MadCryptoDog

Тайны лысых инвесторов

2022-08-17T18:14:30.632Z

Доброго времени суток, читатель канала cryptocholy!

Знаю, что ты заскучал без рубрики #фонды.
Сегодня под мой пристальный взгляд попал фонд Andreessen Horowitz.
Каждая рассматриваемая компания имеет свою уникальную историю, судьбу, предпочтения. Сегодня ты узнаешь всю подноготную фонда a16z:
- Какие голубые фишки появились благодаря ему?
- Какие будущие тренды видят аналитики этой компании?
- Как мы, простые дегены, сможем заработать?
Данный фонд имеет специфическую и отличную от других стратегию: вместо того чтобы психологически манипулировать рынком как Alameda Research, или инвестировать в миллион проектов разом, Andreessen Horowitz заявляет во всеуслышание какое направление считает перспективным и начинает в него точечно инвестировать.

Каждый мог повторить наш портфель и не прогадал бы.

Менее 10 лет потребовалось фонду, со дня регистрации до всеобщего признания и становления в одну строчку с таким мастодонтом как Sequoia Cap.

В чём сила лысых авантюристов из Силиконовой Кремниевой долины? В ~~правде~~ деньгах и умении приумножать их. Венчурная компания Andreessen Horowitz (a16z) привлекла $4,5 млрд. в новый фонд с фокусом на Web3 и криптовалютные стартапы.

В 2022 году был сформирован четвертый криптофонд a16z. Суммарно компания привлекла на венчурные инвестиции более $7,6 млрд. Как видите, у ребят всё хорошо, за них можно не переживать.

Давайте посмотрим на то, как a16z крайне аккуратно, с точностью снайпера, вкладывается в проекты: за несколько лет превращая ноунэймов в единорогов. Кроме того: фонд буквально скандирует, во что будет входить и... действительно, входит;)

Заинтригованы? ~~Тогда мы идём к вам~~. Самое время погружаться в статью, чтобы узнать, как увеличить свой банк, вооружившись пониманием мувов a16z и их принципов инвестирования.

В конце, как обычно, я дам пищу для размышления гем-хантерам, так что:

Пристегивайся — будет интересно.

История создания

На дворе 2009 год, некие Марк Андриессен и Бен Горовиц основывают фонд, который называют своим именем. Никто не догадывался, что через несколько лет эта компания станет дирижёром Силиконовой долины и сыграет далеко не последнюю роль в становлении интернета в привычном нам виде. Поначалу Andreessen Horowitz задумывался как каноничный венчурный фонд, инвестировавший во многие сферы жизнедеятельности, в их портфеле находится более 250 именитых компаний: Airbnb, BuzzFeed, Facebook, Instagram, Lyft, Pinterest и Skype.

Марк и Бен не появились на сцене из ниоткуда. Андриессен руководил командой, создавшей в 1990-х годах Mosaic, один из первых интернет браузеров.

Название Mosaic ни о чём не говорит, правда? А если сказать, что позже разработка была выкуплена и переименована в Mozila Firefox.

В 1994 Марк стал со-основателем Netscape, где он нанял Горовица в качестве менеджера проекта, из чего уже становится понятно: ребята до мозга костей новаторы и не боятся участвовать в кардинально новых проектах.

Через год Netscape вышла на биржу и принесла только одному Адриессену 56 млн. долларов (на этом можно было бы остановиться и выйти на пенсию)

Вместе Андриессен и Горовиц стали соучредителями компании по разработке программного обеспечения Opsware, которую они продали Hewlett-Packard за 1,6 миллиарда долларов в 2007 году (уже на этом можно было бы снова заканчивать свою карьеру предпринимателей и подыскивать виллу у моря, но нет им и этого было мало).

История фонда прослеживает более широкую историю Силиконовой долины, от роста облачных вычислений и до споров по поводу отсутствия женщин на руководящих должностях и растущего неравенства доходов в районе залива.

Почему Andreessen Horowitz - a16z? Всё просто: a - первая буква в фамилии одного основателя, а z - последняя в фамилии второго, число 16 - просто количество остальных букв, находящихся между ними.

Andreessen Horowitz запускается с первоначальным фондом в 300 миллионов долларов.

В основном это были личные накопления учредителей (вот это я понимаю складчина)

В своём заявлении перед созданием криптофонда, партнёры декларируют, что они основали три компании и были бизнес-ангелами в 45 стартапах за предыдущие пять лет. Они посылают сигнал о том, что оба знают, что значит быть предпринимателем, пытающимся добиться успеха в высококонкурентном мире Силиконовой долины, и они знают, как принимать решения о том, каких коллег-предпринимателей поддерживать. То есть, фактически, свою деятельность венчурных инвесторов учредители начали давно, а вот с регистрацией фонда не спешили.

Андриессен и Горовиц выходят на сцену по канонам Уоренна Баффета:

"Остерегайтесь, когда другие жадничают, и жадничайте, когда другие остерегаются"

В то время, когда венчурный капитал, кажется, переживает спад: венчурные фирмы инвестировали 3 миллиарда долларов в первом квартале 2009 года, что являлось самой низкой суммой инвестиций с 1997 года, согласно данным Национальной ассоциации венчурного капитала и PwC.

Они начинают искать предприятия, рассчитывающие на долгосрочное сотрудничество, с богатым предпринимательским прошлым и целеустремленностью, a16z спонсирует компании, которым отказывают в инвестициях другие фонды.

Это был необычный фонд: Андриессен и Горовиц много общались с медиа, устраивали мероприятия с участием звезд и ругали конкурентов. И хотя их фонд начинал с мелких посевных вложений в компании, партнеры, вопреки принятым на рынке моделям, решили финансировать и компании вроде Facebook и Twitter, которые на тот момент уже стоили миллиарды.

«На то, чтобы начать жаловаться на Andreessen Horowitz, требовалась всего пара минут» - со смехом вспоминает недовольство других игроков рынка один из инвесторов a16z, директор по инвестициям Принстона, Эндрю Голден.

Андриессен первым придумал публично консультировать стартапы — через блог pmarca. Позднее этот жанр переехал в его Twitter-аккаунт, который прославился микроэссе в 140 символов на темы в диапазоне от экономической теории до сетевого нейтралитета (Андриессену приписывают популяризацию термина «твитшторм»). Горовитц же более известен умением цитировать рэперов и любовью к невезучей команде НФЛ Oakland Raiders.

После первых удачных «выходов» Андриессен и Горовиц реинвестировали доходы в бизнес, который всё больше напоминал голливудское агентство талантов, а не венчурную компанию. Основатели годами не видели зарплату, другие партнёры тоже зарабатывали «ниже рынка» - но всю полученную прибыль фаундеры направляли на расширение команды экспертов по маркетингу, развитию бизнеса, финансам и найму. Как говорится, нужно немного потерпеть и все получится.

Аппетит приходит во время еды

С подходом ставить на тёмных лошадок уже к концу 2010 года Andreessen Horowitz собирает новый фонд в размере 650 миллионов долларов, в результате чего, за первые два года его общая сумма составила почти 1 миллиард долларов. Фонд 2010 года является одним из крупнейших в том году, что ставит новую фирму в число инвестиционных команд, которые существуют с 1970-х и 80-х годов, включая Sequoia Capital, Oak Investment Partners и Battery Ventures.

Андриессен пишет манифест-статью, в которой намечает вектор инвестирования компаниии - «Почему программное обеспечение пожирает мир»,

в котором утверждает, что фирмы-разработчики программного обеспечения захватят рынки, намного бОльшие, чем исторически была способна технологическая индустрия. Вот мы и подобрались к тому, о чём упомянули в начале статьи: руководители фонда, не стесняясь, говорят о своих планах. И самое удивительное то, что не только говорят, но и следуют им.

После чего идёт следующая череда инвестиций:

60 млн. долларов в сайт по обмену жильём Airbnb

100 млн. долларов в GitHub (его позже перекупит Microsoft за 1 млрд. долларов)

60 млн. долларов в компанию Lyft, занимающейся заказом такси

Как говорится, каждый мог.

В 2015 году сфера инвестирования a16z расширяется: создаётся фонд для инвестирования в биотехнологии. Он инвестирует в такие компании, как сайт цифровых медицинских карт Ciitizen, компанию по лечению хронических заболеваний Omada Health и PatientPing, который уведомляет медицинские бригады о взаимодействии пациентов с системой здравоохранения.

Марка и Бена интересует буквально всё в IT, что может принести деньги.

a16z врывается в криптовалюту с двух ног

Инвестиционный гигант уже исчерпал свой лимит в криптовалютных инвестициях, поэтому выделил новый хэдж-фонд как отдельное юридическое лицо. И вот опять: они сначала прощупывают почву - инвестируют, это даёт свои плоды - они регистрируют новый фонд.

Ещё за пять лет, до создания крипто подразделения, a16z начал инвестировать в высокотехнологичные отрасли и криптопроекты. Этот опыт убедил венчурную корпорацию в перспективности крипторынка.

Кроме того, с начала 2018 года криптовалютный рынок привлёк немалый капитал с Уолл-стрит: Джорджа Сороса, Венрока, и Рокфеллера. Тогда инвестиционные гиганты Силиконовой долины подтвердили инвестиционный потенциал цифровых активов и блокчейн-технологий. Бену и Марку нужно было торопиться, чтобы не просвистеть возможность занять нишу.

Чем же занимался криптофонд, чтобы получить высокий титул первого тира?

До того как зарегистрировать официально криптокомпанию, в инвест портфель полетели:

Coinbase (всем знакомая компания, кто только на ней не заработал, кроме нас. Более 10 млрд. долларов (60 иксов) принесла эта компания a16z)

BuzzFeed (задумывалась как новостная интернет-медиакомпания, ныне международный медиапортал, обозревающий широкий спектр тем: от секса до космоса от международной политики до телевизионных сериалов: чем-то похожи на a16z, тоже любят сунуть свой нос везде поучаствовать)

CryptoKitties (Animoca Brands, привет. Игра на эфире, ставшая прародителем NFT бума)

Facebook (просто гигант, гигантище)

TrustToken (первопроходец в De-Fi, стеблкоины с привязкой к фиатным валютам-дело их рук)

На данном этапе, как это часто бывает, деньги закончились, и теперь необходимо регистрировать новый фонд.

Кто у руля?

В 2018 году Andreessen Horowitz создал a16z crypto, в размере 350 миллионов долларов. Его возглавили Кэти Хаун и Крис Диксон.

Кэти Хаун — бывший федеральный прокурор, специализирующийся на мошенничестве, киберпреступности и корпоративной преступности. Она первая женщина генеральный партнёр фирмы. Добавление происходит во время дискриминации и домогательств к женщинам в сфере информационных технологий. В качестве генерального партнёра она участвовала в некоторых из наиболее значимых отраслевых инвестиций a16z, включая сделки с OpenSea, Celo, Arweave и Royal. Небольшой спойлер: она принимала участие во всех криптофондах a16z, а теперь покидает пост в компании, чтобы учредить Haun Ventures. Время обратить свой дегенский взгляд и на этот фонд.

Крис Диксон — предприниматель и гем-хантер pro уровня, даже не advanced. Он серийный маньяк: выслеживает тренды - находит - -расчленяет и зарабатывает на них.

В конце 1990-х Диксон проработал три года в качестве тех поддержки программного обеспечения. Программист в Arbitrade, хедж-фонде, специализирующемся на высокочастотной торговле. Затем он присоединился к венчурному капиталу фирме Bessemer Venture Partners .

В 2005 году Диксон стал соучредителем SiteAdvisor, стартап по веб-безопасности, который был куплен охранной компанией McAfee в 2006 году.

Он стал соучредителем Founder Collective, венчурного фонда начального капитала, и стал инвестором в BuzzFeed, Makerbot , Betaworks, Uber, Venmo, Milo и Hotel Tonight.

Диксон - генеральный партнер Andreessen Horowitz, венчурной компании в Менло-Парк, Калифорния. С момента прихода в фирму в январе 2013 года Диксон руководил различными инвестициями для фирмы, включая 3D-печать стартап Shapeways, он входит в правление стартапа дронов Airware, цифровой биткойн-кошелек Coinbase.

Это именно тот парень, который может заявить что через 10 лет все будут передвигаться на летающих автобусах и начать вкладываться в них.

Диксон также возглавляет инвестиции фирмы и входит в совет директоров Oculus VR, который был приобретен Facebook в марте 2014 года.

На данный момент он занимает первую строчку в ежегодном Списке Мидаса от Forbes, куда входят ведущие IT-инвесторы. Кроме этого Крис является старейшим криптоинвестором, ему 50 лет, как говорится: крипте все возрасты покорны.

На борту с такими генеральными партнерами во главе криптофонда, Andreessen Horowitz запасается долларами и выходит охотиться на единорогов.

2018 год

Общее падение рынка, неопределённость правового поля и повышенное внимания со стороны регуляторов к ICO-проектам и криптовалютным инвестициям - все это не является помехами, чтобы дополнить портфель a16z следующими компаниями:

Maker Dao (до сих пор, самая топовая платформа для инвестиций в новые криптовалютные проекты, любой хомяк криптоэнтузиаст мечтает иметь токены этого проекта в портфеле по цене ICO)

Basic (De-Fi проект, обещавший создать полностью стабильный стейблкоин, собрали деньги от многих именитых инвесторов, но что-то пошло не так и SEC закрыл проект. Ректы бывают не только у нас с тобой:))

Dfinity (проект, нацеленный на создание децентрализованной облачной блокчейн-инфраструктуры для интернета нового типа, проще говоря, браток, слышал про токен ICP?)

Теперь капитал Andreessen Horowitz будет через «a16z crypto» поддерживать стартапы, направленные на разработку вариантов практического использования блокчейн-технологий и расширять сферу своей деятельности в криптоиндустрии.

Он планировал инвестировать в крипто-проекты, независимо от типов использованных активов, стадии разработки проекта и его географического положения. Помнишь принцип темных лошадок? При этом структура хедж-фонда рассчитана на долгосрочные, фундаментальные инвестиции, сроком на несколько лет.

2019 год

Инвестиции предыдущего года оправдали себя полностью, и фонд продолжил наращивать свой критптовалютный потенциал.

Compound (децентрализованная Lending-платформа, которая построена на блокчейне Ethereum. Как работает COMP? Принцип работы Compound заключается в том, что пользователи получают пассивный доход от использования криптовалюты COMP или других активов на блокчейне ETH. Ещё проще говоря, одна из самых известных стейкинг-платформ)

Многовато слов "первая платформа" и "одна из самых известных", не находишь?

Эти ребята понимают толк в венчурных инвестициях, как опытные охотники, выслеживают свою жертву и стреляют наповал.

Но, хватит чесать языком, вернёмся к венчуру.

Arweave (протокол хранения данных в структуре, похожий на блокчейн. Он построен на согласованном механизме доказательства доступа, который впервые делает доступным действительно недорогое хранилище данных. Опять фундаментальный и непонятный никому, кроме разработчиков проект, но что действительно понятно: a16z умеет ждать и не гонится за быстрыми прибылями)

График цены Arweave

Celo (открытый распределенный криптографический протокол, который позволяет приложениям совершать транзакции и выполнять вычисления с семейством криптовалют, включая те, которые привязаны к фиату. Кроме всего прочего имеют свой стейбл)

И последняя инвестиция в 2019 году по счёту, но не по количеству инвестируемых денег - Anchorage (57 млн. долларов, причём инвестиции были произведены в разных раундах. Это первый пример того как a16z инвестирует в свои проекты в нескольких раундах, но далеко не последний. Именно из-за такого подхода: не только выбрать проект и проинвестировать в него однажды, а вести его столько, сколько будет нужно, пока наработки не превратятся в жизнеспособный проект. Именно из-за такого кредо, фонд называют "ангелом".

Команда — первый секретный ингредиент коктейля "успех Andreessen Horowitz". Стартапу нужен ещё один раунд финансирования? Фонд поможет в составлении презентации и репетициях выступления. Нужен вице-президент по продукту? Не вопрос: фонд найдёт лучшую рекрутинговую компанию, отследит ее эффективность и поможет выбрать кандидата. Проблема с кадрами? Бухгалтерский кризис? Вы вообще сами что-то можете?-ладно поможем.

«Если что-то пошло не так, у вас есть чудо-телефон», — описывает модель сотрудничества с Andreessen Horowitz Леа Эндрес, гендиректор разработчика некоммерческого софта NationBuilder.

2019 год ознаменовался спонсорством в первые блокчейн-компании De-Fi сектора, которые являются созидателями первых альтернатив банковским продуктам.

В конце статьи я приоткрою завесу будущих иксов и покажу компании, в которые сейчас продолжает инвестировать фонд уже который раз, поэтому дочитывай до конца, друг)

Anchorage (если коротко, это первый национальный криптобанк США федерального значения)

Поражён? я тоже. Причём такой громкий титул Anchorage получил спустя два года после транзакций от a16z, так же как и памп токена Arweave. Именно один-два года - необходимое время для "взращивания" проекта этим фондом (немного забегу вперёд и скажу, что с Near и Solana будет то же самое)

Andreessen Horowitz делает среднесрочные инвестиции и зарабатывает на них.

Он непросто спонсирует, но как будто "берёт под крыло" и продюсирует проекты, в которые входит.

Доходность по портфелю a16z к концу 2019 года

2020 год

Инвестиции производятся, в уже известный нам проект по прошлому году, Arweave, причём сумма на его развитие увеличивается вдвое (8,5 млн. долларов)

И на прицел зорким инвесторам попадается блокчейн первого уровня Near, ныне не нуждающийся в рекламе.

В этом году учреждается новый криптофонд (уже второй по счёту) - Andreessen Horowitz - Gaming Fund. Инвестиции, которые собрала компания почти в два раза больше, чем у первого (513 млн. долларов против 300 млн. долларов).

Это было преддверие к каскадным инвестициям в GameFi индустрию.

А как мы знаем, уже через год рынок крипты захлестнёт бум GameFi и P2E (как же хорошо анализировать рынок по случившимся событиям:).

Все помнят, что было два года назад: Covid, люди сидят по домам, смотрят сериалы про зомбиапокалипсис и играют в игры, игровые студии собирают баснословные прибыли от Game индустрии.

Andreessen Horowitz снова предугадает и создаст тренд. Тренд на развлечения.

2021 год

В этом году было много проектов, куда инвестировала компания, для удобства разобью их на несколько групп:

Первая группа — "плановые" спонсирования проектов, которые уже находятся в портфеле A16z

anchorage (420 млн. долларов)
trusttoken (12,5 млн. долларов)
celo (20 млн. долларов)

dapperlabs (555 млн. долларов)-помните в начале статьи cryptokitties, так вот это их разработчики.

Вторая группа — P2E

a16z взяла курс на геймификацию. Начала поддерживать проекты, не только занимающиеся переносом игр на блокчейн, но и созданием экосистем вокруг них.

Forte (команда разработчиков, отличие от Animoca Brands, создаёт продукты, позволяющие разработчикам любых игр использовать элементы блокчейна, а не переносит одну. За два раунда инвестиций только от a16z было привлечено 905 млн. долларов)

Rtfkt (stepn филам, привет! компания, специализирующаяся на создании виртуальных кроссовок и предметов коллекционирования, объединяющие реалии моды и игр. Выкуплена Nike)

Leagueofkingdoms (на первый взгляд, проходная мобильная игра, но если заглянуть в раздел партнёров и инвесторов, можно найти именитые названия: OpenSea, Sequoia, BinanceLabs, Sandbox)

Zed.run (цифровая игра о скачках и разведении лошадей, построенная на технологии блокчейн)

Yieldguild (игровое сообщество, ориентированное на блокчейн-игры с моделью P2E, с задумкой объединить пользователей со всего мира)

Faraway (counter strike на блокчейне, здесь много известных инвесторов: Sequoia, Solana, Pantera Capital)

Третья группа — проекты, направленные на защиту авторских прав, и выстраивание экосистемы, благодаря которой наибольшие роялти будут получать разработчики, творцы, художники

Заострите своё внимание на этой группе, про проекты такого типа мы ещё поговорим не раз.

Единорог в студию...OpenSea, платформа получала деньги на своё развитие на двух раундах инвестирования, что суммарно составило 123 млн. долларов.

Bitski (проект объединяет сообщества, авторов и бренды с помощью уникального цифрового контента, которым можно владеть и получать роялти за продукты своего творчества)

Manifold (создание NFT, без кодирования, сохраняя при этом истинное право собственности и так далее и тому подобное, уже надоело)

Sound (маркетплейс для музыкальных NFT)

Royal (исполнители и поклонники совместно владеют музыкой, картинами, и все богатеют этого)

Четвёртая группа — проекты финансового сектора и блокчейн-разработки

Optimism (решение для блокчейна второго уровня)

Element.fi (De-Fi продукт, фармилка, убедили a16z в своей конкурентоспособности аж на 36 млн. долларов)

Chia (блокчейн первого уровня)

Solana (блокчейн первого уровня и просто хороший проект)

Dydx (биржа, порадовала первых пользователей щедрым аирдропом)

Coinswitch (первый в мире агрегатор криптовалютных обменных сервисов)

Deso (блокчейн первого уровня)

Forta (децентрализованная платформа на основе сообщества, для поиска уязвимостей-комьюнити гиков, ищущих баги в смарт контрактах)

Ну что не заснул? хорошо держишься, осталось немного.

Все помнят, как начали появляться кошельки блокчейнов один за другим?

Так вот, и этот тренд можно было предугадать.

Valoraapp (кошелёк, созданный на платформе блокчейна Celo)

Phantom (представление излишне, без этого кошелька не купить ни одного солана джипега)

В 2021 году фонд продолжает вкладываться в блокчейны как в новые, так и в совершенствование старых.

Разработки в De-Fi уже ведутся уже не для кучки прозорливых гиков, а направлены на более широкий слой юзеров. De-Fi начинает готовиться к войне с банками, в которой победой будет то, кому люди будут нести свои деньги.

По эволюции финансовой сферы можно судить о развитии и принятии крипты в целом: если вначале 2018 года были только разработки стеблкоинов; то в 2020 году появляются фарм-проекты, аналоги банковским депозитам; а к 2021 году приходят опытные разработчики из web2, которые могут предложить вполне адекватные решения для сферы услуг и товарооборота, но про это потом.

Взят курс на создание комьюнити, пока разработки крутятся вокруг игровых проектов, и проектов, защищающих авторские права.

Помнишь про циклы в два года? Так вот не забывай про них, сейчас будет кульминация — разработки 2021 и 2022 годов, в которые вошел гигант-спонсор, это именно то, что определит будущий тренд и иксы, соответственно.

В 2022 году были сформировано еще два фонда:

a16z Crypto Research — подразделение во главе с профессорами из Колумбийского и Стенфордского университета (неплохая ресерчная группа, интересно сколько стоит приватка у них на месяц?)
a16z Crypto Fund 3 — привлекла $4,5 млрд в новый фонд с фокусом на Web3 и криптовалютные стартапы. $1,5 млрд пойдут на предпосевные инвестиции, оставшаяся сумма предназначена для раундов на более зрелых стадиях развития компаний.

Деятельность фонда в настоящее время (2022 год)

Ключевые моменты отчета a16z за 2022 год

Отчёт вышел 17 мая 2022 года. Он расположился на целых 56 слайдов, но приводить их здесь полностью мы не будем (много буков), а только представим краткую выжимку. Отчёт составлен с той точки зрения, что данный фонд занимается венчуром не первый день, и за это время точно понимает эволюцию и тенденции криптоиндустрии.

Через весь отчёт белыми нитками прослеживается 5 основных выводов.

Первый вывод.

Крипта как и все рынки циклична

Ее циклы только кажутся хаотичными, в ее работе присутствует логика, как впервые указали Крис и Эдди в 2020 году. В то время как цены часто являются запаздывающим индикатором производительности в некоторых отраслях, в крипте они являются опережающим индикатором. Цена - это тригер. Цифры стимулируют интерес, который стимулирует идеи и активность, что, в свою очередь, способствует инновациям. Они называют эту обратную связь «циклом цена - инновация», и она была движущей силой, которая продвигала отрасль через несколько различных волн с момента создания Биткойна в 2009 году.

Циклы рынка по мнению исследователей A16

Второй вывод.

Утечка мозгов из Web2 в Web3 - дело времени

Авторы, разработчики, предприниматели, которые привносят в мир что-то новое и пытаются заработать на этом. Должны отдавать проценты площадкам, на которых выставляют продукты своей деятельности (не путайте с продуктами жизнедеятельности:)).

Проценты от web2-гигантов просто грабительские, в то же время, платформы web3 предлагают более справедливые экономические условия.

На рисунке вы можете видеть, какой гонорар соответствующая площадка выплачивает удельно на каждого автора. Цифры говорят сами за себя. В 2021 году первичные продажи NFT на основе Ethereum (ERC-721 и ERC-1155) плюс роялти, выплаченные создателям от вторичных продаж в OpenSea, принесли в общей сложности 3,9 миллиарда долларов. Это в четыре раза больше, чем 1 миллиард долларов — менее 1% доходов, — которые Meta выделила выделила авторам до 2022 года.

