називається «ловити ножі». Ви не можете точно вгадати, де зупиниться і почне консолідуватися ціна, ніхто не може. Для адекватного аналізу ситуації необхідно принаймні розуміти першопричину такого падіння і вже тільки після цього ухвалювати рішення.

Не можна просто після чергового падіння, не розуміючи загальної ситуації на ринку, здійснювати покупки бездумно. Після розподілу на піках, альткоїни можуть втрачати в ціні від 70 до 99%. Щоб було зрозуміліше — актив на ведмежому ринку може втратити за день, в ціні 50%, через день ще 50%, і через день ще 50%, так може бути десятки разів, поки актив не досягне свого істинного дна. Ба більше, не факт що він взагалі оговтається після цього, особливо якщо це неліквідний актив, яких тисячі.

Рішення : Якщо ви все ж таки використовуєте цей прийом у своїй торговельній стратегії, то скоротіть ризики, шляхом обмеження виділеної суми від загального депозиту, майте на увазі, що це «дно» може бути не останнім. Вкрай важливо при подібному підході орієнтуватися в базовому технічному аналізі й мати навички побудови горизонтальних рівнів і трендових ліній.

Занадто рано закрита угода

Частково цю помилку ми обговорювали на початку статті. Ситуація виглядає типово – трейдер входить в угоду і ціна починає йти в його бік. На запланованому заздалегідь рівні трейдер фіксує прибуток, але ціна продовжує рух далі. У підсумку прибуток, що зафіксували складає лише невеликий відсоток від усього руху. Ситуація типова в умовах сильного тренду.

Дана ситуація називається помилкою з натяжкою, адже прибуток зафіксовано, однак, у випадку застосування стратегії торгівлі обмеженою кількістю активів, на те, щоб дочекатись відкату ціни нижче точки входу, може піти велика кількість часу, у деяких випадках роки, в інших випадках ціна може не повернутись до попередніх значень.

Рішення : вданому випадку є декілька рішень :

Поступовий продаж раніше набраного активу на різних цінових значеннях.
Продаж частини активу з метою вилучити з угоди вкладені кошти та отримання невеликого профіту, а частина позиції, що залишилася (умовно безкоштовний актив) — на більш далекі цілі.
Захист прибутку за допомогою stop-loss ордера і поступове його зміщення в бік котирування, але не надто близько, щоб не вибило завчасно.

Нефіксація збитків коли ціна йде проти вас

Якщо трейдер стає інвестором не з власної волі, а через обставини, що склалися, — це поганий трейдер. «Стратегія HODL» — це виправдання власної неспроможності як трейдера і допущених помилок.

Найстрашніше, що може статися саме з трейдером, — це заморозка активів на тривалий термін — «пересиджу криптозиму і все одно продам у плюс», але це не модель поведінки трейдера. Трейдеру неважливо, який тренд у моменті, він повинен мати робочі тактики на будь-який сценарій. Перечікувати збитки — це недоцільне витрачання ресурсів, адже на кожному ціновому рівні є волатильність, а волатильність — це можливості для заробітку.

Торгівля на фінансових ринках передбачає наявність збиткових угод, це просто робочий процес. Не існує трейдера, у якого 100% угод прибуткові, і це нормально. Важливо, щоб прибуткові угоди перекривали збиткові, а збитки були контрольованими.

Небажання фіксувати збитки, в разі якщо ціна йде проти вас — позбавляє контролю над ситуацією, далі ви втрачаєте управління і стаєте жертвою обставин.

Рішення: Перед тим як увійти в угоду ви повинні мати план на випадок, якщо ціна піде проти вас. В одних випадках це може бути усвідомлене усереднення, в інших випадках — фіксація збитків. Прийміть той факт, що збиткові угоди це просто частина робочих процесів.

Маржинальна торгівля

Маржинальні інструменти в руках кваліфікованого трейдера можуть бути ефективні, і то не завжди, а за певних обставин. У руках новачка — це некерована машина для ліквідації депозиту, в буквальному сенсі. Ф’ючерси й маржа для недосвідченого трейдера — табу, ви просто ризикуєте не встигнути отримати жодного досвіду, а одразу позбутися свого депозиту.

Середньоденна волатильність ліквідних інструментів у бічному русі може сягати 3-10%, це означає, що при використанні 10-го плеча — рухи на 30-100%, на низьколіквідних парах сквізи можуть виходити за рамки адекватності. При використанні таких плечей, stop-loss виставити вже проблема, оскільки занадто далеко — величезні збитки в разі спрацьовування, а на адекватний відсоток його виб’є в 9 з 10 випадків. Також комісію за фінансування ви будете платити з урахуванням кредитного плеча і комісії від угод також.

Біржі з великим задоволенням нададуть вам яке завгодно кредитне плече, але це вже не трейдинг, з таким підходом, в казино у вас буде більше шансів заробити.

Рішення : Вивчіть основи трейдингу, опануйте різні тактики, побудуйте власну торговельну стратегію і отримайте реальний досвід торгівлі на спотовому ринку, фізично купуючи і продаючи різні активи. З часом ви зрозумієте як працює ринок. Якщо будуть успіхи на спотовому ринку, за певних умов ви зможете покращити результат за допомогою маржі.

Нераціональне використання стопів

Стопи в трейдингу це масштабна тема, у нас є окрема стаття про stop-loss ордери. Типова помилка новачка — нераціональне використання або ігнорування стоп-лосс ордерів

Здебільшого трейдери діляться на 2 табори: ті, хто завжди ставлять стопи, і ті, хто вважають за краще працювати без них, але це крайнощі. Занадто близько виставлений стоп — з великою ймовірністю вибивається, відсутність стопа за певних обставин може принести величезні збитки.

Нераціонально працювати зі стопами у фазі акумуляції, з тієї причини, що перед виходом з накопичення приблизно у 8 з 10 випадків відбувається вибивання стопів саме на тих рівнях, де їхнє велике скупчення, після чого котирування розгортається і йде в протилежному напрямку. А при зародженні потужного висхідного тренду, після тривалої акумуляції вибивання відбувається практично завжди, прикро буде спостерігати, як ціна зростає без вас. Але тут тонка грань, потрібно бути впевненим на великий відсоток, що це саме фаза накопичення, також на цей випадок у вас має бути план усереднення ціни, тобто фіат у резерві.

Як нераціонально працювати у фазі накопичення зі стопом, також нераціонально працювати у фазі розподілу без стопів. Це важливо, оскільки багато хто через недосвідченість втрачає саме в цих ситуаціях. Рано чи пізно розподіл завершується і відбувається падіння, часто імпульсно і на великий відсоток. Стоп істотно скорочує збиток.

У разі якщо ви вже відкрили угоду і ціна йде на вашу користь, до того ж на великий відсоток, є сенс виставити stop-loss для захисту прибутку, на випадок якщо ціна розвернеться, ви отримаєте прибуток, а не збиток.

При роботі з маржинальними інструментами, використання стопів — обов’язкове!

Рішення : Якщо у вас немає досвіду торгівлі, то ми рекомендуємо завжди використовувати стопи, поки зрозумієте механіку їхньої роботи. У разі якщо розуміння основ є, то використовуйте їх раціонально ситуації. Водночас якщо вас вибило по стопу, не потрібно повторно входити в угоду, зробіть паузу в торгівлі, проаналізуйте, чому так сталося, що ви зробили неправильно, і тільки потім визначайте наступну точку входу.

Висновок : У даній статті ми розглянули поширені помилки трейдерів. Окрім описаних вище їх існує ще багато, але цієї бази більше ніж достатньо. Основні причини збитків- психологічні моменти, як жадібність, навіюваність , страх, недооцінка. Помилятись не страшно, страшно перетворити помилки на частину своєї торгової системи.

Apple

2023-05-04T06:30:07.063Z

Напевно, немає у світі людини, яка б жодного разу не чула про Apple, а більшість взагалі активно користується їх продукцією. Проте, варто звернути увагу на актив, який пропонує компанія - акції. Їх можна придбати в портфель для довгострокових або тактичних (спекулятивних) ідей.

Apple - це американська технологічна компанія, яка відома своїми інноваційними продуктами, а також програмним забезпеченням.

Особливістю Apple є контроль над усіма аспектами своєї продукції, від апаратної до програмної складових, а також прагнення до першості у використанні новітніх технологій.

Зараз ринкова капіталізація Apple становить понад 2619 млрд доларів, що робить її однією з найбільших компаній у світі.

Фундаментальний аналіз

За даними фундаментального аналізу, компанія Apple продемонструвала стійкість та ефективність ведення свого бізнесу. Незважаючи на те, що прибутковість компанії дещо зменшилася в останні роки, ефективність бізнесу не зазнала суттєвих змін.

Крім того, компанія продовжує брати на себе відповідальність за свої дії та приймати рішення, які сприятимуть подальшому успіху бізнесу. Це свідчить про високу професійну культуру в компанії та готовність до вирішення будь-яких складних проблем, які можуть виникнути в майбутньому.

Компанія показує стабільний ріст дивідендів і має потенціал для подальшого зростання у майбутньому. Інвестори продемонстрували стабільне ставлення до компанії, що свідчить про довіру її стратегії ведення бізнесу.

Хоча іноді деякі фінансові показники погіршуються, компанія активно працює над вирішенням проблем та покращенням своїх результатів. Це свідчить про високий рівень професіоналізму та готовність до вирішення будь-яких проблем, які можуть виникнути в майбутньому.

