@p2pcourse

Что такое крипта и арбитраж крипты.  Откуда берётся заработок?

2024-01-28T12:47:52.814Z

Криптовалюта – это средство платежа, которое существует только в интернете. У нее нет бумажного выражения и она, грубо говоря, ничем и никем не подкреплена физически. По факту, это такая же валюта, как и рубли на твоей карте Сбербанка или Тинькофф, только твой счёт никто не может заблокировать и кроме тебя эту криптовалюту никто не контролирует. За исключением некоторых случаев.

Различных криптовалют существует нескончаемое множество, но абсолютно все криптовалюты имеют свой блокчейн и свою сеть. Если не вдаваться в подробности, то блокчейн и сеть – это метод хранения и передвижения криптовалюты.

Например, у Сбербанка есть своя внутренняя банковская сеть и свой метод хранения капитала клиентов. Точно также, например, у самой популярной криптовалюты (биткоина) есть свой способ хранения и его передвижения между хранителями, то есть между кошельками. Но есть одна загвоздка! Биткоин, как и любые другие криптовалюты, может находиться в разных сетях и в разных блокчейнах, поэтому при переводах криптовалюты с кошелька на кошелёк обязательно нужно знать, в какой сети находится отправляемая и получаемая тобой криптовалюта, чтобы нигде не ошибиться.

Арбитраж – это экономический термин, который означает извлечение прибыли, например, с разницы в ценах.

* Например, существует криптовалюта USDT. Это одна из самых известных и популярных криптовалют. 1 USDT приблизительно равен 1 доллару США (USD), то есть USDT – это так называемый криптодоллар.

А теперь представь, что на бирже Binance эти криптодоллары (USDT) стоят 90 рублей.
Мы покупаем на этой бирже за рубли на нашей карте Сбербанка или Тинькофф 1000 USDT, то есть 1000 криптодолларов за 90 000 рублей, соответственно.
При этом мы знаем, что продать на бирже Bybit эти криптодоллары можно по более высокому курсу, допустим, по 91 рублю.
Далее мы отправляем 1000 наших криптодолларов USDT с биржи Binance на биржу Bybit.
Там мы их уже продаём по курсу 91 рубль за 1 USDT. Получая вместо 1000 USDT на нашу карту уже 91 000 рублей.
Было 90 000 рублей, стало 91 000 рублей. 91 000 - 90 000 = 1000 (рублей, наш профит).

P2P арбитраж – это способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы, где покупка или продажа активов осуществляется на P2P-рынке, то есть на специальном рынке, который можно найти на криптобиржах или других специальных платформах.

«Питупишники» – это, в свою очередь, люди, которые занимаются P2P арбитражем и зарабатывают на этом, покупая криптовалюту в одном месте дешевле, а затем продавая в этом же или другом месте дороже. Один прокрут капитала, где криптовалюта куплена в одном месте дешевле, а затем продана в другом уже дороже, называется арбитражным кругом, а наш заработок с каждого такого круга – спредом.

Ну а чтобы купить крипту дешевле, а затем продать дороже, нужно знать P2P-связки или P2P-стратегии, то есть нужно знать последовательность действий, позволяющую получить прибыль с одного полного «прокрута» средств.

А откуда берётся заработок? Зачем кто-то выставляет невыгодные курсы? Или как это в принципе работает?

Спред, она же доходность, не формируется из воздуха, его формируют клиенты, которым питупишники обменивают крипту и обычную валюту, например, рубли. Клиент, в свою очередь, платит за комфорт, а питупишник получает свой %.

Процент формируется посредством конкуренции между другими питупишниками. Если клиентов, которым нужно обменять крипту или фиат, мало, а питупишников много, питупишники будут «убивать» спреды из-за конкуренции. «Убивать» – значит уменьшать чуть ли не до нуля. И наоборот, если клиентов много, а питупишников мало, спреды будут расти.

Простые и ликвидные P2P-связки всегда привлекают к себе большое количество питупишников, которые за счёт высокой конкуренции держат спреды на маленьком уровне, но все же на том уровне, где ещё выгодно совершать обмены и тратить на это время.
А, например, сложные связки, которые тяжело реализовать каждому желающему, будут, скорее всего, с хорошим спредом, но при этом ты не сможешь спокойно поставить работу на поток и работать на больших объёмах, так как P2P-связка тяжела в реализации для масс.

* Если для примера мы рассмотрим связку, которая затрагивалась ранее, то эта связка имеет очень большую ликвидность, покупать и продавать USDT можно моментально и без каких-либо проблем, а также она имеет низкую сложность реализации. Но, к сожалению, спред по данной связке будет не сильно большим как раз-таки ввиду простоты и высокой ликвидности.

По факту, занимаясь P2P арбитражем, ты будешь являться неким мини-обменником или «онлайн-менялой». Обычные так называемые «менялы» или «валютчики» производят обмены оффлайн, а ты будешь делать это онлайн, зарабатывая свой процент с каждой сделки.

Учимся делать анализ P2P-стакана и искать спред

2024-01-28T12:46:36.952Z

Общий анализ рынка и P2P-стакана – это вещь, которую обязательно нужно уметь делать каждому питупишнику.

1) Хороший анализ рынка позволяет быстро ориентироваться в рынке, правильно делая выбор в сторону того или иного курса покупки или продажи во время P2P-торговли, заранее понимая, вверх или вниз пойдёт курс на P2P рынке.

2) Также качественный анализ рынка позволяет быстрее и лучше понимать уровень ликвидности и актуальный спред на различных P2P-платформах.

3) Кроме того, быстрый навык анализа рынка и P2P-стакана позволит лучше чувствовать сам рынок, замечая то, что не замечают другие.

И как раз-таки, что самое главное, благодаря всем тем преимуществам, которые даёт правильный, глубокий и быстрый анализ, в перспективе ты сможешь зарабатывать значительно больше, чем масса других игроков рынка, просто освоив этот несложный навык и набравшись опыта.

Навык хорошо делать анализ рынка – это умение, которое не приходит сразу и не существует универсального алгоритма, как этому обучиться. Именно поэтому мы советуем прежде всего посмотреть видео этого урока, где Никита показывает всё наглядно, а ниже мы подготовили все советы, которые помогут тебе преуспеть в начале своего пути.

Для анализа обязательно используй калькулятор спреда, чтобы быстрее подсчитывать все необходимые вам метрики и считать спред;
Чем плотнее выбранный тобой P2P-стакан, то есть чем меньше разница в ценах на объявлениях, тем больше в стакане ликвидность и, соответственно, больше конкуренция;
В плотном стакане лучше всего «вставать» (размещать объявление) по середине первой страницы;
«Вставать» на второй и последующих страницах P2P-стакана можно, чтобы иметь лучший для себя курс и, соответственно, больший спред. Но чем дальше ты будешь стоять от начала стакана, тем меньше клиентов будешь иметь. Поэтому на самом старте лучше просто старайся «стоять» на первой странице, но не в самом начале;
Ставить галочку возле «Показывать объявления только от мерчантов» стоит, только если у тебя есть мерчант, в остальных случаях данную галочку лучше убрать;
Обязательно конкурируй с другими участниками рынка, опираясь не только на цену, но также и на лимиты. Например, если ты хочешь продать 500 000 рублей, а другой игрок рынка (питупишник) продаёт уже в стакане 50 000 рублей по курсу 92 рубля, то тебе нет никакого смысла с ним конкурировать. Во-первых, потому что его быстро раскупят, а во-вторых, потому что твои объявления заведомо ориентированы на разных клиентов, так как многие, например, хотят сразу закупиться на 300 000 рублей и заведомо выберут тебя, а не второго питупишника;
Начинай анализировать P2P-рынки и искать спред между двумя биржами или вообще внутри одной биржи, чтобы тебе было проще, а уже потом пробуй заниматься анализом сразу между многими биржами. Начинай с простого, увеличивая уровень сложности. Кроме того, не забывай, что у каждой платёжки (Сбербанк, Тинькофф и т.д.) разные P2P-стаканы, так что меняй доступные тебе платёжки во время анализа;
Во время анализа и самого арбитража обязательно следи за курсом USD к RUB на этом сайте – https://ru.investing.com/currencies/usd-rub или на этой вкладке Bybit (спотовый рынок) – https://www.bybit.com/ru-RU/trade/spot/BTC/USDT. При арбитраже на P2P-площадках есть чёткое правило, что курс валют, который меняется постоянно, сначала пойдёт вверх или вниз на Мосбирже и на спотовом рынке, а уже только потом будут изменения на P2P-рынке (задержка 5-10 минут). Так что, следя за курсами по двум ранее перечисленным ссылкам, ты сможешь, грубо говоря, заранее предсказывать изменение курса на P2P.
Не занимайся демпингом (искусственное занижение или завышение цены), то есть не повышай/понижай цену, чтобы залезть на первые строчки стакана только ради того, чтобы занять первую позицию и получить максимум ликвидности. Не стоит этого делать, так как при подобном поведении ты будешь мешать другим участникам продаваться/закупаться по комфортным ценам, а также будешь уменьшать собственный спред. Куда логичнее занимать первую страницу просто не в самом начале.
Обязательно постоянно делай общий анализ рынка до начала работы и во время неё, это невероятно важно в твоей повседневной работе.