Выплаты артистам, художникам и блогерам от различных платформ

Цифры еще более необычны, если учесть, насколько больше пользователей web2 по сравнению с web3: насчитывается около 22 400 создателей web3 (исходя из количества коллекций NFT) по сравнению с почти 3 миллиардами блогеров и пользователей, размещающих контент на платформах Meta. Хотя в абсолютном выражении Spotify и YouTube выплатили создателям больше — 7 и 15 миллиардов долларов, разница «на душу населения» поразительна.

Согласно анализу, получается:

web3-платформы — 174 000$ за создателя,

Meta — 0,10$ за пользователя,

Spotify — 636$ за исполнителя,

YouTube — 405$ за канал.

Снова посмотрим на степень принятия платформ пользователями:

Степень принятия пользователями платформ

Из чего мы видим, что продуктами компании Meta пользуется каждый человек. Практически половина людей смотрит You-Tube, и какая небольшая часть людей создаёт и флипает NFT на OpenSea.

Web3 маленькая, но гордая птичка, которая не скупится на выплаты создателям, и когда произойдёт всеобщее принятие крипты (мы то точно знаем, что оно неизбежно, друг), в нынешних холдингах гигантов настанет кадровое голодание. А блогеры сломя голову побегут регать метамаски и присоединяться к платформам.

Не стоит забывать, что руководители a16z-выходцы из IT разработок эры зарождения интернета, и если уж они смогли разглядеть стартапы в web2, то они точно понимают что будет в web3.

Третий вывод.

Криптовалюта оказывает влияние на реальный мир

Да ладно, а я-то думал.

Выплаты создателям — лишь один из примеров преимуществ криптовалюты; есть много других.

Рассмотрим финансовую систему.

Статус-кво подвел многих людей: по данным Всемирного банка, более 1,7 миллиарда человек не имеют банковских счетов. Спрос на децентрализованные финансы или De-Fi и цифровые доллары резко вырос за последние несколько лет, даже с учетом недавнего спада. Населению с недостаточным уровнем обслуживания и не охваченному банковскими услугами — 1 миллиард, и каждый из них имеет мобильный телефон. Крипта для таких людей является мостиком к финансовым услугам. Такие проекты, как Goldfinch — популяризируют финансовые инструменты широкой аудитории развивающихся рынков - тем, кому вовремя попал на радар этот проект, уже получили жирный дроп, всего-то нужно было написать ресерч по макроэкономике развивающихся стран... и в течение 6 недель раздали от 500 до 50000 баксов на один аккаунт.

Криптовалюта обращается к другим рынкам. Helium — массовая беспроводная сеть, бросает первый законный децентрализованный вызов укоренившимся телекоммуникационным гигантам. Spruce — позволяет людям контролировать свою личность, а не уступать это онлайн-посредникам, таким как Google и Meta, которые получают прибыль от информации людей с помощью своих бизнес-моделей интеллектуального анализа данных.

Этим трем компаниям не только отведено отдельное место в отчёте фонда. Они регулярно спонсируются a16z уже два года подряд.

Список можно продолжить. DAO, или децентрализованные автономные организации, показывают, как случайные люди могут координировать свои действия и экономически сотрудничать для достижения целей. NFT предоставляют людям права виртуальной собственности на изображения профиля, произведения искусства, музыку, внутриигровые предметы, пропуски доступа, землю в виртуальных мирах и другие цифровые товары.

Криптовалюта — это гораздо больше, чем просто финансовая инновация — это социальная, культурная и технологическая инновация.

Четвёртый вывод.

Ethereum — лидер, но есть множество других блокчейнов

Ethereum доминирует в разговорах о web3, но сейчас есть и множество других блокчейнов. Разработчики таких блокчейнов, как Solana, Polygon, BNB Chain, Avalanche и Fantom, стремятся к такому же успеху.

Количество активных разработчиков, работающих над соответсвующими блокчейнами

Лидерство Ethereum во многом связано с его ранним запуском и большим его сообществом. Что касается разработчиков, у Ethereum, безусловно, больше всего разработчиков, почти 4000 активных разработчиков в месяц. Далее следуют Солана (почти 1000) и Биткойн (около 500).

Популярность Ethereum также является палкой о двух концах. Поскольку Ethereum исторически ценил децентрализацию, а не масштабирование, другие блокчейны смогли войти и привлечь пользователей обещаниями лучшей производительности и более низких комиссий.

Блокчейны — хитовый продукт новой вычислительной волны, такой же, как ПК и широкополосная связь в 90-х и 2000-х, и мобильные телефоны в последнее десятилетие.

Пятый вывод.

Мы вначале пути

Хотя трудно узнать точное количество пользователей web3, мы можем рассуждать о масштабах движения. По оценкам на сегодняшний день насчитывается от семи до 50 миллионов активных пользователей Ethereum, основываясь на различных показателях сети. По аналогии с ранним Интернетом, это относит нас примерно к 1995 году с точки зрения развития. Интернет достиг 1 миллиарда пользователей к 2005 году — кстати, как раз в то время, когда web2 начал формироваться на основании будущих гигантов, таких как Facebook и YouTube.

Если линии тренда сохранятся, то к 2031 году количество пользователей web3 может достичь 1 миллиарда. Другими словами, мы ещё в начале пути. Многое ещё должно произойти, чтобы крипта стала массовой. Так что успокойте своё фомо, способы заработать ещё будут.

Ознакомиться с оригинальным исследованием отчётом можно здесь.

Какие проекты поддерживает a16z и куда инвестирует

За 2022 год, точнее только за полгода, компания проспонсировала более чем 40 различных проектов. Немало, но давай попробуем усмотреть вектор тренда их инвестиций и насколько они верны курсу отчёта.

Для удобства разобьём инвестиции на блоки.

Проекты с устоявшимся именем

Проинвестировали в очередной раз в Near, занесли денег Yuga Labs (разработчики BAYC), поддержали снова Phantom кошелек - ничего необычного, в их стиле.

Блокчейн проекты

Проинвестировали, по традиции, в команды связанные с блокчейнами, как в совершенно новые, так и в разрабатывающие новые блокчейны.

Метаверс

Все что связано с ним: проект, занимающийся разработкой недвижимости в виртуальном мире; платформа для разработки бойцовского клуба; проект, цель которого создание технологии дополненной реальности и плавного перехода из реального в виртуальный мир.

Хотелось бы выделить из них подблок, направленный как раз для возможности монетизации авторского контента (об этом тренде говорилось в отчете исследователей фонда).

Вот, уважаемые гем-хантеры, открывайте свои блокноты и берите на карандаш:

Fanhouse — это место, где вы можете общаться со своими поклонниками и монетизировать свой контент — задумана как соцсеть, где за личное сообщение блогеру или дополнительный контент нужно платить.

a16z вложила 20 млн. долларов, кроме него в инвесторах Dapper Labs.

Partybid — что-то вроде ClubHouse, каждый желающий может создать комнату и назначить за присоединение к группе слушателей цену входного билета, кстати к ClubHouse фонд тоже приложил свою руку.

В спонсорах Uniswap и Compaund, пока прошел только Seed-раунд.

Финтех сектор и безопасность

Снова проекты, которые обещают заменить банковскую централизованную систему. Сюда же можно отнести стартапы, разрабатывающие более безопасные способы хранения и отправки крипты.

Из чего-то новаторского и заслуживающего вашего внимания (не зря же вы столько букв прочитали:) можно выделить:

Worldcoin — разрабатывают протокол, на котором будет построена экосистема проекта. Доступ к ней будет без паролей, сид-фраз, а только по биометрии глаза.

Капиталовливания от a16z в него происходили уже дважды, и суммарно составляют более 100 млн. долларов. В партнёрах Three Arrows Cap, Coinbase Ventures, СБФ (да, да тот самый).

Spruceid — утилита для входа в систему тоже без ключей и паролей, позволяет пользователям контролировать свою личность с помощью своей учётной записи Ethereum и профиля ENS.

Coinbase Ventures, Alameda Research и ещё куча других малознакомых фондов на борту. Этой разработке было уделено отдельное место в отчёте a16z, поэтому смело берём на карандаш.

Helium — массовая беспроводная сеть, бросает первый законный децентрализованный вызов укоренившимся телекоммуникационным гигантам.

С 2021 года исправно снабжается деньгами a16z (уже более 100 млн. долларов). Не отстает от них и FTX.

P2E, NFT, гильдии

Несколько проектов, уже не новой концепции, играй и зарабатывай, но уже с известными разработчиками на борту, здесь и люди, разработавшие Overwatch, League of Legends и ребята из EA. Сами по себе игры не предлагают ничего инновационного, но учитывая их опыт в web2, они могут создать вполне конкурентный продукт. Есть несколько стартапов, создающие площадки для разных игр, где игроки смогут собрать в одном месте свои игровые NFT, токены и пользоваться ими удобным способом, некая такая экосистема P2E.

Выводы

Andreessen Horowitz на первый взгляд, сильно диверсифицирует проекты, в которые входит, но между тем, компания достаточно точно вкладывается в перспективные проекты. А титул "ангела" позволяет без опаски прислушиваться к мнению гиганта.

Курс на метавселенные никто не отменял, разработки в этом направлении ведутся, и хорошо поддерживаются инвесторами.

P2E и вся связанная с ним инфраструктура продолжает развиваться с профессионалами из web2, но уже не так бурно как полгода-год назад.

Все чаще появляются проекты, в основе которых лежит блокчейн технология со всеми вытекающими из этого принципами, ориентированные не на горстку гиков и криптоэнтузиастов, а на широкого пользователя (масс адопшн не за горами). Такие стартапы не претендуют на роль чего-то революционного, но представляют адекватную альтернативу повседневным технологиям и структурам из web2.

Проекты, в которые активно инвестирует a16z, соответствуют направлениям, выделенным в отчёте-исследовании в качестве перспективных. Это вам не Илон Маск, который: одной рукой твит пишу, а другой Dogecoin щекочу.

Фонд, имеющий в списке такие инвестиции как Facebook, Twitter, Airbnb, Stripe, Coinbase и другие, может и умеет прогнозировать. А мы, рядовые инвесторы и пользователи, - будем следить за будущими трендами криптомира, потому что гораздо легче заработать предугадывая тренд, чем нестись за ним на хайпе. Каналу cryptocholy cryptocholy уже пора запускать свою концепцию Read to Earn, не находишь?

Опережая настоящее. История CZ

2022-07-19T23:14:33.103Z

Предисловие

Добрейшего вечерочка, криптаны и криптонессы!

На связи @cryptocholy, а это второй выпуск из рубрики #личности.

Если вдруг вы пропустили прошлую статью о Сэме Бэнкмане-Фриде, то можете тыкнуть сюда. Мы внимательно ознакомились со всей обратной связью, благодарны как тёплым комментариям, так и безжалостной критике.

Герой сегодняшней статьи является одним из самых известных билдеров. Он успел внести свой вклад в крипто ещё до основания собственной компании, а теперь является Христофором Колумбом для всего криптопространства.

Selfmade, криптоэнтузиаст и просто хороший парень — Чанпэн Чжао, более известный как CZ. Основатель и исполнительный директор в лидирующей криптовалютной бирже Binance.

Со временем его путешествия по всемирной сети переросли в цифровое кочевничество irl. Никаких больше банков, местных фиатных валют и напрягов с обменными пунктами, только дебетовая крипто-карта в кармане. Мечта шифропанка сбывается ;)

P.S. Binance, заплати за интеграцию!

Ранняя биография

Первая контрольная точка: 1977 год. Китай времён Мао Цзэ Дуна.

Наш герой родился в китайской провинции Цзянсу в семье преподавателей. Когда CZ было шесть лет, на фоне Культурной революции в Китае, его отец был вынужден эмигрировать в Канаду. Поскольку из-за беспорядков были закрыты все университеты, отец Чжао не мог ни преподавать, ни даже учиться.
Как только беспорядки поутихли, многие студенты спешно подали заявки на обучение за границей.

К счастью, отец Чжао был принят в Университет Британской Колумбии (это в Канаде) и...

Отец CZ отправляется в Канаду. Фото в цвете.

Следующие шесть лет Чжао с матерью жили отдельно от отца, пока им не одобрили визу. После этого семья в полном составе переехала в Ванкувер.

В честь воссоединения, отец приобрёл сыну компьютер IBM-286. По признанию главы семейства, это была самая большая покупка в его жизни.

Поначалу, Чжао играл в простенькие компьютерные игры (ставь лайк, если тоже начинал свой путь к успеху с игры в тетрис). Но благодаря отцу, который хорошо разбирается в математике и программировании, а также преподавательскому опыту обоих родителей, фокус интересов сына был умело смещён. Возможности IBM раскрылись с новой стороны.

Кстати, при переводе некоторых материалов по Binance, вас могут смутить упоминания Чехии в полученном тексте. Дело в том, что сочетание букв CZ (Changpeng Zhao), является международным кодом Чешской Республики.

В средней школе Чжао всё больше углублялся в изучение математики и IT, проходя множество курсов. Совмещать учёбу иногда приходилось с подработкой, чтобы помочь семье оплачивать счета. Одно время нелёгкая даже занесла его в McDonald's, однако...

Студенчество и первая серьёзная работа

Студенческая жизнь была полна стажировок и на третьем курсе Чжао отправился в Японию. Там он получил свой первый настоящий опыт работы: программирование в области трейдинга. Да, на тот момент Чжао имел слабое представление об устройстве финансовых систем, но даже профану было очевидно, что эта сфера — новая «золотая жила».

И эта сфера его уже не отпустит. Вернее сказать — не упустит.

По окончании университета CZ много путешествовал, за это время успев получить ценный опыт на биржах Японии.

В 2001 занялся системой установки торговых ордеров, но уже на Нью-Йоркской фондовой бирже.

В этом же году получил оффер в Bloomberg. Вошёл в состав команды, обслуживающей сервис Tradebook, специализация которого в торговле фьючерсными контрактами.

За 4 года карьеры в Bloomberg Чжао 3 раза получил повышение. На последней должности в компании он регулировал взаимодействие между командами Нью-Джерси, Токио и Лондона. Но...

CZ: Я менял города в среднем каждые пять лет. Пожил в Китае, Канаде, Японии, Гонконге и Сингапуре. Думаю, что я — типичный гражданин мира. Это повлияло на мои взгляды, способ мышления и стиль веде́ния бизнеса.

ForkLog: На скольких языках вы говорите?

CZ: На самом деле, свободно я говорю лишь на китайском и английском. Немного владею французским (учил его в Канаде) и японским. Не сказал бы, что у меня особый талант к изучению языков.

Основание собственной компании

Карьерные достижения в Bloomberg, для CZ стали лишь началом. Переехав в Шанхай осенью 2005 года, Чжао стал одним из первых партнёров Fusion Systems Group — консалтинговой компании по разработке ПО для торговых и банковских приложений. В Fusion Systems он успешно провёл сделки по торговым системам с Credit Suisse, Goldman Sachs и Deutsche Bank.

Параллельно основной работе в Fusion Systems Чжао также пробовал себя в различных стартапах, вот малоизвестный пример:

«В районе 2006–2008 годов мы с товарищем решили запустить соц. медиа, а точнее — сервис оценки изображений по аналогии с Hot or Not. Нам казалось это блестящей идеей, монетизировать решили индустрию моды. Но у обоих была основная работа и уходить не хотелось, поэтому мы решили работать над проектом в свободное время, а не на полную ставку. У меня уже были подвязки в мире венчурных капиталистов и я устроил нам несколько встреч. Каждый из них твёрдо и чётко сказал: или вы работаете над этим постоянно, или это не взлетит».

В итоге так и вышло, CZ со своим партнёром влезли в долги, покрыть которые удалось лишь через 4 года.

Важный урок от CZ — если ты полностью не отдаёшься делу, это не стоит и секунды потраченного времени.

В 2013 году, заинтересовавшись криптовалютами CZ ушёл из Fusion Systems (какого это уходить из собственной компании?). Он проработал там восемь лет.

Соблазнительный мир криптовалют

В 2013 году Бобби Ли, который был CEO BTC China, и его друг-инвестор Рон Цао, тогда работавший в Lightspeed China Partners, выдвинули идею на игре в покер:

«CZ, ты должен конвертировать 10% своего чистого капитала в Биткоин. Да, есть очень маленький шанс, что он упадёт до нуля, и ты потеряешь эти 10%, но есть большая вероятность, что он увеличится в 10 раз, и тогда ты удвоишь свой собственный капитал» (снова математика и вероятности).

Чампена вдохновило азартное предложение.

Вскоре CZ ознакомился с whitepaper Биткоина и благодаря техническому опыту за 6 месяцев разобрался. В то время в Интернете было не так уж много образовательного контента, только локальный форум bitcointalk.org.

Whitepaper — это документ, содержащий основную ознакомительную информацию о проекте или продукте.

В декабре 2013 года на небольшой конференции в Лас-Вегасе он познакомился с некоторыми сегодняшними гигантами индустрии: Чарли Ли, Мэтью Росзаком, Виталиком Бутериным. Также был представитель Ripple. Он научил Чампена пользоваться токеном. В процессе он перевёл немного XRP (около 500$) CZ. Когда они закончили, CZ хотел вернуть монеты обратно, но услышал в ответ: «Вы можете оставить их себе и использовать для обучения следующего человека»

Поэтому я подумал: «Ну, это довольно щедрая группа людей. Они действительно делают все не только ради наживы и на самом деле просто хотят учить»

Воодушевившись технологией, CZ перешёл к активному инвестированию.

Он приобрёл небольшое количество BTC, чтобы оценить потенциал. Осознав его в полной мере, он уже спешил продать свой самый неликвидный актив — собственную квартиру.

Параллельно с этим Чампен регулярно посещал тематические конференции и активно участвовал в обсуждениях на криптовалютных форумах.

Там же он познакомился с командой стартапа Blockchain.info, основателем Беном Ривзом и генеральным директором Ником Кэриком, к которой он вскоре присоединился в должности CTO.

CTO (Chief Technical Officer) — глава отдела разработки.

В данной компании CZ проработал около года, так как решил, что его сила всё-таки в биржевом бизнесе. Чампен до сих пор тепло отзывается о том периоде жизни.

Он внёс значительный вклад в популяризации Blockchain.info от стартапа до широко узнаваемого сервиса.

После Blockchain.info CZ начал работать в OKCoin (дочерняя компания OKEx), крупнейшем, на тот момент, обменнике криптовалют на фиатные деньги в Китае, в должности CTO, на которую его переманила Хэ И (Нынешняя CMO Binance).

CMO (Chief Marketing Officer) — глава отдела маркетинга.

Не прошло и года, как CZ ушёл из компании, объяснив причины ухода в посте на Reddit:
«На самом деле, это просто разница в направлении. Различия стали более очевидными в последние пару месяцев, и у нас было много дискуссий. Мы решили пойти разными путями».

Этот шаг стал неожиданностью для многих, казалось бы, возникшим из ниоткуда. Под руководством CZ OKCoin стала ведущей биржей в Китае и добавила расширенные функции, такие как фьючерсы.

После ухода из OKCoin CZ задумался о создании собственной биржи, которая сфокусируется только на торговле криптовалютами. Он тщательно прорабатывал концепцию, терпеливо ожидая подходящего момента для старта.

В период с 2015 по 2017 год CZ работал в компании BijieTech, которую он основал. Компания предоставляла облачные сети обмена цифровой валюты для операторов в Шанхае. Этот период Чжао в своих интервью упоминает достаточно редко, да и в целом всё это время покрыто пеленой тайн и скандалов. Но если опустить эти детали — CZ за этот период приобрёл ощутимое количество полезных знакомств, которые в дальнейшем станут кадровым костяком будущего Binance.

Зарождение Binance

В криптоиндустри биржи управляют практически всей инфраструктурой. Каждой отдельной частью сделки, за исключением покупателя и продавца, а в традиционных финансах всем этим занимаются около 12 разных фирм. Другой важной частью была необходимость в неамериканской базе операций.

Название биржи возникло при сложении двух слов:

На сегодняшний момент Binance —это не просто биржа, где можно произвести обмен одной криптовалюты на другую. Это целая экосистема, предлагающая огромнейший спектр услуг и возможностей её конечному потребителю. Конкретно биржа предлагает обмен криптовалюты на криптовалюту более чем 500 криптовалютами и виртуальными токенами. Но существует ещё более значительное количество продуктов, о которых мы расскажем чуть позже ;)

Резюмировав весь полученный опыт, CZ очень долго и тщательно шёл к своему будущему проекту, ожидая подходящего момента, который настал в 2017 году. Этот год ознаменован в криптоиндустрии временем ICO-бума.

На тот момент если вы являлись пользователем криптобиржи, в большинстве случаев приходилось сталкиваться с неуклюжими интерфейсами. Основные системы работали нестабильно и медленно. В 2017 году после очередного халвинга цена главной криптовалюты росла, в то же время все криптобиржи падали в пучину дисконнекта. И худшее то, что ни одна из бирж не имела сервиса поддержки клиентов.

CZ, в свою очередь, видел в этом огромные возможности для развития, сформировав ряд основных идей, которые легли в основу Binance:

«У нас есть почти готовая торговая система с быстрым механизмом сопоставления. Мы можем сделать пользовательский интерфейс намного дружелюбнее, увеличить скорость обмена, предоставить своевременное обслуживание клиентов, а также снизить комиссию.

Хотя каждый день рождались сотни новых бирж, они просто копировали друг друга. На самом деле никто не сделал значительных улучшений»

Точно неизвестно, когда зародилась и начала развиваться концепция Binance. Из биографии Чжао можно сделать вывод, что ещё в 2013 году он пропитался огромнейшим интересом к индустрии криптовалют. А после не лучшего, по словам самого́ Чжао, опыта работы в обменнике криптовалюты на фиат OKCoin у него стал зарождаться образ уже собственной криптовалютной биржи. Концепция активно прорабатывалась предположительно с 2015 по 2017, параллельно работе в BijieTech, персонал которого впоследствии сформировал основной рабочий состав будущего Binance.

2017 год, по причине огромнейшего ажиотажа в сфере, а также ICO-бума, стал наиболее подходящим моментом превратить весь накопленный опыт, инновационные идеи и разработки в результат.

«Когда мы запускали Binance, мы собеседовали людей со всего мира. Один парень написал мне просто в Telegram, скинул резюме с сопроводительным письмом. Он хотел работать у нас на любой позиции и он очень хорошо понимал наш бизнес. Мы наняли его после двух собеседований, и он возглавил отдел листинга, что является крайне влиятельной должностью, если вы понимаете влияние листингов на Binance. Этот человек не публичен и мы никогда не раскрывали его имени».

Биржа была создана в Китае, но после того, как ужесточился местный закон в отношении криптовалют, компания была вынуждена переехать в Японию.

Репутация CZ в один момент достигла такого уровня, что его пригласили на Мальту в качестве советника для написания законов, регулирующих сферу криптовалют. После этого штаб Binance был перенесён туда. А Мальта стала новой криптостолицей.

Многие убеждены, что у монеты может быть только один сценарий применения, на деле вариаций больше. Посмотрите на Ethereum — он может быть средством платежа или инструментом сохранения капитала, но он также питает DeFi и NFT. У актива может быть множество применений.

В момент выпуска BNB был настоящим прорывом, поскольку стал первым government токеном в комбинации с токеном обмена, вначале он «работал» на ERC-20, а позже была создан собственный блокчейн. BNB — это нативная валюта Binance Smart Chain, изначально он планировался для внутреннего использования- скидки на комиссии для трейдеров, VIP-статусы и аллокации на площадке Launchpad. После введения блокчейна возможности токена расширились за пределы использования на бирже и сегодня можно даже забронировать поездку или номер в отеле за BNB. Именно утилитарность (неужто снова утилитаризм, нет просто практичность) и формирует ценность, а у BNB она есть в избытке. Подробнее об истории токена, можете узнать здесь

Токен управления (government) — цифровой актив, держатели которого могут участвовать в принятии решений о развитии блокчейн-проекта.
Токен обмена (wrapped token) — «копия» криптоактива, выпущенная в другом блокчейне под залог оригинальной монеты.

В августе 2017 года капитализация биржи повысилась на 40% на фоне новости о том, что CMO Binance становится Хэ Йи. Именно она в своё время переманила CZ из Blockchain.info на должность CTO в OKCoin, а также входила в ряды ранних инвесторов и эдвайзеров.
Поток новых пользователей был настолько огромен, что команде пришлось нанять людей лишь для того, чтобы они ежедневно закупали сервера у Amazon.

Команда

Чанг Пенг Жао (Changpeng Zhao), CEO собственной персоной.
Роджер Ванг (Roger Wang) — главный инженер Binance (CTO). Опыт работы: Morgan Stanley, где занимался анализом и применением технологии BigData. Nomura Securities, один из ведущих японских инвестиционных банков.
Джеймс Хофбауэр (James Hofbauer) — главный разработчик Binance. Опыт работы: Palantir Technologies, исследование BigData, уже знакомый нам Fusion Systems.
Пол Янкунас (Paul Jankunas) — ведущий инженер. Работал в SBI BITS (финтех холдинг), Fusion Systems.
Алан Ян (Allan Yan) — директор по производству. Совмещает в себе 9-летний опыт работы в сфере IT в Orient International Holding. Позже освоил product-management в на данный момент уже не существующей бирже интеллектуальной собственности Wenfex.
Санни Ли (Sunny Li) — директор по операциям. Работал в консалтинговой компании Accenture, оказывающей услуги по стратегическому планированию.
Отдельного внимания стоит факт того, что объявленная команда до этого совместно работала в уже известном нам BijieTech.

