Илья Пивоваров | Путь Рантье

Как создать капитал ребенку на обучение в лучшем ВУЗе мира, используя ежемесячное пособие в 12.500 рублей?

2024-01-25T21:48:22.574Z

Лучший способ позаботиться о будущем своих детей, который широко известен в западных странах.

По осени 2023 года, обедали с семьей в кафе. У них 2-ух летний сын - Теодор.

Речь заходит о том, что ему на день рождение, каждый год родственники дарят по 3000$. Мама их просто откладывает, и не тратит.

Тут включаюсь я) и рассказываю про Детские Кастодиальные счета.

Что это такое? - Это детский сберегательный, кастодиальный инвестиционный счет, который родители или опекуны открывают для обеспечения будущего своих детей. Такие счета дают возможность безопасного накопления и сохранения средств, исключительно в интересах ребенка, с самого раннего возраста и по достижению им совершеннолетия.

Для каких целей их используют?

Накопление и оплата высшего образования в престижном вузе.
Покупка собственного жилья в любой точке мира.
На старт бизнеса.
Получение пассивного дохода (ренты).
Все вместе вышеперечисленное.

Мы делаем расчет с родителями "для будущего долларового миллионера"

В моменте понял, что одна из моих любимых книг про финансовые рынки написана Теодором =)))

В расчете для Теодора, мы видим то, что за весь период с ежегодными пополнениями на ДР по 3000$ мы инвестируем 52000$ (~5.200.000₽) за 15 лет, что позволит по достижению 18 лет изымать на образование по 10000$ (~1.000.000₽) в год на протяжении 5 лет и по 1% от капитала в месяц (~2500$ ~ 250.000₽) на жизнь Теодора.

Вложив 52000$ за 15 лет, за 6 лет возврат инвестиций превышает 6 раз и составляет ~140000+161609 = 301609 USDT

По итогу обучение можно изъять часть капитала для старта реализации в большом мире, а остаток заморозить до 30 лет. В расчете мы заложили 90000$ (~9.000.000₽) , что позволит в любом случае ему стать долларовым миллионером в 30 лет =)

Кончено если он будет так же пополнять, все может быть намного интереснее, но это всего лишь предварительный план, который может быть пересмотрен еще множество раз!

Ключевое отличие кастодиального счета от банковского - это то, что деньги не просто лежат и работают на банк, а они инвестируются в надежные финансовые инструменты с минимальынми рисками, что позволяет, на протяжении всего существования счета, получать прибыль от вложенных средств.

Помимо того, что такое преимущество многократно увеличивает размер итоговых накоплений, оно также уменьшает требуемое количество вкладываемых денег при планировании семейного бюджета, тем самым когда ребенок поступает в высшее учебное заведение, все финансовые потребности покрывает созданный капитал на этом счету, а не семейный бюджет или заемные у банков средства.

Но конечно, не у всех есть такие родственники, как у Теодора. Которые дарят по 3000$ ежегодно))

Поэтому давайте посчитаем, как обеспечить лучшее образование своему ребенку по цене ежемесячного пособия в 12.500₽.

Считаем:

Для примера, возьмем оплату образования в одном из самых престижных и популярных заведений, у российских учеников - Стэнфордский университет.

Стоимость обучения на весь срок - $47 331 ~ 4.733.100₽ (согласно открытой информации)
Стоимость проживания на 4 года - $40 000 ~ 4.000.000₽ (в среднем из опыта)
Прочие расходы - $15 000 ~ 1.500.000₽
Инфляция - 3% в год (это инфляция в долларе)
Итого: $47 331 + $40 000 + $15 000 = $102 331 * (3% в год * N количество лет до начала обучения)

Стоимость обучения будет разной в зависимости от срока накоплений:

Если ребенку 12 лет, а обучение начинается с 17-и, то рассчитанная по формуле выше стоимость составит:
$102 331 * (3% * 5 лет) = $117 681 ~ 11.768.100₽
Если ребенок только родился и вы решили сразу начать копить, то сумма составит:
$102 331 * (3% * 17 лет) = $154 520 ~ 15.452.000₽

Задачу можно решить, условно, тремя способами:

Заработать в моменте и заплатить. Если посмотреть правде в глаза, то такая задача может оказаться довольно трудной и непредсказуемой в реализации.
Накопить на банковских/накопительных/прочих счетах или наличкой.
$117 681 / 5 лет / 12 мес = $1 962 (или 196.200₽) придется откладывать в месяц, на протяжении 5 лет, если накопления не приносят никакого дохода.
$154 520 / 17 лет / 12 мес = $758 (или 75.800₽) придется откладывать в месяц, на протяжении 17 лет, если накопления не приносят никакого дохода.
Создать кастодиальный инвестиционный счет с средней доходностью 20% в год (такая доходность более, чем реальна, на дистанции от 5 лет и выше).
$1100 (или 110.000₽) в месяц (= 13200$ или 1.320.000₽ в год), откладывать на протяжении 5 лет, если накопления приносят инвестиционный средний доход 20% (расчет ниже). Через 5 лет, у ребенка будет 117.735$ (или 11.773.500₽) в капитале.

* Процент прибыли может плавать, в какой-то год меньше, в какой-то больше.

Модель накопления на образование ребенка за 5 лет.

А если открыть кастодиальный счет ребенку при рождении или на 1 год, то достаточно откладывать по $125 (или 12.500₽) в месяц (= 1500$ или 150.000₽ в год), откладывать на протяжении 17 лет, если накопления приносят инвестиционный средний доход 20% (расчет ниже). К 18 годам, у ребенка будет 175.000$ (или 17.500.000₽) в капитале.

Модель накопления на образование ребенка за 17 лет.

ИТОГ:

Чем раньше вы начинаете откладывать – тем меньше нагрузка на семейный бюджет.