Нюансы и подводные камни сферы арбитража крипты

2024-01-28T12:43:16.156Z

По большому счёту, занимаясь P2P арбитражем, на своём пути ты можешь столкнуться с двумя основными взаимосвязанными трудностями. Первая трудность – это блокировки карт, вторая – поиск новых карт и взаимодействие с владельцами этих карт.

Блокировки карт

Блокировки карт, как мелкие, так и большие, – это неизбежность, ни одна карта российского банка не сможет выдерживать постоянные большие обороты и рано или поздно будет заблокирована по 115-ФЗ по подозрению в отмыве грязных средств.

Чем больше средств ты прогоняешь через свою карту и чем чаще это делаешь, тем раньше тебе прилетит подобная блокировка. Блокировка по 115-ФЗ полностью безопасна и банк накидывает её только потому, что ты прогоняешь через карту много денег, на практике, никто ничего тебе не сделает после получения такой блокировки.

* 115-ФЗ – это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.

Карта каждого популярного банка для арбитража имеет свои уникальные блокировки, свои требования по выводу средств после таких блокировок, а также средний срок жизни, выражаемый в рабочих днях или в миллионах рублей оборота.

Поиск новых карт и работа с доверенными лицами

А что насчет поиска новых карт? Что делать, если твои карты будут заблокированы? Где и как искать новые карты?

Владельцы карт согласно профессиональному жаргону называются дропами. Дропы для каждого крипто арбитражника – это такая же неизбежность, как и блокировки карт. Поэтому к работе с дропами ты прибегнешь уже, скорее всего, в ближайшее время после начала своей активной работы.

Обычно в самом начале все используют для арбитража свои личные карты, затем карты родственников и друзей, но чем дальше ты углубляешься в арбитраж криптовалюты, тем больше тебе нужно карт и тем меньше у тебя остаётся людей из близкого окружения, у которых ты можешь эти карты позаимствовать или выкупить. Соответственно, рано или поздно тебе придётся обратиться к услугам дроповодов или же самостоятельно начать искать дропов.

Дроповоды – это как раз-таки посредники между арбитражниками и дропами, то есть это люди, которые ищут желающих продать свои карты и тех, кто эти карты готов купить. Зарабатывают такие люди на перепродаже карт.

Но что по поводу законности. По сути, использование карт 3-х лиц запрещено правилами банка, но в то же время можно на официальном уровне сделать доверенность, которая разрешает пользоваться картой доверенному лицу. Более подробно об этом можете почитать на официальном сайте Сбербанка. Соответственно, тебе никто не мешает оформить эту доверенность и пользоваться картой дропа. Особенно если ты не уверен в своем дропе.

Своих же первых дропов, когда у тебя закончатся родственники и друзья, на которых что-то можно зарегистрировать, мы советуем искать среди друзей друзей, знакомых знакомых и так далее (1), а уже потом переключаться на общаги (2), университеты (3), заводы (4) и другие места, где можно найти очень много желающих, готовых оформить для тебя на свои данные необходимую банковскую карту или продать уже существующую.

Помимо общаг, университетов и заводов, можно также податься на Авито и другие доски объявлений (5), чаты и группы вашего города (6) и так далее. Большая часть аудитории из любого из перечисленных ранее мест идеально подойдёт тебе для того, чтобы найти себе карты. Но изначально, конечно же, лучше используй более доступное место по поиску карт – близкое окружение.

* В свою очередь, услуги сторонних непроверенных дроповодов мы категорически не рекомендуем. Ты запросто можешь быть скамнутым как непроверенным дроповодом, так и дропом, ответственность за которого резко не захочет нести дроповод. Конечно же, есть и проверенные качественные дропсервисы, но найти таких исполнителей крайне сложно, особенно новичкам.

Сколько же нужно платить за карты? Если ты сам ищешь людей, которые продадут тебе свои карты, то есть ты не пользуешься услугами дроповодов, которые забирают свою наценку, то ты также сам и выставляешь цену, твоя задача – замотивировать человека отдать тебе свою карту за предлагаемые деньги, не более и не менее. Кому-то хватит и 1000 рублей, а кого-то и несколько сотен тысяч рублей не заинтересует, здесь всё индивидуально.

Наши актуальные закупочные цены самых популярных для P2P арбитража банков у дроповодов, то есть с учётом оплаты посредников:

• СберПервый: ~50 000 рублей;

• Сбербанк (обычный): ~11000 рублей;

• Тинькофф: ~7000 рублей;

• Райффайзен: ~6000 рублей;

• Карты остальных РФ банков: ~до 2000 рублей или по индивидуальному согласованию.

Допустим, ты нашел человека, который готов тебе продать одну или несколько интересующих тебя платёжек или банковских карт. Что делать дальше? Как правильно заключить с ним сделку, чтобы потом не остаться облапошенным?

После того, как ты нашел человека, готового отдать/продать тебе свою карту, ты должен ему объяснить, чем ты занимаешься, а также рассказать, что это всё полностью легально, а в будущем у него не будет никаких проблем с законом или налоговой из-за того, что ты взял его карту в работу.
Ставим потенциального дропа в известность, что, скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверификацию по телефону с сотрудником банка. То есть дропу нужно объяснить, что на моменте передачи карты сотрудничество не заканчивается, поэтому нужно быть на связи и оперативно делать то, что ты ему скажешь.
Твой дроп, скорее всего, больше никогда не сможет открыть дебетовую карту и счёт в том банке, карту которого продал тебе, так как велик шанс того, что ты её убьёшь, получив 115-ФЗ. Это важно сообщить дропу именно в самом начале, чтобы в будущем (через год, два или десять лет) к тебе не было никаких претензий.
После того, как ты объяснил всё вышеперечисленное потенциальному дропу и он с этим всем согласился, ему нужно заказать карты банков, которые ты с ним оговаривал, либо же он должен отдать эти карты тебе, если они уже на руках у него.
Когда дроп получил необходимую тебе карту (карты), сделай себе доступ в личный кабинет на отдельном телефоне. Если ты хоть раз уже работал на телефоне с картой банка, которую тебе подготовил новый дроп, стоит сбросить телефон до заводских настроек! Также в банках, где нет видео или аудио подтверждения перевода, можно использовать эмулятор, установив его на свой ПК или ноутбук, и таким образом использовать карту. После этого измени пароль от аккаунта, чтобы у дропа не было входа в личный кабинет и чтобы те цифры, которые мелькают на счету, не мозолили ему глаза.
У дропа больше нет доступа к карте, теперь твоя задача – запросить основную информацию по карте дропа. Тут вы можешь ознакомиться со всем списком вопросов, которые нужно задать дропу и записать тебе, чтобы комфортно работать с картой при звонках со стороны сотрудников банка. Нам этих вопросов хватает с головой для самостоятельного прохождения любых верификаций со стороны банков (да, на звонки со стороны службы поддержки банка отвечаем мы, а не дроп, чтобы не тратить на это время и лишний раз не беспокоить дропа).

* Мы всей своей командой советуем работать с дропами именно согласно ранее перечисленным шести шагам, выполняя их именно в такой последовательности и ни о чём не забывая. Любой твой просчёт может нести за собой определённые последствия вплоть до потери вашего капитала.