Вопрос централизации: CZ VS Виталий Бутерин

Этот конфликт зародился практически сразу после появление биржи Binance на свет и продолжается по сей день. Хоть CZ и предполагает, что Binance в скором времени вполне может стать DAO, но Binance по сей день в некоторой степени является централизованной биржей. Виталик Бутерин, в свою очередь, беспрекословный сторонник полной децентрализации.

DAO — децентрализованная автономная организация.

В ходе мероприятия TechCrunch Sessions: Blockchain Виталик Бутерин выразил озабоченность тенденцией к централизации криптоиндустрии:

«Очень надеюсь, что централизованные биржи будут гореть в аду».

По его словам, централизованные биржи существуют лишь потому, что выполняют роль своего рода моста, соединяющего между собой мир фиатных валют и сферу криптоактивов. CZ, в свою очередь, высказывал альтернативное мнение:

«Мне кажется, что когда речь идёт о централизации против децентрализации, нужно брать во внимание больше аспектов. Я не очень сильно вовлечён в разработку и развитие BSC, а вот Виталик Бутерин, к примеру, крайне плотно занимается архитектурой Ethereum 2.0. Конкретно в этом аспекте Ethereum кажется мне более централизованным, всё крутится вокруг одного человека. Посмотрите на биткоин, основателя найти невозможно — и это делает его более децентрализованным.

В сети Ethereum больше нод, да. Они утверждают, что это компьютер, который нельзя остановить, и что ПО можно запустить с лэптопа. Но давайте будем честны, если вы запустите ноду на лэптопе, то вряд ли сможете делать на нём что-то ещё.

У BSC ограниченное число валидаторов, но не всеми управляет Binance. Мы контролируем только несколько. Мы не способны контролировать сеть, мы не способны замораживать активы пользователей, мы не можем отменять транзакции. В этом плане децентрализация присутствует.

Все рассматривают децентрализацию по-своему. Мне кажется, что BSC менее децентрализованная, чем Ethereum по большинству логических критериев, и в этом нет ничего страшного.

В моём понимании, пользователей заботит безопасность, простота использования и низкие комиссии. BSC всё это предоставляет. Мы всего лишь пытаемся удовлетворить запросы людей (блоки тоже по запросам)».

Отношение CZ к конкуренции

Хотя Бэнкман-Фрид, и Чжао выросли в Северной Америке и работали на Уолл-Стрит, они начали свой бизнес в Азии, где они в некоторой степени вне досягаемости американских регулирующих органов.

Поскольку Coinbase, крупнейшая американская биржа, выросла и стала публичной, Binance и FTX создали платформы, которые обслуживают американских трейдеров, предлагая гораздо меньше преимуществ в сравнении с основной компанией.

Следуя аналогичному пути, проложенному Чанпэном Чжао, три компании Бэнкмана-Фрида образуют основу почти независимой финансовой экосистемы, в которой его фирмы могут лучше использовать создаваемую ими стоимость (ещё не читал статьи о SBF и Alameda Research, тогда переходи).

При этом оба считают что торговля криптодеривативами должна быть разрешена в Соединённых Штатах, утверждая, что они представляют собой творческие инвестиционные возможности и часть потенциала криптовалюты для демократизации финансов.

Вопрос в том, какова нормативно-правовая база для криптодеривативов?

Большинство стран заняли позицию ждунов — они будут контролировать ситуацию только если углядят в них что-то плохое, вопиющее или грабительское. В США Комиссия по торговле товарными фьючерсами в основном придерживается мнения, что это регулируемая финансовая деятельность. Но лицензии на обмен криптодеривативами нет.

Binance был одним из первых инвесторов в FTX. Разве это не конкурент?

«Я никогда никого не рассматриваю как конкурентов. Есть люди с менталитетом конкуренции и враждебности ко всем, даже предприятиям из других сфер. Но у меня менталитет изобилия. Я думаю, что большинство вещей в этом мире не являются ограниченными ресурсами. Деньги неограниченны. Возможности для бизнеса неограниченны. А криптоиндустрия и подавно. Мы так далеки от насыщения крипторынка. Мы должны построить рынок вместе».

При всём дружелюбии СZ, можно заметить что начинается эра Binance vs FTX: биржи начали на перегонки выкупать обанкротившиеся проекты по дешёвым ценам, чтобы продать по «справедливой» цене во время следующего бычьего цикла.

«Сейчас у Binance самый большой запас наличности. Мы хотим помочь большинству компаний, у которых есть проблемы с ликвидностью, пройти через этот цикл, речь идёт о более чем 50 компаниях. Сейчас у Binance 6 тыс. человек, а к концу года их будет 8 тыс.» — заявил CEO Binance в интервью. Казалось бы, глупо набирать людей в кризис, ведь большинство бирж занимаются сокращением. С другой же стороны, сотрудники пришедшие в кризис могут оказаться более признательными. Стоимость рекламы понизилась? Значит можно привлечь более известных инфлюенсеров и заявить о своём продукте большей аудитории. Таким образом удовлетворяются базовые потребности в «хлебе и зрелищах».

Смарт ли это? Время покажет ;)

Сравнивая Binance с Coinbase, Лю (бывший коллега Чжао по OKCoin) говорит, что последняя по-прежнему использует довольно традиционный подход интернет-компании к регулированию. Они предпочитают шаг за шагом предлагать выскокачественные услуги, который направлены на рынок Америки и Европы, при этом совершенно забывая про остальной мир.

Huobi были королями на китайском рынке, но запреты со стороны правительства и неумение работать с англоязычными пользователями привели финансовую составляющую к плачевному состояние..
Теперь же они находятся на грани банкротства.

Чжао похож на одного из тех умных людей, которым нравится находить короткие пути для того, чтобы быть эффективным. Если нужно масштабироваться на весь мир - он найдёт как это сделать.

Высшая демонстрация верности и обаяние

Ключевой компонент обаяния Чжао — его способность общаться с людьми.
Умение найти общие темы для разговора и активный вклад в крипто-комьюнити - лучший способ для построения крепких связей.
Тем ни менее, CZ часто критикуют за агрессивное внедрение в правовые сферы различных стран, вот что он на это отвечает:

«Я действительно думаю, что нам нужны правила, чтобы общество функционировало хорошо. Но в то же время - я свободен. Я верю, что мы можем повысить общий уровень свободы с помощью криптовалюты».

Каким бы впечатляющим ни был список достоинств биржи, он становится ещё более впечатляющим, некоторые из них — Binance Coin, а также торговая политика Binance Exchange только в отношении криптовалюты — были радикальными на момент их запуска. Сложите количество предприятий, которые с тех пор последовали примеру Чжао, и легко понять, почему его хвалят как провидца.

На азиатском форуме Forbes в Сингапуре Чжао подготовил сюрприз для публики. К моменту его выхода на сцену толпа бизнесменов превратилась во взволнованную массу.

Это свидетельство перекрёстной привлекательности Чжао — многие в аудитории являются членами финансового учреждения, которые (по крайней мере публично) всё ещё несколько скептически, если не с насмешкой относятся к технологии. Однако при том самом выходе на сцену эти различия исчезли, когда Чжао поднял руку, чтобы показать свою первую татуировку — новый логотип его биржи Binance. С тех пор он получает не менее дюжины запросов на селфи, и все при условии, чтобы его правая рука поднята высоко.

Этот шаг показывает корень привлекательности CZ; если иногда кажется, что он избегает статуса бунтаря, отказываясь от пассивной недвижимости и фиата, то что делает его таким эффективным послом криптодвижения, так это то, что он так легко излучает его основные убеждения.

«Татуировка — это высшая демонстрация верности, её нельзя покупать. Это должно быть добровольно».

СZ написал статью о том, как дал себя уговорить на татуировку

Джехан Чу, соучредитель и управляющий партнёр Kenetic Capital, чья фирма отказалась инвестировать в Binance, теперь считает, что это было ошибкой, и во многом это связано с талантом Чжао зорко определять потребности рынка.

«Что действительно хорошо сработало, так это его способность адаптироваться к меняющейся ситуации на рынке и предлагать инновации, о которых рынок даже не подозревал», — говорит Чу.

«Они были первыми, кто придумал токен обмена. Я думаю, что это то, что больше всего впечатляет в CZ: его видение просто пробовать разные вещи, повторять и затем выполнять».

Легко забыть, что быстрое восхождение Чжао произошло после почти двух лет своего рода изгнания, периода, в течение которого электронные письма от CoinDesk часто оставались без ответа.

Binance не является ни первой криптовалютной биржей, ни первой децентрализованной биржей. «Но он умеет синтезировать свой опыт, свою команду и инициативы, которые он не смог реализовать в OKCoin», — говорит Лю.

И отчасти причина его способностей, по словам в том, что CZ очень общительный человек. У него отличное чувство юмора и он всегда немного похож на умника, немного опережающего мейнстрим.

Действия на медвежьем рынке 2022

В конце ноября CZ выпустил статью с 10-ю постулатами необходимости регулирования в криптовалюте.

26 марта CZ встретился с президентом Сан-Сальвадора Найибом Букеле. Чтобы обсудить внедрение криптографии в Центральной Америке.

Чжао довольно позитивно смотрит на происходящее с крипторынком летом 2022 года. Вот фрагмент из интервью недельной давности:

«Насколько я знаю, у нас гораздо больший бюджет, чем у кого-либо ещё в отрасли. Это может поставить Binance в число немногих, для кого смена тренда на рынке — хорошая новость. Хоть это и болезненно для многих, но отсеивает слабые проекты, и остаются только сильные».

«Каждый, кто выстоит, кто выживет, станет сильнее».

По мнению CZ ключевое различие между сегодняшним и медвежьим рынком 2018 года заключается в том, что в нашей отрасли теперь больше рычагов. Есть два типа кредитного плеча: быстрое и медленное.

Быстрое кредитное плечо — есть на централизованных биржах, зачастую с фьючерсами. Работают они, как нетрудно догадаться, очень «быстро».

Например, 12 марта 2020 года на BitMex произошла каскадная ликвидация, в результате чего цена биткойна упала с 8000 до 3000 долларов за один день. Достаточно быстро. Однако ситуация разрешилась в течение 24 часов. На следующий день рынки начали восстанавливаться.

Медленное кредитное плечо — это когда средства ссужают другие фонды или протоколы DeFi для инвестирования. Когда один из них ликвидируется, пострадавшим кредиторам обычно требуется несколько дней или недель, чтобы осознать или принять боль. Они также могут иметь каскадный эффект, но скорость распространения намного ниже. К счастью, чем больше происходит таких каскадных событий, тем меньше становится их число и тем больше они распределяются.

«До сих пор я считаю, что индустрия блокчейнов продемонстрировала огромную устойчивость. Если бы два года назад, 12 марта 2020 года, вы сказали мне, что цена биткойна в июне 2022 года составит 20 000 долларов, я был бы очень счастлив. Так почему бы не уменьшить масштаб для более сбалансированной перспективы? Давайте воспримем ситуацию как шанс повторить правильное управление рисками и обучить массы».

При этом всём красные свечи не обошли стороной Чжао.
Собственный капитал CZ упал с 96 миллиардов долларов до 11 миллиардов.
Из которых 1.6 миллиардов убытка — это монеты Terra.

На рынке есть выраженные циклы по 4 года. Кстати, они есть и на рынке акций и в других областях, даже выборы в США проходят с такой периодичностью. Но как будет в этот раз предсказывать он не берётся. Зато CZ советует владельцам бизнеса иметь свободный кэш на период в декаду при нулевых доходах на медвежке. Только так можно быть уверенным в стабильности бизнеса. У Binance такие средства есть. А у вас?

На данный момент Binance остаётся крупнейшей криптокомпанией в мире, обрабатывая невообразимое количество транзакций. Каждый день более 50 миллиардов долларов переходят из рук в руки на платформе, которая обычно берёт комиссию в размере 0,1%. На практике это означает, что Чжао, который на сегодняшний день является крупнейшим акционером компании, зарабатывает деньги независимо от того, покупают ли её клиенты или продают.

CZ в обычной жизни

Несмотря на богатство, Чампэн считает что жизнь не сильно изменилась. Он много работает каждый день, потому что ему это нравится и это приятно.

«Работа — это самое значимое, что я могу сделать со своим временем/жизнью. Я чувствую, что мне очень повезло, что у меня есть такая возможность».

Сейчас он больше путешествует и всё же использует некоторые преимущества, к примеру, посещение премьеры фильма «Лучший стрелок» в Каннах. Тем не менее, команда Binance помогает ему оставаться скромным поскольку в конце той же недели он подавал и доставлял пиццу.

Однажды Чампэна спросили: «Какую самую роскошную вещь вы купили для себя из-за своего успеха?» На что он ответил:

«Я купил пять или шесть ноутбуков. На самом деле я довольно быстро уничтожаю ноутбуки — они ломаются. Как только выходят новые, покупаю. Поэтому я покупаю много гаджетов. Но по большому счёту это не так уж и дорого. У меня нет машины. У меня нет дома. Проблема с машинами и домами в том, что я просто не считаю их ликвидными. Как только вы их купите, вы не сможете так легко ими торговать. Вы можете снять квартиру или остановиться в отеле — это даёт вам гораздо более высокую ликвидность. Так что я один из тех парней, которые ценят свободу выбора гораздо больше, чем владение физическими объектами».

В продолжение, поступил вопрос: «На данный момент, какая часть вашего собственного капитала, по вашему мнению, инвестирована в криптовалюты?» Ответ был следующим:

«Я бы сказал, наверное 100%. У меня нет фиатных денег, а физические вещи, которыми я владею, ничтожно малы в разрезе моих активов. Это смена концепции. Я не использую криптовалюту для покупки фиатных денег, я не использую криптовалюту для покупки домов. Я просто хочу сохранить криптовалют и не планирую в будущем конвертировать её в наличные».

Его личные активы также просты Чжао весь в крипте, BNB и BTC.

На чём основывается причина прорывных предпринимателей для создания бизнеса? На боли. В случае с Чжао это личная боль — он на дух не переносит фиат во всех его проявлениях, а какой отличный способ избавиться от банков-посредников? Правильно, создать собственную карту Binance Card. Естественно благие намерения для других тоже имеют место быть, потому продукт и работает. А какие ещё примеры продуктов/платформ в крипте из «личной боли» вы знаете?

«Я использую свою карту Binance Card везде, куда бы я ни пошёл».

Железный человек. Кем CZ видит себя?

Оказывается, Чжао предпочитает сравнения с Тони Старком, супергероем-миллиардером, известным по комиксам Marvel.

«Тони Старк очень изобретателен, он мастерит много вещей. Речь идёт о технологиях, обо всех инструментах, которые он создаёт и использует, чтобы действовать».

В его глазах он просто пытается сделать как можно больше добра, и если это означает вызов истеблишменту в процессе, это просто побочный продукт его миссии.

«Мы всегда должны предоставлять людям больше возможностей для выбора. Чем больше вариантов, тем лучше. Люди могут выбирать, использовать ли банк, и люди могут выбирать, использовать ли криптовалюту».

Тем не менее, Чжао делает всё возможное для развития криптоэкосистемы и по возможности избегает банков. Отчасти благодаря команде, которая занимается его расходами. По возможности оплачивает отели и авиабилеты криптовалютой — даже если с надбавкой.

Это личная миссия, которая также дошла до его сотрудников, где, по его оценкам, 95% команды Binance получают по крайней мере часть своей зарплаты в криптовалюте. (Поскольку он не работает с наличными, он говорит, что компания работает с сетью внебиржевых трейдеров для выплаты фиата).

CZ убеждён что мы живём в симуляции:
«Когда я был ребёнком 40 лет назад, я жил в маленькой деревне без водопровода и электричества. Нам приходилось таскать воду из колодца метров на 200 и использовать керосиновые лампы, когда я делал уроки по вечерам. Несколько лет спустя у нас в собственном дворе установили водяной насос, что стало огромным улучшением. Ещё через год у нас появилась вода из-под крана. Когда электричество стало доступным, оно было доступно только в течение нескольких часов в день. Это также улучшилось очень быстро. Теперь у нас есть сотовые телефоны, интернет и блокчейн. Учитывая экспоненциальный рост технологий, представьте, что через 20 лет у нас будет технология, позволяющая воткнуть стержень в голову, как в фильме «Матрица», и всё будет смоделировано для нас?».

Таким образом, Чжао идентифицирует себя как HODLer, энтузиастов криптовалюты, которые считают, что независимо от того, растёт рынок или падает, лучшая инвестиционная стратегия — просто покупать, держать и ждать, пока мир проснётся для класса активов.

По его словам, другие его качества проникли в команду Binance. Он описывает свою основную мантру как «будь справедливым, будь этичным, не делай глупостей». Тем не менее, между супергероем и его командой криптомстителей есть различия.

Окончательным и лучшим способом резюмировать идеал CZ является его убеждение — те, кто верит в криптографию и помогают продвигать технологию в сторону мейнстрима, будут вознаграждены.

Настоящие верующие (криптоевангелисты) зарабатывают гораздо больше денег.

Послесловие

Друзья, этой статьёй мы хотели показать вам, что путь к успеху зачастую лежит через многолетний опыт работы, сопряжённый с идеей изменить мир.
Богатство редко само приходит в руки, важно сохранять оптимизм в любой ситуации. Особенно на медвежьем рынке, когда рынок дарит возможности зайти по самым вкусным ценам. О правильных действиях на медвежке мы рассказывали здесь.

В ближайшее время выйдет статья про Binance и Binance Labs.
Вы узнаете про подход компании к венчурному инвестированию, разберётесь в экосистеме Binance, а также изучите проекты на которые ставит CZ.

Чжао делает всё, чтобы массадопшн случился как можно скорее, этот парень всегда в деле и не важно на каком уровне цена биткоина. Скоро большинство стран Европы примет Binance как одного из тех, кто способен помочь бюрократическим дрязгам, таким образом разрешение на финансовую деятельность не заставит себя ждать.
Возможно, уже на новом цикле рынка весь мир будет на пороге принятия Web3 ;)

Одной из идей статьи по CZ было показать, что даже будучи выброшенным в неизвестную страну в роли чужого среди своих можно упорным трудом и смекалкой получить своё. Хард ворк важен, а ворк с умом и подавно, учитесь и действуйте))
С каждым разом мы всё больше углубляемся в дебри личности, и если хочешь держать руку на пульсе крипты и узнать об уйме ништячков, so, как насчёт подписаться?

По традиции, над статьей помогали работать: @madcryptodog ,@MaryPo5, @permanent3

yours always

@cryptocholy

Binance - казино с блэкджеком и инвесторами.

2022-07-19T20:43:36.485Z

Добрейшего вечерочка, дорогие читатели!

Рады видеть вас на канале cryptoсholy!

В предыдущих статьях #фонды мы рассказывали о старичках, уже не одно десятилетие набивающих руку по давно известным формулам успеха.
Но рано или поздно придут новые игроки, амбициозные новаторы, прокладывающие свой путь к успеху.
Сегодня речь пойдёт о том самом сыне маминой подруги из 11-го «Б».

Сейчас Binance не просто биржа, где можно произвести обмен одной криптовалюты на другую. Экосистема предлагающая огромнейший спектр услуг и возможностей её конечному потребителю, о них и плате за расширение мы расскажем чуть позже. А сейчас предлагаем начать путешествие на планету Binance.

Истоки

Судя по биографии CZ (если вы не знаете #личность, то бегом читать нашу статью о нём), ещё в 2013 году он пропитался огромнейшим интересом к индустрии криптовалют, а после не лучшего опыта работы в обменнике криптовалюты на фиат OKCoin.

Вскоре стал зарождаться образ собственной биржи, который активно прорабатывался с 2015 по 2017, параллельно работе в BijieTech.

Персонал BijieTech сформировал костяк Binance.

Быстрому запуску биржи поспособствовало наличие готовых рабочих систем, производством которых занималась команда разработчиков Binance за два года до релиза. Нужна была лишь команда по маркетингу и отдел поддержки, на создание которых не потребовалось много времени.

Даже гениальный продукт обречен на провал, если о нем никто не знает. А без адекватного коннекта между клиентами и компанией, вливания в маркетинг будут менее эффективными.

Сегодня Binance не хочет быть банком или Facebook (~~да хоть Tik-Tok)~~. Ближайшим аналогом свой компании в будущем СZ назвал Google. Binance хочет также предоставлять широкий спектр продуктов и инструментов, которыми можно легко и бесплатно пользоваться в Web3-пространстве. Какой ценой, Чанпень и команда этого достигают, узнаем дальше.

Важна не только хорошая идея, но и упаковка

При разработке лого Binance команда хотела представить биды и аски на бирже двумя квадратами, а также воплотить бинарность в названии.

Бид — это цена спроса или максимальная цена, по которой покупатель согласен купить товар.— давление быков

Аск — это цена предложения или наименьшая цена, по которой продавец согласен продать товар.– давление медведей.

1) Получилось два квадрата друг над другом (см. рисунок 1 ниже). Это было очень похоже на цифровую восьмёрку, и не смотря на позитивное значение в китайской культуре, казалось неправильным.

2) Дизайнер Танг сделал несколько разных вариантов, и CZ заметил два диагональных квадрата друг над другом с небольшим перекрытием (см. рис. 2). Теперь это имело смысл; если есть перекрытие между бидами и асками, это приведёт к сделке.Но логотип всё ещё был слишком «пресным».

3) Возникла новая идея: поставить квадрат побольше, как доску, на которой сидят первые два квадрата (см. рис. 3). Доска будет «игровой площадкой», чем и является биржевая платформа ~~(трейдинг - конечно же, не игра)~~. Логотип по-прежнему выглядел сла́бо.

4) Гениальный дизайнер утолщил линии пересечения (нынешний логотип). Мне кажется, что чел просто сидел и размышлял что делать дальше, водя ручкой по линиям и размышляя о цепях корпорация, а вышло норм лого, в которое добавили мега символизм ~~(впрочем как зачастую и происходит)~~

«Внезапно всё изменилось. Я знал, что у нас есть логотип.»—CZ

Благодаря утолщённым линиям, всё выглядело хорошо и что более важно, они создавали три меньших блока посередине, которые образовывали цепочку. Блокчейн. А средний блок также представляет сделки, например, DEX.

Кроме того, мы подумали о различных ориентациях. Можно положить квадрат так, чтобы он располагался на одной стороне. Но это не только выглядело бы странно, но и сделало бы его менее симметричным. Мы чувствовали, что для обмена важно сохранять точный баланс вещей.

По итогу получили идеально сбалансированный и симметричный логотип, отражающий справедливость экосистемы Binance.

Ещё одна вещь, которая делает логотип Binance лёгким и крутым, — это его цветовая палитра. Жёлтый — символ энергии и счастья. Также этот цвет вызывает ощущение прогресса и движения, что лучше всего подходит платформе и её назначению.

Вместе с выпуском тестовой сети Binance DEX 20 февраля 2019 года также представили совершенно новый логотип Binance DEX, дополняющий основной логотип биржи Binance. Поскольку DEX, поддерживаемая сообществом, представляет собой эволюцию от Binance как компании к Binance как более широкому сообществу. Поэтому ребята посчитали правильным отметить его собственным уникальным логотипом. Таким образом, восхождение к экосистеме и новому куску пирога визуально подкреплено.

Хронология сотворения

2017

Из-за огромнейшего ажиотажа в крипте и ICO-бума, 2017-йгод стал наиболее подходящим моментом превратить весь накопленный опыт, инновационные идеи и разработки в результат.

Биржа создана в Китае, но после ужесточения законов для криптовалют, компания была вынуждена переехать в Японию.

2 июля ICO было успешно завершено. Удалось привлечь 15 миллионов долларов инвестиций.
8 июля Binance вводит в оборот BNB, как собственный ютилити-токен.

Многие убеждены, что у монеты существует только один сценарий применения, однако утилитарность определяют многие свойства. Посмотрите на Ethereum — это средство платежа или сохранения стоимости, но он также питает DeFi и NFT. У актива может быть множество применений.

BNB является нативной валютой Binance Smart Chain, так что ему свойственны все перечисленные качества Ethereum, но у него также есть применение и на централизованной бирже. Он позволяет трейдерам получать скидки на комиссии, VIP-статусы, аллокации на площадке Launchpad. Именно утилитарность формирует ценность, и у BNB она есть в избытке. А как оценивать монету — пусть решает рынок. Сегодня основная ценность BNB, как токена, сдвинулась от сжигания комиссий с доходов в сторону множества юзкейсов как внутри BNB-chain и DeFi, так и на классическом рынке (оплата физ. товаров и услуг).

В августе капитализация биржи повысилась на 40%, благодаря новости о том, что CMO Binance становится Хэ Йи. Она в своё время переманила CZ из Blockchain.info на должность CTO в OKCoin, а также входила в ряды ранних инвесторов и эдвайзеров.

