Yury Kaizer | PROFIT NODES

Криптовалюта с нуля - Часть 2.

2024-02-21T18:03:27.111Z

План статьи:

Web3

Web3 - общий термин для технологий, который децентрализует владение данными в интернете.

Пример - есть компания Mail.ru, которая владеет соц. сетью ВКонтакте. Все данные обо всех пользователях, все личные сообщения, видео и т.д. находятся во владении этой самой компании.

А идея Web3 - распределить данные между серверами, чтобы они не принадлежали никому конкретно, все были анонимны, и пользовались анонимными и децентрализованными финансами - криптовалютой.

DeFi - децентрализованные финансы

DeFi (Decentralized Finance) — общее название криптовалютных сервисов или проектов, представляющих собой аналог традиционных финансовых инструментов.

Эти сервисы и проекты написаны на смарт-контрактах, каждый пользователь может с ними провзаимодействовать, т.к. они открыты и общедоступны.

В DeFi входят тысячи dApps - Decentralized Applications - децентрализованные приложения / сервисы / проекты, которые позволяют проводить различные операции:

Swap (с англ. обмен) - Обмен одной монеты на другую
Bridge (с англ. мост) - Перевод монеты из одной сети (блокчейна) в другую
Стейкинг
Торговля на фьючерсах
Пополнение пула ликвидности (предоставление своих средств сервису, чтобы у него были оборотные средства для обменов, например)

и т.д.

С помощью DeFi в крипте можно зарабатывать, рассмотрим несколько вариантов

Фарминг в DeFi - заработок на вложении собственных средств

Суть заработка состоит в том, что вы вкладываете свои средства в проект, в стейкинг или пул ликвидности, за это получая хорошую доходность.

На примере проекта Kiloex - https://app.kiloex.io/trade?sCode=yurykaizer

Для яркого примера - проект Kiloex дает доходность 34,04% годовых. Для инвестиций в валюте это очень хороший процент. Но фактическая доходность у него меняется, зависит она от объемов торгов.

Дает он такую доходность, потому что это децентрализованная биржа (на которой не требуется верификация) для торговли фьючерсами, у которой много различных комиссий. Она хорошо зарабатывает с пользователей, поэтому и способна платить хороший процент инвесторам.

Для такого заработка нужен нормальный депозит, исчисляемый тысячами и десятками тысяч $, чтобы прибыль была ощутима.

За высокую доходность инвестор расплачивается потенциальными рисками, возможен взлом смарт-контракта, а может случится и дестабилизация курса стейблкоина - процесс, когда номинально 1 монета стейбла перестает стоит 1 доллар.

Тестнеты

Все блокчейны проходят этап тестирования - тестнет - созданы они для того, чтобы найти уязвимости и проверить стрессоустойчевость сети при разных нагрузках.

Есть два варианта тестнетов:

Тестируя сервис как обычный пользователь
Устанавливать ноду (узел сети блокчейна, об этом в след. части)

Условия выполнения тестнета сети для рядового пользователя определяет проект, обычно они выглядят так:

Получить тестовые токены в сети
Сделать обмены / переводы
Пополнить ликвидность в пуле
Пройти социальные квесты - подписаться на проект в твиттере, дискорде, телеграмме
Поиграть в игры на блокчейне

т.е. вся активность происходит как раз-таки благодаря децентрализованным сервисам и приложениям (DeFi & dApps)

После тестнета блокчейн выходит в майнет - основная сеть, которая полностью работоспособна. В зависимости от типа сети, в этот момент всем тестировщикам могут раздать награды - токены этой сети. Однако, могут и просто написать "спасибо", и на этом ваша награда закончится :))

Стоит отрабатывать тестнеты только лучших проектов, у которых большое финансирование. Некоторые проекты иногда напрямую говорят о том, что тестнет будет вознаграждаемый.

Пример недавних наград:

Вышел проект ZetaChain, который раздал по 200-650 токенов для тестировщиков. По текущему курсу это 400-1300$. А представьте, что тестнет можно выполнять с нескольких аккаунтов, и на все получить награды.