Smart Money

Останній рік відбувалася суттєва корекція ціни за акцію, цей процес зараз буде продовжуватися. Коли ціна дійде до зони 168,36-170,11 або 173,11-174,9 (якщо вже не дійшла до свого максимуму), то будемо очікувати зниження ціни до зони 138,59-135,27, або навіть до 127,72-124,70 (краще фіксувати більшу частину прибутку в першій зоні)

Тому висновок наступний:

Індикатори, що дивляться в майбутнє. Leading Indiсators.

2023-04-24T13:58:22.167Z

В економіці існує багато індикаторів за якими ми можемо спрогнозувати рух ціни на цінні активи та розвиток економіки . Усі важливі показники поділяють на три великі групи:

1) Індикатори, що дивляться в майбутнє - Leading Indiсators:

2) Поточні індикатори - Current Conditions,

3) Ті , що вже трапилось - Rearview Mirror

В даній статті ми розглянемо індикатори, що дивляться в майбутнє. До цієї групи індикаторів слід віднести: S&P500, індекс довіри споживачів, індекс менеджерів по закупкам.

S&P500 – фондовий індекс, що складається з 500 акціонерних компаній США, що мають найбільшу капіталізацію. Список цих компаній належить компанії Standard & Poor's, яка його і складала. Уперше даний список був розрахований у березні 1957 року.

З 2003 року кожна компанія має рівну вагу 0,2% в індексі S&P 500 EWI. Даний індекс корелюється кожного кварталу.

Акції кожної компанії з цього списку торгуються на усіх найбільших американських фондових біржах, зокрема на таких як Нью-Йоркська фондова біржа та NASDAQ. Середнє арифметичне значення цін цих компаній відоме як індекс S&P 500. При розрахунках індексу беруть до уваги капіталізацію компаній. Даний індекс конкурує за популярністю з індексом Доу-Джонса та по праву називається барометром американської економіки.

Цей індекс являє собою не просто список найбільших компаній США, адже у нього не можуть потрапити компанії, які перебувають в приватній власності та мають недостатню ліквідність. Також при складанні даного списку автори намагаються представити різні галузі американської економіки в повному обсязі.

З 2005 року індекс враховує кількість акцій компанії, що перебуває у вільному обігу. На практиці багато з тих компаній, які входять до списку мають обмежений вплив на динаміку індексу. Станом на кінець червня 2021 року десть найбільших фондів акцій цього індексу мали загальну вагу приблизно на рівні 26,6%.

Також були розроблені критерії , що дозволяють компанії потрапити до цього списку :

- Компанія має бути з США ;

- Не менше 50% акцій компанії повинні перебувати у вільному обігу;

- Мінімальна ринкова капіталізація компанії повинна становити 11,2 млрд доларів США

- Має бути публічно зареєстрована на Нью-Йоркській фондовій біржі чи NASDAQ.

- Прозорість звітності компанії

- Не має бути включена в індекс: товариства з обмеженою відповідальністю (LP), основні товариства з обмеженою відповідальністю та їх інвестиційні трасти (MLP, PTP), випуски позабіржових бюлетенів (OTCBB), закриті фонди (CEF), біржові фонди (ETF), біржові ноти (ETN), роялті-трасти; цільові відстежуючі акції (TrackingStock); привілейовані акції, пайові інвестиційні фонди, варанти на акції, конвертовані облігації, інвестиційні фонди, американські депозитарні розписки та американські депозитарні акції. Фонди нерухомості можуть стати частиною індексу.

- Відношення ринкової капіталізації та річного торгового обігу має становити 0,3 і більше

- Мінімальний об’єм торгів за місяць має становити 250 000 акції за кожен з 6 місяців до дати оцінки.

Якщо компанія не відповідає даним вимогам її не одразу видаляють з даного списку. Основними причинами видалення з цього списку є продаж або злиття компанії.

Індекс довіри споживачів (Consumer confidence) - щомісячний звіт по споживчій довірі. Даний індекс базується на даних опитування, яке проводиться щомісячно для з’ясування реакції споживачів на поточну ситуацію на ринку та визначення ступеня надій чи сумнівів споживачів на майбутнє. Участь в даному опитуванні беруть 5000 сімей. Початковим значенням даного індексу було прийнято вважати «100».

Він розраховується як відносний показник позитивних чи негативних відповідей з числа загальної кількості відповідей. До складу індексу входять два компоненти:

1) впевненість споживачів в поточній ситуації в економіці країни (present conditions)

2) перспективи подальшого розвитку економіки (expectations).

В той же час загальний індикатор впевненості споживачів визначається як 2/5 від оцінки поточного стану і 3/5 від очікувань. Цей індекс використовують для прогнозування тенденцій в області зайнятості населення і загального стану розвитку економіки. Даний показний являє собою випереджаючий індикатор ділового циклу.

Експерти визначають ступінь впливу даного показника на економіку як середній. Публікується в 20 числах кожного місяця Нью- Йоркською некомерційною дослідницькою організацією при Міністерстві торгівлі.

При зростанні даного показника відбувається зростання курсу долара, що в свою чергу є позитивним чинником для розвитку національної економіки країни. У випадку негативних значень ( як під час фінансової кризи 2008 та початку ковідної пандемії 2019) описана картина буде максимально протилежною.

Індекс менеджерів по закупівлях в невиробничому секторі від ISM – індекс, що відображає умови ведення бізнесу і активності в сфері послуг в країні в звітному місяці.

Індекс розраховується за результатами опитування представників 375 компаній з 17 галузей невиробничого сектора США. На відміну від Markin, ISM в своєму опитуванні бере до уваги не лише приватні компанії, а базується на загальному списку NAICS.

Опитуванні, в своїх відповідях дають характеристику таким аспектам економіки як :

1) Ділова активність: швидкість та напрям змін у рівні ділової активності;

2) Нові замовлення, отримані від клієнтів;

3) Зайнятість: зростання чи зменшення рівня зайнятості;

4) Постачання від контрагентів;

5) Відчуття накопичення запасів: зростає чи знижується швидкість накопичення запасів;

6) Запаси: зменшення чи збільшення рівня товарно-матеріальних запасів;

7) Сплачені ціни: більше чи менше організація сплачує за продукти та послуги;

8) Затримка замовлень: зростає чи зменшується відставання у виконанні замовлень;

9) Нові замовлення на експорт;

10) Імпорт: обсяги товарів і послуг, що імпортуються;

В анкетах наведені не абсолютні, а відносні характеристики: ситуація стала кращою, гіршою, не змінилась. Відповіді оцінюються з урахуванням ваги компанії-учасників. Отримані після опитування значення коректуються відповідно до сезонних коливань на ринку. Підсумковий зведений РМІ являє собою складний індекс до складу якого входять чотири дифузні індекси з рівними впливами:

1) Індекс ділової активності,

2) Індекс нових замовлень,

3) Індекс поставок,

4) Індекс зайнятості.

При значенні індексу більше 50 є ознаки підвищення активності сектора послуг, а значення нижче 50 вказує на погіршення умов в даному секторі. Чим далі значення індексу від 50 тим більша швидкість зміни ситуації в секторі.

РМІ- важливий показник здоров’я економіки. Сфера послуг займає велику частину в ВВП країни і тому РМІ вважається індикатором майбутньої рецесії чи росту економіки. Менеджери закупівель зазвичай краще за своїх колег « відчувають ринок». Така специфіка з’явилась тому , що вони працюють в короткій перспективі і здатні швидко змінювати політику компанії відповідно до тенденцій на ринку.

Індекс з’являється раніше ВВП та звітів щодо робочих місць, тому й являється індикатором, що дивиться в майбутнє.

Ріст РМІ в непромисловому секторі позитивно впливає на американський долар.

Схема Понці

2023-04-22T15:30:04.622Z

Схема Понці – фінансова афера, в основі якої лежить принцип сплати вкладником відсотків за власні інвестиції або за інвестиції нових інвесторів, а не за законний прибуток.

Дана схема, хоч і шахрайська, є простою, та базується на пірамідній схемі.

Першим та важливим елементом в цій схемі є шахрай, який (як це не парадоксально) має хорошу репутацію серед інвесторів. Як правило, таку репутацію здобувають пропонуючи високі процентні ставки першим інвесторам, які отримують гроші за кошти нових інвесторів. Ця бульбашка продовжує рости доки не трісне. Причинами такої ситуації , може бути криза чи насиченість ринку.

Історичні довідки про схему Понці

Засновником цієї схеми називають Чарльза Понці , італійського шахрая, який переїхав до США. Коли у 1903 році Понці приїхав у США, у нього було лише два з половиною долара. Спроби заробити не давали результату аж до 1919 року. Тоді Понці позичив у знайомого меблевого торговця Деніелса 200 дол і створив у Бостоні фірму "Компанія з обміну цінних паперів".

Компанія видавала боргові розписки, у яких зобов'язувалася виплатити на кожну отриману 1 тис дол 1,5 тис дол через 90 днів. Менш ніж за пів року компанія акумулювала 7 млн дол. бізнес здавався настільки зрозумілим, що багато хто стояв у черзі, щоб позичити йому свої заощадження на цій пригоді. Але він платив 100% прибутку за три місяці за гроші нових інвесторів, не купуючи купони. У тому ж році податківці розкрили схему і затримали Понці.