С учетом дохода от инвестиций, сумму ежемесячного вклада можно уменьшить на 44% при инвестировании на 5 лет; и более чем в 16 раз при долгосрочном инвестировании на 17 лет.

Расчеты показывают, что если начать инвестировать сразу после рождения ребенка, то обучение в самых престижных вузах мира выглядит гораздо доступнее.

Перейдем к самому интересному - какими особенностями обладают детские кастодиальные счета.

Кастодиальный счет, как правило, имеет Трастовую или Страховую юридическую форму защиты, что наделяет их уникальными преимуществами:

Неотчуждаемость - имущество (деньги ребенка) невозможно изъять, заморозить, арестовать или поделить ни при каких обстоятельствах.
Нет возможности частичного или полного изъятия средств до момента наступления совершеннолетия ребенка, либо иных условий, прописанных в контракте (за исключением необходимости, в случае, если что-то угрожает жизни ребенку). Такая защита очень полезна, главным образом, от самих родителей, которые в трудный период времени могут иметь соблазн воспользоваться деньгами с целью решить свои проблемы, жертвуя будущим ребенка. (Эта модель была создана для того, чтобы родители не могли лишить будущего своих детей).
Деньги не просто лежат и хранятся. Они управляются крупнейшими институциональными фондами (о которых я рассказываю на своей бесплатной 15-ти минутной консультации, записаться на которую, вы можете, заполнив анкету) без прямой передачи средств. На эти деньги покупаются доли в ТРАСТах и страховых компаниях, которые обеспечивают максимальную безопасность и сохранность ваших денежных средств. *Деньги страхуются на сумму до 30 млн $ от внебиржевых рисков.
Благодаря инвестициям в долларе, минимизируется влияние инфляции на накопления. Средняя инфляция в долларе составляет 3-4% в год. Гораздо доходнее и надежнее, чем хранить деньги в рубле.
Налоговые преимущества. Обеспечиваются налоговые льготы или отсрочка налогообложения, что делает счета очень привлекательными для накоплений, потому что в долгосрочной перспективе, это ВСЕГДА очень большая экономия, которая сильно положительно сказывается на доходности счета.

Разница 7.128.236 рублей при инвестировании в ТРАСТы!

Открытие такого счета способствует формированию финансовой ответственности у ребенка. У него появляется возможность участвовать в управлении своими финансами, а также обучаться его финансовой грамотности, умению управлять деньгами и следить за своими инвестициями.
Одна из главных особенностей заключается в том, что они создаются от имени ребенка, а не от имени родителей. Это означает, что деньги, находящиеся на таком счете, остаются собственностью ребенка и могут быть использованы только им по достижении совершеннолетия.
Профессиональное управление инвестиционным счетом, за счет инвестиций в закрытые управляемые портфели, крупных международных трастовых фондов.

Детские кастодиальные счета это идеальный инструмент для планирования будущего вашего ребенка.

Давайте применим полную модель финансового плана к предыдущим расчетам.

Модель финансового плана для ребенка

Открываем кастодиальный инвестиционный счет ребенку, начиная с 1300$(130.000₽) и инвестируем по 125$(12.500₽) в месяц (или $1500 или 150.000₽ в год) следующие 17 лет.

Итого проинвестировано за 17 лет $25 300 (2.530.000₽).

*100% возврат инвестиций происходит уже в первый год!

Благодаря времени и сложному проценту, в капитале на 18 год $175 000 (17.500.000₽) из которых мы сразу изымаем $18 000 (1.800.000₽) на первичные расходы, подготовку к обучению и оплату первого года обучения в университете, с последующим ежегодным изъятием по $18 000 еще 3 года подряд.

Так же, мы выставляем рентный(пассивный) доход, суммой $1 400 (140.000₽) в месяц или $16 800 (1.680.000₽) в год на расходы проживание по месту обучения.

Итого мы изымаем по $34 800 (3.480.000₽) в год или $139 200 (13.920.000₽) в сумме за 4 года проживания и обучения в университете, после чего, в капитале остается $109 000 (10.900.000₽).

Дальше, у родителей есть выбор, либо полностью предоставить ребенку доступ к деньгам, чтобы он смог пользоваться ими на свое усмотрение, либо, например, закрыть доступ еще на 8 лет, предложив развиваться дальше без помощи этих денег и сохранить капитал как подстраховку, если до 30 лет добиться никаких результатов не получится.

Так или иначе, у ребенка с 22 лет до 30 лет, капитал вырастет до $432 000 (43.200.000₽), с которых можно рассчитывать на пассивный доход (ренту) как минимум в $4 000+ (400.000₽) ежемесячно, и в принципе, больше никогда не работать.

Как видно, вложенные всего лишь $25 300 (2.530.000₽) за 17 лет ($125 или 12.500₽ в месяц), фактически обеспечили лучшее финансовое будущее ребенку, благодаря которому он может развиваться в своей жизни абсолютно как захочет, чувствуя полную свободу и отсутствие страха, если что-то пойдет не так.

Тем самым мы делаем счастливым не только ребенка, но и себя, как родителя.

Кастодиальные инвестиционные счета очень широко распространены за рубежом, о них знает практически каждый. В России их продвигают только опытные частные международные финансовые консультанты.

Финансовые консультанты проекта Путь Рантье - одни из лучших профессионалов на этом рынке.

Как открыть кастодиальный счет своему ребенку?

Как создать капитал с помощью ТРАСТовых фондов?

Как дать шанс своему ребенку на успешное будущее?

Ответы на эти вопросы вы можете узнать на моей бесплатной 15-ти минутной консультации.

👉 Анкета для записи

Рыночный Анализ: Итоги 2023, Перспективы и Рекомендации на 2024 Год

2024-01-21T14:22:27.755Z

Автор: Илья Пивоваров, специалист по финансовому планированию жизни и долгосрочным инвестициям

В этом обзоре мы подведем итоги нашей инвестиционной деятельности за 2023 год, сравним результаты с широким рынком и индексными фондами, и обсудим текущие тенденции и прогнозы на 2024 год, в том числе ситуацию в мировой и российской экономике.

