runi

Что такое пулы ликвидности и как на этом заработать

2024-06-22T10:14:01.296Z

Если вы занимаетесь торговлей криптовалютой, то скорее всего, слышали такое слово как "ликвидность".

Но знали ли вы что это такое и для чего нужна ликвидность? Или, например, что предоставляя ликвидность можно заработать?

Что такое ликвидность

Ликвидность — это мера того, насколько легко можно купить или продать какой-либо актив на рынке, бирже и так далее.

Для примера возьмем всем известный биткоин, его ликвидность огромна и в случае, если какой-то из пользователей вдруг решит продать пару биткоинов (к примеру), то его сделка выполнится почти моментально, но при этом цена на сам актив почти не изменится, так как он имеет огромную ликвидность.

Группы ликвидности:

Высоколиквидные – активы с капитализацией от 1 млрд. $, либо активы по которым ведется агрессивная торговля. Сюда входят такие токены как: BTC, ETH, BNB SOL, DOGE и многие другие.

Среднеликвидные – токены, которые прошли листинг хотя бы на одной из крупных бирж, где есть круглосуточный объем торгов и есть маркет-мейкеры, но цена на токен может достаточно сильно колебаться в пределах n-го времени.

Неликвидные – новые или всеми забытые токены, возможно даже не размещённые ни на одной из популярных бирж, стоимость которых может сильно колебаться даже при покупке токенов на условную тысячу долларов.

Сделка по высоколиквидным активам даёт следующие преимущества:

— Справедливые цены. На ликвидном рынке цены намного более справедливы для участников рынка из-за большого количества покупателей и продавцов. Устойчивый рынок, на котором идет активная торговля, гарантирует, что продавцы будут продавать активы по справедливым ценам, а покупатели будут предлагать более высокие цены.

— Стабильный рынок. Цены на активы не будут подвержены резким колебаниям на рынке из-за крупных сделок. Если это неликвидный рынок, то, например, «китам», то есть людям с огромными суммами денег, очень легко влиять на цены. На подобных рынках очень низкая активность торговли, поэтому очень крупная сделка может создать неравновесную ситуацию. На ликвидном же рынке цены достаточно стабильны, чтобы выдерживать большие ордеры на покупки или продажи.

— Скорость. Гораздо удобнее покупать или продавать выбранную вами криптовалюту на ликвидном рынке, поскольку ваши ордера на покупку или продажу будут выполняться намного быстрее из-за большего количества участников рынка.

— Технический анализ. На ликвидном рынке он более детален и точен. Это изучение прошлых цен и использование технических индикаторов, чтобы можно было спрогнозировать цены на криптовалюту. Проще говоря, технический анализ — это набор инструментов, помогающих понять, что с криптой будет дальше.

Преимущества среднеликвидных токенов:

— Рынок менее стабилен. Цены на активы могут быть подвержены колебаниям из-за очень крупных сделок.

— Скорость. У среднеликвидных токенов скорость сделок может быть ничуть не хуже высоколиквидных.
— Технический анализ. На таком рынке все еще можно заработать, если действовать аккуратно, проводить технический анализ и иметь небольшую долю везения.

На низколиквидных или же не ликвидных токенах задерживаться не будем, так как явных преимуществ у них нет (за исключением новых токенов).

Фарминг

Вот мы и подошли к самой интересной части, а именно, к заработку на предоставлении ликвидности. Такой процесс также называют "фарминг" токенов.

Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле ликвидности.

| Пул ликвидности - это облачное хранилище токенов, которое обеспечивает возможность торговли. Основой пула являются инвесторы (или же фармеры), которые дают свои средства в пользование, а взамен получают вознаграждение.

Простыми словами, фарминг - это заработок криптовалюты за предоставление возможности торговли токенами.

Одна сторона (предоставляющая ликвидность) держит валютную пару в пуле ликвидности, а вторая (это пользователь, желающий поменять эти токены между собой) этой парой активно пользуется (например, обменивает ETH на USDC).

Первое, что вам понадобится при фарминге - это выбрать пару токенов, ликвидность которой мы будем предоставлять. Так как сейчас медвежий рынок, рекомендуем присмотреться к фундаментальным монетам, так как сейчас можно ловить хорошие точки входа.

Идём дальше, к примеру вы купили криптовалюту, и рассчитываете, что она вырастет в среднесрочной перспективе. Одно дело - если она будет просто лежать, но совершенно другое (как сказал бы любой инвестор) - если будет ещё и приносить доход. С этим делом как раз поможет фарминг.