Таким чином Понці увійшов в історію та подарував базову схему для амбітних фінансових шахраїв.

Особливості даної афери

Дана система працює лише в короткостроковій перспективі, оскільки не може підтримуватись протягом тривалого часу. Окрім цієї ознаки, є також ряд характеристик, які допоможуть чітко визначити дану схему :

Обіцянка великого прибутку за короткий проміжок часу.
Процес отримання «девідентів» часто не чітко задокументована.
Зазвичай вони залучають людей з низькою або відсутністю фінансової освіти.
Зазвичай існує один промоутер або компанія.
Забудовник не визнаний офіційним регулятором країни, де відбувається афера.

Також слід враховувати і різні фінансові рекомендації:

Завжди потрібно запитувати чітку документацію, яка деталізує всі аспекти операції, і якщо ви можете проконсультуватися з експертом, тим краще.
Ми завжди повинні перевіряти, що той, хто пропонує нам інвестиції, регулюється відповідною установою країни, де він пропонує свої послуги. Цей момент важливий.
Ніколи не вірте в надмірний заробіток. У таких країнах, як Іспанія, існує приказка, що «ніхто не дає твердих грошей (а це п'ять старих песет) чотирьом песетам. Іншим подібним буде "ніхто нічого не дає за безцінь".

Історичні приклади схеми Понці

Наведомо вам декілька історичних прикладів подібного шахрайстав в світі:

До Понзі, Вільям Міллер шахраював на певних інвесторах через свою компанію. Він був засуджений до десяти років, а згодом помилуваний. Вони брали у нього інтерв’ю у справі Понці через схожість між ними, хоча італійський став більш відомим.
Афера з сирами в Чилі. Це ще один яскравий приклад такого типу шахрайства, оскільки ця продукція ніколи не експортувалася, як вони обіцяли.
У Перу фінансова фірма, якою керував Карлос Манріке Карреньо, обіцяла прибуток до 100%. Автор був екстрадований із США, куди втік, і засуджений до тюрми до 2001 року.
У Венесуелі в 1980 р. Існувала схема Понці. Компанія називалася Guayana Money Internacional або Gumis, і вона змусила багатьох продати навіть свої будинки, щоб інвестувати в неї. Здається, що навіть сьогодні є чимало жертв, які чекають на компенсацію.

На початку 90-тих років ХХ століття з’явилась фірма МММ, що за чотири роки акумулювала в собі третину бюджету РФ, а у 2008 було розкрито аферу «інвестбанкіра» Бернада Медоффа на 50 мільярдів доларів, який зізнався дітям, що його бізнес являє собою « одну суцільну брехню» за схемою Понці.

На початку 2010 року «схема Понці» заграла новими барвами на фоні появи біткоїна , стрімких зростаннях його вартості і появою альткоїнів, що були для багатьох загадковими технологіми разом з блокчейном, токеном, ІСО.

На фоні стрімкого зростання вартості біткоїна на тисячі відсотків і цілковитих нових технологій інвестування розвинулась нова криптовалютна лихоманка.

Багато людей побачило в криптовалютах актив, який дозволить швидко примножити власні кошти. На ринку виник попит, а «схема Понці» стала в пригоді криптошахраям.

Приклади «схеми Понці» в криптосфері

Криптобіржа Africrypt, Південно-Африканська Республіка, квітень 2021 року

Збитки: 3,6 мільярда доларів

20-ти річний Раїс Каджи і 17-річний Амір Каджи заснували цю біржу у 2019 році. Біржа, в свою чергу, з’єднувала банки, платіжні системи, цифрові активи біржі та корпорацій, роблячи їх глобальні грошові перекази безперервними.

Засновник та водночас генеральний диретор Раїс Каджи дізнався про біткоїн у 2009 році, переглядаючи новини разом з батьком. З того часу він зацікавився криптовалютою і потроху почав занурюватись в цей світ.

Ця пристрасть змусила його видобувати ETH та привела до утворення власних моделе ШІ, які лягли в основу біржі.

У квітні 2021 року ці двоє братів зникли разом з біткоїнами на суму 3,6млрд доларів, що перебували на рахунку біржі та належали стороннім інвесторам.

Цим подіям передувало багато проблем в роботі біржі. Першою з яких стала рекордна вартість біткоїна, яка на той момент становила 63 тисячі доларів.

13 квітня 2021 року інвесторам біржі було надіслано листа з заявою, що біржа була зламана хакерами та припинила власну діяльність.

Засновники біржі просили користувачів не звертатись до юристів та влади, бо це зможе «уповільнити процес виведення коштів».

Але деякі клієнти все таки найнялинайняли юридичну фірму Hanekom Attorneys, яка з'ясувала, що проблеми в Africrypt почалися задовго до "хакерської атаки".

За даними фахівців Hanekom Attorneys, співробітники криптобіржі втратили доступ до всіх її серверів за сім днів до "зламу", а факт хакерської атаки на біржу досі не підтверджено.

Найняті клієнтами Africrypt юристи з'ясували, що всі кошти з рахунків компанії і гаманців її клієнтів були виведені через великі майнінг-пули (сервери, які ділять велике завдання з обчислення підпису блоку на маленькі завдання і роздають їх підключеним пристроям) і тепер гроші неможливо відстежити.

Доля майже 70 тис біткоінів наразі невідома.

Хоча Управління фінансовим сектором Південно-Африканської Республіки розглядає справу Africrypt, офіційне розслідування інциденту не розпочате, оскільки криптоактиви в цій країні юридично не вважаються фінансовими продуктами.

Управління з нагляду за фінансовим сектором ПАР 24 червня опублікувало заяву, зазначивши, що проєкт Africrypt має характеристики схеми Понці.

Криптобіржа Thodex, Туреччина, квітень 2021 року

Збитки: 2 мільярди доларів

Thodex – турецька криптовалютна біржа, заснована у 2017 році. Кількість активних користувачів майданчика – 390 тис. За даними Coinmarketcap, обсяг торгів на криптобіржі в останній день роботи сягав 583 млн дол.

На піку вартості біткоїна у квітні 2021 року дана біржа припинила роботу, а її засновник та генеральний директор Фатіх Озер зник з 2 млрд доларів користувачів.

21 квітня біржа оголосила про припинення торгів терміном на 5 днів для усунення 2 «аномальних коливань на рахунках клієнтів», але пізніше перестав працювати сайт біржі.

Сам засновник видалив всі свої профілі з соціальних мереж та з усіма коштами полетів в Албанію.

Один з клієнтів біржі подав на неї позов до суду та повідомив, що жертвами біржі стали близько 390 тисяч користувачів.

Влада Туреччини видала міжнародний ордер на арешт Озера і порушила проти нього кримінальну справу про шахрайство. Разом з засновником затримано ще й 62 людини, а ще 16 перебуває в розшуку.

16 квітня Центробанк Туреччини видав постанову в якій заборонив розрахунки в криптовалюті з 30 квітня 2021. Згідно з думкою відомства, такі угоди не контролюються відомством та створюють ризик у сфері безпеки і може спричинити збитки.

Криптобіржа Mirror Trading International, Південно-Африканська Республіка, 2020 рік

Збитки: 700 мільйонів доларів

Американська консалтингова компанія у сфері блокчейну Chainalysis у звіті про криптозлочини назвала африканську криптобіржу Mirror Trading International (MTI) найбільшою аферою з криптовалютою у 2020 році.

Такого висновку вони дійшли після отримання результатів розслідування. За його даними з’ясувалось, що МТІ взяла 589 млн дол з понад 471 тис. депозитів користувачів, а потім засновник зник разом з грошима та криптовалютою.

МТІ являла собою шахрайську схему з схемою мережевого маркетингу , що працювала в Південній Африці. Компанія спочатку займалась автоматизованими товарними послугами на форексі, а далі розширила горизонти на роботу з криптовалютою.

З 2009 по 2021 рік біржа накопичила біткоїн на десятки мільйонів доларів. Схема роботи МТІ пройшла кілька ітерацій, але найбільший ріст почався після впровадження багаторівневої маркетингової системи рефералів.

Особливістю платформи був «її магічний торговий бот», який працював на основі ШІ. Він міг приносити 0,5-15 % прибутку на день або близько 500% на рік у біткоїнах.

Багато людей в соцмережах писали ,що дана дохідність надто велика та викликає занепокоєння та вважають що МТІ шахрайська схема.

Кілька попереджень надіслали офіційні органи, включаючи Раду з цінних паперів штату Техас, Управління фінансових ринків Канади та Управління у справах фінансового сектору Південної Африки.

Як багато хто попереджав, MTI впала наприкінці 2020 року. Її керівництво звинуватило у всьому Штейнберга, який нібито зник у Бразилії 15 грудня 2020 року з грошима інвесторів. Їх втрати сягають 23 тис біткоїнів або 1,2 млрд дол.

Фінансова піраміда PlusToken, Китай, 2019 рік

Збитки: 3 мільярди доларів

PlusToken біржа, яка обіцяла криптоінвесторам місячну прибутковість10-30% через власний токен PLUS , який торгувся на популярних біржах Huobi та Bithumb.

Щоб отримувати прибуток з токену інвестор повинен був купити його спочатку на біржах за біткоїн чи ефір.

Обіцяні високі прибутки залучили інвестиції в піраміду в розмірі понад 200 тисяч біткоїнів, що приблизно дорівнює 1% їх емісії, 789 тис еферіумів і 26 млн криптовалюти EOS.