Инвестиционные Показатели за 2023 год:

Наши флагманские, управляемые и не управляемые портфели показали следующие результаты:

AAA25 - +12.13% (недвижимость США, не управляемый портфель)
EWP - +8.85% (управляемый портфель) рис.1
GE - +13.66% (управляемый портфель) рис.2
SA - +10.53% (управляемый портфель) рис.2
GLD - +3.48% (золото не управляемый актив)

рис.1

рис.2

А теперь давайте посмотрим что нам дал широкий рынок, сравним с индексными фондами:

S&P500 - +24% (не управляемый актив)
DJIA - +14% (не управляемый актив)
NASDAQ Composite - +44% (не управляемый актив)

Ииии... тут может показаться, зачем нам тогда что-то придумывать, если можно инвестировать в индексные фонды и не парится, да пожалуйста! Главное что-то инвестируйте, а не только все тратьте))

НОООО

Давайте посмотрим на более длинной дистанции и сравним!

Возьмем 2 года 2022-2023 годы, если инвестировать в долгострок, то:

S&P500 — -0,50% показал отрицательную доходность!

DJIA — +3,5%

NASDAQ COMPOSITE— -4,67% !!!
Интересно да?!)))

В то же время наши долгосрочные результаты, за период 2022-2023 годы показали:

AAA25 - -17.4% (недвижимость США, не управляемый портфель)
EWP - +21.6% (управляемый портфель)
GE - +16.7% (управляемый портфель)
SA - +13.7% (управляемый портфель)
GLD - +8.1% (золото не управляемый актив)

А ТЕПЕРЬ СРАВНЕНИЕ ЗА 10 ЛЕТ! 2014-2023 годы.

Индексные фонды:

S&P500 — +158%
DJIA — +128%
NASDAQ COMPOSITE — +259%

Управляемым портфелям:

EWP — +217% (управляемый, существует только с 2016 года)
GE — +273% (управляемый портфель)
SA — +219% (управляемый портфель)
GLD — +47% (золото)
AAA25 — +92% (недвижимость США)

Теперь мы наглядно видим, что наши управляемые портфели опережают широкий рынок.

Но это не главное, главное то, что в периоды кризиса, когда широкий рынок уходит в посадку, как например в 2008 году SP500 обвалился на -55% когда лопнул ипотечный пузырь в США, а тот же GE прирос на + 11,47 % .

И на следующий год, когда рынок начал восстанавливаться, прибавил еще 30,93 %

В то время, когда индекс S&P500 восстановился только через 5 лет!
(См. Рисунок 3)

рис.3

Понимаете принципиальную разницу!?

При грамотном управлении фондов (которые управляют собственным капиталом, создают портфели и управляют сами торговыми рисками, а мы лишь покупаем доли в их портфелях и соразмерно своей доли получаем дивиденды) мы можем не беспокоится о том, что будет с рынком и проживать свою лучшую жизнь.

Это называется жить на Ренту.

Текущая Рыночная Ситуация и Прогнозы на 2024 Год:

Мы ожидаем сложную экономическую ситуацию в первой половине 2024, вероятный обвал рынков может произойти уже в Марте-Апреле 2024 года.

Прогнозируется падение аж до 90% из-за нахождения на пике великого суперцикла. (См.Рисунок 4)

Об этом мы начали говорить еще в 2020 году, тогда крупные хэдж фонды уже начали готовиться к обвалу!

Кризис в России будет разворачиваться, с колебаниями рубля в коридоре 120-200₽ и политическими изменениями.

рис.4

Заключение:

Мы подводим итоги моей 3-летней карьеры в роли международного финансового консультанта и приглашаем вас следить за нашими обновлениями, чтобы быть в курсе последних тенденций и стратегий инвестирования.

Больше подробностей как и с кем я работаю и как нам удается не уходить в минус даже в кризис, а так же какие сейчас есть возможности, смотрите большой видео разбор мировой модели по Ссылке 👉 «Модель Рантье»

С Уважением, Илья Пивоваров, автор проекта "Путь Рантье"

Обзор рынка 20.10.2023

2023-10-24T13:20:37.973Z

Инвесторы стали искать безопасные Активы!

Главная рекомендация, не брать сейчас кредиты и избавляться от них, а так же отслеживайте куда сливаете деньги! Сейчас не время для больших трат, создавайте резервы и держитесь твердых валют (Доллар, Швейцарский франк, Фунт стерлинг)

Держите часть своего капитала там где сильная экономика и работают законы, кто бы что сейчас не говорил (Америкосы-пиндосы), помните, 80% людей в это время поступают в корне неправильно!

Отключайте эмоции и патриотизм...

То что сейчас происходит, войны, кризис - это все пройдет, как и все проходит, и начнется новый золотой век! Только все зависит от того, по какую сторону будете вы)

На рынке сейчас «пантофобия» - рынки боятся всего!

На рынке сейчас максимальный страх, но паники пока еще нет, все еще впереди, самые глобальные мировые потрясения)

Управляющие фонды держат порядка 80% на манимаркете, в ожидание краха рынков (фондового, криптовалютного, недвижимости) главная задача сейчас сохранить и защитить свой объем капитала, чтобы когда все обвалится, мы могли закупаться и кратно умножать свой Капитал!

НЕ УМЫТЫЕ ИНВЕСТОРЫ НЕ ЗНАЮТ ЧТО СЕЙЧАС ГРЯДЕТ...

Многие ставят сейчас на облигации, но в облигациях сейчас Кошмар всех Кошмаров! Рынок ультра длинных казначейский облигаций США уже обрушился так, как не падал рынок акций в 2008-2009гг. -54%

А это удар по пенсионным фондам и страховым компаниям!