Какие стороны участвуют в процессе фарминга

1. Трейдер - это человек, который на DEX меняет одну криптовалюту на другую.

2. Фармер - пользователь, который предоставляет ликвидность в торговой паре. Фармер даёт возможность трейдерам обменивать крипту в разных сетях в эквиваленте с фиксированной комиссией. В нашем случае, он должен приобрести токен №1 и токен №2 и отправить их в пул ликвидности.

3. DEX - децентрализованная площадка, которая объединяет фармеров и трейдеров при помощи пулов ликвидности.

Давайте рассмотрим один круг обмена:

Пусть для примера в пуле будет 100 токенов №1 (Т1) и 10.000 токенов №2 (Т2)

Предположим, трейдер обменивает 10 токенов №1 на 1000 токенов №2, платит комиссию, допустим, в 0,3%. Эта комиссия направляется в DEX. DEX, в свою очередь, направляет её в пул доходности фармеров. Мы, как фармер, предоставили, эти 10 токенов №1 и 1000 токенов №2 и заняли в пуле долю в 10% (от 100 токенов №1 и 10.000 токенов №2, соответственно).

Комиссия DEX = 0,1% от 10 токенов №1 = 0,001 токенов №1.

Мы же получим 10% от 0,001 токенов №1 = 0,0001

Итак, при такой комиссии и доле в пуле в 10% мы получим доходность в 0,0001 токенов №1 и 0,1 токенов №2 (стоит заметить, что числа взяты из головы, в реальности они могут быть намного лучше)

Процент, который платят трейдеры площадке (мы взяли 0,1%), как правило, колеблется от 0,05% до 0,5%.

При выборе пары для фарминга обратить внимание стоит на показатель доходности (APY).

Важно запомнить, что процентная ставка доходности (APY), который вы видите на сайтах децентрализованных бирж - это не фиксированный процент, а показатель, который отражает текущую доходность пула на данный момент.

APY складывается из суммы, вложенной в пул ликвидности, которая зависит от общего количества человек в пуле, и объёма средств трейдеров, которые они прогоняют через пул.

Так же стоит учитывать, что APY - это заработок с учётом капитализации процентов. Расчёт идёт, как если бы вы каждый день снимали средства и снова вкладывали в тот же пул, тем самым увеличивая тело предоставленной ликвидности и свою долю в пуле.

Площадка для фарминга

Мы не будем рекламировать какую-либо определенную площадку для фарма, вам необходимо выбрать ее самим исходя от ваших целей. Но мы дадим вам пару советов:

- Вам нужна площадка, которая поддерживает сеть токена, который вы выбрали для фарминга;

- А также та площадка, на которой достаточно ликвидности, чтобы ваши токены в один момент не превратились в пыль.

Наглядный пример, пользователь из-за страха краха USDC начал выводить средства из пула и обменял их через сомнительный агрегатор, который в свою очередь обменял все токены через платформу с пустым пулом и 2 млн. $ превратились в 0.05$

| Важное замечание: Проанализировав все площадки у вас может возникнуть вопрос: "Почему вы фармите под 25-30%, если на другой площадке можно фармить под 500%?"

Здесь как и кроется первый риск. Это с огромной долей вероятности мошеннические площадки. Вам может повезти и вы успеете заработать и вывести n-ую сумму, но скорее всего, вы просто потеряете все деньги. Не верьте в пулы, в которых указан через чур высокий APY .

Практические примеры

Для примера давайте откроем одну из площадок и посмотрим, как там можно начать фармить, а также разберем что такое LP-токены.

Заходим на DEX биржу и открываем доступные пулы ликвидности, затем анализируем показатели доходности и предоставленной ликвидности. Если мы убеждены, что объём достаточно хорош, монеты фундаментально нас привлекают, и сам пул не выглядит как скам, то переходим дальше.

Закидываем токены на наш кошелек и подключаем его к DEX платформе (бирже) и присоединяемся к пулу, подписав при этом транзакции (кнопка Enable Farm)

LP токены - это своего рода "промежуточные" токены, которые подтверждают, что мы передали свои средства в пул ликвидности.

На любом DEX одна и та же механика предоставления ликвидности. LP-токены вы везде приобретаете за предоставленную пару.

Например, если вы фармите ETH/USDC, то за 1 предоставленный ETH и 100 USDC вы получите определённое количество LP-токенов.