Эдвайзер — опытный человек, обладающий знаниями и навыками, которые могут помочь вашему стартапу. Нередко благодаря помощи эдвайзеров многие компании находят ранние инвестиции.

Поток новых пользователей был настолько огромен, что команде пришлось нанять людей лишь для того, чтобы они ежедневно закупали сервера у Amazon.

17 октября Binance впервые провели ежеквартальное сжигание токенов.
30 октября компания запускает Binance Lab — первый стартап-инкубатор в крипте.
6 ноября был запущен Binance Launchpad, — платформа, для запуска проектов.

Через Binance Launchpad компания впервые провела первичное биржевое предложение (IEO-Initial Exchange Offering), которое можно описать как IPO, сделанное исключительно для блокчейн-проектов.

У Binance Launchpad есть одно ключевое преимущество: сетевые эффекты. Все проекты в первую очередь обращаются на Binance, это позволяет выбрать надёжные и лучшие. Binance должна превзойти другие биржи с точки зрения IEO, и пока их результаты соответствуют этим ожиданиям. Было проведено 23 IEO для проектов со средней доходностью 28 000%.

17 декабря Binance становится биржей №1 по версии Coinmarketcap. (А 31 марта 2020 года Binance выкупили Coinmarketcap, ~~скромная покупочка~~).

А вы как считаете, обменивает или меняет планету крипто-биржа?

26 декабря капитализация BNB впервые превысила 1 млрд долларов, чем заслужила звание самого быстрорастущего единорога в истории.

Единороги - это компании с капитализацией свыше 1 млрд. долларов.

2018

17 января биржа достигла отметки в 6 млн пользователей.
28 февраля Чжао появляется на обложке свежего выпуска Forbes.

31 июля компания приобрела Trust Wallet.
14 августа была запущена образовательная платформа Binance Academy.
24 октября запустили первую в мире некоммерческую благотворительную организацию на блокчейне - Binance Charity.

Первая в мире некоммерческая благотворительная организация на блокчейне. Binance Charity сотрудничает с ЮНИСЕФ через Люксембургский комитет. Во время COVID-19 выделили больше 15 млн$.

6 декабря запущен информационный портал Binance Research.

2019

23 апреля запущена собственная сеть Binance Chain.
24 июня появилась опция маржинальной торговли.
18 сентября была открыта биржа Binance.US
2 декабря появились первые торговые пары, привязанные к рублю.

2020

В феврале появилась возможность прямой покупки криптовалюты с помощью карт VISA и MASTERCARD.
20 марта запущен ресурс с рыночными данными, рейтингами и информацией о проектах Binance Info 2.0
18 июня мир увидел white paper Binance, в нём были описаны основные проблемы, которые решит компания. Также white paper открыл миру команду, ранних инвесторов и эдвайзеров «стартапа».
В сентябре был запущен Binance Launchpool.

Платформа Binance Launchpool включает в себя доп. функции, позволяющие пользователям фармить новые активы и получать вознаграждения в виде токенов условно бесплатно, в обмен на размещение токенов. (Условно, поскольку придется "заморозить" свои активы на определенный срок, абсолютно бесплатный сыр только в мышеловке)

Можете подробно ознакомиться с отличием Launchpad от Launchpool и козырять данными познаниями

2021

В апреле был запущен Binance Pay, что дало возможность сбрасывать деньги используя ID, телефон или мейл получателя. Нюанс— без KYC не работает.

24 июня запущен собственный NFT-маркетплейс. Затравки к нему были ранее и одним из подтверждений был NFT talk. Binance стали первой биржей с нфт маркетплейсом на собственном блокчейне. Что позволило им в дальнейшем более плотно внедрится как в сферу NFT-искусства, так и в гейминг (первой была бесплатная выдача аватаров для Mobox, на которую многие подзабили, а ведь каждый мог спустя пару месяцев лутануть 30$ и больше с аккаунта, за нажатие на пару кнопочек;)).

Также летом создали собственный стриминг Binance Live. На нём периодически создаются доп. ивенты с ловлей кодов, для дополнительного привлечения пользователей в стримы, крайне ярко это проявилось на Binance Week весной 2022-го.

А в сентябре 2021-го Чжао сообщил, что планирует провести IPO ~~(гуглить не надо)~~ в течение трёх лет. Сегодня у Binance разветвлённая и местами сложная система внутри биржи.

IPO (Initial Public Offering) – первичное размещение акций на фондовом рынке, в результате которого компания становится публичной, а бумаги доступными широкому кругу инвесторов.

В случае выхода на IPO «стартап» возможно станет первой экосистемой в сфере крипты с подобными результатами, что ещё больше внедрит крипту в классические рынки.

2022

30.03 Binance запустили Learn&Earn как часть программы Binance Academy создав EduFi.
24.06 стало известно о запуске Binance Institutional. Платформы для учреждений, семейных офисов, состоятельных частных лиц, майнеров, управляющих активами и хедж-фондов.
30.06- Binance NFT открыла доступ не только для Бинанс избранных, но и для простых смертных с верификацией и пятью подписчиками на Binance NFT
08.07.- Binance отпраздновали своё пятилетие и в честь этого можно было сделать x100 на «уникальных нфт», каждый мог, не каждый сделал (немного фомо).
07.21- открыли новую VIP-программу для институциональных холдеров.

Агрессивный маркетинг

В последние месяцы биржи вышли на тропу маркетинговой войны ~~(а как иначе претендовать на место Google будущего?)~~, подписывая партнёрские и спонсорские соглашения на миллионы долларов по всему миру.

Пройдёмся по наиболее запоминающимся рекламным кампаниям:

Организовали первый криптотур в мире с The Weekend и спонсировали Гремми. Это вторая музыкальная организация, с которой компания заключила партнёрские отношения. В феврале криптобиржа спонсировала седьмой сезон Nigerian Idol.

Компания приобрела долю в журнале Forbes за 200 миллионов долларов, чтобы получить два места в совете директоров Forbes из девяти и больше не видеть клеветы (см.ниже)

Спонсорство спортивной индустрии также не обошли стороной, в особенности футбола. Недавно компания подписала соглашение о спонсорстве Аргентинской футбольной ассоциации и помощи в выпуске фан-токена. Также в 2021-м была череда запусков фантокенов футбольных команд на бирже, которые можно было с удовольствием и профитом торговать во время матчей.

24.06 запустили партнёрство с Криштиану Роналду, а 30.06 объявили о партнёрстве с итальянцем Хаби Леймом, самым популярным тиктокером.

Обратная сторона популярности

“Вы много зарабатываете, тогда мы идем к вам”

В 2018-м Forbes опубликовали новость о якобы созданной Binance дочерней компании Тай Чи в обход американского регулирования. Это повлекло за собой обвинение в клевете со стороны Бинанс. В феврале 2021-го Binance отменили свои обвинения.

Серьёзная проблема была в 2019 году. Произошла огромная кража биткоинов с кошельков пользователей Binance, стоимость которых составляла около 40 миллионов долларов. Чжао тоже столкнулся со всеми этими проблемами, включая кражу BTC. Он позаботился о том, чтобы компания компенсировала все потери и никогда не подводила своих клиентов.

В начале 2021 года Чанпэн заявил, что компания каждую неделю удаляет более 100 поддельных сайтов, приложений и учётных записей в социальных сетях, которые используют бренд Binance. Хакеры атакуют от 5 до 10 раз в день.

Атаки постоянные. Мы работаем с 10 группировками белых хакеров на постоянной основе, поэтому сегодня я с уверенностью могу сказать: мы безопаснее, чем большинство бирж в индустрии.

В апреле 2021 получили разрешение на арест счетов и ранее были массовые жалобы пользователей на временную блокировку. Сейчас практика блокировки счетов неугодных стала более распространённой, за счёт международного статуса и частичной утрате гибкости из-за этого.

Binance также сталкивается с проблемами регулирования в нескольких странах. В Соединённых Штатах в настоящее время SEC проводит расследование по обвинениям в отмывании денег и налоговых правонарушениях, платформа запрещена в ряде штатов. Платформа также была запрещена в нескольких странах.

Как не влететь в щиток, или рекомендации Binance по спасению

Для разных ситуаций существуют разные виды «спасения». Основные проблемы продуктов:

Плохой дизайн (не соответствует требованиям рынка)
Плохое управление
Плохая эксплуатация

Начнём с первой категории, не соответствие требованиям рынка. Короче говоря, это просто «плохие» проекты и их не следует сохранять. К сожалению, некоторые из этих «плохих» проектов имеют множество пользователей, часто приобретённых с помощью завышенных стимулов, «креативного» маркетинга или чистых схем Понци ~~(отсылка к Stepn... не думаем-с).~~

Кроме того, в любой отрасли неудачных проектов всегда больше, чем успешных. Спасение здесь не имеет смысла. Не увековечивайте плохие компании. Пусть провалятся. Другие лучшие проекты займут их место.

Для пользователей, ставших их жертвами, обучение является лучшей защитой. Участники отрасли, школы и правительства должны обучать людей финансовой грамотности, управлению рисками, диверсификации и, что наиболее важно, тому, как оценивать фундаментальные факторы. ~~Не стоит забывать о психологической стороне вопроса.~~

Ко второй категории относятся проекты, в которых были допущены небольшие ошибки. Они либо слишком агрессивны в расходах, недостаточные в резервах, либо имеют другие мелкие проблемы, которые можно решить. Эти проекты обычно обладают некоторыми хорошими качествами: соответствие продукта рынку, получение дохода в нормальных рыночных условиях, надёжные бизнес-модели, достойные команды и т. д.

Их можно выручить и впоследствии обеспечить внесение изменений для устранения проблем, которые изначально привели их к этой ситуации.

В третью категорию входят проекты, которые выживут, но с трудом. У них туго с деньгами. Нет достаточного бюджета, чтобы расти ко́мплексными. Они могли либо подождать и получить денежное вливание, либо изучить возможности слияния и поглощения. Очевидно, что всё это имеет смысл с точки зрения потенциального инвестора или покупателя.

«Текущие рыночные условия являются сложными. Поскольку мы являемся одним из крупнейших игроков отрасли со здоровыми денежными резервами, мы обязаны защитить пользователей. Мы также обязаны помогать игрокам индустрии выживать и процветать, даже если для нас нет прямой выгоды и мы сталкиваемся с отрицательными ROI» — CZ.

В реальной жизни эти категории не имеют чётких ярлыков. Практически все проекты относят себя к третьей категории, и нужно подробно изучить каждый проект, чтобы принять решение об инвестициях. В этом есть какая-то субъективность.

Также для избежания недобросовестных проектов и отмывания денег Бинанс развивает кадры в безопасности криптоиндустрии, препятствуя присутствию на бирже подобного беспредела. Однако если народ требует ~~щитков~~ зрелищ, то биржа, естественно не может этому воспротивиться. Так что, стоит самостоятельно утруждаться изучением, а не верить на слово. А мы движемся к лаборатории успеха.

Binance Labs

Binance Labs — это венчурное и инкубационное подразделение Binance. Выявляя, инвестируя и расширяя возможности жизнеспособных предпринимателей, стартапов и сообществ в области блокчейна, Binance Labs стремится поддерживать ведущие проекты, продвигающие технологии Web3 и блокчейн. Binance Labs рассматривает Web3 как интернет следующего поколения, в котором цифровая информация децентрализовано взаимосвязана и находится в публичном владении пользователей благодаря технологиям блокчейна.

Благодаря силе и разнообразию своей экосистемы фонд входит в число лучших программ для блокчейн-стартапов и проектов, ищущих соответствие продукта рынку и конкурентное преимущество.

Как все начиналось?

Binance Labs был основан в канун Дня Всех Святых 30.10.2017-го в Валлетте (Мальта) Чангпенгом Чжао вместе с И Хэ. Изначально венчурный фонд пришёл с очень громким инвестиционным тезисом:

«Binance Labs — это акселератор, который выступает с инициативой инкубировать, инвестировать и расширять возможности предпринимателей и сообществ, занимающихся блокчейном и криптовалютами».

Сто́ит заметить, что они сохранили такую позицию до нашего времени и продолжают следовать этому тезису.

Начиная с октября 2018 года проходил Binance Labs Incubation Program, целью которой было, дать возможность разработчикам реализовать свои идеи и получать финансирование на первые версии их готовых продуктов.

В середине декабря 2018 Binance выбрал 8 проектов из обработанных 500+ заявок, которые впоследствии получили по 500 000 $ и свободный доступ к широкому спектру ресурсов, лидерам отрасли и менторам посредством Binance Labs.

Поговорим о паре участниках того времени, которые известны нам и сегодня. Один из них — Nym — нашумевший проект, который желает «Анонимизировать весь мир» с помощью открытой инфраструктуры, основанной на почти забытой системе анонимности под названием mix networks.
Звучит очень масштабно, не так ли?

А второй проект — Safepal (кстати, периодически сотрудничают с FTX)— самый простой и доступный аппаратный кошелёк, конкурент Ledger.

Эти проекты показывают, как команды упорно развивались долгое время и работали над продуктом, не опустив руки перед предстоящими трудностями, и прожили сквозь качели крипторынка.

После успешного проведённого мероприятия, Binance Labs сразу же анонсировали второй раунд Incubation Program, который взял начало в марте 2019 года. В этом сезоне Binance отошли от нормы в виде 8 проектов и решили выделить 13 номинантов, но мы сосредоточим внимание на более значимых для индустрии:

Dune Analytics — это мощный инструмент для исследования блокчейна, который предоставляет нам все возможности для запроса, извлечения и визуализации огромных объёмов данных из блокчейна. Dune раскрывает возможности публичных данных, делая их доступными для всех.

PhishFort — Немало важный проект, который работает над защитой бренда потребителей или крупных компаний. Под их протекцией такие ребята, как OpenSea, YellowCard, Metamask, BinanceLabs, Phantom и другие.

Yellow Card — Доступный перевод от наличных к криптовалютам для развивающихся рынков, ориентированный на Африку.

О последнем проекте мы писали в одной из предыдущих статей. Сто́ит почитать, если этого не делали :)

Сегодня, Binance Labs продолжает проводить BUIDLers days, позволяя молодым проектам получит инвестирование и всеобщее признание. Тем самым развивая криптоиндустрию и мировое признание.

Также можно отметить, фонд стремился создавать конкуренцию среди приложений одного рынка, что стимулировало бы развитие индустрии.

Например, Binance Labs были основным инвестором в MATH, их продукт Math Wallet — это один из конкурентов кошелька Metamask, проинвестировав в январе 2021 года 12 миллионов долларов.

«Рост MATH с момента его запуска произвёл на нас сильное впечатление. Ко́мплексный охват публичных блокчейнов, а также поддержка и сотрудничество с Binance Smart Chain на раннем этапе сыграли важную роль в принятии нашего инвестиционного решения. Мы планируем развивать экосистему DeFi вместе с MATH», – заявил Вэй Чжоу, глава Binance Labs.

MATH — это целая экосистема различных продуктов. Продукты проекта: MathWallet (поддерживает более 106 публичных сетей, включая BTC, ETH, Polkadot, Filecoin, Solana, BinanceChain и др.), MATH VPoS Pool, MathDAppStore, MathStaking, MathCustody, MathNFT, MathChain, MathHub, MathDEX, MathID, MathPay и др.

Среди инвесторов MATH: Binance Labs, Fenbushi Capital, Alameda Research, Fundamental Labs, Multicoin Capital, NGC Ventures, C6E (Capital6 Eagle) и Amber Group.

Всё ли было гладко в развитии фонда?

В 2018 году на ряде интервью CZ заявлял о том, что инвестиции Binance Labs могут быть хуже, чем просто держать у себя в портфеле BNB
Объяснял он это примерно так:

«Мы хотим инвестировать в долгосрочные инфраструктурные проекты, такие как кошельки и технология блокчейн. Допустим, мы инвестируем в 100 проектов, 50% из них потерпят неудачу, 10–20% выйдут в безубыток, а 10% будут успешными. В среднем, я не думаю, что доходность будет выше, чем у монеты BNB”.

А совсем недавно, Binance Labs покинул CEO Билл Цянь Binance. Cообщили, что это было совершено из-за личных причин.
Позже сообщили, что компанию также покинула и исполнительный директор Николь Чжан.

Это говорит о том, что сейчас у Binance Labs тяжёлые времена после ухода от значимых руководящих звеньев и они в спешке занимаются ротацией персонала.

Инвестиционные стратегии Labs

За последние несколько лет Binance Labs сделала много инвестиций в различных секторах. Некоторые из этих проектов получили широкое распространение по всему миру. Binance Labs твёрдо убеждена в своей инвестиционной стратегии, которую она применяла в течение последних нескольких лет и будет продолжать отстаивать.

1. Осуществление инвестиций органично со всей экосистемой Binance.

В экосистеме Binance фонд играет роль фирмы венчурного капитала. Команда занимается выявлением наиболее перспективных проектов и предпринимателей по всему миру, которые могут оказать положительное влияние на отрасль. Впоследствии команда делает первоначальные инвестиции в выбранные проекты.

При рассмотрении следующего проекта, который может быть размещён на соответствующих платформах Binance Launchpad, и Binance Launchpool первым делом изучают портфолио Binance Labs. Сейчас проекты в портфолио считаются достаточно надёжными, чтобы их можно было представить глобальной пользовательской базе Binance. Криптостартапы и предприниматели получают поддержку и рекомендации, необходимые для эффективного запуска и рекламы своих токенов.

Помимо поддержки и руководства, разрабатываемым проектам также требуется доступ к платформам и пулу заинтересованных пользователей в качестве испытательного стенда для их DApp.

2. Стратегическое инвестирование в проекты и совместная работа в одной лодке.

Binance Labs выступает не только как стратегический инвестор в перспективные проекты, но и рассматривает свои портфельные компании как очень ценных «партнёров». На момент финансирования команда Labs признаёт, что проекты обычно находятся на более ранних стадиях разработки продукта. Поэтому команда они оказывают стартапу поддержку во многих сферах бизнеса, включая юриспруденцию, финансы, сетевое взаимодействие и маркетинг.

Trust Wallet — отличный пример проекта, который получил стратегические инвестиции и практическую индивидуальную поддержку от Binance. Когда Binance впервые инвестировала в Trust Wallet, у неё не было дохода, и она боролась с более известными кошельками с лучшей видимостью. После приобретения Binance в августе 2018 года Trust Wallet получил существенную поддержку в разработке продуктов и бизнес-операций, но при этом смог работать независимо. Теперь Trust Wallet стал одним из ведущих кошельков с более чем 5 миллионами пользователей. Мобильное приложение поддерживает 53 блокчейна и более 1 млн активов.

3. Открытие проектам перспективных мировых предпринимателей с помощью инкубатора Binance Labs.

Binance Labs сезонно запускает Инкубационную программу, чтобы находить и поддерживать самых перспективных предпринимателей и блокчейн-проекты по всему миру. Программа длится от 8 до 10 недель и ищет инновационные идеи, которые могут повысить распространение криптографии во всём мире. Первые три сезона программы вызвали большой интерес и успех в отрасли, а четвёртый сезон недавно начался с 14 многообещающих проектов.

Благодаря инкубатору предприниматели получают:

Посевные инвестиции. Binance Labs принимает проекты с максимальной оценкой до 3 миллионов долларов, предоставляя предпринимателям начальное финансирование и поддержку, необходимые для развития их стартапа.
Наставничество. Binance Labs связывает основателей с бизнес-лидерами из экосистемы Binance, которые обладают широким спектром знаний, от технологий токеномики и инфраструктуры блокчейна до операций стартапов.
Связи. Стартапы могут напрямую подключаться к разнообразной сети лидеров отрасли Binance. У предпринимателей есть широкие возможности для общения с генеральным директором Binance CZ, соучредителем и директором по маркетингу Binance Хэ И, выпускниками Labs и многими другими фаворитами. Честная обратная связь помогает предпринимателям и проектам расти ещё больше.
Ко́мплексная поддержка. Binance Labs оказывает многогранную поддержку стартапам, включая консультации по нормативным и юридическим вопросам, рекрутинг, техническое исполнение, сбор средств, маркетинг и PR и многое другое.

Кроме того, участие в инкубаторе даёт возможность получить финансирование от других венчурных капиталистов, связанных с Binance Labs, поскольку демонстрационный день инкубатора Labs открыт для многих первоклассных инвесторов со всего мира.

Успешные проекты включают Cere Network, Perpetual Protocol и Dune Analytics.

4. Оценка, предвосхищение и возглавление рыночных тенденций

Рынок криптовалют и блокчейнов меняется и развивается очень быстро. Это затрудняет прогнозирование того, какой сектор станет следующим «ажиотажем» или «помешательством» среди криптоэнтузиастов. Поэтому Binance Labs активно ищет блокчейн-проекты, которые могут способствовать массовому внедрению криптовалюты во всём мире. Команда Labs считает, что оценка проектов через призму «массового внедрения»(массадопшн) позволит Binance предвидеть и возглавить рыночную тенденцию. До сих пор эта инвестиционная стратегия Binance Labs приносила большой успех ~~(хоть CZ и утверждал обратное)~~.

В прошлом году DeFi и NFT были в тренде, и криптаны проявляли большой интерес к этим секторам. Оглядываясь назад на портфолио Binance Labs, многие проекты играют важную роль в пространствах DeFi и NFT, тем самым демонстрируя способность команды Labs оценивать проекты и предвидеть рыночные тенденции. В последнее время Binance Labs также вкладывает значительные средства в метавселенную посредством стратегических инвестиций в Community Gaming, Ultiverse, Mythical Games и другие.

5. Формирование прочных партнёрских отношений и сети инвесторов

Венчурный капитал — это не игра, в которой победитель получает всё. Некоторые из «конкурентов» отрасли часто являются коллегами и партнёрами в миссии и инвестициях, направленных на то, чтобы сделать экосистему более зрелой. Labs ценит и поддерживает прочные и позитивные долгосрочные отношения с ведущими финансовыми и стратегическими инвесторами, чтобы использовать сильные стороны друг друга в поиске и предоставлении инвестиций.

Вопросы для размышлений

Помимо инвестиционных стратегий, команда Labs часто получает много вопросов, например: «Как вы определяете, в какие проекты инвестировать?» или «Как я могу сделать капиталовложение, которое изменит мою жизнь?». Учитывая звёздный послужной список Binance Labs за последние несколько лет, многие стремятся узнать больше о процессе, стоя́щем за ним.

Вот несколько вопросов, над которыми размышляет команда при проведении ко́мплексной проверки каждого портфеля.

Нужен ли этот проект миру? Создаёт ли новое решение 10-кратную ценность по сравнению с его традиционным аналогом?
Какой будет реакция людей, когда этот проект будет запущен? Понравится ли это людям и будут ли они им пользоваться?
Как выглядит бизнес-модель и будет ли этот бизнес устойчивым в ближайшие 10 лет? Были ли подобные бизнес-модели в прошлом?
Насколько масштабируем проект?
Кто основатель и какое ви́дение проекта? Во что верит команда?
Какие есть сопоставимые проекты и какова справедливая оценка?

Крайне полезно задавать себе эти вопросы, если собираетесь инвестировать в какой-либо продукт не наобум и исключительном следовании за толпой.

Портфолио

Применяя эффективные инвестиционные стратегии и проводя тщательную ко́мплексную проверку, Binance Labs может похвастаться внушительным портфолио, состоящим из самых успешных и популярных новых блокчейн-проектов. Яркими примерами являются Axie Infinity, Polygon, CertiK и Stepn — никакого скама и схем Понци.

О данных продуктах мы уже писали в предыдущих статьях (тык Bear market и Sequoia Cap)

Портфолио Binance Labs можно посмотреть здесь

Векторы дальнейшего развития

Будучи одним из первых венчурных инвесторов в сфере криптовалют, Binance Labs стремится инвестировать и развивать перспективных предпринимателей и проекты в экосистеме блокчейна. Это тесно согласуется с миссией Binance по расширению свободы денег для всех, независимо от их социального статуса или географического положения.

На текущий день Binance Labs взяла направление на 6 категорий:

Инфраструктура: промежуточное программное обеспечение, кросс-цепочки, инструменты контроля безопасности/рисков.
DeFi: развитие, управление портфелем и потоковая оплата.
GameFi: play to earn, инструменты для разработки игр.
SocialFi/ Creator Economy: платформы для вовлечения фанатов, инструменты для создания контента.
Metaverse: виртуальные платформы, аналитика и инструменты разработки.
Crypto FinTech: сберегательные счета DeFi, кешбэк из фиата и всяческие методы сближения крипты и фиата.

«Binance Labs инвестирует в революционные инновации, которые имеют невероятный потенциал для формирования криптовалютного ландшафта. Мы рассматриваем будущее криптовалют как Multi-Chain вселенную с высоким спросом на лёгкие и безопасные решения для взаимодействия. Именно такое будущее мы видим в LayerZero и поэтому полностью поддерживаем команду» — сказал Чейз Гуо, директор по инвестициям Binance Labs.

Интересные факты

SEO Binance согласился поучаствовать в покупке твиттера Илоном Маском и выписал чек на 500$.