Дефляция, кто не знает, страшнее Инфляции!

По всем данным, военные конфликты только будут нарастать и вспыхивать новые очаги.

Рынки Недвижимости будут переживать тяжелый период в ближайшие годы, все началось с Китай, где уже экономика замедлилась до 4,9% в третьем квартале.

Классика, которую описал еще Роберт Пректор уже на рынке, цены на недвижимость бешенные, а продаж нету, потому что рынки переоценены и далее последует обвал! Когда начнутся распродажи по причине того, что людям просто нужен будет кэш, чтобы закрывать свои потребности и обязательства.

Тут как я и говорил, кто меня сейчас послушает и зафиксирует на хаях свою недвижимость, потом купит в 3-5 раз больше объектов!

Давайте посмотрим на рыночные настроения:

Наши аналитики говорят будет на много больше 10%, вероятность обвала до 80% как это было во времена Великой депрессии США.

Многие уже готовиться к повтору «Черного понедельника»

Все кто готовится сейчас к Бычке, не знают что такое бычья ловушка!
Ниже на графике, управляющий показал то, как за день обвалился NASDAQ на -40% и с его слов, мы уже готовы к такому повороту событий!

Посмотрите, как упал рынок Акций в 2007-2009 и как сейчас обрушился рынок облигаций!

Сейчас весь мир просто в шоке, как это возможно, но институциональные инвесторы и наш управляющий уже говорил об этом еще 2020г.

На своем семинаре я делюсь графиком за 300 лет, как развивалась экономика и к чему мы начали готовиться еще 2019!

Ссылка для регистрации ниже:

https://t.me/Seminar_Pivovarov_bot

Терпение вознаграждается!!! Как сказал еще Уоррен Баффет, люди не становятся богатыми лишь по одной причине, они не хотят медленно богатеть!

Что мы делаем сами и что мы рекомендуем!

Увеличьте остатки денежных средств, либо сократив некоторые позиции в капитале, либо перестаньте инвестировать больше и терпеливо ждите. Однако: «Инвесторам, как правило, следует избегать использования всех наличных, поскольку это увеличивает ваш временной риск. Если вам повезло на выходе, вам должно быть столь же повезло и при повторном входе», – говорит Гарнри, руководитель отдела стратегии акций Saxo.
Хэджируйте свой портфель длинных отдельных акций, открывая короткие позиции по одному индексному ETF или другому инструменту, где это возможно «Для портфелей акций США, например, было бы целесообразно рассмотреть SPDR S&P 500 ETF SPY, которой является наиболее торгуемым ETF, который отслеживает общий индекс S&P 500, или Invesco QQQ Trust Series 1 ETF QQQ, который отслеживает индекс Nasdaq 100», – говорит Якобсен.
Переключитесь на краткосрочные облигации, такие как 2-летние казначейские облигации, потому что реальные ставки слишком высоки для этой стадии экономического цикла, и они должны упасть либо из-за падения инфляции, падения доходности, либо из-за того и другого, пока купон фиксирован. — (Наш управляющий уже давно хэджирует риски в коротких, 2х и 6и месячных козначейских векселях и не только. А по некоторым портфелям зашел в шорт!)
По мере роста рисков стагфляции, отдайте предпочтение защитным мерам, а не циклическим. Исторически сценарий, подобный стагфляции, вреден для технологий, финансов и недвижимости, считает Гарнри. «Оборонительные сектора, такие как коммунальные услуги, энергетика, потребительские товары и здравоохранение, обычно чувствуют себя намного лучше в период спада, поэтому инвесторам важно избегать воздействия циклических секторов и особенно акций технологических компаний», – добавляет он. ВОТ НА ЧТО НАДО СМОТРЕТЬ, А НЕ НА АКЦИИ И ОБЛИГАЦИИ.
Избегайте акций компании мега-капитализации. «Большой темой в этом году был искусственный интеллект, который раздул США. Акций с мега-капитализацией до такой степени, что теперь существует значительная разница в производительности между равновзвешенным индексом акций США и индексом, взвешенным по рыночной капитализации», – говорит Гарнри.

БЕЗУСЛОВНО, ЗА ИСКУСТВЕННЫМ ИНТЕЛЕКТОМ И КРИПТОВАЛЮТОЙ ЕСТЬ БУДУЩЕЕ, НО В ТЕКУЩЕЙ СИТУАЦИИ ЭТИ РЫНКИ НИЧТОЖНО МАЛЫ, ЧТОБЫ ВЫСТОЯТЬ НАДВИГАЮЩУЮ ВОЛНУ!

Чтобы грамотно следовать этим рекомендациям, приходите на онлайн семинар на тему финансового планирования и инвестиции и после записывайтесь на диагностическую сессию где вы сможете разработать личный финансовый план совместно с профессионалами!

Ссылка для регистрации на Онлайн–семинар:

https://t.me/Seminar_Pivovarov_bot

Что еще у нас на сегодня?!

1) 5 падающих акций на 1 растущую, как перед черным понедельником!

2) Россия в Кризисе!

Рынок газа потерян, Китай не закупает необходимые объемы, а Европа заполнила свои хранилища не смотря на все ограничения.
Заплатки в виде ограничений и обязательной продажи валютной выручки до 90% не помогут, по этому сейчас возможно вы видите последнюю возможность доллар купить ниже 100, в 2024 году доллар закрепиться от 100+ и к Весне снова может пробить 120-140₽ за доллар.
Напряжения в России по прогнозам будет рости. ( к сожалению )
Набиуллина паникует и говорит, что надо поднимать учетную ставку, что мы и ожидаем в ближайшем будущем!
Следовательно может быть Гиперинфляция…

В ТО ЖЕ ВРЕМЯ НАШ УПРАВЛЯЮЩИЙ СЛЕДУЕТ ПЛАНУ НА ОСНОВАНИИ ЗАКРЫТОЙ АНАЛИТИКЕ

Результаты по нашим флагманским портфелям с начала года:

AAA: +4,66%

EWP: +7,18%

GLD: +13,26%

GE: +10,68%

SA: +7,22%

Хотите узнать подробнее, смотрите видео про мою модель (ссылка) и записывайтесь на Диагностическую сессию.