Більшість з наведених активів зникла. Аналітичні компанії та експерти намагаються розібратись в проведених транзакціях та відстежити втрачені активи. Відомо, що частина цих коштів була переведена в готівку.

Команда платформи навіть «навчала» цих « інвесторів» , як купляти біткоїн , ефір та EOS, щоб внести свої «інвестиції». Загалом за даними платформи , жертвами стали близько 3 мільйонів інвесторів.

27 червня 2019 року влада Китаю заарештувала кількох лідерів даної платформи, яка окрім Азії дійшла і до України, Німеччини , Канади. Засновник цієї платформи перебуває на волі. Його особа досі невідома, є тільки нік «Лео».

Фінансова піраміда OneCoin, Болгарія, 2017 рік

Збитки: 4-15 мільярдів євро

Дана платформа була заснована у 2015 році 36 –річною підприємницею, що називала себе доктором філософії Ружою Ігнатовою.

Вона стверджувала, що OneCoin краще за біткоїн. На одній з конференцій вона стверджувала, що за два роки усі забудуть про біткоїн.

Через її здібності та соціальний статус багато хто повірив в її слова. Зараз усі розуміють, що ці заяви були брехнею, а у OneCoin не було базової технології та навіть не було блокчейну.

З 2015 року до безпрецедентного криптобуму у 2017 році мало хто розбирався у темі крипти та технології блокчейну.

На той момент популярність здобували нові альткоїни, більшість з яких були фальшивими. Популярність їм надало гасло « Знищимо біткоїн».

Більшість інвесторів навіть не знали в що саме інвестують власні кошти. Вони просто хотіли бачити на екрані зростання вкладеної суми. Такі можливості і надавала OneCoin.

Одним з найбільших інвесторів була Джен МакАдам, яка вклала свої 10 тис євро та переконала своїх друзів та членів сім'ї вкласти загалом 250 тис євро. Їй було приємно бачити, як 10 тис євро швидко перетворюються на 100 тис євро.

Загалом у цю піраміду інвестували 3 мільйона інвесторів, а загальна сума інвестицій становила- 15 мільярдів євро.

У жовтні 2017 року Ігнатова зникла. Вона повинна була виступити на конференції в Лісабоні, де не з’явилась. Є версії, що її викрали чи вбили.

Після зникнення Ружі, імперію очолив її брат. У 2019 році його заарештувало ФБР за відмивання грошей та шахрайство. Йому загрожує близько 90 років за гратами.

Більшість керівництва платформи або затримано, або зникло. А доля Ружі Ігнатової досі залишається загадкою.

Smart Money vs ТА

2023-04-21T08:24:46.797Z

Трейдинг в інтернеті подається як «дорога до легких грошей» та «швидкого підняття суспільного статусу».

Найпопулярнішим типом торгівлі є технічний аналіз.

Інформацію про ТА можна знайти в різних джерелах: будь-який брокер чи біржа , запропонують вам пройти курс з навчання основ технічного аналізу після реєстрації на платформі.

Технічний аналіз (ТА) – сукупність інструментів та патернів прогнозування можливої зміни цін, беручи за основу закономірності руху в минулому, за аналогічних обставин. Якщо говорити простіше, це теорія про фігури та інструменти, які відпрацювали раніше і «повинні» відпрацювати в майбутньому.

Інструментів існує безліч. Найбільш популярними з них є рівні супротиву/підтримки, трендова лінія, трикутники, голова та плечі, прапори та інше. У цій статті ми по іншому поглянемо на ТА і познайомимо вас з концептом, що базується на логіці маніпуляцій, а не просто на надії.

Маркет-мейкер – «великий гравець», який мати вигляд: центральних банків, пенсійних\венчурних\страхових фондів, інвесторів тощо.

ММ, маючи в обороті великий капітал, може маніпулювати ціною в ту чи іншу сторони. Він маніпулює масами , малюючи фігури технічного аналізу та створюючи для себе ресурс, для майбутнього набору позиції та розвороту ринку у вигідному для себе напрямку.

Трейдери, що торгують ТА , стають його основним об’єктом маніпуляцій.

Ліквідність - це здатність активу бути швидко викупленим чи проданим без суттєвого впливу на ціну. Для придбання активу, потрібна заявка на його продаж, тобто ресурс.

В Smart Money концепцію ліквідності називають стоп –ордери трейдерів, зо торгують за допомогою ТА.

-Чим важлива ліквідність? ЇЇ головне призначення – бути головною ціллю маркет-мейкера. ММ прагне зачепити стопи рітейл гравців.

· -Чому він прагне це робити? Тому, що це дієвий шлях для того, аби набрати позицію. Він використовує ресурс стопів роздрібних трейдерів, для того, щоб наповнити свою позицію.

· І для цього Маркет Мейкер буде робити різноманітні маніпуляції, та формувати інструменти технічного аналізу, такі як: рівень підтримки та супротиву, трендову лінію, фігури технічного аналізу та інші. Концепт Smart Money дає нам розуміння того, як не стати ліквідністю.

Як працюють позиції на біржі

Для кращого розуміння роботи ліквідності, слід знати принцип роботи позицій на біржі та стоп-лоссів.

Розглянемо принцип роботи позицій на біржі:

· При шорт позиції ви берете в оренду актив у брокера та продаєте його зараз, в надії відкупити по дешевшій ціні, віддати борг брокеру та заробити на падінні ціни.

· Тобто, ви позичаєте актив у брокера за 1000 доларів та продаєте зараз, ціна спустилась на відмітку 850$, ви закриваєте позицію, та віддаєте брокеру його актив.

· В результаті, ваш прибуток склав 150$: ви продали по дорожчій ціні та купили по дешевшій.

· При лонг позиції ви просто купляєте актив по дешевшій ціні, та продаєте по дорожчій.

Як працює стоп-ордер

Далі розглянемо механіку стоп-лоссу:

Стоп – інструмент, що дозволяє контролювати ваш збиток, відповідно до стратегії та ризик менеджменту.

Стоп-лосси стоять вище в шорт позиції та нижче у лонгах.

· При шорт позиції, ви продаєте актив за 1000 доларів, ваш стоп стоїть на відмітці 1100 доларів. Ви продали актив зараз, але ціна пішла вище, та активувала стоп-ордер, ваша торгова ідея не відпрацювала, тому ви отримуєте збиток у вигляді 100 доларів + комісія брокеру.

· При лонг позиції, ви купуєте по ціні 1000$ задля заробітку на підвищенні ціни, проте ви розумієте, що ваша торгова ідея перестане бути актуальною, якщо ціна спуститься до відмітки в 900$, саме тому ви встановлюєте стоп-лосс ордер на цій відмітці. Коли ціна підходить до 900$ за одиницю активу, то ваша позиція автоматично закривається, і ви фіксуєте збиток в 100$ для того, щоб застрахувати себе від падіння нижче.

Як працює ліквідність

Ліквідність – не просто стопи гравців ринку, а паливо для набору позицій ММ.

ММ генерує ліквідність, оскільки йому не вистачає ресурсу на ринку для наповнення власної позиції та розвороту напрямку ціни, саме тому він користується різноманітними маніпуляціями та формує інструменти технічного аналізу, для введення в оману рітейл-трейдерів та використання їх стоп-ордерів для наповнення власної позиції та розвороту ринку.

Загалом, з правильним ідентифікуванням ліквідності на ринку нам допомагають основні інструменти, що використовуються рітейл-трейдерами, тобто трендова лінія, рівні підтримки та супротиву.

· Рітейли торгують, або відскок від рівня, або пробій рівня, саме тому під ним знаходиться дуже багато заявок на продаж\купівлю.

· Подивіться на приклад внизу: маркет мейкер показує, що ніби все йде за їх сценарієм, але потім вертається задля того, щоб активувати їхні ордери та піти в потрібну сторону без них. За рахунок таких маніпуляцій відбувається набір великих позицій.

Виходячи з того, що більшість людей виставляє свої стоп-ордери за трендом чи за рівнем, отримуємо логічне твердженням, що за ними знаходиться великий об’єм грошей, що притягує до себе ММ.

Ліквідність може бути місцем розвороту ціни або паливом для продовженням руху тренду.

Фігурні патерни КТА

Тут ми розглянемо найбільш популярний патерн - «симетричний трикутник». Торгують його після пробою нижнього рівня на розворот в шорт. З двох сторін цього патерна формується ліквідність, «великий гравець», зібравши її з однієї сторони відкриває позицію для «збривання» іншої сторони. Математичне очікуванн такої формації – нижче 20%. Приклад наводимо нижче:

Далі розглянемо менш популярний патерн- прапор (FLAG). Трейдери його використовують для торгівлі на продовженні тренду.

Логіка в цьому випадку залишається такою ж як і в попередньому випадку: «ММ» проводить маніпуляцію з ціллю збору ліквідності з однієї сторони з метою продовження руху в протилежну. Рух ціни перебуває в межах « від ліквідності до ліквідності», а не від трикутника до прямокутника. Це не геометрія. Приклад наводимо нижче :

Існує безліч патернів, як і прикладів, що можна навести на невідпрацювання цих формацій. Це можна перевірити , відкривши графік будь-якого активу та перевірити який win-rate в інструментах КТА - Логіки в цих малюнках немає. Ціна активу не залежить від геометричних фігур, а заявки на відпрацювання цих патернів стають ліквідністю.