Обычно, конечно, для тестнетеров награды все-таки меньше :)

Этот способ заработка абсолютно без вложений и подойдет для всех, не придется тратить деньги на комиссии в сети блокчейна, максимум может быть купить аккаунты твиттера, если у вас его нет, но стоят они копейки :)

Ретродропы

Не каждая сеть с выходом в майнет обзаводится своим токеном, но при этом сеть становится абсолютно рабочей, и ей необходимо привлекать пользователей.

Ретродропы – это награды в монете проекта ранним пользователям.

Почему же проекты раздают награды?

для создания децентрализации, раздать огромному числу пользователей по определенной сумме монет
для запуска своей монеты в рынок. Были прецеденты, когда комиссия по ценным бумагам США докапывалась до проектов, когда те проводили публичные продажи своих монет.
для привлечения новой аудитории и создания хайпа вокруг проекта. Все-таки, когда раздают миллиард долларов за какие-то активности, всё криптосообщество начинает это очень громко обсуждать.

Механика ретродропа такая:

Вы совершаете разный набор действий в этой сети, в основном все также пользуетесь сервисами DeFi. Почему разных? Потому что никто не знает, будет ли дроп вообще, когда он будет, сколько, за что выделен и т.д.
Спустя время, проект выходит в рынок, запускает свой токен и выпускает критерии, какие кошельки могут претендовать на дроп от проекта и за какие критерии, потом раздает эти монеты.
Обычные пользователи получают свои деньги и радуются жизни, рассказывая всем об этом интересном опыте.

Чем ретродропы отличаются от тестнетов?

В тестнетах вложения вообще практически не нужны, в ретродропах же они необходимы, ведь вам предстоит сжигать свои деньги на комиссиях, активничая в майнете.

Есть активности и на 10$, а можно потратить и 1000$, все супер-индивидуально и под ваши финансовые возможности.

Но, за счет того что никаких обещаний чаще всего проекты не дают, но все равно потом вознаграждают, количество % чистой прибыли тут просто огромное.

Например, на днях вышел проект Starknet. Мой знакомый, инвестировав ~880$ получил в итоге чистой прибылью ~22.000$. Он активничал в проекте около года, делал эти активности на несколько аккаунтов, за счет чего и получилось заработать такую сумму.

У меня тоже есть успехи на этом поле - ~4.400$ в токена $APT я получал с 110$ вложенных.

Итоги

Друзья, я вижу большой потенциал в механике ретродропов и тестнетов в ближайший год, именно эти направления являются трендовыми в 2024, и этим направлениям я буду посвящать львиную долю своего внимания и постов в канале.

Уже в ближайшее время начну выпускать видео-уроки, будем с вами учиться на тестнетах, а дальше, если будет запрос, расскажу и покажу какие ретродропы я делаю сам.

Мини-словарь понятий из этой статьи

Web3 - общий термин для технологий, который децентрализует владение данными в Интернете.

DeFi - Дефай - децентрализованные финансы

dApps - даппки - децентрализованные приложения

Swap - свап - обмен токенами

Bridge - бридж - перевод монеты из одного блокчейна в другой

Тестнет - этап, когда блокчейн тестируется

Майнет - основная и полностью работоспособная сеть (блокчейн)

Словарь Криптана

2024-02-11T13:00:55.101Z

Биткоин — первая криптовалюта, биток

Эфир — вторая по важности криптовалюта, эфириум

Смарт-контракт — электронный протокол, который обеспечивает сделки, без необходимости доверять друг другу.

DeFi — децентрализованные финансы

Спотовая торговля (рынок) — торговля без кредитных плеч, просто купить-продать

Фьючерсная торговля (рынок) — торговля с кредитными плечами

Стейкинг — аналог банковского депозита в крипте

Тестнеты — тестирование новых блокчейнов на ранних стадиях

Ретродропы / Аирдропы — награждение пользователей за их действия в прошлом

Фиат — фиатные валюты это обычные валюты - рубль, доллар, евро, тенге и другие.

P2P — рынок, обычно на бирже, где люди друг с другом обмениваются криптой и обычными деньгами

Стейблкоины (стейблы) — с англ. стабильные валюты - аналоги обычных валют в крипте. Их курс привязан к курсу обычной валюты и обмениваются они примерно 1 к 1. Например, монета USDT является стейбкоином, она численно равна 1 доллару США. Является одной из самых популярных стейблов на данный момент.