Кейс: Как после продажи квартиры Дима за год заработал 12 185 984 рубля на инвестициях в Трастовые фонды?

2023-09-18T23:50:42.534Z

Читай до конца эту статью и узнай как мой клиент Дима, продал квартиру и заработал 12 185 984 рубля за год на инвестициях в Закрытые Трастовые фонды, доходность составила 84,4% в рубле!!!

Закапывать деньги в бетон не ликвидно.

Сейчас на рынке тренд – инвестировать в недвижку. Это считается таким народным вариантом инвестиций, которые пошли еще от наших родителей: “Квартира это твое, купи квартиру - будет куда вернуться”. И правда, квартира у тебя будет всегда, это материальное, закреплено за вами юридически. Никакой паники нет, казалось бы…

Но давайте посмотрим объективно: вот купили вы квартиру – ее затопили, произошли землетрясения, мы решили ее быстро продать, а не продается. Как я говорю «стену с собой не увезешь». А с деньгами можно быть полностью независимым. Я не противник недвижимости, но считаю деньги более ликвидным активом.

Вспомните кризисы 2008 и 2014 годов, когда рынок недвижимости рухнул и цены сильно обвалились.

Открою вам тайну))

Рынок недвижимости в Москве даже не восстановился с 2008 года!!!

В рубле цены растут, но посмотрите теперь в валютном соотношении, В ДОЛЛАРЕ НЕДВИЖКА ДАЖЕ НЕ ВОССТАНОВИЛАСЬ ЗА 15 ЛЕТ!

Это официальные данные, не фотошоп. Можете зайти на сайт и лично убедиться в этом.

После прочтения этой статьи, вы узнаете:

Как имея те же средства, удваивать свой капитал каждые 5 лет;
Куда вложить деньги, чтобы доходность была не 40 000 рублей в месяц, а в 2-3 раза больше;
Как перестать искать квартирантов, а вложить деньги в Траст и наслаждаться жизнью, ведь ежемесячная доходность будет как с 3-ех квартир!

А теперь погнали!

Как Дима продал квартиру за 11 миллионов рублей и за год заработал на инвестициях в Трастовые фонды 12 185 984 рубля чистыми? Годовая доходность составила 84,4% в рубле!

Звучит громко!

Но это реальный кейс!

Знакомьтесь, Дима – мой клиент. Он топ-менеджер.

Как и большинство москвичей он инвестирует, конечно же, в недвижимость. У него в Подмосковье две квартиры: одну он продал, другая в ипотеке.

В месяц доходность составляла 40 000 рублей!

Его основной задачей была диверсификация активов. То есть он хотел разложить золотые яйца по разным корзинам, чтобы сформировать надежный капитал, который будет обеспечивать пассивный доход для семьи.

Сотрудничать с Димой мы начали в мае 2021 года. Когда мы разобрали его положение и коснулись недвижимости, я показал ему интересную статистику: недвижимость в Москве с 2008 года не восстановилась в соотношении к валюте. Он, конечно же, заинтересовался и задумался.

После этого Дима принял решение, которое очень круто изменило его жизнь. Мы открыли его первый инвестиционный счет, вложили в него 5000$ со свободных средств, которые он готов был вкладывать. Хоть у моего клиента не было никакого опыта: он ни разу не инвестировал (за исключением недвижимости), с большим недоверием относился к международным инструментам (Трастовым фондам). Но желание разобраться одержало победу и он решил открыть счет. Чтобы вы понимали, Дима вообще не понимал про международное право, международные законы, как устроен фондовый рынок в России, как устроен фондовый рынок в США. Он не испугался и начал с нуля.

Как я сказал ранее, начали мы с 5000$. Затем каждый месяц мы вкладывали определеную сумму и сформировали небольшой капитал.

И тут мы начали интенсивно работать)

Сначала я провел ему полную финансовую диагностику. Вместе мы определили все его активы и пассивы, разложили денежные потоки, я дал определенные рекомендации. В результате высвободилось порядка 20-25% свободных средств.Таким образом, мы ликвидировали все утечки денег и рационально распределили финансы.

Далее мы сформировали финансовый план и начали действовать в соответствии с ним. Открыли ему счет и начали покупать доли в портфелях закрытых трастовых фондов. И так в течении года он вложил порядка 30 000$.

За год работы его неуверенность испарилась, ведь он своими глазами увидел эффективность работы фондов, несмотря прыжки и падения экономики и фондовых рынков. Кроме этого, в течение года мы активно работали и разбирали юридическую базу. Уже тогда я хотел помогать людям в этих вопросах, хотя у меня не было курсов и обучающих программ. А сейчас каждый человек может прийти на мой онлайн семинар и разобраться в этом лично.

Соответственно за год работы Дима разобрался, убедился в юридических тонкостях и в целом механизме работы фондов. Он убедился, что я специалист, которому он может доверять и через год мы повторно пересмотрели его финансовый план, то есть в 2022 году.

В 2022 году, мы все знаем что произошло (спец операция), и естественно у него вызывало это беспокойство. Если в 2021 году он не хотел продавать недвижимость, то в 2022 году он уже задумался, потому что ЗА ГОД ОН СМЕНИЛ 5 КВАРТИРАНТОВ.

Люди жили в его квартире по 2-3 месяца. И это постоянное дерганье его не устраивало. Мы сели, посчитали: сколько в среднем его квартира может приносить на дистанции, и как в течении 3-5 лет она может окупиться?