Окремо розглянемо «Smart Money concept».

Smart Money Concept

Даний концепт не є чимось новим для трейдерів, але переважає ТА в ефективності.

На початку статті ми познайомили вас з невеликою частиною концепту, а саме з ліквідністю. Користуючись “Smart Money”, ви чіткіше зрозумієте, як поводиться «великий гравець» та як отримати прибуток з прикладів, які ми навели вище. Наша робота полягає у відстеженні дій «маркет-мейкера».

Ліквідність, що утворилась - це причина, а рух до неї - наслідок. За даним формулюванням можна визначати напрямок цін у майбутньому.

Sell to Buy

StB – продати, щоб купити. Проводиться маніпуляція – продаж активу з метою збору свіжої ліквідності і надалі це падіння викуповується за допомогою «smart money», закриваючи шорти. Тест зони – закриття шортових позицій, що створили дану маніпуляцію.

Imbalance

Імбалансом називають ціновий дисбаланс на ринку. Він нагадує сильний ціновий рух, що визначається за допомогою трьох свічок, де дві крайні не перекривають середню. У зв’язку з недостатністю ліквідності у даному діапазоні проторговано невеликий об’єм. Ціна намагається перекрити цей діапазон в повному обсязі (full-full), але зазвичай, достатньо рівня 0.5 — equilibrium — 50% дисбалансу.

На старому TF ми можемо використовувати imbalance в якості зони інтерес –РОІ. У даній зоні рекомендовано відкривати позиції відповідно до імпульсу свічки.

Практика

Навчившись ідентифікувати StB, imbalance і знаємо про правила роботи з ліквідністю ми можемо використовувати знання на практиці. Під утвореним патерном «трикутник» ціна знайшла дисбаланс - imbalance. Після його повного перекриття (FF), Smart Money утворив зону StB зону і від цієї зони відкривається позиція лонг. Ми продовжимо слідкувати за ММ і рухатись з ним в одному напрямку, маючи чітку точку входу та take-profit. Після відкриття позиції ми отримуємо х5 прибутку. Відкривши позицію на 100$ -ми отримуємо 500 прибутку, а при використанні КТА – просадка.

Висновки

Трейдинг являє собою непослідовну гру в патерни. Це складний і водночас довгий процес, який включає в себе психологію, самодисципліну, вміння швидкої адаптації до умов ринку, знання тощо. Якщо бути самому в пустелі - то шанс вижити менший, аніж при підтримці збоку.

Це насправді важка праця, яка вимагає від кожного великих зусиль та комплексного розвитку.

Чек-лист: “Що потрібно знати про крипту у 2023 році”

2023-03-22T13:15:10.563Z

«Чому сьогодні треба купити твій перший bitcoin»

Час на прочитання: до 7 хв.

План подальшої статті:

Ми пройшли дно? 4 сигнали фактори
Важливі події, що вплинуть на крипту:

2.1 Рецесія 2.2 Масове банкрутство банків 2.3 Що таке спред? Аналог 2019? 2.4 АI - головний тренд 2023 2.5 Висновок

А як щодо халвінгу, регуляції та CBDC?
Важливий анонс

1. Досить чекати біткоїн по 12! ****😲

4 фактори, що дно було у 2022, і не варто його чекати у 2023.

1. Великі фонди луснули (наполовину)

Один з найбільших VC Three Arrows Capital з $10 млрд. під управлінням подав заяву про банкрутство. Сюди можна додати Luna Foundation.

В той самий час як зараз банкротують один банк за іншим - але ринок не реагує. Це індикатор, що ті маркетмейкери (великі гравці) та холдери, що залишились - готові чекати.

2. Максимальна нудьга вже була у 2022

На ринку панує нудьга: низька волатильність, падіння обсягів на DEX, NFT та CEX. Мало інфоприводів - все це було атрибутами останнього кварталу 2022.

3. "Більше не працюю в криптовалюті"

У 2022 великі фірми звільнили значну частину персоналу:

Huobi - 30% співробітників
Coinbase - 1100 співробітників
Crypto com - 250 співробітників
Bitpanda - 300 співробітників

4. RSI> 50 .. бичий ринок - YES!

Хоча це не основний індикатор, головні - макроекономічні. Але на графіку ми дуже чітко бачимо взаємозв’язок, що кожен раз коли це траплялось (2012, 2015, 2019)- в середньостроковій перспективі починався великий зріст цін.

2024 - ми тебе чекаємо!

5. Ми вже бачили паніку на ринку

18 червня, індекс страху опустився до 6 пунктів вперше із серпня 2019 року 😮 Це був найгірший день 2022 року. Ринок був переповнений панікою, страхом та ліквідаціями.

…і найсильніші ліквідації

Холдери біткоїну зазнали збитків у $4,23 млрд. Це найбільший реалізований збиток за історію, навіть ковідний дамп був настільки хворим. (дивись нижче)

Висновок:

так, біткоїн по 14к ми навряд чи побачим

Більшість слабких гравців вийшли із гри в минулому році.

І в цьому є гарна новина - ви не один з них! Але не варто чекати біткоїн по 12к, навіть якщо це станеться - чекати цього програшна позиція. Бо імовірність цього - занадто мала.

Досить шкодувати, що не купили біткоїн по 16к, краще проаналізуйте що вам завадило зайти в ринок в минулому році, та не втрачайте свій шанс знову.

Оскільки біткоїн по 26-28 - це все ще дуже-дуже непогано.

5 подій, які вплинуть на крипту у 2023 році:

1. 2023 - це рік "м'якої" рецесії.

Епоха «Великого заспокоєння», яка тривала 4 десятиліття та відрізнялася переважно стабільними активністю та інфляцією, залишилася позаду.

Макроекономіка має значення і грає ключову роль в підвищенні дохідності ризикових активів.

Передбачуваний ринок - інвестори готові на ризики. Непередбачуваний ринок - великі інвестори переводять активи з високо ризикових (криптовалюта) - у захисні облігації.

Зараз розпочався новий етап зростання волатильності в макроекономіці і на ринку, це привід до того, що рецесія неминуча: центробанки взяли курс на посилення політики, намагаючись обмежити інфляцію.

Скоріш за все, ближче до екватора 2023 року оцінка ризикованих активів стане більш позитивною — але це ще не сталося. І коли ми опинимося в цій точці, то стійких бичачих ринків, які ми спостерігали у минулому, більше не буде. Саме тому нам потрібна нова тактика інвестування.

Для крипто ринка це означає, що швидше за все цього року ми побачимо серію невеликих "бичачих ралі" - коротких періодів зростання. Зростання-флет-падіння, і знову зростання.

Висновок: чекати великого буллрану (зростаючого ринку) у 2023 точно не варто. Максимум - Біткоїн по 40к$

2. Масові банкрутства банків - як це вплине?

Щорічна кількість банкрутств комерційних банків США та загальна сума пов'язаних з ними активів:

Новий банківський пузир?

В наслідок серії банкрутств банків, економісти провели дослідження і виявили що 186 банків мають такі ж ризики, як і банк Silicon Valley. Економісти оцінили портфелі активів та втрати ринкової вартості банків США, а також відсотки фінансування банків.

Якщо половина цих незастрахованих вкладників швидко виведе кошти з будь-якого з цих 186 банків США, навіть застраховані вкладники можуть зіткнутися зі знеціненням. Це пов'язано з недостатньою кількістюІ активів, доступних для всіх вкладників.

І це розуміє ФРС, ніхто не хоче повторення 2008 року .

САМЕ ТОМУ

Центробанки Канади, Англії, Японії, ЄС та Швейцарії спільно з американською ФРС ухвалили скоординоване рішення щодо надання ринку постійної доларової ліквідності.

Висновок: Крах банків виявився плюсом для крипти

Довіра до традиційної фінансової системи підірвана, люди бояться йти до банку, акції падають... Криптовалютний ринок має вигравати від цього, хоч це й ризиковий ринок, але копійку туди таки закинули. Результат бачите самі.

3. Найбільший спред в історії.

Цей пункт прямо випливає з попереднього - прямо зараз йде найбільший спред в історії. Співвідношення між позитивними та негативними прогнозами аналітиків на завершення 2023 року - розділилися порівну.

Простіше кажучи, ніхто не розуміє, де буде біткоїн наприкінці року.

Чи є 2023 – аналогом 2019?

Моя думка - така історія могла б повторитися, якби ми були впевнені, що:

Китай не нападе на Тайвань
бункерний не застосує ядерну зброю
інфляція розгориться ще сильніше до кінця року
та інше.

Але ми не можемо.

Якщо так станеться, і нічого з цього списку ми не побачимо - то вже наступного року ми можемо побачити справжній бичий ринок з новим АТН (максимуми) по біткоїну. Для цього є привод:

Циклічність все ж таки присутня

На даному графіку ми можемо побачити співвідношення між загальним нереалізованим прибутком на ринку та його середньорічним значенням.

📈 Останнім часом цей показник намагається пробити рівень рівноваги (1), що сходиться з відновленням після ведмедика 2015 та 2018 років. Історично прориви цієї точки збігалися із зміною макроструктури ринку. Також, на графіку чітко видно циклічність ринку

Що робити?

Для інвесторів у такій ситуації я настійно рекомендую не втрачати можливості, і використовувати стратегію – покращений DCA.