Самое главное, что тебе нужно выделить из этого урока: работа с дропами – это, во-первых, легально, а во-вторых, максимально обыденно. Благодаря хорошо налаженному потоку дропов в случае P2P-торговли, потоку карт твой заработок вырастет кратно, как и количество связок, которые можно будет использовать в работе.

Сколько можно зарабатывать с P2P арбитража?

2024-01-28T12:40:39.003Z

Сколько можно зарабатывать с P2P арбитража?

Универсальная формула выхода на высокий уровень дохода с классического P2P арбитража складывается из следующих компонентов:

Твой опыт, знания и умения, что позволяет работать эффективнее и находить такой спред и такие связки, которые не может найти масса.
Прокачанность аккаунтов на P2P-платформах. А прокачанный аккаунт на P2P-платформах даёт преимущество над другими игроками рынка.
Размер капитала. Идеальный капитал для работы находится в диапазоне от 100 000 рублей до 1 000 000 рублей. С капиталами меньше и больше работать будет тяжелее.
Качественное построение работы. Важно отладить основные процессы, выстроив бесперебойную работу, речь про процесс покупки и доставки карт, процесс прохождения верификаций и вывода денег с блокировок и так далее.
Активная и вовлеченная работа. Крайне сильно важен и подход к работе. Чем дисциплинированнее, постоянее, активнее и вовлечённее будешь ты, тем быстрее получится достичь желаемого результата.

Если каждый из перечисленных 5-ти пунктов стараться выполнять на 100% или максимально подстраивать под идеальные параметры, то 20% к капиталу в месяц – это минимальный доход, к которому ты сможешь прийти с арбитража криптовалюты спустя несколько месяцев активной работы, а возможно, даже и в первый рабочий месяц.

Максимальный потолок на текущем рынке находится примерно на отметке в 100% дохода к капиталу в месяц, но до такого результата дохода тебе, скорее всего, придётся идти от полугода. Да, безусловно, можно и быстрее, но мы говорим про средние значения, основанные на нашей выборке.

А теперь к более подробной статистике:

Если твой капитал равен 100 000-300 000₽, то в среднем ты сможешь отторговывать от 2 до 8 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, твой заработок составит от 4 000 до 20 000₽ в сутки;
Если твой капитал равен 300 000-500 000₽, то в среднем ты сможешь отторговывать от 4 до 15 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, твой заработок составит от 8 000 до 30 000₽ в сутки;
Если твой капитал равен 500 000-1 000 000₽, то в среднем ты сможешь отторговывать от 7 до 25 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, твой заработок составит от 12 000 до 50 000₽ в сутки;
Если же твой капитал равен более 1 000 000₽, то в среднем ты сможешь отторговывать от 15 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, твой заработок составит от 30 000₽;
А вот если твой капитал менее 100 000₽, то в среднем ты сможешь отторговывать до 3 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, твой заработок составит до 7 000₽.

После того, как ты добьёшься минимального желаемого результата, например, 20% в месяц к капиталу с арбитража, можно смотреть в сторону либо привлечения инвесторских денег (1), если в этом есть нужда, либо построения своей собственной P2P-команды (2), потому что в таком случае ты не будешь ограничен каким-либо потолком и сможешь очень сильно масштабироваться.

* И небольшое отступление в самом конце. Сфера арбитража крипты – очень вариативная и разнообразная сфера с миллионами различных связок и комбинаций, по которым можно прокручивать твой капитал. Именно поэтому по одним связкам можно зарабатывать 0.2% с каждого прокрута, а по каким-то более 1%.

В этой сфере заработок зависит от твоей приспособленности, ресурсов, навыков и желания. Например, время от время появляются связки по международному арбитражу, которые могут приносить даже по несколько процентов за 1 круг, но о таких связках нужно знать, да и ресурсы для работы по ним нужны. Но если ты будешь постоянно находиться в рынке и держать ухо востро, то тоже сможешь начать работать и по более доходным связкам.

💳 Всё о блокировках и сроках жизни карт Сбербанка, Тинькофф Банка и Райффайзен Банка

2024-01-28T12:39:20.189Z

В этой статье мы разберём все актуальные блокировки двух основных «арбитражных» банков, которые вы можете использовать в P2P, и дадим советы по их прохождению. Приятного прочтения и изучения!

Сбербанк

«Серая» блокировка

`Простая блокировка карты — первый вид блокировок карт Сбера. Данная блокировка прилетает во время совершения перевода по карте. В простонародье данная блокировка называется «серой», так как при переводе появляется экран серого цвета (смотреть фото выше).

При такой блокировке вам позвонит робот Афина с номера 900 и попросит голосом подтвердить совершаемый перевод. Если у вас установлена биометрия, то при помощи биометрии можно отсканировать лицо и таким образом подтвердить перевод для разблокировки.

В среднем, полностью откатывая одну карту Сбербанка, вы будете сталкиваться как минимум с 10 обычными «серыми» блокировками.

«Красная» блокировка

Вторая на очереди — сложная блокировка Сбербанка, которая прилетает во время совершения перевода по карте. В простонародье эта блокировка называется «красной», так как при переводе появляется экран красного цвета (смотреть фото выше).

При такой блокировке вам уже звонит не робот, а настоящий человек из поддержки Сбербанка, так называемый прозвонщик, который задаёт различные вопросы касательно карты и экономической цели перевода, чтобы убедиться в том, что перевод совершает владелец карты и он не находится под психологическим воздействием мошенников, желающих преступным путём получить его деньги.

А за одну откатываемую вами карту Сбера вы будете встречаться примерно с 5 «красными» блокировками.

115-ФЗ

115-ФЗ — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.

Блокировка по 115-ФЗ – это блокировка, которая наложит на вас всего одно ограничение: вы не сможете пользоваться дебетовыми картами банка от полугода до пары-тройки лет. Более никаких ограничений вы не получите, останется только вывести деньги с карты и забросить саму карту.

Сбербанк редко улетает в блокировку по 115-ФЗ в сравнении с картами Тинькофф, но проблем с выводом средств после получения 115-ФЗ будет достаточно.

У Сбербанка есть 3 варианта вывода зависших средств на карте, которая улетела по 115-ФЗ:

Вариант 1. Вывод в наличные через офис Сбербанка сразу всей суммы в день появления в офисе. К сожалению, этот способ предоставляется банком далеко не всегда. Мы интересовались у менеджеров, почему так происходит, они сказали, что это зависит исключительно от того, какое решение примет служба безопасности банка и даст ли она возможность вывести всю сумму разом. Также в некоторых случаях сами сотрудники не хотят возиться с бумагами и говорят, что такой возможности нет.
Вариант 2. Закрытие счёта и вывод всех денежных средств разом через 30 и более дней. Этот вариант Сбербанк предлагает в подавляющем большинстве случаев, так как он очень удобен менеджерам. Они просят написать заявление на закрытие счёта в банке, после чего через 30 дней счёт закрывается, вы можете прийти в отделение Сбера и через кассу получить всю сумму разом.
Вариант 3. Вывод до 100 000₽ в день через кассу в отделении банка. Такой способ, как правило, доступен всегда, но он меньше нравится менеджерам, так как им придется каждый раз с вами встречаться и выводить через кассу по 95 000-100 000₽. В качестве лайфхака можете попробовать снимать в разных отделениях банка по 95 000-100 000₽ в один и тот же день, периодически это спасает.

Для удобства вывода при 115-ФЗ на картах дропов советуем сделать нотариальную доверенность на полное использование счетов Сбербанка. Таким образом вы сможете писать заявление от лица дропа, а также забирать денежные средства со счетов в банке при 115-ФЗ.

Также не советуем арбитражить с картами Сбербанка, оформленными на дропов младше 18 лет, так как при выводе средств без законного представителя, а также без специальных бумаг из органов опеки, вам не выведут более 30 000₽ единоразово.

Компрометация

Пример компрометации карты Сбербанка

Компрометация — последний вид блокировки, который появился в Сбербанке в течение 2023-го года. При этой блокировке Сбербанк, ссылаясь на то, что данные карты были похищены злоумышленниками, принудительно закрывает используемую карту, но не блокирует личный кабинет.