Он снова задумался и вспомнил расчеты, что недвижка не окупается и до сих пор не восстановилась. Может она и растет в рубле, но в долларе она не восстановилась. И об этом он думал целый год!

Мясо!

Теперь расчеты!

В итоге, пересматривая финансовый план, Дима принял решение продать одну из квартир. Ту, за которую уже была выплачена ипотека. В скором времени он ее продал и мы инвестировали деньги в Трастовый фонд. Кстати, очень удачно продали и в самой минимальной точке валюты закупили доллары по 51 рублю.

За 11 млн рублей он продал квартиру и на 10.500.000 рублей решил купить доллары = получилось 200.000$. + у него были сбережения, но на счет завел 199.320$.

И мы распределили в один из портфелей с широкой диверсификацией. Он показывает себя хорошо как на растущем рынке, так и на падающем.

А далее магия!

В 2022 году в конце июня деньги завели и спустя год - 1 июля 2023, мы подсчитали = доллар стоил 88.38 рубля по курсу ЦБ. Даже если не брать прибыль, а взять те же 199.320$ и только на курсовой разнице он прибавил 7.160.000 рублей!!!

Наглядно продемонстрирую:

199 320$ * 51 = 10 165 320 рублей

А это спустя год: 199 320$ * 88.38 = 17 615 901 рубль

Он конечно обалдел!

Плюс прибыль по портфелю, не такую конечно, как мы ожидали за год, все таки рынок сейчас в периоде неопределенности, но он сделал 10% годовых, что считается очень круто в валютной зоне. То есть это сделано за счет профессионального управления ТРАСТовых фондов, роста самого портфеля, а не как-то просто по щелчку пальцев. Суммы указаны с учетом всех комиссий за управления и тд.

Что получилось в итоге:

1.07.2023 у Димы было + 9.92% – cо 199.320$ у него получилось в капитале 219.085$. На выписке за второй квартал от 30 июня видно (это ежеквартальная выписка) размер его капитала. Мы взяли 219.085$ и умножили и на курс по цене на 1 июля 2023 года = 19 362 732 рубля, а прибыли за год получилось 19 765$ , а если поделить на 12 = 1 647$ в месяц!!!

Представляете??

А если в рублях это возьмем, на тот момент:

1 647$ * 88.38 = 145 561 рубль в месяц!!! Вместо того, что он мог получать 40 000 рублей в месяц с той же квартиры за эти деньги, и то не стабильно)))

И вот она эффективность Трастовых фондов, и это только ровно за год.

Больше информации о Трастах и инвестициях в Трастовые фонды вы можете узнать на моей бесплатной консультации.

Для записи заполняйте анкету, после чего мой менеджер с вами свяжется для дальнейшей коммуникации со мной

👉 Анкета для записи

А сейчас приготовьтесь ахиревать!)

Далее я посчитал, как в соотношении в рублях сколько в процентах он заработал, если за год получилось заработать на курсовой разнице 7 160 000 рублей, это 68.2% прибыли в валюте!!! + прибыль 9.92% в долларе, то в пересчете + курсовая разница = 1 702 732 рубля, если мы считаем от 10 500 000 рублей = 16.2%

Итого чистыми, за вычетом всех комиссий, он получил в рублях (понятно что, мы еще не фиксировали прибыль, это за счет капитализации продолжается рост) 84.4% доходности в рубле!!!

Вы представляете?

Это очень серьезный результат! При том, что сейчас кризис! И при том, что это пассивные инвестиции, человек не выбирал какие акции купить, какие продать, что там облигации, индексные фонды – он не бегал ни за чем. Он просто занимался своей жизнью, работал и вкладывал деньги и жил себе спокойно))

И на онлайн семинаре я не учу вас выбирать акции, читать фондовый рынок как книгу. Я показываю и провожу вас за руку в мир высоких инвестиций, помогаю вам создать и разместить капитал, который позволит обеспечить вас и вашу семью до конца жизни пассивным доходом!

Приходите на мой семинар, и обеспечьте себя и свою семью до конца жизни, при этом не тратя на это время. Ваши деньги сделают это за вас))

И первый вопрос, который чаще всего задают люди: если все так просто, почему так все не делают?

Да потому что люди не хотят разбираться. Нужно сначала сесть, разобраться, погрузиться, изучить этот вопрос, прежде чем говорить это все херня, это не работает.

Все работает. Вы как бы видите возможности или нет? И здесь я не с позиции манипуляции расчеты показал, это действительно реальный жизненный кейс, который показывает то, как деньги могут работать на человека, а не на банки или не понятно на кого. Понимаете?

Давайте далее посмотрим.

Я взял еще для расчета 15.08.2023, потому что в этот день курс был самый максимальный по ЦБ – 101. Обратите внимание, к 15 августу у него портфель еще больше вырос (я прикрепляю два скриншота, то есть начало июня 2022 года - доля портфеля стоила там 27.048$, а 11 августа (каждую неделю обновляется доля пая, то есть стоимость доли портфеля) доля стоила, то есть последнее обновление, 30.483$. Доходность с 3 июня 2022 по 15 августа 2023 получилась 12.69% прибыли в валюте!

Общий капитал у него составил не 219.085$, а 224.613$. И если мы умножаем по курсу на 101 рубль = получается 2 685 984 рубля или 25 294$ прибыли с 01.07.2022 по 15.08.2023, или 1 745$ ежемесячно.

А теперь давайте возьмем 1 745$ и умножим на 101 = 176 245 рублей в месяц!!

Вы можете себе представить?

Это как бы консервативные инвестиции, супер надежные и безопасные инвестиции. И не нужны никакие пирамиды, ни хайпы, ни гонка за прибылью, здесь четко работает план и конечно магия сложного процента, о котором мы поговорим на онлайн-семинаре.