После того как вы закинули токены в пул ликвидности больше ничего не нужно делать, остается лишь ждать, пока вам поступят первые нафармленные награды.

Airdrop'ы

Этот пункт не является прямым способом заработка от предоставления ликвидности, но тем не менее, предоставляя ликвидность иногда можно заработать и на дропе от проекта.

К примеру, иногда проект может вознаградить пользователя за предоставление ликвидности на их площадке (DEX) или же этот пункт может являться мультипликатором для дропа.

Итог

Фарминг при помощи предоставления ликвидности проживет еще достаточно долго, ведь для блокчейнов - это отличный способ привлечения пользователей в свои протоколы и расширения пользовательской базы своей сети, а для пользователей - хороший инструмент увеличения своего дохода.

Именно поэтому стоит разбираться как работает фарминг сейчас (на медвежьем рынке), чтобы пожинать плоды потом, когда мы дождемся бычьего рынка и увидим много зеленых свечей и вкусных APY.

А чтобы получать больше полезной информации, присоединяйтесь нашему сообществу
https://t.me/+BLARJCeZseAwZjEy

Арбитраж. Начало 2024 года

2024-01-18T22:57:27.964Z

Оглавление:

Введение
Межбиржевой арбитраж это
Камни
Сканер для арбитража

Введение

Сейчас многие занимаются p2p арбитражем, сейчас в этой нише все очень более менее хорошо, хорошие спреды, но проблемы с банками, а именно с блокировкой карт, тиньков отлетает в блок очень уж быстро, максимум дает в последнее время сделать оборот в размере 2-3 млн. рублей. Я изучаю новую нишу и хочу вам тоже об этом рассказать.

Межбиржевой арбитраж

Это совершаемые операции по купле/продаже активов на разных биржах, зарабатывая на разнице курса монет. Т.е купили дешевле на одной бирже, продали дороже на другой, звучит просто не так ли?

купили на bybit

продали на okx

Камни

нужно переводить купленные монеты с одной биржи на другую, чтобы продать их, это несет существенные риски потерять часть средств, из-за того, что транзакция при переводе может долго обрабатываться и цена уже изменится. Как итог сделка закрыта в минус или в 0 если повезёт.

Например:

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

Межбиржевой MECX - BYBIT

1️⃣Mecx: USDT в DCR (❕331.94)

└DCR: 16.50165017 Курс: 15.1500000000

2️⃣ Перевести DCR c Mecx на Bybit по сети DCR

└Комиссия: 0.01 (~ 0.15 USDT)

Маркировка сети: Mecx - DCR Bybit - DCR

3️⃣Bybit: DCR в USDT(❕1620.16)

└USDT: 253.14683011 Курс: 15.3500000000

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

перевод по этой сети идет минут 15, и цена может как упасть так и вырости

по сети BNB SMART CHAIN(BEP20) перевод идет в среднем 2 минуты

есть множество разных монеты, и по времени перевод монет может отличаться, смотрите по какой сети идет перевод, смотрите сколько нужно подтверждений в сети, и какая загруженность

Сканер для арбитража

Арбитражу я не руками, а через сканер Арбитраж сканер. Только сейчас его взял, стоит на месяц 69 USDT, через него буду пробовать, в СНГ один из самых лучших сканеров, есть как и межбиржевой сканер, так и DEX арбитраж, и ещё много полезных функций

Гайд P2P (Основа)

2023-12-15T21:02:37.426Z

Что такое арбитраж криптовалют простыми словами

Под арбитражем понимают покупку актива с целью его мгновенной перепродажи по более выгодной цене на другом рынке или в другой торговой паре: арбитражер может купить 1 ETH на бирже Binance по $1500, а затем продать его на Coinbase по $1600.

На арбитраже зарабатывают как обычные трейдеры, так и крупные маркетмейкеры и в целом этот вид деятельности характерен для всех рынков. Ключевыми характеристиками арбитража как вида трейдинга являются:

Низкий риск сделки: теоретически получить доход можно безрисково, поскольку покупка и продажа проходит пока цена не успевает существенно измениться.
Скорость: поскольку цены на крипторынке меняются очень быстро, арбитражеры должны заключать сделки в считанные минуты или секунды. Часто эта деятельность автоматизирована.
Большие объемы: как правило, доход от арбитража небольшой в процентном соотношении (редко более 5-10%), поэтому для получения ощутимой прибыли нужно проводить крупные сделки.