Если карта была скомпрометирована (по мнению Сбербанка), то дистанционно перевести деньги на любой другой счёт не выйдет. Придётся идти в отделение банка и получать там все средства наличными.

Ко всему этому выпуск новых карт после компрометации невозможен, то есть вы будете вынуждены выводить деньги и искать нового дропа (схоже с алгоритмом при получении 115-ФЗ).

По какой причине прилетает эта блокировка, не известно. Кто-то говорит, что это происходит из-за мультиаккаунтинга (из-за плохой уникализации личного кабинета), кто-то же думает, что это связано с большим количеством выпущенных виртуальных карт. Есть и ещё ряд теорий, но истинную причину получится узнать только, наверное, при отслеживании закономерностей на большой выборке.

Примерно каждая 10 карта Сбербанка при активном использовании в арбитраже будет блокироваться по причине компрометации на текущем рынке.

Тинькофф Банк

Блокировка «замочек»

Иногда вам могут накинуть так называемый «замочек» на карту (смотреть фото выше). В таких случаях нужно просто немного подождать, если он не пропадёт, то проблема решается звонком на горячую линию и просьбой его убрать.

Платёж в обработке

Очень редко, но случается, что ваш перевод может улететь в обработку. Уже в таком случае нужно звонить на горячую линию и проталкивать его, описав всю ситуацию и настаивая на том, что вам нужно быстрее совершить сам перевод.

Как блокировка «замочек», так и блокировка, при которой перевод улетает в обработку, очень редкие. В среднем каждая из них будет появляться только лишь на каждой 20-ой или 30-ой используемой под арбитраж карте.

115-ФЗ

Блокировка по 115-ФЗ на карте Тинькофф выглядит следующим образом: вам не нужно никуда ходить, не нужно никого и ничего ждать, а в случае использования карт дропов вам даже не придётся с ними связываться.

Вывод при блокировке осуществляется на реквизиты этого же человека на счёт в другом банке. Поэтому при работе с дропами всегда нужно брать дополнительную карту, на которую вы будете осуществлять потом вывод средств. Можно брать карту Росбанка, Альфа-Банка, ВТБ или любого другого банка.

Если вдруг так получилось, что дополнительной карты на этого же дропа нет, можно написать об этом в техническую поддержку Тинькофф и попросить открыть вывод через банкомат. Далее прийти в банкомат и снять наличные. Лично мы делали так уже неоднократно, но такой способ работает не всегда.

В некоторых случаях поддержка может запросить перед переводом на реквизиты счёта в другом банке аудио или видеозвонок, спросив кодовое слово и задать ряд других вопросов. В случае если сотрудник просит вас подключиться к видеоконференции, а у дропа нет такой возможности, то вы просто можете сказать, что у вас сломана камера, либо вы находитесь не дома и стесняетесь, либо придумать любую другую логичную причину.

Глобально 115-ФЗ в Тинькофф Банке — это самая простая и самая проходимая блокировка из всех 115-ФЗ других банков РФ.

УКБО

УКБО — это блокировка, являющаяся аналогом 115-ФЗ, после которой вы не сможете пользоваться личным кабинетом банка. Для того, чтобы вытащить деньги с заблокированной карты после получения этой блокировки, нужно проходить видеоверификацию.

Прохождение УКБО выглядит следующим образом:

Назначаем с дропом дату и время, когда он будет готов пройти видеоверификацию. В назначенное время звоним в Тинькофф, просим закрыть счёт и вывести деньги, диктуем реквизиты.
Далее при помощи СМС сотрудником Тинькофф отправляется ссылка на прохождение верификации. Эту ссылку скидываем нашему дропу, он проходит верификацию, показывая свой паспорт в камеру и поясняя суть операций, сделанных по карте. Прохождение несложное, обычно никакими дополнительными вопросами дропов не достают.
После успешного прохождения сотрудник Тинькофф создаёт заявку на вывод средств либо сообщает, что заявка на рассмотрении, а ответ поступит до конца следующего дня при помощи СМС.
Далее зависшие деньги отправляют по указанным в самом начале разговора реквизитам. В редких случаях этого не происходит и деньги не доходят на указанные реквизиты, в таком случае нужно повторить всю процедуру заново.

Также имеется альтернативный вариант вывода денег, зависших по УКБО, — это вывод через чат в личном кабинете (если есть доступ) или на сайте https://www.tinkoff.ru/contacts/ (в правом нижнем углу диалоговое окно).

Весь процесс точно такой же, отличается только первый шаг, тут мы переписываемся, а не созваниваемся. В чате пишем, что хотим закрыть счёт и вывести деньги, предоставляем реквизиты там же. После чего в этом чате будет ссылка на прохождение верификации.

Все особенности и нюансы прохождения УКБО:

У нас было несколько случаев, когда при выводе средств через чат нам не назначали видеоверификацию, но это исключение из правил.
Если сотрудник Тинькофф говорит, что по каким-то причинам он не может сейчас создать заявку на вывод средств после прохождения верификации, имеет смысл сбросить звонок и перезвонить, скорее всего, сотрудник не компетентен.
Если вы меняли номер телефона, привязанный к Тинькофф, в течение последних 3-х дней, то стоит дождаться, когда пройдёт 3 полных дня и только потом создавать заявку на закрытие счёта и вывод средств, в ином случае система Тинькофф не пропустит заявку.
Можно во время звонка попробовать «съехать» с видеоверификации. Но зачастую это либо не получится сделать, либо же сотрудник отправит запрос и скажет что-то такое: «Ждите, в течение трёх часов вам перезвонят сотрудники, чтобы подтвердить заявку». Но позвонить могут как через 10 минут, так и через 3 часа или вообще на следующий день. Поэтому лучше не пытаться отказаться от видеоверификации.
Мы пробовали выводить деньги через электронную почту, то есть мы меняли привязанную почту и писали с неё заявление на вывод по реквизитам. Только в 2 из 10 случаях вывели деньги сразу, на остальные заявления ответили «ждите входящего звонка». Можете попробовать, но ставку на такой метод делать точно не стоит.

УБКО с вызовом в Москву

Данный вид блокировки УКБО отличается от обычной УКБО тем, что ваш дроп будет вынужден ехать в Москву в отделение Тинькофф Банка.

На этапе просьбы закрыть счёт Тинькофф и вывести деньги система Тинькофф не даст возможности закрыть счета и вывести деньги даже с видеоверификацией. Сотрудники в таком случае говорят, что есть только один вариант: ехать в Москву и там писать заявление на вывод средств.

Обычно из 100 блокировок карт по УКБО только в 1 случае система не пропустит вашу заявку на закрытие счёта и попросит явиться в офис в Москве.

Вы же можете в ходе диалога получить не 1, а 3 варианта развития событий:

1. Вам разрешат написать заявление, заверить его у нотариуса и отправить в офис Тинькофф в Москву. Самый позитивный вариант;

2. Вам не разрешат воспользоваться первым вариантом, но разрешат написать доверенность на 3-е лицо и этому лицу явиться в отделение банка в Москве.

3. Вам не разрешат воспользоваться ни первым, ни вторым вариантом. У вас останется только вариант с тем, чтобы привезти дропа в офис в Москве.

Обязательно пробуйте спорить и не соглашаться с сотрудником Тинькофф, придумывая разные истории, почему у вас никак не получится приехать в Москву, а также придумайте причину, почему вам срочно нужны зависшие на карте деньги.

Обычно сразу же вам не предложат ни первый, ни второй вариант прохождения блокировки (более простые решения), поэтому вам нужно будет попытаться выбить один из них во время общения. Кроме того, мы заметили, что в получении первого или второго варианта прохождения блокировки может помочь смена сотрудника, с которым идёт диалог, обязательно попробуйте.

Если у вас не получается договориться на первый или второй метод вывода денег, вы можете попробовать оставить жалобу на сайте banki.ru, подробно описав свою ситуацию и пометив, почему вы никак не можете решить ситуацию предложенным способом. Нам подобные жалобы не помогали, но есть кейсы других арбитражников, которым такой способ помог.