Web3 - общий термин для технологий, который децентрализует владение данными в Интернете.

DeFi - Дефай - децентрализованные финансы

dApps - даппки - децентрализованные приложения

Swap - свап - обмен токенами

Bridge - бридж - перевод монеты из одного блокчейна в другой

Тестнет - этап, когда блокчейн тестируется

Майнет - основная и полностью работоспособная сеть (блокчейн)

Криптовалюта с нуля - Часть 1.

2024-02-03T13:32:18.042Z

План статьи:

Что такое криптовалюта и зачем она нужна?

Криптовалюта - несуществующая в физическом виде любая валюта, которая функционирует в интернете. Когда говорят про криптовалюту, чаще всего имеют в виду Биткоин и крипторынок.

Bitcoin - первая крипта, фундамент всего рынка

Некто под псевдонимом Сатоши Накамото придумал и реализовал идею Биткоина после кризиса 2008 года.

Основная теория гласит — Биткоин создали как альтернативный способ хранения капитала, в обход банков и государств.

Крипта (и в частности, Биткоин) является децентрализованной - распределенной между пользователями, независимой от кого-то одного.

Именно блокчейн Биткоина делает его таковым.

Блокчейн — технология шифрования данных. Эти данные образуют единый реестр, который хранит информацию о всех переводов.

Работает блокчейн благодаря майнерам. Это люди, которые запускают очень мощные компьютеры, способные проводить транзакции и поддерживать работоспособность блокчейна.

Чем обеспечены криптовалюты?

Количество монет Биткоина ограничено, всего их может существовать 21 млн.

Сам по себе Биткоин является неизменным, а в базу данных Биткоина нельзя вносить изменения.

Приведу пример с золотом - это простой металл, безусловно красивый, но базово он ничего не стоит. Исторически так сложилось, что его считают защитным активом и средством платежа. В мире его количество ограничено, а кратно нарастить добычу золота не представляется возможным (на текущий момент).

Добычу (майнинг) Биткоина тоже невозможно нарастить, количество монет ограничено, поэтому Биткоин и называют золотом 21-го века.

В отличие от реальных (в крипте их называют фиатными) валют, цену биткоина устанавливает сам рынок, без вмешательства регуляторов.

Ключевой недостаток Биткоина в том, что это просто виртуальная валюта, он не несет никаких технологий, которым привыкли пользоваться многие пользователи крипты.

А технологии появились благодаря Ethereum

Ethereum и смарт-контракты

В 2013-2014 наш соотечественник Виталик Бутерин и Гэвин Вуд разработали блокчейн Ethereum

Они и добавили технологии в эту сферу, внедрили в свой блокчейн возможность создания смарт-контрактов

Смарт-контракт - представьте, что вы пришли на рынок за фруктами. В павильоне вы видите только фрукты, а продавцов нет, либо они анонимны и вы их не знаете. Вы берете нужное количество фруктов, оставляя деньги в кассе, при чем ровно столько, сколько нужно, и после этого уходите.

Продавец в плюсе, потому что он сделал продажу, вы в плюсе потому что вы хотели фруктов и купили их.

При этом вам не нужно было проверять, обвесил ли он вас. А у продавца не было необходимости проверять, сколько денег вы оставили в кассе. Вот по такому принципу работает смарт-контракт, только в сети и в рамках блокчейнов

Благодаря смарт-контрактам, индустрия крипты очень сильно поменялась, появились децентрализованные финансы (сокращение DeFi, о них мы поговорим позже).

Как на криптовалюте можно заработать?

Распишу 4 основных способа, очень упрощенно и кратко

Способ для чайников - купить и забыть

С этого начинают абсолютно все, кто приходят в криптовалюту. Они обменивают свои реальные (фиатные) деньги на монеты - покупают Биткоин, Эфириум и т.д.

Самый надежный способ - купить Биткоин на падающем рынке (например, по цене 20.000$ за монету), а продать на растущем (например, по цене 45.000$ за монету).

Допустим, вы купили 0,01 (одну сотую, да, необязательно покупать целую монету, можно покупать частички одной монеты) Биткоина за 200$ в январе 2023 года. А год спустя, в январе 2024 года продали 0,01 Биткоина за 450$. Ваша чистая прибыль составит 250$ - более 120% годовых на любую сумму от 10$!