Срыв сделки с ФК «Барселона». В феврале было объявлено, что Binance является основным кандидатом на то, чтобы стать следующим главным спонсором и быть на рубашке, поскольку ранее помогали клубу создать фан-жетон. Однако в конце февраля ФК «Барселона» отклонил предложение Binance, сославшись на недоверие к криптосектору.

BNB-chain является крупнейшим по количеству активных адресов и транзакций, крупнейшим сектором внутри блокчейна является GemiFi. Да, TVL сейчас ниже Эфира, но для привлечения новых средств Binance активно вкладывается в разработчиков и новые продукты внутри экосистемы. СZ также считает, что BNB-chain должен стать более community driven.

Binance.US запустили продукт для ставок на блокчейне, обещающий высокие доходы от ставок на криптовалюту, с целью обойти аналогичные предложения от конкурирующих бирж в США. В отличие от Gemini и Coinbaseони не испытывают трудностей и активно принимают бывших сотрудников данных компаний. Сейчас открыто 2 тыс. вакансий— дерзайте.

Безусловно, Чанпэн Чжао создал отличную и первую в своём роде биржу, которая до сих пор остаётся в топе. Binance выбирают десятки миллионов трейдеров, каждый день у неё огромный объём торгов. А нативный токен BNB прочно обосновался в топ-5 монет по рыночной капитализации.

Выводы

С каждым годом всё больше и больше криптобирж вымирает, в среднем с 2017 года копилку криптообменного кладбища пополняют 50 бирж в год. Однако экосистема Binance продолжает развиваться семимильными шагами.

Безусловно, Binance за 5 лет, столкнулся с множеством проблем из таких как: переезд и делокация компании из-за жёсткой политики Китая и давки Японии впоследствии, постоянные хакерские атаки, прессинг со стороны регулятора. Попытки скопировать и появление новых сильных игроков в биржевом секторе.

Подытожим, как же Binance выдержал давление со стороны регулятора и конкурентов?

Руководство приняло решение пойти на контакт с властями, одним из способов было открытие офисов-представительств на территориях разных стран, а также получения лицензий и прочих разрешений. Это дало Binance сильную возможность, чтобы сохранить лидирующую позицию среди всех бирж.

С учётом позиции изобилия от CZ —он предпочитает сотрудничество, потому c высокой вероятностью руководства бирж проводили между собой переговоры и смогли уладить этот вопрос. Также СZ считает, что Binance и FTX сейчас наиболее устойчивые в финансовом плане компании на рынке, которые поведут нас в светлое будущее ~~(вас тоже напрягают эти слова?)~~. Только Binance сейчас занимается «спасением утопающих» worldwide, в то время как FTX сосредоточились на США.

Что касается Binance Labs. Фонд берёт фокус не только на развитии своей экосистемы или других продуктов Binance, но и уверенно развивает позиции в других экосистемах, тем самым продвигая Web3 тренд и масс-адопшен крипто-индустрии. Сто́ит отметить решительность фонда, так как недавно они собрали 500 миллионов долларов с целью развития блокчейна, Web3 и value-building технологий.

Крипта никуда не денется. Слишком много крутых людей останутся здесь при любых обстоятельствах. Через 20 лет пользователи будут использовать крипту и блокчейн как интернет сегодня органически и без заморочек.

Стоит внимательно следить за инвестициями, новостями и партнёрствами Binance Labs и расширением экосистемы Binance, чтобы вместе с ними участвовать в развитии масс-адопшена.

Цели интересные, но можно ли достигнуть их блокируя юзеров только по географической локации, национальной принадлежности, сегрегируя их по количеству средств на кошельке, прикрываясь при этом равенством? Даже титанам предстоит много работы, чтобы на миллиметр сдвинуться к заявленным целям. Смогут ли они? Посмотрим-с, а сейчас переходите в канал, дабы увлечься дискуссионной борьбой с достойными партнёрами и выйти вместе на новый уровень.

Speedrun по крипте - а это вообще возможно?

2022-07-08T16:09:40.715Z

Наш первый герой рубрики #личности (теперь у #фонды появился друг) является настоящим спидраннером в мире крипты и заядлым геймером по жизни (да-да. можно играть и зарабатывать не только с Animoca Brands).

Сегодня пойдёт речь об одном из самых богатых людей в мире.
Он заработал рекордное состояние на страхе и жадности рынка.
Чьи руки находятся в тени и дергают за веревочки фондов и криптобирж, обогощают или стирают в пыль во имя общего блага?

Наш гость создал компании вошедшие навсегда в историю крипторынка, а так же масштабировал бизнес подвергая предыдущие проекты риску банкротства.

Узнать как собрать успешную команду мечты из своих друзей (он нанял даже босса со своей прошлой работы!) можно пройдя по ссылке ниже:

Серый кардинал рынка, Сэм Бэнкман-Фрид

2022-07-04T13:28:45.218Z

Предисловие

Дорогие друзья, мы знаем, как вам полюбились #фонды и истории рассказывающие об их становлении. За любым успешным проектом стоит идея, продукт #личности.

В нашей новой рубрике мы хотим осветить личности создателей самых выдающихся и интересных проектов сферы криптовалют. Познакомить с их жизненным путём, идеями, миссией и мыслями. И одновременно с этим показать путь развития компании под началом конкретного человека, его успехи и неудачи.

Наша цель состоит не только в том, чтобы освещать актуальную
информацию и возможности на рынке криптовалют. Важно, чтобы вы самостоятельно научились анализировать ситуацию и принимать решения. Понимание мотивов и мышления людей, на которых держится сфера криптовалют, позволит вам сформировать правильное отношение к рынку. Особенно в такое время ;)

Первой статьёй серии #личности мы познакомим вас с Сэмом Бэнкманом-Фридом или SBF, основателем Alameda Research, FTX и Serum.

Детство

Всего восемь лет назад Сэм даже не знал, что такое криптовалюты, он был простым парнем из профессорской семьи. Но благодаря цифровым активам на сегодня он является одним из самых выдающихся криптомиллиардеров.

Сэм Бэнкман-Фрид родился 6 марта 1992 года в кампусе Стэнфордского университета. Оба его родителя работают там профессорами права. Область деятельности Барбары Фрид на стыке права, экономики и философии, а Джозеф Бэнкман преподает налоговую политику. Сэм рос на книгах о Гарри Поттере, матчах San Francisco Giants и политических дискуссиях родителей с другими учеными Западного побережья. Семья поддерживала сына в его самостоятельном изучении жизни и вольностях мышления. У него есть младший брат Гейб с которым они вместе решили встать на защиту мира от новых пандемий.

В 14 Сэма увлекло направление "утилитаризм". Эта идея красной нитью проходит через всю его дальнейшую деятельность. Почитать про всю движуху можно тут.

Утилитаризм (от лат. utilitas — польза, выгода) — идеология, согласно которой моральная ценность поведения или поступка определяется его полезностью.

Школьные годы чудесные

Несмотря на высокий интеллект — а, возможно, благодаря ему — Бэнкман-Фрид ненавидел школу.

Его мать не понимала, насколько всё серьёзно, пока однажды не застала Сэма в слезах. Тогда она услышала от сына: «Мама, там так скучно, это меня убивает».

Cэму не хватало в школе научных познаний, и родители заметили его интерес к математике. Потому было решено отправить его на лето в MathCamp,
где он познакомился с Гэри Вангом и Сэмом Трабукко.

После приезда из лагеря Сэм начал организовывать игры "puzzle-hunters" у себя в школе и в процессе проявились его управленческие способности.

«Тем не менее, старшая школа оставалась темным периодом для Бэнкман-Фрида. «Я был в некоем режиме ожидания перед началом следующей главы», — так он вспоминает об этом. «Старшая и средняя школа — это не то, для чего я действительно создан».

Подбрось монетку

В 2010 году он поступил в Массачусетский технологический институт, чтобы изучать физику. По сути он выбрал колледж, подкинув монетку между МIT и Калифорнийским технологическим институтом. Сэм прибыл как «своего рода математический ботаник» и, как полагается культурному молодому человеку, вписался в академическое братство ~~кольца~~ «Эпсилон Тета». Правда, Cэм действительно трепетно относится к своему кольцу МIT и частенько использует его чтобы отвлечься от тяжких дум.

Система братств и сестринств, это аналог общественных студенческих организаций. Имеют общие основные факторы:

Секретность
Однополое членство
Отбор новых членов на основе состоящего из двух частей процесса проверки и испытательного срока, известного как вербовка и присяга.
Право собственности и пользование жилой недвижимостью , в которой проживают студенты бакалавриата
Набор сложных идентификационных символов, которые могут включать греческие буквы , гербы , шифры, значки, ручки, ручные знаки, пароли, цветы и цвета.

Занимаются благотворительной деятельностью , устраивают вечеринки, проводят «завершающее» обучение для новых членов, такое как обучение этикету, одежде и манерам, и создают возможности для общения для своих недавно выпущенных членов.

По отзывам сокурсников, он был самобытно-харизматичным. Учеба продвигалась со скрипом: будущий миллиардер тратил больше времени на Starcraft и League of Legends, чем на зубрежку и подготовку к занятиям. Также ему нравился уют в домике сплоченного братства и, в конце концов, SBF стал их президентом. Это было связано с тем, что когда Бэнкман-Фрид говорил, было очевидно, что он действительно имел в виду. Именно лидерство и умение аргументированно презентовать идеи сплочает вокруг Сэма единомышленников.

В ET он подружился с Гэри Вангом, сыгравшим определяющую роль в дальнейших авантюрах. При этом SBF резко пренебрежительно относится к формальному образованию даже в MIT.

«Ничто, чему я научился в колледже, не оказалось полезным, — говорит он, — кроме социального развития. Однако с академической точки зрения все это чертовски бесполезно. Школа просто бесполезна для большинства профессий. Все знают, что это правда, некоторые люди не хотят соглашаться, но это так».

На втором курсе Бэнкман-Фрид столкнулся в интернете с «эффективным альтруизмом(ЭА)», который он считает поворотным моментом в своей жизни.

Эффективный альтруизм — философское направление, использующие факты и доказательства для определения наиболее выгодных способов сделать мир лучше. Последователи заняты поиском самой недооцененной проблемы и ее решения, максимально продуктивного с точки зрения затрат и полученных результатов.

Сэм задумался о том, что его научные труды принесут гораздо меньше пользы, нежели торговля. Идея заключалась в том, что имеет больше смысла разбогатеть на Уолл Стрит и пожертвовать 1 миллион долларов Матери Терезе, чем пытаться стать Матерью Терезой.

Начало пути

Как студент престижного института, Сэм начал искать подходящую должность для воплощения идеи. Несколько друзей из сообщества эффективного альтруизма, ранее проходили стажировку в торговой фирме Jane Street Capital и с теплотой отзывались о компании. Ребята предложили ему также попробовать свои силы в трейдинге, дабы получать высокую зарплату ради общего блага. ~~(От одного раза ничего не будет говорили они).~~

Тоже стало любопытно что подразумевается под высокой зарплатой?)
По данным Bloomberg :Jane Street платит стажерам 16,5 тыс. долларов в месяц.
А заработная плата выпускников ВУЗов составляет 275тыс.$ в год.

Летняя стажировка в окружении «кучки ботаников», стремящихся выявлять и реализовывать острые идеи была по душе Сэму. Поэтому после выпуска он устроился в Jane Street на полный рабочий день. Сэм был трейдером в международном отделе ETF Jane Street Capital. Он торговал различными ETF, фьючерсами, валютами и акциями, а также разработал автоматизированную систему внебиржевой торговли для Jane Street

Помимо возможностей заработать, SBF нравилась непринужденная атмосфера Jane Street. Jane Street — частная фирма, она торгует от своего имени, а не для клиентов. Это означает, что требования к дресс-коду очень низкие. Что было ключевым для Сэма. Он мог ходить на работу в шортах и сандалиях круглый год, и всем было наплевать.

Какой резон нанимать физика сразу после колледжа в международную компанию не на позицию принеси-подай?

Оказывается, стратегии качественной биржевой торговли являются «сверхценными коммерческими секретами» и никто не обучает им в университетах. Фирмы нанимают людей с большим потенциалом: математических гениев, людей с большим опытом в физике или компьютерных науках.

Что конкретно он делал будучи квантовым-трейдером? По словам Сэма:

«Ты просто пытаешься совершать правильные сделки, какой бы инструмент не привел к этому, совмещая между собой компьютерную и человеческую торговлю. Здесь много автоматизации, но также много ручного контроля и интуиции».

Почему торговля так привлекла Сэма? Сингх, ныне ведущий инженер FTX, считает, что в трейдинге Бэнкман-Фрид наконец-то нашел занятие, в котором ему не скучно.

«Торговля поглощает все внимание Сэма», — говорит он. «Существует безграничное количество вещей, о которых вы могли бы продуктивно думать во время торговли, особенно в напряженный момент».

Часто, когда Бэнкман-Фрид разговаривает, он играет в видеоигру на заднем плане, даже рискуя проявить неуважение к другому человеку или организации, потому что его разум просто не полностью поглощен.

Игра стоит свеч

Среди близких друзей Бэнкмана-Фрида только Гэри Ванг знал что-либо о криптовалюте. На самом деле Ванг написал себе бота для арбитражной торговли BTC в MIT в 2012-ом году.

Он отключил своего бота, потому что на Mt.Gox не было достаточного объема, чтобы оправдать это занятие. В последствии его ботнет уничтожил призовую конкуренцию за лайки страницы "Аватар: Легенда об Аанге" на Facebook. Что действительно привлекло Сэма, так это личный сайт.

С помощью бота Ванг заработал пару тысяч долларов за один семестр — что было неплохо для студента, но отказался от этого, когда появилась возможность стажироваться в Google.

Несмотря на то, что Сэм мало знал о крипте, как трейдер он признал, что у нее есть огромный потенциал роста.

Он начал связываться с друзьями и убеждать их переехать в Беркли и помочь ему запустить там криптовалютную биржу. Ванг помнит, как Бэнкман-Фрид говорил ему, что шансы на успех составляют всего 20-25%, но потенциал роста огромен. В Беркли было много эффективных альтруистов, поэтому они могли бы сделать что-то с этой идеей, даже если потерпят неудачу. Ванг начал разрабатывать прототип торговой системы.

Сначала была создана платформа с ручным управление, она имела единый торговый интерфейс на одной бирже, что было прорывом, потому что теперь для торговли не нужно было открывать несколько вкладок.
Позже это стало автоматизированными торговыми системами.

В сентябре 2017 года Сэм уволился с Jane Street, а Ванг ушел из Google.
Они переехали в Беркли, добавив к своей команде энтузиастов Нишада Сингха (сейчас в FTX в роли главы инженерного отдела), это и было символическим стартом истории.

Alameda Research

В ноябре 2017-ого SBF покинул пост директора связей с общественностью в Центре эффективного альтруизма (да-да он поначалу пытался усидеть на двух стульях) и зарегистрировал Alameda Research.

О стиле торговли Alameda Research и их успехах вы можете почитать в нашей прошлой статье.

Из-за валютных ограничений на офшоринг корейской воны и обломом с “премией кимчи” Alameda Research сосредоточилась на попытке получить прибыль от японской надбавки к биткоинам. В теории всё просто - купить биткойн дешево в США, продать дорого в Японии. Переведите выручку обратно в US Rinse и повторите.

Сначала это казалось сизифовым трудом. Но число препятствий оказалось конечным, и одно за другим они были преодолены.

По оценкам Бэнкмана-Фрида спреды внезапно иссякли в начале 2018 года. (Он не знает почему. Возможно, другие арбитражники также стали использовать схему. С другой стороны, поскольку цены на биткоин в то время падали по всему миру, спрос иссякал по обе стороны Тихого океана, выравнивая цены.)

Во время продолжительных торговых сессий Бэнкман-Фрид и другие трейдеры разочаровались в некоторых оффшорных биржах.
Чтобы понять эти проблемы, полезно подумать о том, как работает регулируемая биржа товарных фьючерсов США:

Если трейдер не выполняет договорное обязательство, то в случае убытков полученных трейдером - биржа так же несет за них ответственность.

В конце 2018 года Бэнкман-Фрид отправился на конференцию в Макао. Там произошло то, что он называет самым неуправляемым событием в истории существования криптобирж. Bitcoin подвергся технологическому форку и разделился на две разные монеты.

Это создало юридическую проблему для бирж в выяснении того, как обращаться с существующими фьючерсными контрактами на исходную монету. Тем не менее решения вопроса некоторыми биржами были нелепыми.

Alameda Research написала официальные документы о том, как биржи могут улучшить свою работу, но тщетно. Потому после встреч с крипто-игроками на азиатском рынке у Сэма появилась идея запустить свою биржу.

Рождение FTX

В Alameda Research идея запуска новой биржи вызвала споры. Компания была прибыльной, но «крайне недоукомплектованной», а теперь ее лучший трейдер и лучший инженер уезжали в Гонконг для погружения в новый рискованный проект с 20%-ой вероятностью успеха. В случае провала, платой за риск были уменьшение влияния и скорости роста Alameda без получения преимуществ.

Сейчас данная авантюра считается феноменальным решением, но в то время это казалось чрезвычайно рискованным (даже для трейдеров) и вызывало споры.

В апреле 2019 года FTX был зарегистрирован на Антигуа и Барбуда в качестве компании с ограниченной ответственностью, а в следующем месяце начал работу в офисах в Гонконге. Команде понадобилось 4 месяца для написания кода, вошедшего в основу биржи.

Аккаунт биржи в Твиттере долгое время гласил: «Создано трейдерами для трейдеров», а сейчас: “Создано трейдерами для всех”.

Поначалу дело двигалось медленно. Дюжина сотрудников трудилась в коворкинге WeWork в Гонконге и пыталась привлечь трейдеров на новую биржу. Вскоре основатель FTX нашел выгодную нишу. Он нацелился на искушенных инвесторов, торгующих деривативами – опционами на биткоин или фьючерсами на Ethereum. Как и Бэнкман‑Фрид, многие торговцы деривативами не верят в криптовалюты – они просто хотят зарабатывать.

Такие трейдеры проводят значительно больше сделок и на более крупные суммы, чем обычный розничный инвестор, а FTX получает больше комиссионных (от 0,005% до 0,07% от суммы сделки).

В первый год Alameda играла важную роль в FTX. Она обеспечивала основную ликвидность и составляла половину объема торгов на бирже.

Взаимосвязь Alameda и FTX приводит к вопросам о её возможных способах заработках на бирже. Если маркет-мейкер фактически не может зарабатывать деньги на спредах, тогда происходит одно из двух:
1. Alameda и другие конкурируют на равных условиях и теряют деньги (в основном субсидируя FTX).
2. Компания получает какое-то преимущество, например: первичное отслеживание объема торгов на бирже.

Ничто из этого не является незаконным, благодаря юридической регистрации FTX, но это серая область, и пока что игра стоит свеч.

22 мая 2020-го года было революционное обновление логотипа FTX в честь годовщины ~~(добавили немого малинки и индивидуализма)~~

Бэнкман-Фрид считает, что как криптовалюта в целом, так и его биржа в частности, являются морально оправданными решениями:

«Вы слышите очень разные вещи о криптовалюте в зависимости от того, в какой стране вы находитесь. Если вы по мере жизни посещаете половину стран мира, то вам было бы неприятно иметь местную фиатную валюту на банковском счету. Банки могут конфисковать их не из соображений отмывания денег, а потому что они предпочли бы иметь эти деньги у себя в кармане. Вы не владеете своими деньгами.»

Дальнейшее расширение интересов и особенности мышления.

На ранней стадии Бэкман-Фрид участвовал в качестве советника в Serum.
Данная DEX является дочерней компанией FTX, о ней писали в предыдущей статье.

Также в 2020-ом году Сэм временно занял руководящий пост в SushiSwap и выделил ряд предложений, в том числе в своем твиттере, указав что является лишь одним из многих волонтеров проекта после бегства Chef Nomi. Последний забрал из фонда разработчиков $14 млн, а затем вернул их с извинениями.

Что касается особенностей мышления во взаимозависимости с играми - Сэм описал это следующим образом в твиттере:

«Существует два типа компьютерной памяти: оперативная память (кратковременная) и жесткий диск (долгосрочная). Доступ к оперативной памяти быстрый, затратный и небольшой по размеру. Жесткие диски медленные, недорогие и имеют большую емкость. При перезагрузке компьютера оперативная память полностью очищается.
Я думаю, что у меня много оперативной памяти и относительно небольшой жесткий диск.»

Объясняя, почему он часто играет в League of Legends, Сэм отметил:

«Иногда мое тело очень устает, и я хочу спать, но иногда усталость психологическая. Разум активно работает, и моя оперативная память заполнена всем, что важно для меня. При этом у большинства людей кратковременная память зарезервирована для вещей, которые они скоро забудут, но мой разум полон вещей, которые нужно помнить, делать и думать.

Итак, несмотря ни на что, иногда мой разум слишком занят или полон энергозатратных вещей и я хочу его успокоить. Я пробую уснуть, но без толку ум всё ещё одержим своими цикличными мыслями. Бессонница продолжается, потому я открою LoL, без раздумий зайду в игру и выберу героя.

/Полный тред доступен в Twitter/

Разум переключился на новый и совершенно другой цикл мышления, одержимый конкуренцией и последним ударом, а не ответственностью. Таким образом предыдущий изнурительный мыслительный цикл — вынужден покинуть активное сознание и вращаться в одиночестве, но вскоре он вернётся. Через несколько минут мы уничтожим базу противника и разум, отбросив мысли о Лиге поприветствует прежние мысли. Как видите, я успокоил себя на 30 минут и дал время сделать то, что обычно происходит во время краткосрочного сна. Время, чтобы дать моему разуму немного отдохнуть и перезагрузиться. Обдумать свои мысли, объединить их и примириться с ними, по крайней мере, ненадолго. А потом снова за работу».

Политика. Благотворительность. Пандемия.

В 2012 году Сэм немного вел блог, печатая вдохновленные Нейтом Сильвером мысли о долларовой стоимости одного колеблющегося голоса, а в 2016 году провел день в Пенсильвании, посещая дома зарегистрированных демократов, ожидая радостных эмоций.

«Их глаза говорили: "Пошел ты", — вспоминал он.
Те немногие, кто открывал дверь, в основном говорили: Я ненавижу обоих кандидатов. Я ненавижу отсутствие выбора. Я ненавижу, что ты заставляешь меня говорить об этом. Я хочу вернуть свою конфиденциальность. Хотел бы я не жить в колеблющемся штате.»

В 2020 году Сэм был в состоянии сделать гораздо больше, чем просто стучать в двери, поэтому стал вторым по величине филантропом, вложившимся в предвыборную кампанию Байдена, при этом никогда не разговаривал с президентом.

«Я думаю, это было бы суперкруто, — сказал Сэм. Мне есть что сказать. Есть много вещей, о которых я мог бы, но я почти уверен, что ему было бы плевать.»

По словам Сэма, в соответствии со стратегией «зарабатывай чтобы отдавать» в период работы в Jane Street Capital он отдавал более половины своего заработка на благотворительность.

На сегодняшний день FTX Foundation, благотворительное подразделение FTX выделило 21,8 миллиона долларов.

А в июне стало известно что Сэм подписал "The Giving Pledge” (Клятву дарения).

Инициативу, в рамках которой филантропы обязуются отдать большую часть своего капитала на благотворительность. Первыми ее подписали Уоррен Баффет и Билл Гейтс. Они пообещали отдать большую часть своего имущества либо при жизни, либо по завещанию на благотворительность.

Клятва является моральным, но не юридическим обязательством, заявителю стоит лишь предоставить заявление в произвольной форме на имя руководства фонда.

Хотя это может показаться преувеличением — многие миллиардеры обладают безграничными амбициями, потому близкие Сэма убеждены, что склонность Бэнкмана-Фрида к риску проистекает из его эффективного альтруизма.

Медиаперсона в крипте

Для многих людей Сэм полностью сформировался как крупная личность во время бума DeFi в середине 2020 года, когда он начал оказывать влияние на Twitter. Это был преднамеренный шаг: он был счастлив остаться незамеченным в 2018 году, потому что у Аламеды не было нужды в рекламе, в основном известность работает во вред. Но когда он запустил инновационную криптобиржу FTX в 2019 году, ему нужно было создать вокруг нее сообщество, и он выступил, чтобы стать ее публичным лицом в социальных сетях, также если фирма постоянно на слуху, то регуляторам сложнее её закрыть:

«С FTX как розничным бизнесом чем больше клиентов, тем лучше. Вы можете создать лучший в мире продукт, но если о нем никто не знает, он ничего не стоит».

Одним из самых сложных и интересных моментов было выяснить, как привлечь пользователей, и большая часть этого заключалась в повышении осведомленности.Сэм уловил суть и запустил ряд инновационных рынков в FTX в том числе предложения токенизированных дробных акций таких компаний, как Tesla, Apple и Amazon, а также торги перед IPO в Coinbase.