Рыночной основой арбитража являются ценовые разрывы (гепы), которые образуются на разных площадках или торговых парах из-за отличающегося баланса спроса/предложения. Это связано с тем, что по сути, каждая торговая пара и тем более биржа представляет собой отдельный рынок, цены на котором формируются независимо от остальных рынков. Арбитражеры устраняют эти разрывы, получая в качестве награды доход от разницы курса.

Виды арбитража

Различают несколько разновидностей арбитража, исходя из масштабов сделки и количества задействованных звеньев:

Внутрибиржевой: проведение сделок на одной и той же площадке, но на разных торговых парах. Основным преимуществом этого способа является скорость, поскольку крипту не нужно переводить между площадками, покупка и продажа может занимать буквально секунды.
Межбиржевой: предусматривает покупку актива на одной площадке и продажу на другой. Это более сложный способ поскольку он требует наличия аккаунтов на обеих площадках и межбиржевого перевода средств, что связано с дополнительными комиссиями и временными задержками.
Международный: арбитражная сделка с использованием торговых площадок в нескольких странах, а также местных способов оплаты и фиатных валют. Самый сложный вид арбитража.

Как правило, вместе с масштабом сделки растет и количество задействованных площадок/активов, что усложняет ее реализацию.

Как осуществляется P2P арбитраж

Отдельным видом арбитража является арбитраж на P2P-площадках. Главной особенностью P2P-торговли является договорная цена между сторонами сделки. Это значит что цена прямой сделки может отличаться от рыночной:

Это рыночная стоимость BTC на Binance при покупке через ордербук:

Это стоимость продажи BTC на Bitcoin P2P при оплате на Payeer в то же время:

То есть можно купить BTC дешевле прямо на бирже и продать на P2P, при условии, что вам подходит способ оплаты. Это работает и в обратную сторону: цена на P2P может быть ниже рыночной, хотя и реже

Важно: часто именно способ оплаты определяет стоимость при P2P покупке/продаже актива: не все банки или кошельки удобны пользователям, другие просто не поддерживаются биржей. Поэтому многие готовы платить премию за прямой вывод фиата на нужное платежное средство.

Более сложный вариант P2P-арбитража предусматривает самостоятельное открытие объявлений на покупку или продажу. В таком случае трейдер сам устанавливает цену оффера, которая может отличаться от рыночной в ту или иную сторону: например можно купить BTC ниже рыночной цены, а потом продать на бирже или по другому офферу уже по рыночной стоимости.

Тут важно понимать, что именно вызывает разницу цен. Криптан готов продавать ниже рынка или покупать выше, если получает дополнительное преимущество, будь то работа без KYC, прямой вывод средств без комиссий или обмен на непопулярную фиатную валюту. Поэтому перед началом работы нужно изучить разные P2P-площадки, цены на них и основные преимущества для пользователей.

Внутрибиржевой арбитраж

Внутрибиржевой арбитраж возможен благодаря наличию на бирже нескольких рынков, а также ввиду того, что существуют менее доступные способы покупки криптовалюты,. Например, вы можете пополнить криптобиржу в рублях (если это возможно, Binance, например, запретил), купить на спотовом рынке USDT, а продать его через P2P по курсу, который, как правило, выше, чем на споте.

Межбиржевой арбитраж

Это покупка крипты на одной бирже, на которой актив дешевле, и продажа на площадке, где актив торгуется дороже. Образуется эта разница из-за разной ликвидности торгов. На больших платформах много пользователей, торги идут активно, поэтому котировки всегда рыночные, а на мелких биржах ликвидность низкая, поэтому курсы на них могут отставать от рынка.

Международный арбитраж

Это перепродажа активов между биржами разных стран. На международном рынке сейчас наиболее выгодно заниматься арбитражем из-за сложившейся в мире политической и экономической обстановки.

Например, вы можете покупать доллар в приложениях для инвестиций российских банков, отправлять с помощью Золотой короны или другого сервиса эти доллары в другую страну, там на них покупать USDT, перекидывать их обратно в РФ и продавать за рубли.

Законен ли арбитраж?

Арбитраж является законной трейдерской активностью при соблюдении нормативных требований на используемых площадках. Эти правила могут предусматривать:

прохождение KYC;
торговые лимиты;
верификацию платежных средств.

Основное обвинение, с которым может столкнуться арбитражер — отмывание средств. Чтобы его избежать достаточно доказать происхождение депонированных активов.