И если бы Дима 15 августа зафиксировал прибыль и продал бы все свои доли, у него получилось бы 22 685 984 рубля, а если еще - (минус) свой капитал = 12 185 984 рубля прибыли за 13 месяцев или 937 383 рубля в месяц.

Итог то какой: продав квартиру в Подмосковье, которую он сдавал бы за 40 000 рублей в месяц, он получил за 13 месяцев 12 185 984 рубля чистой прибыли, это 937 383 рубля в месяц!!

937 383 рубля или 40 000 в месяц: что бы вы выбрали?

Больше информации о Трастах и инвестициях в Трастовые фонды вы можете узнать на моей бесплатной консультации.

Для записи заполняйте анкету, после чего мой менеджер с вами свяжется для дальнейшей коммуникации со мной

👉 Анкета для записи

Кейс: Максимально банальная идея отказаться от чашки кофе Кристины обернулась выходом на пассивный доход в 3500$ ежемесячно!

2023-09-18T08:06:54.808Z

Всем привет! Меня зовут Илья Пивоваров, и сегодня я расскажу, как Девочка из южной столицы, с небольшой зарплатой, создала себе миллионый капитал за 4 года и может больше не работать до конца жизни!

Как тебе повторить её результат?

Читай до конца статью, чтобы понять, за счет чего девушка пришла к финансовой свободе в 27 лет!

Выписка со счета Кристины на 29 марта 2024 года, что уже позволяло ей иметь 500$ в месяц пассивного дохода (~45000₽ каждый месяц!)

В 2020, когда я только начинал свой путь в консалтинге, я работал абсолютно со всеми, я много изучал поведение людей и психологию отношения с деньгами.

Одна из первых моих клиенток, Кристина, которая пришла ко мне на финансовый разбор за 1000₽ была менеджером среднего звена в рекламной компании, с зарплатой 50000т₽ + премии.

Она пришла с запросом научиться сберегать часть денег, чтобы начать инвестировать. Что в будущем позволило выйти на пассивный доход и и отправится в кругосветное путушествие!

Но Кристина не знала с чего начать.

Все, что она зарабатывала, уходило не понятно куда.

Как она говорила: “Особо не шикую, живу как все, но по итогу денег хватает только от зарплаты к авансу и от аванса к зарплате…”

Мы начали с финансовой диагностики.

Первая наша задача была понять, на что деньги Кристины уходят, не успев прийти, знакомо?))) Она месяц записывала все свои траты.

По итогу диагностики и выявления всех трат, мы выяснили, что у нее стабильно 15 тысяч в месяц уходило только на КОФЕ на Вынос!

На тот момент это было примерно 200$ в месяц!

Как показала моя дальнейшая практика, у многих кофеманов подобная ситуация!

Следующие мои слова были такими:

“Если я тебе покажу, как твои деньги могут работать на тебя, ты сможешь отказаться от ежедневного кофе и направить эти деньги на благо своего будущего и на реализацию своих целей?!”

Мы составили список +/- употребления кофе. И после того как я показал ей расчет с тем, что она может иметь на дистанции, и когда сможет отправится в кругосветное путешествие. Если будет пить кофе не в кафе, а дома или в офисе, экономив при этом пару сотен в месяц! На что она сказала, конечно могу.

Однозначное ДА было сказано после того, как она увидела расчет, как ее 200$ в месяц или 2400$ в год, за 20 лет могут создать КАПИТАЛ в 370.000$ и обеспечить 3500$ ренты в месяц!

Как вы уже понимаете, она уже перевыполняет план лет на 10))

Так мы посчитали, что за 7 месяцев, она сможет накопить начальный капитал для открытие счета.

Встреча была в начале Июля 2020, на которой мы создали финансовый план. Глядя на него она очень вдохновилась и начала откладывать часть доходов. По итогу у Кристины это получилось за 4 месяца, к Октябрю 2020 она уже накопила необходимую сумму.

Благодаря финансовому плану она поняла, как и за счет чего она действительно может создать себе капитал и в 30-40 лет выйти на пассивный доход и не думать о том, что может быть завтра…

Ее главная цель: заниматься больше творчеством и создать дружную и счастливую семью.

По итогу, спустя почти 4 года, девочка, которая жила в 0 от зарплаты до зарплаты, создала капитал уже более 50000$ , кардинально изменила свою жизнь, создала свое интернет агентство, откладывает сейчас в среднем по 1000-1500$ в месяц и продолжает набирать обороты!

Ее небольшой отзыв)

Что же за инструмент такой?

И все это благодаря инвестициям в международные инвестиционные трастовые фонды. В которых свои деньги размещают, коммерческие банки, пенсионные фонды и разные частные и гос.учереждения.

Доля таких фондов на мировом рынке составляет 89% от всего рынка инвестиций в ценные бумаги. И лишь 11% всего остального рынка в мире занимают мелкие инвестиционные компании и самостоятельные инвесторы.

Трастовые фонды - институциональные инвесторы, управляющие которых имеют лицензию от Комиссии по ценным бумагам и биржам США, SEC.GOV и такой документ дает им право ведение финансовой деятельности. Они полностью подчиняются законодательной базе США, и международным законам (если работают с нерезедентами США). И неважно, работают с американцами или иностранцами - уровень надежности одинаковый.