«Если ваша цель состоит в масштабировании до 100 миллионов или миллиарда пользователей, если вы хотите иметь преимущества приложения, которое может расти до масштабов крупнейших приложений в мире, оно должно иметь возможность масштабироваться до около миллиона транзакций в секунду. Таким образом, вы можете просто навсегда отрегулировать список фаворитов, не прибегая к помощи и даже не принимая во внимание какой-либо другой фактор, любое решение масштабирования, которое не подходит, если это ваша цель».

Именно в это время началась агрессивная маркетинговая кампания FTX, о которой мы уже писали в статье в рамках Alameda Research.

Зачастую у Сэма берут интервью, в которых он предстаёт одновременно гениальной и сумасшедшей персоной. С самыми интересными вы можете ознакомиться тут, тут и тут.

2022

Мы являемся свидетелем наиболее скоростных движений в развитии разнообразных секторов мира, в том числе экономики. Скорость с которой Сэм сколотил капитал, поражает воображение, чем же он занят сейчас? По мере того, как индустрия цифровых активов разрушается, титан индустрии играет в LoL и думает о способах предотвращения бедствий, а также получения прибыли.

Что касается биржевой конкуренции, в прошлом году FTX вошел в тройку наиболее крупных бирж по объему торгов, разрушив устоявшееся HBO (Huobi, Binance и Okex)

2 февраля FTX приобрели японскую криптовалютную биржу Liquid с лицензией FCA (Financial Conduct Authority). В рамках сделки FTX приобретет Quoine Corporation, криптовалютную биржу, одобренную Агентством финансовых услуг (FSA).

15 марта FTX немного обогнала Binance и первой получила лицензию на цифровую биржу создание цифровой биржи в Дубае, чем неимоверно гордится SBF

17 марта, решив не отставать, Alameda Research активно поддержала Stargate, скупив все доступные токены, которые были проданы с аукциона во время запуска Stargate 17 марта.

Так же 22-го марта FTX US приобрели разработчика игр Good Luck Games. После этого группа разгневанных геймеров разгромила отзывами Storybook Brawl в Steam из-за опасений потенциальной интеграции NFT и блокчейна.

18 июня Alameda Research кредитовала брокерскую компанию Voyager на 485 млн наличными и биткоинами.

22 июня Cэм предоставил кредит в размере 250 миллионов долларов, чтобы выручить крипто-кредитора BlockFi, поскольку компании, занимающиеся цифровыми активами, продолжают страдать от продолжающегося обвала рынка.

А 27. 06 появилась новость будто Сэм готовится заключить партнерство с Robinhood при этом цена акций Robinhood выросла более чем на 20% после сообщения о том, что SBF может приобрести фирму. Официально этому не было подтверждений, однако в мае Бэнкман-Фрид купил 7,6% акций Robinhood по недооцененной стоимости. Потенциальное слияние этих двух компаний укрепит стремление FTX к торговле акциями и сделает компанию более масштабной, поскольку у Robinhood почти 23 миллиона счетов. Слияние так же станет толчком для операций по торговле криптовалютой Robinhood, которая недавно запустила данную функцию в кошельке.

По словам аналитиков, роль спасителя Сэма показывает, что теперь он позиционирует себя как кредитор последней инстанции в крипте. Здесь есть историческая аналогия: Дж.П. Морган, ведущий банкир до появления Федеральной резервной системы дважды вмешивался, чтобы предотвратить экономический коллапс в 1893 и 1907 годах.(В 1913 правительством была создана ФРС США из-за опасения степени влияния Моргана и подобных ему личностей на рынки).

В 1907 Дж. Морган спас американский рынок, является ли SBF современным Морганом оберегающим криптовалюту?

Некоторые регулирующие органы выступили против спасения. Они утверждают, что продолжающаяся «крипто-зима» принесет пользу отрасли в долгосрочной перспективе, вытеснив более слабые компании.

«У криптовалюты нет механизма спасения», — сказала Forbes комиссар SEC Хестер Пирс . «Когда на рынке дела обстоят немного сложнее, в результате вы узнаете кто действительно сможет пройти дальше»

Бэнкман-Фрид пояснил в Twitter, что его роль не обязательно заключается в спасении отдельных фирм. Позже (30.06) появилась информация отказе о покупке Celsius, из-за «дыры в 2 миллиарда долларов» в их балансе.

"Криптовалюта должна руководствоваться определенными основными принципами, включая финансовую прозрачность и свободный рынок. Возможно, наиболее важной является идея о том, что автономный код, а не люди, должен определять победителей и проигравших на рынках, гарантируя, что все играют по одним и тем же правилам."

В своем интервью NPR Бэнкман-Фрид отметил, что основной движущей силой обвалов рынков была ФРС. Крупнейшее повышение процентных ставок с 1994 года привело к ускорению инфляции и уничтожению капиталов рынком. Таким образом по мнению Сэма ЦНБ застрял “между молотом и наковальней (твит).

Основная надежда криптоиндустрии, чтобы не повторить судьбу традиционных коррумпированных компаний заключается в реальной децентрализации. Открытые протоколы не могут предотвратить недобросовестные действия, но могут предоставить инвесторам необходимую информацию для принятия собственных решений.

Со своей стороны Бэнкман-Фрид готов работать с регуляторами . Он сказал, что потратит более 1 миллиарда долларов на политические пожертвования, отчасти для того, чтобы заслужить внимание чиновников. Необходимо внести изменения, особенно если крупнейшие игроки криптовалюты собираются принять участие в дальнейшей игре.

Но настоящие изменения, вызовы и возможности в криптоиндустрии произойдут на уровне протокола, а не под управлением какого-либо человека.

Важность окружения

Лидерами, вошедшими в историю, не становятся в одиночку и определяющим навыком становится умение выбирать людей. Учитывая напряженный график SBF, можно ожидать, что остальная часть Alameda Research и FTX работают столь же рьяно. Один источник отметил: «Я никогда не видел команду, которая так любит работать где-то. Они чертовски много работают» Большинство ведущих позиций в компаниях Сэма занимают его старые друзья и знакомые, начнем с FTX.

FTX

Гэри Ванг (технический директор) — сосед SBF по комнате в студенческом братстве, где между ними завязалась глубокая дружба. После окончания университета Ванг работал в Google над созданием авиационных продуктов компании. Этот опыт дал Вангу опыт построения системы с высоким трафиком и малой задержкой —что безусловно было полезным для создания бирж.

Ванг — интроверт получающий признание окружающих своей работой. Он известен тем, что за несколько недель запустил механизм управления рисками FTX, что является сумасшедшим достижением. Ядро системы используется до сих пор.

Нишад Сингх обеспечивает надежный баланс "технарей" как более практичный человек. Ванг часто сражается лично, а Сингх руководит всей командой инженеров. Он учился в одной средней школе с SBF и был одним из лучших друзей брата Сэма в старшей школе. С самого раннего возраста Нишад Сингх демонстрировал необыкновенную целеустремленность и амбиции, что является необходимой чертой работы в FTX. Он установил мировой рекорд для 16-ти лет в беге на 100 метров.
Говорят, что и Ванга, и Сингха интересует эффективный альтруизм SBF, который дает им троим некое общее мировоззрение.

Руководитель Бретт Харрисон был «старым боссом» SBF в Jane Street. Учитывая его опыт создания торговых систем в Jane Street, Headlands Technologies и Citadel Securities он отлично справляется с ролью главы FTX.us.

Alameda Research

Сэм Трабукко стал со-генеральным директором Alameda Research после того, как SBF уступил эту должность. Как и SBF он имеет опыт работы в качестве трейдера в некоторых финансовых компаниях, например, в отделе ETF-облигаций SIG. А в свободное время вел блог в FTX и создает кроссворды для NYC.

Кэролайн Эллисон
Как и Сэм Трабукко, Кэролайн Эллисон назначена со-генеральным директором Alameda Research. Ранее она работала трейдером на Jane Street, любит математику со средней школы.

Забавные факты

В ночь выборов президента Сэм не был уверен в победе Байдена, потому делая ставки на FTX как за, так и против Трампа в разные моменты, он сумел ёще и заработать.

Сэм компульсивен, потому для него важно постоянно чем-то отвлекаться, будь то головоломки или игры параллельно основному занятию. Если судить о нем, как о персонаже D&D, то можно смело отнести к “Chaotic Good”.

Имеет прозвище "Sam Curly".

Описывает себя как трудоголика со строгой самодисциплиной. Он проводит большую часть ночи в офисе и возвращается домой только тогда, когда сотрудникам надоело его присутствие.

Он почти никогда не пьет и не ездит в отпуск, потому что точно так же, как простое программное обеспечение, мозг менее эффективен после долгого перерыва.

Является убежденным веганом, поскольку считает промышленные фермы бесполезными и неэффективными.

Состояние на сегодняшний день - почти 9 млрд. долларов, согласно индексу миллиардеров Bloomberg. Из-за просадки крипты оно уменьшилось почти вдвое с начала года.

Когда в управлении бизнесом появляются сложные вопросы, команда содрогается в тихом ужасе, поскольку Сэм открывает свои электронные таблицы и просчитывает вероятности

Обновленный Twitter Alameda Research определенно удивляет своей пустотой.

На данный момент «эффективный альтруизм» Бэнкмана-Фрида, является почти полностью теоретическим. Он раздал всего 25 миллионов долларов, что составляет около 0,1 процента своего состояния. Это ставит его в число наименее благотворительных членов списка Forbes 400. Он делает ставку на то, что в конечном итоге сможет увеличить свои пожертвования как минимум в 900 раз. продолжая использовать криптовалюту вместо того, чтобы обналичивать деньги сейчас.

Выводы

Одновременно открытый и загадочный, находящий лазейки и эффективно альтруистичный, SBF демонстрирует редкий набор характеристик, почти идеальных для пребывания на кончике лезвия крипты. Он чувствует себя словно дома среди хаоса, способный рассчитывать и подстраиваться, чтобы рисковать постоянно меняющейся формой рынка.

Безусловно, немалую роль во влиянии на мировоззрение Сэма сыграла семья. Он, как и многие, скучал в школе и в MIT. Нудным парам SBF предпочитал общение с интересными ему людьми, которые впоследствии стали костяком в его авантюрных компаниях. Большая часть руководства, это знакомые из математического лагеря, MIT и бывшей работы, ведь большую часть жизни он проводил вне типичного для большинства досуга.

Чтобы не происходило - оставайтесь собой и действуйте, просчитывайте риски. Поскольку даже если вы любите игры и презираете белые воротнички, при должных усилиях мир оценит это как изюминку, а не как определяющую составляющую для достижения цели.

По словам Трабукко и Эллисон, компания, которая ежедневно торгует миллиардами долларов на крипторынках, по-прежнему будет сосредоточена на генерации большой прибыли, даже после ухода Сэма. Сегодня Alameda Research для крипторынка - то же самое, что Citadel и Susquehanna для традиционных акций: квантовый и маркет-мейкерский гигант. А судя по Twitter - закулисные игры обещают стать более интересными.

Что касается FTX, в обозримом будущем FTX Foundation должен раскрыться в полной мере, а это значит: новые стипендии ( пример FTX EA Fellowships для эффективных альтруистов) и гранты на "благие" стартапы, которые улучшат долгосрочные перспективы человечества. В тяжелую медвежью пору компании сконцентрировались на спасении утопающих, преимущественно в США, но не забывают и про развивающиеся рынки Африки и Индии.

Иными словами, интересы Alameda и FTX стали шире сферы криптовалют и обзавелись более сильным влиянием извне. Они напрямую участвуют в формировании законодательства и трендов вокруг рынка.

А сможет ли Сэм Бэнкман-Фрид достичь своей дерзкой цели: убедить регуляторов разработать новые правила, чтобы приспособить мир к свершившемуся факту прогрессивной реальности - мы узнаем в будущем.

Как сказал SBF:

«Я пойду туда, куда меня ведут предпосылки утилитаризма. Я не собираюсь вздрагивать и называть результаты отвратительными. Я буду думать о них, и мое суждение будет рациональным».

Опережая настоящее. История CZ

2022-07-04T12:45:40.803Z

Предисловие

Дорогие друзья, встречайте второй выпуск из рубрики #личности, если вы вдруг пропустили нашего предыдущего гостя, то можете тыкнуть сюда(гиперссылка на Сэма).

Сегодня у нас:
Selfmade, криптоэнтузиаст, цифровой кочевник и просто хороший парень - Чанпэн Чжао, более известный как CZ. Он является основателем и исполнительным директором лидирующей криптовалютной биржи Binance. Всё что понадобилось этому парню для достижения успеха - компьютер и желание учиться новому. Путь цифрового кочевника зачастую начинается с детства: доступ к интернету и тяга к знаниям позволяют путешествовать по всему миру не обрастая пассивными активами в виде недвижимости, по мере взросления эта традиция сохраняется.

Давайте же без лишних слов отправимся прямиком в Китай времён Мао Цзэ Дуна.

Ранняя биография

Наш герой родился в китайской провинции Цзянсу в семье простых преподавателей. Когда CZ было всего шесть лет, его отец был вынужден мигрировать в Канаду на фоне Культурной революции в Китае. Случилось из-за того, что в те времена на фоне происходящего закрыли все университеты, отец Чжао не мог преподавать и учиться. После того как события утихли, многие студенты подали заявки на обучение за границей. Точно таким же образом отец Чжао был принят в Университет Британской Колумбии, который находился в Канаде.

Следующие шесть лет Чжао с матерью жили отдельно от отца, пока им не одобрили визу. После этого семья переехала в Ванкувер.

После прибытия семьи отец приобрел компьютер IBM-286. С его слов, это было самая большая покупка в жизни. Поначалу Чжао играл в простые компьютерные игры, но благодаря отецу, который хорошо разбирается в математике и программировании, CZ уже в достаточно раннем возрасте стал осваивать полезные навыки.

В последствии, в средней школе Чжао продолжил интересоваться программированием, проходя множество курсов. Также он помогал содержать семью, периодически подрабатывая. Одно время он даже работал в McDonald's.

Студенчество и первая серьезная работа

Студенческая жизнь была полна стажировок, на третьем курсе Чжао отправился в Японию. Там он получил свой первый опыт работы: программирование в сфере трейдинга. Хоть на тот момент Чжао имел слабое представление об устройстве финансовых систем, но ему это не помешало осознать, что в этой сфере присутствует огромный поток денег.
Он решил остаться в этой индустрии навсегда.

По окончанию университета CZ много путешествовал, за это время он успел получить опыт работы на биржах Японии. А в 2001 занялся системой установки торговых ордеров уже на Нью-Йоркской фондовой бирже.

В этом же году устроился в Bloomberg, став членом команды, обслуживающей сервис Tradebook, специализировавшийся на торговле фьючерсными контрактами.

За 4 года карьеры в Bloomberg CZ 3 раза получил повышение. В последний год работы он отвечал за взаимодействие между командами, расположенными в Нью-Джерси, Токио и Лондоне.

ForkLog: На скольких языках вы говорите?

CZ: На самом деле, я свободно говорю только на китайском и английском. Немного владею французским, я учил его в Канаде, и японским. Не сказал бы, что у меня особый талант к изучению языков.

Основание собственной компании

CZ решил не останавливаться на карьерных успехах в Bloomberg. Переехав в конце 2005 года в Шанхай, он стал одним из первых партнеров Fusion Systems Group, консалтинговой компании по разработке программного обеспечения и информационных технологий, которая специализируется на торговых и банковских приложениях. В Fusion Systems Чжао заключил сделки по торговым системам для Credit Suisse, Goldman Sachs и Deutsche Bank.

Параллельно основной работе в Fusion Systems, Чжао также пробовал себя в различных стартапах, вот малоизвестный пример:

Это было где-то в 2006-2008 году. Мы с товарищем, который сейчас, к слову, работает в Binance, решили запустить социальное медиа, а точнее — сервис оценки изображений по аналогии с Hot or Not. Нам казалось это блестящей идеей, монетизировать решили в индустрии моды. Но у обоих была основная работа и уходить не хотелось, поэтому мы решили работать над проектом в свободное время, а не на полную ставку. У меня уже были подвязки в мире венчурных капиталистов и я устроил нам несколько встреч. Каждый из них четко сказал: “или вы работаете над этим постоянно, или это не взлетит”.

В итоге так и вышло, CZ со своим партнёром влезли в долги, покрыть которые удалось лишь через 4 года.

Но со слов самого Чампена, он усвоил для себя самый важный урок - если ты полностью не отдаешься делу, это не стоит и секунды потраченного времени.

В 2013 году, заинтересовавшись криптовалютами CZ ушёл из Fusion Systems. Он проработал там восемь лет.

Соблазнительный мир криптовалют

В 2013 году Бобби Ли, который был CEO BTC China, и его друг-инвестор Рон Цао, тогда работавший в Lightspeed China Partners, выдвинули идею на игре в покер:

"CZ, ты должен конвертировать 10% своего чистого капитала в Биткоин. Да, есть очень маленький шанс, что он упадет до нуля, и ты потеряешь эти 10%, но есть большая вероятность, что он увеличится в 10 раз, и тогда ты удвоишь свой собственный капитал"

Чампена вдохновило азартное предложение.

Whitepaper - это документ, содержащий основную ознакомительную информацию о проекте или продукте.

В декабре 2013 года на небольшой конференции в Лас-Вегасе он познакомился с некоторыми сегодняшними гигантами индустрии: Чарли Ли, Мэтью Росзаком, Виталиком Бутериным. Также был представитель Ripple. Он научил Чампена пользоваться токеном. В процессе он перевел немного XRP (около 500$) CZ. Когда они закончили, CZ хотел вернуть монеты обратно, но услышал в ответ: «Вы можете оставить их себе и использовать для обучения следующего человека»

Воодушевившись технологией, CZ перешёл к активному инвестированию.

Он приобрёл небольшое количество BTC, чтобы оценить функционал. Осознав потенциал ещё шире, он уже спешил продать свой самый неликвидный актив - собственную квартиру.

Параллельно с этим Чампен регулярно посещал тематические конференции и активно участвовал в обсуждениях на криптовалютных форумах.

Там же он познакомился с командой стартапа Blockchain.info, основателем Беном Ривзом и генеральным директором Ником Кэриком, к которой он вскоре присоединился. в должности CTO.

CTO (Chief Technical Officer) - глава отдела разработки.

В данной компании CZ проработал около года, так как решил, что его сила все-таки в биржевом бизнесе. Чампен до сих пор тепло отзывается о том периоде жизни.

Он внёс значительный вклад в популяризации Blockchain.info от стартапа до широко узнаваемого сервиса.

После Blockchain.info CZ начал работать в OKCoin (дочерняя компания OKEx), крупнейшем на тот момент обменнике криптовалют на фиатные деньги в Китае, в должности CTO, на которую его переманила Хэ И (Нынешний CMO Binance).

CMO (Chief Marketing Officer) - глава отдела маркетинга.

Не прошло и года, как CZ ушел из компании, объяснив причины ухода в посте на Reddit:
"На самом деле это просто разница в направлении. Различия стали более очевидными в последние пару месяцев, и у нас было много дискуссий,. Мы решили пойти разными путями."

Этот шаг стал неожиданностью для многих, казалось бы, возникшим из ниоткуда. Под руководством CZ OkCoin стала ведущей биржей в Китае и добавила расширенные функции, такие как фьючерсы.

После ухода из OKCoin CZ задумался о создании собственной биржи, которая сфокусируется только на торговле криптовалютами. Он тщательно прорабатывал концепцию, терпеливо ожидая подходящего момента для старта.

В период с 2015 по 2017 год CZ работал в компании BijieTech, которую, собственно, и основал. Компания предоставляла облачные сети обмена цифровой валюты для операторов в Шанхае. Этот период Чжао в своих интервью упоминает достаточно редко, да и в целом всё это время покрыто пеленой тайн и скандалов. Но если опустить эти детали, - CZ за этот период приобрел ощутимое количество полезных знакомств, которые в дальнейшем станут кадровым костяком будущего Binance.

Зарождение Binance

Название биржи возникло при сложении двух слов:

На сегодняшний момент Binance - это не просто биржа, где можно произвести обмен одной криптовалюты на другую. Это целая экосистема, предлагающая огромнейший спектр услуг и возможностей её конечному потребителю. Конкретно биржа предлагает обмен криптовалюты на криптовалюту более чем 500 криптовалютами и виртуальными токенами. Но существует ещё более значительное количество продуктов, о которых мы расскажем чуть позже ;)

Резюмировав весь полученный опыт, CZ очень долго и тщательно шёл к своему будущему проекту, ожидая подходящего момента, который настал в 2017 году,. Этот год ознаменован в криптоиндустрии временем ICO-бума.

CZ, в свою очередь, видел в этом огромные возможности для развития, сформировав ряд основных идей, которые легли в основу Binance:

Хотя каждый день рождались сотни новых бирж, они просто копировали друг друга. На самом деле никто не сделал значительных улучшений."

Точно неизвестно, когда зародилась и начала развиваться концепция Binance. Из биографии Чжао можно сделать вывод, что ещё в 2013 году он пропитался огромнейшим интересом к индустрии криптовалют. А после не лучшего, по словам самого Чжао, опыта работы в обменнике криптовалюты на фиат OKCoin у него стал зарождаться образ уже собственной криптовалютной биржи. Концепция активно прорабатывалась предположительно с 2015 по 2017, параллельно работе в BijieTech, персонал которого в последствие сформировал основной рабочий состав будущего Binance.

Команда

Чанг Пенг Жао (Changpeng Zhao), собственной персоной.

Роджер Ванг (Roger Wang) - главный инженер Binance. Опыт работы: Morgan Stanley, где занимался анализом и применением технологии BigData. Nomura Securities, один из ведущих японских инвестиционных банков.

Джеймс Хофбауэр (James Hofbauer) - главный разработчик Binance. Опыт работы: Palantir Technologies, исследование BigData, уже знакомый нам Fusion Systems.

Пол Янкунас (Paul Jankunas) - Ведущий инженер. Работал в SBI BITS (финтех холдинг), Fusion Systems.

Алан Ян (Allan Yan) - директор по производству. Совмещает в себе 9-ти летний опыт работы в сфере IT в Orient International Holding. Позже освоил product-management в на данный момент уже не существующей бирже интеллектуальной собственности Wenfex.

Санни Ли (Sunny Li) - директор по операциям. Работал в консалтинговой компании Accenture, оказывающей услуги по стратегическому планированию.
Отдельного внимания стоит факт того, что объявленная команда до этого совместно работала в уже известном нам BijieTech.

CZ VS Виталий Бутерин

Вопрос централизации

Этот конфликт зародился практически сразу после появление биржи Binance на свет и продолжается по сей день. Хоть CZ и предпологает, что Binance в скором времени вполне может стать DAO, но Binance по сей день в некоторой степени является централизованной биржей. Виталик Бутерин, в свою очередь, беспрекословный сторонник полной децентрализации.

DAO - децентрализованная автономная организация.

В ходе мероприятия TechCrunch Sessions: Blockchain Виталик Бутерин выразил озабоченность тенденцией к централизации криптоиндустрии:

"Очень надеюсь, что централизованные биржи будут гореть в аду"

По его словам, централизованные биржи существуют лишь потому, что выполняют роль своего рода моста, соединяющего между собой мир фиатных валют и сферу криптоактивов.

CZ, в свою очередь, высказывал альтернативное мнение:

"Мне кажется, что когда речь идет о централизации против децентрализации, нужно брать во внимание больше аспектов. Я не очень сильно вовлечен в разработку и развитие BSC, а вот Виталик Бутерин, к примеру, крайне плотно занимается архитектурой Ethereum 2.0. Конкретно в этом аспекте Ethereum кажется мне более централизованным, все крутится вокруг одного человека. Посмотрите на биткоин, основателя найти невозможно, — и это делает его более децентрализованным."

В сети Ethereum больше нод, да. Они утверждают, что это компьютер, который нельзя остановить, и что ПО можно запустить с лэптопа. Но давайте будем честны, если вы запустите ноду на лэптопе, то вряд ли сможете делать на нем что-то еще.

У BSC ограниченное число валидаторов, но не всеми управляет Binance. Мы контролируем только несколько. Мы не способны контролировать сеть, мы не способны замораживать активы пользователей, мы не можем отменять транзакции. В этом плане децентрализация присутствует.

Все рассматривают децентрализацию по своему. Мне кажется, что BSC менее децентрализованная, чем Ethereum по большинству логических критериев, и в этом нет ничего страшного.

В моем понимании, пользователей заботит безопасность, простота использования и низкие комиссии. BSC все это предоставляет. Мы всего лишь пытаемся удовлетворить запрос людей.

Хронология событий

2017-й год, по причине огромнейшего ажиотажа в сфере, а также ICO-бума, стал наиболее подходящим моментом превратить весь накопленный опыт, инновационные идеи и разработки в результат.

Хочу привести достаточно интересную по этой теме вырезку из интервью с CZ:

"Когда мы запускали Binance, мы собеседовали людей со всего мира. Один парень написал мне просто в Telegram, скинул резюме с сопроводительным письмом. Он хотел работать у нас на любой позиции и он очень хорошо понимал наш бизнес. Мы наняли его после двух собеседований, и он возглавил отдел листинга, что является крайне влиятельной должностью, если вы понимаете влияние листингов на Binance. Этот человек не публичен и мы никогда не раскрывали его имени."