Срок жизни карт

Сбербанк

Сколько «живут» карты Сбербанка в январе 2024 года? На основе нашей статистики. Напомним, за период с 30.10 по 22.12 средний срок «жизни» 1 карты у нас был равен 19 200 000₽ в 2 стороны, а с 01.12 по 22.12 уже 10 400 000₽ в обе стороны. То есть негативная тенденция по сроку «жизни» карт Тинькофф началась с октября-ноября 2023 года. Мы обещали сделать такую же статистику по Сбербанку. Пока мы собирали и анализировали всю информацию, прошёл 1 месяц, а вместе с этим изменилась обстановка по картам Тинькофф. Поэтому сегодня мы поделимся собранной статистикой по картам Сбербанка.

Итак, переходим к нашей статистике по Сберам: За октябрь средний срок «жизни» карт 10 500 000 в каждую сторону (21 000 000₽ общий объём). За ноябрь — 6 000 000₽ в каждую сторону (12 000 000₽ общий объём). За декабрь и 4 дня января 2 650 000₽ в каждую сторону (5 300 000₽ общий объём). С 1 октября по 4 января средний объём «жизни» наших карт Сбербанка составил 5 400 000₽ в каждую сторону (10 800 000₽ общий объём), суммарно было отработано 50+ карт.

А теперь ко всем нюансам: 1. Статистика за декабрь и начало января не до конца верно отражает реальность, так как многие карты на момент сбора статистики были не заблокированы и продолжали работать. Поэтому ориентировочный реальный срок «жизни» в декабре составил примерно на 50% больше полученных данных, то есть около 4 000 000₽. 2. По нашей статистике карты с Крыма «живут» в несколько раз хуже (они у нас занимают более 30% от общего количества карт). Если исключить карты с Крыма, то статистика будет ещё на ~30% лучше.

В конце концов можно сказать, что реальная статистика среднего срока «жизни» карт Сбера на рынке ±10 000 000 - 12 000 000₽ (общий объём в две стороны)

Тинькофф

С картами Тинькофф на текущем рынке всё стало ещё печальнее, чем было ранее. Это подтверждают отзывы других арбитражников в наших закрытых комьюнити, а также другие крупные Р2Р-команды, с которыми мы общаемся. В новой статистике, которой мы поделимся ниже, мы не будем учитывать 1 карту-долгожителя, о которой мы рассказывали вам ранее. Кстати, эта карта Тинькофф по итогу «прожила» 120 000 000₽ оборота.

Итак, обновлённая статистика: С 20 декабря по 20 января средний срок «жизни» карты Тинькофф у нас составил 4 800 000₽ общего оборота (2 400 000₽ в каждую сторону). Суммарно за этот срок было отработано 70+ карт. Для сравнения, за первые 22 дня декабря наши карты Тинькофф в среднем выдерживали 10 400 000₽ общего оборота (5 200 000₽ в каждую сторону). То есть теперь карты «проживают» в ~2 раза меньше. Также мы тестировали «прогретые» карты Тинькофф, которыми активно пользовались владельцы под свои нужды перед тем, как передать их нам под арбитраж. В итоге у таких карт средний общий объём вышел 3 600 000₽, то есть даже меньше, чем средний общий объём по всем картам.

Мы ещё раз подтвердили свою гипотезу, что «прогрев» карт не работает.

💸 Комиссии и лимиты различных платежных систем

2024-01-26T16:38:44.721Z

В этой, пусть и небольшой, статье речь пойдёт об очень интересной для всех крипто арбитражников теме, а именно про платёжки, они же платёжные системы. Сегодня затронем лимиты по этим платёжкам, а также комиссии каждой из них.

1. Тинькофф Банк

У данного банка есть две дебетовые карты, которые могут нас, питупишников, заинтересовать.

Tinkoff Black

• Стоимость обслуживания данной карты составляет 99 рублей в месяц или ноль рублей при соблюдении одного условия, а именно: хранение на накопительных счетах, инвестициях или просто банковской карте не менее 50 000 рублей.

• Бесплатное снятие наличных до 500 000 рублей в месяц в банках Тинькофф. От 3000 до 100 000 рублей в других банках.

• Пополнение без комиссий в банкоматах Тинькофф и с карт других банков.

• Переводы через систему быстрых платежей без комиссий. Лимит: 5 000 000 рублей в месяц.

Премиальная карта Tinkoff Mir Supreme

• Снятие наличных без комиссий и лимитов в банках Тинькофф. До 500 000 рублей в других банках.

• Выделенная линия поддержки.

• Пополнение без комиссий с карт других банков.

• Перевод через систему быстрых платежей без комиссий. Лимит: 5 000 000 рублей в месяц.

• Стоимость обслуживания данной карты составляет 1990 рублей. Также обслуживание может стать бесплатным, если будет выполнено одно из предложенных условий:

1) Покупки от 200 000 рублей в месяц и баланс на счетах не менее 1 000 000 рублей.

2) Общий остаток на счетах не менее 3 000 000 рублей.

2. Сбербанк

В данном банке есть целых 3 дебетовые карты, которые подойдут под цели крипто арбитражников: СберКарта, СберПремьер, СберПервый.

СберКарта

• Бесплатное обслуживание карты при условии, что в течение месяца вы потратите 5000 рублей.

• Переводы без комиссий до 50 000 рублей в месяц.

• Бесплатное снятие наличных до 500 000 рублей в месяц.

• Доступный лимит для совершения операций: 1 000 000 рублей.

• Бесплатные переводы по системе быстрых платежей до 100 000 рублей в месяц, после чего включается комиссия в размере 0.5%. В месяц вы можете переводить не более 600 000 рублей.

• Максимальный лимит на переводы с карты на карту составляет 1 000 000 рублей в сутки.

СберПремьер

• Переводы без комиссий до 300 000 рублей в месяц.

• Выделенная линия поддержки и личный менеджер.

• Стоимость обслуживания карты составляет 1990 рублей в месяц. Также обслуживание может стать бесплатным, если будет выполнено одно из условий:

1) Остаток на карте в размере 2 000 000 рублей и выше.

2) Остаток на карте не менее 1 500 000 рублей + покупки за месяц от 100 000 рублей.

• Бесплатное снятие наличных до 5 000 000 рублей в месяц.

• Максимальный лимит на переводы с карты на карту составляет 1 000 000 рублей в сутки.

СберПервый

• Стоимость обслуживания карты составляет 10 000 рублей в месяц. Также обслуживание может стать бесплатным, если будет выполнено одно из условий:

1) Остаток на балансе в размере 10 000 000 рублей.

2) Траты за месяц в размере 600 000 рублей и выше.

• Переводы без комиссий и лимитов в любые банки РФ.

• Месячный лимит на снятие наличных составляет 30 000 000 рублей.

• Выделенная линия поддержки и личный менеджер.

• Бесплатные уведомления об операциях.

• Максимальный лимит на переводы с карты на карту составляет 20 000 000 рублей в сутки.

3. Альфа-банк

Данный банк может предложить две карты, которые нам потенциально подойдут: бесплатная Альфа-карта и Премиальная карта.

Бесплатная Альфа-карта

• Бесплатное обслуживание карты на весь срок пользования.

• Бесплатное пополнение карты Альфа-Банка с карты другого банка.

• Переводы без комиссий клиентам банка до 2 000 000 рублей и до 100 000 рублей в месяц банкам-партнерам.

• Бесплатное внесение денег на карту через банкоматы банков-партнёров.

Альфа-Карта Premium

• Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах.

• Пополнение с любых карт без комиссий.

• Персональный менеджер 24/7.

• Бесплатное обслуживание в течение 3 месяцев, далее — 2990 рублей. Обслуживание может стать полностью бесплатным при выполнении одного из условий:

1) Остаток на счете от 1 500 000 рублей + покупки в размере 100 000 рублей в месяц.

2) Остаток на карте не менее 3 000 000 рублей.

3) Получение заработной платы от 400 000 рублей в месяц через зарплатный проект Альфа-Банка.

• Переводы без комиссий клиентам банка и до 100 000 рублей в месяц банкам-партнерам.

4. Райффайзен Банк

У данного банка есть две карты, которые могут нас заинтересовать: Дебетовая Кэшбэк-карта и пакет услуг "Золотой".

Дебетовая Кэшбэк-карта

• Бесплатное пополнение.

• Бесплатное снятие наличных в банкоматах Райффайзен Банка и терминалах.

• Бесплатные переводы между картами в Райффайзен Онлайн. При переводе на карты других банков комиссия составляет 1.5% от суммы перевода.