Покупать криптовалюту можно с помощью спотового рынка на биржах, например на Binance

И вот такую манипуляцию можно проделывать не только с Биткоином, но и с сотней других монет :) Входить на падающем рынке, а продавать на растущем

Мой публичный портфель, который я создал в сентябре 2023

Способ для чайников №2 - купить, застейкать и забыть

Стейкинг - это аналог банковского депозита, только в крипте. Вы можете положить свои монеты на хранение на биржу или куда-либо еще, выбрать срок, на который хотите открыть "депозит", и по истечению этого времени забрать уже больше монет, в общем как и обычный депозит в банке.

НО, доходности тут выше, следовательно и подводных камней больше.

Пример ежедневной доходности с биржи Binance. Со своих 675$ я могу получать 3$ ежемесячно, 36$ в год, что эквивалентно 5,3% годовых. Где в долларах сейчас такую ставку найти? Разве что в банках Узбекистана :))

Ретродропы и тестнеты - зарабатываем бабки за проверку работоспособности новых блокчейнов

Каждый день криптовалют и блокчейнов в мире становится больше. Компании-разработчики привлекают миллионы $ инвестиций на разработки, а для того чтобы затестировать свой новенький блокчейн - им нужны пользователи, люди у которых будет мотивация делать определенные действия и активничать в их сети

За это, как правило, компании-разработчики в будущем выплачивают денежные награды для всех, кто поможет им в этом и проверит их сеть "на прочность" на раннем этапе.

Сейчас такой способ заработка очень популярен как среди людей, которые торгуют криптой уже долгое время, так и среди новичков. Очень часто в крипто-чатах вижу людей, которые только начинают разбираются и работать в этом направлении. На удивление, много представительниц прекрасного пола и мужчин 50+, которые в жизни криптовалютой не пользовались.

Сам я на ежедневной основе сейчас отрабатываю несколько проектов, чтобы в дальнейшем получить от них хорошие награды :)

Примеры проектов, которые хорошо вознаградили своих пользователей за 2022-2023 год

Трейдинг - как на форексе, только в крипте

Иначе говоря, этот трейдинг называется торговлей фьючерсами, или торговлей с биржевым плечом.

Ключевое отличие тут в том, что ты можешь делать ставку на падение рынка, и на этом зарабатывать, в отличие от обычной торговли.

На бумаге это сложно, но как правило торговать такими биржевыми инструментами я никому не рекомендую на самом старте, потому что 85% трейдеров торгуют в минус, еще 5% в ноль и только 10% в плюс. Для этого нужны знания технического анализа рынка, которые приобретаются только со временем.

Пример моих последних сделок с помочью фьючерсной торговли. Чтобы хотя бы несколько сделок подряд было в плюс - пришлось много упорно работать и разбираться :)

Итоги 1-й части

Итак, мы разобрались, что же такое криптовалюта и биткоин, чем они обеспечены.

Разобрали тему смарт-контрактов и несколько способов, как начать зарабатывать на рынке крипты даже если ты полный чайник.

2-я часть выйдет буквально на днях, а пока поддержите меня, жарьте огни под этим постом и пишите свои вопросы в комменты, буду рад на них ответить

Мини-словарь понятий, который будет нужен сейчас и на следующую статью

Биткоин — первая криптовалюта, биток

Эфир — вторая по важности криптовалюта, эфириум

DeFi — децентрализованные финансы

Спотовая торговля (рынок) — торговля без кредитных плеч, просто купить-продать

Фьючерсная торговля (рынок) — торговля с кредитными плечами

Стейкинг — аналог бансковского депозита в крипте

Тестнеты — тестирование новых блокчейнов на ранних стадиях

Ретродропы — награждение пользователей за их действия в прошлом

Криптовалюта с нуля - Часть 1

2024-02-02T18:06:18.560Z

План статьи:

Статья написана специально для канала @yurysblockchain

В ней обсудим всю базу крипты, без которой дальше двигаться будет нереально.

0. Криптовалюта - это мошенничество?