Репутация CZ в один момент достигла такого уровня, что его пригласили на Мальту в качестве советника для написания законов, регулирующих сферу криптовалют. После этого штаб Binance был перенесён туда. А Мальта стала новой криптостолицей.

Многие убеждены, что у монеты может быть только один сценарий применения, но на самом деле утилитарность могут определять многие свойства. Посмотрите на Ethereum — он может быть средством платежа или инструментом сохранения капитала, но он также питает DeFi и NFT. У актива может быть множество применений.

BNB является нативной валютой Binance Smart Chain, так что ему свойственны все перечисленные свойства, у него также есть применение и на централизованной бирже. Он позволяет трейдерам получать скидки на комиссии, VIP-статусы, аллокации на площадке Launchpad. По моему мнению, именно утилитарность формирует ценность, и у BNB она есть в избытке.

В августе 2017 года капитализация биржи повысилась на 40%, на фоне новости о том, что CMO Binance становится Хэ Йи. Именно она в свое время переманила CZ из Blockchain.info на должность CTO в OKCoin, а также входила в ряды ранних инвесторов и эдвайзеров.
Поток новых пользователей был настолько огромен, что команде пришлось нанять людей лишь для того, чтобы они ежедневно закупали сервера у Amazon.

Отношение CZ к конкуренции

Хотя Бэнкман-Фрид, и Чжао выросли в Северной Америке и работали на Уолл-Стрит, они начали свой бизнес в Азии, где они в некоторой степени вне досягаемости американских регулирующих органов.

Поскольку Coinbase, крупнейшая американская биржа, выросла и стала публичной, Binance и FTX создали платформы, которые обслуживают американских трейдеров, предлагая гораздо меньше преимуществ в сравнении с основной компанией.

Следуя аналогичному пути, проложенному Чанпэном Чжао, три компании Бэнкмана-Фрида образуют основу почти независимой финансовой экосистемы, в которой его фирмы могут лучше использовать создаваемую ими стоимость. (ещё не читал статьи о SBF и Alameda Research, тогда переходи)

При этом оба считают что торговля криптодеривативами должна быть разрешена в Соединенных Штатах, утверждая, что они представляют собой творческие инвестиционные возможности и часть потенциала криптовалюты для демократизации финансов.

Вопрос в том, какова нормативно-правовая база для криптодеривативов?

Большинство стран заняли позицию ждунов и что они будут контролировать ситуацию, если есть вещи, которые кажутся плохими, вопиющими или грабительскими. В США Комиссия по торговле товарными фьючерсами в основном придерживается мнения, что это регулируемая финансовая деятельность. Но лицензии на обмен криптодеривативами нет.

Binance был одним из первых инвесторов в FTX. Разве это не конкурент?

Я никогда никого не рассматриваю как конкурентов. Есть люди с менталитетом конкуренции и враждебности ко всем, даже предприятиям из других сфер. Но у меня менталитет изобилия. Я думаю, что большинство вещей в этом мире не являются ограниченными ресурсами. Деньги неограниченны. Возможностей для бизнеса неограниченны. А криптоиндустрия и подавно. Мы так далеки от насыщения крипторынка. Мы должны построить рынок вместе.

При всём своем дружелюбии, можно заметить что начинается эра Binance vs FTX: биржи начнут на перегонки выкупать обанкротившиеся проекты по дешевым ценам, чтобы продать по "справедливой" цене во время следующего бычьего цикла.

"Сейчас у Binance самый большой запас наличности. Мы хотим помочь большинству компаний, у которых есть проблемы с ликвидностью, пройти через этот цикл, речь идет о более чем 50 компаниях. Сейчас у Binance 6000 человек, а к концу года их будет 8000" — заявил CEO Binance в интервью.

Сравнивая Binance с Coinbase, Лю (бывший коллега Чжао по OKCoin) говорит, что последняя по-прежнему использует довольно традиционный подход интернет-компании к регулированию в том смысле, что она предпочитает шаг за шагом предлагать услуги на крупнейших мировых рынках, то есть сначала в США, затем в Европе и Великобритании.

"CZ не думает о том, что такая-то страна является крупнейшим рынком, и поэтому я собираюсь создать там команду. Он начинает с того, что нужно криптовалюте — кошелек и биржа. Он строит мир, в котором, как только пользователи переходят на блокчейн они остаются прежними."

Чжао похож на одного из тех умных людей, которым нравится находить короткие пути — не для того, чтобы сделать что-то плохое, а для того, чтобы быть эффективным». и Лю заявлеяет что:

"Для меня сначала отправиться в Уганду или Сингапур — это сократить путь к регулируемым рынкам… Он первый человек, занимающийся блокчейном."

Высшая демонстрация верности и обояние

Ключевой компонент обаяния Чжао — его способность общаться с людьми. Это может быть одной из причин, по которой он так же быстро отвергает утверждения о том, что он экстремист или что его работа с криптовалютой представляет политическую повестку дня, утверждая, что его привлекательность проистекает не из идеологии, а из любви к свободе.

"Я действительно думаю, что нам нужны правила, чтобы общество функционировало хорошо. Но в то же время я также очень свободен. Я верю, что мы можем повысить уровень свободы."

Каким бы впечатляющим ни был список, он становится еще более впечатляющим, если учесть, что некоторые из них — в частности, Binance Coin, а также торговая политика Binance Exchange только в отношении криптовалюты — были радикальными на момент их запуска. Сложите количество предприятий, которые с тех пор последовали примеру Чжао, и легко понять, почему его хвалят как провидца.

На азиатском форуме Forbes в Сингапуре Чжао подготовил сюрприз для публики, который не столько в рукаве, сколько под ним. К моменту его выхода на сцену толпа бизнесменов превратилась во взволнованную массу.

Это свидетельство перекрестной привлекательности Чжао — многие в аудитории являются членами финансового учреждения, которые (по крайней мере публично) все еще несколько скептически, если не с насмешкой относятся к технологии. Однако на сцене эти различия исчезают, когда Чжао поднимает руку, чтобы показать свою первую татуировку — новый логотип его биржи Binance. С тех пор он получает не менее дюжины запросов на селфи, и все при условии, что его правая рука поднята высоко.

Этот шаг показывает корень привлекательности CZ; если иногда кажется, что он избегает статуса преступника, то что делает его таким эффективным послом криптодвижения, так это то, что он так легко излучает его основные убеждения.

"Татуировка — это высшая демонстрация верности, ее нельзя покупать. Это должно быть добровольно."

СZ написал статью о том, как дал себя уговорить на татуировку

Джехан Чу, соучредитель и управляющий партнер Kenetic Capital, чья фирма отказалась инвестировать в Binance, теперь считает, что это было ошибкой, и во многом это связано с компетенциями Чжао в расширении компании. Умении соответствовать рынку.

"Что действительно хорошо сработало, так это его способность адаптироваться к меняющемуся рынку и предлагать такие инновации, о которых рынок даже не подозревал», — говорит Чу. «Они были первыми, кто придумал токен обмена. Я думаю, что это то, что больше всего впечатляет в CZ: его видение просто пробовать разные вещи, повторять и затем выполнять."

Есть также, конечно, его безупречный выбор времени. Легко забыть, что быстрое восхождение Чжао произошло после почти двух лет своего рода изгнания, периода, но в течение которого электронные письма от CoinDesk часто оставались без ответа

Binance не является ни первой криптовалютной биржей, ни первой децентрализованной биржей. «Но он умеет синтезировать свой опыт, свою команду и инициативы, которые он не смог реализовать в OKCoin», — говорит Лю.

И отчасти причина его способностей, по словам в том, что CZ очень общительный человек. У него отличное чувство юмора и он всегда немного похож на умника, немного опережает мейнстрим, но очень симпатичен.

Действия на медвежьем рынке 2022

В конце ноября CZ выпустил статью с 10-ю постулатами необходимости регулирования в криптовалюте

26 марта CZ встретился с президентом Сан-Сальвадора Найибом Букеле. Чтобы обсудить внедрение криптографии в Центральной Америке.

Чжао довольно позитивно смотрит на происходящее с крипторынком летом 2022 года. Вот фрагмент из интервью недельной давности:

"Насколько я знаю, у нас гораздо больший бюджет, чем у кого-либо еще в отрасли. Это может поставить Binance в число немногих, для кого смена тренда на рынке — хорошая новость. Хоть это и болезненно для многих, но отсеивает слабые проекты, и остаются только сильные. «Каждый, кто выстоит, кто выживет, станет сильнее»."

Быстрое кредитное плечо - есть на централизованных биржах, зачастую с фьючерсами. Работают они, как нетрудно догадаться, очень «быстро».

Медленное кредитное плечо — это когда средства ссужают другие фонды или протоколы DeFi для инвестирования. Когда один из них ликвидируется, пострадавшим кредиторам обычно требуется несколько дней или недель, чтобы осознать или принять боль. Они также могут иметь каскадный эффект, но скорость распространения намного ниже. К счастью, чем больше происходит таких каскадных событий, тем меньше становится их число и тем больше они распределяются.

"До сих пор я считаю, что индустрия блокчейнов продемонстрировала огромную устойчивость. Если бы два года назад, 12 марта 2020 года, вы сказали мне, что цена биткойна в июне 2022 года составит 20 000 долларов, я был бы очень счастлив. Так почему бы не уменьшить масштаб для более сбалансированной перспективы? Давайте воспримем ситуацию как шанс повторить правильное управление рисками и обучить массы."

При этом всём, красные свечи не обошли стороной Чжао.
Собственный капитал CZ упал с 96 миллиардов долларов до 11 миллиардов.
Из которых 1.6 миллиардов убытка - это монеты Terra.

На данный момент Binance остается крупнейшей крипто-компанией в мире, обрабатывая невообразимое количество транзакций. Каждый день более 50 миллиардов долларов переходят из рук в руки на платформе, которая обычно берет комиссию в размере 0,1%. На практике это означает, что Чжао, который на сегодняшний день является крупнейшим акционером компании, зарабатывает деньги независимо от того, покупают ли ее клиенты или продают.

CZ в обычной жизни

Несмотря на богатство, Чампэн считает что жизнь не сильно изменилась. Он много работает каждый день, потому что ему это нравится и это приятно.

"Работа — это самое значимое, что я могу сделать со своим временем/жизнью. Я чувствую, что мне очень повезло, что у меня есть такая возможность."

Сейчас он больше путешествует и всё же использует некоторые преимущества, к примеру, посещение премьеры фильма «Лучший стрелок» в Каннах. Тем не менее, наша команда Binance помогает ему оставаться скромным поскольку в конце той же недели он подавал и доставлял пиццу.

Однажды Чампэна спросили: "Какую самую роскошную вещь вы купили для себя из-за своего успеха?"

На что он ответил:

"Я купил пять или шесть ноутбуков. На самом деле я довольно быстро уничтожаю ноутбуки - они ломаются. Как только выходят новые, покупаю. Поэтому я покупаю много гаджетов. Но по большому счету это не так уж и дорого. У меня нет машины. У меня нет дома. Проблема с машинами и домами в том, что я просто не считаю их ликвидными. Как только вы их купите, вы не сможете так легко ими торговать. Вы можете снять квартиру или остановиться в отеле - это дает вам гораздо более высокую ликвидность. Так что я один из тех парней, которые ценят свободу выбора гораздо больше, чем владение физическими объектами."

В продолжение, поступил вопрос: "На данный момент, какая часть вашего собственного капитала, по вашему мнению, инвестирована в криптовалюты?"

Ответ был следующим:
Я бы сказал, наверное 100%. У меня нет фиатных денег, а физические вещи, которыми я владею, ничтожно малы в разрезе моих активов. Это смена концепции. Я не использую криптовалюту для покупки фиатных денег, я не использую криптовалюту для покупки домов. Я просто хочу сохранить криптовалют и не планирую в будущем конвертировать её в наличные.

Несмотря на свой аскетичный образ, CZ однажды набил себе татуировку:
Я не увлекаюсь татуировками, но думаю, что логотип Binance был достаточно значим для меня, чтобы носить его на своем теле на всю оставшуюся жизнь.

Его личные активы также просты Чжао весь в крипте, BNB и BTC.

"Я использую свою карту Binance Card везде, куда бы я ни пошел."

Железный человек. Кем CZ видит себя?

Оказывается, Чжао предпочитает сравнения с Тони Старком, супергероем-миллиардером, известным по комиксам Marvel.

«Тони Старк очень изобретателен, он мастерит много вещей. Речь идет о технологиях, обо всех инструментах, которые он создает и использует, чтобы действовать».

Мы всегда должны предоставлять людям больше возможностей для выбора. Чем больше вариантов, тем лучше. Люди могут выбирать, использовать ли банк, и люди могут выбирать, использовать ли криптовалюту.

Тем не менее, Чжао делает все возможное для развития криптоэкосистемы и по возможности избегает банков. Отчасти благодаря команде, которая занимается его расходами. По возможности оплачивает отели и авиабилеты криптовалютой — даже если с надбавкой.

Это личная миссия, которая также дошла до его сотрудников, где, по его оценкам, «95 процентов» команды Binance получают по крайней мере часть своей зарплаты в криптовалюте. (Поскольку он не работает с наличными, он говорит, что компания работает с сетью внебиржевых трейдеров для выплаты фиата).

Таким образом, Чжао идентифицирует себя как HODLer, энтузиастов криптовалюты, которые считают, что независимо от того, растет рынок или падает, лучшая инвестиционная стратегия — просто покупать, держать и ждать, пока мир проснется для класса активов.

По его словам, другие его качества проникли в команду Binance. Он описывает свою основную мантру как «будь справедливым, будь этичным, не делай глупостей». Тем не менее, между супергероем и его командой криптомстителей есть различия.

Настоящие верующие (криптоевангелисты) зарабатывают гораздо больше денег

Послесловие

Друзья, этой статьёй мы хотели показать вам, что путь к успеху зачастую лежит через многолетний опыт работы, сопряженный с идеей изменить мир.
Богатство редко само приходит в руки, важно сохранять оптимизм в любой ситуации. Особенно на медвежьем рынке, когда рынок дарит возможности зайти по самым вкусным ценам. О правильных действиях на медвежке мы рассказывали здесь.

Чжао делает всё, чтобы массадопшн случился как можно скорее, этот парень всегда в деле. и не важно на каком уровне цена биткоина. Скоро большинство стран Европы примет Binance как одного из тех, кто способен помочь бюрократическим дрязгам, таким образом разрешение на финансовую деятельность не заставит себя ждать.
Возможно, уже на новом цикле рынка весь мир будет на пороге принятия web3 ;)

Как купить и перевести криптовалюту в России

2022-06-28T21:10:46.788Z

В данной статье мы разберём, как можно перевести деньги с карты в криптовалюту, а в дальнейшем отправить её на счет другого пользователя.

1. Переходим на любую из популярных площадок с возможностью торговли P2P (между физ.лицами с карты на карту). Это Bybit или Binance(предпочитаю второй, рассматриваем его в гайде).
2. Проходим обязательную регистрацию и верификацию.
3. Выбираем P2P -> доступный банк (какие-то банки будут под санкциями, например Сбербанк и ВТБ, они не доступны)-> выбираем сумму, подходящий курс и продавца -> вводим необходимую сумму на покупку -> совершаем перевод по указанным продавцом данным (внимательно читайте условия сделки, если не просят указывать комментарии - не указывайте и т.п) -> после получения криптодолларов на счет переходим в кошелёк(обзор кошелька) -> ищите строку "пополнение" -> нажимаем на "перевод", переводим всю сумму из "пополнения" в фиат и спот.
Ура, деньги у вас на кошельке, теперь вы можете их отправить!

4. Переходим в основной аккаунт (туда, где у нас теперь хранятся криптодоллары).
5. Вводим в поиск USDT, либо же находим строку со средствами самостоятельно снизу.
6. Нажимаем вывод

7. Выбираем монету USDT, в строку с адресом вносим адрес полученный от человека которому вы собираетесь переслать криптовалюту, а также заранее уточните сеть в которой вы собираетесь отправить перевод.

Адрес - зачастую это набор букв и цифр, сеть - несколько букв, 3-4.
Например:
Адрес - 0xD53b5533C882C32D94689626a8CBa2B4629e2FAD, сеть - BSC.

Перед тем как отправлять деньги убедитесь в правильности адреса и сети, куда вы собираетесь совершить перевод. В случае опечатки/ошибки и т.д никто деньги вам не вернёт, т.к они будут утеряны безвозвратно.

В случае возникновения проблем и с вопросами по переводам/инвестициям обращаться можно сюда: https://t.me/madcryptodog

Серый кардинал рынка, Сэм Бэнкман-Фрид

2022-06-28T17:02:08.950Z

Предисловие

Дорогие друзья, мы знаем, как вам полюбились #фонды и истории рассказывающие об их становлении. За любым успешным проектом стоит идея, продукт #личности.

В нашей новой рубрике мы хотим осветить личности создателей самых выдающихся и интересных проектов сферы криптовалют. Познакомить с их жизненным путём, идеями, миссией и мыслями. И одновременно с этим показать путь развития компании под началом конкретного человека, его успехи и неудачи. Наша цель состоит не только в том, чтобы освещать актуальную
информацию и возможности на рынке криптовалют.

Нам важно, чтобы вы самостоятельно научились анализировать ситуацию и принимать решения. Понимание мотивов и мышления людей, на которых держится сфера криптовалют, позволит вам сформировать правильное отношение к рынку. Особенно в такое время ;)

Первой статьёй серии #личности мы познакомим вас с Сэмом Бэнкманом-Фридом или SBF, основателем Alameda Research, FTX и Serum.

Детство

Всего восемь лет назад Сэм даже не знал, что такое криптовалюты, будучи неизвестным парнем из семьи профессоров колледжа. Но благодаря цифровым активам, на сегодня он является одним из самых выдающихся криптомиллиардеров.

Сэм Бекман-Фрид родился 6 марта 1992 года в кампусе Стэнфордского университета. Оба его родителя работают там профессорами права. Область деятельности Барбары Фрид на стыке права, экономики и философии, а Джозеф Бэнкман преподает налоговую политику.

В 14 Сэма увлекло направление "утилитаризм", эта идея красной нитью проходит через всю его дальнейшую деятельность. Почитать про всю движуху можно тут.

Школьные годы чудесные

Несмотря на высокий интеллект — а, возможно, благодаря ему — Бэнкман-Фрид ненавидел школу.

«Это было сверхструктурировано, — рассказывает он в интервью, — у меня много разногласий с традиционной педагогикой о том, как должна работать школа . Что касается социальной стороны, думаю я всегда чувствовал себя более комфортно в обществе старшего поколения»

Его мать не понимала, насколько всё серьёзно, пока однажды не застала Сэма в слезах. Тогда она услышала от сына: «Мама, там так скучно, это меня убивает».

Позже, в попытке улучшить настроение сына, они с мужем провели для него несколько уроков математики, что оживило интерес парня. Было решено отправить его на лето в Канадско-американский математический лагерь.
После приезда из лагеря Сэм начал организовывать игры у себя в школе, а в процессе проявились его управленческие способности.

«Тем не менее старшая школа оставалась темным периодом для Бэнкман-Фрида. «Я был в некоем режиме ожидания перед началом следующей главы», — так он вспоминает об этом. «Старшая и средняя школа — это не то, для чего я действительно создан».

Подбрось монетку

В 2010 году он поступил в Массачусетский технологический институт — по его словам, он «по сути подкинул монетку» между ним и Калифорнийским технологическим институтом, где он решил жить в общежитии с совместным обучением, известном как Epsilon Theta или ET.

По отзывам сокурсников он был самобытно-харизматичным и в конце концов стал президентом «Эпсилон Тета». Это было связано с тем, что, когда Бэнкман-Фрид говорил, было очевидно, что он действительно имел в виду то, что сказал.

Так же там он подружился с Гэри Вангом, сыгравшим определяющую роль в дальнейших авантюрах. Бэнкман-Фрид изучала физику в колледже, а также математику. Но он резко пренебрежительно относится к формальному образованию, даже в MIT.

«Ничто, чему я научился в колледже, не оказалось полезным, — говорит он, — кроме, например, социального развития. Однако с академической точки зрения все это чертовски бесполезно. Школа просто бесполезна для большинства профессий. Все знают, что это правда, некоторые люди не хотят соглашаться, но это так».

На втором курсе Бэнкман-Фрид столкнулся в Интернете с «эффективным альтруизмом(ЭА)», который он считает поворотным моментом в своей жизни.

Сэм задумался о том, что его научные труды принесут гораздо меньше пользы, нежели торговля. Идея заключалась в том, что имеет больше смысла разбогатеть на Уолл-стрит и пожертвовать 1 миллион долларов Матери Терезе, чем пытаться стать матерью Терезой.

Начало пути

Друзья, которые проходили стажировку в торговой фирме Jane Street Capital, предложили присоединиться к их работе на Уолл-Стрит.

Помимо возможностей заработать, ему также нравилась непринужденная атмосфера Джейн Стрит. Джейн Стрит — частная фирма, они торгуют от своего имени, а не для клиентов. Это означает, что требования к дресс-коду очень низкие. Что было ключевым для Сэма. Он мог ходить на работу в шортах и сандалиях круглый год, и всем было наплевать.

После выпуска Сэм вернулся в Jane Street на полный рабочий день.

Вы спросите, почему они наняли специалиста по физике с очень небольшим финансовым опытом сразу после колледжа? Оказывается, стратегии качественной биржевой торговли являются «сверхценными коммерческими секретами», это значит что никто не обучает им в университетах. Фирмы нанимают людей с большим потенциалом: математических гениев, людей с большим опытом в физике или компьютерных науках.

Что конкретно он делал будучи квантовым-трейдером? По словам Сэма:

Почему торговля так привлекла Сэма? Сингх, ныне ведущий инженер FTX, считает, что в трейдинге Бэнкман-Фрид наконец-то нашел занятие, в котором ему не скучно.

Игра стоит свеч

Среди близких друзей Бэнкмана-Фрида только Гэри Ванг, знал что-либо о криптовалюте.

На самом деле Ванг написал себе бота для арбитражной торговли биткоинами в MIT в 2014 году. Он заработал пару тысяч долларов за один семестр — что было неплохо для студента, но отказался от этого, когда появилась возможность стажироваться в Google.

Несмотря на то, что Сэм мало знал о крипте, как трейдер он признал, что у нее есть огромный потенциал роста.

Он начал связываться с друзьями и убеждать их переехать в Беркли и помочь ему запустить там криптовалютную биржу. Ванг помнит, как Бэнкман-Фрид говорил ему, что шансы на успех составляют всего 20-25%, но потенциал роста огромен. В Беркли было много эффективных альтруистов, поэтому они могли бы сделать что-то с этой идеей, даже если потерпят неудачу. Ванг начал разрабатывать прототип торговой системы.

Сначала платформа с ручным управлением была создана, чтобы иметь один интерфейс для торговли на каждой бирже, вместо того чтобы заходить на каждый веб-сайт по отдельности.
Позже это стало автоматизированными торговыми системами.

В сентябре 2017 года Сэм уволился с Jane Street, а Ванг ушел из Google.
Они переехали в Беркли, добавив к своей команде энтузиастов Нишада Сингха (сейчас в FTX, учились вместе с Сэмом в средней школе), это и было символическим стартом истории.

В ноябре 2017-ого, покинув пост директора связей с общественностью в Центре эффективного альтруизма(да-да Сэм поначалу пытался усидеть на двух стульях), Сэм зарегистрировал Alameda Research.

Alameda Research

О стиле торговли Alameda Research и их успехах вы можете почитать в нашей прошлой статье здесь.

Из-за валютных ограничений на офшоринг корейской воны и обломом с “премией кимчи” Alameda Research сосредоточилась на попытке получить прибыль от японской надбавки к биткоинам. В теории всё просто - купить биткойн дешево в США, продать дорого в Японии. Переведите выручку обратно в US Rinse и повторите.

Сначала это казалось сизифовым трудом. Но число препятствий оказалось конечным, и одно за другим они были преодолены.

По оценкам Бэнкмана-Фрида, они заработали около 20 миллионов долларов, прежде чем спреды внезапно иссякли в начале 2018 года. (Он не знает, почему. Возможно, другие арбитражеры также выяснили, как совершать сделки. С другой стороны, поскольку цены на биткоин в то время падали по всему миру, спрос иссякал по обе стороны Тихого океана, выравнивая цены.)

Во время продолжительных торговых сессий Бэнкман-Фрид и другие трейдеры разочаровались в некоторых оффшорных биржах.
Чтобы понять эти проблемы, полезно подумать о том, как работает регулируемая биржа товарных фьючерсов США:

В то время на фондовом рынке США, если трейдер не выполняет договорное обязательство, то в случае убыток полученных трейдеров - биржа так же будет ответственна за эти убытки.

В конце 2018 года Бэнкман-Фрид отправился на конференцию в Макао. Там произошло то, что он называет «самым неуправляемым событием в истории существования криптобирж». Bitcoin Cash» подвергся технологическому форку и разделился на две разные монеты.

Это создало законную проблему для бирж в выяснении того, как обращаться с существующими фьючерсными контрактами на исходную монету. Тем не менее, решения на которые натолкнулись некоторые биржи были нелепыми.