💳 Всё о блокировках карт Сбербанка

2023-12-13T14:50:03.448Z

"Серая" блокировка

Простая блокировка карты — первый вид блокировок карт Сбера. Данная блокировка прилетает во время совершения перевода по карте. В простонародье данная блокировка называется «серой», так как при переводе появляется экран серого цвета (смотреть фото выше).

При такой блокировке вам позвонит робот Афина с номера 900 и попросит голосом подтвердить совершаемый перевод. Если у вас установлена биометрия, то при помощи биометрии можно отсканировать лицо и таким образом подтвердить перевод для разблокировки.

В среднем, полностью откатывая одну карту Сбербанка, вы будете сталкиваться как минимум с 10 обычными «серыми» блокировками.

«Красная» блокировка

Вторая на очереди — сложная блокировка Сбербанка, которая прилетает во время совершения перевода по карте. В простонародье эта блокировка называется «красной», так как при переводе появляется экран красного цвета (смотреть фото выше).

При такой блокировке вам уже звонит не робот, а настоящий человек из поддержки Сбербанка, так называемый прозвонщик, который задаёт различные вопросы касательно карты и экономической цели перевода, чтобы убедиться в том, что перевод совершает владелец карты и он не находится под психологическим воздействием мошенников, желающих преступным путём получить его деньги.

А за одну откатываемую вами карту Сбера вы будете встречаться примерно с 5 «красными» блокировками.

115-ФЗ

Сбербанк редко улетает в блокировку по 115-ФЗ в сравнении с картами Тинькофф, но проблем с выводом средств после получения 115-ФЗ будет достаточно.

У Сбербанка есть 3 варианта вывода зависших средств на карте, которая улетела по 115-ФЗ:

Вариант 1. Вывод в наличные через офис Сбербанка сразу всей суммы в день появления в офисе. К сожалению, этот способ предоставляется банком далеко не всегда. Мы интересовались у менеджеров, почему так происходит, они сказали, что это зависит исключительно от того, какое решение примет служба безопасности банка и даст ли она возможность вывести всю сумму разом. Также в некоторых случаях сами сотрудники не хотят возиться с бумагами и говорят, что такой возможности нет.
Вариант 2. Закрытие счёта и вывод всех денежных средств разом через 30 и более дней. Этот вариант Сбербанк предлагает в подавляющем большинстве случаев, так как он очень удобен менеджерам. Они просят написать заявление на закрытие счёта в банке, после чего через 30 дней счёт закрывается, вы можете прийти в отделение Сбера и через кассу получить всю сумму разом.
Вариант 3. Вывод до 100 000₽ в день через кассу в отделении банка. Такой способ, как правило, доступен всегда, но он меньше нравится менеджерам, так как им придется каждый раз с вами встречаться и выводить через кассу по 95 000-100 000₽. В качестве лайфхака можете попробовать снимать в разных отделениях банка по 95 000-100 000₽ в один и тот же день, периодически это спасает.

Для удобства вывода при 115-ФЗ на картах дропов советуем сделать нотариальную доверенность на полное использование счетов Сбербанка. Таким образом вы сможете писать заявление от лица дропа, а также забирать денежные средства со счетов в банке при 115-ФЗ.

Также не советуем арбитражить с картами Сбербанка, оформленными на дропов младше 18 лет, так как при выводе средств без законного представителя, а также без специальных бумаг из органов опеки, вам не выведут более 30 000₽ единоразово.

Компрометация ( я такую на основу получил🤗)

Компрометация — последний вид блокировки, который появился в Сбербанке в течение 2023-го года. При этой блокировке Сбербанк, ссылаясь на то, что данные карты были похищены злоумышленниками, принудительно закрывает используемую карту, но не блокирует личный кабинет.

Если карта была скомпрометирована (по мнению Сбербанка), то дистанционно перевести деньги на любой другой счёт не выйдет. Придётся идти в отделение банка и получать там все средства наличными.

Ко всему этому выпуск новых карт после компрометации невозможен, то есть вы будете вынуждены выводить деньги и искать нового дропа (схоже с алгоритмом при получении 115-ФЗ).

По какой причине прилетает эта блокировка, не известно. Кто-то говорит, что это происходит из-за мультиаккаунтинга (из-за плохой уникализации личного кабинета), кто-то же думает, что это связано с большим количеством выпущенных виртуальных карт. Есть и ещё ряд теорий, но истинную причину получится узнать только, наверное, при отслеживании закономерностей на большой выборке.

Примерно каждая 10 карта Сбербанка при активном использовании в арбитраже будет блокироваться по причине компрометации на текущем рынке.