• Бесплатные переводы по системе быстрых платежей до 100 000 рублей в месяц, далее включается комиссия в размере 0.5%.

Дебетовая карта с подключенным пакетом "Золотой"

• Приоритетное обслуживание.

• Бесплатные уведомления об операциях.

• Бесплатное снятие наличных в банкоматах банка и банках-партнерах.

• Бесплатное обслуживание при соблюдении одного из условий (если условия не выполнены, стоимость обслуживания составит 500 рублей в месяц):

1) Покупки в месяц на сумму не менее 30 000 рублей.

2) Остаток на счете от 300 000 рублей.

5. ВТБ

Единственное, что может быть интересно нам в банке ВТБ, — это Дебетовая Мультикарта Мир.

Дебетовая Мультикарта Мир

• Бесплатное обслуживание на весь период пользования без условий.

• Переводы без комиссий по системе быстрых платежей до 100 000 рублей в месяц.

• Бесплатное снятие наличных в банкоматах ВТБ и банков-партнеров.

• Лимиты на переводы внутри банка физическим лицам составляют 3 000 000 рублей в сутки.

6. ЮMoney (идентифицированный)

• Бесплатные переводы клиентам Юmoney при условии, что перевод осуществляется через мобильное приложение. Если перевод выполняется с ПК, комиссия составляет 0.5%.

• Комиссия на перевод на банковскую карту составляет 3% + 45 рублей.

• Бесплатное обслуживание на весь срок пользования.

• Бесплатные переводы до 3500 рублей в день по системе быстрых платежей.

7. QIWI Кошелёк (профессиональный)

• Переводы на карту по системе быстрых платежей до 3500 рублей в день.

• Возможность делать без комиссии переводы на сумму до 100 000 рублей в день. Если вы сделаете переводы на общую сумму, превышающую указанные лимиты, то включится комиссия на все последующие переводы в размере 1%. Данная комиссия дается на один день, но у нас есть возможность обойти её путем переводов по виртуальной карте киви, которая создается в один клик. Также необходимо помнить, что, превысив доступный лимит в 5 уникальных транзакций в день, на вашем аккаунте включится комиссия в размере 2%. Данную комиссию обойти не получится, и действовать она будет в течение одного месяца.

• Доступный остаток на балансе до 600 000 рублей.

• Платежи и переводы до 4 000 000 рублей в месяц.

• Снятие наличных до 200 000 рублей в месяц.

• Перевод с карты киви на карту киви до 4 000 000 рублей в месяц. Важно: максимальный единоразовый перевод не более 15 000 рублей.

• Бесплатное обслуживание на весь период пользования.

Важно: комиссии, указанные в статье, актуальны на момент публикации.

Данная статья не является неким "топом" платёжных систем для работы, а также не написана с целью показать вам те платёжки, которые обязательно нужно использовать в работе. Воспринимайте её как некую методчику, в которой собрана самая важная информация по всем платёжкам для работы в арбитраже криптовалют.

🥷 Мошенники в крипто арбитраже

2024-01-26T16:37:29.456Z

Мошенники не дремлют и стремительно развиваются вместе с рынком! В этой статье будут затронуты самые популярные способы, которые против нас, питупишников, они могут успешно применить и в итоге заскамить на круглую сумму! Приятного прочтения!

1. Подарочные карты на бирже Binance

Первый мошеннический способ, который мы сегодня рассмотрим, связан с покупкой подарочных карт на Binance.

Более подробно с разделом подарочных карт можно ознакомиться на самой бирже. Но если кратко, то в данном разделе у вас есть возможность покупать карты с различной криптовалютой и учавствовать в промоакциях.

Об этом разделе мало, кто знает, а, наверное, никто из арбитражников им не пользуется. Зато пользуются мошенники. А сама схема скама выглядит следующим образом:

◉ Мошенник пишет вам в ЛС, например, в телеграме и предлагает интересную, а главное, бесплатную связку с биржей Binance.

Скамер не продаёт связку, а лишь просит небольшой процент с заработанных денег, тем самым располагает к себе и вызывает большее доверие.

◉ Далее он предлагает созвониться и просит включить вас трансляцию экрана на своём компьютере или телефоне, аргументируя это тем, что хочет вам помочь во всём разобраться. Доступ к вашему ПК не нужен, он просит лишь включить обычную трансляцию и из-за этого большинство новичков не видят опасности.

◉ Как только вы включили запись, он просит вас зайти в раздел подарочных карт и купить подарочную карту на какую-то сумму, например, на 500 USDT, обещая, что потом вы сможете её продать дороже. Но сразу после покупки и появления подарочного купона мошенник обналичивает его (так как видит его через трансляцию), а вы остаётесь без подарочной карты и без 500 USDT.

2. Скам-обменники

Эта схема обмана в последнее время приобрела очень большую популярность среди скамеров.

Суть схемы заключается в том, что вам предлагают за % от прибыли попробовать прибыльную связку. А сама связка выглядит следующим образом:

◉ Вы покупаете, например, USDT через Binance или любую другую биржу.

◉ Продаёте USDT через специальный обменник, который скинул вам мошенник. Там курс значительно выше, из-за этого выходит жирный спред.

Но, на самом деле, это обменник мошенников, отправив им криптовалюту, обратно вы её не получите, также как и рубли на свою карту.

В некоторых случаях скам-обменник может отправить вам рубли взамен на криптовалюту, чтобы вы зафиксировали профит и на радостях пошли проделывать точно такой же круг, только уже с большим капиталом. После этого и случится скам!

3. Кошелёк с деньгами

В этой мошеннической схеме вам присылают доступ к кошельку Trust Wallet (либо любой другой кошелек), на котором есть баланс USDT (1 000 USDT, например) в сети TRC 20, но нет самих TRX, которые необходимы для оплаты комиссии сети TRC 20 и без которых проведение транзакции невозможно.

В надежде вывести баланс USDT вы покупаете TRX, переводите на этот кошелёк, а мошенник мгновенно при помощи специальной программы выводит монеты.

Бесплатный сыр только в мышеловке! Не ведитесь на подобное, питупишники!

4. Перепродажа NFT

На очереди у нас относительно новая мошенническая схема, связанная с арбитражем не взаимозаменяемых токенов или, другими словами, перепродажей NFT. Перейдём к описанию схемы:

◉ Мошенник покупает какую-то NFT из низколиквидных и очень дешёвых коллекций на бирже Binance за 1$. Сразу после покупки он выставляет её на продажу по цене, например, 200$.

◉ Далее мошенник начинает поиск жертв, а после нахождения вступает в разговор и пытается войти в доверие.

◉ В ходе разговора мошенник показывает различные скриншоты, подтверждающие, что на других биржах подобные NFT можно продать по очень выгодной цене, намного выше той, по которой можно купить его NFT (конечно же, он не говорит, что это его NFT).

◉ После того, как жертва приобретает NFT, мошенник уходит в закат, а жертва остаётся с NFT, которую невозможно будет продать, скорее всего, даже за 1$.

5. Фейк-аккаунты

Следующий вид мошенничества зачастую можно встретить в более-менее больших чатах на тему арбитража криптовалюты. Разберём данный вид мошенничеста поэтапно:

◉ Мошенник создаёт аккаунт в телеграме практически идентичный аккаунтам модераторов или администраторов чата. То есть он копирует описание профиля, аватарку и имя. Единственное, что он не может скопировать, — это имя пользователя (@линк), именно поэтому он делает небольшую ошибку, которую не все могут заметить. Например: @Tvoi_Sosed62 — оригинальный юзернейм Никиты Соседа в телеграме, а @Tvol_Sosed62, @Tvoy_Sosed62, Tvoi_Sosed66 и так далее — это фейки.

◉ Далее мошенник начинает писать пользователям чата с различного рода предложениями от лица «сворованной» им личности администратора. Например, с предложением выслать деньги через приёмку и заработать деньги или с предложением войти в приватный клуб и т.д.

◉ Жертва соглашается, так как не замечает подвоха, а после чего теряет свои средства, так как это был фейк, который под разными предлогами выманивал деньги у жертвы.