3 января 2024 года крипта отмечала юбилей - 15 лет.

Сейчас разберем основные претензии к криптовалюте:

Тезис:
Криптовалюты - это мошенничество, потому что они ничем не обеспечены

Ответ:
Отчасти, так и есть. Вместо этого криптовалюты поддерживаются доверием людей. Также считается, что Биткоин не нуждается в обеспечении, ведь он обладает дефицитностью и неизменность, как и золото, например.
Также, хочется добавить, что и $USD уже давно отошел от золотого стандарта.

Тезис:
Криптовалюты - это мошенничество, потому что они используются для незаконной деятельности

Ответ:
Для незаконной деятельности используют все, что может представлять какую-то ценность, в том числе и фиатные* валюты. Браковать из-за этого криптовалюту кажется нецелесообразным. Также, по данным статистики от Chainalysis за 2021 год, только 0,05% от всех транзакций в крипте были причастны к отмыванию средств.

Тезис:
Криптовалюты - это мошенничество, потому что они слишком волатильны

Ответ:
Криптовалюты нестабильны, и это может быть как хорошо, так и плохо — зависит от того, как посмотреть.
Одни считают, что волатильность - это хорошо, потому что она несет в себе потенциал для высокой прибыли. Другие считают волатильность плохим явлением, так как она несет с собой возможность крупных потерь.

Тезис:
Криптовалюты - это мошенничество, потому что это пузырь

Ответ:
В этом утверждении есть определенный смысл. Как и многие тренды в мире технологий, криптовалюты демонстрируют признаки пузыря, который однажды в конце концов лопнет.
Однако на фондовом рынке постоянно возникают какие-либо "пузыри". Крах доткомов в конце 90-х, кризис в 2008 году дают нам понять, что такие вещи случаются постоянно, однако не все сайты оказывались бесполезными, не все дома нестоящими своих денег.
То же самое с криптовалютами. Некоторые из них выживут и будут процветать. Или вот аргумент в копилку любителей пузырей. Даже исторический минимум цены Биткоина во время сегодняшнего спада торгуется намного выше, чем был во время прошлой крипто-зимы.

*Фиатные валюты — это обычные валюты разных стран, которыми мы привыкли пользоваться — рубль, доллар, евро, юань и т.д.

Основные мысли были взяты из этой статьи.

Тем не менее, криптовалюты являются спекулятивными и очень волатильными финансовыми инструментами, и сюда не нужно вкладывать больше, чем вы можете позволить себе потерять

1. Цели и мотивация

Перед тем как залезать в крипту, рекомендую ответь на вопрос — а зачем вам нужны деньги? Для каких целей? В каком количестве они вам необходимы?

Что вы будете делать, когда достигните этих целей?

Определившись с собственными целями, мы можем понять, какими методами этого добиваться, и зачем нам нужна криптовалюта.

2. Зарабатывать стало проще

Прогресс неизменно идет вперед, добавляя в нашу жизнь все больше вещей, которые можно монетизировать.

Десять лет назад смартфоны были не у всех.

Двадцать лет назад только начиналось повальное распространение интернета.

Теперь не важно откуда ты - с Москвы или из деревни Свердловской области, у нас равные возможности. За последние 10-15 лет в мире стало много долларовых миллионеров до 25 лет, а все это благодаря интернету и его сервисам.

Одним из глобальных сервисов, где заработать может каждый стал рынок криптовалют.

На сегодняшний день только 5-8% населения всего земного шара пользуются криптовалютой, самое время как минимум узнать, что это такое и с чем ее едят :)

3. Что такое криптовалюта и зачем она нужна?

Bitcoin - первая крипта, фундамент всего рынка

Некто под псевдонимом Сатоши Накамото придумал и реализовал идею Биткоина после кризиса 2008 года.

В самом начале этой идеи крипту хотели сделать децентрализованной (не зависящей от какого-либо эмитента / государства).

Именно блокчейн Биткоина делает его таковым.

Блокчейн — технология шифрования и хранения данных (реестра), которые распределены по множеству компьютеров, объединенных в общую сеть. Этот реестр несет информацию о всех транзакциях между пользователями сети.

Блокчейн - с англ. цепочка блоков - так называется, т.к. данные представлены в виде блоков, где каждый ссылается на предыдущий.