Фонды сами формируют инвестиционные портфели, управляют капиталами, рисками, они сами принимают решение что когда покупать, а что продавать! И так как они управляют в первую очередь своими деньгами, а мы лишь покупаем доли в их портфелях, так называемые ПАИ, (*пай- именная ценная бумага). Наши деньги остаются у нас, так как мы имеем долю в их активах и соразмерно своей доли получаем дивиденды (грубо говоря, как покупаем 1 акцию Сбербанка и получаем взамен прибыль, только регулярную)) + наши деньги увеличиваются вместе с ростом стоимости доли)
Такие фонды ежегодно отдают сотни тысяч долларов за аналитику рынка финансовым институтам. То есть не один человек все анализирует, а целый институт работает на финансовую организацию для управления капиталами.
Фонды зарабатывают как на росте, так и на падениях рынка. Наши активы не уходят в просадку по году (как в 20 и 22 году рухнул фин рынок в России) А мы с клиентами стабильно получали 14% среднегодовых в долларе с 2020 года по 2022

Подведем итог

То есть, все, что мы планировали с ней вложить за 20 лет, она уже разместила, так как цели стали более ясными, она увидела то, как в 2022 году все ее друзья, знакомые потеряли деньги, покупая активы в том же Тинькофф инвестиции самостоятельно, а ее доля в одном из портфелей выросла на 11,83% в $, без ее активного управления, она поняла, что на верном пути и у нее все получиться!

Получится и у вас, если вы начнете работать с профессионалами, а не пытаться обыграть их, заплатив немалую цену за опыт!

Илья Пивоваров | Путь Рантье

Как создать капитал ребенку на обучение в лучшем ВУЗе мира, используя ежемесячное пособие в 12.500 рублей?

Для каких целей их используют?

Далее

Мы делаем расчет с родителями "для будущего долларового миллионера"

Поэтому давайте посчитаем, как обеспечить лучшее образование своему ребенку по цене ежемесячного пособия в 12.500₽.

Считаем:

Стоимость обучения будет разной в зависимости от срока накоплений:

Задачу можно решить, условно, тремя способами:

ИТОГ:

Перейдем к самому интересному - какими особенностями обладают детские кастодиальные счета.

Финансовые консультанты проекта Путь Рантье - одни из лучших профессионалов на этом рынке.

Ответы на эти вопросы вы можете узнать на моей бесплатной 15-ти минутной консультации.

👉 Анкета для записи

Рыночный Анализ: Итоги 2023, Перспективы и Рекомендации на 2024 Год

Инвестиционные Показатели за 2023 год:

Возьмем 2 года 2022-2023 годы, если инвестировать в долгострок, то:

В то же время наши долгосрочные результаты, за период 2022-2023 годы показали:

А ТЕПЕРЬ СРАВНЕНИЕ ЗА 10 ЛЕТ! 2014-2023 годы.

Теперь мы наглядно видим, что наши управляемые портфели опережают широкий рынок.

Текущая Рыночная Ситуация и Прогнозы на 2024 Год:

Рекомендации:

Заключение:

Обзор рынка 20.10.2023

Инвесторы стали искать безопасные Активы!

А это удар по пенсионным фондам и страховым компаниям!

Давайте посмотрим на рыночные настроения:

Наши аналитики говорят будет на много больше 10%, вероятность обвала до 80% как это было во времена Великой депрессии США.

Многие уже готовиться к повтору «Черного понедельника»

На своем семинаре я делюсь графиком за 300 лет, как развивалась экономика и к чему мы начали готовиться еще 2019!

Ссылка для регистрации ниже:

https://t.me/Seminar_Pivovarov_bot

Что мы делаем сами и что мы рекомендуем!

Ссылка для регистрации на Онлайн–семинар:

https://t.me/Seminar_Pivovarov_bot

Что еще у нас на сегодня?!

1) 5 падающих акций на 1 растущую, как перед черным понедельником!

2) Россия в Кризисе!

В ТО ЖЕ ВРЕМЯ НАШ УПРАВЛЯЮЩИЙ СЛЕДУЕТ ПЛАНУ НА ОСНОВАНИИ ЗАКРЫТОЙ АНАЛИТИКЕ

Результаты по нашим флагманским портфелям с начала года:

AAA: +4,66%

EWP: +7,18%

GLD: +13,26%

GE: +10,68%

SA: +7,22%

Хотите узнать подробнее, смотрите видео про мою модель (ссылка) и записывайтесь на Диагностическую сессию.

Кейс: Как после продажи квартиры Дима за год заработал 12 185 984 рубля на инвестициях в Трастовые фонды?

Закапывать деньги в бетон не ликвидно.

После прочтения этой статьи, вы узнаете:

Как Дима продал квартиру за 11 миллионов рублей и за год заработал на инвестициях в Трастовые фонды 12 185 984 рубля чистыми? Годовая доходность составила 84,4% в рубле!

Мясо!

Теперь расчеты!

Что получилось в итоге:

Больше информации о Трастах и инвестициях в Трастовые фонды вы можете узнать на моей бесплатной консультации.

Для записи заполняйте анкету, после чего мой менеджер с вами свяжется для дальнейшей коммуникации со мной

👉 Анкета для записи

А сейчас приготовьтесь ахиревать!)

И первый вопрос, который чаще всего задают люди: если все так просто, почему так все не делают?

Итог то какой: продав квартиру в Подмосковье, которую он сдавал бы за 40 000 рублей в месяц, он получил за 13 месяцев 12 185 984 рубля чистой прибыли, это 937 383 рубля в месяц!!

937 383 рубля или 40 000 в месяц: что бы вы выбрали?

Больше информации о Трастах и инвестициях в Трастовые фонды вы можете узнать на моей бесплатной консультации.

Для записи заполняйте анкету, после чего мой менеджер с вами свяжется для дальнейшей коммуникации со мной

👉 Анкета для записи

Кейс: Максимально банальная идея отказаться от чашки кофе Кристины обернулась выходом на пассивный доход в 3500$ ежемесячно!

Что же за инструмент такой?

Подведем итог

Больше информации о Трастах и инвестициях в Трастовые фонды вы можете узнать на моей бесплатной консультации.

Для записи заполняйте анкету, после чего мой менеджер с вами свяжется для дальнейшей коммуникации со мной

👉 Анкета для записи