6. Скам приёмки (международный арбитраж)

Последнее время этот способ скама стал очень популярным, и мы даже делали пост о самом крупном скаме приёмки в Грузии. Сумма скама по некоторым данным достигает 1 000 000$.

Концепция международного арбитража заключается в том, что из-за разницы курсов USD/RUB и USDT/RUB мы можем покупать USD по курсу, который значительно меньше курса покупки USDT, затем менять купленные USD на USDT по курсу, близкому 1к1, и продавать USDT с прибылью.

Для работы по «международке» нужны дропы или карты в других странах. И зачастую поиском дропов и карт занимается приёмка, которая за % предоставляет услуги людям, которые находятся в РФ и не имеют возможности найти зарубежных дропов.

Большое количество людей создают такие приёмки, зарабатывая на протяжении большого промежутка времени репутацию порядочных и ответственных людей. За это время они ищут всё больше и больше новых партнеров, с которыми можно сотрудничать, предлагая свои услуги приёма их денег за границей.

Работа кипит, жертвы стабильно и без проблем зарабатывают деньги, не ждут никакого подвоха, а потом, как только скам-приёмка выходит на большие объёмы, всё схлопывается и деньги не возвращаются ни одному из партнёров.

7. Треугольник

Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

◉ Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.

◉ Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.

◉ В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.

◉ Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.

◉ Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.

Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.

Как не попасться на подобное?

• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;

На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;

• Если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».

Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

8. Скам с заявками близнецами

◉ В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 50 000 рублей.

◉ Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату.

◉ Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.

Вы же попадаете в ситуацию, когда никак вернуть деньги не выйдет. Поддержка Binance не встанет на вашу сторону, так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 50 000 рублей ему.

А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 50 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.

9. Сложная схема скама с доплатой после сделки

◉ Не так давно на рабочий Р2Р-аккаунт нашей команды прилетел запрос с просьбой проводить сделки на Binance с доплатой 2% в нашу сторону.

◉ Вроде бы всё просто: мы должны заходить в сделку к определённым аккаунтам на Binance на определённую сумму, далее делать перевод, получая USDT, а сверху к этой сумме нам накинут 2%.

◉ Изначально кажется, что всё чисто и вариантов потерять деньги нет. Но загвоздка в том, что платить 2% к сумме обмена нам предложено очень необычным путём. А именно, мы должны открыть ордер на Binance на сумму, например, 100 000 рублей, а перевести контрагенту только 98 000 рублей (на 2% меньше), после чего ордер с нами будет успешно закрыт.

◉ Кого-то такой вариант заключения сделок может не насторожить, так как всё происходит в рамках биржи Binance и в случае чего всегда можно будет доплатить 2 000 рублей, условно (даже если это обман), тем самым выйдя сухим из воды.

Но не всё так просто, как кажется на первый взгляд

Нашу команду, конечно же, смутил такой вариант заключения сделок, мы предложили безопасный алгоритм работы, на что нам был дан отказ, и мы распрощались с подобными офферами.

Но потом нам написало более 10 человек и сообщили, что они попались на эту схему, и рассказали, что происходит дальше...

• Шаг первый. Вы согласились работать с этими ребятами (мошенниками, на самом деле), они просят вас провести первую сделку на Binance пока что без какой-либо доплаты с их стороны. Вы делаете перевод ровно на ту сумму, которую указали в ордере, а также обязательно скидываете скриншот перевода в личные сообщения человеку в телеграме, который вам предложил всю эту схему (они просят вас это сделать). Первая сделка проходит успешно, вы получили взамен на рубли USDT, всё вроде бы максимально чётко.

• Шаг второй. После первой успешной тестовой сделки вам уже предложат получить свои 2% прибыли со следующей. Вы открываете ордер у определённого трейдера на Binance, которого вам называют, на определённую сумму, но перевести необходимо на 2% меньше, тем самым якобы фиксируя доход. После отправки снова попросят выслать скриншот перевода в телеграме.

* И, как окажется потом, человек, с которым вы открыли сделку на Binance, не имеет никакого отношения к тому человеку, с которым вы общались в телеграме.

** Вы делаете перевод по указанным реквизитам в ордере на 2% меньше нужной суммы, скидываете скрин перевода в телеграме вашему «куратору», предложившему такую работу. И на этом моменте вы можете полностью попрощаться с отправленными деньгами.

Вы успешно заскамлены. Не поняли как? Давайте разбираться

— Перед тем, как вы отправили перевод на 2% меньше указанной суммы в ордере, человек, с которым вы общались в телеграме, открыл с тем же просто левым, ни к чему не причастным трейдером на Binance сделку на ту сумму, которую вы будете отправлять, то есть на сумму вашего ордера с вычетом 2%.

— И когда вы скидываете скриншот перевода в телеграме своему «работодателю», он пересылает его трейдеру на Binance. Трейдер видит, что деньги пришли, скриншот приложен, сумма верная, то есть «полный порядок», далее он смело отпускает криптовалюту.

— Вы, в свою очередь, уже никак не сможете получить полагающуюся вам крипту, так как её уже получил человек, предложивший «жирно заработать».

Можно ли выбраться из такой ситуации?

Доказать, что это не вы получили криптовалюту с другого аккаунта, никак не получится, ведь в глазах поддержки Binance и самого трейдера вы будете выглядеть скамером, который при помощи «заявок-близнецов» хотел заскамить контрагента.

По итогу вас будут считать скамером все, а заскамлены будете только вы. Именно такой исход будет вас ждать, если решитесь поработать по этой схеме в погоне за быстрыми и лёгкими деньгами.

Будьте аккуратны и не ведитесь на подобное!

10. Скам на отмене транзакции BTC

◉ На этот раз вам пишет клиент с P2P-платформ и рассказывает историю о том, что он или его команда отмывают BTC либо просто в больших объёмах продают какую-то крипту. В ходе диалога он предлагает вам хорошую доплату, как правило, целых 2-10% к каждой сделки.

◉ Вы соглашаетесь, а потом он просит вас принимать BTC на определённые кошельки и скидывает список таких кошельков. Все эти кошельки не являются мошенническими, но их объединяет то, что они отображают транзакции BTC до момента полного проведения.

◉ Таким образом, вы скачиваете с официальных источников один из этих кошельков и скидываете BTC клиенту. Он делает перевод, этот перевод отображается у вас в кошельке, вы думаете, что деньги уже в пути и вот-вот придут к вам.

Вы делаете перевод USDT в обмен на как бы отправленные вам USDT, а мошенник отменяет перевод при помощи особенностей сети BTC. Вы успешно заскамлены.

11. Скам на привязке вашего кошелька

◉ В этой схеме мошенник рассказывает вам о какой-то арбитражной чудо-связке без использования банковских карт, далее просит скачать вас один из реальных проверенных криптокошельков (MetaMask, SolFlare, Exodus и т.п.), мол, это нужно для работы по связке.

◉ Вы скачиваете кошелёк с официального сайта и чувствуете себя в безопасности. Далее мошенник пытается под разными предлогами заполучить доступ к вашему кошельку при помощи привязки к своему кошельку.

◉ Зачастую это происходит при помощи сообщений на вашу почту с фейковых почт, похожих на почту поддержки кошелька, либо через написание сообщение вам в телеграме или других соц. сетях от лица представителя кошелька.

Мошенник также может просить созвониться вас с ним по видеосвязи для демонстрации связки, и, видя ваш личный кабинет и манипулируя вами, он заведёт вас в раздел, в котором сможет подключиться к вашему кошельку. После подключения все деньги он быстро выводит.

Как не стать жертвой питупи-мошенников? (тезисно)

• Проводите P2P-сделки только с пользователями, которые зарегистрировались на криптобирже более 30-ти дней назад и имеют более 100 успешно завершённых сделок.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты.

• Всегда указывайте в специальном поле «оплату от 3-их лиц не принимаю».

• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запрашивайте фотографию карты на фоне вашей сделки.

• Будьте внимательны и никогда не совершайте сделку, пока не убедитесь, что деньги от второй стороны пришли к вам на счёт.

• Не проводите сделки за пределами криптобирж.

• Сверяйте имена пользователей (линки) администраторов и модераторов чатов, в которых вы сидите, если они напишут вам сами. В крайнем случае просите записать голосовое или видео сообщение, которое подтвердит серьёзность намерений.