Работает блокчейн благодаря майнерам, которые поддерживают его работоспособность и проводят транзакции.

В блокчейне все транзакции являются неизменными. Даже если на каком-то одном компьютере попробовать внести корректировку в новый блок, то остальные просто посчитают цепочку блоков на нем невалидной. Однако, чисто в теории, управляя более 50% компьютерами в сети, блокчейном можно манипулировать, хотя на практике это практически невозможно.

Ключевой недостаток Биткоина в том, что это просто виртуальная валюта, он не несет никаких технологий, которым привыкли пользоваться многие пользователи крипты.

А технологии появились благодаря Ethereum

Ethereum, смарт-контракты и EVM-блокчейны

В 2013-2014 Виталик Бутерин и Гэвин Вуд разработали блокчейн, главным отличием которого стала возможность внедрения смарт-контрактов для разработки сторонних децентрализованных приложений (dApps)

Смарт-контракт - электронный протокол, который формирует правила взаимодействия между пользователями. При использовании обе стороны могут взаимодействовать через блокчейн без необходимости доверять друг другу.

Смарт-контракты прозрачны, у них открытый исходный код, каждый может с ним ознакомиться.
Смарт-контракты неизменяемы, после развертывания в блокчейне никто не может изменить смарт-контракт.

EVM - Ethereum Virtual Machine — это двигатель, который поддерживает блокчейн Ethereum, обеспечивая среду выполнения для децентрализованных приложений и смарт-контрактов.

На EVM строится множество других блокчейнов. Возьмем самый важный блокчейн криптобиржи Binance - BNB Chain. Она является EVM-совместимой, и может использовать всю инфраструктуру сети, которая была изначально написана для Ethereum.

Под инфраструктурой понимается децентрализованные финансы.

DeFi или Децентрализованные финансы

DeFi - экосистема децентрализованных финансовых сервисов на публичных блокчейнах. Позиционируется как альтернатива традиционной финансовой системе без посредников и государственного контроля.

В DeFi входят тысячи dApps (децентрализованных приложений), которые позволяют совершать операции:

Обмен одной монеты на другую
Стейкинг - аналог банковского депозита
Добавление монет в Пул Ликвидности *
Возможность перевести токен из одного блокчейна в другой
Трейдинг
и т.д.

* Пул ликвидности - хранилище децентрализованного приложения, куда пользователь может внести свои монеты, чтобы обеспечить ликвидность для всех, кто захочет обменять одну монету на другую. За это пользователь будет получать пассивный доход.

4. Виды криптовалют

Все криптовалюты кроме Биткоина называются Altcoins — с англ. альтернативные коины — альткоины или альта.

Альткоины же в свою очередь делятся на категории:

Монетами называются криптовалюты, которые работают на своем собственном блокчейне (Пример: Ethereum, Ripple, Polkadot). Также, их используют в качестве оплаты комиссий при совершении транзакций в блокчейне.
Токенами называются криптовалюты, которые не имеют своего блокчейна, они работают в рамках развернутого смарт-контракта на каком-то блокчейне (Пример: токен ARB в сети Arbitrum, USDT в сети TRX)
Стейблкоины - это стабильные криптовалюты, ценность которых привязана к фиатным валютам (Пример: USDT,USDC,FDUSD,DAI - привязаны к доллару США)
Мемкоины - это токены, созданные в разных сетях как мем или прикол. Выделил их в отдельную подкатегорию, т.к. они не несут в себе никакого технологического новшества или смысла.

Биткоин, кстати, тоже монета, т.к. использует свой блокчейн, но при этом он не альткоин, он биткоин :))

5. Функции криптовалюты

Сохранение денежных средств
Инвестирование
Мера стоимости

Переводы и перемещение
Имеет покупательскую способность / средство рассчета

Криптовалюты на данный момент обладают почти всеми качествами фиатных валют, их можно обменять на фиатные деньги в любой точке мира с помощью специальных обменников и сервисов.

Конец 1-й части.

Друзья, ставьте огни под статьей, если было полезно, 2-я часть soon, там поговорим про то, как можно на крипте заработать, обсудим DEX/CEX биржи, кошельки и прочее ;)