Я часто говорив про DCA (dollar-cost-average) — це стратегія, коли ви інвестуєте в актив регулярно та однаковими частинами. Але як отримати найбільш соковиту ціну?

Виберіть фундаментальні альткоїни на вашу думку.
Порахуйте, наскільки сильно токен впав із хаїв. Якщо > 70% - час закуповувати за стратегією DCA.
Виділіть невелику суму, визначте період (раз на тиждень/місяць), поставте нагадування і вперед.

Таким чином, ваша середня ціна буде нижчою ніж -70% від максимальної ціни токена. Коли актив почне рости і ви вийдете в плюс, можна починати фіксувати профіт: 30% на х3, ще 25% на х4 і так далі.

Співвідношення "ризик - прибуток" у такому разі становить 1 до 5, що досить вигідно.

4. AI - несподіваний ривок у 2023

Маск натякнув, що 2023-й буде великим роком для AI

У 2022 році інвестори вклали не менше $1,37 млрд у компанії, які розробляють генеруючі контент за допомогою ІІ додатка.

Як зазначає The New York Times, наводячи ці цифри, такий обсяг інвестицій відповідає всім, разом узятим , у цю сферу за попередні п'ять років інтерес до нового напряму інвестори пояснюють загальним економічним спадом, включаючи крах криптокомпаній, та активним пошуком тих ніш, у які безпечно та вигідно вкладатися.

Однією з головних подій року є заява Microsoft про те, що компанія інвестує $10 млрд в OpenAI — розробника chatGPT.

Подібні події продовжать тренд на токени, пов'язані з AI, навіть якщо там просто напис "AI-based" на сайті проекту. Буде, як із хайпом метавсесвітів у 2021 році.

Чи пізно зараз заходити? Більшість проектів зросли на 300-400% за місяць, тож пізно.

✅Але виокремлю 3 типи активів, на які варто звернути увагу:

Токени, що відстають від тренду AI: OCEAN - Ілон Маск виступає благодійником організації, пов'язаної з OCEAN. І PHA – токен з екосистеми Polkadot.
Нові проекти з категорії AI, наприклад, з токенсейлів. Свіжий завжди добре росте під тренд.
Лідери сектора: FET, GRT та AGIX. Дані проекти розглядатиму лише у разі чергового падіння.

Цікавий факт: аналітики з BlackRock порівнюють новий напрямок з винаходом інтернету. Якщо AI затримається у криптосфері, то завдяки зростанню AI-проектів – крипторинок у середній термін чекають потужні перспективи.

Глобальний висновок:

це останній рік, коли біткоїн можна купити дешевше 40 000$

З великою ймовірністю цей рік буде наповнений локальними стрибками біткоїну, але глобально - ми навряд чи підемо вище 40к.

Це дозволяє нам набрати за рік більше позицій за "розпродажними" цінами та підготуватися до "буму" на крипторинку після халвінгу в 2024 році.

А як щодо халвінгу, регуляції та CBDC?

Насправді, нас чекає ще 3 дуже сильні події:

Боротьба SEC за регуляцію. Маю декілька думок стосовно регуляції, та вважаю що хоча однією з головних переваг криптовалют - є децентралізація та анонімність, регуляція - піде їй на корсить. Цікаво чому?
Халвінг у 2024 році. Це подія що відбувається раз на 4 роки, та є автоматичною зміною в коді блокчейну БТС. Її особливість - сильний вплив на капіталізацію крипторинку.
CBDC - головна розробка світових центробанків, що також сильно вплине на криптовалюту протягом 3-5 років.

Про них я розкажу біль детальніше на семінарі. Якому? Читай нижче

”Як стартанути новачку у 2023 році в крипті?”

Це була одна з двох статей, які я хотів підготувати перед запуском навчання. Але моя команда запропонувала провести на цю тему онлайн-семінар.

Семінар триватиме 1.5 години та додаткових 40 хвилин відповідей на запитання. Як вам такий формат? **А також на ньому я розповім детальніше про навчання, що буде єдиним цієї весни.

Пишіть у Дірект, щоб я зрозумів, що ідея є актуальною.**

Дякую що дочитали! Сподіваюсь стаття була для вас корисною.

Тест Хоуї

2023-02-25T21:20:31.679Z

Крипто-індустрія готується до боротьби з новим викликом - атакою регуляторів США на криптобіржі. Під їх прицілом опинились Kraken, Binance та низка інших топових крипто-компаній. Вони заявили, що стейблкоїн BUSD являється цінним папером, але не зареєстрований в SEC. З цього випливає, що емітент Раxos не має права випускати та здійснювати управління цим активом. Відомство шукає інші «цінні папери» на криптобіржах та інших компаніях Першою їх жертвою стала криптобіржа Kraken, яка отримала штраф в розмірі 30 мільйонів доларів та заборону стейкінгу в США. Багато хто боїться , що така тенденція матиме продовження в майбутньому.

Суть гачка на якому тримають усю крипто-індустрію - Закон про цінні папери 1933 року.

Ще одним фактором є тест Хоуї, за яким регулятор інспектує всі токени та програми заробітку.

Що таке тест Хоуї ?

Згідно з Законом про цінні папери 1933 року угоди, що підпадають під категорію « інвестиційні контракти» , вважаються цінними паперами.

Зараз SEC для визначення цінних паперів використовують « тест Хоуї». Якщо не вдаватись в подробиці, то будь –який актив вважається цінним папером , якщо дає змогу інвестору отримати прибуток за рахунок діяльності третіх сторін.

Howey і цитрусовий гай

У 1946 році в Південній Флориді компанія Howey Company почала здавати в оренду частину своїх цитрусових садів. Клієнти, які оформили договір, розраховували отримати частину прибутку від урожаю компанії. Співробітники, залишались обслуговувати апельсинові гаї, збирати урожай, домовлялись з покупцями для реалізації продукції. Насправді, орендарі хотіли укласти договір оренди землі без сплати податків на прибуток від інвестиції.

У цей момент активно втрутилась SEC і почала блокувати угоди. У підсумку справа дійшла аж до Верховного суду. Феміда винесла рішення на користь SEC. Вони спирались сама на неведений вище закон.

Логіка суду виглядала таким чином : компанія здає в оренду половину власної великої плантації покупцям, які самі не володіли необхідними інструментами ( знаннями, навичками та обладнанням, необхідними для догляду за цитрусовими деревами).Це була спекуляція. У підсумку, суд постановив . що якщо інвестор вкладає гроші з розрахунком на прибуток від зусиль інших людей , він купує « цінний папір».

Орендарі ферми не мали на меті користуватись цією землею. Вони лише розраховували отримати прибуток у майбутньому – дохід від роботи компанії. Це було вкладанням в бізнес, а не в землю.

Тест Хоуї та його необхідні 4 умови

Під час вирішення суперечки стосовно «цитрусових садів» суд спирався на чотири основні умови. Згодом вони отримали назву тесту Хоуї. Згідно з рішенням суду , фінансовий інструмент має бути цінним папером і підпадати під юрисдикцію SEC, якщо у ньому присутні такі критерії:

За якими умовами інвестор вкладає гроші.
Він очікує отримати прибуток від цих вкладень.
Інвестиції зроблені в спільне підприємство.
Третя сторона від цих інвестицій генерує прибуток і розподіляє вкладникам.

Далі в рішенні суду звучало таке : « Якщо ці критерії наявні в тій чи іншій угоді, не важливо, чи є підприємство спекулятивним чи неспекулятивним, а також чи є воно продажом майна з реальною вартістю чи без неї».

Цей судовий процес та його результат багато в чому оприділили підхід США до криптовалют та цифрових активів у 21 столітті.в

Чи є крипта цінними паперами

Розглянемо детальніше , що таке криптовалюта та куди її можна віднести.

Криптовалюта – нова сфера в економіці, для якої слід придумати нове визначення. На жаль, регулятори не беруть це до уваги та намагаються надати монетам статус цінних паперів . використовуючи допотопний підхід із тестом Хоуї.

Чому біткоїн неможна віднести до цінних паперів

У випадку з цим SEC не використовує тест Хоуї. Це обгрунтувано прийнятим у 2018 році було прийнято рішення , що « власники біткоїнів можуть використовувати актив в якості валюти». У цьому рішенні також прописано його децентралізований характер і той факт, що ніхто не керує та не контролює блокчейн. Сам ці причини, ймовірно, можна вважати основними факторами чому бітокоїну не варто хвилюватись за тест Хоуї.

Чи є стейкінг угодою з цінними паперами

Для початку слід розуміти, що дії SEC свідчать про те, що вони забули про основи римського права. У ньому є принцип про те, що « закон немає зворотної дії». Біржа Kraken заплатила штраф за недотримання не створеного досі регламенту. Тобто, у США ще не розроблені закони щодо криптовалюти, але штрафи уже накладаються.

Є ще й інший момент :контракт на стейкінг може бути визнаним цінним папером. За тестом Хоуї, якщо інвестор вкладає гроші у бізнес з метою отримання прибутку завдяки зусиллям інших людей, окрім себе, це вважається цінним папером.

Тому ризик визнання програм стейкінгу у США цінними паперами не варто виключати. А питання стейблів досі перебуває в «сірій зоні».

Чи є стейблкоїни цінними паперами

Нещодавні звинувачення щодо стейблу BUSD можуть стати серйозною проблемою для криптоіндустрії. Адже, стейблкоїни є зручною основою для нових інвестицій в індустрію. Також вони є фундаментом усього сектору DeFi, оскільки являють собою універсальний актив.