• Забудьте про арбитраж NFT и подарочные карты Binance. Из нашего опыта всё, где они фигурируют, является скамом!

• Не переходите по ссылкам из непроверенных источников и всегда проверяйте домен сайта, на который вы заходите.

• Не скачивайте ничего на непроверенных сайтах.

• Перепроверяйте номер крипто кошелька при отправке криптоактивов.

• Не используйте приёмки для работы по международному арбитражу, если не доверяете их владельцам на 100% и не знаете их лично.

• Игнорируйте, а даже лучше блокируйте всех, кто вам пишет с предложениями озолотиться в ЛС, предлагая бесплатные связки.

• Будьте внимательными и проверяйте каждую мелочь во время рабочей сессии. Концентрация на работе прежде всего!

• Никому не давайте доступ к вашим кошелькам, не ведитесь на личные сообщения от каких-то «помощников», готовых вам просто так помочь или чем-то поделиться.

📕 Словарик крипто арбитражника!

2024-01-26T16:14:32.675Z

В сфере арбитража криптовалют есть ряд базовых понятий и терминов, знать которые просто необходимо каждому, кто хочет в ней разбираться, зарабатывать и поглощать море нового контента!

1. «Питупишники»

Питупишники — это люди, которые занимаются «Питупи».

2. «Питупи»

Питупи — способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы, где покупка/продажа активов осуществляются на P2P рынке.

3. «Арбитраж криптовалют»

Арбитраж криптовалют — это уже более широкое понятие, нежели P2P, обозначающее способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы, частью которого как раз-таки и является P2P арбитраж. Работая в арбитраже криптовалют, необязательно использовать P2P платформы для обменов, можно использовать всё, что угодно. Например, сервис Золотая Корона.

4. «Внутрибиржевой арбитраж»

Внутрибиржевой арбитраж — это торговля криптовалютой, которая осуществляется внутри одной биржи.

5. «Межбиржевой арбитраж»

Межбиржевой арбитраж — вид арбитража, отличающийся от внутрибиржевого тем, что для торговли используется не одна, а сразу несколько криптобирж.

6. «Международный арбитраж»

Международный арбитраж — это арбитраж криптовалюты между двумя странами. Этот вид арбитража похож на межбиржевой, за одним исключением: в межбиржевом мы используем от двух криптобирж, а в этом — ресурсы двух страны, например, России и Турции.

7. «P2P связка»

P2P связка (арбитражная связка)— это последовательность действий, позволяющая получить прибыль с одного полного "прокрута" средств в арбитраже криптовалют.

8. «P2P круг»

P2P круг — это полный перевод денег из точки А в точку Б по P2P связкам. Данное понятие называется «кругом», так как средства ходят «по кругу», а за одним кругом следует такой же второй, затем третий и т.д.

9. «Апелляция»

Апелляция — при P2P обменах апелляционный процесс служит для того, чтобы разобраться в ситуации, если возникло недопонимание между двумя пользователями во время сделки.

10. «Спред»

Спред — это доходность в % с одного круга по той или иной арбитражной связке в данный момент времени. Спред в 1% обозначает, что, сделав один круг в размере 100 000 рублей по той или иной связке, в финале мы получим 101 000 рублей, зафиксировав 1 000 рублей прибыли, он же 1% от нашего капитала.

11. «Фиат»

Фиат (фиатная валюта) — это денежные средства, выпускаемые государством. Пример: рубль, евро, доллар и т.д.

12. «Платёжка»

Платёжка — платежное средство, которое используется для покупки или продажи криптовалюты. Пример: Сбербанк, Тинькофф, QIWI, Золотая Корона и другие.

13. «Приёмка»

Приёмка — человек или группа лиц, которые принимают ваши деньги и называются "приёмкой". Допустим, вы отправляете доллары доверенным лицам в Казахстан, а они, в свою очередь, переводят их в USDT и отправляют на ваш кошелек для дальнейшей продажи.

14. «Дропы»

Дропы — в арбитраже криптовалют дропами зачастую называют тех людей, на которых оформляются банковские карты для масштабирования ваших оборотов.

15. «Дроповоды»

Дроповоды — люди, которые занимаются поиском и продажей дропов под те или иные нужды.

16. «115 ФЗ»

115 ФЗ — это федеральный закон 115, который применяется к тем пользователям банка, которые были замечены в отмывании денежных средств. Зачастую 115 ФЗ явялется основной причиной для блокировки карт со стороны банков.

17. «Объявление»

Объявление (ордер) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.
18. «Стакан»

Стакан — в P2P обменах стаканом называют список ордеров, выставленных пользователями как на покупку, так и на продажу.

19. «Мейкер»

Мейкер (от англ. «make») — это тот человек, который сам создает объявления (ордера) на продажу и покупку криптовалюты.

20. «Тейкер»

Тейкер (от англ. «take») — это тот человек, который покупает с уже готового объявления, а не создаёт его сам.

21. «Блокировка T+1»

Блокировка T+1 — данная блокировка включается, когда вы приобретаете криптовалюту через создание собственного объявления на бирже Binance. Например, вы решили приобрести 1000 USDT, создали объявление и купили необходимое количество криптовалютных долларов за рубли. Именно в этот момент включится блокировка и ваши купленные USDT заморозятся на 24 часа. Спустя сутки активы разморозятся и они станут доступны для вывода, перевода или продажи. Соответственно, чтобы избежать этой блокировки, вам нужно покупать криптовалюту с уже готового объявления или держать на своем счету равнозначную сумму той, которую вы приобретаете, чтобы одна 1000 usdt заморозилась, а вторая была доступна.

22. «Мерчант»

Мерчант — это статус на бирже Binance, другими словами, галочка возле никнейма P2P трейдера, которая означает то, что пользователь Binance прошёл специальную проверку и получил статус "Проверенного мерчанта". Основное преимущество этого статуса заключается в том, что пользователю разрешено создавать объявления на покупку и при этом не попадать под блокировку Т+1, о которой речь шла выше.

23. «Фиксированная цена»

Фиксированная цена — неизменная цена, которая не будет зависеть от ситуации на рынке. Если вы выбрали фиксированную цену, то можете не переживать за то, что цена в вашем объявлении упадет или наоборот станет выше. Изменить её можете только вы.

24. «Плавающая цена»

Плавающая цена — цена, которая двигается вслед за рынком. Если вы поставили цену на уровне 64 рублей, а рынок начал падать и опустился до 60 рублей, то цена в вашем объявление тоже изменится.

На этом заканчивается наш словарик крипто арбитражника с самыми важными для работы понятиями! Конечно же, мы будем его дополнять и видоизменять с течением времени.

@p2pcourse

Что такое крипта и арбитраж крипты. Откуда берётся заработок?

Учимся делать анализ P2P-стакана и искать спред

Нюансы и подводные камни сферы арбитража крипты

Блокировки карт

Поиск новых карт и работа с доверенными лицами

Сколько можно зарабатывать с P2P арбитража?

Сколько можно зарабатывать с P2P арбитража?

💳 Всё о блокировках и сроках жизни карт Сбербанка, Тинькофф Банка и Райффайзен Банка

Сбербанк

«Серая» блокировка

«Красная» блокировка

115-ФЗ

Компрометация

Тинькофф Банк

Блокировка «замочек»

Платёж в обработке

115-ФЗ

УКБО

УБКО с вызовом в Москву

Срок жизни карт

💸 Комиссии и лимиты различных платежных систем

1. Тинькофф Банк

2. Сбербанк

3. Альфа-банк

4. Райффайзен Банк

5. ВТБ

6. ЮMoney (идентифицированный)

7. QIWI Кошелёк (профессиональный)

🥷 Мошенники в крипто арбитраже

1. Подарочные карты на бирже Binance

2. Скам-обменники

3. Кошелёк с деньгами

4. Перепродажа NFT

5. Фейк-аккаунты

6. Скам приёмки (международный арбитраж)

7. Треугольник

8. Скам с заявками близнецами

9. Сложная схема скама с доплатой после сделки

10. Скам на отмене транзакции BTC

11. Скам на привязке вашего кошелька

Как не стать жертвой питупи-мошенников? (тезисно)

📕 Словарик крипто арбитражника!

Что такое крипта и арбитраж крипты.  Откуда берётся заработок?