Alameda Research написала официальные документы о том, как биржи могут улучшить свою работу, но тщетно. Потому после встреч с крипто-игроками на азиатском рынке у Сэма появилась идея запустить свою биржу.

Рождение FTX

В Alameda идея запуска новой биржи вызвала споры.
Компания была прибыльной, но «крайне недоукомплектованной», а теперь ее лучший трейдер и лучший инженер уезжали в Гонконг, чтобы погрузиться в новый рискованный проект с 20%-ой вероятностью успеха.
Таким образом, платой за риск оказывались уменьшение влияния и скорость роста Alameda без получения преимуществ.

Оглядываясь назад, можно сказать, что это было феноменальное решение, но в то время это казалось чрезвычайно рискованным и вызывало споры.

FTX был зарегистрирован на Антигуа и Барбуда в качестве компании с ограниченной ответственностью в апреле 2019 года, а затем в следующем месяце начал работу в офисах в Гонконге. Команде понадобилось 4 месяца для написания кода вошедшего в основу биржи.

FTX расшифровывается как «Fu-Tures eXchange», поскольку Сэм. не умеет давать креативные названия, как он сам признался. Аккаунт в Твиттере долгое время гласил: «Создано трейдерами для трейдеров», а сейчас: “Создано трейдерами для всех”.

В первый год Alameda играла важную роль в FTX. Она обеспечивала основную ликвидность и составляла половину объема торгов на бирже.

Взаимосвязь Alameda и FTX приводит к вопросам о её возможных способах заработках на бирже. Если маркет-мейкер фактически не может зарабатывать деньги на спредах, тогда происходит одно из двух:
1. Alameda и другие конкурируют на равных условиях и теряют деньги (в основном субсидируя FTX).
2. Компания получает какое-то преимущество, например: первичное отслеживание объема торгов на бирже.

Ничто из этого не является незаконным благодаря юридической регистрации FTX, но это серая область, и пока что игра стоит свеч.

Со временем Alameda и FTX становятся все более независимыми, что может уменьшить потенциальные конфликты интересов. Но готовность действовать в допустимых пределах говорит нам кое-что о направлении Сэма и его стремлении к победе, какой бы беспорядочной для наблюдателя она ни была.

Бэнкман-Фрид считает, что как криптовалюта в целом, так и его биржа в частности, являются морально оправданными решениями:

Дальнейшее расширение интересов и особенности мышления.

Также в 2020-ом году Сэм временно занял руководящий пост в SushiSwap и выделил ряд предложений, в том числе в своем твиттере, указав что является лишь одним из многих волонтеров проекта после бегства Chef Nomi. Последний забрал из фонда разработчиков $14 млн, а затем вернул их с извинениями.

Объясняя, почему он часто играет в League of Legends, Сэм отметил:

/Полный тред доступен в twitter/

Политика. Благотворительность. Пандемия.

В 2012 году Сэм немного вел блог, печатая вдохновленные Нейтом Сильвером мысли о долларовой стоимости одного колеблющегося голоса, а в 2016 году провел день в Пенсильвании, посещая дома зарегистрированных демократов, ожидая радостных эмоций.

«Их глаза говорили: "Пошел ты", — вспоминал он.
Те немногие кто открывал дверь, в основном говорили: Я ненавижу обоих кандидатов. Я ненавижу отсутствие выбора. Я ненавижу, что ты заставляешь меня говорить об этом. Я хочу вернуть свою конфиденциальность. Хотел бы я не жить в колеблющемся штате.»

В 2020 году Сэм был в состоянии сделать гораздо больше, чем просто стучать в двери. Подсчитав ценность колеблющихся голосов он оценил наиболее эффективный способ оказать влияние — обратился к Future Forward USA, связанному с соучредителем Facebook Дастином Московицем. Бэнкман-Фрид выделил Байдену и группам, поддерживающим его, более 5 миллионов долларов, что помогло разогнать просмотры рекламы в прайм-тайм на телевидении. Сделка, была мотивирована не столько конкретными проблемами, сколько «общей стабильностью и процессом принятия решений» команды Байдена.

Это не давало никаких особых привилегий. За свои деньги Бэнкман-Фрид принял участие в единственном мероприятии Zoom, на котором 20 человек, незнакомых друг с другом, слушали выступления и в неловкое время задавали вопросы. Он никогда не разговаривал с Байденом.

«Я думаю, это было бы суперкруто», — сказал Сэм. «Мне есть что сказать. Есть много вещей, о которых я мог бы, но я почти уверен, что ему было бы плевать.”

По словам Сэма, в соответствии со стратегией «зарабатывай, чтобы отдавать», в период работы в Jane Street Capital он отдавал более половины своего заработка на благотворительность.

На сегодняшний день FTX Foundation , благотворительное подразделение FTX, выделило 21,8 миллиона долларов на благотворительность.

Также Сэм финансирует правозащитную группу, возглавляемую его младшим братом, которая подталкивает правительства к увеличению расходов, и выделил 5 миллионов долларов некоммерческой группе журналистов-расследователей ProPublica для освещения этой темы.

«Мы должны ожидать, что со временем пандемии будут становиться все хуже и чаще из-за возможных утечек из лабораторий.У этого есть большой шанс дестабилизировать мир, если мы не подготовимся».

А в июне стало известно что Сэм подписал "The Giving Pledge” (Клятву дарения).

Инициативу, в рамках которой филантропы обязуются отдать большую часть своего капитала на благотворительность. Первыми ее подписали Уоррен Баффет и Билл Гейтс. Они пообещали отдать большую часть своего имущества либо при жизни, либо по завещанию на благотворительность.

Клятва является моральным, но не юридическим обязательством, заявителю стоит лишь предоставить заявление в произвольной форме на имя руководства фонда.

Касательно влияния крипты на окружающую среду, Сэм считает что сейчас из основных монет только биткойн и эфир потребляют много энергии. Когда эфир переключится на обновленный блокчейн, то большинство криптовалют не будут иметь больших энергетических или климатических последствий».

Хотя это может показаться преувеличением — многие миллиардеры обладают безграничными амбициями, потому близкие Сэма убеждены, что склонность Бэнкмена-Фрида к риску проистекает из его эффективного альтруизма.

Медиаперсона в крипте

Для многих людей Сэм полностью сформировался как крупная личность во время бума DeFi в середине 2020 года, когда он начал оказывать влияние на Twitter. Это был преднамеренный шаг: Он был счастлив остаться незамеченным в 2018 году, потому что у Аламеды не было нужды в рекламе, в основном известность работает во вред.Но когда он запустил инновационную криптобиржу FTX в 2019 году, ему нужно было создать вокруг нее сообщество, и он выступил, чтобы стать ее публичным лицом в социальных сетях:

Одним из самых сложных и интересных моментов было выяснить, как привлечь пользователей, и большая часть этого заключалась в повышении осведомленности.Сэм уловил суть и запустил ряд инновационных рынков в FTX в том числе предложения токенизированных дробных акций таких компаний, как Tesla, Apple и Amazon, а также торги перед IPO в Coinbase.

Именно в это время началась агрессивная маркетинговая кампания FTX, о которой мы уже писали в статье в рамках Alameda Research.

2022

Мы являемся свидетелем наиболее скоростных движений в развитии разнообразных секторов мира, в том числе экономики. Скорость с которой Сэм сколотил капитал поражает воображение, чем же он занят сейчас?По мере того, как индустрия цифровых активов рушится урывками, титан индустрии иногда не зашнуровывает ботинки, зато думает о способах предотвращения бедствий и, возможно, получения прибыли.

18 июня Аламеда ресерч кредитовала брокерскую компанию Voyager на 485 млн наличными и биткоинами.

22 июня Cэм предоставил кредит в размере 250 миллионов долларов, чтобы выручить крипто-кредитора BlockFi, поскольку компании, занимающиеся цифровыми активами, продолжают страдать от продолжающегося обвала рынка.

А 27. 06 появилась новость будто Сэм готовится заключить партнерство с Robinhood при этом цена акций Robinhood выросла более чем на 20% после сообщения о том, что Bankman-Fried может приобрести фирму. Официально этому не было подтверждений, однако в мае Бэнкман-Фрид купил 7,6% акций Robinhood по недооцененной стоимости. Потенциальное слияние этих двух компаний укрепит стремление FTX к торговле акциями и сделает компанию более масштабной, поскольку у Robinhood почти 23 миллиона счетов. Слияние также станет толчком для операций по торговле криптовалютой Robinhood, которая недавно запустила данную функцию в кошельке.

По словам аналитиков, роль спасителя Сэма показывает, что теперь он позиционирует себя как кредитор последней инстанции в криптое.Здесь есть историческая аналогия: JP Morgan, ведущий банкир до появления Федеральной резервной системы, дважды вмешивался, чтобы предотвратить экономический коллапс в 1893 и 1907 годах.(Опасаясь степени влияния Моргана на рынки в 1913 правительством была создана ФРС США).

«У криптовалюты нет механизма спасения», — сказала Forbes комиссар SEC Хестер Пирс . «Когда на рынке дела обстоят немного сложнее, вы узнаете, кто на самом деле строит что-то, что может длиться долго, а что скоро исчезнет»Бэнкман-Фрид пояснил в Твиттере, что его роль не обязательно заключается в спасении отдельных фирм.Позже (30.06) появилась информация отказе о покупке Celsius, из-за «дыры в 2 миллиарда долларов» их балансе. После этой новости токен CEL за час упал более чем на 13%. Криптовалюта должна руководствоваться определенными основными принципами, включая финансовую прозрачность и свободный рынок. Возможно, наиболее важной является идея о том, что автономный код, а не люди, должен определять победителей и проигравших на рынках, гарантируя, что все играют по одним и тем же правилам.В своем интервью NPR Бэнкман-Фрид отметил, что основной движущей силой обвалов рынков была ФРС. Крупнейшее повышение процентных ставок с 1994 года — попытка подавить инфляцию, которую она, возможно, ускорила и не смогла предсказать — заставляет рынки “выбрасывать” капиталы.Таким образом по мнению Сэма ЦНБ застрял “между молотом и наковальней (твит)Единственная реальная надежда криптоиндустрии чтобы вырваться из запутанной, легко коррумпированной устаревшей финансовой системы, заключается в реальной децентрализации. Открытые протоколы не могут предотвратить недобросовестных действий , но могут предоставить инвесторам необходимую информацию для принятия собственных решений.Со своей стороны, Бэнкман-Фрид готов работать с регуляторами . Он сказал, что потратит более 1 миллиарда долларов на политические пожертвования, отчасти для того, чтобы заслужить внимание чиновников. Необходимо внести изменения, особенно если крупнейшие игроки криптовалюты просто собираются ухудшить банковскую систему.Но настоящие изменения, вызовы и возможности криптоиндустрии произойдут на уровне протокола, а не под управлением какого-либо одного человека.

Важность окружения

Большинство ведущих позиций в компаниях Сэма занимают его старые друзья и знакомые, а именно:

Забавные факты

В ночь выборов президента Сэм не был уверен в победе Байдена, потому делая ставки на FTX как за, так и против Трампа в разные моменты, он сумел на этом немного заработать.

Он делит квартиру с друзьями, но много спит в кресле-мешке рядом со своим офисным столом. Его спина, по его признанию, не в лучшей форме. -Сэм компульсивен, потому для него важно постоянно чем-то отвлекаться, будь то головоломки или игры параллельно основному занятию. Если судить о нем, как о персонаже, то можно смело отнести к “Chaotic Good”.

Имеет прозвище "Sam Curly".

Описывает себя как трудоголика со строгой самодисциплиной. Он проводит большую часть ночи в офисе и возвращается домой только тогда, когда сотрудникам «надоело мое присутствие».

Он почти никогда не пьет и не ездит в отпуск, потому что «точно так же, как простое программное обеспечение, ваш мозг менее эффективен после долгого перерыва»

Является убежденным веганом, поскольку считает промышленные фермы бесполезными и неэффективными.

Состояние на сегодняшний день - почти 9 млрд. долларов, согласно индексу миллиардеров Bloomberg.
Из-за просадки крипты оно уменьшилось почти вдвое с начала года.

Когда в управлении бизнесом появляются сложные вопросы, команда содрогается в тихом ужасе, поскольку Сэм открывает свои электронные таблицы и просчитывает вероятности

Выводы

Безусловно немалую во влиянии на мировоззрение Сэма сыграло семейное окружение. Однако, это не помешало ему скучать в школе и часть времени в MIT провести за играми в LoL и т.п. Что также было важным, умение создавать связи и доверять людям, поскольку часть руководящих должностей в Alameda и FTX занимают его знакомые из математического лагеря, MIT и бывшей работы, ведь большую часть жизни он проводил вне типичного для большинства досуга.
То бишь в дальнейшем Сэм сам себе создал подходящее окружение. Ну, и самое главное, чтобы не представлялось в стереотипах оставайтесь собой и действуйте, подсчитывая право на успех не только в голове, но и на практике. Поскольку даже если вы любите игры и презираете белые воротнички, при должных усилиях мир оценит это как изюминку, а не как определяющую составляющую для достижения цели.

А сможет ли Сэм Бэнкман-Фрид достичь своей дерзкой цели: убедить мировые регулирующие органы разработать новые правила, чтобы приспособить его к свершившемуся факт прогрессивной реальности мы узнаем в будущем.

Как сказал Сэм: «Я пойду туда, куда меня ведут предпосылки утилитаризма. Я не собираюсь вздрагивать. И я не собираюсь называть результаты «отвратительными». Я буду думать о них, и мое суждение будет рациональным».

Опережая настоящее. История CZ

2022-06-17T18:21:43.856Z

Предисловие

Дорогие друзья, встречайте второй выпуск из рубрики #личности, если вы вдруг пропустили нашего предыдущего гостя, то можете тыкнуть сюда(гиперссылка).

Сегодня у нас:
Selfmade, криптоэнтузиаст, цифровой кочевник и просто хороший парень - Чанпэн Чжао, более известный как CZ. Он является основателем и исполнительным директором лидирующей криптовалютной биржи Binance.Всё что понадобилось этому парню для достижения успеха - компьютер и желание учиться новому. Путь цифрового кочевника зачастую начинается с детства: доступ к интернету и тяга к знаниям позволяют пушествовать по всему миру не обрастая пассивными активами в виде недвижимости, по мере взросления эта традиция сохраняется.

Давайте же без лишних слов отправимся прямиком в Китай времён Мао Цзэ Дуна.

Ранняя биография

Студенчество и первая серьезная работа

В этом же году, устроился в Bloomberg, став членом команды, обслуживающей сервис Tradebook, специализировавшийся на торговле фьючерсными контрактами.

ForkLog: На скольких языках вы говорите?

Основание собственной компании

Это было где-то в 2006-2008 году. Мы с товарищем, который сейчас, к слову, работает в Binance, решили запустить социальное медиа, а точнее — сервис оценки изображений по аналогии с Hot or Not. Нам казалось это блестящей идеей, монетизировать решили в индустрии моды. Но у обоих была основная работа и уходить не хотелось, поэтому мы решили работать над проектом в свободное время, не на полную ставку. У меня уже были подвязки в мире венчурных капиталистов и я устроил нам несколько встреч. Каждый из них четко сказал: “или вы работаете над этим на полную ставку, постоянно, или это не взлетит”.

В итоге так и вышло, CZ со своим партнёром влезли в долги, покрыть которые удалось лишь через 4 года.

В 2013 году, заинтересовавшись криптовалютами CZ ушёл из Fusion Systems. Он проработал там восемь лет.

Соблазнительный мир криптовалют

Чампена вдохновило азартное предложение. Вскоре он ознакомился с whitepaper Биткоина. В то время в Интернете было не так уж много образовательного контента, только локальный форум bitcointalk.org.

Whitepaper - это документ, содержащий основную ознакомительную информацию о проекте или продукте.

Благодаря техническому опыту CZ довольно быстро во всем разобрался.

Воодушевившись технологией, CZ перешёл к активному инвестированию.

CTO (Chief Technical Officer) - глава отдела разработки.

Он внёс значительный вклад в популяризации Blockchain.info от стартапа до широко узнаваемого сервиса.

CMO (Chief Marketing Officer) - глава отдела маркетинга.

Зарождение Binance

Название биржи возникло при сложении двух слов:

На сегодняшний момент, Binance - это не просто биржа, где можно произвести обмен одной криптовалюты на другую. Это целая экосистема, предлагающая огромнейший спектр услуг и возможностей её конечному потребителю. Конкретно биржа предлагает обмен криптовалюты на криптовалюту более чем 500 криптовалютами и виртуальными токенами. Но существует ещё более значительное количество продуктов, о которых мы расскажем чуть позже ;)

Резюмировав весь полученный опыт, CZ очень долго и тщательно шёл к своему будущему проекту, ожидая подходящего момента, который настал в 2017 году, который ознаменован в криптоиндустрии временем ICO-бума.

На тот момент если вы являлись пользователем криптобиржи, в большинстве случаев приходилось сталкиваться с неуклюжими интерфейсами. Основные системы работали нестабильно и медленно. В 2017 году, после очередного халвинга цена главной криптовалюты росла, в то же время все криптобиржи падали в пучину дисконнекта. И худшее то, что ни одна из бирж не имела сервиса поддержки клиентов.

"У нас есть почти готовая торговая система с быстрым механизмом сопоставления. Мы можем сделать пользовательский интерфейс намного дружелюбнее, увеличить скорость обмена, предоставить своевременное обслуживание клиентов, а также снизить комиссию.

Хотя каждый день рождались сотни новых бирж, они просто копировали друг друга. На самом деле никто не сделал значительных улучшений."

Точно неизвестно, когда зародилась и начала развиваться концепция Binance. Из биографии Чжао можно сделать вывод, что ещё в 2013 году он пропитался огромнейшим интересом к индустрии криптовалют. А после не лучшего, по словам самого Чжао, опыта работы в обменнике криптовалюты на фиат OKCoin, у него стал зарождаться образ уже собственной криптовалютной биржи. Концепция активно прорабатывалась предположительно с 2015 по 2017, параллельно работе в BijieTech, персонал которого, в последствие сформировал основной рабочий состав будущего Binance.

Команда

Чанг Пенг Жао (Changpeng Zhao), собственной персоной.

Пол Янкунас (Paul Jankunas) - Ведущий инженер. Работал в SBI BITS (финтех холдинг), Fusion Systems.

CZ VS Виталий Бутерин

Вопрос централизации

Этот конфликт зародился практически сразу, после появление биржи Binance на свет и продолжается по сей день. Хоть CZ и предпологает, что Binance в скором времени вполне может стать DAO, но Binance по сей день в некоторой степени является централизованной биржей. Виталик Бутерин, в свою очередь, беспрекословный сторонник полной децентрализации.

DAO - децентрализованная автономная организация.

"Очень надеюсь, что централизованные биржи будут гореть в аду"

CZ, в свою очередь, высказывал альтернативное мнение:

Мне кажется, что когда речь идет о централизации против децентрализации, нужно брать во внимание больше аспектов. Я не очень сильно вовлечен в разработку и развитие BSC, а вот Виталик Бутерин, к примеру, крайне плотно занимается архитектурой Ethereum 2.0. Конкретно в этом аспекте Ethereum кажется мне более централизованным, все крутится вокруг одного человека. Посмотрите на биткоин, основателя найти невозможно, — и это делает его более децентрализованным.

Все рассматривают децентрализацию по своему. Мне кажется, что BSC менее децентрализованная, чем Ethereum, по большинству логических критериев, и в этом нет ничего страшного.

Хронология событий

Хочу привести достаточно интересную по этой теме вырезку из интервью с CZ:

"Когда мы запускали Binance, мы собеседовали людей со всего мира. Один парень написал мне просто в Telegram, скинул резюме с сопроводительным письмом. Он хотел работать у нас на любой позиции и он очень хорошо понимал наш бизнес. Мы наняли его после двух собеседований, и он возглавил отдел листинга, что является крайне влиятельной должностью, если вы понимаете влияние листингов на Binance. Этот человек не публичен и мы никогда не раскрывали его имени."

2 июля 2017 года ICO было успешно завершено. Удалось привлечь 15 миллионов долларов инвестиций.

8 июля 2017 года Binance вводит в оборот BNB, как собственный ютилити-токен.

17 октября 2017 года Binance впервые провели ежеквартальное сжигание токенов.

30 октября 2017 года компания запускает Binance Labs - стартап-инкубатор сферы криптовалют.

6 ноября 2017 года был запущен Binance Launchpad, - платформа, для запуска проектов.

17 декабря 2017 года Binance становится биржей №1 по версии Coinmarketcap. (А 31 марта 2020 года Binance приобрели агрегатор Coinmarketcap)

26 декабря 2017 года капитализация BNB впервые превысила 1 млрд. долларов, чем заслужила звание самого быстрорастущего единорога в истории.
Единороги — это молодые компании, капитализация которых за короткий период достигла $1 млрд.

17 января 2018 года биржа достигла отметки в 6 млн. пользователей.

28 февраля 2018 Чжао появляется на обложке свежего выпуска Forbes.

31 июля 2018 года компания приобрела Trust Wallet.

14 августа 2018 года была запущена образовательная платформа Binance Academy.

24 октября 2018 года запустили благотворительный фонд Binance Charity.

6 декабря 2018 года запущен информационный портал Binance Research.

23 Апреля 2019 - собственная сеть Binance Chain.

24 Июня 2019 - опция маржинальной торговли.

2 Декабря 2019 - первые торговые пары, привязанные к рублю.

В Феврале 2020 появилась возможность прямой покупки криптовалюты с помощью карт VISA и MASTERCARD.

18 Июня 2020 года свет увидел white paper Binance, в котором была описаны основные проблемы, которые решит компания. Также он открыл миру команду стартапа, ранних инвесторов и эдвайзеров.

24 июня 2021 года запущен новый продукт - маркетплейс Binance NFT.

Июль 2021 - 4 годовщина Binance.
Всего за полгода стейблкоин централизированной биржи BUSD увеличил свою капитализацию в 10 раз, преодолев рубеж в 10 миллиардов.

Октябрь 2021 - фонд занимающийся взращиванием проектов в сети BSC получает финансирование размером 1 миллиард долларов, что делает его крупнейшим криптоакселератором на рынке.

В марте 2022 - провели бесплатный учебный учебный курс по блокчейну для народов Африки в сотрудничестве с Utiva.

В мае 2022 - Binance была зарегистрирована в качестве поставщика услуг цифровых активов во Франции.
27 мая 2022 - Binance получает разрешение на работу в Италии и открывает офис в Милане

Июнь 2022 - Binance на VivaTech 2022, крупнейшем мероприятии для стартапов и технологий в Европе.

Действия на медвежьем рынке 2022

Насколько я знаю, у нас гораздо больший бюджет, чем у кого-либо еще в отрасли. Это может поставить Binance в число немногих, для кого смена тренда на рынке — хорошая новость. Хоть это и болезненно для многих, но отсеивает слабые проекты, и остаются только сильные.
«Каждый, кто выстоит, кто выживет, станет сильнее».

Наш оптимистичный криптоэнтузиаст предпочитает отдыхать в Дубае, а также в кругах чиновников ОАЭ. Налаживание связей с правительством стран Европы и Ближнего Востока позволит Binance прочно закрепить за собой пальму первенства, среди централизованных бирж.
Общий оборот средств, комиссии, масштабирование - основные постулаты Binance.

При этом всём, красные свечи не обошли стороной Чжао.
Собственный капитал CZ упал с 96 миллиардов долларов, до 11 миллиардов.
Из которых 1.6 миллиардов убытка - это монеты Terra.

На данный момент Binance остается крупнейшей крипто-компанией в мире, обрабатывая невообразимое количество транзакций. Каждый день более 50 миллиардов долларов переходят из рук в руки на платформе, которая обычно берет комиссию в размере 0,1%. На практике это означает, что Чжао, который на сегодняшний день является крупнейшим акционером компании, зарабатывает деньги независимо от того, покупают ли ее клиенты или продают.

CZ в обычной жизни

Однажды Чампэна спросили: "Какую самую роскошную вещь вы купили для себя из-за своего успеха?"

На что он ответил:

Ответ был следующим:
Я бы сказал, наверное 100%. У меня нет фиатных денег, а физические вещи, которыми я владею, ничтожно малы в разрезе моих активов. Это смена концепции. Я не использую криптовалюту для покупки фиатных денег, я не использую криптовалюту для покупки домов. Я просто хочу сохранить криптовалюту. И я не планирую в будущем конвертировать свою криптовалюту в наличные.

Послесловие

В ближайшее время выйдет статья про Binance и Binance Labs.
Вы узнаете про подход компании к венчурному инвестированию, разберётесь в экосистеме Binance, а также изучите проекты на которые ставит CZ.

Чжао делает всё, чтобы массадопшн случился как можно скорее, этот парень всегда в деле. и не важно на каком уровне цена биткоина. Cкоро большинство стран Европы примет Binance как одного из тех, кто способен помочь бюрократическим дрязгам, таким образом разрешение на финансовую деятельность не заставит себя ждать.
Возможно, уже на новом цикле рынка весь мир будет на пороге приниятия web3 ;)