Деякі юристи впевнені, що стейбли можна ідентифікувати як цінні папери. Незважаючи на фіксований курс , покупці можуть отримати з них прибуток, зокрема через арбітраж, хеджування, та можливості ставок.

Експерти вважають, що США визнають стейблкоїни токеном, створеним з метою отримання прибутку іншими інвесторами або вважатимуть його похідною цінного паперу. Це вкрай негативно може позначитись на всій галузі. Але є один важливий момент – справа XRP (Ripple) проти SEC/

Суперечка між XRP і SEC — вирішується майбутнє криптовалют

Близько 3 років тому SEC подала позов до суду на Ripple Labs, в якому звинуватила їх у продажі незареєстрованих цінних паперів – токену XRP. Остаточний вердикт стосовно цієї справи очікується цього року. У випадку позитивного рішення для Ripple , це допоможе індустрії, адже в такому випадку регулятори США та інших країн отримають послання, що криптовалюту не можна вважати цінним папером.

В будь-якому випадку сучасні гроші та методи їх заробітку вимагають іншого підходу. Тому тест Хоуї має залишитись в історії минулого світу та традиційних фінансів.

Критерії SEC: які токени належать до цінних паперів

Головний критерій регулятора — «очікування отримання прибутку від зусиль інших».

Наприклад, покупці токена можуть покладатися на зусилля інших, якщо це залежить від успіху розроблення та обслуговування блокчейна (особливо на ранніх стадіях).
Тест Хоуї вважається виконаним, якщо учасники проекту роблять кроки для підтримки курсу монети. Наприклад, створюють дефіцит за допомогою спалювання токенів.
Ще одна ознака цінного паперу — якщо учасники проєкту продовжують діяти в управлінській ролі.

Це тільки 3 приклади, наведені SEC. Як бачимо, якщо керуватись цими правилами, то в категорію « цінних паперів» можна віднести майже всі токени, а разом з ними і послуги стейкнігу та програми заробітку. Тому , очікуємо на вирішення суду стосовно XRP та спостерігаємо за ситуацією на ринку.

FOMO та FUD. Методи боротьби з ними

2023-01-16T20:43:24.684Z

При торгівлі на ринку акціями або криптовалютою, інвестору слід аналізувати багато інформації щодо активів та бірж. І тут ми стикаємось з двома основними ворогами – FOMO та FUD.

Для того , щоб зрозуміти як саме вони впливають на будь-якого інвестора та дізнатись шляхи зменшення їх впливу слід дізнатись, що означають ці терміни.

Цими термінами називають будь-яку ситуацію, в якій страх може завадити, але зазвичай вони використовуються для опису факторів, що базуються на страху, які заважають нормальній торгівлі.

FOMO (Fearofmissingout) – термін, який означає страх втратити щось, чим насолоджуються інші. Даний вид маніпуляції може спонукати вас купити певний актив, який в подальшому може впасти в ціні або виявитись скамом. Також при активні торгівлі ми забуваємо про стопи при зростанні ціни або забуваємо про фіксацію прибутку.

FOMO - це вид маніпуляцій, який базується на взаємодії з емоціями людини, коли люди бояться втратити вигоду та діють імпульсивно.

Головним видом боротьюи з FOMO є чітко розроблений торгівельний план та його дотримання.

Ви повинні розуміти свої стратегічні завдання на найближчий час, структуру свого портфеля і відсікати все, що в ці завдання не вписується.

Якщо ви купуєте альти тільки з ТОП-30, то жодні «ВІП-сигнали чи інсайди» не повинні змусити вас купувати сумнівні монети.
Якщо ви вирішили брати участь тільки в IEO на Бінансі, то всі інші варіанти для вас закриті.
Якщо у вас є правила входу та виходу з позиції – ви їх дотримуєтеся.

Також можна вести так званий «щоденник трейдера» ,куди слід записувати свої думки під час відкриття чи закриття позиції та потім аналізувати правильність прийнятого рішення та переконань, а також наслідків до яких вони призвели

FUD (Fear, uncertaintyand doubt) – це термін, що означає страх, невизначеність та сумніви (часто поширюються у соціальних мережах чи засобах масової інформації).

FUD призводить до падіння вартості активів не на основі графікі чи фундаментальних показників ТА , а на основі новини, що публікуються в ЗМІ та Інтернеті . Як правило, більшість таких новин не підкріпленні фактами та виявляються написаними на замовлення.

Щодо прикладу такого впливу на інвесторів, можна назвати FUD довкола Binance та його активів, який призвів до відтоку більше 15% капіталу з біржі.

Такі статті швидко вводять в оману простих людей та інвесторів –початківців, які не проаналізувавши ситуації приймають поспішні рішення , які не рідко призводять до втрати частини або всього капіталу.

До заходів боротьби з даним видом маніпуляції слід віднести такі заходи :

1) Правильна реакція на маніпуляцію. Якщо ви помітили, що ціна може піти вниз , встановлюємо стопи та готуємось купляти на «дні»;

2) Не читати інформацію з неперевірених джерел. Багато ресурсів та журналістів можуть публікувати заказні статті чи використовувати гучні заголовки для привернення уваги до новини. Саме так вони вводять людей в оману та нав’язують сумніви. Тому новину слід прочитати на декількох джерелах, а вже потім аналізувати та приймати рішення.

Таким чином ми мінімізуємо вплив цих маніпуляцій на нас та враховуємо їх у наших торговельних стратегіях. Такі прості дії дозволять нам уникнути імпульсивних дій на ринку, що в свою чергу врятує наш капітал та інколи дасть змогу його примножити.

Binance та FUD довкола нього. Аналіз ситуації на ринку

2023-01-07T18:53:33.779Z

Десь близько двох тижнів увесь медіа простір забитий інформацією щодо розслідування, стосовно активів крипто біржі Binance. Ми пропонуємо вам розібратись з цією ситуацією та її можливим впливом на крипто ринок.

З чого усе це почалось?

У листопаді все крипто ком’юніті сколихнула новина про крах третьої крипто біржі в світі - FTX. Початковою точкою цієї події можна назвати твіт CZ про те ,що Binance продає усі токени FTT в терміновому порядку протягом кількох наступних днів. Це призвело до різкого падіння ціни на даний токен та змусило людей почати шукати інформацію по даній ситуації. Як виявилось далі , у FTX з’явились проблеми з виводом грошей з біржі та ще багато інших проблем. CZ робив спроби викупити активи конкурента, але дізнавшись про діру в бюджеті розміром близько 8 мільярдів доларів у FTX та банкрутство їх фонду Alameda- відмовився від покупки. На фоні цих новин керуючий FTX - Сем Банкман-Фрід залишив посаду генерального директора компанії, а та зі свого боку оголосила про банкрутство за главою 11. США розпочали розслідування у ході якого викрили махінації з грошима між біржею та фондом та незаконне майно у всіх керівників компанії на Багамах. Зараз усі керівники FTX перебувають під слідством та очікують на вирішення суду США : Бенкман-Фрід вийшов під заставу 250 мільйонів, але перебуває під домашнім арештом, наступне слухання відбудеться 3 січня 2023 року; Керолайн Еллісон визнала себе винною за 7 пунктами обвинувачення. Максимальне покарання за ними може становити 110 років позбавлення волі. Гері Ван погодився з 4 пунктами обвинувачення, а це передбачає 50 років тюремного ув’язнення. Вони погодились на співпрацю з Мін’юстом та обвинуваченням у шахрайстві.

UPD: на акції Robinhood було накладено арешт. Дані акції SBF планував продати щоб оплатити своїх адвокатів. Також він заперечує власну вину вшахрайстві та просить засекретити інформацію про осіб. що внесли за нього заставу.

Через справу FTX генеральний прокурор SEC Ден Берковіц йде у відставку зі своєї посади в Комісії з цінних паперів і бірж США.Таке рішення він ухвалив після розгромної статті Washington Examiner. Журналісти написали про те, що Берковіц вечеряв із Семом Бенкманом-Фрідом та іншими ТОП-менеджерами FTX у жовтні 2022 року.

Суддя Ронні Абрамс відмовилася продовжувати вести справу через потенційний конфлікт інтересу. Суть у тому, що чоловік Абрамс працює юристом у фірмі, яка раніше обслуговувала FTX. Саму справу передали судді Льюїсу Каплану. Він відомий тим, що брав участь у суді над принцом Ендрю і Дональдом Трампом

Тренд на гаманці.

Після виникнення скандалу з біржами ринок почало лихоманити. Хтось в паніці намагався вигідно продати свої активи , щоб зберегти якісь кошти , а хтось виводив крипту на «холодні» та апаратні гаманці. І саме ця криза сформувала новий тренд в крипто індустрії. На фоні збільшеного попиту на гаманці (TWT,Metamask, Leadger) почався ріст ціни на їх токени на біржах. Ціна на деякі токени сягала майже 3$ . Навіть CZ відреагував на такий тренд і випустив твіт , де натякнув що лише 1% людей зберігає крипту правильно та дав пару порад стосовно того як правильно зберігати крипту на гаманцях.

FUD навколо Binance

Тільки світ оговтався від цієї кризи та почав знову довіряти біржам, як тут знову почався шторм.
The Wall Street Journal розкритикував склад резервів Binance. Для свого звіту вони залучили Раду зі стандартів фінансового обліку (FASB). Також біржу звинувачували в відмиванні грошей.
CZ та решта керівництва біржі ці звинувачення заперечили та назвали дане розслідування « заказухою» та почав формувати офіційну відповідь на це.
Але користувачі зреагували на це дещо по іншому. За добу, з 12 по 13 грудня, чистий відтік коштів із крипто-біржі Binance перевищив $2 млрд. А загальний відтік капіталу з біржі становив близько 6 мільярдів доларів. Також на цю новину відреагували токени BNB та TWT . Обидва ці токени почали стрімко втрачати в ціні на фоні своїх максимумів та оновили свої лої.

Ми вирішили навести декілька аргументів чому « скам» Binance виглядає мало іймовірним :
1. BNB Chain стали найбільшим блокчейном за кількістю гаманців.
Цього четверга тут було зареєстровано понад 230 мільйонів унікальних адрес. За словами компанії, це дало змогу мережі перевершити Ethereum і стати «найбільшим блокчейном рівня 1 у світі».

Крім того, мережа також зафіксувала рекорди за обсягом транзакцій. У травні 2022 року він сягнув 9,8 млн. А пікова кількість щоденних активних користувачів склала 2,2 млн у жовтні.
Компанія планує і далі розвивати дану екосистему та збільшувати децентралізацію за рахунок впровадження нових інструментів .
2. Компанія планує залучити інвестиції Воррена Баффета. Відомий крипто-аналітик Майк Альфред поділився цікавими інсайдами. Він запевняє, що Binance веде переговори з потенційними інвесторами про новий раунд фаундрайзингу. Зокрема з компанією Воррена Баффета Berkshire Hathaway. Так криптобіржа хоче підвищити рівень довіри до бренду.
Залучення таких інвесторів , як Баффет здатне буде допомогти компанії та крипторинку в майбутньому. Але в крипто-ком’юніті переважає думка, що Berkshire Hathaway не інвестуватиме в Binance. І це логічно, адже Воррен Баффет і Чарльз Мангер чітко заявляли, що не визнають криптовалюти. Але ми надіємось на позитивні зрушення.

3. Binance стала членом Палати цифрової торгівлі США. Палата цифрової торгівлі займається питаннями державної політики в крипто-індустрії. Зокрема вони просувають податковий паритет для крипто-активів, справедливі правила AML/KYC, зрозумілі норми регулювання для токенів безпеки тощо. Такий крок допоможе біржі вгамувати голоси критиків зі звинуваченнями фірми в нібито роботі без регуляції.

4. Компанія купляє нові торгівельні платформи по всьому світу. Зокрема йдеться про біржі Sakura та Tokocrypto.

5. Binance купить Voyager за $1.022 млрд.

UPD: SEC сумніваються у здатності Binance.US купити Voyager Digital

Американські регулятори і SEC подали клопотання до судді про зупинення угоди з купівлі Binance.US крипто-кредитора Voyager Digital. Вони вважають, що біржа не надала достатньо інформації про свої відносини з материнською компанією і про свої фінанси.

У заяві Комісія з цінних паперів і бірж США поставила під сумнів можливість такої угоди. Є побоювання, що Binance.US не може здійснити такого роду угоду. Також турбує питання щодо того, як біржа забезпечить безпеку клієнтських коштів і як ребалансує криптопортфель.

SEC повідомила про своє занепокоєння адвокату. У відповіді було написано, що заяву про розкриття інформації буде подано до наступного слухання. Сам кредитор сподівається отримати схвалення суду на продаж своїх активів на слуханнях 5 січня.

Висновки: На фоні скандалу з FTX Binance зміцнила свої позиції. Серед бірж, що підтримують тільки торгівлю криптовалютою, частка Binance збільшилася з 82,7% до 87%. Також ця криза дала можливість керівництву компанії підготуватись до нових викликів, які могли прийти після врегулювання кризи на ринку. Саме тому, зараз компанія розпочинає багато нових проектів та старається залучити нових інвесторів для повернення віри в криптовалюту.
Крах Binance може викликати колапс на ринку та відтік значної кількості користувачів з бірж та ринку та падіння цін , що може призвести до продовження криптозими та вселити песимістичні настрої у люде.
Наведені в даній статті аргументи не мають на меті змінити чиюсь думку стосовно даної ситуації , але дають основу для роздумів та висновків стосовно подальшого розвитку крипто індустрії.
Як тільки ситуації довкола біржі владнається , ціна на токени BNB та TWT можуть оновити власні максимуми та продовжити ріст , а також дати надію нам на булран, на якому можна буде непогано заробити. . Позитивне вирішення ситуації зможе укріпити позиції Binance в рейтингу бірж та по можливості очолити рейтинг надійності та стати найбільш популярною біржою в світі.

RSI: поняття, сфера використання , обмеження

2023-01-07T18:38:03.319Z

Індекс відносної міцності (RSI) – це показник імпульсу, який використовується в технічному аналізі та вимірюванні величини останніх змін , для оцінки перекупленості чи перепроданості акції чи будь –якого іншого активу. Даний показник відображають у вигляді генератора ( лінійний графік . який рухається між двома крайніми точками) та перебуває в значенні від 0 до 100. RSI був розроблений та введений Дж. Уеллсом Уайлдером-молодшим і описаний у його книзі “Нові концепції” в технічних торгових системах “, яка була видана у 1978 році.

Для розрахунку даного індексі використовують дану формулу:
RSI= 100/(1+RS) , де RS- середній приріст чи сума довжин зелених свічок за певний період або середній спад чи сума довжин червоних свічок за період
Стандартним є використання 14 періодів для обчислення початкового значення RSI.

Багато інвесторів застосовують горизонтальну лінію тренду, яка становить від 30% до 70%, коли існує сильна тенденція для кращого виявлення крайнощів. Змінювати рівні перекупленості або перепроданості, коли ціна акції чи активу знаходиться в довгостроковому, горизонтальному каналі, як правило, непотрібно.

Під час тенденцій показники RSI можуть потрапляти в різні цінові діапазони. Під час висхідного тренду RSI має тенденцію залишатися вище 30 і повинен часто досягати 70. Під час низхідного тренду рідко можна спостерігати, щоб RSI перевищував 70, а індикатор часто досягає 30 і нижче.
Ці рекомендації можуть допомогти визначити силу тренду та виявити потенційні розвороти. Наприклад, якщо RSI не може досягти 70 при ряді послідовних коливань цін під час висхідного тренду, але потім опускається нижче 30, тенденція ослабла і могла б повернутися нижче.

Для зворотного тренду справедливе протилежне. Якщо спадний тренд не може досягти 30 або нижче, а потім зібратися вище 70, цей спадний тренд ослаб і може повернутися вгору. Трендові лінії та ковзаючі середні є корисними інструментами, які слід включити, використовуючи RSI таким чином.
Різниця між RSI та MACD

Розбіжність конвергенції ковзної середньої ( MACD ) являє собою ще один показник імпульсу, що слідує за трендом, який показує взаємозв’язок між двома ковзаючими середніми цінними паперами. MACD обчислюється шляхом віднімання 26-періодної експоненціальної ковзної середньої ( EMA ) з 12-періодної EMA. Результатом цього розрахунку є рядок MACD.

RSI був розроблений для того, щоб вказати, перекуплений чи перепроданий той чи інший актив або акція на даний момент щодо останніх рівнів цін. RSI розраховується з використанням середніх приростів ціни та втрат за певний проміжок часу

MACD вимірює взаємозв’язок між двома EMA, тоді як RSI вимірює зміну ціни щодо останніх максимумів і мінімумів цін. Ці два показники часто використовуються разом, щоб надати аналітикам більш повну технічну картину ринку.

Ці показники одночасно вимірюють імпульс активу. Однак вони вимірюють різні фактори, тому іноді дають суперечливі вказівки. Наприклад, RSI може показувати показники вище 70 протягом тривалого періоду часу, вказуючи на те, що цінний папір надмірно розширений на сторону покупки.

У той же час MACD може вказати на те, що імпульс покупки все ще зростає для безпеки. Будь-який індикатор може сигналізувати про майбутню зміну тенденції, показуючи відхилення від ціни (ціна продовжує зростати, тоді як індикатор стає нижчою, або навпаки).
Обмеження RSI:RSI порівнює бичий і ведмежий ціновий імпульс і відображає результати в осциляторі, який можна розмістити під графіком цін. Як і більшість технічних показників, його сигнали є найбільш надійними, коли вони відповідають довгостроковій перспективі.

Оскільки показник відображає імпульс, він може залишатися перекупленим або перепроданим протягом тривалого часу, коли актив має значний імпульс в будь-якому напрямку. Отже, RSI є найбільш корисним на коливальному ринку, де ціна активу чергується між бичачими та ведмежими циклами фондового чи крипторинку.

Довідка: Перекупленість - це ситуація, в якій ціна активу значно вища за його реальну вартість. Підтримка ціни на такому рівні нічим не обумовлена і бажаючих купувати актив за менше, ніж тих, хто готовий продавати. У таких ситуаціях ціна може різко опускатися вниз

Перепроданість – ситуація, коли ціна активу нижче за ту, за якою його готові купувати. Наприклад, коли біткоін коштує менше за вартість його видобутку майнерами. Тут уже навіть майнери можуть його купувати, а не майнити, бо це вигідніше